Покупать и продавать драгоценные металлы

Какие драгоценные металлы можно купить на бирже?

В Т‑Инвестициях можно приобрести золото и серебро — именно эти драгоценные металлы торгуются на Московской бирже.

Купленные таким образом металлы — это реальные золото и серебро, а не биржевой фонд и не фьючерс. Металлы хранятся в Национальном клиринговом центре (НКЦ), который входит в группу компаний Московской биржи.

У каждого брокера в НКЦ открыт специальный торговый счет, на который зачисляются все драгоценные металлы, принадлежащие клиентам этого брокера. Далее брокер ведет внутренний учет того, какая доля драгоценных металлов принадлежит каждому конкретному инвестору.

Как купить золото и серебро в Т‑Инвестициях?

Купить золото и серебро можно прямо на брокерский счет или ИИС через приложение Т‑Инвестиций. Для этого не требуется проходить тесты от Банка России или получать статус квалифицированного инвестора — купить драгметаллы может любой инвестор.

Торги драгоценными металлами на Московской бирже начинаются с 10:00 и длятся до 19:00 по московскому времени.

Чтобы купить драгметаллы в приложении Т‑Инвестиций, откройте раздел «Что купить» → «Валюта и металлы». Также купить золото и серебро можно в личном кабинете на tbank.ru и в терминале:

По какому курсу драгметаллы торгуются на бирже?

Биржевой курс драгоценных металлов устанавливается на основе заявок от продавцов и покупателей. Преимущество этого курса в том, что вы можете купить и продать драгметаллы с минимальным спредом — то есть разницей между ценой покупки и продажи.

Например, при сделках с драгоценными металлами в виде целых слитков или при покупке золота и серебра на обезличенных металлических счетах (ОМС) разница в цене между покупкой и продажей может достигать 15%. Из‑за этого, даже если цена металла вырастет на 10%, вы все равно рискуете продать его с убытком. На бирже эта разница обычно меньше 1%, поэтому вероятность получить доход тут намного выше.

Покупка драгоценных металлов на Московской бирже доступна только за рубли. Оплатить покупку можно как с брокерского счета или ИИС, так и прямо с вашей дебетовой карты или накопительного счета в Т‑Банке.

Какие плюсы и минусы у инвестиций в драгоценные металлы?

Для инвесторов золото и серебро традиционно выступают защитным активом, так как драгоценные металлы зачастую растут даже во время падения рынка ценных бумаг. А при долгосрочных инвестициях с помощью золота и серебра вы можете защитить свои сбережения от инфляции.

Покупка драгоценных металлов на бирже обладает следующими преимуществами.

1. Золото и серебро находятся в хранилище Национального клирингового центра (НКЦ) — то есть вы покупаете не производный финансовый инструмент, цена которого привязана к цене драгметаллов, а настоящее золото и серебро, которые лежат в хранилище НКЦ. Эта же организация отвечает за совершение всех сделок на фондовом, валютном и срочном рынках Московской биржи.
2. Низкий спред — то есть разница между ценой покупки и продажи драгоценных металлов. Если вы купите драгоценные металлы в виде физических слитков или на обезличенный металлический счет (ОМС), а потом захотите их продать, то цена продажи будет заметно ниже цены покупки. На бирже высокая конкуренция между заявками от продавцов и покупателей, поэтому спред у драгоценных металлов обычно меньше 1%.
3. Нет комиссии за хранение — биржевые фонды на драгоценные металлы каждый год вычитают из своих активов комиссии за управление, а также расходы за услуги депозитария, регистратора и аудитора. Покупая драгоценный металл напрямую на Московской бирже, вы платите комиссию только за саму сделку. Какие комиссии за сделки с драгметаллами

Дополнительные преимущества инвестиций в золото разобрали в нашем бесплатном курсе «Как работает рынок золота», из которого можно узнать, как формируются цены на драгоценные металлы и почему они считаются защитными активами.

Однако нужно понимать, что инвестиции в золото и серебро подходят не всем.

1. Драгоценные металлы нельзя переводить депозитарным переводом — это значит, что при переходе к другому брокеру вам придется продать свои драгоценные металлы и вывести деньги.
2. Сделки с золотом и серебром не учитываются при подсчете оборота для получения статуса квалифицированного инвестора — для такого статуса нужно, чтобы ваш оборот за последние 4 квартала превысил 6 млн ₽. Зачем нужен статус квалифицированного инвестора
3. Отчитываться перед налоговой о доходах с продажи драгоценных металлов необходимо самостоятельно — при этом налог нужно платить, только если вы продали драгоценный металл с прибылью. А если вы продержите металл более 3 лет, то даже в случае его последующей продажи с прибылью налог платить не придется. Как платить налог с дохода от сделок с драгметаллами

Дополнительно: на данный момент в Т‑Инвестициях с драгоценными металлами нельзя совершать сделки в шорт. Также драгметаллы не учитываются для расчета ликвидного портфеля в режиме маржинальной торговли. Что такое маржинальная торговля

Какая комиссия за покупку драгоценных металлов?

Комиссия при покупке и продаже драгоценных металлов в Т‑Инвестициях зависит от вашего тарифа.

На тарифе «Инвестор» за покупку и продажу драгоценных металлов взимается комиссия 1,9% от суммы сделки. На тарифе «Трейдер» — 1,5% от суммы сделки. Для клиентов сервисов Premium и Private — 0,9%. Подробнее про тарифы в Т‑Инвестициях

Никаких дополнительных комиссий за учет или хранение драгоценных металлов нет.

Как платить налог с дохода от сделок с драгметаллами?

Согласно российскому законодательству брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драгоценными металлами. Это значит, что инвесторам нужно самостоятельно отчитаться о доходе, заполнив декларацию 3‑НДФЛ, и уплатить с дохода налог в размере 13%.

Срок подачи декларации: до 30 апреля года, следующего за тем, в котором вы получили доход. Срок уплаты налога после заполнения декларации: до 15 июля того же года.

Самый простой способ подать декларацию 3‑НДФЛ и уплатить налог — через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Для этого нужно подтвердить свой аккаунт, посетив отделение налоговой инспекции с паспортом и ИНН, либо иметь верифицированный аккаунт на Госуслугах. Другие способы подать декларацию 3‑НДФЛ

Далее в личном кабинете налогоплательщика необходимо открыть декларацию: «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ». Информацию о сделках с драгоценными металлами нужно будет указать на вкладке «Доходы» в подразделе «Доходы в пределах РФ».

Сумма налога считается следующим образом:

Налог на доход от продажи драгметаллов = (Сумма за продажу − Комиссия за продажу − Сумма за покупку − Комиссия за покупку) × 13%

Важно: если помимо прибыльной операции вы совершили еще одну операцию по продаже золота с убытком, то полученный убыток не будет уменьшать налоговую базу за год.

Заплатить налог нужно, только если от сделок с драгоценными металлами вы получили прибыль. А вот подать декларацию нужно в любом случае: даже если вы продали драгметалл дешевле, чем покупали.

Как еще можно купить драгоценные металлы на бирже?

Кроме биржевого золота и серебра инвестировать в драгметаллы на бирже можно с помощью фондов на золото, акций золотодобытчиков и фьючерсов.

Фонды на золото. Вместо того чтобы покупать биржевое золото самостоятельно, вы можете купить пай (долю) в фонде, который инвестирует в золото. Такие фонды берут комиссию за управление, но она не списывается с вашего счета, а уже включена в стоимость паев.

Акции золотодобытчиков. Зачастую при росте цен на золото растут цены и на акции золотодобытчиков. Кроме того, такие компании могут платить дивиденды со своей прибыли. Подробнее про дивиденды

Но на цену акций влияют и другие факторы: эффективность управления компанией, ее кредитная нагрузка, сбои на производстве и так далее. То есть цены акций золотодобывающих компаний могут меняться иначе, чем цены на золото.

Фьючерсы на золото. Фьючерсы — это биржевой инструмент со встроенным кредитным плечом. Их особенность в том, что при покупке фьючерса у вас на счете блокируется только гарантийное обеспечение, а не вся сумма покупки. Затем каждый торговый день на ваш счет начисляется сумма, на которую подорожал фьючерс, или с вашего счета списывается сумма, на которую фьючерс подешевел. Подробнее про фьючерсы

Упомянутые на этой странице активы используются только в информационных целях. А сама статья не является инвестиционной рекомендацией, советом или предложением купить или продать определенный актив.