Форум об облигации ОФЗ 29006

[кредитные] плечи обнулили, а 1 января налог спишут -- двойной удар. $SU29006RMFS2 Ещё рост перед НГ из-за сохранения ключевой ставки на уровне 21%, хотя пугали ростом в 2025 году без потолка... так вот это рост перед резким падением, чтобы вызвать марджин-колу и закупиться на 20% дешевле. 2) Впрочем, это не первая подобная схема заманиловки с льготными кредитными плечами на 500к (умножить на 10бс+ИИС=5500к). Было, проходили. Смотрите прошлые выпуски ОФЗ... p.s. Забыл добавить про налоги на купоны при общем убытке и тому подобном внезапном налоге 1 января. Впрочем, дальше почитайте Пульс и сами найдёте. Колян подкрался внезапно 3 января, пока вы бухали и отходили...

#RUблигация №15. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 9 966р. Общие пополнения: 9 552р. Финансовый результат: 414р. (+4,33% / 22,92% г.) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 9 966р. Осталось: 1 006 день ГТЛК $RU000A0JXPG2 тоже быстро отскочил, вчера подсчитал в моменте прибыль достигла +1,12% за 2 дня то есть 203,94% годовых. Результат почти в 10 раз больше расчетного. Решение не заставило себя долго ждать. Выставил лимитки. Цена под конец дня еще поднялась, и позиция зафиксировалась. Предновогоднее ралли продолжается. Жду коррекцию. Портфель: $RU000A103G00 - 2 шт. $SU29006RMFS2 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#RUблигация №15. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 9 764р. Общие пополнения: 9 352р. Финансовый результат: 412р. (+4,4% / 23,99% г.) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 9 764р. Осталось: 1 008 день Закрыл позицию по $RU000A106A86 Делимобиль в +63,8% годовых против расчетных 25,54%. Не стесняюсь забирать то, что уже получил. Да, после закрытия цена пошла еще выше, но сработал тейк профит, мне этого достаточно. Я не жалею об упущенной выгоде. Портфель: $RU000A103G00 - 2 шт. $SU29006RMFS2 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. $RU000A0JXPG2 – 3 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#RUблигация №14. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 9 572р. Общие пополнения: 9 252р. Финансовый результат: 320р. (+3,45% / 19,12% г.) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 9 572р. Осталось: 1 009 день После череды фиксирования необходимо двигаться дальше. Сегодня приобрел сразу два эмитента Делимобиль и ГТЛК. Не стал лесть в строительный сектор. Так как там сейчас образуются очень большие задолженности из-за задержки сдачи домов. Хотя сам жду сдачу своей новой квартиры😀 1) $RU000A106A86 (Делимобиль 1Р-02), Цена: 834р. Количество: 2 шт. Номинал: 1000р. НКД (общее): 24,36р. Купон: 31,66р. 6 шт. Дата погашения (срок обращения): 22.05.2026 (512 дней) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 25,54% годовых. 2) $RU000A0JXPG2 (ГТЛК в.4), Цена: 827,2р. Количество: 3 шт. Номинал: 1000р. НКД (общее): 73,98р. Купон: 30,74р. 6 шт. Дата погашения (срок обращения, оферта): 17.04.2026 (477 дней) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 26,74% годовых. Портфель: $RU000A103G00 - 2 шт. $SU29006RMFS2 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. $RU000A106A86 – 2 шт. $RU000A0JXPG2 – 3 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#RUблигация №13. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 9 467р. Общие пополнения: 9 152р. Финансовый результат: 315р. (+3,44% / 19,32% г.) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 9 467р. Осталось: 1 010 день Закрыл позицию по ОФЗ $SU26229RMFS3 Потенциал выбранного ОФЗ достигал 18,7%. Время могучая штука. Благодаря ему я закрыл эту сделку в +51,45% годовых. Решение откладывал 2 дня, предновогоднее ралли заставляет меня все больше контролировать плюсовые позиции. И да, всегда все может измениться за 1 день, а может и за час😏 По остальным позициям также присутствует плюс, но в рамках стратегии они не превышают расчетные значения. Портфель: $RU000A103G00 - 2 шт. $SU29006RMFS2 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#RUблигация №12. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 8 764р. Общие пополнения: 8 652р. Финансовый результат: 112р. (+1,3%) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 8 764р. Осталось: 1 015 день Закрыл позицию по ОФЗ $SU26236RMFS8 посколько расчет показал доходность 30,7% годовых. Это оказалось больше чем было заложено по этой бумаге. Двигаемся дальше. Счет растёт, к цели идем. Портфель: $RU000A103G00 - 2 шт. $SU29006RMFS2 - 1 шт. $SU26229RMFS3 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#RUблигация №11. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 7689р. Общие пополнения: 7 652р. Финансовый результат: +37р. (+0,48%) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 7 652р. Осталось: 1 025 день Усреднил позицию по $RU000A103G00. Продолжаю рассчитывать облигации и искать самые интересные позиции для входа среди краткосрочных и с высоким рейтингом. Каждый день рассчитываю текущую доходность от каждой позиции. Так что буду ждать прибыль раньше сроков. 1) $RU000A103G00 (Синара), Цена: 731р. Количество: 1 шт. Номинал: 1000р. НКД (общее): 33,37р. Купон: 43,38р. 4 шт. Дата погашения (срок обращения): 22.07.2026 (589 дней) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 30,15% годовых. Портфель: $RU000A103G00 - 2 шт. $SU29006RMFS2 - 1 шт. $SU26229RMFS3 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. $SU26236RMFS8 – 4 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#RUблигация №10. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 7 638р. Общие пополнения: 7 552р. Финансовый результат: +86р. (+1,13%) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 7 638р. Осталось: 1 026 день Приобрел 4 шт ОФЗ $SU26236RMFS8 с потенциальной доходностью 19,9% чистыми. Срок чутка превышает критерий моего отбора, но рассчитываю на быстрое изменение тела облигации. Но заседание по ключевой ставке может заставить подержать данную бумагу до конца. Поглядим, подумаем. Каждый день рассчитываю текущую доходность от каждой позиции. Так что буду ждать прибыль раньше сроков. 1) $SU26236RMFS8 (ОФЗ 26236), Цена: 668,16р. Количество: 4 шт. Номинал: 1000р. НКД (общее): 12,48р. Купон: 28,42р. 28 шт. Дата погашения (срок обращения): 17.05.2028 (1255 дней) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 19,97% годовых. Портфель: $RU000A103G00 - 1 шт. $SU29006RMFS2 - 1 шт. $SU26229RMFS3 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. $SU26236RMFS8 – 4 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

СТРАТЕГИЯ ИЗ КОРОТКИХ ОБЛИГАЦИЙ Заключается в покупке облигаций со сроком от 0 до 5 мес. Плюсы стратегии: ➕ Ликвидность Короткие выпуски делают портфель более ликвидным, потому что просадка по ним бывает редко (продать облигацию без убытка легко) ➕ Увеличение доходности пропорционально увеличению КС Т.к. в коротких облигациях редко бывает просадка, есть возможность перейти из одной облигации в другую. Еще лучше получаются переходы, если брать облигацию с погашением около даты заседания по ключевой ставке. Облигация погасилась -->кэш освободился + на рынке коррекция доходностей (из-за повышения КС). ➕ Уменьшенные риски Купить облигацию на 2-10 лет более рискованно, потому что невозможно предсказать что будет с компанией через этот срок. Сколько выпусков эмитенту придется погасить до вашей длинной облигации? Если компания развивается и у них нет проблем, это прекрасно, но сейчас такое встречается крайне редко. Минусы стратегии: ➖ Активное управление портфелем При долгосрочной стратегии инвестору необходимо только реинвестировать купоны. При краткосрочной требуется постоянно переходить из одной облигации в другую. Можно купить облигацию на 5 месяцев и сидеть в ней до погашения, но доходность будет меньше (т.к. будет пропущена коррекция после повышения КС). ➖ При цикле снижения КС доходность уменьшается Когда цикл повышения закончится (надеюсь когда-нибудь это будет🙏) выгоднее будет зайти в длинные облигации, чтобы зафиксировать высокую доходность. Действия при стратегии: 🔹 Покупка облигаций со сроком (0-5 мес.); 🔹 Погашение облигаций (досрочное или обычное не важно); 🔹 Реинвестирование купонов в короткие облигации (не обязательно). Пример коротких облигации: {$RU000A105NA6} МТС 001P-23 $RU000A104XU6 ХК Финанс выпуск 8 $SU29006RMFS2 ОФЗ 29006 $RU000A103KJ8 Европлан 001Р-03 #прояви_себя_в_пульсе #облигации #стратегия #учу_в_пульсе #пульс_учит

#RUблигация №9 Подводим итоги стратегии за Октябрь-Ноябрь😋. Стоимость портфеля: 6 920р. Общие пополнения: 6 852р. Финансовый результат: +68р. (+1%)🌱 Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 6 920р. Осталось: 1 033 день Наполнение портфеля: $RU000A103G00 - 1 шт. $SU29006RMFS2 - 1 шт. $SU26229RMFS3 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. Стратегия начинает показывать результаты. 1% уже неплохо, но двигаемся дальше. Моя цель достигнуть расчетных цифр и набирать объемы по портфелю. Еще не выплачены купоны. Постепенно продолжаю рассчитывать короткие облигации, но для ликвидности портфеля буду разбавлять долгосрочными ОФЗ. Кстати о них. Они могут быстро вырасти в цене, это рынок, тем более скоро будет заседание ЦБ и опять пойдут качели на рынке. Давайте проявим активность, ведь стратегия начинает давать плоды. Как говорится: «Что посеешь, то пожмешь». Всем доброго вечера и продуктивной недели. Ставьте реакции 👍 меня это мотивирует дальше развиваться😌 #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

5 САМЫХ коротких ОФЗ 1)ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 📌доходность к погашению = 21.68% 📌выплаты=7.15% 📌рейтинг облигации = высокий 2)ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 📌доходность к погашению = 21.92% 📌выплаты=4.5% 📌рейтинг облигации = высокий 3)Республика Беларусь $RU000A100D89 📌доходность к погашению = 23.25% 📌выплаты=8.5% 📌рейтинг облигации = средний 4)ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2 📌доходность к погашению = 19.63% 📌выплаты=16.99% 📌рейтинг облигации = высокий 5)Кыргызская республика $KG000A3LSJ06 📌доходность к погашению = 22.19% 📌выплаты=14.5% 📌рейтинг облигации = средний Буду рад вашей поддержке в виде лайка и подписки🤝🏼 #подборка #что_купить #облигации #вдо #купоны #инвестиции Не является ИИР

Здравствуйте. Кто-то знает, как быть в ситуации, когда при текущем годовом убытке ~9% от портфеля начислено уже >10000 р НДФЛ? НДФЛ — налог на доходы физических лиц (13%). Какие вообще доходы при обозначенном в аналитике годовом убытке более 100к рублей? 🤷‍♂️ @T-Investments в поддержке ответило, мол вы $SFIN в плюс продавали, купончики $SU26228RMFS5, $SU29006RMFS2 получали? Вот вам и набежало 🧐 Что делать при таком "убыточном доходе", может где-то ошибка?

#RUблигация №2. Попалась под руки облигация ОФЗ с ближайшим исполнении, посчитал потенциальную прибыль она около 16% чистыми с учетом налога! Но это единственное такое предложение из ближайших облигаций, которая имеет такую доходность. В данной стратегии главное ожидание. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 1439 Общие пополнения:1452 Финансовый результат: -9,42р. (-1%) 1) $SU29006RMFS2 (ОФЗ 29006), Цена: 993,95р. Номинал: 1000р. Купон: 84,72р. 1шт. Дата погашения (срок обращения): 29.01.2025 (93 дней) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога):16% годовых. Эх, посмотрите комментарии, там я указал свою ошибку. Впредь буду внимательнее в своих расчетах. Спасибо больше вам, обратная связь наше все! #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска

💎 Облигации с плавающим купоном 📈📉 Как считается купонная доходность? Про данный тип облигаций я уже рассказывал в предыдущем посте https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Melnikov_invest/c8ac5875-6201-4e6b-a2b8-f7d68387d1a1/ и также все образовательные посты про облигации вы можете найти по хэштегу #мир_облигаций Сегодня я хочу подробнее рассказать про то, как и когда мы понимаем - какая ставка будет в этом месяце/квартале/полугодии. Начнем! 👍⬇️ На мосбирже есть "старые" и "новые" выпуски •Старые (ОФЗ 29006 - 29010) - у данных бумаг есть лаг в расчётах ставки в 6 месяцев. Т.е. если ставку подняли, то вы это увидите в купонах только через 6 месяцев •Новые (офз 29013 - 29025) - нет лага и купон определяется по ставкам в текущем купонном периоде ✍️ Формула рассчета купона "новых" выпусков - среднее арифметическое значение ставок RUONIA за период, начинающийся за 7 дней до даты начала купонного периода и заканчивающийся за 7 дней до окончания текущего купонного периода (т.е. актуальную ставку мы узнаем за 7 дней до выплаты купона 💰) 💎 И получается, раз "новые" флоатеры отражают актуальность ставки - по этому номинальная цена бумаги - практически не меняется Пример бумаги $SU29025RMFS2 ✍️ Формула рассчета купона "старых" выпусков - среднее арифметическое значение ставок RUONIA за 6 мес до даты определения процентной ставки (купонного периода) + маржа. 💎Т.е. если ставку меняют каждое заседание, то эта бумага менее прибыльная, чем "новые", т.к. рассчет по бумагам запаздывает. Пример бумаги $SU29006RMFS2 Надеюсь, вам стал понятнее механизм рассчета купонов в флоатерах ОФЗ 😊👍 Я сегодня прикупил флоатер $SU29013RMFS8 , но это не финансовая рекомендация 😊 #облигации #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #новичкам2024

Какие облигации выбирать ??? 1. ОФЗ или корпоративные Если коротко, от офз. Они самые надежные , также меньше всего теряют в цене . Даже прибыльные со стороны компании могут объявить дефолт. Поэтому перед покупкой корпоративных облигаций нужно делать глубокий анализ компаний . 2. Переменный купон или фиксированый Сейчас при жесткой политике ЦБ лучше переменный купон , который зависит от ставки и также содержать премию в пару процентов. Но при начале цикла снижения ставок, можно заработать на росте стоимости облигаций с фиксированным большим купоном порядка 10-20%.Примеры ОФЗ с плавающим купоном : ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2; ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ; ОФЗ 290010 $SU29010RMFS4. Примеры ОФЗ с фиксированным купоном : ОФЗ 26207$SU26207RMFS9 ; ОФЗ 26219$SU26219RMFS4 ; ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3. 3. Короткие или длинный Лучше вариантом облигаций ( с фиксированным купоном ) будут облигации до 2 лет , они меньше всего теряют в цене , при ужесточении политики или общем падении рынка . Но если облигация с переменным доходом , то особого значения срок не играет.

$SU29006RMFS2 Всем привет Прошу подсказать: Если к примеру купить сейчас данный флоатер, а купон его ближайший выплачивается в Январе 2025 года , то текущая цена купона на сегодняшний день для купившего сейчас данную бумагу может измениться или нет по состоянию на 1 января 2025 года?

Срез по ОФЗ •дальше срок – ниже доходность: от 17,6% по коротким до +/-15% по длинным •все дальние ОФЗ ниже номинала, поэтому хорошие кандидаты на ЛДВ •большинство выпусков супер-ликидны 🐾Нам нравятся выпуски 26247 $SU26247RMFS5 (14,8 лет, 15,8% доходность) и 26248 $SU26248RMFS3 (15,8 лет, 15,8% доходность) среди дальних из-за более высокого купона, чем у 26238 $SU26238RMFS4 . Но если держать >3 лет, то лучшая налоговая оптимизация через ЛДВ будет у 26238 (налог на купон все равно придется заплатить🙂) Среди коротких: 29006 $SU29006RMFS2 (0,4 года, 17,6%) как аналог накопительному счету: - от ключевой ставки доходность не изменится - легко купить/легко продать Прим.: мы почистили все низколиквидные выпуски и выпуски со странными доходностями (52002, 52003, 52004, 52005, 46012). Также в подборке нет флоатеров и валютных выпусков. Для ОФЗ мы изменили нашу табличку: добавили размер купона и цену в % от номинала Полезно? Ставь 👍 🐾 Кот.Финанс #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Всем привет Итог 1 недели Августа : +2777,45р на купонах Индекс Московской биржи на прошлой неделе опустился и остался ниже 3000 сейчас 3000 станет уровнем сопротивления возможные уровни снижения 2600-2500 , 2300-2100 вероятен но мало выход с текущих на 3300 (нарисуется голова плечи) Я входить в акции не тороплюсь не усредняю не докупаю *********************** +479,74р купон ГТЛК 1Р-08 $RU000A0ZYR91 +863,1р купон Татнефтехим 001Р вып1 $RU000A103UL3 290,4р купон ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2 погашение 29.01.2025 +206,46р купон ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2 +591,75р купон ОФЗ 29022 $SU29022RMFS9 +346р кэшбэк по дебетовой карте ТБ =+2777,45р

#купоныдня за 1 августа: 💸 ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2 +1887,6 руб. за 26 шт. •Рейтинг: BB+ (высокий, по версии Т) •Купон 16,99% ближайший и закроется в январе 2025 •Цена сейчас 1000,5/1000 руб. (дисконта нет) •Доходность к погашению 17,59% (в январе 2025) •Амортизация: нет •Выплаты: 2 раза в год •Квал: не нужен •Оферта: нет Впервые мне в январе после погашения упадёт не 10 или 20, а сразу 26 тысяч рублей и ещё почти 2 тысячи купонами. Вписала себе в плановые поступления, чтобы под них сделать закупку. Это были одни из самых первых моих покупок на бирже вообще, осенью 2019, тогда казалось, что срок их погашения бесконечно далеко. А вот он. Спустя пару кризисов. 💸 ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 +121,68 руб. за 4 шт. •Рейтинг не нашла (высокий, по версии Т) •Купон 6,1% •Цена сейчас 537/1000 руб. (дисконт 46%) •Доходность к погашению 15,31% (в июле 2035) •Амортизация: нет •Выплаты: 2 раза в год •Квал: не нужен •Оферта: нет ✅ Есть 100 рублей с каждого эмитента #100рублейкупонамикаждыйдень и движемся к #1000рублейкупонамикаждыйдень #пассивноеинвестирование #пассивныйинвестор #пассивныйдоход #купоныкаждыйдень #офз *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,4к (14%) 🆚 1 488 (49%)

#nrd Тикеры: $SU29006RMFS2 Время новости: 31.07.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JV4L2, 29006RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1157668 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом, размер выплаты составит 72.6 рубля на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 31 июля 2024 года, а дата фиксации списка - 30 июля 2024 года. Сентимент: Положительный.

📢 КУПОНЫ 🧾 🆕 УСТАНОВЛЕНА НОВАЯ КУПОННАЯ СТАВКА: 1️⃣ ГК Самолёт установил по облигациям серии БО-П06 ставку 21-24 купонов в размере 17,5%. Предыдущая ставка 17-20 купонов - 11,25%. ✅ ГК Самолёт БО-П06 🆎 Рейтинг: А+ 🔍 $RU000A100QA0 🧾 Тип купона: Переменный 🪙 Ставка купона: 17,5% 🗓️ Выплат в год: 4 💯 Номинал: 1000 ₽ 💰 Объём: 500 млн. ₽ 🔙 Амортизация: Нет 🔚 Оферта: Да 📆 Дата размещения: 14.08.2019 📅 Дата погашения: 01.08.2029 🚨 Статус "Квал": Нет #облигации_самолет #облигации_гк_самолет #облигации_гксамолет 2️⃣ Минфин РФ установил по облигациям ОФЗ-ПК выпуска № 29006RMFS ставку 21 купона в размере 16,99%. Предыдущая ставка 20 купона - 14,56%. ✅ ОФЗ-29006-ПК 📌 ISIN RU000A0JV4L2 🔍 $SU29006RMFS2 🧾 Тип купона: Плавающий 🪙 Ставка купона: RUONIA + 1,2% (16,99%) 🗓️ Выплат в год: 2 💯 Номинал: 1000 ₽ 💰 Объём: 400 млрд. ₽ 🔙 Амортизация: Нет 🔚 Оферта: Нет 📆 Дата размещения: 31.12.2014 📅 Дата погашения: 29.01.2025 🚨 Статус "Квал": Нет #облигации_офз #облигации_новая_ставка

📌 Все больше смотрю на долговой рынок, но не спешу пока покупать… По всей видимости нас ждет еще один шаг повышения ставки. ⚠️ Интерфакс сегодня написал, что для Банка России в июле основным предметом дискуссии будет шаг повышения ключевой ставки. Другими словами, уже не стоит выбор повышать ставку или нет, а теперь перед ЦБ стоит выбор на сколько повышать. После этой новости рынок сразу же отреагировал снижением. Напомню, заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 26 июля. ❗ Ну что же, пусть базовый сценарий повышение ключевой ставки и возможно это будет последние повышение в данном цикле, значит пока нет смысла входить в длинные облигации с фиксированным купоном. Конечно можно присмотреться к флоутерам или пока наращивать КЭШ. Из флоутеров неплохо смотрятся: ⤵️ 👉 ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 Эффективная доходность 16,4% 👉 ОФЗ 29008 $SU29008RMFS8 Эффективная доходность 15,9% 👉 ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2 Эффективная доходность 15,5% #fondovik #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #офз #облигации

Продолжим вчерашний пост Как же все таки заработать на облигациях ❓ ✅Существует 3 способа: 1️⃣Получение купонных выплат Это регулярные платежи, которые инвестор получает в течение срока действия облигации. То есть как проценты по вкладу. 2️⃣Рост стоимости облигации При снижении ставки в следующем году облигации будут приближаться к стоимости номинала (вчера про это писал), а значит облигации дадут уже гарантированно несколько процентов прибыли. 3️⃣Торговля на рынке Облигации также могут быть проданы на рынке до их погашения. Если цена облигации выросла после приобретения, можно продать её по более высокой цене и заработать на разнице цен. 🔤 Как посчитать доходность по облигации? Рассмотрю на примере ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 1 пункт: ОФЗ платит купоны два раза в год по 47,37 рублей. Это 47,37 х 2 = 94,74 ₽ в год, вычитая налог 13%, получаем — 82,42 ₽ в год купонами. 2-3 пункт: Срок до погашения ОФЗ 26241 — 9 лет. За это время, хочется верить что,ставка точно опустится, а значит облигация вырастит. Предположу, что через 2 года она достигнет своей номинальной стоимости 1000 ₽. Тогда если покупать по текущей стоимости 735, то прибыль за 2 года с одной облигации с налогом 13% = 230.55 ✅ Итого: За 2 года (может раньше) прибыль от ОФЗ 26241 составит 359,74 на одну облигацию или 48.93% в год ❗️Однако, как и с любыми инвестициями, торговля облигациями сопряжена с рисками. Перед принятием решения о покупке облигаций, рекомендуется изучить прибыль и долг компании. И ответить на главный вопрос, сможет ли она платить вам купоны до погашения или же возможные повышения ставки, и так далее 📝Лично я отдаю предпочтение коротким ОФЗ, например $SU29006RMFS2, если интересно, как я их выбираю - дайте знать!) 📊В чем плюс коротких ОФЗ Я считаю, что в мире все циклично, а также, что легко быть инвестором, когда все хорошо, но хороший инвестор не тот, кто делает иксы, а тот, кто спокойно спит Я посмотрел как вели себя те или иные инструменты в темные времена (для рынка в частности) на прикрепленном фото поведение ОФЗ В 2008 году Как мы видим, длинные и средние могли терять до 30 процентов в цене, а стоимость акций могла падать в 10 раз, ОФЗ со сроком погашения до 2 лет - почти ровная полоса ❗️Этим инструментом можно пользоваться: 📌Если негатива нет - вы получаете прибыль с купонов 📌Если негатив есть- вы также получаете купоны, цена ОФЗ падать не будет, и вы можете перезайти уже интересные Вам подешевевшие акции/облигации и так далее Не является ИИР - Индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#облигации Флоутеры Пока идут дискуссии, пора уже покупать ОФЗ или нет, подготовили список флоутеров - инструментов, которые в долгосрочной перспективе имеют минимальные процентные риски и приносят доходность на уровне или выше (корпоративные флоутеры) ключевой ставки. А учитывая, что ключевая ставка за последние 10 лет была в среднем на 2-3 п.п. выше инфляции (сейчас это соотношение ещё больше), то флоутеры как минимум помогают сохранить реальную стоимость денег. {$SU24021RMFS6} P. S. Здесь также приведены "старые" ОФЗ-ПК, которые подвержены процентному риску из-за шестимесячного лага в расчете купона. $SU29006RMFS2 @DolgosrokInvest

#трачумиллион Всем привет. Сегодня, в рамках данного конкурса, я расскажу, как молодой студент (это снова я) вложил миллион рублей, если бы он «вдруг» на него упал Итак, погрузимся в рассуждение. Мы (я) молодой студент 19 лет, которому безвозмездно дали миллион рублей, и сказали «Трать как хочешь». Возможно кому то придет в голову идея просто купить себе машину или сделать стартовый взнос для ипотеки. Но мы не такие. Мы инвесторы, поэтому и попытаемся максимально преумножить нашу прибыль с горизонтом до 10 лет. А первым нашим инструментом будут облигации, а вернее краткосрочные ОФЗ. Самые доходные ОФЗ РФ приносят 13-14% к закрытию, поэтому возьмем среднее значение в 13,5%. Далее вложим все наши деньги в такие облигации (как пример ОФЗ $SU29006RMFS2), с целью реинвестирования в точно такие же облигации. Через 10 лет у нас на счету будет сумма в баснословные 3 547 795₽, а прибыль составит 2 547 795₽. Сложный процент творит чудеса, не правда ли? Ладно, доходность в 350% это конечно хорошо, но что если мы вложимся в более рискованный инструмент - акции? Брать какую то отдельную акцию мы не будем, ведь тут все очень спорно. Возьмем лучше фонд $TMOS , ведь он повторяет индекс Мосбиржи. Среднегодовая доходность с 1997 года составляет 17,7% годовых, что уже выше доходности облигаций. Входим сюда на всю котлету, и через 10 лет при доходности в 17,7% годовых у нас получается сумма в 2 770 000₽ при доходе в 1 770 000₽. Стоп, а почему так мало? Дело в том, что облигации мы можем реинвестировать, так как там платят купоны и вложенные деньги потом возвращаются, а фонд реинвестировать нельзя, ведь дивидендов он не платит. Можно лишь переложить деньги из одного фонда в другой. Теперь давайте представим, что мы очень консервативный инвестор, который из ценностей признает только золото, и закупает только его Для расчета доходности золота возьмем индекс Tinkoff Gold Index, который отражает динамику стоимости физического золота. Среднегодовая доходность с 2000г составила 14,02% годовых. Это даже выше чем у облигаций😅. Но если облигации мы можем реинвестировать, то золото мы купили и держим. И так, считаем возможную сумму на нашем счете, и получаем цифру в 2 402 000₽ с доходом в 1 402 000₽. Хорошая динамика, если учесть что при покупке золота риски минимальные. И топ доходности наших трех стратегий с выглядит так: 1. Облигации, которые выросли в 354% 2. Фонд, который вырос в 277% 3. Физическое золото, которое выросло в 240% Глядя на сравнение доходности облигаций с регулярной выплатой купонов и доходности фонда с физическим золотом, которые нельзя реинвестировать, сразу понимаешь, почему Уоррен Баффет так любит дивидендные акции. Ну а я бы закинул весь миллион на разные активы. Немного облигаций, золото, акции. Сейчас у меня 70% акций, 20% облигаций и 10% золото. Такой портфель идеален для меня и приносит мне 30% годовых не в первый раз. А что бы выбрали вы? Инвестировать в акции и потерять половину нервных клеток, инвестировать в золото и быть как Скрудж Макдак, или просто быть счастливым?

$SU26233RMFS5 $SU29006RMFS2 пришли купоны, но никакой от этого радости, редкий скам, как чемодан без ручки, выкинуть жалко и нести тяжело. Купон смехотворный, резать этого лося в убыток 14% жалко, но наверное оно того стоит. На примере этой облиги просматривается главный риск «надежного» облигационного портфеля. Девальвация рубля может превратить все эти бумаги в фантики, и это при нынешней КС, а если будет инфляция 80% годовых, 200% годовых? Подал заявку на облигации Русала в юанях и Самолет в рублях, формирую миникотлеты. Конечно, юаневые облигации хорошо защищают от инфляции и купон хороший, но риск блокировки НРД отравляют мысли, риски кругом и некуда бедному инвестору податься, чтоб найти надежную тихую гавань. Это было мое брюзжание в четверг в обеденное время.

$SU29006RMFS2 30.01.2024 г. - часть эксперимента. Никогда не понимал прелестей работы с короткими облигациями. А эта еще и с переменным купоном. Покупка ради интереса и наблюдения! Куплена 1 облигация. НКД в день покупки - 0 рублей. Стоимость покупки - 1010 рублей. Комиссия брокера - 0,4 руб. Ровно через год при закрытии посмотрю на результат.

$SU29006RMFS2 На данный момент бумага стоит около 1010 рублей. Завтрашний купон 42,53. Через полгода установлен купон 72,6. Если взять среднее арифметическое, то полугодовой купон будет 57,57 рубля. Это дает простую купонную доходность около 11,4%. Примерно такую же доходность дают ОФЗ с постоянным купоном 26243 и 26241. Причем в этих бумагах мы уже знаем, какой доход получим. И стоят эти бумаги значительно дешевле, на ту же сумму можно их взять больше, получать известный заранее купон и ни о чем не беспокоиться. Смысл тогда покупать флоатеры?! В чем прибыль? Да еще они порой значительно дороже номинала.

#Россия #Новости #Аналитика #Минфин Новости Минфина "Министерство финансов Российской Федерации информирует, что с 31 января 2024 г. на аукционах Минфина России будут доступны облигации федерального займа с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД) дополнительных выпусков № 26219RMFS (с погашением в сентябре 2026 г.), № 26226RMFS (с погашением в октябре 2026 г.) и № 26207RMFS (с погашением в феврале 2027 г.) в объеме до 100,0 млрд. рублей по номинальной стоимости каждый." Минфин не хочет занимать длинный долг под высокую ставку, поэтому взял на вооружение практики американских коллег по выпуску коротких заимствований, которые пользуются спросом благодаря премии к рынку. Будет ли Минфин РФ давать премию - вопрос. Но после объявления новости, котировки на коротком конце кривой снизились. Учитывая, что абсолютное большинство корпоративного долга размещается на срок до 3-4х лет, активные действия Минфина могут привести к росту доходностей на всем рынке. Ещё из интересного: по ОФЗ-ПК 29006 устанавливается купон на следующий период в размере 14.56%. Однако торгуется выпуск уже почти по 101% от номинала. Тем не менее потенциальная доходность на горизонте года составит около 14-15% в зависимости от динамики ставки. Оптимистичный сценарий (т.е. доходность 15% и выше) вполне реалистичен. Да и недавнее заявление председателя ЦБ Э. Набиуллиной в подтверждение: "Если посмотрите на наш базовый прогноз - мы видим пространство для снижения ставки в этом году, скорее, во втором полугодии. Когда именно это произойдет, будет зависеть от поступающих данных. Мы должны убедиться, что тренд на снижение инфляции устойчивый." $SU29006RMFS2 $SU26234RMFS3