ОФЗ 26247 SU26247RMFS5

Доходность к погашению
16,55% за 170 месяцев
Рейтинг эмитента
Высокий
Логотип облигации ОФЗ 26247, RU000A108EF8

Форум об облигации ОФЗ 26247

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Сегодня в 15:47
Банки снижают ставки. Столько денег банкам уже не надо - объем кредитования упал на 47,2% в январе г/г. По данным Frank RG: •Ипотека -55% •кредиты наличными -47% •POS кредиты -41% •Автокредиты -36% Правда есть ещё юр.лица и бюджет. Если бюджет будет близок к плановому, а динамика по юр.лицам будет явно хуже декабря (тогда был рост 2,7% г/г), то нет ни каких оснований далее держать ставку высокой. У меня через неделю подходят к завершению сроки по депозитам и отгадайте куда я переложу деньги? Часть, вероятно, уйдет в фонд Ликвидность, а часть, разумеется в длинные ОФЗ. Зачем мне держать деньги на накопительном счёте под 17% с риском снижения ставки в любой день если ОФЗ даёт 16,5% на 15 лет зафиксировать? Напомню, что в моем случае объем покупки ОФЗ не превышает уровень ранее взятых кредитов, так что для меня риск развития дефицита бюджета и последующее повышение ставки для покрытия этого самого дефицита не важен. Считаю что сейчас хорошее время чтобы заходить в длинные ОФЗ, но при этом вы также должны себе ответить на вопрос - а как вы минимизирует риск возможного роста ставок в случае роста бюджетных трат? Самая высокая доходность на горизонте 5+ лет в следующих ОФЗ: $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5
17
Нравится
18
Сегодня в 14:24
ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 1️⃣8️⃣🔸0️⃣2️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 😉 Добрый вечер, друзья! Большие новости оставлю для специальных каналов, а я тут все про облигации :) Чем порадовал долговой рынок сегодня? ---------- 🆕 НОВЫЕ РАЗМЕЩЕНИЯ / АНОНСЫ: ❄️ ХРОМОС ИНЖИНИРИНГ (🅱️🅱️) финализировал параметры и сроки нового выпуска БО-03. Итак, бумаги предложат уже 20 февраля, в четверг. Внутри те же 250 миллионов рублей, но финальный купон замер на уровне 29,5% (по первоначальным данным 28-29%), а к трехлетнему сроку торгов добавлены аж две call-оферты - через 1 и 2 года. Так что, возможно, долго богатеть не получится :) Зато выплаты ежемесячные, что приятно. Организатор, напомню, Юнисервис Капитал. ❄️ ГРУППА ЛСР (🅰️) планирует разместить выпуск 001Р-10 в конце февраля - начале марта. Даже параметры уже раскрыла: 5 лет торгов (но пут-оферта через 1,5 года), 3 миллиарда рублей, ежемесячный купон с ориентиром не выше 25,5%. Что ж, по нынешним временам старт даже рыночный. А вот какой будет финальный результат, узнаем по мере получения дат. Организатор размещения выпуска - Совкомбанк. ❄️ СОВКОМ СЕКЬЮР (рейтинг выпуска - 🅰️🅰️🅰️) рассказал о дате окончания сбора заявок по своему выпуску СФО (облигации с залоговым обеспечением, потребительские кредиты в данном случае). Приниматься пожелания будут до обеда 20 февраля. Стартовый купон - не выше 24%, первая выплата в середине апреля, далее ежемесячно. Амортизация по плану в бумаге начнется в феврале 2026 года, а полное погашение в январе 2028. Однако не забывайте, что сроки в подобных выпусках лишь ориентировочные. Предварительная дата начала торгов - 24 февраля, но она еще может поменяться. Организатор, собственно, также Совкомбанк. ❄️ УРАЛКАЛИЙ (🅰️) провел сбор заявок на выпуск ПБО-07-Р, начало торгов - 24 февраля. Это все, что известно о бумаге на момент публикации 😀 ❄️ МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ не забывает про аукционы. Завтра встречайте выпуски 26245 $SU26245RMFS9 (купон 12%, погашение в сентябре 2035) и 26247 $SU26247RMFS5 (купон 12,25%, погашение в мае 2039). Посмотрим, насколько рынок в настроении будет, прошлый аукцион прошел на отлично :) ❄️ НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ (🅰️➖) уронили финальные ориентиры по своим выпускам, заявки на которые собирались сегодня. Бумага с фиксированным купоном 001Р-04 стартует на уровне 24,25% (25,5% на старте), а премия по флоатеру 001Р-03 составит 5,5% (6% на старте). Брать даже от безысходности не хочется, выпуск на пару строк выше выглядит понадежнее, а стартовый купон примерно такой же :) ❄️ Заявление на регистрацию обещанного выпуска подал НАФТАТРАНС ПЛЮС (🅱️➕, БО-07). ---------- 📶 РЕЙТИНГИ: 👨‍💻 Сегодня ничего интересного :) ---------- 💸 КУПОНЫ: ❄️ ХРОМОС ИНЖИНИРИНГ по бумагам серии БО-02 $RU000A1094W7 : купон № 8 (29.03.2025) составит 25,75%. Очень длинный флоатер, погашение аж летом 2029 года. Интерес к нему в сравнении с анонсированной новинкой сомнителен. ---------- 🐯 Желаю вам успешного завершения трудовых дел, увидимся в статистике :) #облигации #новости
62
Нравится
11
Сегодня в 13:59
$SBER $SBERP Считаем доходность акций Сбера. Цена 315₽ и она уже содержит в себе дивы в 35₽ Т.е. после дивгэпа их цена составит 280₽ и ДД составит 35/280=12,5% Не плохо казалось бы? Но наверное это где-то на уровне инфляции. Хотелось бы побольше?) Для сравнения. $SU26247RMFS5 прямо сейчас имеют гарантированную доходность превышающую 16,5%. Но по идее Сбер это всё же рисковый актив, который может пострадать в случае прилёта чёрных лебедей в виде очередного глобального долгового кризиса или схлопывания пузыря ИИ, который явно уже назрел и на протяжении квартала-двух имеет все шансы реализоваться. Я уж не говорю о рисках продолжительного периода инфляции, который вынудит ЦБ удерживать КС на высоком уровне, что вызовет волну банкротств наших зомби-компаний. А если эти риски реализуются одновременно? Поэтому этот актив должен давать заведомо большую ДД, чем гарантированную по ОФЗ. Как минимум 15% сейчас. Если 35₽ это 15%, то цена акций с дивами это 115%, что соответствует 268,3₽. Если ОФЗ начнут снижаться в цене у увеличивать свою доходность, то и Сбер тоже должен будет корректироваться соответственно. А где будет это дно по ОФЗ учитывая планы Минфина по размещениям долга в этом году?
Сегодня в 13:33
Министерство финансов России 19 февраля проведет аукционы по продаже ОФЗ-ПД серии 26245 и ОФЗ-ПД серии 26247 в объемах остатков, доступных для размещения в каждом выпуске, говорится в сообщении Минфина. Облигации серии 26245 с погашением 26 сентября 2035 года имеют 22 полугодовых купонных периода и первый купонный период - 147 дней, дата выплаты 2-го купонного дохода - 9 апреля 2025 года. Ставка купонного дохода определена в размере 12% годовых (1-й купон - 48,33 рубля на облигацию и 2-23-й купоны - 59,84 рубля на облигацию). $SU26247RMFS5 #сердце__пульса
Сегодня в 10:12
Практически идеально для своей стратегии выстроил портфель на данный момент 8 акций , 1 фонд и остальное разные выпуски ОФЗ. По % соотношению между тремя инструментами у меня весьма консервативный с ноткой агрессивности портфель где 50% акций 35% облигаций и 15% фондов Рост рынка позволил избавится и переложиться из одних компаний в другие, которые теперь будут составлять основу моего портфеля. По хорошему нужно было продать все Фонды и вложиться в акции ещё пару недель назад, но кто бы мог знать, что будет такой бум, а закупаться на хаях уже имел опыт ещё в конце и начале 2023-2024 года, после чего рынок улетел в глубокую коррекцию на пол года... Но в этот раз я подготовился и в случае обвалов и коррекций 15% кэша в фондах мне поможет не пропустить очередную серию распродаж . Но пока рынок растёт и радует, потому что больше полу года портфель быль в минусе от 10 до 15% сейчас +1 и это здорово 👍 Теперь остаётся только ждать когда себя проявят ОФЗ при понижении ставки и там буду фиксировать доход по ним и перекладывать все в такие хорошие офз как $SU26247RMFS5 и $SU26248RMFS3 С купонным доходом 12.25👌 ну если считать с вычетом налога то около 10.6% что очень неплохо на 13-15 лет , учитывая что ещё все это покупается с дисконтом Таким образом портфель будет с учётом акций м облигаций иметь средний годовой доход +- 12-13% годовых, что весьма неплохо 🤩 не ИИР чисто личный опыт. Вчера считал, что за в общей сложности 2 года всех спекуляций, изучения рынка, акций я успел стать покупателем и продавцом аж 30 различных эмитентов, помимо тех 8, которые в итоге оставил у себя , $MGNT буду в будущем продавать, но пока пусть лежит в минусе и без див🥸 Опыт, изучение инструментов , все это за 2 года дало много знаний и понимание что такое рынок, с чем его едят и как приготовить свой портфель , чтобы он был одновременно и безопасным и более менее выгодным на долгий срок)
Вчера в 17:27
📊 Детский портфель - брокерский счет. 39 месяц. Кажется, началось… В конце прошлого года я практически идеально угадал тайминг по развороту российского рынка акций. Чтобы отследить мои идеи, достаточно прочитать пару постов из прошлых месяцев: - 16.12.24. Брокерский счет. 37 месяц. Пора покупать акции? - 15.01.25 Брокерский счет. 38 месяц. Пора покупать акции! Ну и квинтэссенцией моего ожидания по рынку акций стал пост: "Почему российский рынок сейчас растет почти без откатов?" Всем, кто не видел, советую перечитать! Как итог, я везде плотненько загрузился акциями, и в личных портфелях, и в детском, совершив максимальные покупки акций за всю историю проекта! Ну а теперь, пора пожинать плоды - брокерский счет достиг 281 903 руб, прибавив более 10% за месяц и обогнав депозитный счет на 35 тыс.руб. Причем я думаю, что это еще не конец. Ведь оттоки из фондов ликвидности только начинаются.. А ФОМО людей, сидящих в них, усиливается с каждым днем. Далее расскажу о своих сегодняшних покупках: 1️⃣ 🏦 ЭсЭфАй $SFIN. Покупал ее и в прошлом месяце, и добираю сейчас. Справедливая цена даже без учета эффекта снижения ставок и рисков - в районе 2000 руб. 2️⃣ 🏦 ВТБ $VTBR. Это была самая убыточная позиция в детском портфеле) Но, возможно, пришло ее время. Один из самых пострадавших от санкций банк, и соответственно, одна из историй с самым большим влиянием потенциального окончания СВО. Дешевый по многим параметрам и достаточно интересный в текущих условиях. 3️⃣ 🪙 ЮГК $UGLD. Да, фактические производственные показатели за 2024 год оказались хуже прогнозных. Да, прогнозы на 25 год тоже не особо порадовали. Однако цены на золото продолжают штурмовать свои хаи, а акции уже неплохо скорректировались после вышедшего отчета. Думаю, тоже можно добрать. 4️⃣ 🗞️ Длинные ОФЗ. Думаю, постепенно приходит их время. Беру $SU26248RMFS3 и $SU26247RMFS5, наиболее выгодные в текущих условиях как по доходности к погашению, так и текущему купонному доходу. Даже если ключевую ставку будут снижать не быстро, ОФЗ могут все равно расти за счет снижения премии за риск инвестиций в РФ. 5️⃣ 💲 Фонд валютных облигаций $TLCB. Укрепление рубля дало интересную возможность купить валютные облиги, поэтому остаток средств кидаю в этот фонд. 💭 Как обычно, сравнение портфелей и все позиции есть на фото/видео, прикрепленных к посту. Акции сейчас занимают уже 65% портфеля за счет их роста, хотя целевая для детского у меня была - не более 50. Но, как говорится, пока прибыль течет, грех ее останавливать 👍 #детскийпортфель #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе
Еще 2
24
Нравится
8
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
16 февраля 2025 в 5:20
⏳ 16.02.2025 📢 Формирую свой портфель 💼. 🗓️ Наступил второй месяц в 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣. 📝 Решил выбрать для цели 🎯 сумму в размере 🚀250000р: 📊 Т.е акции (150000р), облигации (87500р), фонды (12500р). ИЛИ 📊 60% акций, 35% облигации, 5% фондов. ⏳ Конкретного времени себе не ставлю, но приблизительно надеюсь на 2-3 года. #Облигации #Долгосрок ⚠️ Взял ОФЗ для стабильного и надёжного денежного потока на протяжении долгих лет: 1️⃣ $SU26248RMFS3 - 784,49р (30шт). Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 1832,4р. 2️⃣ $SU26247RMFS5 - 785,2р(9шт). Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 549,72р. 📊 Данные выпуски оставляю, потому что зафиксирована приятная доходность на 14-15 лет. 3️⃣ $SU26234RMFS3 - 935,32р (24шт). Платит купоны (💰) два раза в год по 22,44р. Буду получать 💸 по 538,56р. 🚀 Из-за недавних новостей принял решение закрыть данный выпуск, а не дожидаться погашения: 1) Первая причина - доходность является приятной на небольшой срок. 2) Вторая причина - два выпуска выше будут давать эту доходность 14-15 лет до своего погашения, когда ключевая ставка начнет спускаться 📈. 3) По причине 1 и 2 я увидел рост выпусков на 14-15 лет на 6-7% в зависимости от цены покупки, вероятно кто-то ожидал снижение ключевой ставки, т.е 20% и уже при таком снижении мы видим рост 6-7%. Да, может ключевую ставку 📉 подымут, но пределом кажется уровень 25% и то маловероятным. Т.е поднять могут на 4% , а спустить на 11% в ближайшие пару лет. 4) Четвёртая причина довольна незначительная - решил сгруппировать в один актив данный кэш, т.к нет смысла разбивать ОФЗ на разные активы. #Ежемесячно 🗓️ Так же для ежемесячного дохода буду медленно брать облигации с ежемесячным купоном: 1️⃣ $RU000A109JH1 - 1014,82р(6шт). Платит купоны (💰) ежемесячно по 18,9р. Буду получать 💸 по 114,4р. #Итог 🎯 Поставил цель по наращиванию капитала на ближайшие 2-3 года. 📝 Изменил стратегию по облигациям. 📊 Для общего понимания я пытаюсь сделать диверсификацию портфеля по акциям и облигациям. И так же разделить на отрасли/сектора облигации /акции.
Еще 4
14 февраля 2025 в 6:40
🏛 Сегодня заседание СД ЦБ по ключевой ставке. Как будто бы рынок живет в эйфории и совсем забыл про это событие, оно и понятно - шквал позитивных новостей захлестнул рынок. В эти выходные на мюнхенской конференции по безопасности пройдут переговоры в формате США-РФ-Украина. Правда последняя упрямится. Вернемся на землю. В 13.30 будет объявлено решение по КС. Каких либо "Ключевых сюрпризов" не жду, но помним, что ЦБ коварен! Консенсус прогнозов - 21%, и видится, что причин для ужесточения нет, а именно замедляющаяся инфляция/ кредитование, так же на этой неделе мы увидели ускорение укрепления национальной валюты. Разовый это фактор или долгосрочная тенденция мы не узнаем, потоки не прозрачны. Заседание опорное и после решения по ставке мы услышим новый среднесрочный прогноз. Думаю он будет повышен относительно Октябрьского. 📈 Так или иначе я увеличил аллокацию в ОФЗ-ПД $SU26248RMFS3 и $SU26247RMFS5 на этой коррекции относительно декабрьских хаев по $RBH5 в &Absolut Bonds Все прогнозы можно будет выкинуть в случае резкого изменения геополитической напряженности. А этого мы все ждем, давайте будем оптимистами. #ключевая_ставка
23
Нравится
39
13 февраля 2025 в 15:38
Получил купоны по $SU26240RMFS0 Количество ОФЗ на ИИС все больше и выплаты тоже становятся приятнее. Хочу отметить, что пришло сегодня, а дата выплаты 12 февраля, то есть пришло на следующий день. В январе также быстро была выплата. Ниже моя подборка с выплатами на каждый месяц. Январь, июль $SU26239RMFS2 - 6,9% Февраль, август $SU26240RMFS0 - 7,0% Март, сентябрь $SU26246RMFS7 - 12,00% Апрель, октябрь $SU26245RMFS9 - 12,0% Май, ноябрь $SU26247RMFS5 - 12,25% Июнь, декабрь $SU26248RMFS3 - 12,25% Долю ОФЗ поддерживаю около 30% портфеля. Сегодня они очень бодро подскочили в цене. Докупали в январе? #иис #офз #купоны #прояви_себя_в_пульсе
13 февраля 2025 в 12:21
Актуальный портфель позеленел на 100%, даже $POSI вышел в позитив )) Есть некое ФОМО по поводу ОФЗ, которыми собирался под завязку закупиться $SU26230RMFS1 $SU26247RMFS5 .. и т.д. Но кажется, что нет особых причин пока расти. Ставку не понизят, оставят 21, комментариев о скором снижении тоже вряд ли поступит. Окончание СВО - не поможет уменьшить инфляцию, скорее наоборот (мобилизованные вернутся, начнут деньги вливать в экономику..). В общем вклады/счета пока не закрываю досрочно, жду просадку по ОФЗ, чтобы докупить их или новую "ямку" на негативе после первых встреч или каких-нибудь слов Трампа, которыми он будет союзникам пилюлю подслащивать.
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
11 февраля 2025 в 18:20
Победить легче, проиграть сложнее. Несмотря на риски, игра продолжается. Минфин представил предварительную оценку исполнения федерального бюджета за январь и мы можем для себя выделить пару важных моментов (рис 1): — Дефицит за январь составил 1,7 трлн руб. при плановом на год 1,173 трлн руб. — Расходы год к году (г/г) прибавили 73,6% (до 4,38 трлн руб.) Превышение дефицита только за январь всего годового плана вызвано авансами по гос контрактам. При этом Минфин не ожидает существенных изменений в квартальной динамике исполнения расходов. Простыми словами в феврале и марте бюджетные расходы будут сильно меньше. Т.е. пока в планах сильное торможение бюджетного импульса. Если и кредитный импульс разгоняться в феврале и марте не будет, то это будет дефляционная история со всеми вытекающими и для рынка акций и для рынка облигаций. При этом мы можем получить повышенное инфляционное давление в ближайшие пару месяцев за счёт трат бюджета в январе (деньги пошли в экономику разогревая спрос), но данные по кредитованию и бюджетным расходам будут в данном случае опережающим индикатором. Кредитный импульс, по сокращённым результатам Сбера $SBER, в январе тормозить продолжил. Но, как уже обсуждали раньше, это вполне может быть из-за рекордных трат Минфина и новогодних праздников. Поэтому ключевой вопрос увидим ли мы (1) сокращение темпов прироста М2 за счёт сокращения бюджетного и кредитного импульса в феврале и марте? Или мы увидим (2) рост темпов кредитования на фоне уменьшения трат бюджета? Первый вариант означает что План ЦБ «Ставка + Терпение» работает и надо продолжать ему следовать при неизменной ставке 21%. Что в целом будет умеренно позитивно. Акции вверх, облигации вверх. Второй вариант будет означать, что ЦБ придётся перейти к "значительному повышение ключевой ставки", о чём он предупреждал в резюме обсуждения ключевой ставки в декабре. Для облигаций будет сильный негатив, для акций терпимо. Сам больше ставлю на первый вариант. Как обсуждали в выходные, сегодня добавлял в облигационную стратегию длинные выпуски ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9, 26246 $SU26246RMFS7, 26247 $SU26247RMFS5, вместо короткого выпуска ЮГК 001-Р2 $RU000A1061L9 Выпуск 26248 $SU26248RMFS3 пока отложили, так как ждали там аукцион Минфина ближайший, собственно в среду он и будет. Посмотрел по опросам и настроениям в чатиках, многие ждут повышения ставки в эту пятницу, поэтому на сохранении ставки расти ОФЗшкам будет чуть попроще. Ну а если не прав и нас ждёт второй вариант, с ускорением кредитования в феврале/марте, то длинные ОФЗ с отличным купоном в ~15,5% ожидание нам скрасят, да и падать должны медленней. В общем в такой конфигурации, как видится, победить становиться чуть легче, проиграть немного сложнее. Так что несмотря на сохраняющиеся риски условной «Турции на минималках», игра продолжается. И в игре этой уже поднаторели ) #Минфин #ОФЗ #новичкам #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #обучение #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #пульс_учит - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
61
Нравится
8
11 февраля 2025 в 12:52
Готовимся к заседанию ЦБ которое пройдет 14-го февраля. Для начала докупаем короткие корпоративным облигациям. Часть уходит на облигации Селектела $RU000A1089J4, а другая на Сетел $RU000A1084B2. Без затей продолжаем накапливать наши сбережения в формате облигаций. От решение ЦБ зависит будем ли мы продавать или докупать длинные ОФЗ $SU26247RMFS5. Любое из решений приведет к всплеску активности - либо к резкому росту в случае понижения ставки или к падению в другом случае. Такой скачок цен происходил и в прошлый раз, но со временем выровнялся. Попробуем воспользоваться этой нестабильностью)
10 февраля 2025 в 14:01
А хотите скучную историю?😁 Но зато весьма полезную🧐 Вот хэйтеры часто говорили: «Здесь не место сказкам! Здесь вообще-то серьёзные люди сидят, и они хотят видеть цифры и графики, а не вот это вот всё🤪» Хэйтеров Яга сразу отправляет в жаркую БАНю, но вдруг… А вдруг вы, мои драгоценные, и вправду серьёзные люди и хотите циферки?🤗 Если так, то поделюсь сегодня результатами своей «охоты» в биржевом лесу: Итак, искала: 🎯надёжные облигации с хорошей доходностью к погашению, чтобы погашение было через 1-2 года, с фиксированным купоном и частыми выплатами (желательно - ежемесячно) нашла👇🏽 🪄 $RU000A104XW2 СИБУР Холдинг 001Р выпуск 1 Цена: 909₽ Купон: 22,81 (фикс) Частота выплат: 4 раза в год НКД на сегодня: 9,8₽ Погашение: 20 января 2026 Доходность к погашению: 21,62% 🪄 $RU000A10ASS2 Ростелеком 001Р-14R Цена: 1003,5₽ Купон: 17,79 (фикс) Частота выплат: ежемесячно НКД на сегодня: 4,8₽ Погашение: 29 мая 2026 Доходность к погашению: 23,55% 🪄 $RU000A10ASB8 Россети 001P-15R Цена: 1002,5₽ Купон: 17,67₽ (фикс) Частота выплат: ежемесячно НКД на сегодня: 6,5₽ Погашение: 25.07.2026 Доходность к погашению: 23,5% Ещё зачем-то выкупила ОФЗшку 26247 $SU26247RMFS5 и ещё ОФЗ 26239 до кучи🤷🏽‍♀️ просто ну очень хотелось купить что-то с купоном в июле 😂 ладно, пусть уж лежит) Ну как вам, нравятся истории про биржевой #шопинг ? Или сказки писать у Яги получается лучше, чем собирать доходный портфель?😁 #дайджест_пульса #новичкам #облигации #прояви_себя_в_пульсе
25
Нравится
36
10 февраля 2025 в 13:04
ВЛИЯНИЕ СЛОЖНОГО ПРОЦЕНТА НА ДОХОДНОСТЬ ОФЗ Представляю Вашему вниманию расчет доходности с учетом СЛОЖНОГО ПРОЦЕНТА в наиболее длинных выпусках ОФЗ с фиксированным купоном. На дальнем горизонте > 11 лет, за счет наибольшего купона в лидерах ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 и ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 На более близком горизонте 3 года впереди всех ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 как наиболее дешевая на данный момент. Через 5 лет от настоящего момента, лидерами попеременно становятся ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 и ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 и еще через пять лет они уступят в доходности купонным лидерам. Но это лишь текуший срез данных прайсов. Не ИИР. #офз #облигации #купоны
6
Нравится
2
8 февраля 2025 в 21:04
$SU26247RMFS5 Инвестиции в ОФЗ (облигации федерального займа) и вклады на депозитах — это два популярных способа сохранить и приумножить свои деньги, но они имеют принципиальные различия. Многие не объясняют их плюсы и минусы подробно, потому что финансовая грамотность в обществе всё ещё развивается, а информация часто подаётся либо слишком сложно, либо поверхностно. Давайте разберём, в чём преимущества ОФЗ перед депозитами. --- **Основные плюсы инвестиций в ОФЗ по сравнению с депозитами:** 1. **Более высокая доходность** ОФЗ часто предлагают более высокую процентную ставку, чем банковские депозиты, особенно в условиях снижения ключевой ставки ЦБ. Это делает их привлекательными для тех, кто хочет получить больший доход от своих вложений. 2. **Гибкость и ликвидность** - ОФЗ можно купить и продать в любой рабочий день на бирже, не теряя накопленные проценты (в отличие от депозитов, где досрочное снятие средств обычно приводит к потере процентов). - Вы можете выбрать срок погашения облигации, который вам удобен: от нескольких месяцев до нескольких лет. 3. **Надёжность** ОФЗ — это долговые обязательства государства, а значит, они считаются одним из самых надёжных инструментов на рынке. Даже если банк, где у вас открыт депозит, лишится лицензии, ОФЗ останутся под защитой государства. 4. **Налоговые льготы** - Доход по ОФЗ облагается налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13%, но есть возможность получить налоговые льготы, например, через индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). - На депозитах налог начисляется, если процентная ставка превышает ключевую ставку ЦБ на 5 процентных пунктов (по состоянию на 2023 год). 5. **Защита от инфляции** Существуют ОФЗ с индексируемым номиналом (ОФЗ-ИН), которые защищают ваши вложения от инфляции. Это особенно актуально в периоды высокой инфляции, когда проценты по депозитам могут не покрывать рост цен. 6. **Возможность реинвестирования** По ОФЗ вы получаете купонный доход (проценты) каждые полгода или квартал, который можно реинвестировать в другие финансовые инструменты. На депозитах проценты обычно капитализируются или выплачиваются в конце срока, что ограничивает возможности для роста капитала. --- **Почему об этом мало говорят?** 1. **Сложность восприятия** ОФЗ требуют базового понимания того, как работает биржа и рынок облигаций. Для многих людей это кажется сложным, поэтому они предпочитают более привычные депозиты. 2. **Маркетинг банков** Банки активно продвигают депозиты, так как это их основной способ привлечения средств. Они редко рассказывают о альтернативах, таких как ОФЗ, потому что это не в их интересах. 3. **Отсутствие финансовой грамотности** Многие люди просто не знают о существовании ОФЗ или не понимают, как их купить. Для этого нужно открыть брокерский счёт, что кажется дополнительным барьером. --- **Когда депозит может быть лучше ОФЗ?** - Если вам важна простота и вы не хотите разбираться в биржевых инструментах. - Если вы готовы положить деньги на длительный срок без необходимости снимать их досрочно. - Если банк предлагает выгодную ставку по депозиту с капитализацией процентов. --- **Итог** ОФЗ — это отличная альтернатива депозитам для тех, кто готов немного углубиться в тему инвестиций. Они предлагают большую гибкость, потенциально более высокую доходность и защиту от инфляции. Однако, чтобы начать инвестировать в ОФЗ, нужно открыть брокерский счёт и изучить основы работы с облигациями. Если вы готовы к этому, ОФЗ могут стать надёжным инструментом для сохранения и приумножения ваших сбережений. Ну, а самый главный плюс инвестиций в длинные долговые бумаги заключается в том , что мы приобретаем их с дисконтом и на условные 10 000₽ мы можем купить активов на 20% больше , чем просто положив эту сумму на депозит.
2
Нравится
2
8 февраля 2025 в 14:55
😎 Приветсвую. Актуализирую свой портфель на 08.02.2025. Часть 2. 🔖 Тикер: $SU26247RMFS5 📝️ Название: ОФЗ 26247 🗓 Дата погашения: 11.05.2039 🔸 Текущая цена: 779.28 руб. 🔸 НКД: 25.17 руб. 🔸 Ставка: 12.25% 🔸 Кол-во выплат в год: 2 🔸 Величина купона: 61.08 руб. 🔸 Амортизация: ✖ 🔸 Рейтинг: - 💼 В портфеле: 29 🔖 Тикер: $SU26245RMFS9 📝️ Название: ОФЗ 26245 🗓 Дата погашения: 26.09.2035 🔸 Текущая цена: 781.96 руб. 🔸 НКД: 40.77 руб. 🔸 Ставка: 12% 🔸 Кол-во выплат в год: 2 🔸 Величина купона: 59.84 руб. 🔸 Амортизация: ✖ 💼 В портфеле: 13 🔖 Тикер: $SU26244RMFS2 📝️ Название: ОФЗ 26244 🗓 Дата погашения: 15.03.2034 🔸 Текущая цена: 772.96 руб. 🔸 НКД: 42.54 руб. 🔸 Ставка: 11.25% 🔸 Кол-во выплат в год: 2 🔸 Величина купона: 56.1 руб. 🔸 Амортизация: ✖ 💼 В портфеле: 12 🔖 Тикер: $SU26248RMFS3 📝️ Название: ОФЗ 26248 🗓 Дата погашения: 16.05.2040 🔸 Текущая цена: 776.7 руб. 🔸 НКД: 22.82 руб. 🔸 Ставка: 12.25% 🔸 Кол-во выплат в год: 2 🔸 Величина купона: 61.08 руб. 🔸 Амортизация: ✖ 💼 В портфеле: 43 🔖 Тикер: $RU000A108ZU2 📝️ Название: МГКЛ 001P-06 🗓 Дата погашения: 21.06.2029 ⚠️ Для квалов 🔸 Текущая цена: 945 руб. 🔸 НКД: 17.64 руб. 🔸 Ставка: 23% 🔸 Кол-во выплат в год: 12 🔸 Величина купона: 18.9 руб. 🔸 Амортизация: ✖ 🔸 Рейтинг: BB 💼 В портфеле: 10 Как вам? Буду рад подписке на профиль пульс🔔 и любой другой вашей поддержке. Всем удачи на рынке) #прояви_себя__в_пульсе #облигации #хочу_в_дайджест #пульс_оцени
8
Нравится
3
7 февраля 2025 в 18:22
⚡️Друзья, продолжаем рубрику "Среднесрочный портфель" 🔸Доходности по длинным облигациям за последнее время повысились и выглядят привлекательно. Пришло время формировать позицию в ОФЗ, а также корпоративных облигациях, чтобы зафиксировать высокую доходность на длительный срок. Ждем, что политика регулятора будет смягчаться во II полугодии 2025 г. На этом фоне индекс ОФЗ может принести около 20% за год, длинные ОФЗ — до 25%. 📌Выделим самые надёжные и перспективные: 🔹ОФЗ 26238 (6% - от общего портфеля) ISIN код — $SU26238RMFS4 • Тип — фиксированный купон • Периодичность выплаты – 2 раза в год • Купон — 35,4р. • Погашение: 15.05.2041 Доходность к погашению 15,9% Цена 51,19 Облигация торгуется с хорошим дисконтом, основной интерес в фиксированной доходности и росте тела облигации) 🔹ОФЗ 26246 (5% - от общего портфеля) ISIN код — $SU26246RMFS7 • Тип — фиксированный купон • Периодичность выплаты – 2 раза в год • Купон — 59,84р. • Погашение: 12.03.2036 Доходность к погашению 17,05% Цена 77,2 🔹ОФЗ 26247 (5% - от общего портфеля) ISIN код — $SU26247RMFS5 • Тип — фиксированный купон • Периодичность выплаты – 2 раза в год • Купон — 61,08р. • Погашение: 15.05.2039 Доходность к погашению 17,01% Цена 77,06 🔹ЕвроТранс 002Р-02 (2% - от общего портфеля) ISIN код — $RU000A108D81 • Тип — фиксированный купон • Периодичность выплаты – 12 раз в год • Купон — 13,97р. • Погашение: 27.03.2031 Доходность к погашению 27,01% Цена 74,58 🔹ТГК-14 001Р-05 (2% - от общего портфеля) ISIN код — $RU000A10AS02 • Тип — фиксированный купон • Периодичность выплаты – 12 раз в год • Купон — 20,34р. • Погашение: 09.01.2029 Доходность к погашению 27,2% Цена 101,14 🔥Не забываем ставить реакции на посты, Ваши лайки - наш стимул🔥
6 февраля 2025 в 18:19
$SBER $SBERP Мосбиржа опубликовала данные торгов за январь. Детали публиковать не буду. Отмечу главную особенность которая в очередной раз повторяется уже несколько месяцев и только гипертрофируется. Я имею ввиду высокую концентрацию физиков в Сбере. Вернее слишком высокую концентрацию акций Сбера в портфелях физиков, которая в 2,5 раза превышает его вес в индексе. И при этом его капитализация составляет порядка 11% от всех компаний представленных на бирже. Цифра может отличаться наверное. Долго не копался, но думаю что примерно +/-1% в этом пределе будет. Да, у каждой компании свой ФФ, что может значительно влиять на итоговую долю, но это уже не так важно. Смысл в том, что если все эти люди надеятся, что акции компании вырастут, то должны найтись люди которые захотят купить их дороже и этих людей должно быть столько же, как и держателей. Т.е. в сумме Обычка и Префы занимают 38% в портфелях физиков. Это равносильно тому, что 38% физиков имеют портфели на 100% загруженные Сбером. Какую доходность они рассчитывают получить? Историческая доходность Сбера начиная со дна 2009-го года с учётом дивов составляет 25% годовых. Это шикарный результат, но стоит учитывать, что старт был с днищенского дна, когда Сбер торговался за половину своего капитала кажется. Ну да ладно, потом были Крым, ковид, начало СВО, которые Сбер пережил достойно и этими событиями в какой-то мере можно условно нейтрализовать фактор низкого старта. Т.о. люди покупающие Сбер сейчас при цене 287₽ по логике вещей рассчитывают получить прибыль в размере 71,75₽. При этом дивы исходя из прибыли должны составлять около 35₽. Т.е. после выплаты дивов, которые уже сидят в нынешней цене произойдёт дивгэп до 252₽ и после этого цена на ожиданиях следующих дивов вырастет до 323,75₽. При этом в Сбере заявили, что ожидают роста прибыли примерно на 5% в этом году. Т.е. дивы составят порядка 36,75₽ и цена после дивотсечки составит опять нынешние 287₽. Итого мы имеем ДД на сегодня 35/252=13,9%, а в 26-ом году она составит 36,75/287=12,8%. Это в идеале, если рассчитывать на историческую доходность и при условии, что у 38 человек из 100 захотят купить эти акции по 287₽ после 2-х дивотсечек через 1,5 года. В принципе логика имеется правда она не учитывает того факта, что ДД сейчас и через год будет на уровне реальной инфляции или даже меньше. И рост прибыли Сбера в 2024-ом уже уступил инфляции в 2 раза и по прогнозам самого же Сбера опять ей проиграет и это в базовом сценарии при условии отсутствия чёрных лебедей. Какие есть альтернативы у оставшихся 62%? Они например могут купить длинные ОФЗ например $SU26247RMFS5 и получать только купонами гарантированные 15,9% в год. А если ставку начнут снижать, то ещё и на росте стоимости тела выиграют. Теоретически в случае снижения КС до 7% в течении 3-х лет доходность по этим ОФЗ превысит 30% годовых, как минимум. Т.е. логично было бы, если бы Сбер имел сейчас большую доходность и стоил меньше, чтобы он был интересен для покупки остальным людям. Поэтому те кто покупают эти акции сейчас это те из 62% об которых нужно разгрузиться остальным 38% для покупки более привлекательных активов, не уступающих Сберу по надёжности. Кроме того, имеется и другая логика. Если у каждого физика в среднем по 38% от депозита в Сбере, то он исходя из диверсификации портфеля не будет его больше покупать, а скорее будет продавать чтобы усреднить просевшие позиции.
7
Нравится
29
5 февраля 2025 в 16:30
❗️ Недельная инфляция . • Инфляция в РФ с 28 января по 3 февраля составила 0,16% после 0,22% с 21 по 27 января. • Годовая инфляция в РФ на 3 февраля осталась на уровне 10,14% Недельный данные вышли ниже ожиданий. Инфляция замедляется, но медленно. Пока рано говорить о стабильном снижении инфляции, но, кажется тренд виден. 🥃Основной вклад внесла водка в который раз (+1%), а вот плодоовощная продукция даже снижалась. 👆 Мне пришлось сегодня экстренно покупать ОФЗ-ПД 26247 $SU26247RMFS5 и 26248 $SU26248RMFS3 . Поза уже довольно приличная. Рынок долга логично отреагировал ростом. Думаю ставку оставят без изменений, ЦБ сегодня в очередной раз в проспекте повторил о поддержании длительности жесткой ДКП для достижения таргета в 4% к 2026 г. А вот появившиеся последнюю неделю рассуждения о возможном хайке только удивляют. &Absolut Bonds #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе
28
Нравится
22
5 февраля 2025 в 13:03
Пришло ли время покупать ОФЗ? Самые доходные выпуски Индекс RGBI продолжается корректироваться. Инфляция остаётся высокой, а Минфин активен на рынке длинного долга. Основное снижение пришлось, когда Минфин зарегистрировал допвыпуски «старых» ОФЗ. В результате доходности длинных ОФЗ оказались в районе 16,7–17,3%. Исключение по-прежнему составляет выпуск 26238, который даёт всего 16,2%. Это создаёт риски, что Минфин не в последний раз размещал этот выпуск. Кто-то конечно может сказать, зачем мол мне длинные ОФЗ с их скромными купонами, когда есть корпоративные облигации. Это действительно так, но долгосрочной инвестор должен мыслить другими временными отрезками. Все эти выпуски, которые мы рассмотрим далее торгуются практически в два раза ниже номинальной стоимости и когда-то этот механизм развернётся в сторону роста. Благо предпосылок к этому с каждым разом все больше. 📍 Как получать выплаты каждый месяц? Подобрал для Вас шесть ОФЗ, которые аккурат выплачивают купоны по два раза в год. ✅️ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 Доходность к погашению 16,9%. Выплаты: январь и июль. Купон: 6,1% ✅️ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Доходность к погашению 17,2%. Выплаты: февраль и август. Купон: 7% ✅️ ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 Доходность к погашению 17,08%. Выплаты: март и сентябрь. Купон: 11,25% ✅️ ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 Доходность к погашению 17,04%. Выплаты: апрель и октябрь. Купон: 7,7% ✅️ ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 Доходность к погашению 17,4% Выплаты: май и ноябрь. Купон: 12,25% ✅️ ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 Доходность к погашению 17,3%. Выплаты: июнь и декабрь. Купон: 12,25% Чем ближе первое в этом году заседание регулятора, которое состоится 14 февраля, тем тревожнее становятся настроения инвесторов. Участники торгов реагируют как на геополитические триггеры, так и на свежую статистику, которая пока также не дает каких-то твердых сигналов по ставке. Но как бы то ни было, я не жду пересмотра текущих значений ключевой ставки 21% в сторону повышения, как бы сейчас отдельные личности не трубили, что нужно более жесткое решение. Наверняка на пресс-конференции нас будут пугать возможным повышением, лишь бы деньги с вкладов не пошли в реальную экономику. Медленно, но верно приток средств в фонды ликвидности замедляется. Банки постепенно снижают депозитную привлекательность, а значит "умные" деньги найдут путь к фондовому рынку. В комментариях хотелось бы узнать ваше мнение: Насколько вероятно, что ключевая ставка по итогу ближайшего заседания ЦБ превысит значение в 21%? ✅️ Более подробно пишу про эти и другие компании на своей странице, так что подписывайтесь. Будем проходить этот путь вместе. #облигации #обзор #купоны #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #рынок #учу_в_пульсе 'Не является инвестиционной рекомендацией
17
Нравится
11
5 февраля 2025 в 6:26
Важным параметром облигации является ДЮРАЦИЯ. Выражается в процентах или в годах (днях). Еще её называют временем жизни облигации, периодом окупаемости и т. п. Дюрация используется для сравнения облигаций, облигационных фондов и портфелей, вкладов и любых инвестиционных инструментов, у которых есть срок действия и фиксированные выплаты. Дюрацию не следует путать с понятием «срок до погашения». Срок до погашения — это простая линейная мера времени: сколько дней (лет) между настоящим моментом и моментом выплаты основной суммы долга. Дата и, соответственно, срок погашения облигации обычно устанавливается при выпуске и не меняется, если процентные ставки растут. Срок до погашения облигации становится короче по мере того, как приближается дата выплаты основной суммы долга. Дюрация и срок погашения могут быть равны в том случае, если облигация не предполагает купонных платежей, амортизации и оферты, во всех остальных случаях дюрация традиционных облигаций может быть только меньше срока погашения. Это величина, показывающая чувствительность доходности облигации к изменению ключевой ставки. В классическом выражении дюрация — это статистическая характеристика, показывающая НА КАКУЮ ВЕЛИЧИНУ ИЗМЕНИТСЯ ЦЕНА ОБЛИГАЦИИ, ЕСЛИ КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА ИЗМЕНИТСЯ НА 1%. Изменение ключевой ставки в %: ДельтаКС = 100 * (КСн - КСс) / КСс, где: КСн — новое значение ключевой ставки; КСс — старое значение ключевой ставки; Изменение цены облигации в %: ДельтаЦ = 100 * (Цн - Цс) / Цс, где: Цн — новое значение цены; Цс — старое значение цены; Дюрация = 100 * ДельтаЦ / ДельтаКС Так, при изменении ключевой ставки на 1% при дюрации облигации 6, цена облигации должна изменится на 6%. *------------------------------------------------------------------------------ Еще одним параметром облигации является ВЫПУКЛОСТЬ. Это мера кривизны в отношениях между рыночным курсом облигации и доходности к ее погашению. Рыночный курс облигации математически меняется по нелинейной траектории, и формулы расчета дюрации также имеют нелинейный характер. В тех случаях, когда изменения процентных ставок небольшие, можно предположить, что зависимость между ценой облигации и уровнем процентных ставок является практически линейной. В этом случае расчетная цена облигации при новом уровне процентных ставок определяется на основе значения дюрации. В условиях существенного изменения процентных ставок приходится учитывать «кривизну» зависимости между ценой облигации и уровнем процентных ставок. Чем больше значение выпуклости у облигаций в вашем портфеле, тем лучше как при снижении процентных ставок, так и при росте ставок. При покупке облигации на долгосрок, выбирают облигации с высокой дюрацией. То есть покупают облигации с большим сроком погашения и большей подверженностью процентным рискам. Долгосрочная стратегия хорошо работает, когда процентные ставки падают, что обычно происходит во время рецессии. При покупке «коротких» облигаций выбирают выпуски с небольшой дюрацией, перед предполагаемым ростом ключевой ставки. Облигации с низкой дюрацией предпочтительны в периоды высокой степени неопределенности и/или волатильности. Значение дюрации и выпуклости облигации автоматически пересчитывается ежедневно и приводится в таблицах с параметрами облигаций. Чаще всего значение дюрации приводят в годах, так на сегодня (из таблицы Смарт-Лаб): • $SU26238RMFS4, до погашения - 16,3; дюрация - 7,13 лет • $SU26248RMFS3, до погашения - 15,3; дюрация - 6,08 лет • $SU26247RMFS5, до погашения - 14,3; дюрация - 5,97 лет • $SU26243RMFS4, до погашения - 13,3; дюрация - 6,2 лет #облигации #идеи #офз
8
Нравится
2
5 февраля 2025 в 6:16
👆 Изнуряющая пила на рынке 2 недели, хотя все в рамках восходящего канала. Народ чуть подскидывает плечи (стоимость высокая сейчас), а кто-то даже начинает занимать короткие позиции по рынку. Пока что на рынке неопределенность, кажется замаячил свет в конце тоннеля с одной стороны и мирный процесс вот вот рядом, и нужно быть в позиции к этому моменту, а с другой стороны на каждодневные комментарии Трампа, что он продвинулся в вопросе по Украине рынок уже не реагирует. Вопрос с кем и что он обсуждает, учитывая, что Песков постоянно сообщает о отсутствии каких либо контактов. Возможно переговоры идут и они не публичные. Вчера на пост маркете появилось сообщение, которое позднее было удалено: • «Запрет бить западным вооружением вглубь всей территории РФ - снят», - Defense Express 👇 Долговой рынок также продолжил снижение, по итога вчерашней сессии RGBI $RBH5 (-0,55%), а с хая (-4,7%) достигнув 102,5. • ДОЛЯ НЕРЕЗИДЕНТОВ В ОФЗ НА 1 ЯНВ - 4,0% ПРОТИВ 6,2% МЕСЯЦЕМ РАНЕЕ — ЦБР А в корп секторе уже наступила весна и эмитенты бросились размещаться, распробовав все прелести витрины Т-банка $T (до этого там не было размещений), где продается все, любого качества и в любом объеме. Не очень понятна эта спешка и собирание объемов. Народ продолжает гадать на кофейной гуще куда идут потоки из фондов денежного рынка $LQDT , но по факту этот "КЕШ кулак" меньше размещений только за последнюю неделю. Пока что формирую позицию в 26246-26248 $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 , а участие в новых размещениях поставлю на стоп скорее всего, рынок может подустать от такого количества размещений. Рынок акций ожидаю ниже, если поиски телефонных номеров продлятся еще пару недель и мы упремся в СД ЦБ 14 февраля, где уже поползли слухи о возможном хайке. На Уолл-стрит есть поговорка: • Свет в конце тоннеля - огни приближающегося поезда В &Absolut Bonds аллокация в короткие бонды, поэтому процентный риск исключен.
30
Нравится
3
4 февраля 2025 в 6:21
Итак, приближается 14 февраля - дата, когда ЦБ объявит о ключевой ставке. Вряд ли она будет повышена, да и в понижение что-то не верится. Посмотрел я на поведение цены ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3, которая лидирует по купонной доходности (отношению текущей цены с НКД к стоимости купона, кто не в курсе). На часовых свечках видно, что её усиленно откупают, об этом гоаорят длинные хвосты. На недельном графике мы видим, что до исторического минимума 73,43 цене осталось ~ 3%. Если посмотреть месячный график, то последняя красная свеча пока не пробила вниз уровень открытия мощной зеленой месячной свечи, сломавшей нисходящий тренд (3-я от конца). Надеюсь, этого не произойдет. Что касается ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5, которая почти не уступает 26248, то ее графики примерно такие же. Не ИИР.
Еще 2
6
Нравится
4
3 февраля 2025 в 17:49
Всем привет, инвесторы! Что то за последние дни новости то хорошие, то наоборот, рынок не могу понять, то падает, то чуть вверх идет. Стоял вопрос у меня, ждать ли еще небольшого падения интересующих меня акций компаний или стоит уже брать, решил не играть в рулетку и потратить все свои средства на февраль месяц сразу чтобы не мучаться и заходить пореже, так как не на что покупать уже 😁. Второй месяц вношу фиксированно 400 тыс. рублей. Всю котлету потратил сегодня на акции / облигации: $NLMK - 460 шт. $ROSN - 147 шт. $TRMK - 300 шт. $SU26247RMFS5 - 55 шт. $SU26248RMFS3 - 83 шт. И впервые для себя принял участие во флоатере Биннофарм $RU000A10AS28 на 120 000р. Опыта ранее не было с данными бумагами, решил попробовать 🥲 #пульс #акции #облигации #пульс_оцени #рынок #офз
14
Нравится
25
3 февраля 2025 в 17:05
#облигации #офз #купоны ОБЛИГАЦИИ ОФЗ НА МИЛЛИОН Индекс гособлигаций RGBI закономерно снижается. Почему закономерно? 14 февраля заседание ЦБ по ставке и крупные игроки придавливают цену, чтобы основательно закупиться в случае, если ставку не повысят или тем паче, еще и снизят. Ну и я жду очередного дна. Держу руку на пульсе. На текущий момент в лидерах по купонной доходности: •$SU26248RMFS3 15,68% •$SU26247RMFS5 15,59% •$SU26243RMFS4 14,77% $SU26238RMFS4 занимает в топовом списке 8-е место. Её подвинула $SU26230RMFS1 ( 6-е место)
18
Нравится
12
1 февраля 2025 в 10:08
Всех приветствую ! да будет мой первый пост! Моя стратегия в сегодняшних реалиях следующая: набор ОФЗ с купоном каждый месяц: $SU26233RMFS5 - Январь\Июль $SU26240RMFS0 - Февраль\Август $SU26246RMFS7 - Март\Сентябрь $SU26245RMFS9 - Апрель\Октябрь $SU26247RMFS5 - Май\Ноябрь $SU26248RMFS3 - Июнь\Декабрь Цель 60 т.р. каждый месяц! на максимально долгий срок, выполнена ~55% Чем дольше ключевая ставка будет высокой - тем быстрее закрою цель №1. Мне кажется начинать инвестировать без цели - лучше даже не начинать. Моя логика проста у меня 2 работы (официальная ~60-66к оклад чистыми) и на себя .... логика проста получать зп не время на работу с маленькой премией, и освободить время для работы "на себя". Если ключевая ставка 19-21%+ будет до конца года (мало вероятно но не могу такого исключать) буду добавлять корпоративные облигации Еврооблигации Юань и Доллор , если ставка пойдет резко то моя цель №1 провалится и просто буду выбирать корпоративные облигации А+ и выше рейтингом с хорошей премией. Что касается рисков - тут только если туристский сценарий с инфляцией на фоне затянувшихся проблем с геополитикой. Что касается "инфляция съест все %" Тут дело личное, я работаю и зарабатываю, и бросать в ближайшее 10 лет точно не буду, купоны буду реинвестировать , но не дай бог что со мной случиться я уверен что на минимальные потребности семи будут закрыты. Вот такая не большая моя история. Спасибо кто прочитал! #офз #rgbi #инфляция #стратегия #облигации
6
Нравится
1
31 января 2025 в 20:04
Вот и январь к концу. Странное дело, еще месяц с небольшим назад все наперебой прогнозировали, будет ставка 22 или 23. А теперь уверены, что она вот-вот будет 16. Взлетевшие на новостях «длинные» ОФЗ, типа $SU26247RMFS5 или $SU26248RMFS3 откатились почти к своим декабрьским значениям, зато мосбиржа еще чуть-чуть, и будет штурмовать цифру в 3 000. Что там будет, и как оно будет не знает никто. Смотрю с десяток ютуб- тг- и прочих каналов - и они не знают. И я не знаю. Но вот уже 5 с лишним лет ежемесячно, с каждого дохода я откладывал значительную часть на фондовый рынок. Посмотрел по домашней бухгалтерии - 52% дохода ушло в накопления. Все эти 5+ лет дополнительные взносы на покупку акций были абсолютным приоритетом, «заплати сначала себе» и вот это вот всё. И нет, я не отказываюсь от своей стратегии, я всего лишь возьму паузу на 2025й год, что бы наконец-то сменить авто. 10 лет ездить на одной и той же машине, при этом постоянно относя деньги на фонду… Наверно это не совсем верно. Жизнь же не поставишь на паузу, и, наверно, пусть и в некий ущерб этому «потом», стоит потратить немного (или много) денег на «сейчас». Детский портфель (который тут, в Тиньке) и портфель крипты по-прежнему будет пополняться ежемесячно, а вот наш пенсионный будет прирастать (я надеюсь) за счет роста котировок и реинвестирование дивидендов/купонов. Да, иногда цели нужно … не то что менять (все мои запланированные проекты типа «пенсионный портфель», «портфель на учебу детей», «однушка в мск для сына» обязательно будут выполняться), но перераспределять выделенные на них ресурсы. Ну вот, такое решение я принял. Я уже много-много лет не тратил ничего хотя бы близко серьезного на себя и для себя. Семья, дети всегда были и остаются на первом месте. Наверно пора отблагодарить своего внутреннего ящера за долгий, упорный и достойный труд. Иначе в одно утро можно просто не проснуться. Не то, что бы я был к этому не готов, все что мог, я сделал. Просто не хотелось бы. Иногда - _иногда_ - ты имеешь право остановится, сесть на землю и просто подышать. Подыши.
40
Нравится
9
31 января 2025 в 4:03
#загашник_тре8ора 🔥С утра поговорим об ОФЗ🔥 на связи Тре8ор ✔️Многие хотят получать купонный доход ежемесячно,и для этого очень хорошо подходят облигации у которых выплата происходит 12 раз в год(то есть каждый месяц)но мы сегодня поговорим об ОФЗ,у которых выплата 2 раза в год. Чтобы купоны поступали на счет ежемесячно, можно купить следующие облигации… Вот моя личная подборка ОФЗ для получения ежемесячного купона ❗️Январь/Июль ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 Срок: 10 лет 5 мес. Текущая доходность 16,6% ❗️Февраль/Август ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Срок: 11 лет 5 мес. Текущая доходность 17,0% ❗️Март/Сентябрь ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 Cрок: 11 лет 2 мес. Текущая доходность 17,1% ❗️Апрель/Октябрь ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9 Срок: 10 лет 7 мес Текущая доходность 17,1% ❗️Май/Ноябрь ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 Срок: 14 лет 3 мес. Текущая доходность 17,3% ❗️Июнь/Декабрь ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 Срок: 15 лет 3 мес. Текущая доходность 17,2%
23
Нравится
3
30 января 2025 в 18:23
Ожидания по рынку акций/облигаций на 2025 год Ранее мы говорили о том что рынок ждет двух новостей: мир/снижение ставки ЦБ. Геополитику нам спрогнозировать никак нельзя, но давайте попробуем представить что будет происходить при снижении ставки. Напомню, что сейчас более 70% торгов на бирже производят наши с вами сограждане/физ. лица. Несмотря на все кризисы и потрясения, россияне смогли за эти несколько лет накопить очень хорошую финансовую подушку. - На декабрь 2024 года объем вкладов россиян за 12 месяцев вырос на 12,6 трлн рублей, до 65,9 трлн. - Акции и паи прибавили всего 2,36 трлн и составили 14,6 трлн — разница с депозитами более чем в четыре раза. - Облигации поднялись всего на 802 млрд, до 4,3 трлн рублей. - Объем наличных сократился на 451 млрд рублей, достигнув 25,8 трлн. Если часть средств со вкладов, которые в этом году должны начать терять в доходности, перетечет в рынок, это даст ему существенный прирост. Весь прошлый год мы обсуждали, что рынок находится под давление из-за высокой ставки ЦБ? Ключевая ставка забирала ликвидность с рынка прямиком на депозиты. Даже когда были выплаты рекордных дивидендов - котировки не росли, деньги выводились с брокерских счетов. Зачем вкладывать в акции с риском, когда можно положить на депозит под 20-23% годовых стабильно. Теперь этот фактор начнет постепенно уходить и давать возможность рынку акций РФ получить свое. Вопрос: когда это произойдет? Склоняюсь к тому, что это будет середина 2025 года. Когда ставка начнет постепенно идти вниз, тогда же мы подойдем к дивидендам (предварительно в 2025 году это будет 4,5 трлн руб). Поэтому в начале этого года я буду чуть активнее покупать акции чем обычно. Что касается облигаций, корпоративные меня все так же не интересуют. Сроки короткие, риски выше тех, что я могу принять. Поэтому на короткую дистанцию в 2 года у меня есть депозит под 20% годовых. А на долгую дистанцию у меня есть ОФЗ 26247 и 26248 с текущей доходностью 16% годовых и с возможностью роста стоимости самой облигации по мере снижения ставки ЦБ. $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5
21
Нравится
2
30 января 2025 в 14:49
Получил купоны по $SU26239RMFS2 ОФЗ на ИИС все больше и выплаты тоже становятся приятнее. Хочу отметить, что пришло сегодня, а дата выплаты 29 января, то есть пришло на следующий день. Мне кажется это самая быстрая выплата что была в моем портфеле. Ниже моя подборка с выплатами на каждый месяц. Январь, июль $SU26239RMFS2 - 6,9% Февраль, август $SU26240RMFS0 - 7,0% Март, сентябрь $SU26246RMFS7 - 12,00% Апрель, октябрь $SU26245RMFS9 - 12,0% Май, ноябрь $SU26247RMFS5 - 12,25% Июнь, декабрь $SU26248RMFS3 - 12,25% Долю ОФЗ поддерживаю около 30% портфеля. Держите ОФЗ с постоянным доходом или все на вклады в банк занесли? #иис #офз #купоны #прояви_себя_в_пульсе
9
Нравится
2