Форум об облигации ОФЗ 26247

🤔🤫Такое ощущение, что кто-то узнал что ставка будет 21+🤫. Судя по недавнему росту некоторых флоатеров (самолет, Т-финанс) и падению ОФЗ (на пример $SU26240RMFS0 , $SU26243RMFS4 , $SU26247RMFS5 ). По двум последним доходность уже 17+🙀. И пахнет всё это дурно😿, и не брать нельзя😿. Заведу на этой неделе 100тыс. на ИИС вычет в 52тыс за 24 год не лишний будет😺. Возьму там на эти деньги всю троицу🤔 Пришли первые купоны за октябрь. Самолёт $RU000A1095L7 впереди всех и сразу ушли на увеличение позиции Балтийского лизинга $RU000A109551 Сложный процент там, все дела. #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #облигации #новичкам

Ульяновская область - завтра размещает 5 летние облигации с купоном 22.5% 🤯YTM будет почти 25%! На 5 лет! На минуточку: это субфедерал. По надежности выше, чем корпоративные облигации (области ни разу не банкротились со времен дефолта РФ, по сути их будут вытягивать дотациями в случае чего). Буду участвовать, но что-то от этой новости радостно ни разу не стало… Ох не нравится мне все это…RGBI катится в пропасть. Пока держим флоатеры и фонды ликвидности - все еще лучшая идея на рынке бондов…разворота не видно и не слышно. $LQDT Доходности длинных ОФЗ дошли до немыслимых ранее 17%. И это на 15-16 лет! Сегодня докупил ОФЗ, все те же 3 кита веры в светлое будущее: 26238 $SU26238RMFS4, 26243 $SU26243RMFS4 и 26248 $SU26248RMFS3 (аналог: 26247, но на год раньше погашается $SU26247RMFS5 ). Сегодня на других брокерских счетах перевел часть средств из флоатера Самолет $RU000A1095L7 (КС+2.75%, ежемесячный купон) в менее доходные, но более надежные (не потому, что считаю, что самолёт прям в зоне риска, а просто чтобы разбавить портфель и уменьшить долю доминирующего эмитента. Не комфортно стало держать почти 10 млн в облигациях одного эмитента, да еще и девелопера): 1. Европлан $RU000A108Y86 (КС+1.9%, ежемесячный купон) 2. Новабев Групп $RU000A1099A2 (КС+1.4%, ежемесячный купон) 3. Последний Ятэк {$RU000A109NF7} (КС+2.5%, ежемесячный купон) 4. Россети Московский регион $RU000A108P61 (КС+1.15%, ежемесячный купон) 5. Экспобанк $RU000A109QN4 (КС+2.75%, ежемесячный купон) 6. Газпромнефть $RU000A109B33 (КС+1.3%, ежемесячный купон). 7. Славнефть $RU000A108ZH9 (КС+1.4%, ежемесячный купон). Всем удачи и терпения! И ждём новую ставку ЦБ 🫡 #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #инвестиции #fire

СКОЛЬКО ОФЗ С ФИКСИРОВАННЫМ КУПОНОМ Я СМОГУ КУПИТЬ НА МИЛЛИОН ? Посчитад для некоторых длинных выпусков, какое количество я смогу купить и какую сумму купонами я получу при ближайшей и последующей их выплате. Оказывается, по текущим ценам с учетом НКД выгоднее всего приобрести (тройка лидеров): •26248 ($SU26248RMFS3) 1219 бумаг дадут 83050 руб. •26247 ($SU26247RMFS5 ) 1214 бумаг дадут 79857 руб. •26246 ($SU26246RMFS7 ) 1276 бумаг дадут 76356 руб. (см. табличку) •Но у ОФЗ 23247 и 26248 в последующих выплатах купон будет меньше и на первом месте может оказаться ОФЗ 26246, а на втором ОФЗ 26244 ($SU26244RMFS2), у которой 1308 бумаг дадут 73379 руб. купонами. Удачного инвестирования! #облигации #офз

Диверсификация. Снижаем риски Частные инвесторы прочно заняли доминирующие позиции на российском рынке акций, а с ростом процентных ставок они, безусловно, обратили внимание и на облигации. Как не упустить возможность и диверсифицировать свой портфель, рассказываем в материале. 📌 Зачем мне эти бонды Облигации полезны трейдеру по двум основным причинам: • они являются хорошим инструментом для формирования консервативной части портфеля. Если портфель состоит только из акций, в целом его риски выше. В разное время можно придерживаться разного соотношения акций и облигаций в портфелей — 70 на 30, 60 на 40 и т.п. • облигации позволяют временно «припарковать деньги» в условиях, когда нет явных торговых идей и сигналов или на рынке наступает турбулентность Тем более, доходность рынка облигаций сейчас высока как никогда. Возможна также отработка спекулятивных и фундаментальных стратегий. 📌 На что обратить внимание? 1. Для целей временной парковки средств идеальным вариантом станут флоатеры — облигации с плавающим купоном. Предпочтение лучше отдавать выпускам, по которым ставка купона привязана к ключевой ставке и пересчитывается ежедневно — такие облигации быстрее реагируют на изменения рыночных условий. Конечно же, смотрим на кредитный рейтинг — желательно, чтобы он был не ниже АА-. 📌 Примеры: 🔸️Европлн1Р7 $RU000A108Y86 •Формула расчета ставки купона — Ключевая ставка + 1,9% •Ставка купона пересчитывается ежедневно •Кредитный рейтинг — AA 🔸️ГазпКап3P2 $RU000A108JV4 •Формула расчета ставки купона — Ключевая ставка + 1,25% •Ставка купона пересчитывается ежедневно •Кредитный рейтинг — AAA Цены флоатеров постоянно меняются — желательно совершать сделку, когда выпуск торгуется с дисконтом к номиналу или с минимальной премией. 2. Сейчас рынок ОФЗ формирует хорошую возможность заработать высокую доходность на сильном движении. Несмотря на жесткую риторику ЦБ, опережающие показатели сигнализируют — деловая активность в стране замедляется. Более того, по оценке макроэкономистов БКС, чем дальше сейчас ЦБ зайдет с повышением ставки, тем быстрее он будет вынужден ее снижать в следующем году. Ожидается, что к концу 2025 г. ключевая ставка снизится до 15,5%. Что это означает для рынка облигаций? Рост цен на облигации с фиксированным доходом. А чем длиннее выпуск, тем сильнее его цена будет реагировать на изменение денежно-кредитных условий. Среднесрочные ОФЗ в таком случае принесут 28%+ доходности. Доходности длинных ОФЗ — 26240, 26243, 26247 — принесут порядка 33% доходности. Отыграть движение можно будет как с помощью вложений непосредственно в облигации, так и с помощью покупки фьючерса на индекс $RBZ4 RGBI. 🔸️ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 •Погашение — 30.07.2036 •Эффективная доходность — 16,6% 🔸️ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 •Погашение — 19.05.2038 •Эффективная доходность — 16,95% 🔸️ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 •Погашение — 11.05.2039 •Эффективная доходность — 16,97% 💡 БКС Мир инвестиций __________________________________ 🎁 ПРЕМИУМ тариф от Т-Банка 🎁 БЕСПЛАТНО 👇 https://www.tbank.ru/baf/8qgIAZphwOO 💳 Кредитная карта Платинум ‼️ 🎁 Бесплатное обслуживание навсегда и 2 000 ₽ кэшбэка, при трате 10 000 ₽ 🎁 Оформить с промокодом 👇 https://partners.tbank.ru/click/ba974c6c-28cf-49bf-b16a-05fc91408544 __________________________________ #новости #пульс #новичкам #псвп #прояви_себя_в_пульсе #облигации

Куда уходят деньги: Часть 4.1: ОФЗ и будущее RGBI Мы говорили о дефиците бюджета. Мы говорили о расходах. Пришло время поговорить об ОФЗ В бюджет закладывается рекордные расходы на обслуживание госдолга - 7,7% от всех расходов бюджета на 2025 год и 7,9% на 2026. В 2024 году они должны составить 5,8%. Впрочем, цифра может даже подрасти и на то есть несколько причин Во-первых, минфину, как мы уже поняли, очень нужны деньги. И ОФЗ один из способов пополнения бюджета Во-вторых, минфин вынужден занимать под все большие проценты - каждое новое размещение бьет рекорды по ожидаемой доходности Риски для минфина следующие: Растет инфляция, а значит инвесторы ждут высоких доходностей даже от консервативных инструментов Растет процентная ставка ЦБ, следовательно, и стоимость денег, в том числе для минфина Тактика "подождать неделю и получить доходность на 0,1% больше, подождать месяц и получить доходность больше на 0,5% и т.д." становится все более актуальной Вложение полученных денег в рискованные непроизводящие для гражданской экономике сферы без шансов на окупаемость и как следствие ухудшение качества российского госдолга Минфин отрезан от внешних рынков - работа с российским госдолгом или прямо запрещена, или крайне токсична за пределами РФ. Внутренний же рынок небольшой, то дополнительно усугубляется увеличивающимися "аппетитами" минфина Прогноз по доходностям размещаемых ОФЗ - неуклонный рост. Последнее размещение прошло выше отметки в 16,65%. Относительно прошлой недели прибавили 0,12% И это при том что в начале года минфин, ожидая снижения ставки ЦБ отказывался размещать ОФЗ с доходностью 12-13%. Ну, довы...доминфинился! Теперь обсудим перспективы минфина на 2024 год: Базовый сценарий: к концу года ожидаю размещение облигаций с доходностью от 17,4-17,6%. При этом план по размещению минфином ОФЗ в 2024 году будет провален Сценарий "все для бюджета": минфин выполняет план по размещению. Доходность ОФЗ - 18,5-18,8% Сценарий "жадного минфина": полный провал плана по размещению. Отмена нескольких аукционов. Максимальная доходность размещенных ОФЗ - 16,9-17,1% И на 2025: Базовый сценарий: доходность 21,5-21,7% Сценарий "все для бюджета": доходность 24,5-25,5% Сценарий "жадного минфина": отмена аукционов, редкие размещения. Доходность 18-18,5% Во многом минфин, как и Россия в целом, стоит на развилке: хочется сохранить перспективы для будущего развития, а не бессмысленно угробить их. С другой стороны, сверху все время подгоняют и требуют больше различных ресурсов. "Раскоряка" не может длиться вечно. Поэтому призываю ОЧЕНЬ ВНИМАТЕЛЬНО слушать не столько сами речи минфина, сколько их посыл и настроения. Впрочем, горизонт планирования продолжает падать - даже на 2-3 месяца планировать что-то почти невозможно В конце назову парочку ОФЗ, которые рекомендуются аналитиками: ОФЗ 26244, ОФЗ 26248, ОФЗ 26233, ОФЗ 26247, ОФЗ 26243 и ОФЗ 26246, ОФЗ 26230. $RBZ4 $RBH5 $SU26248RMFS3 $SU26248RMFS3 $SU26233RMFS5 $SU26247RMFS5 $SU26243RMFS4 $SU26246RMFS7 $SU26230RMFS1 Фонды облигаций (офз и корпоративные): $SBLB $TBRU $OBLG Тем не менее, призываю относиться к ОФЗ в текущей ситуации с настороженностью и учитывать возможные просадки до 12-17% до снижения ставки цб (а этонадолго) А в какие облигации (не только ОФЗ) инвестируете вы? Пишите своих любимчиков в комментариях! Ну и конечно подписывайтесь и ставьте лайки - здесь будет еще много интересного! #минфин #бюджет #офз #россия #макро #политика #экономика #госдолг #2025 #прогноз

‼️Индекс гособлигаций РФ (RGBI) вот-вот опустится ниже 100. Вряд ли ценовой индекс ОФЗ удержит уровень 100 на фоне ожиданий дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики, высокой инфляции и инфляционных ожиданий (ранее описывал причины снижения индекса). ❗️Постепенно начинать набирать длинные ОФЗ (26248, 26247, 26230), которые дают все более и более высокую доходность, кажется интересной затеей. Они же будут сильнее всего расти в цене когда начнется цикл снижения ставок. $RBZ4 $RBH5 $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26230RMFS1

Льгота долгосрочного владения (ЛДВ), — это возможность не платить налог с продажи некоторых ценных бумаг, которыми вы владели больше 3 лет. Вычет применяется к положительному финансовому результату при продаже ценной бумаги. В сентябре вместо замещающих долларовых облигаций $RU000A107D58 взял юаневые облигации $RU000A108JH3, продал фонд $SBMX, так же на днях увеличил долю $SU26247RMFS5, хочу полностью перейти из флоатеров в длинные ОФЗ и забыть про них на 3 года. Пока думаю о плюсах и минусах этого манёвра и жду 20ю ставку (RUSFARM3 19.78%). Сегодня ровно 3 года как начался мой путь в инвестициях 🥳 и 1 год 11 месяцев как мой портфель оттолкнулся от дна и начал рост 📈

🔔 Доброе утро, дамы и господа! Традиционный обзор котировок ОФЗ в конце недели. Неделя для бумаг данного сегмента выдалась со знаком "минус". Изменения цены можно посмотреть в отдельной колонке. Наши лидеры доходности 26247 и 26248 прошли планку 15.5%. Текущая для 26247 - 15.74%, для 26248 - 15.85%❗️ Для текущей доходности в 16% цена необходима 765.63. Табличка во вложении. $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26246RMFS7 $SU26243RMFS4 $SU26241RMFS8 $SU26240RMFS0 $SU26238RMFS4 $SU26234RMFS3 $SU26230RMFS1 $SU26229RMFS3

Пятничный пост 📅 Чтобы совсем уж не пропадать. Что по рыночку и сделкам происходит? В среду вышла неутешительная недельная инфляция +0,19, снова почти заступили за >0,2… Печально, это нарастающим итогом потом окажет свое влияние. Пока история с 20+% на ближайшем заседании подтверждается на радость любителям вкладов, и на уныние доходностям в фиксированных купонах и акциях отчасти. То что в этом году поднятие стоимости жку будет дважды по ~10% наталкивает на мысль, что кое-кто таки согласен, что инфляция ближе к 15-20%, а не к ожидаемым в этом году 8%😅 РгбИ все уже ждут ниже 100… и это резонно. Ничего страшного, значит будет возможность подобрать 17%е доходности. Сию минуту не увеличиваю позиции. $RBZ4 Индекс Мосбиржи сменил название. Видимо надоело, что все называют помоексом, а он вообще-то русский и мощный (как одноименная песня) и не надо с ним так. Шучу:) $MEZ4 Тем не менее протестировал поддержку на 2740 и пока устояли, а вот будет ли спуск на вновь долгожданные ~2650 пока вопрос, но очень бы хотелось, в целом предпосылки есть…🛬 До 12.10 завершаются продажи нерезов, видно по валюте, что сделки систематически совершаются и рубли идут на обмен. Наверное, полная картина будет начиная со 2 половины октября, там и речи о дивах в лукойле поддержат котировки. $LKOH Хотелось бы получить разрешающую историю с новым трендом на следующей неделе и таки набрать свою позицию 🧐 Пока коплю в ликвидности $LQDT и чуть флоатеров добираю по плану $RU000A108Q03 Думаю эти инструменты будут актуальны в целом весь следующий год, ну пол года так точно. В прошлом посте прилагала прогноз по ставке, до февраля-марта мы снижений не видим ни по одному из возможных путей развития. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/36a2cf52-568c-4f96-9acb-bd88f15371c6?utm_source=share Что ещё? Прошла байка про налог на сверхприбыль банков. Но обещать не значит жениться, а предложения не равно принятые постановления. Плюс берут сверх!года, так что меньше всего пострадает Сбер $SBER и Т-Банк $TCSG, у них не было резких скачков прибыли по годам, а сложнее всего ВТБ. Так что тут кто во что верит-но сбер судя по всему сильно не упадет и индекс за собой не потащит как тяжеловес, по 255 пожалуй взяла бы, как и тинь по 2450. Что ещё по паре пунктов думаю💭 Ипотека-взяла пока передышку, но новый пакет для льготки (в том виде что есть) таки позже объявят. Об этом говорит бюджет. Запас прочности есть у застройщиков, а вот ракеты пока не будет. Так что не особо бы налегала. Просто это будет самый опоздавший воин даже на растущем тренде. Собственно последний месяц это показал $SMLT $LSRG $PIKK Касаемо экстра сумм на депозитах и что они когда-нибудь куда-нибудь пойдут🕑🔜 Не думаю, что стоит питать иллюзии, что все они пойдут в акции, чем зарядят ракету. Большая часть-это деньги физиков, которые итак держали на депозитах и до этого (чем сейчас радуют владельцев кратными выплатами), или которые отказались от покупки недвижимости и обалдеть какого дорогого ненужного авто. Когда ставки начнут снижаться, вся эта масса разделится на несколько частей: 1) положит на срок подольше (год, например, 3 в усл нашей страны многовато… причем с выплатой ежемесячной) под те самые 20% 👋🏽 ( я вот пока каждый раз продлеваю депошки на 2-3 мес) 2)будут рассматривать слегка подешевевшую недвигу- особенно те, кто резонно отложил покупку. Сейчас скидки от 3 до 30% на разные лоты. Внимательней с неликвидом. 3)наконец выкупят тусовку из ргби, кому что любо-кто купон побольше, кто с расчетом на сруб роста. $SU26247RMFS5 4)купят фиксированный купон выживших красавчиков! $RU000A109874 5)и только та часть, которая уже была когда-то в акциях и понимающая что таки пора котлетить вернется в акции, и то с опаской и читая между строк полит повестку. Такие пироги, жду, что подарит грядущая неделя. Жаль, что тёпла осень закончилась 🍁☕️🍂

График индекса RGBI (индекс наиболее ликвидных государственных облигаций). Стоим на отметке в 100 пунктов, но скорее всего пойдем ниже. Отсмотрел график за много лет. Уровень в 94-96 выглядит крепче. Туда собственно и идем. Продолжаю набирать два выпуска на весь денежный поток. До декабря ситуация вряд ли изменится в лучшую сторону, а это значит, что буду добирать на всю купонную выплату. $SU26238RMFS4 $SU26247RMFS5 #облигации #офз #купоны #fire #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам P.S запустил второй фитнес бар. Компания подвела с рекламными вывесками. Ругаюсь и жду. Без вывески не хочу вам фотографировать. Бар уже работает. Адрес: метро Отрадное тц: байконур/2 этаж.