Форум об облигации ОФЗ 26229

«Опережающие индикаторы указывают на признаки охлаждения экономики РФ» - Решетников План ЦБ: «Ставка + Терпение» работает 🫡 Для ОФЗшек знак хороший. Короткие 26234 $SU26234RMFS3 и 26229 $SU26229RMFS3 с погашением через несколько месяцев дают меньше 20% доходность. Длинные ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 уже «всего» по 15% доходности торгуется. Оптимистично в целом. В моменте же реализации плана ЦБ будет означать что (1) инфляция ещё остаётся высокой и ставку снижать ещё рано, но (2) отдельным секторам бизнеса будет не просто уже сейчас. «Рост перестал быть фронтальным, замедлились его темпы в ряде отраслей. Сокращается объем заказов у бизнеса. - заявил Решетников.» Только не воспринимайте слова Решетникова как «ура инфляцию побеждаем». Минэку в целом без разницы на инфляцию. Из трёх ведомств отвечающих за деньги (ЦБ, Минфин и Минэк) у него задача развивать экономику. И частые инструменты тут субсидии. А из характерных предложений можно вспомнить «Китайскую мембрану». Т.е. два курса рубля $USDRUBF $CNYRUBF ) Так что «ушки на макушке». Как бы тут новые масштабные субсидируемые программы не предложили. Это в борьбе с инфляцией точно не поможет. - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Стратегия в облигациях «Штанга». Наверное сейчас лучшее время для реализации данной стратегии в портфелях с облигациями. Ключевая ставка высокая, а значит доходность облигаций также на хорошем уровне. В чем заключаются стратегия? В портфель примерно в равных долях включаются два вида облигаций - краткосрочные и долгосрочные. Наличие краткосрочных облигаций позволяет вовремя реагировать на изменения ключевой ставки и покупать наиболее доходные выпуски ценных бумаг. По сути, частично реализуется стратегия «Лестница», но с небольшим количеством «ступеней». Например, выбираются облигации с погашением через 1, 2 и 3 года. Эти же «ступени» будут являться «блинами Штанги» на одной из ее сторон. При высоких значениях ключевой ставки ЦБ можно сформировать и противоположную сторону «Штанги» (фиксировать низкую доходность по облигациям на 10-15 лет может быть не очень приятно). Самым долгосрочным выбирается выпуск, дата погашения которого равна горизонту инвестирования. В моем случае это $SU26248RMFS3 , и пока это единственный блин на стороне «длинных» облигаций. Стоит отметить важный момент - в качестве долгосрочных облигаций должны выступать самые надежные эмитенты или только ОФЗ, так как предсказать, что будет с той или иной компанией через 15 лет невозможно. Примером портфеля по стратегии «Штанга» может быть следующая комбинация облигаций: $SU26229RMFS3 - 25% $SU26226RMFS9 - 25% $SU26238RMFS4 - 25% $SU26248RMFS3 - 25% Выделяю для себя два главных преимущества: 1. Возможность на долгое время зафиксировать хорошую доходность по «длинным» выпускам, покупая облигации в период высокой ключевой ставки. 2. Гибкость инвестиционного портфеля за счет наличия «коротких» облигаций и, в момент погашения бумаг, возможность своевременно реагировать на изменения на фондовом рынке. Изучая всевозможные стратегии, которые можно применить при формировании инвестиционного портфеля, важно руководствоваться ситуаций, в которой мы находимся на данном моменте. Думаю, что в большинстве случаев строго придерживаться той или иной стратегии нецелесообразно ввиду постоянно меняющихся обстоятельств! В ближайшее время буду продолжать формировать сторону штанги с «длинными» бумагами. Пока доходность к погашению по ним не менее 15% годовых. #офз #облигации #инвестиции #ранняяпенсия

А сделаю -ка я новый обзор защитной части на текущий момент 18 февраля для &Американские технологии . Есть 3 варианта защитной части , сравним их 1) $LQDT ликвидность от ВТБ На данный момент судя по графику за полгода , доходность 10%+ за этот период , что выше следующего номинанта Но тут важна текущая доходность именно месячная . За месяц этот фонд +1,67%, а это примерно 20,04% годовых , что даже выше вкладов , которые предлагают банки . 2) у меня самого работает инвест копилка , так скажем кошелька , которую я постепенно перевожу либо в свое автоследование, либо во фьючерсы на бакс , либо в облигации . Так или иначе , денежный рынок от $T имеет большие издержки, что отражается на доходности как за месяц , так и за год, так что такой вариант лучше рассматривать для прям реально как альтернативу кошельку , но не более . Но доходность выше накопительных счетов со ставкой 18-19% 3) пока что время ОФЗ еще не наступило . $SU26229RMFS3 , которые были в портфеле раньше , и остальные , как мы можем видеть из списка , интереса не представляют . когда ставка будет идти конкретно вниз, этот вариант можно будет рассмотреть , но мы сделаем это вовремя. Пока что, повторюсь, время ОФЗ еще не наступило Так что продолжаем сидеть в самом выгодном варианте под №1 Какие еще защитные варианты используете Вы ?

ЗОЛОТОЙ ВОПРОС. За последние два десятилетия золото показало аномально высокий рост и даже мне удалось заработать на жёлтом металле. Я ранее рассказывал, что инвестирую в ювелирное золото. Я купил золотую цепь из белого золота массой, 6,67 грам за 25 250 рублей, недавно я её продал за 35 000 рублей (+38,60%), минус инфляция (17,64%) считал с помощью онлайн калькулятора. Деньги с продажи я реинвестировал, купив облигации на счёте, который использую для сбережений на квартиру. Ранее я успешно инвестировал в слитки по 1 грамму, но работать с ними неудобно. Я не считаю рациональным держать 100% своего капитала на фондовом рынке и хочу владеть активами за его пределами, а потому планирую покупать физические золотые слитки, но в большем объёме. Золото исторически сейчас на хаях и достаточно большой суммой свободных денег на данный момент я не владею, а потому я решил использовать облигации, которые защитят мои средства если золото продолжит рост и принесут дополнительные деньги, если золото резко упадёт. Я выбрал выпуск ОФЗ 26229 на 9 месяцев, рассчитывая за этот год накопить значительную сумму. Сейчас пишу редко, поскольку очень много работаю, но как не забрасывал инвестиции, так и не забрасываю свой блог. $SU26229RMFS3 #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайжест #золото #облигации #слитки #инвестиции #что_купить #диверсификация #офз #облигации

На фоне высокой ставки ЦБ (21%) текущая купонная доходность простых ОФЗ сильно выросла (до 15-16%) за счет снижения рыночной стоимости номинала, что делает их привлекательными на долгосроке при условии, что ставка ЦБ понизится. Для компенсации риска сохранения высокой ставки ЦБ, можно обратить внимание на короткие ОФЗ, текущая купонная доходность, которых не такая высокая, но доходности к погашению выше. Например: $SU26234RMFS3 -> текущая купонная доходность 4.75%, доходности к погашению 17.78%, дата погашения 16.07.2025 $SU26229RMFS3 -> текущая купонная доходность 7.70%, доходности к погашению 17.70%, дата погашения 12.11.2025 (*) Доходность к погашению рассчитана без учета реинвестирования купонов.

#nrd Тикеры: $SU26229RMFS3, $SU26229RMFS3 Время новости: 22.01.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Досрочное погашение по усмотрению эмитента приобретенных им ценных бумаг" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 26229RMFS / ISIN RU000A100EG3) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1216901 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о корпоративном действии, касающемся досрочного погашения облигаций (ISIN RU000A100EG3) с планируемой датой погашения 18 декабря 2024 года. Общее количество погашенных ценных бумаг составит 782,000 штук. Сентимент: Нейтральный

Какие акции + облигации покупаю с пополнения? 🍌 Так как акции сильно выросли за последний месяц, то мне предстоит провести ребалансировку портфеля из-за того, что доля акций стала сильно выше доли облигаций. Поэтому, покупки в этом месяцев будут сделаны с акцентом именно на облигации (накопление кэша). Список покупок: 🏛 ОФЗ 26234 🏛 ОФЗ 26229 ⛽️ Лукойл 🌾 ФосАгро Открываю снова позицию в ОФЗ 26234 на 5% долю. Докупила ОФЗ 26629 до 5% доли. Общая доля кэша в портфеле составляет 10%. Если индекс уйдет выше 3000 пунктов, то выйду в 20% кэш. Если снова упадем на 2500, то начну активно покупать акции, продавая кэш. Лукойл и ФосАгро добрала символически, на небольшую сумму денег. В следующем посте поделюсь на какие суммы, что взяла $SU26229RMFS3

#RUблигация №13. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 9 467р. Общие пополнения: 9 152р. Финансовый результат: 315р. (+3,44% / 19,32% г.) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 9 467р. Осталось: 1 010 день Закрыл позицию по ОФЗ $SU26229RMFS3 Потенциал выбранного ОФЗ достигал 18,7%. Время могучая штука. Благодаря ему я закрыл эту сделку в +51,45% годовых. Решение откладывал 2 дня, предновогоднее ралли заставляет меня все больше контролировать плюсовые позиции. И да, всегда все может измениться за 1 день, а может и за час😏 По остальным позициям также присутствует плюс, но в рамках стратегии они не превышают расчетные значения. Портфель: $RU000A103G00 - 2 шт. {$SU29006RMFS2} - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

🏛 {$RBH5} (ИНДЕКС ОФЗ), 1D ОФЗ достаточно сильно перекуплены. Как явствует из первого графика, около экстремума высокий стоп-обьем, что говорит о выносе физлиц - многие из них шортили и теперь в нечеловеческих убытках. 🤑 Что касательно доходности: У коротких в среднем около 19% ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 = 18.88% ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 = 19% У средних около 17-19% ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 = 18% ОФЗ 26207 = 17.83% А длинные показывают около 13-14.4% Глядя на вторую картинку, наблюдаем инверсию кривой доходности; в среднем ставка по краткосрочным облигациям превышает длинные на 5.215% (статистический расчет по медианному значению) Полагаем, что в случае замедления Центробанком РФ цикла повышения ключевой ставки - на прошедшем заседании взяли паузу - может наблюдаться переток капитала из коротких бондов в длинные _ _ _ 🤑 В общем и целом, ожидаем охлаждения рынка долга локально (значительную часть индекса составляют короткие бонды). в торговом канале будут приняты решения. Глобально покупки либо продажи нами будут осуществлены в феврале либо после нескольких выходов статистики по инфляции. #учу_в_пульсе #экономика #инвестиции #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

Никакого страха, только жадность [Часть 1] ЦБ представил два отчёта «Динамика потребительских цен»  и отчёт «О развитии банковского сектора» за Ноябрь. Разберём их оба. • Отчёт «Динамика потребительских цен». За Ноябрь рост цен показал второй результат по году (рис 1), и максимальный результат если не учитывать долю ЖКХ в Июльском росте цен. ЦБ отмечает, что в целом темпы роста отражают устойчивое ценовое давление и остаются высокими, отмечая что по отдельным группам товаров и услуг, в большей степени отражающих устойчивые факторы инфляции, прирост цен замедляется. Если мы вспомним недельные данные по инфляции за первые две полные недели Декабря, то мы тоже видели замедление (пусть и на меньшей выборке) до 0,48% и 0,35% после 0,50% в конце Ноября. Замедление хоть и есть, но темп остаётся высоким. Не высоким является 0,2% и ниже. Будем с нетерпением ждать данных на этой неделе и надеятся что тренд на снижение продолжится. Также в отчёте ЦБ повторяется основная мысль озвученная на заседании по ключевой ставке: «Достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели» правда добавляется далее: «несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос». Это План «Б» ЦБ: «Ключевая ставка + Терпение» в действии. Ставка уже достаточно высокая, запасаемся терпения и ждём когда она сработает, повышенная инфляция как данность. В отличие от ЦБ рынок решил не ждать. Ощущение что ставку не то что не будут больше повышать, а её будут снижать. Никаким другим аргументом объяснить столь сильные движения в ОФЗ не могу. Короткие ОФЗ (до года) дают ~19% ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 - 19% ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 - 18,8% Среднесрочные ОФЗ (1-5 лет) все кроме одной меньше 18% ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 - 18,00% - 1,7 год до погашения ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 - 17,3% - 3,4 года до погашения ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 - 16,1% - 4,7 год до погашения Долгосрочные (от 5 лет и больше) 16,1% и меньше. Тут надо напомнить, что у Минфина план достаточно амбициозный по займам на следующий год. А ставку снижать никто рано не планируют. Это раньше был план высокой ставкой стараемся быстро вернуть инфляцию к цели. Теперь работает план «Б»: «Ключевая ставка + Терпение» А судя по потому как рванули ОФЗшки терпения на рынке нет, все боятся опоздать. Сам как и раньше жду два месяца подряд замедления инфляции месяц к месяцу, прежде чем вернуться к покупке ОФЗшек в личный портфель. В Стратегии &ОФЗ/Корпораты/Деньги всё ок, там короткие облигации крепких эмитентов с приятной доходностью. Корпоративный долг, в отличие от ОФЗ, вырос не так сильно пока. #ОФЗ #Инфляция #ЦБ - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

$SU26238RMFS4 Очень показательный момент, который подтверждает, что ОФЗ 26238 исключительно спекулятивный, а не инвестиционный инструмент, где крайне важной оказалась именно точка входа. Конечно, инфоцыгане будут втирать, как они купили на всю котлету по 480 и круто заработали, однако реальные инвесторы, такие как @Kepler60rus и @conservativeinvestor (мое почтение 🎩)не постеснялись и поделились своими, к слову сказать неплохими, средними ценами по данному активу и подтвердили факт того, что дно купить невозможно. Однако, результат получается гораздо скромнее, ну, потому что он реальный🙂 Увы, моя аналитика меня подвела, думаю, мало кто ждал сохранения ставки, еще меньше ожидали такой реакции рынка долга на это. Все таки ставку сохранили при достаточно жёсткой риторике. Чтобы понять нужно ли сейчас заходить в данный актив, необходимо ответить на следующие вопросы: 1. Какую купонную доходность в % вы получаете при покупке с текущих цен❓ 2. Обгоняет ли данная доходность официальную инфляцию или инфляция «съедает» капитал❓ Напомню, что за 2024 год инфляция получилась в районе 10%, а вот с ноября начался разгон, который сигнализирует о риске инфляции в 2025 году в 15-17%, при этом, не ликвидированы проинфляционные факторы (курс валюты, грузоперевозки, тарифы, ставка) 3. Какой апсайд роста ещё вы ожидаете❓ На мой взгляд рынок заигрался и уже закладывает окончание сво и снижение ставки, да какое…аж сразу до 13-14%. 🛑Я считаю, что не все так оптимистично и ожидаю отрезвления и нового удара вниз. 🟢Если рассмотреть сценарий разворота ставки, то есть смысл не терять «жаркие деньки» и зафиксировать пик ставки в коротких $SU26219RMFS4, $SU26229RMFS3 ,а в длинные же переложиться на нормализации инверсии кривой. Не ИИР.

Продолжаем лететь 📈🫡 Индекс МосБиржи и RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) прибавляют чуть меньше 2% ОФЗшки уже сильно перекуплены. Короткие (до года) дают ~20% ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 - 20,3% ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 - 19,8% Среднесрочные (1-5 лет) 16-19% ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 / 26226 $SU26226RMFS9 / 26207 $SU26207RMFS9 / 26232 $SU26232RMFS7 все по 19,1% Долгосрочные (от 5 лет и больше) 15-16% Ждём отрезвление рынка долга. UPD от 11:00 Индекс МосБиржи более 3% прибавил. RGBI 2,7% UPD от 13:00 Индекс МосБиржи откатил до 2,2% RGBI наоборот прибавил до 3,3% - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#RUблигация №12. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 8 764р. Общие пополнения: 8 652р. Финансовый результат: 112р. (+1,3%) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 8 764р. Осталось: 1 015 день Закрыл позицию по ОФЗ $SU26236RMFS8 посколько расчет показал доходность 30,7% годовых. Это оказалось больше чем было заложено по этой бумаге. Двигаемся дальше. Счет растёт, к цели идем. Портфель: $RU000A103G00 - 2 шт. {$SU29006RMFS2} - 1 шт. $SU26229RMFS3 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Пассивное инвестирование это миф! Существует поверие, что если собрать портфель на 1 млн. р, то можно его больше не трогать, и он будет стабильно приносить вам прибыль от дивидендов $SBER $LKOH, купонов $SU26229RMFS3. Спешу вас огорчить, фондовая биржа это не вклад в банке. Тут надо управлять своими деньгами. Это делается для повышения доходность и для заработка денег, а не для сохранения их от инфляции, что будет в лучшем случае. Советую каждому, хотя бы раз в 1 месяц проверять свой счет. Совершать сделки можно и в разрезе полугода-года. Так вы сможете четко видеть направления ваших выбранных активов. Какие-то может стоит уже продать, а какие-то докупить. При стандартном трейдинге, да, люди следят за новостями, графиками и делают предсказания на движение. Но в нашем случае мы можем использовать вышеупомянутые стратегии и не переживать по поводу. Повторять за опытными инвесторами бывает очень сложно, так как вы не знаете их замысел и идею. Это может сыграть с вами злую шутку. Я сам частенько нарываюсь на эти грабли. Лучше смотреть, думать, а почему именно так поступает этот профессионал. Даже самое долгосрочное инвестирование требует пассивно-активного инвестирования. Вы должны уметь фиксировать прибыль, когда она того требует. Фиксировать убытки и не жалеть об этом $GAZP. В противном случае вы проиграете. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска

$SU26229RMFS3 я человек простой - съэкономил сегодня в магазине , выложив из корзины всякий хлам и не купив кофе по дороге - перекинул сумму экономии себе на брокерский и купил 1 ОФЗ. Приятная практика , отказывать себе в каких то мелочах с осознанием , что эти рублики пойдут в портфель - как то легче и понятнее , зачем порой следует нищкбродить :)

#RUблигация №11. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 7689р. Общие пополнения: 7 652р. Финансовый результат: +37р. (+0,48%) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 7 652р. Осталось: 1 025 день Усреднил позицию по $RU000A103G00. Продолжаю рассчитывать облигации и искать самые интересные позиции для входа среди краткосрочных и с высоким рейтингом. Каждый день рассчитываю текущую доходность от каждой позиции. Так что буду ждать прибыль раньше сроков. 1) $RU000A103G00 (Синара), Цена: 731р. Количество: 1 шт. Номинал: 1000р. НКД (общее): 33,37р. Купон: 43,38р. 4 шт. Дата погашения (срок обращения): 22.07.2026 (589 дней) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 30,15% годовых. Портфель: $RU000A103G00 - 2 шт. {$SU29006RMFS2} - 1 шт. $SU26229RMFS3 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. $SU26236RMFS8 – 4 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#RUблигация №10. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 7 638р. Общие пополнения: 7 552р. Финансовый результат: +86р. (+1,13%) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 7 638р. Осталось: 1 026 день Приобрел 4 шт ОФЗ $SU26236RMFS8 с потенциальной доходностью 19,9% чистыми. Срок чутка превышает критерий моего отбора, но рассчитываю на быстрое изменение тела облигации. Но заседание по ключевой ставке может заставить подержать данную бумагу до конца. Поглядим, подумаем. Каждый день рассчитываю текущую доходность от каждой позиции. Так что буду ждать прибыль раньше сроков. 1) $SU26236RMFS8 (ОФЗ 26236), Цена: 668,16р. Количество: 4 шт. Номинал: 1000р. НКД (общее): 12,48р. Купон: 28,42р. 28 шт. Дата погашения (срок обращения): 17.05.2028 (1255 дней) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 19,97% годовых. Портфель: $RU000A103G00 - 1 шт. {$SU29006RMFS2} - 1 шт. $SU26229RMFS3 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. $SU26236RMFS8 – 4 шт. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

В ожидании повышения ставки интересно смотреть за заявлениями ЦБ «ЦБ допускает повышение ставки, но хочу обратить внимание, что это не предопределено», - Набиуллина сегодня. не предопределено? «Мы будем смотреть на всю совокупность факторов, пока говорить о наборе вариантов преждевременно», - Заботкин вчера Или все-таки предопределено? Только размер шага осталось определить ) Курс $USDRUBF $CNYRUBF с последнего заседания сильно вверх, инфляционные ожидания в новом опросе пойдут следом вверх, з/п продолжают идти вверх, так как безработица рекордно минимальная. Короткие ОФЗ уже дают $SU26229RMFS3 22,5% и $SU26234RMFS3 22,7% что как бы тоже подсказывает: рынок уже заложил +2% на заседании 20 декабря. Эльвира Сахипзадовна молодец. Как опытный глава ЦБ оставляет простор для размышлений. И на заседании будут, как обычно, рассматривать в том числе «оставить ставку без изменений», но вариант этот минимальный. #новичкам #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #обучение #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #пульс_учит #цитата_дня - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#RUблигация №9 Подводим итоги стратегии за Октябрь-Ноябрь😋. Стоимость портфеля: 6 920р. Общие пополнения: 6 852р. Финансовый результат: +68р. (+1%)🌱 Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 6 920р. Осталось: 1 033 день Наполнение портфеля: $RU000A103G00 - 1 шт. {$SU29006RMFS2} - 1 шт. $SU26229RMFS3 - 1 шт. $RU000A103KJ8 - 1 шт. $RU000A104JQ3 - 4 шт. Стратегия начинает показывать результаты. 1% уже неплохо, но двигаемся дальше. Моя цель достигнуть расчетных цифр и набирать объемы по портфелю. Еще не выплачены купоны. Постепенно продолжаю рассчитывать короткие облигации, но для ликвидности портфеля буду разбавлять долгосрочными ОФЗ. Кстати о них. Они могут быстро вырасти в цене, это рынок, тем более скоро будет заседание ЦБ и опять пойдут качели на рынке. Давайте проявим активность, ведь стратегия начинает давать плоды. Как говорится: «Что посеешь, то пожмешь». Всем доброго вечера и продуктивной недели. Ставьте реакции 👍 меня это мотивирует дальше развиваться😌 #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

С этого месяца будет публиковаться открытый портфель из облигаций. Начальная сумма портфеля 5 000 руб. Каждый месяц будет пополнение на 2 000 руб. и покупка на них облигаций, с объяснением почему именно эти облигации сейчас покупаются. Небольшая сумма, но доступная каждому. Стратегия лестница с горизонтом инвестирования 5 лет. Облигации будут подобраны таким образом, чтобы купоны приходили ежемесячно, дальше они будут реинвестированы. Держать планируется до погашения. Структура портфеля будет придерживаться в следующих долях: 40% ОФЗ; 30-35% корпоративные облигации; 15% флоатеры; 10-15% ВДО. Сегодня 02.12.2024 первая покупка облигаций: 1. ОФЗ 26229, $SU26229RMFS3 - 1 шт; 2. ОФЗ 26236, $SU26236RMFS8 - 1 шт; 3. ОФЗ 26237, $SU26237RMFS6 - 1 шт; 4. Группа позитив 001З-01, $RU000A109098 - 1шт; 5. Автодор ГК БО-005Р-03, $RU000A106R53 - 1 шт; 6. ПАО ТГК-14 001Р-01, $RU000A1066J2 - 1 шт. Стоимость покупки, доходность к погашению и другую информацию можно посмотреть в таблице. Следующая покупка облигаций состоится в январе, посмотрим какая будет ключевая ставка и решим, какие облигации лучше добавить. Не ИИР #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #облигации

ℹ️ Многие банки предлагают доходность выше ключевой ставки. В чём же разница между доходностью и ставкой? Что такое капитализация и сложный процент? Ставка — это сумма процентов от вложенной суммы, начисляемая в определённый период, указанный в договоре. Её ещё называют капитализацией. Если капитализация происходит ежемесячно, то сумма вклада будет расти быстрее. Это происходит потому, что каждый следующий месяц проценты начисляются не только на первоначальную сумму, но и на проценты за предыдущие периоды — это и есть сложный процент. Доходность — это отношение итоговой суммы к вложенной. Чтобы понять годовую доходность, нужно разделить её на срок инвестирования. Вклады с одинаковой доходностью 📣 Сейчас многие вклады предлагают выплату дохода в конце срока. Для чего это делается? Всё просто: 22% с выплатой дохода в конце срока дают ту же доходность, что и 18,4% с ежемесячной капитализацией. Но для рекламы 22% звучит лучше. Внимательно читайте условия вклада, это позволит получить больший доход при той же суме и сроке. ОФЗ с доходностью 21,6% на два года $SU26226RMFS9 и 22,3% на год $SU26229RMFS3.

#RUблигация №8. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 6 420р. Общие пополнения: 6 452р. Финансовый результат: -32р. (-0,5%) Цель (Обновление Авто): 8 000 000р. / 6 420р. Осталось: 1 038 день Добавил ликвидности в портфель, приобретя ОФЗ 26229, по моим расчетам самая доходная из ближайших ОФЗ (меньше 2-х лет). 1) $SU26229RMFS3 (ОФЗ 26229), Цена: 884,25р. Количество: 1 шт. Номинал: 1000р. НКД: 2,75р. Купон: 35,65р. 2 шт. Дата погашения (срок обращения): 12.11.2025 (350 дней) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 18,7% годовых. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Читал где то , что шимпанзе , случайным образом покупавшая бумаги по итогу обыграла управляющие компании. Monkey see, monkey do - по РБК какие то люди сказали что надо покупать флоутеры с привязкой к ключевой ставкой - я послушно пошел и в итоге просто купил ОФЗэшки на ИИС. Тупо ради получения налогового вычета , ну и ставку обещают 21+% , как она считается - мне, как обезьянке неизвестно. Закуплено пяток облигашек $SU26229RMFS3 На другие выставил заявки , жду :)

Не планировал уже покупать ничего, в этом году , но решил вложить 10% от стоимости портфеля в кэш в виде облигаций $SU26229RMFS3 которая даёт доходность на уровне банковского депозита на будущий год до ноября 2025г где будет Погашение. До этого покупал облигации только длинные от 5 и более лет, сейчас же решил сбалансировать свой портфель добавив ещё и кэш для дальнейших форсмажерных ситуаций в виде короткой офз. Думаю на этом покупки в этом году окончены, останется только риенвестировать некоторые купоны и дивиденды за ноябрь и декабрь , а дальнейшие Вклады уже начну с января 💪 Всем продуктивных заключительных недель до конца 2024года 🎄🎆✨️

Уууу! Знаете, у нас тут ветер такой сильный, что он срывает всё подряд! 🌪️ Порывы такие мощные, что я чувствую, как мой модуль, сделанный из тяжёлых контейнеров, просто раскачивается, как будто он на вечеринке у моря! 🎉 На уличных холодильниках крышу снесло, и она пронеслась более чем на 100 метров! 🚀 А наш транспортник с рыбой чуть не уплыл — вот это был бы улов! 🐟 Тележки завалило так, что они теперь играют в «прятки» с ветром. ⚡️ На несколько часов пропало электричество, и в комнате стало так холодно, что я думал, что меня уже в космос отправили. 🌌 Температура на улице -1, и тут тебе и снег, и дождь — настоящий осенний сюрприз! Водяной фильтр, похоже, не выдержал нагрузки и лопнул, а насос, как будто у него закончилась батарейка, неожиданно сломался. Теперь в туалет ходим с ведром воды, набранной из ручья! 🚽💦 Но под утро всё стихло, и только последствия урагана напоминали о себе. Электричество вернулось, как будто кто-то врубил свет в конце туннеля. 🕯️ Насос починили, вместо фильтра на паяли пластиковую перемычку, и вода снова пошла, как будто мы открыли кран с счастьем! 💧 На этой неделе я решил прокатиться в стоматологическую поликлинику автостопом в Тихвин, а потом на автобусе. 🚍 Добрался до Шугозера по лесам на попутках, но машин почти не было — дачники уже сбежали от первых холодов, как будто их кто-то испугал. 👻 В одну сторону я добирался около 7 часов, а когда пришёл в поликлинику, мне сказали, что врачей уже нет. 😅 Номерок нужно было брать с утра. В итоге купил анальгин и цитрамон в аптеке и поехал обратно на рыбоводное хозяйство в Пашозеро. Обратно доезжал на трёх автобусах, как будто это маршрутка на выживание. 💪 За проезд туда и обратно потратил 1000 рублей, и в 21:00 уже был на месте. С большой земли наконец привезли хлеб в магазин! 🍞 Я купил 2 булки, распределил по 3 кусочка на день, но не удержался и съел двойную норму! Приготовил рыбу по новому рецепту — мариновал, как шашлык, с луком, майонезом, солью, перцем и сахаром. 🍽️ Два дня мариновал, потом 30 минут коптил, и 10 минут на углях — получилось просто божественно! 😋 А ещё я приготовил салат, похожий на оливье, только без горошка и с вареными сосисками вместо колбасы. 🥗 Это, наверное, одно из лучших блюд, что я ел за последние 10 месяцев! Даже не знаю, как я раньше обходился без этого кулинарного шедевра! 🎊 На работе всё по прежнему. В начале недели два выходных, сортируем, взвешиваем, кормим рыбу. Выходные мне нравятся, можно подольше поспать, а к 9 утра уже нужно кормить рыбу. 🐠 И всё это делаю один! Я — рыба, свежий воздух, холодный ветер, волны и вороны. 🦅 На берегу меня встречает стая котов, а собаки скулят, когда видят, как коты ходят за мной толпой. 🐱🐶 На этой неделе пришли выплаты по купонам на инвестиционный счёт в Т.Банке: $T - Балтийский лизинг БО- П12 $RU000A109551 35,56 рублей. - Вуш 001Р-03 $RU000A109HX2 — 18,11 рублей. - Офз 26229 $SU26229RMFS3 — 71,3 рублей. - Росельхоз Банк БО-03-002Р $RU000A1068R1 — 17,71 рубля. - М Видео выпуск номер 5 $RU000A109908 — 19,71 рубля. Итого: 162,39 рублей! 🎉 #жизньнаприроде #рыбоводство #ветер #приключения #автостоп #кулинария #новыерецепты #инвестиции #сельскаяжизнь #котики, Пешком из Москвы в Арктику, Саня Выживальщик, Александр Инвестор.

#nrd Тикеры: $SU26229RMFS3 Время новости: 13.11.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A100EG3, 26229RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1194042 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом (ISIN RU000A100EG3) в размере 35.65 рублей на одну облигацию. Выплата запланирована на 13 ноября 2024 года, с фиксацией списка держателей облигаций на 12 ноября 2024 года. Сентимент: Положительный

📓 Дневник инвестора №4, цель — восстановить в памяти шорт и лонг. сегодняшний монолог пойдёт про любимый шорт & лонг🫂 когда-то давно я уже пробовал шорт/лонг. тогда нравилось шортить $VKCO, да и спустя 2 года ситуация насчёт компании совершенно не изменилась судя по цене акции. хотелось бы пожалеть, да нечего😌 шортил два года падающую $SGZH (так и вчера вспомнил за неё. завтра закрою, если на небольшой положительный процент выйду. буду другие акции прощупывать), в которую два года назад вкладывался на пол котлеты и получал нормальную прибыль. после февраля она в кому впала и до сих пор в ней, и что-то у компании совсем лёгкие отказывают. что ещё?🤔 i. сегодня удачно наткнулся на $UGLD на которую вовремя вышла новость, что ей, если память не подводит, разблокировали 3 рудника из ранее 4-х заблокированных, на чём она гэпнулась за день на 11,83%, и я успел влететь на +6,76% в лонг (ранее подключил маржу чтобы вспомнить как на этом заработать), что считаю неплохим опытом спустя много лет. посмотрим на утренние ±два отскока для шортистов и лонгистов. если потом пойдёт вверх, то посижу ещё в лонге. хочется в золоте посидеть ещё немного🥹 ii. сбросил $GOLD в ноль (считаю, что сделал дичь) и зашёл заново когда упала на пробитый минимум в 2,0345р. пробила однажды 2,0695р, но я не хотел продавать сразу и спекулировать, поэтому решил подождать до следующего дня и что он покажет на графике. iii. чуть поглядел фьючерсы (газа, металлов, акций). пару лет назад интересовал фьюч на природный газ {$NGX4} и до сих пор интересует, но пока портфель маловат для совершения сделки. пока не закрою шорт и лонг на Сегежу и Южуралзолото ГК, то смотреть в сторону фьюча не буду, хотя поспекулировать процентами дико хочется, посмотреть как это всё происходит, но всему своё время😌 iv. сегодня ожидаются первые купоны с $SU26229RMFS3, что не может не радовать. заработанные деньги первое время (до конца ноября) не буду реинвестировать по причине высокой комиссии на совершение сделок с маленькими суммами как в пульсе у кого-то прочитал, плюс буду ждать пробития дна у злата всеми любимого. за сим откланиваюсь, дальше — больше. 🏃 #инвестиции

$SU26229RMFS3 День добрый, сегодня столкнулся с интересным моментом. Портфель со вчерашнего вечера после закрытия торгов и до утра вдруг похудел на +/-3к . Хотя цена акции и облиг. на столько не упала. В событиях ни где пропажа не учитывается, писал в поддержку. В итоге написали что перед выплатой купона по облигам, портфель проседает на сумму купона ну и нкд обнуляется. И якобы всë восстановится. Сталкивался ли кто с этим ???

что-ж, после долгого застоя решил всё-таки вернуться в инвестиции вновь. ситуация 24-го февраля, конечно, нехило порезала мои бумаги чем и вынудила покинуть на неопределённый срок это место, но я иногда не один раз думал вернуться когда российский рынок немного откатится и примет зелёный вектор развития. в последние недели я часто думал о том чтобы вернуть жизнь на свой старый брокерский счёт, но думать, а не делать в этом деле — это плохой знак потому что деньги теряются ;( поэтому начнём же. решил взять ОФЗ 26229 & ВИМ - Ликвидность ради купонов, конечно же, и стабильного дохода на уровне ключевой ставки. как только истечёт действие ОФЗ, буду брать другие облигашки, а пока закупать её. не уверен, много ли кто почитает этот пост, но если почитает, то посоветуйте вновь прибывшему инвестору какие-то стратегии по инвестированию. планирую инвестировать от трёх до пяти лет, не меньше. всем peace🫰 $SU26229RMFS3 $LQDT

Всеобъемлющий пост Может поможет кому-нибудь сориентироваться в текущих сложных условиях на рынке. 1️⃣. Десять дней назад Банк России поднял ключевую ставку до 21%. Мой прогноз на ближайшие месяцы и советы по инвестициям для инвесторов в сложившейся ситуации. https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VitorZ8/2ac760e9-1e1b-4bdc-b30a-27f80864f46f?utm_source=share 2️⃣. В октябре мы стали свидетелями грандиозного и иррационального падения облигаций флоатеров на рынке. Особенно сильно упали бумаги с квартальными выплатами. Этой стало полной неожиданностью не только для меня, но и для большинства инвесторов на нашем рынке. Я много кого читаю, есть ребята эксперты, поопытнее меня в десятки раз, но даже они пишут что такого не ожидали и в целом это было непредсказуемо. Все это побудило меня начать еще глубже разбираться в работе рынка и искать более стабильные инструменты. 3️⃣. Начал самостоятельно изучать финансовые отчеты компаний и составил свой первый "рейтинг". https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VitorZ8/a0748f80-7d9d-4546-80a8-56638b456aac?utm_source=share 4️⃣. Составил подборку флоатеров с рейтингом ниже ААА, которые по моему мнению можно держать в долгосрок. https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VitorZ8/b1c092b9-95d4-4733-bcb0-cccfadf94f53?utm_source=share Правда уже позже подумал что бумаги со сроком погашения через 5 лет не каждый захочет держать и начал искать более короткие выпуски. 5️⃣. Составил подборку из надежных флоатеров со сроками погашения в 2026 году https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VitorZ8/9ab2d79e-0321-4951-97b3-0f50619818ee?utm_source=share 6️⃣. Составил подборку облигаций с фиксированными купонами, у которых погашение или пут оферта наступит в ближайшие 4 месяца. https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VitorZ8/8c79d693-8b53-4ce0-bfe0-5ca18254d7af?utm_source=share https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VitorZ8/ababf8d2-17ca-4a02-8622-93db765315ef?utm_source=share Хороший вариант, если хотите вложиться на короткий срок. Но если раньше никогда не участвовали в офертах, советую сначала почитать разобраться что это и как подавать заявку через брокера. 7️⃣. В целом, как бы я действовал на рынке сейчас, опираясь на тот опыт, что мы все получили. •покупал бы фонды ликвидности, например $LQDT •покупал бы ежемесячные флоатеры со сроками обращения 2-3 года с максимальной доходностью при максимальной надежности: примеры Совкомбанк, Промсвязьбанк, Газпромнефть и др; см. пункт 4️⃣ и 5️⃣; •покупал бы короткие выпуски с погашением/офертой в ближайшие месяцы, если доходность устраивает, см. пункт 6️⃣; •рассмотрел бы возможность купить короткие ОФЗ $SU26234RMFS3 на 8 месяцев и $SU26229RMFS3 на год, с доходностью примерно 21,5%; •а если хочется более частых и жирных выплат, то новую короткую облигацию ВТБ-Лизинг с рейтингом 🅰️🅰️ $RU000A109X45 с ежемесячными фикс купонами по 21,5% (купить немного, а потом в случае повышения КС докупать еще на просадках) 8️⃣. Что делать, если ранее уже накупили флоатеров на большую часть депозита и теперь наблюдаете снижение стоимости портфеля каждый день. Ситуация с флоатерами новая для рынка, не ждите что я или кто-то другой скажет вам 100% прогноз что будет с вашими бумагами. Многие, на кого я подписан распродали все облиги и переложились полностью в LQDT. Я перетасовывал портфель всю прошедшую неделю, но у меня до сих пор 50% депо примерно осталось во флоатерах (может еще сокращу долю в дальнейшем). Чтобы я вам посоветовал тут. Пересмотреть все свои выпуски, проанализировать их в плане надежности и длительности, готовы ли вы держать их до погашения, если цена на них будет продолжать снижаться. Возможно стоит что-то продать, где то переложиться в более надежного эмитента или в короткий фикс. Главное не держать слишком много средств на бирже, когда тут лишь небольшая часть, все эти перепады переживаются гораздо спокойнее. Всем хорошего настроения и большего оптимизма! Спасибо, что читаете! #облигации #флоатеры #прояви_себя_в_пульсе