ОФЗ 26212 SU26212RMFS9

Доходность к погашению
17,38% за 34 месяца
Рейтинг эмитента
Высокий
Логотип облигации ОФЗ 26212, RU000A0JTK38

Форум об облигации ОФЗ 26212

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Вчера в 20:04
Здравствуйте! Благодарю вас за оказанное доверие! Публикую промежуточные результаты. Скриншоты портфелей, значения их возможной просадки, а также наиболее и наименее доходные в них акции и облигации, как обычно, прилагаю. ____________________________ &Консервативный капитал **** Ориентировочное значение возможной просадки портфеля: 0,69% ____________________________ &Консервативный капитал *** Ориентировочное значение возможной просадки портфеля: 0,6% ____________________________ &Консервативный капитал ** Ориентировочное значение возможной просадки портфеля: 0,08% ____________________________ Наиболее доходная на текущий момент акция: $AFKS Наименее доходная на текущий момент акция: $MRKU Наиболее доходная на текущий момент облигация: $SU26207RMFS9 Наименее доходная на текущий момент облигация: $SU26212RMFS9 ____________________________ P.S. Главная проблема инвестирования, на мой взгляд, — неопределённость, влекущая за собой непредсказуемость. Эти стратегии устраняют указанную проблему и гарантируют стабильный денежный поток. P.P.S. Рекомендую рассматривать эти стратегии в контексте подготовки к самостоятельному инвестированию, что, с моей точки зрения, является наиболее правильным вариантом, ведь именно осознанность всех своих действий и готовность брать на себя ответственность за них гарантируют успех не только в инвестировании, но и в жизни. P.P.P.S. Если вас устраивает мой подход, но вы пока не готовы к самостоятельному инвестированию и не нашли подходящего варианта взаимодействия со мной, я могу рассмотреть создание персональной стратегии для вас с учётом ваших пожеланий, результатом которой будет прибыльный портфель.
Еще 3
7
Нравится
1
4 февраля 2025 в 6:43
#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня посмотрим среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном. Выбрал топ 3 по доходности, при условии покупки по цене на начало сегодняшнего дня и удержания до погашения. 🥇ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 Текущая стоимость - 727,99р. Дата погашения - 17.05.2028г. Текущая купонная доходность - 7,81% Доходность к погашению - 18,89% 🥈ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 Текущая стоимость - 780,69р. Дата погашения - 19.01.2028г. Текущая купонная доходность - 9,00% Доходность к погашению - 18,46% 🥉ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 Текущая стоимость - 716,90р. Дата погашения - 14.03.2029г. Текущая купонная доходность - 9,32% Доходность к погашению - 18,30% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Методику расчета доходности к погашению показывал в этом посте ↙️↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8ae52a65-4f30-4fdd-b7ee-7acd51c0ba0c/ ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени
9
Нравится
1
3 февраля 2025 в 8:45
Пополнение открытого портфеля облигаций в феврале 2025. Наступил новый месяц, а это значит, что пора пополнить брокерский счет на 2 000 руб. и купить облигации. За январь пришло купонами 72 руб., на счете 2 085,13 руб. Какие облигации куплены: 1. В портфеле необходимо увеличить долю ОФЗ+докупить дальние облигации, поэтому первой облигацией станет ОФЗ 26236, $SU26236RMFS8 с доходностью к погашению 18,66%. Данная облигация уже покупалась в декабре 2024 г. Примерно такую же доходность (18,26%) дает ОФЗ 26212, $SU26212RMFS9 и ОФЗ 26237, $SU26237RMFS6 (18,17%). 2. Второй облигацией станет выпуск с фиксированным и ежемесячным купоном. Когда ставку начнут снижать, облигации будут расти в цене, и на 2 000 руб. будет сложнее купить 2 выпуска, поэтому ежемесячные купоны в данном случае необходимы. И в портфель добавлен эмитент с высоким рейтингом Магнит ПАО БО-005Р-01, $RU000A10ANZ8. Остаток денег идет на покупку фонда $BCSD Состав портфеля на сегодня во вложении Не ИИР
30 января 2025 в 14:59
#маминмарафон Сегодня хочу подвести итоги за январь в портфеле, который создан для дочери. Доченька учится в первом классе, её портфель состоит только из ОФЗшек. Я пока только формирую ее портфель (как, в общем-то, и свой). Хочу, чтоб купоны приходили каждый месяц. Покупаю ОФЗ с фиксированным купоном и переменным. Купоны, которые пришли в этом месяце: ОФЗ 26212 - 5 шт $SU26212RMFS9 ОФЗ 29015 - 5 шт $SU29015RMFS3 ОФЗ 29019 - 5 шт $SU29019RMFS5 ОФЗ 29006 - 1 шт + погашение её Доход составил 771,17 руб (в декабре - 524,16 руб). Опять же цель не достигнута, но я пру к ней😂 Пополнения в этом портфельчике - ОФЗ 26246 - 1 шт $SU26246RMFS7 ОФЗ 26243 - 6 шт $SU26243RMFS4 ОФЗ 26207 - 4 шт $SU26207RMFS9 ОФЗ 29019 - 1 шт $SU29019RMFS5 Впереди февраль, будем дальше пополнять!
16
Нравится
10
24 января 2025 в 10:20
Пятница не повод забывать об отчетах портфеля #купоныКаждыйДень 💸  За вчера пришли купоны: • КАМАЗ БО-П11 ( $RU000A107MM9 ) +72,3₽ • КОНТРОЛ лизинг выпуск 1 (RU000A106T85) +12,71₽ • ОФЗ 26212 ( $SU26212RMFS9 ) +70,3₽ • Аренза-Про 001P-04  (RU000A107ST1) +14,01₽ • Ю Ди Пи Авто БО-01 ( $RU000A108CE5 ) +75₽ • Хромос Инжиниринг БО-01 ( $RU000A108405 ) +30₽ Итого купонов: 274,32₽ 💰 Частичное погашение: • КОНТРОЛ лизинг выпуск 1 (RU000A106T85) +14,1 📈 Добавил в портфель: • Томская область 34072 ( $RU000A10AC75 ) +2шт На текущий момент цель закрыта на 36.1% (73 789/204 000₽ купонами в год) В целом получается что цель закрывается по 0.2% в день. Такими темпами в следующем году прийду к финалу 😅
23 января 2025 в 12:05
Дивиденды и купоны Ну вот и начинаются по тихоньку в новом году выплаты. Первые у меня акции $TATN и $TATNP . дивиденды скромные. Докупил привов. Вообще думаю избавится от обычки тем более там доход +30% и переложить пока в облиги. Так как сейчас и префы покупать то дорого. Посмотрю за ситуацией.. Хочу поменять подход инвестирования - всетаки считаю надо фиксировать акции когда они достигают пиков. Не хочется наблюдать как потом падая на минимум-доход становится все меньше и меньше. Лучше продать а затем зайти на этиже деньги но уже с большим количеством акций. Дивиденды за период падения( которые не гарантированы) всеравно не покроют доход от роста... А пока можно либо что то усреднить либо переложить в облиги- чтобы деньги не лежали просто так. Купоны по облигации $SU26212RMFS9 также обратно вложил. Пока суммы тоже маленькие. Не иир. Всем мира и добра 😏
Еще 3
5
Нравится
8
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
23 января 2025 в 8:49
#nrd Тикеры: $SU26212RMFS9, $SU26212RMFS9 Время новости: 23.01.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Досрочное погашение по усмотрению эмитента приобретенных им ценных бумаг" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 26212RMFS / ISIN RU000A0JTK38) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1217232 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о существенных изменениях по облигациям (ISIN RU000A0JTK38), включая досрочное погашение по усмотрению эмитента, запланированное на 18 декабря 2024 года. Это событие может повлиять на инвесторов, рассматривающих данные ценные бумаги. Сентимент: Нейтральный
22 января 2025 в 15:36
Пассивный денежный поток part 2 2) Накопительный счёт • Доходность: ~18% номинальная ставка (~19.6% эффективная ставка) • Денежный поток для 400к: 6 000 рублей в месяц • Ставка: плавающая (± растёт и падает вместе с КС) • Срок: ∞ • Фичи: 1,4кк застраховано АСВ, свободное пополнение и изъятие средств • Налоги: не облагается до ~210к дохода (макс. КС за год * 1кк) далее 13% до порога 2,4кк, далее 15% 18% у накопительных счетов сейчас, насколько могу судить, без промоакций это лучшая ставка, иногда доступная без доп. условий, например, сейф у $YDEX . этот процент уже могут менять в зависимости от ключевой ставки и прихотей банка. ~=~=~=~=~=~=~=~=~ Далее рассмотрим биржевые инструменты, здесь уже начинается рыночное ценообразование, где-то можно ухватить что-то выгодное, где-то наоборот потерять, но в целом, как и с любыми другими рыночными инструментами, безпроигрышной будет стратегии регулярной покупки на просадках (или просто регулярной докупки независимо от цены). 3) ОФЗ с постоянным купоном (ОФЗ-ПД) • Доходность купона: ~9-12% • Доходность к погашению: ~17-20% (реализуется к датам экспирации выпусков) • Денежный поток для 400к: 2600 рублей в месяц (3000 минус налог 13%) • Ставка: фиксированная • Срок: 2-5 лет • Фичи: рейтинг ААА; если потребуется выйти в кэш до погашения, можно потерять деньги на рыночной переоценке • Налоги: 13% до порога 2,4кк, далее 15% при 17-20% доходности к погашению купонная доходность будет сравнительно низкая, для гос. облигаций с погашением через 3-5 лет около 9%. чтобы получать выплаты ежемесячно придётся наковырять по выпуску на каждый месяц, например, $SU26212RMFS9 ОФЗ 26212 9% 01 07, ОФЗ 26232 7,8% 04 10, ОФЗ 26207 9,57% 02 08, ОФЗ 26236 7,8% 05 11, ОФЗ 26237 9.3% 03 09, ОФЗ 29010 19.43% 06 12 (последний уже длинный выпуск) - указываю % текущую доходность купонов на 22.01, а потом месяца выплат. У более длинных и свежих выпусков ОФЗ купоны будут больше. Этот вариант, наравне с вкладами, подойдёт тем, кому нужна максимальная надёжность и гарантии получения выплат. ~=~=~=~=~ Далее пойдут корпоративные облигации, есть надёжные выпуски с доходностью сопоставимой с банковским вкладом, но раз уж хотим выбрать этот инструмент, имеет смысл слегка добавить риска и увеличить доходность. По умолчанию, конечно, лучше брать выпуски рейтинга AA и выше, но ситуативно и при диверсификации подойдут и BBB. Тем более, что, в отличие от вкладов и накопительного счёта, где до 210к дохода за год (предположительно, полная формула - [макс. КС за год * 1 кк]) налоги платить не надо, здесь уже вступает в силу налог 13% (и 15% после набранного дохода купонами в размере 2,4кк рублей и больше). 4) Флоатеры, т.е. облигации с плавающим в зависимости от ключевой ставки купоном • Доходность купона: ~25% при КС + 4% (и до 29%) 21,75% с учётом 13% налога (эффективная ставка 28%) • Денежный поток для 400к: 7 250 рублей в месяц (8333 минус налог 13%) • Ставка: плавающая  • Срок: 2-5 лет • Фичи: доходность зависит от рейтинга, некоторые выпуски торгуются ниже номинала; если потребуется выйти в кэш до погашения, можно потерять деньги на рыночной переоценке • Налоги: 13% до порога 2,4кк, далее 15% по доходности можно ориентироваться на КС + 4%, т.е. 25% и до 29%, если удастся купить ниже номинала. есть достаточно много выпусков с 12 выплатами в год
14
Нравится
3
22 января 2025 в 7:10
#nrd Тикеры: $SU26212RMFS9 Время новости: 22.01.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JTK38, 26212RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1216770 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом (ISIN RU000A0JTK38) в размере 35.15 рублей на облигацию. Дата выплаты запланирована на 22 января 2025 года, с фиксацией списка держателей 21 января 2025 года. Сентимент: Положительный
21 января 2025 в 10:37
Решил возобновить рубрику #купоныКаждыйДень Напомню в чем суть, цель минимум получать минимум 100₽ купонами в день (достигнута), а цель максимум получать 17000₽ купонами в месяц (или 204т.р. в год) еще в процессе. Купоны за вчера(20.01.25): $RU000A10A3Z4 +205,5₽ $RU000A1074Q1 +75,18₽ $RU000A108AS9 +87,26₽ Так же сегодня добавил немного ОФЗ себе в облигации: $SU26212RMFS9 +3шт На текущий момент цель закрыта на 35.5% (72 551/204 000₽ купонами в год) P.S. Таблички больше не будет, так как на новый год я сделал себе подарок и оплатил snowball-income на год вперед и отслеживаю цели через него.
11
Нравится
4
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
19 января 2025 в 19:33
ИИС 1 год. Прошло три месяца, как исполнился ровно год ИИС 1 год (01.11.2023 г.). За это время было 2 «*ралли», а сейчас все ждут очередного. «Горизонтщики», «целевики» и «позитивщики», или просто — мечтатели, потирают руки и в предвкушении, а «свидетели графиков» уже «обчертились» прямые наверх. С учетом НКД сейчас 414 800 р., т.е. «+3,7%». С учетом налогового вычета даже считать не хочется. Это конечно «успех», вот это прибыль, хороший такой лосик, пушистый =) Эксперимент продолжается… ОФ3 26207; $SU26207RMFS9 ОФ326212; $SU26212RMFS9 ОФ3 26238; $SU26238RMFS4 ОФ3 26241; $SU26241RMFS8 ОФ326242; $SU26242RMFS6 ОФ326226; $SU26226RMFS9
15 января 2025 в 16:09
Всех приветствую! ➡️ Вчера мне пришла часть зарплаты, как обычно, 10% от ЗП переводим на ее счёт ИИС. Счёт пополнили на 1695р. ➡️ На деньги с ЗП и с купонов, начинаю формировать новый список из ОФЗешек, где выплаты купонов будут ежемесячные. 📊 Вот список этих ОФЗ. 1) $SU26232RMFS7 2) $SU26248RMFS3 3) $SU26212RMFS9 4) $SU26247RMFS5 5) $SU26246RMFS7 6) $SU26207RMFS9 ➡️ Сейчас буду докупать каждый выпуск поштучно, купил пока только 3 выпуска из списка. Далее буду покупать выпуски по очереди, до тех пор, пока купонные выплаты по ним не станут 250/500/750/1000р. ❗️ Первая цель, 250р купонами по каждому выпуску из этого списка. ➡️ Итого будет 12 выпусков ОФЗ в портфеле, каждый будет приносить по 1000р купонов или 2000р в месяц. Прошлые 6 выпусков, доводил до выплат в 1000р, ровно год. Думаю с эти списком будет уже все быстрее и нужно будет где-то около полугода.
3
Нравится
2
6 декабря 2024 в 20:32
Всем добрый ночи 😴 пишу уже поздновато. Сегодня пришла зп 💰 и пополнил свой портфель дивидендными акциями и ОФЗ. • Покупка 1 $CHMF • Покупка 1 $RENI • Покупка 2 $ROSN • Покупка 2 $TATNP • Покупка 1 $EUTR Ну и конечно закупаю ОФЗ, в этот раз буду закупать уже январские облигации $SU26212RMFS9 Всем желаю удачных выходных 😉 Делай сегодня то, что другие не хотят Завтра будешь жить так, как другие не могут 🚀💪🏻💵
Еще 5
25 ноября 2024 в 6:55
#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня посмотрим среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном. Выбрал топ 3 по доходности, при условии покупки по цене на начало сегодняшнего дня и удержания до погашения. 🥇ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 Текущая стоимость - 673,15р. Дата погашения - 17.05.2028г. Текущая купонная доходность - 8,44% Доходность к погашению - 23,54% 🥈ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 Текущая стоимость - 716,00р. Дата погашения - 06.10.2027г. Текущая купонная доходность - 8,36% Доходность к погашению - 21,90% 🥉ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 Текущая стоимость - 721,32р. Дата погашения - 19.01.2028г. Текущая купонная доходность - 9,75% Доходность к погашению - 21,27% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Методику расчета доходности к погашению показывал в этом посте ↙️↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8ae52a65-4f30-4fdd-b7ee-7acd51c0ba0c/ ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени
9
Нравится
4
1 ноября 2024 в 17:28
ИИС 1 год. Сегодня ровно год, как я вложил денежку на ИИС. В результате последней просадки портфель в очередной раз уменьшился. С сентября уменьшился уже на 19 тыс. руб. (почти по минус 10 тыс. руб. каждый месяц). Купоны пока не покрывают эти просадки. Краткосрочные ОФЗ 26222 дали доход 11,9%, с учетом вычета 25,7%. После погашения ОФЗ 26222 купил ОФЗ 26226, которые предварительно (с учетом моей точки входа) буду приносить 20,4% в год. За три года, по слоту краткосрочных ОФЗ (затраченных денег на ОФЗ 26222) среднегодовая ставка составит около 24-24,2% (с учетом дохода от самого вычета). Теперь к этому портфелю, я вернусь ровно через год. Очевидно, что он не позеленеет. В конце ноября будет разбор ИИС 2 год, в который я вкладывался весь год «лесенкой», получился настоящий микс, из кратко-среднесрочных и долгосрочных ОФЗ. Не ИИР. ОФЗ 26207; $SU26207RMFS9 ОФЗ 26212; $SU26212RMFS9 ОФЗ 26222 ; $SU26222RMFS8 ОФЗ 26238; $SU26238RMFS4 ОФЗ 26241; $SU26241RMFS8 ОФЗ 26242; $SU26242RMFS6 ОФЗ 26226; $SU26226RMFS9
2
Нравится
1
20 октября 2024 в 20:46
ИИС 1 год. Наконец, хоть и с небольшим опозданием, появилось время актуализировать таблицу по ОФЗ ИИС за первый год. За месяц после первого поста стало почти на 10 т.р. меньше за счет последнего падения. Итог: 1) Было 400 т.р., стало 384 т.р. (-4%), с учетом нкд, купонов и т.д. 2) За счет реинвестирования налогового вычета приросло еще +3 т.р. = 387 т.р. (-3,25%). 3) Сам налоговый вычет +52 т.р. = 439 т.р. (+9,75%), но на нем дикая просадка по телу. 4) Аналогичная «котлетка» на Н.С. в банках дала уже 65 т.р. (+16,2%). Был комментарий, что надо было брать только краткосрочные ОФЗ, чтобы была «планируемая» прибыль. Что ж я специально разложил портфель ОФЗ с учетом сроков погашения, чтобы как раз была не «планируемая» прибыль и был хоть какой-то интерес, так сказать заложил приемлемый уровень стресса и риска. ОФЗ 2 год состоит примерно на 30% из долгосрочных ОФЗ. ОФЗ 3 год уже начал подбирать и думаю, его сделаю только из краткосрочных 1-2 года. Отдельно, про результат по краткосрочным 26282 и их замену, будет в следующем посте, но в таблице уже все видно по ним. Не ИИР. ОФЗ 26207; $SU26207RMFS9 ОФЗ 26212; $SU26212RMFS9 ОФЗ 26222 ; $SU26222RMFS8 ОФЗ 26238; $SU26238RMFS4 ОФЗ 26241; $SU26241RMFS8 ОФЗ 26242; $SU26242RMFS6
8 октября 2024 в 15:40
Про ОФЗ. Кто-нибудь успел прочитать? Ни чего ж там не было такого. Опять затерли. В чем прикол? Видимо карма такая. Кратко, как обычно повторю. Доходности коротких ОФЗ выше ключа. Но наверно не предел. Идея такая покупать ОФЗ чуть выше трёх лет, чтобы получить льготу по налогу. Льгота даётся не на весь доход, а только на рост тела, но в ОФЗ купон 5-7%, весь доход почти в теле поэтому на налоги получится экономить много. Не факт, что надо лезть прямо сейчас. Можно ждать ещё, можно растянуть лестницей, но рано или поздно придет момент стабилизации ставки и это будет тот самый момент. В чем плюсы. Без рисковый актив. Вкусная текущая доходность. Доп доходность на налоге. Если ставка будет расти и дальше и будет долго высокой, то риски засесть в долгосрок органичены. Через три года номинал по любому Ваш. И льгота тоже. При существенном снижении ставки будет выбор забрать сейчас прибыль или забрать через три года без налога. Важно, чтобы получилось: Точка входа. Бумага 3 + года. Минимальный купон. В принципе работает не только с ОФЗ, можно подобрать хорошую корпоративную бумагу с большей доходостью, но фишка идеи имено в налоге. У ОФЗ самый низкий купон, поэтому экономия будет максимальной. Особенно по чувствуется на котлетах. В идеале вообще купон нулевой. Вклад на три года без налогов. Давайте схематично посчитаем. Ставка стабилизировалась. Доходность ОФЗ на три года - ключ. Кладем на три года получаем доходность ключа минус небольшой налог с купонов. Берем для сравнения качественый флоатер. КС+1, 3. На три года их целая россыпь. Вроде им тоже положена льгота, но с там весь доход в купонах, потому все налоги вы заплатите. А это 13%, с то и 15. И в итоге, если предположим ставка 20, купон флоатера 21,3 то реально если учесть налог у Вас 19надцатая доходость. И получается, что ОФЗ не хуже на трёхлетний срок. Понятно, что сабля обоюдоострая. Будет ставка дальше расти флоатер наберет где больше жира в купоне и будет не догнать, но если будет разворот, то он усохнет и сольет. Но мы же умные люди, что мешает играть в 2 игры сразу. Или... Очень щепетильно подойти к точке входа. Реализация безусловно очень важна. Но и на бумаге выглядит согласитесь интересно. Коротко не получилось. И я не повторился. Написал тоже самое, но по другому. $SU26212RMFS9 $SU26236RMFS8
34
Нравится
23
27 сентября 2024 в 8:50
Доброй пятницы! Ростелеком к текущему моменту закрыл примерно половину дивгэпа, очень хорошо. Держу как спекулятивно (цель минимум 90), так и на долгосрок. Хорошую доходность к погашению 18.4% годовых показывает ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 с постоянным купоном и погашением в январе 2028 года. Добавил себе позицию, фиксируя эту доходность на 3 года. То есть сейчас она торгуется с доходностью близкой к ключевой ставке 19%, вероятно закладывается повышение до 20% в октябре. Также подкупил немного облигаций Сбера $RU000A103G42 с погашением в июле 2026 и доходностью 19.5% годовых. В целом довëл долю облигаций до 22%, из которых 40% корпоративные флоатеры и 60% постоянный купон (ОФЗ и корпоративные). Сократил долю в акциях Газпрома до комфортной (было 18%, стало 5%). Итого акции 77%, облигации 22%, фонды 1%. Планирую и дальше увеличивать долю облигаций в январе 2025, если рыночные условия к тому моменту будут похожи на текущие. Всем удачных сделок сегодня и хороших выходных! 😎🌞🏆
15
Нравится
3
17 сентября 2024 в 20:36
Первого ноября 2023 г., с учетом последней возможности открыть ИИС по старым правилам, решил закупить ОФЗ под налоговый вычет (52 т.р.). Всего было куплено шесть разных бондов с ПК: ОФЗ 26207; $SU26207RMFS9 ОФЗ 26212; $SU26212RMFS9 ОФЗ 26222 ; {$SU26222RMFS8} ОФЗ 26238; $SU26238RMFS4 ОФЗ 26241; $SU26241RMFS8 ОФЗ 26242; $SU26242RMFS6 с целью получения ежемесячных купонов и их рефинансирования. Стратегия была максимально топорная, но я успел перед локальными повышениями цен. По-видимому заходили подобные мне мамонты =) Годовой итог получился неоднозначный: - факт без капитализации -12,3%; - факт с капитализацией -3,2%; - факт с капитализацией и НКД -1,6%; - факт с налоговым вычетом +11,4%; - факт с той же суммой на вкладе +16%. (Все расчеты без учета НДФЛ) В этом году решил заходить постепенно, но об этом уже будет в следующем году. Я еще не видел здесь подобных публикаций, для анализа этого инструмента. В основном, одни графики со «свидетелями тех. анализа» и т.п., поэтому надеюсь кому-нибудь пригодится для принятия решения, не ИИР.
Еще 2
15
Нравится
20
9 сентября 2024 в 6:50
#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня хочу показать топ три среднесрочных ОФЗ с фиксированным купоном. Выбирал по доходности (в годовых процентах), при условии покупки по текущей цене и удержании до погашения. С прошлого поста от 14.06.24 бумаги поменяли места в рейтинге. Так же у облигаций увеличилась доходность к погашению. Прошлый пост ↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8f1f24cd-9d79-457f-b9be-1264e717cfa9?utm_source=share 🥇ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 Текущая стоимость - 761,03р. Дата погашения - 19.01.2028г. Текущая купонная доходность - 9,24% Доходность к погашению - 18,37% 🥈ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 Текущая стоимость - 715,00р. Дата погашения - 17.05.2028г. Текущая купонная доходность - 7,95% Доходность к погашению - 18,33% 🥉ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 Текущая стоимость - 748,52р. Дата погашения - 06.10.2027г. Текущая купонная доходность - 7,99% Доходность к погашению - 18,32% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Показываю методику расчета доходности к погашению: ☝🏻Формула: (Номинал - Текущая стоимость + Купон * Количество оставшихся выплат - НКД) / (Текущая стоимость + НКД) * 100 / Количество дней до погашения* 365 ✌🏻Входные данные: Номинальная стоимость - 1000р. Текущая стоимость - 950р. Купон - 50р. Количество оставшихся выплат - 3 Накопленный купонный доход (НКД) - 30р. Количество дней до погашения - 600 ✅Расчет: Доходность к погашению: (1000 - 950 + 50*3-30)/(950+30)*100/600*365 = 10,55% ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻 Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #учу_в_пульсе
24
Нравится
5
16 августа 2024 в 16:59
Подобрал, на днях, немного ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9. Надёжный эмитент, неплохие купон и премия за риск, которые помогают не только сохранить свои деньги, но и существенно их приумножить. А какие мысли по этой бумаге у вас? Берёте/не берёте? Возможно, рассматриваете для себя какие то более выгодные бумаги или инструменты. Делитесь со мной в комментариях. Будет очень интересно услышать ваше мнение!
6
Нравится
1
13 августа 2024 в 6:57
Выбор Т-Инвестиций
​​Формально нисходящий тренд по индексу RGBI сломлен 📈 На минувшей неделе мы наблюдали высокий спрос на ОФЗ на российском облигационном рынке, благодаря чему индекс гособлигаций RGBI обновил 6-недельный максимум и сегодня торгуется вблизи этих значений. Если посмотреть на график, приведённый ниже, то можно увидеть, что минимум по индексу RGBI был сформирован 17 июля, когда Росстат впервые зафиксировал замедление недельной инфляции. С тех пор прошло три с лишним недели, и Росстат продолжает сообщать о замедлении инфляции: текущий показатель инфляции с учётом сезонности (SAAR) составляет около 5,5%, а Центробанк на своем последнем заседании 26 июля заявил, что ожидает инфляцию к концу года на уровне 6,5-7,0%. ⚖️ Согласно текущей динамики инфляции, можно сделать вывод, что рост цен в экономике вписывается в действующий прогноз ЦБ, что чисто теоретически позволяет регулятору воздержаться от дальнейшего повышения ключевой ставки. 🏛 Банкиры на этом фоне тоже уверовали в окончание цикла ужесточения кредитно-денежной политики ЦБ. В частности, на денежном рынке трёхмесячные ставки, которые исторически коррелируют с "ключом", стабилизировались в районе 18,10%, хотя еще 31 июля показатель составлял 18,26%. Финансовый директор Сбера Тарас Скворцов считает, что ключевая ставка 18% сохранится до 2 кв. 2025 года, после чего регулятор перейдёт к снижению ставки, иначе охлаждение экономики, о котором заявляет ЦБ, плавно начнёт перетекать в рецессию. 📉 ЦБ часто говорит о высоком кредитном импульсе, который не позволяет инфляции быстро снижаться. Так вот, по предварительной оценке Frank RG, здесь тоже уже видна тенденция к снижению: в июле объём выданных кредитов физлицам оказался на -25,3% (м/м) ниже по сравнению с июнем и составил 1,25 трлн руб. За причинами далеко ходить не надо: в середине лета, как вы знаете, сильно просела ипотека после отмены льготной гос. программы, а также выдача кредитов наличными. В лидерах роста оказалось автокредитование, однако и здесь ожидается замедление после того, как регулятор повысил ключевую ставку на 2 п.п. до 18%. ❗️Важно отметить, что с 1 июля ЦБ ещё и ужесточил макропруденциальные лимиты по необеспеченным потребительским кредитам - как для банков, так и для МФО. И эти ограничения будут иметь временной лаг, а потому их влияние станет заметным уже осенью. 👉 С позиции теханализа, индекс RGBI закрепился выше уровня 105 пунктов, который теперь становится уровнем поддержки, а фигура "двойное дно" с формальной точки зрения является сигналом перелома многомесячного нисходящего тренда. Допускаю, что RGBI может протестировать уровень 105 пунктов перед продолжением восходящего тренда, тем более что геополитические риски, связанные с ситуацией в Курской и Белгородской областях, могут стать триггером для коррекции индекса, но в любом случае восходящий тренд вырисовывается всё отчётливее, и это главное! Если говорить про государственные #облигации с постоянным купоном, то наибольшую доходность сейчас предлагают следующие выпуски (с горизонтом погашения более двух лет): 🔹 ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 : 16,5% к погашению (07.10.2026) 🔹 ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 : 16,5% к погашению (03.02.2027) 🔹 ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 : 16,4% к погашению (16.09.2026) 🔹 ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 : 16,3% к погашению (06.10.2027) 🔹 ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 : 16,2% к погашению (19.01.2028) 🔹 ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 : 16,1% к погашению (17.05.2028) ❤️ Ставьте лайк под этим постом, если вы дочитали его до конца и для вас он оказался действительно полезным и интересным. 📌 Ну и конечно же переходите в профиль, чтобы вступить в наш клуб! #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса
221
Нравится
36
27 июля 2024 в 4:12
Всем привет! Отчёт за июЛь: +36.118,89руб (остатки месяца пойдут в август) Цетральный банк повысил ставку до 18% Рынок ожидал и закладывал данное решение В облигации можно вложить под 23-24% в ОФЗ под 16-17% на долгий срок В августе -сентябре в моём портфеле погашаются несколько бумаг , буду перекладывать в имеющиеся облигации под повышенный % Данное решение ЦБ повысит давление на рынок акций Индекс Московской биржи держится выше 3000пунктов, но на графике все направленно вниз ************ Чужие идеи проверяйте не большой суммой и с выставлением СТОП , весь риск берёте на себя ************ +2942р дивиденды Совкомфлот (идея от PROFIT упавшая на 22% дивиденды не перекрывают снижение акции, ОШИБКА вложил в чужую идею 40тр, не выставил СТОП, хорошо, что ранее продал половину позиции) **** СКФ пробил долгосрочный восходящий тренд снижается в рамках канала признаков покупателя нет ни на недельном, ни на месячном графике +33,44р дивиденды ЕвроТранс -(в портфеле 2 акции и они упали на 44% вот это переоценка рынком после IPO, так же чужая идея, не выставлен СТОП , хорошо что рисковал не значительной суммой 400р , убыток по позиции -180р(44%) +706,55р купон АФК Система вып11 $RU000A100N12 +1203,68р процент по накопительному счёту 7% +1827,06р купон Соби-Лизинг 001Р-02 $RU000A106AK0 +1570,29р купон МВидео вып3 $RU000A104ZK2 +168,74р купон ГТЛК вып15 $RU000A100Z91 +552,16р купон ОФЗ29019 $SU29019RMFS5 +386,65р купон ОФЗ26212 $SU26212RMFS9 =+9390,57р 4я неделя *************************** #НаПенсиюв50 первая цель 20.000руб ежемесячно за счёт капитала в пассивном режиме накопить на всех счетах ТБ 3 миллиона (для отмены комиссии за премиум подписку) в моих (еженедельных, ежемесячных) отчётах только зафиксированная прибыль или убыток (с учётом комиссий) по облигациям к имеющимся позициям докупаю с ЗП по +1шт перед выплатой купона когда НКД=0 (при условии, что цена бумаги ниже номинала и устраивает доходность) купоны инвестирую в фонды, акции деньги от погашения облигаций инвестирую в имеющиеся бумаги (облигации, акции, фонды) Стой по тренду, покупай на растущей тенденции Не копи убыток (усреднение - накопление убытка) Выставляй СТОП Чужие идеи проверяй не большой суммой и с выставлением СТОП Главное сохранить Не рискуй основным капиталом, ограничивай риск размером пассивного дохода
Еще 4
10
Нравится
6
25 июля 2024 в 6:34
💼 Как я уже не раз рассказывал, на одном из брокерских счетов у меня собран портфель из облигаций таким образом, что они ежемесячно приносят пассивный доход в виде купонов. ❗️Важно, что на этот портфель настроены ежедневные автоматические пополнения (это можно сделать в настройках брокерского счёта), и на эти деньги регулярно покупаются различные облигации. ✅ Только что на данный счёт поступили очередные купоны, теперь уже на облигации ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9, которые сегодня будут реинвестированы в новые облигации. ☝️ Помним, что самое главное в долгосрочных инвестициях — регулярные пополнения и реинвестирование доходов. При такой стратегии работает так называемый сложный процент, и размер вашего портфеля растёт намного быстрее. #офз26212 #офз #облигации #купоны #сложныйпроцент #пассивный_доход
9
Нравится
9
24 июля 2024 в 8:26
#nrd Тикеры: $SU26212RMFS9 Время новости: 24.07.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JTK38, 26212RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1155412 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям федерального займа 24 июля 2024 года. Размер выплаты составит 35.15 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка держателей облигаций - 23 июля 2024 года. Сентимент: Положительный.
5 июля 2024 в 20:07
По индексу {$MMU4} $MOEX дошли до верхней границы ранее сформированного восходящего канала + поддержки 3080, после чего показали небольшой отскок, о котором я, кстати, вчера писал (тут https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Loon_invest/c551f434-5012-4ba1-b1ba-0a1afba60bf4?utm_source=share ). Решение прикрыть шорт по фьючу в 💚+2,5% дабы не сидеть в позе на отскоке оказалось верным. Что дальше: Считаю, что до 11 июля можем увидеть боковик/умеренный рост при условии отсутствия негативных новостей, но глобально всё так же вижу очень много рисков. После дивгепа $SBER рынок может начать закладывать повышение ставки и пойти к ранее обозначенным уровням 2900 - 2950. Так что, я думаю, на следующей неделе можно попробовать поработать спекулятивно в некоторых бумагах, но очень осторожно и со стопами, после чего уже вновь занять место на заборе и ждать хорошего момента для покупки облигаций. Кстати, интересных факт - в ОФЗ, таких как $SU26212RMFS9 и других облигах сейчас проходят покупки на миллиарды рублей) Как вы думаете, кто это? - правильно, это банки закупаются на деньги, оставленные физиками на вкладах, не упуская уникальную возможность. Подписывайся! 😉
5
Нравится
2
17 июня 2024 в 12:07
$SU26212RMFS9 Казалось бы, ниже уже нельзя. Доходность 15,9% на три года. Добавил 1шт. в стратегию. В конце все равно получим номинал, а может быть, рост тела даст прибыль раньше. Облигации федерального займа (ОФЗ) — это долговые свидетельства от государства, по которым оно берёт в долг у инвесторов и обязуется выплатить определённый процент за пользование их деньгами. Инвесторы, купившие ОФЗ, становятся кредиторами государства. &Живая вода
23 мая 2024 в 8:25
$SU26212RMFS9 Депозиты сейчас высокие, но так будет не всегда. Есть хорошая возможность закупить эту ОФЗ. Срок: 43 мес. (3,6 лет) Разница в цене с номиналом 198,12 (19,81%) Количество оставшихся купонов 8 на общую сумму 281,20 Итоговая сумма разницы + купоны = 479,32 Доходность в год составляет 133,76 (16,68%) без учета налогов
5
Нравится
3
23 апреля 2024 в 7:29
📚 Словарик инвестора|ОФЗ 📚 Закончим тему облигаций самими безопасными, однако и менее доходными. Поговорим об ОФЗ! 📌 Облигация федерального займа (ОФЗ) — государственная ценная бумага, дающая владельцу право на гарантированный доход. Эмитентом всех существующих ОФЗ является Министерство финансов Российской Федерации. Такие бонды представляют собой один из инструментов государственного заимствования и используются для покрытия бюджетного дефицита. 🔸 Преимущества и недостатки 🔸 🟢 Преимущества: • Надежность. Государственные бонды считаются самым надёжным инвестиционным инструментом, так как государство обязуется вернуть вложенные средства. • Диверсификация портфеля. Вложения в ОФЗ позволяют снизить риск при инвестировании, так как они не связаны с курсовыми колебаниями акций или валют. • Доходность. Предлагают стабильный доход в виде купонных выплат. • Ликвидность. Легко можно купить или продать на вторичном рынке. 🔴 Недостатки: • Низкая доходность. Стабильность и надёжность имеет обратную сторону — маленькие купоны. • Риски изменения процентных ставок. Изменение ключевой ставки Центрального банка может влиять на рыночную стоимость ОФЗ. • Риски инфляции. Высокий уровень инфляции стирает доходность в порошок. • Ухудшение экономической ситуации. Маловероятное, но возможное событие. Если в стране наблюдаются некоторые экономические проблемы, может увеличиться риск невыплаты государством обязательств по облигациям. 🔸 А зачем нам ОФЗ? 🔸 Как говорила выше, сие ценная бумага является самым надёжным инструментом, что подойдёт консервативным инвесторам. Также ОФЗ снижает волатильность портфеля, повышая его устойчивость к кризисам. Для государства же ОФЗ являются важным инструментом для управления государственным долгом и контроля над инфляцией. Путём выпуска бондов страна может привлечь необходимые средства на рынке, а также управлять процессом монетарной политики и регулирования денежной массы в экономике. 🔸 Классификация 🔸 В обороте находятся всего 5 видов облигаций: • ОФЗ-ПД — с постоянным доходом (фиксированным купоном); • ОФК-ПК — с переменным купоном (привязка ставки к RUONIA); • ОФЗ-ИН — с индексируемым номиналом (привязка номинала к инфляции); • ОФЗ-АД — с амортизацией долга (гашение номинала частями); • ОФЗ-н — для населения, на бирже не торгуются (приобретаются в банках). 🔸 Как читать название? 🔸 Возьмём в качестве примера $SU26212RMFS9 ОФЗ 26212. Итак, первые две цифры в номере указывают на класс облигации (в скобках указан срок погашения): • 24 — ОФЗ-ПК (до 5 лет); • 25 — ОФЗ-ПД (до 5 лет); • 26 — ОФЗ-ПД (до 30 лет); • 29 — ОФЗ-ПК (до 30 лет); • 46 — ОФЗ-АД (до 30 лет); • 52 — ОФЗ-ИН (до 30 лет); • 53 — ОФЗ-н (до 5 лет). Последние три цифры указывают на порядковый номер, который присваивает Минфин. Чем он больше, тем позже появился выпуск. Получается, что ОФЗ 26212 — облигация с фиксированным купоном со сроком жизни до 30 лет. 🔸 Кратко о главном 🔸 Инвестиции в ОФЗ могут быть полезными для долгосрочного вложения капитала, когда в особенности его нужно просто сохранить. Такие бонды являются достаточно надёжными финансовыми инструментами, чтобы купить и забыть об их существовании. При этом придётся мириться с маленькой доходностью, хотя на что только иногда не пойдёшь ради снижения рисков (: _______________________________________ 🦉 Больше интересного смотрите в профиле) #ATs_обучалка #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе
29
Нравится
7
16 апреля 2024 в 5:24
#аналитика #офз #мысливслух Индекс RGBI: доходность За последний год критики долгосрочных инвестиций в ОФЗ, в том числе и мы, в качестве аргумента приводили график полной доходности (тело + купоны без реинвестиций купонов) индекса RGBI с начала 2020 года. Итог: околонулевой результат чуть более чем за 4 года, а точнее ~ 4.4%, что также не впечатляет. Справедливости ради, стоит отметить, что с учётом реинвестиций купонов итоговая доходность была бы выше. Хотя даже в этом случае результат составил всего лишь порядка 10-11%. {$RBM4} Если сравнить индекс с отдельными выпусками, то доходность заметно различается в зависимости от дюрации облигаций. Например, покупка короткого (на тот момент среднесрочного) 26227 с погашением в июле этого года принесла бы к текущему моменту около 24% без учёта реинвестиций купонов. Инвестиции в 8-летнюю (на тот момент) 26212 ненамного опередили индекс RGBI (8.5% против 4.4%). Легко догадаться, что приобретение ещё более длинных облигаций скорее всего обернулось бы убытком. {$SU26227RMFS7} $SU26212RMFS9 Почему так происходит? Любой индекс, в том числе RGBI, - средняя температура по больнице. Биржа пересматривает их состав на ежекватальной основе. При ребалансировке облигационных индексов обычно исключаются самые короткие выпуски и добавляются средне- и долгосрочные в целях поддержания уровня дюрации. Таким образом, каждый квартал дюрация увеличивается, в течение квартала за счёт сокращения срока до погашения снижается, после ребалансировки снова увеличивается, что напрямую отражается на доходности индекса, особенно во время циклов снижения / повышения ставки. Как известно, чем выше дюрация, тем выше чувствительность к изменению ставки. Начиная с мая 2020 года российский рынок госдолга находится в нисходящем тренде и, соответственно, ежеквартальная ребалансировка индекса отрицательно сказывается на итоговой доходности. Обратный результат будет иметь место, если однажды начнется долгосрочный цикл снижения ставки. Что ещё важно отметить? Прошлые результаты не гарантируют будущие прибыли. Актуально и обратное: если актив приносит низкую доходность в течение продолжительного периода времени, это не означает, что в будущем результат будет идентичен. Доходности ОФЗ находятся на максимумах за много лет (за исключением 2022 года), котировки - на минимумах. Дальнейшее падение скорее всего ограничено (не окончено), т.к. на данный момент сложно представить, что Банк России в перспективе продолжит повышать ставку и будет удерживать ее на более высоких уровнях. В то же время выше сказанное не означает, что ОФЗ принесут высокую доходность в ближайшее время. Однако умеренных результатов в среднесрочной перспективе (лучше чем за последние 4 года) ожидать разумно. Заключение Индексы отражают средние результаты по рынку. Доходности отдельных активов как акций, так и облигаций в зависимости от их характеристик могут быть более или менее доходны. В случае индекса RGBI за последние 4 года наиболее доходными были короткие выпуски. Помимо этого, опережающие результаты показали классические ОФЗ-ПК. @DolgosrokInvest
Еще 2