Форум об облигации Авто Финанс Банк БO-001P-11

Корпоративные флоатеры Кредитный рейтинг всех облигаций не ниже «А-», соответственно, это одни из самых надёжных эмитентов, что есть на фондовом рынке. Я выписал облигации с доходностью купона выше 18% годовых. ------------------ 🔸 Борец Капитал 001Р-02 ($RU000A107BR1) Доходность предыдущего купона: 18,18% Лет до погашения: 1,47 Количество выплат: 12 🔸 ВсеИнструменты.py 001P-01 ($RU000A107GJ7) Доходность предыдущего купона: 18,50% Лет до погашения: 2,51 Количество выплат: 12 🔸 ГЛК выпуск 3 ({$RU000A0JXE06}) Доходность предыдущего купона: 18,20% Лет до погашения: 7,65 Количество выплат: 1,4,7,10 🔸 АФК Система 001P-30 ($RU000A108GN7) Доходность предыдущего купона: 18,20% Лет до погашения: 4,21 Количество выплат: 2,5,8,11 🔸 Авто Финанс Банк БО-001Р-11 ($RU000A107HR8) Доходность предыдущего купона: 18,50% Лет до погашения: 2,55 Количество выплат: 3,6,9,12 📈 Таким образом, средняя доходность предыдущего купона составляет 18,32% годовых, а средняя стоимость облигаций — 1013 рублей. ------------------ Следовательно, при повышении ключевой ставки до 18%, доходность этого портфеля будет составлять 20,32% годовых. При условии, что ничего покупать заново не нужно будет, всё адаптируется автоматически, что я считаю очень удобным. Завтра рассмотрю облигации с доходностью выше 20% годовых. Я предварительно уже изучал их и изначально хотел добавить в видео подборку ВДО флоатеров. Но там либо кредитный рейтинг слишком низкий, а это высокий риск, либо требуется статус квалифицированного инвестора. Но как минимум 2-5 выпусков я для вас точно смогу найти. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #стратегии #пульс #пульс_оцени #флоатеры #корпоративные_облигации

Облигации Авто финанс банк 1Р12 на размещении Авто финанс банк - дочерний банк компании АвтоВАЗ. До сентября 2023 Авто финанс банк назывался РН банк и принадлежал холдинговой компании BARN, владельцами которой являются группа Unicredit, Renault и Nissan. Стоимость покупки АвтоВазом РН банка составила 7 млрд.р. 18 июня Авто финанс банк планирует провести сбор заявок на облигации с переменным купоном с ежеквартальными выплатами на срок 3 года. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска. Выпуск: Авто финанс банк 1Р12 Рейтинг: АА от АКРА Номинал: 1000 ₽ Объем: не менее 10 млрд. ₽ Старт приема заявок: 18 июня Дата погашения: 29 июня 2027 Тип купона и доходность: переменный, для 1-го купонного периода: значение ключевой ставки, действующее на конец рабочего дня, предшествующего дате открытия книги заявок плюс премия не выше 2,5%; начиная со 2-го купонного периода: значение ключевой ставки, действующее по состоянию на 5-й рабочий день, предшествующий дате начала купонного периода плюс премия не выше 2,5% Периодичность выплат: ежеквартальные Амортизация: нет Оферта: нет Основной вид деятельности банка - кредитование физических лиц на покупку автомобилей. Банк занимает первое место по выдаче кредитов по программе "Лада Финанс"и 55 место в рейтинге российских банков по размеру активов. Активы нетто (это стоимость капитала банка за вычетом его долговых обязательств) составляют 130,664 млдр. р по состоянию на май 2024 г. Согласно отчётам: - чистые процентные доходы на 31.03.2024 составляют 2 млдр. р (+42% г/г) согласно отчету за 1 квартал; - финансовый результат за отчетный период 1 квартала 2024 г. 1,24 млрд. р (+16% г/г) согласно отчету за 1 квартал 2024 года; - чистые процентные доходы согласно отчету за 2023 г. 5,86 млдр.р (-20% г/г); - финансовый результат за 2023 г. 3,2 млрд.р (+32%). В настоящее время в обращении находятся 3 выпуска биржевых облигаций банка общим объемом 22 млрд р. Один из выпусков на 8 млрд рублей с погашением в сентябре текущего года. Выпуск АФБанк1Р11 $RU000A107HR8 с переменным купоном (ключевая ставка+2,5%) и погашением в декабре 26 г. стоит выше номинала. Вывод Данный выпуск будет одним из лучших по доходности если рассматривать флоатеры эмитентов рейтинга АА. Несмотря на высокие ставки по кредитам физлица продолжают брать кредиты: подтверждение этому отчёт за 1 квартал. Поддержка владельца в лице АвтоВаза в случае морс-мажоров будет, но не стал бы выделять большую долю на данный выпуск. В размещении участвую. #облигации

📢 БЛИЖАЙШИЕ ВЫПУСКИ ❗ 1️⃣ 🔷 Легенда-002Р-03 🔹 Рейтинг: ВВВ 🔹 Тип купона: Плавающий 🔹 Ставка купона: КС + не выше 3,75% 🔹 Купонный период: 30 дней 🔹 Номинал: 1000 ₽ 🔹 Объём: 2 млрд. ₽ 🔹 Амортизация: Нет 🔹 Оферта: Нет 🔹 Срок: 2 года 🔹 Дата размещения: 14.06.2024 🔹 Дата погашения: 04.06.2026 🔹 Статус "Квал": Да Об эмитенте: Эмитент является материнской компанией Группы компаний "Легенда", основной деятельностью которых являются девелопмент, финансирование и строительство городской жилой недвижимости. Ключевыми сегментами рынка являются премиальные проекты, проекты бизнес-класса, комфорт-класса (верхний комфорт) и новый сформированный группой SMART-класс. Рынком присутствия Группы является г. Санкт-Петербург. Группа основана в 2010 году. Предыдущие выпуски: $RU000A102Y66 $RU000A1067H4 2️⃣ 🔶 Авто Финанс Банк БО-001Р-12 🔸 Рейтинг: АА 🔸Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: КС + не более 2,5% 🔸 Купонный период: 91 день 🔸 Номинал: 1000 ₽ 🔸 Объём: не более 10 млрд. ₽ 🔸 Амортизация: Нет 🔸 Оферта: Нет 🔸 Срок: 3 года 🔸 Дата размещения: 21.06.2024 🔸 Дата погашения: 18.06.2027 🔸 Сбор заявок: 18.06.2024 🔸 Статус "Квал": Нет Об эмитенте: Авто Финанс Банк (бывший РН Банк) - розничный онлайн-банк, специализирующийся на автокредитовании, а также на финансировании автопроизводителей и автодилеров ряда автомобильных брендов. Предыдущие выпуски: $RU000A107HR8 $RU000A103NY1 $RU000A105HN1 #облигации_легенда #облигации_авто_финанс_банк #облигации #облигации_новый_выпуск #облигации_размещение #новые_облигации

Авто финанс банк проведет сбор заявок на облигации объемом до ₽10 млрд. 🔍АО "Авто Финанс Банк" - средний по размеру активов и капитала банк. Бизнес Банка сосредоточен на выдаче автокредитов физическим лицам, финансировании автопроизводителей и автодилеров ряда автомобильных брендов. Сбор заявок 18 июня ⏰11:00-15:00 размещение 21 июня • Наименование: АФбанк-БО-001P-12 • Рейтинг: АА (АКРА, прогноз "Стабильный") • Купон: КС + 250 б.п. (квартальный) • Срок обращения: 3 года • Объем: до 10 млрд.₽ • Амортизация: нет • Оферта: нет • Номинал: 1000 ₽ • Организатор: банк "Россия", Новикомбанк и Совкомбанк • Выпуск для всех $RU000A107HR8 $RU000A103NY1 $RU000A105HN1 Не забудь подписаться.

🚀Че купил? 😎 Инвест-марафон от 07.06.2024 Неделька была насыщенная: обвал индекса до 3080 в пн 3 июня, распиаренный ПМЭФ, решение ЦБ по ключевой ставке. Поболтало нас знатно, а закрылись по сути мы примерно там же, где были и в конце прошлой пятницы - немногим выше 3200 п. Дальше - развилка, можем пойти как вверх, так и вниз. 🛒Дождавшись скидок, я расчехлил свою кубышку из "коротких денег" на накопительном счете и закупился на чуть бОльшую сумму, чем обычно. 📌 Итак, че купил на этой неделе? АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🔌 $IRAO Интер РАО - 10 лотов По операционным показателям у компании всё хорошо, в отчёте за 1 кв. 2024 мы видим рост прибыли на 17,6%. 💡Увеличил позицию на дивгэпе. ИнтерРАО - один из ключевых игроков в секторе электроэнергетики с огромным запасом "кэша" на балансе, что в период высоких ставок- очевидное преимущество. Этакий Сургутнефтегаз от энергетиков. ⛽️$SNGS СНГ-ао - 1 лот Собственно, "обычку" Сургута я тоже добрал. Считаю, что рано или поздно рынок заметит, насколько компания недооценена. По оценкам, кубышка СНГ по итогам 1 кв. 2024 увеличилась ещё примерно на ₽150 млрд и достигла ₽5,83 трлн. 💰А ведь кроме денег, у компании ещё есть прибыльный бизнес и куча реальных активов. Ну и принято считать, что СНГ - это традиционный "хедж" против ослабления рубля. 🏦$TCSG ТКС Холдинг - 1 акция Добрал в понедельник Тинькофф (точнее теперь уже Т-Банк) по отличной, как оказалось, цене. Можно было брать ещё, жаль что деньги не резиновые. 🔌$UPRO Юнипро - 2 лота ✅Отличная рентабельность бизнеса: выручка и прибыль устойчиво растут уже не первый год, в то время как цена акций стагнирует. ✅Рекордное количество кэша на балансе, отсутствие закредитованности. ⛔️Основные сдерживающие факторы: рост капзатрат и неопределённость вокруг основного акционера (немецкой Uniper). На мой личный взгляд, эти риски уже вполне справедливо заложены в цену. 🚀Как только будет хоть малейшее прояснение и появятся новости по поводу дивидендов, бумаги просто обречены быть в лидерах роста. Добил это дело фондами: 🏦$TMOS (Фонд на индекс от Тинькофф) - 500 паёв. 🏦$SBMX (Фонд на индекс от Сбера) - 150 паёв 👉Итого на акции и фонды акций потратил около 23К ₽. Покупками доволен, но хотелось бы продолжения распродаж. ----------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ: 📈На неделе мы увидели заметный рост ОФЗ с достигнутого дна, особенно в пятницу после решения ЦБ. На мой взгляд, это пока скорее отскок на эмоциях, чем полноценный разворот. Поэтому я пока не стал увеличивать позиции по госбумагам. А что взял вместо них? 🔋$RU000A108G70 НОВАТЭК 1Р2 - 1 шт. Как и обещал, продолжаю набор позиции по долларовой облигации НОВАТЭК 1Р2. Беру уже 3-ю неделю подряд. 🏛️$RU000A107HR8 Автофинанс Банк 1Р11 - 4 шт. Банк АвтоВАЗа. Купон - ключевая ставка + 2,5%. Одна из лучших облиг с плавающим купоном на рынке, она попала в мой ТОП-5 корп. флоатеров и в ТОП флоатеров от Альфа Инвестиции. 💰$RU000A108GN7 АФК Система 1Р30 - 4 шт. Свежий флоатер от Системы $AFKS с привязкой к ключевой ставке. Размер купона - КС + 220 б.п., что считаю очень неплохо по нынешним временам. 👉Итого на облигации потратил около 17К ₽. ------------------------------------ МЕТАЛЛЫ: 🏦 $TGLD (фонд на золото от Тинькофф) - 300 паёв ⚜️Вернулся к аккуратным покупкам золота, на этот раз через Т-фонд - учитывая происходящее в мире, на золото можно делать долгосрочные ставки. Бакс $USDRUB в чистом виде покупать не рискую, хотя мы ещё можем сходить к 85-97 ₽. 👉Итого на металлы потратил около 2,5К ₽. 💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~42,5К ₽. Как видите, на коррекции рынка я нарастил долю акций в общей сумме покупок. Принцип "покупать во время страха и просадок" чаще всего является оптимальным для дальнейшего роста портфеля. 🤑 Следующая закупка планируется 14.06.2024. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!☝️ 📌Предыдущий выпуск марафона: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/b8f3064b-86f4-4632-b4ef-1b2e77bdc7ad/ #sid #инвест_марафон

✅ Авто Финанс Банк БО-001Р-11 🆎Рейтинг: АА 🔍 $RU000A107HR8 🪙Купон: КС + 2,5% 🗓️Выплат: 4 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Нет 📅Погашение: 24.12.2026 🚨"Квал": Нет ✅ ВсеИнструменты 001Р-01 🆎Рейтинг: А- 🔍 $RU000A107GJ7 🪙Купон: КС + 2,5% 🗓️Выплат: 12 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Нет 📅Погашение: 09.12.2026 🚨"Квал": Нет ✅ Балтийский Лизинг БО-П10 🆎Рейтинг: АА- / А+ 🔍 $RU000A108777 🪙Купон: КС + 2,3% 🗓️Выплат: 12 🔙Амортизация: Да, с 12.07.2026 (по 10% в даты 27-36 купонов) 🔚Оферта: Нет 📅Погашение: 08.04.2027 🚨"Квал": Нет ✅ ГТЛК 002Р-03 🆎Рейтинг: АА- 🔍 $RU000A107TT9 🪙Купон: КС + 2,3%, до 19.05.2027 🔸1-13 купон: КС + 2,3% 🔸с 14 купона пересмотр ставки 🗓️Выплат: 4 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Да (put-оферта 25.05.2027) 📅Погашение: 02.02.2039 🚨"Квал": Нет ✅ АФК Система 001Р-30 🆎Рейтинг: АА- 🔍 $RU000A108GN7 🪙Купон: КС + 2,2% 🗓️Выплат: 4 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Нет 📅Погашение: 17.08.2028 🚨"Квал": Нет ✅ ГТЛК 001Р-03 🆎Рейтинг: АА- 🔍 {$RU000A0JXE06} 🪙Купон: КС + 2,2%, до 29.07.2027 🔸29-42 купон: КС + 2,2 % 🔸с 43 купона пересмотр ставки 🗓️Выплат: 4 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Да (put-оферта 03.08.2027) 📅Погашение: 22.01.2032 🚨"Квал": Нет ✅ ГТЛК 001Р-21 🆎Рейтинг: АА- 🔍 $RU000A108DE3 🪙Купон: КС + 2,15%, до 29.10.2027 🔸2-14 купон: КС + 2,15% 🔸с 15 купона пересмотр ставки 🗓️Выплат: 4 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Да (put-оферта 03.11.2027) 📅Погашение: 27.04.2029 🆎"Квал": Нет ✅ ПЗ Пушкинское 001Р-03 🆎Рейтинг: ВВВ- 🔍 $RU000A1080Y2 🪙Купон: КС + от 2% до 5% 🔸1 купон: 18% 🔸2-3 купон: КС + 2% 🔸4-5 купон: КС + 2,25% 🔸6-7 купон: КС + 2,5% 🔸8-9 купон: КС + 2,75% 🔸10-11 купон: КС + 3% 🔸12-13 купон: КС + 3,25% 🔸14 купон: КС + 3,5% 🔸15 купон: КС + 3,75% 🔸16 купон: КС + 4% 🔸17 купон: КС + 4,25% 🔸18 купон: КС + 4,5% 🔸19 купон: КС + 4,75% 🔸20 купон: КС + 5% 🗓️Выплат: 4 🔙Амортизация: Да, с 10.09.2026 (по 5% в даты 10-12 купонов, по 10% в даты 13-19 купонов, 15% при погашении) 🔚Оферта: Нет 📅Погашение: 08.03.2029 🚨"Квал": Да ✅ Росэксимбанк 002Р-04 🆎Рейтинг: АА 🔍 $RU000A1077V4 🪙Купон: КС + 2%, до 12.11.2026 🔸1-12 купон: КС + 2% 🔸с 13 купона пересмотр ставки 🗓️Выплат: 4 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Да (put-оферта 17.11.2026) 📅Погашение: 03.11.2033 🚨"Квал": Нет ✅ РСХБ 24 🆎Рейтинг: АА 🔍 $RU000A0JVN56 🪙Купон: КС +1,6% 🗓️Выплат: 4 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Нет 📅Погашение: 11.07.2025 🚨"Квал": Нет ✅ ГТЛК 001Р-06 🆎Рейтинг: АА- 🔍 $RU000A0ZYAP9 🪙Купон: КС + 1,5% 🗓️Выплат: 91 день 🔙Амортизация: Да, ежемесячно (с 1 купона) 🔚Оферта: Нет 📅Погашение: 01.09.2032 🚨"Квал": Нет ✅ Норникель БО-001Р-07 🆎Рейтинг: ААА 🔍 $RU000A1083A6 🪙Купон: КС + 1,3% 🗓️Выплат: 12 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Нет 📅Погашение: 28.02.2029 🚨"Квал": Нет ✅ Газпром нефть БО-003Р-06R 🆎Рейтинг: ААА 🔍 $RU000A106565 🪙Купон: КС + 1,3% 🗓️Выплат: 4 🔙Амортизация: Нет 🔚Оферта: Нет 📅Погашение: 14.04.2028 🚨"Квал": Да #флоатеры #список_флоатеров #подборка_облигаций #подборка_флоатеров #флоатеры_ставка_цб #облигации_флоатеры

Подборка лучших надежных облигаций флоатеров 1 часть 🥇 Условия: ⭐ Максимальная надежность, рейтинг только АА - ААА ⭐ Количество выплат купонов 4-12 в год ⭐ Купоны: ключевая ставка ЦБ + 2% и выше ⭐ Нет погашения или оферты в ближайшие 2 года •$RU000A107HR8 АвтоФинансБанк КС + 2,5% купон 4 раза в год •$RU000A107TT9 ГТЛК 002Р-03 КС + 2,3% купон 4 раза в год •{$RU000A0JXE06} ГТЛК 001Р-03 КС + 2,2% купон 4 раза в год •$RU000A108DE3 ГТЛК 001Р-21 КС + 2,15% купон 4 раза в год •$RU000A108777 Балтийский лизинг БО-П10 КС + 2,3% купон 12 раз в год!!! •$RU000A108GN7 АФК система 001Р-30 КС + 2,2% купон 4 раза в год •$RU000A1077V4 Росэксимбанк 002Р-04 КС + 2% купон 4 раза в год Да бумаги уже торгуется выше номинала, рекомендую создать папку в избранном или добавить этот пост в закладки, чтобы отслеживать цену на облиги. И конечно же поставить уведомления в каждой бумаге. Я лично стараюсь не брать облиги по цене выше номинала. ❗Почему я решил сделать подборку лучших надежных флоатеров можете прочитать в предыдущем моем посте. ‼️P. S. Если знаете еще флоатеры, подходящие под критерии этой подборки, пишите в комментарии, я рассмотрю и добавлю. #флоатеры

Ну что, друзья, вечно спокойных времён на рынке не бывает. Последние 2 недели корректируемся, причём как в акциях, так и в облигациях. Но вы об этом всём уже десятки раз читали. Покажу, как и почему изменился мой облигационный портфель, в каких бумагах я пережидаю и как себя чувствуют особо пострадавшие. 1. В периоды реализации процентного риска отлично себя чувствуют флоатеры, по понятным причинам. На данный момент около 66,5% распределено во флоатерах. В обозримом будущем не планирую существенно снижать их долю, даже после закладываемого рынком повышения ставки. Доходность около 19-20% при полном отсутствии процентного риска и малом уровне кредитного риска (мои флоатеры не ниже А- по грейду) говорит сама за себя. Это и $RU000A107HR8 и $RU000A108777 и $RU000A1075J3 и некоторые другие. 2. Около 7% портфеля занимают бумаги, погашение или оферта по которым случится в ближайший год, то есть короткие (М-Видео $RU000A106540 , Техно-Лизинг $RU000A102234 ). Здесь не вижу смысла выходить из них, если есть уверенность в том, что эмитент заплатит. По М-Видео думаю, что будет SPO к концу года. Тем более, что материнская компания (структуры Саида Гуцериева, холдинг SFI) уже выражала полностью взять на себя докапитализацию М-Видео. Мне видится, что здесь ситуация не такая критичная, как у той же Сегежи в $RU000A1053P7 , но цифры детально ещё буду пристально изучать. 3. Около 17% портфеля осталось в бумагах с дюрацией больше, чем хотелось бы. Рубеж $RU000A107YT9 , Роделен $RU000A107SA1 , Контрол-Лизинг $RU000A1086N2 имеют погашение в 2028-2029 годах, а следовательно подвержены существенным корректировкам цены при изменении ставок. В них мне сидеть не особо и страшно, потому что несмотря на планируемое повышение ставок, я не жду, что доходности бумаг возрастут прямо очень значимо. Много ли компаний способны будут переваривать процентные расходы под 21-22%? Отдельно хочу выделить $SU26238RMFS4 в этом празднике жизни. Её долю до основного пролива удалось сократить. На текущий момент убыток по позиции составляет -15,9%, но в абсолютном значении всего -5,5к за счет сокращения доли. Всё-таки ловля дна по «длинным» ОФЗ оказалось нетривиальной задачкой. Учимся, покупаем опыт! 4. На оставшийся кусочек портфеля у меня валютные замещайки Новатэка (7%) $RU000A108G70 и кэш (5%). Тоже своего рода защитные инструменты для выкупа дальнейших проливов. Каких-то существенных убытков не произошло, в позициях почти полностью комфортно, ну если бы не было коррекций — никто бы на рынке не зарабатывал, друзья. Так что набирайтесь терпения и обязательно анализируйте свои действия, учитесь на своих ошибках! Ну и признавайтесь, кто в каких инструментах пересиживает?)