Форум об облигации Альфа-Банк 002Р-25

Альфа-банк 14 февраля проведет сбор заявок на выпуск облигаций объемом от 5 млрд.рублей. АО "Альфа-Банк" - универсальный банк федерального масштаба, специализирующийся на кредитовании крупного и среднего бизнеса и физических лиц, а также на транзакционном обслуживании клиентов. Банк занимает четвертое место по величине активов и капитала и третье по объему привлеченных средств населения. Сбор заявок 14 февраля (размещение 21 февраля) • Наименование: Альфа-002Р-26 • Рейтинг: АА+ (АКРА, прогноз "Стабильный") • Купон: 13.80-13.90% (квартальный) • Срок обращения: 3 года • Объем: от 5 млрд.₽ • Амортизация: нет • Оферта: нет • Номинал: 1000 рублей • Организатор: Альфа-банк $RU000A100GW5 $RU000A107AM4 $RU000A106AJ2 Не забудь подписаться.

Подготовил список наиболее интересных облигаций, на мой взгляд, для тех, кто хочет собрать портфель, который платит зарплату минимум полтора года 💰 ✅ Фиксированный купон 13 - 13.5%. ✅ Выплаты каждый месяц. ✅ Амортизации нет. ✅ Надежные и популярные эмитенты. Подробное соотношение облиг, для ровного дохода каждый месяц, представлю в следующих постах. 📅 Январь, Апрель, Июль, Октябрь 📈 ГК Самолет выпуск 12 Погашение: 11.07.2025 Купон: 33.03р (13.25%) осталось 6 Выплаты: 1, 4, 7, 10 $RU000A104YT6 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A104YT6/ 📈 М.Видео выпуск 4 Погашение: 17.04.2026 (оферта 23.04.2025) Купон: 32.54р (13.05%) осталось 9 Выплаты: 1, 4, 7, 10 месяцы $RU000A106540 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A106540/ 📅 Февраль, Май, Август, Ноябрь 📈 Делимобиль выпуск 1 Погашение: 06.08.2025 Купон: 32.41р (13%) осталось 7 Выплаты: 2, 5, 8, 11 $RU000A1052T1 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A1052T1/ 📈 Озон выпуск 2 Погашение: 17.08.2026 Купон: 32.41р (13%) осталось 11 Выплаты: 2, 5, 8, 11 $RU000A106RJ6 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A106RJ6/ 📈 Альфа-Банк 002Р-25 Погашение: 26.11.2026 Купон: 33.03р (13.25%) осталось 12 Выплаты: 2, 5, 8, 11 $RU000A107AM4 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A107AM4/ 📅 Март, Июнь, Сентябрь, Декабрь 📈 Whoosh выпуск 1 Погашение: 25.06.2025 Купон: 33.66р (13.5%) осталось 6 Выплаты: 3, 6, 9, 12 $RU000A104WS2 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A104WS2/ 📈 Соколов выпуск 1 Погашение: 23.12.2025 Купон: 33.41р (13.4%) осталось 8 Выплаты: 3, 6, 9, 12 $RU000A105PK0 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A105PK0/ 📈 Озон выпуск 1 Погашение: 25.03.2026 Купон: 32.41р (13%) осталось 9 Выплаты: 3, 6, 9, 12 $RU000A1060X6 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A1060X6/ 📅 Каждый месяц 📈 Sunlight выпуск 1 Погашение: 18.08.2025 Купон: 12.53р (15.25%) осталось 15 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 $RU000A1074Q1 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A1074Q1/ 📈 Делимобиль 1Р-03 Погашение: 18.08.2027 Купон: 11.26р (13.7%) осталось 44 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 $RU000A106UW3 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A106UW3/ Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите в комментарии. #что_купить #новичкам #портфель #облигации #идеи

8️⃣ БУМАГ ЛЕНИВОГО ИНВЕСТОРА 😉 Друзья, в конце прошлого года начал потихоньку смотреть в сторону выпусков надежных эмитентов (рейтинг АА и выше по своей сути) с постоянными купонами и достаточно дальней офертой, если она и есть. Ну и табличку отдельную по ним начал вести - покажу промежуточный итог. ⭐️ Набралось уже 8 выпусков, которые подойдут вам, если вы верите в снижение ключевой ставки и не хотите беспокоиться за состояние портфеля. Да, в моменте купонный процент выглядит уныло, однако подумайте о том, что через условный год картина может поменяться, а таких предложений от мамонтов рынка уже не будет. Детали все представлены на картинке, но и тикеры отдельно для удобства ловите (по клику они копируются). У Камаза доходность пока не отображается ввиду отсутствия торгов до обеда. 👆 Важный момент - в некоторых бумагах беды с ликвидностью, аккуратнее :) И разумеется, выше номинала брать их тоже не лучший вариант) $RU000A107AM4   АЛЬФА-БАНК Б2Р25 $RU000A107A28  ГПБ (АО) БО 005Р-01Р $RU000A107936  РЖД БО 001P-29R $RU000A107910  Ростелеком ПАО 002P-13R $RU000A107B19  Новосибирская область 35023 $RU000A107AJ0  ИКС 5 ФИНАНС 003P-03 $RU000A101780  РОСЭКСИМБАНК 002P-01 $RU000A107MM9  КАМАЗ ПАО БО-П11 🙂 Безусловно, это мое субъективное видение мира, никому не навязываю) Но для того, чтобы составить собственное мнение, порой нужно прочитать десятки других, пусть мое будет одним из :) UPD. В комментариях посоветовали также бумагу $RU000A106ZP6 СФО ВТБ РКС ЭТАЛОН - отличный вариант с купоном 13,5 надолго и ежемесячными выплатами) Спасибо @Max5667! #подборки #облигации

80 День инвестирования 🧑‍💻 Вложений 40 000₽ 💸 Баланс портфеля 40 717,65₽✅ (+ 717.65 ₽) Свободных средств на текущий момент 1168.98₽💵 Сегодня в портфель добавим $RU000A107AM4 •Текущая купонная доходность 12.8% •Дата погашения: 26.11.2026 •Купон (раз/год): 4 •Рейтинг: AA+ Сегодня я вдохновился фильмом «Сила воли», историей о стремлении, выдержке и достижении целей. Этот фильм напоминает, что путь к успеху требует твердой уверенности, ясно определенной цели и постоянной мотивации. Вдохновляйтесь сильными историями, обогащайтесь новыми качествами и стремитесь к новым высотам финансового успеха! 🎬 После просмотра фильма «Сила воли», вдохновение на построение устойчивой финансовой будущности по-новому оживает внутри. Этот фильм напоминает, что в мире инвестиций также важна выдержка, уверенность и вера в достижение конечной цели. Не менее важно включать в свой инвестиционный арсенал графики будущих платежей по облигациям. Они служат визуальным напоминанием о намеченных доходах, создавая дополнительную мотивацию для устойчивого пути к финансовому росту. Свои графики прикрепил к посту. 📈 Напомним, что графики будущих платежей по облигациям являются своего рода «календарем успеха», который поддерживает мотивацию и напоминает о целях инвестирования. Не упускайте возможность ознакомиться с ними и использовать как инструмент в своем инвестиционном плане. 🚀 Итак, друзья, приглашаю вас присоединиться к моему блогу. Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые статьи и обновления, и делитесь своими мыслями в комментариях. Давайте вместе развивать наш финансовый путь и вдохновлять друг друга на финансовые успехи! 💬✨

План по первичным размещениям #облигации на неделю 💰МигКредит: BB, купон 21% ежемесячный (YTM~23%), 1 год, 300 млн. Сбор 16.01, только квал Параметры выпуска неплохие, по номиналу будет чуть лучше свежих Быстроденег $RU000A107GU4. По итогам 2022 Миг имел сравнительно небольшой долг и стабильную прибыль с положительным кэшфлоу. Но далее ситуация в компании заметно поменялась За 2023 Миг почти на 40% нарастил портфель, прибыль тоже формально есть. Но за счет увеличения выдачи денежный поток ушел в минус ▫️Чтобы это перекрыть – резко набрали долгов: с менее 2 до 3,4 млрд. ▫️При этом, в 3 квартале выплатили огромный по своим меркам дивиденд в 600+ млн. (за 2022 дивы тоже были, но всего 50 млн.) В итоге текущий запас кэша – около нуля. Хочется верить, что компания знает, что делает: полгода у них было, чтобы оценить эффект от снижения максимальных ставок по PDL-займам, на которые у Мига приходится почти половина портфеля ⚠️В течение 2024 им предстоят амортизации почти на 300 млн., 50+ млн. купонов плюс обслуживание остальной не-бондовой части долга (а там почти 3 млрд.) Свежие 300 млн. это частично перекроют, и прямо сейчас ничего критичного не просматривается, особенно если далее увидим отдачу от выросшего кредитного портфеля. Но тем, кто берет в холд – за ситуацией в компании придется следить $RU000A106UK8 $RU000A106KT0 {$RU000A103DA2} 🏦 Альфа-Банк: флоатер, квартальные купоны по формуле «25,9% минус Σ ставки ЦБ за купонный период, но не менее 12,9%», 3 года, 1 млрд. Сбор 16.01 При ставке 13% и выше это будет бумага с фикс.купоном 12,9%, что для Альфы уже неплохо: у них есть похожий фикс под 13,25% $RU000A107AM4, торгуется в районе 102%. При дальнейшем снижении ставки условия станут интереснее: на 11-11,5% – уже лучше большинства высокорейтинговых флоатеров, на 10% и ниже – доходность и вовсе улетит в космос ✅По сути, это опцион на снижение ставки в ближайшие 1-2 года, во многом сравнимо с вложениями в ОФЗ, но риск просадки тела тут меньше, снизу оно подперто купоном Идея свежая, объем небольшой, оптимистичные ожидания по смягчению ДКП присутствуют – по совокупности считаю, что потенциал у выпуска очень хороший, но сравнивать пока не с чем, так что узнаем только по факту 🚧СибАвтоТранс: BB-, купон 19% квартальный (YTM~20,3%), 5 лет, 400 млн. Сбор 18.01 Занимается подготовкой площадок для добычи нефти и газа на Крайнем Севере. Ключевой подрядчик – Газпромнефть (почти 60% выручки, но доля прочих к прошлому году выросла, было более 70%) ⚠️Бизнес не особо рентабельный, 1-2% по чистой прибыли при выручке в районе 1 млрд., а разворачиваться с займами САТ начал только в прошлом году. Поэтому расходы на их обслуживание за 2023 составили лишь чуть больше 40 млн. В 2024 нагрузка будет уже 141 млн., не считая лизинга. Ситуация компенсируется солидно выросшей дебиторкой – если на этом фронте проблем не будет, то как минимум проценты платить уже найдется чем ▫️Также, если верить НРА, у САТ заключен пул контрактов со сроками оплаты до 2025 на общую сумму более 5 млрд. – это удвоение выручки в следующие 2 года ▫️Орг ИВА сообщает о контрактах на ~20 млрд. до 2028 – компания выиграла несколько крупных конкурсов и деньги занимают как раз под них Долги длинные, первые аморты пойдут лишь в том же 2025, поэтому на ближайшее время финансовая устойчивость просматривается. А основные риски – чисто бизнесовые, лишиться ключевого подрядчика в лице ГПН как пример По параметрам новый выпуск сравним с весьма успешным ИЛС, по g-спреду – лидер в своей рейтинговой группе. Объем большой, но длинный высокий купон сейчас редкая роскошь, поэтому бумагу считаю интересной и спекулятивно, и для холда в пределах года (что будет дальше – загадывать пока рано) 👉Предзаказов тут не будет, по какому принципу пойдет раздача – неизвестно, но последние несколько раз ИВА просто делала равную для всех аллокацию $RU000A105SZ2 $RU000A106CB5 #новичкам #новичкам2023 #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #что_купить #обзор #аналитика

⚡️ Самое интересное за день Акции (и не только): 🔹 Мосбиржа подвела итоги торгов за 2023 год. Из интересного: 🔸частные инвесторы вложили в акции 178,1 млрд рублей (в 2022 – 243,5 млрд) 🔸в облигации – 715 млрд (в 2022 – 299,4 млрд) 🔸в биржевые фонды – 215,4 млрд (в 2022 – 7,7 млрд) – Переток в инструменты с фиксированным доходом налицо, и отдельно биржа выделила фонды денежного рынка $LQDT $AKMM $TMON $SBMM $CNYM $SBCN: объем инвестиций в них вырос за год в 15 раз, с 15 млрд. в начале 23-го до 226 млрд. на начало 2024 Самые популярные акции у частников: Сбер $SBER (преф и обычка в сумме 37,3%), Газпром $GAZP (15,4% – в 2022 было 25%, никак не могут люди с ним расстаться), Лукойл (13,8%), Яндекс и Сургут преф (по 6,4%). Из нижней части чарта ушли Новатэк и МТС, пришла Татнефть 🔹 Хендерсон сообщил о рекордной выручке в 2023 году: рост к 2022 году составил 35% (в деньгах +16,8 млрд. рублей) Это не сюрприз, в отчете за 1п2023 мы уже увидели рост выручки по полугодию на 30+%. Проблема в том, что прибыль при этом не только не выросла, но даже упала, почти на 40%. В основном из-за негативного влияния курсовых разниц. В целом, ослабление рубля компании далеко не на руку (основные расходы у них это производство, и они валютные, а все доходы – рублевые). Кроме того, сильно выросли ключевые, не разовые расходные стати, тоже более, чем на 30%. Возможно, ситуация во 2п2023 чуть улучшится, но по совокупности – особого энтузиазма в отношении компании не испытываю, и целевые цены на 2024 от некоторых брокеров в 800+ рублей за акцию кажутся чрезмерно оптимистичными $HNFG Облигации: 💰Важное уточнение по вчерашнему флоатеру Альфа-Банка: правильная формула купона «25,9% минус среднее значение ставки ЦБ, но не менее 12,9%» (я ориентировался на сообщение Русбондс, там было ошибочно указано «не более 12,9%») https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/mozgin/c7b3539d-7cd4-4217-ad5d-38a06dd181e1/ – В таком виде бумага гораздо интереснее: с одной стороны – потенциал сравним с длинными офз, где реализация большОй части YTM тоже ожидается в ближайшие год-полтора, при этом риск сильной просадки тела меньше, т.к. оно подперто относительно высоким купоном. С другой – купон сравним с фиксом $RU000A107AM4 , но в новый выпуск встроен опцион на снижение ставки ЦБ 🚍Камаз вернулся с ранее отложенным выпуском: АА / АА-, купон не выше 15,5% квартальный (YTM до 16,4%), 2 года, 5 млрд. Сбор во 2 половине января – Условия немного лучше, чем были в ноябре, когда компания впервые анонсировала выпуск, стартовая премия к g-curve почти а 50 б.п. выше. Выглядит хорошо, по рейтинговой группе сравнимо только с БалтЛиз6 $RU000A1058M3 (но там низкий текущий купон, а к ожидаемому снижению ставки включится быстрый аморт), даже традиционно дешевая ГТЛК по спреду сейчас сильно ниже. Нюанс только в том, что на рынке корпоратов еще не было отката после новогоднего ралли – в отличие от RGBI, который после праздников уже начал корректироваться. Сколько еще продлится этот оптимизм – неясно, но особой логики в нем нет и к моменту размещения Камаза рыночные условия могут сильно поменяться $KMAZ $RU000A104ZC9 $RU000A0ZZ877 $RU000A0ZZ885 #акции #облигации #аналитика #что_купить #новости #новичкам #новичкам2024 #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

⚡️ Самое интересное за день Акции: 🔹 «Северсталь» намерена платить дивиденды, вопрос могут рассмотреть уже на ближайшем заседании СД – Выглядит логично, деньги есть, споры с ФАС, вероятно, чем-то завершатся в конце января-начале февраля – но даже в не очень хорошем раскладе заплатить акционерам смогут, было бы желание. Плюс следом ждем аналогичных решений от $MAGN и $NLMK, тройка в этих вопросах обычно единодушна. Для нас тут в любом случае один позитив: и дивы сами по себе, и тот факт, что по другим бумагам они тоже растекутся (а еще традиционный рост на сумму больше дива на ожиданиях и закрытии шортов) $CHMF 🔹 Владелец «Северстали» Алексей Мордашов хочет выкупить около 15% депозитарных расписок компании Globaltrans – Источник – тг-канал Brief, пруфов никаких, и в целом выглядит как будто днем чату-гпт показали ситуацию на Мосбирже и попросили придумать новость. Но можно вспомнить, что сам Глобалтранс изначально вырос как раз из транспортного подразделения Северстали (которое входило в контур компании в нулевых и имело оригинальное название Северсталь-Транс). Впрочем, и без этих манипуляций дела у GLTR идут хорошо – писал, например, тут https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/mozgin/849b2426-4085-4174-be26-174c09b9a71b/ За последние пару месяцев ставки аренды не просели, с погрузками РЖД в декабре дела чуть хуже (снижение как раз по важным для GLTR стройке и нефти), но не настолько, чтобы испортить общие сильные результаты по году $GLTR 🔹 Делимобиль вынес на совет директоров вопрос об обращении на биржу за листингом – Один из последних шагов к предстоящему IPO. Ранее компания уже получила статус публичного акционерного общества (ПАО) и оформила допку на 48 млн. акций. Осталось озвучить цену размещения – бизнес не идеальный, но вполне интересный, лишь бы не пожадничали, как некоторые… $RU000A106UW3 $RU000A106A86 Облигации: 💰Альфа-Банк размещает креативный флоатер: первый купон 12,9%, далее квартальные купоны по формуле «25,9% минус среднее значение ставки ЦБ, но не более 12,9%», 3 года, 1 млрд. Сбор 16.11 – Тут получается, что при ставке 13 или выше купон останется ниже ставки, а вот при дальнейшем ее снижении – бумага станет намного интереснее. Строго лучше большинства высокорейтинговых флоатеров она станет при ставке 11-11,5% – но к тому моменту покупать будет поздно, так что оптимистам стоит озаботиться заранее. Кроме того, Альфу рынок прайсит высоко – можно посмотреть на флоатер {$RU000A106VT7} ЦБ+0 и свежий трехлетний фикс с купоном 13,25% $RU000A107AM4 – оба сейчас торгуются по 102, так что не удивлюсь, если и эта бумага после размещения как минимум не упадет (при том, что купоны на 2-3 периоды вряд ли будут высокими). Но сравнивать не с чем, поэтому будем смотреть уже по факту 🏗ГК Самолет в начале февраля планирует размещать новый трехлетний выпуск, купон пока не озвучили – У Самолета уже были хорошие бумаги с большой премией к доходностям в своей рейтинговой группе, так что очень жду, возможно и в этот раз параметры порадуют $RU000A104YT6 $RU000A104JQ3 #акции #облигации #аналитика #что_купить #новости #новичкам #новичкам2024 #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

Стратегия «облигационное колесо» Смотрел «новогодний марофон» от Ольги Сабитовой. Она рассказала про эту стратегию. Цель этой стратегии заключается, чтобы собрать портфель из облигаций. Которые выплачивают 2 раза в год или 4 раза в год. И получать выплаты ежемесячно. И затем реинвестировать их обратно. Я тоже взял эту стратегию во внимание и начал собирать это колесо. Пусть даже это колесо не укатиться далеко. Интересно посмотреть на результаты. $RU000A107AM4 {$RU000A100P85} $RU000A107B19 Не является инвестиционной рекомендацией. #хочу_в_пульс #пульс_оцени #облигации #2024 #цель50000 #прояви_себя__в_пульсе

Начал собирать портфель с целью 50 000 тысяч к концу года. Пока вот такой состав. Акции: $ETLN $GLTR {$POLY} $WUSH $IRAO $ROSN Облигации: $RU000A107AM4 {$RU000A100P85} $RU000A107B19 Фонды: $LQDT $TGLD $TLCB За день портфель упал 4.4 рубля (-0.07%) Не является рекомендацией, если вы вдруг прочитали пост. #прояв_себя_в_пульсе #хочу_в_пульс

Альфа-Банк 002Р-25 $RU000A107AM4 «Альфа-Банк» - один из крупнейших частных банков России, основанный в 1990 году. Компания развивается по модели phygital, сочетая цифровые и физические каналы взаимодействия с потребителями. По итогам 2021 года у банка насчитывалось 22 млн частных и 1 млн корпоративных клиентов, а также 510 офисов в Москве и регионах России. В розничном сегменте банк занимает 3-е место с долей выше 5%. Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 396,36 ₽ (Купоны) + 0 ₽ (Премия за риск) = 396,36 ₽ (38,90%) Срок исполнения: 35 месяцев ______________________ Коллеги, здравствуйте! Меня зовут Максим. Я профессиональный инвестор. В своём профиле я публикую свои прогнозы по рынку российских акций и облигаций, делюсь своим опытом, отвечаю на ваши вопросы, а также управляю широко диверсифицированным инвестиционным публичным портфелем, настроенным на стабильный дивидендный рост и приумножение. Буду рад видеть вас в числе своих подписчиков! Многие из вас спрашивают меня о том, какую инвестиционную стратегию я использую. С удовольствием делюсь её с вами! Стратегия, которую я сам разработал и использую, называется "Три кита" потому, что строится на 3-х принципах: 1. Диверсификация (много хороших активов в портфеле, покупаем их каждый раз, когда у нас есть на это деньги). 2. Усреднение (проводится раз в неделю путём покупок на фиксированную сумму (которую каждый месяц увеличиваем, стартовую сумму и % увеличения выбираем сами) наиболее просевших активов). 3. Цикличность (ежемесячная продажа одной компании (я фиксирую прибыль по наиболее выросшей компании 1-го числа каждого месяца (у Вас оно может быть другим, это роли не играет, главное, чтобы интервал в 1 месяц +/- соблюдался), если 1-е число выпадает на выходные или праздничные дни, то я произвожу фиксацию прибыли в ближайший, после 1-го числа, рабочий день) с самой большой доходностью (которую покупаем обратно в портфель не раньше, чем через месяц после продажи, это необходимо для того, чтобы использовать освободившиеся средства для усреднения просевших активов и чтобы цена на проданную компанию скорректировалась и нам нужно было меньше тратить денег на её покупку и возможное усреднение), после которого вложенные в неё средства идут снова в работу, а доход: часть идёт на увеличение капитала (% вы выбираете сами, помните), а часть идёт на создание подушки безопасности (6-12 ваших месячных зарплат) и ваши повседневные расходы. Эта стратегия хороша тем, что: 1. Подходит новичкам или ленивым инвесторам, которые ограничиваются публичной информацией о компаниях и эмитентах и пока не разбираются или не хотят разбираться в работе с инсайдерской информацией и трейдинге. 2. Она антикризисная (пока толпа бежит хватать попсовые компании на хаях, мы идём своим курсом и уделяем своё внимание тем компаниям, которые сегодня сигнализируют красным цветом нам о том, что здесь окно возможностей и большей части инвесторов и трейдеров не интересны с тем, чтобы завтра толпа нас вынесла с ними вверх и принесла нам доходность в десятки, а может быть и сотни процентов). 3. Она безубыточная (мы не теряем на ней деньги совсем, только фиксируем прибыль в виде купонов, дивидендов и зафиксированной прибыли по сделкам). 4. Она позволяет закрыть один из главных запросов инвестора. А именно - получать доход от инвестиций ежемесячно. Нам больше не нужно ждать 3-6-12 месяцев (а в некоторых случаях и несколько лет), чтобы получить купоны и/или дивиденды от компаний и эмитентов. Мы просто используем стратегию и каждый месяц получаем стабильно растущий доход, потолок которого выбираем мы сами. Надеюсь, что моя стратегия поможет вам сохранить и значительно приумножить ваши средства. И, что однажды каждый из вас под этим постом напишет мне: "Максим, спасибо! Благодаря Вам я стал(а) миллионером!". Это будет для меня самой лучшей наградой! Хороших вам заработков!