Форум об облигации Ростелеком 002P выпуск 8

#nrd Тикеры: $RU000A104VS4 Время новости: 11.12.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "Ростелеком", 7707049388, RU000A104VS4, 4B02-08-00124-A-002P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1203634 Резюме: ПАО "Ростелеком" объявило о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям серии 002P-08R, запланированной на 11 декабря 2024 года. Размер выплаты составит 50.86 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка для выплаты - 10 декабря 2024 года. Сентимент: Положительный

Ещё одно закрытое купонами окошко и итоги недели по пассивному доходу На 👶 портфеле накопилось ещё пара тысяч рублей под облигации. Ближайшее свободное от купонов окно было аж 11 июня только. Взяла ГТЛК 20 $RU000A1038M5 •Рейтинг: АА- (средний, по версии Т) Изначально брала эти облигации, чтобы получить ликвидный портфель и взять бесплатную маржиналку. Ещё 002Р выпуск 1 $RU000A102VR0 тоже у них держу •Купон: переменный, ближайший 20,15%, пересмотр с марта 2025. •Цена сейчас 980/1000 руб. (дисконт 2%) •Доходность к колл-опциону: 36,17% (в марте 2028), но это из-за неизвестного пока купона кривые расчёты. •Погашение: май 2036. Прямо вдолгую беру некоторые выпуски (процентов 25 от облиг) •Амортизация: нет •Выплаты: 4 раза в год •Квал: нужен •Оферта: нет, но колл-опцион, сентябрь 2028 👀 Как альтернативы рассматривала ГТЛК выпуск 6 $RU000A0JVWJ6 , Газпром банк выпуск 18 $RU000A101Z74 , Ростелеком 002Р выпуск 8 $RU000A104VS4 , Роял Капитал БО ПО8 $RU000A1056Q8 🎉 И теперь до конца 2025 года без купонов осталось совсем немного дат: •17 июля (постараюсь закрыть на следующей неделе) •9 сентября и 9 октября (скорее всего, закрою их одной бумагой) •23 декабря И всё 😍 Дальше буду усреднять имеющиеся облигации и акции, что в вишлисте, соблюдая баланс и увеличивая среднюю пассивного дохода. 🙌 Суммарно за неделю немного продвинулась к своим глобальным целям. Не без откатов назад, но всё же. В октябре жду: •6500 руб. купонами и дивидендами (в основном купонами). Тут роста не было за неделю. Цель на октябрь: 7000 руб.. Ставила себе две краткосрочные цели. 1️⃣ Цель на октябрь: 🎯 Увеличить среднюю за год до 8 800 руб. купонами в месяц (более 400 руб. купонами каждый день). Цель на ноябрь > 500. На декабрь > 600. 2️⃣ Цель до конца года: 🎯 Увеличить до 13200 руб. купонами в месяц (более 600 руб. купонами в день). 👀 Достигнуто за неделю 0/2: •8425 ➡️ 7872 руб. в месяц (382 ➡️ 357 руб. купонами в день, 101 109 ➡️ 94462 руб. за год купонами). Снова купонов стало меньше на год грядущий. Но я поняла, что это не только из-за часттичных погашений. По всем флоатерам купоны на год вперёд часто не определены. И значит, пока они не учитываются в расчётах. По факту, я получу больше денег. Это и хорошо, мотивация выше, денег тоже больше 🙌 Цели долгосрочные: 😔 1. >100 000 руб. в год пассивного дохода (101% ➡️ 95% от этой цели достигнуто, только достигла эту цель на той неделе и сразу упустила) 2. >1 000 000 руб. в год пассивного дохода (10% ➡️ 9% от этой цели достигнуто). Сервис прогноза пишет, что мне понадобится на это 16 лет ➡️ 21 год (пять лет потерялось за неделю). Это мотивирует больше зарабатывать и вкладывать, чтобы достичь цели раньше. 3. Дальше хочется больше, но пока кажется не реальным. Хочется дойти до уровня, когда следующая цель станет достижимой, чтобы её сформулировать и двигаться к ней. (4.) Дополнительная цель: 1,5 млн на брокерском для того, чтобы не платить за тариф трейдер (88% ➡️ 90% цели достигнуто). Пробую параллельно сделать оборот 6 млн, чтобы не платить, но пока не очень получается. Оборот около 1,5 млн месячный. (5.) Дополнительная цель: 3 млн на всех счетах в Т для тарифа Премиум бесплатно (50% достигнуто, -2% за неделю). Всего облигаций в портфеле: •70 эмитентов •119 выпусков (+1) •630 шт. (+2) Сумма в руб. в облигациях: •555325 руб. #пассивноеинвестирование #пассивныйинвестор #купоныкаждыйдень #облигации #сложный_процент #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #гтлк

Привет всем! Сегодня пришли купоны по облигациям: 1. Интерлизинг ( $RU000A1077X0 ) 131,5₽ 2. ВИСФинанс ( $RU000A107D33 ) 605,85₽ 3. Аэрофлот ( $RU000A103943 ) 520,5₽ 4. Ростелеком ( $RU000A104VS4 ) 508,6₽ Хороший приход на сегодня, жду дальнейших выплат)) Облигации стабильно докупаю😎 Что думаете по данным облигациям? Есть ли они у вас в портфеле? Давайте обсудим в комментариях🙂 Спасибо! #Инвестиции #Купоны #Аэрофлот #Интерлизинг #ВИСФинанс #Ростелеком

Ростелеком 002P выпуск 8 $RU000A104VS4 Ростелеком - первый в России национальный оператор фиксированной телефонной связи, созданный в 1993 году. Является крупнейшим в стране провайдером цифровых услуг и решений, ведёт деятельность по следующим направлениям: высокоскоростной доступ в интернет, платное ТВ, хранение и обработка данных. Количество клиентов, пользующихся услугами доступа в интернет, превышает 11,3 млн, платного ТВ - 11,2 млн. Ростелеком - крупный игрок на рынке мобильной связи, обслуживающий 48 млн абонентов. Компания является основным поставщиком цифровых услуг для госсектора, участвует в реализации федерального проекта по устранению цифрового неравенства. Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 152,58 ₽ (Купоны) + 41,10 ₽ (Премия за риск) = 193,68 ₽ (20,19%) Срок исполнения: 13 месяцев

Корпоративные краткосрочные облигации (1-2 года) с высоким рейтингом для получения ежемесячного дохода в виде купонов. Ростелеком $RU000A1051E5 Цена: 924, Купон: 43,63 Купонная доходность: 8,73% Дата погашения: 29.01.2026 Доходность к событию: 13,32% Выплаты купонов: январь, июль Текущая купонная доходность: 9,43% Газпром Капитал Б0-001Р-08 $RU000A105U00 Цена: 943, Купон: 45,87 Купонная доходность: 9,17% Дата погашения: 06.02.2026 Доходность к событию: 12,86% Выплаты купонов: февраль, август Текущая купонная доходность: 9,74% Сбербанк-001Р-SBER42 $RU000A105SD9 Цена: 952,7, Купон: 43,88 Купонная доходность: 8,78% Дата погашения: 02.03.2025 Доходность к событию: 13,91% Выплаты купонов: март, сентябрь Текущая купонная доходность: 9,23% Сбер Банк 001Р-SBER25 $RU000A102YG7 Цена: 897, Купон: 46,87 Купонная доходность: 7,43% Дата погашения: 09.04.2026 Доходность к событию: 13,33% Выплаты купонов: апрель, октябрь Текущая купонная доходность: 8,3% Газпром Капитал, БО-001Р-07 $RU000A105GE2 Цена: 930, Купон: 45,38 Купонная доходность: 9,12% Дата погашения: 13.11.2025 Доходность к событию: 13,78% Выплаты купонов: май, ноябрь Текущая купонная доходность: 9,8% Ростелеком 002Р выпуск 8 $RU000A104VS4 Цена: 963,9, Купон: 50,86 Купонная доходность: 10,17% Дата погашения: 11.06.2025 Доходность к событию: 13,52% Выплаты купонов: июнь, декабрь Текущая купонная доходность: 10,58% При снижении ключевой ставки и приближении даты погашения стоимость данных облигаций постепенно начнёт расти, что даст дополнительную доходность. Возможные риски: продолжение роста инфляции и дальнейшее поднятие ключевой ставки. В этом случае стоимость облигаций снизится, что позволит докупить их по более выгодным ценам. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

Привет всем! Сегодня капнули купоны по облигации Ростелеком 002Р выпуск 8 ( $RU000A104VS4 ), 508,6₽ пополнили портфель👍 Буду продолжать наращивать количество облигаций в портфеле🙂 Есть ли у вас данная облигация в портфеле? Что думаете по ней? Давайте обсудим в комментариях🙂 Спасибо! #Инвестиции #Купоны #Ростелеком

Совершены сделки с ценными бумагами в составе фонда Тинькофф Bonds RUB $TBRU •ТГК-14 выпуск 001Р-01 $RU000A1066J2 Продажа 7100 шт. на общую сумму 7.325.010,2 ₽ •ЛСР выпуск 4 {$RU000A100WA8} Продажа 300 шт. на общую сумму 115.057,84 ₽ •Whoosh выпуск 1 $RU000A104WS2 Продажа 1050 шт. на общую сумму 1.055.088,3 ₽ •Ростелеком 002P выпуск 8 $RU000A104VS4 Продажа 3958 шт. на общую сумму 3.910.921,62 ₽ Хотите диверсифицировать свой портфель, получать "спокойно" доход и минимизировать просадки, то предлагаем присмотреться к стратегии, которая построена на торговле фондами 🚄 &Консервативный подход в том числе и TBRU Подойдет для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем".

Совершены сделки с ценными бумагами в составе фонда Тинькофф Bonds RUB $TBRU •Самолет БО-П12 $RU000A104YT6 Продажа 1960 шт. на общую сумму 1.959.944,2 ₽ •Селигдар выпуск 1 $RU000A105CS1 Продажа150 шт. на общую сумму 149.357,1 ₽ •ЛСР выпуск 4 {$RU000A100WA8} Продажа 30100 шт. на общую сумму 11.515.547,16 ₽ •Ростелеком 002P выпуск 8 $RU000A104VS4 Продажа 250 шт. на общую сумму 248.672,2 ₽ •ЕвроТранс $RU000A105PP9 Продажа 3030 шт. на общую сумму 3.062.081,4 ₽ от 18.10 Хотите диверсифицировать свой портфель, получать "спокойно" доход и минимизировать просадки, то предлагаем присмотреться к стратегии, которая построена на торговле фондами 🚄 &Консервативный подход в том числе и TBRU Подойдет для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем".

Совершены сделки с ценными бумагами в составе фонда Тинькофф Bonds RUB $TBRU •Самолет БО-П12 $RU000A104YT6 Продажа 3700 шт. 3.701.968,5 ₽ •Асфальтобетонный завод № 1 выпуск 2 {$RU000A1046N6} Продажа 1000 шт. 1.001.948,3 ₽ •Селигдар выпуск 1 $RU000A105CS1 Продажа 1700 шт. 1.691.055,7 ₽ •Ростелеком 002P выпуск 8 $RU000A104VS4 Продажа 1181 шт. 1.182.471,11 ₽ •ЕвроТранс $RU000A105PP9 Продажа 3750 шт. 3.788.529,7 ₽ Хотите диверсифицировать свой портфель, получать "спокойно" доход и минимизировать просадки, то предлагаем присмотреться к стратегии, которая построена на торговле фондами 🚄 &Консервативный подход в том числе и TBRU Подойдет для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем".

Совершены сделки с ценными бумагами в составе фонда Тинькофф Bonds RUB $TBRU (от 10.10) •Ростелеком 002P выпуск 8 $RU000A104VS4 продано 9990 шт. на 9.957.541,2 ₽, доля сокращена до 0,51% •ЕвроТранс $RU000A105PP9 продано 9190 шт. на 9.243.999,5 ₽ доля сокращена до 0,97% Хотите диверсифицировать свой портфель, получать "спокойно" доход и минимизировать просадки, то предлагаем присмотреться к стратегии, которая построена на торговле фондами 🚄 &Консервативный подход в том числе и TBRU Подойдет для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем".

Привет всем! Сегодня капнули купоны по облигации Ростелеком 002Р выпуск 8 ( $RU000A104VS4 ), 508,6₽ пополнили портфель👍 В этом месяце хорошие выплаты за все купоны по облигациям получатся)) это максимально помогает рости портфелю и показывать на данный момент плюсовую доходность🙂 Если ли у вас данная облигация в портфеле? Что думаете по ней? Давайте обсудим в комментариях🙂 Спасибо! #Инвестиции #Купоны #Ростелеком

$RU000A104VS4 Участвую в конкурсе @Pulse_Official И из четырёх предложенных вариантов облигаций выбрала именно эту, и купила в свой портфель, завтра получу купоны, как я полагаю доход хороший, облигация ликвидна. Всём доброго дня, отлично👍👏😆 #сердце_пульса #миллион_за_90_дней #горячие_новости_от_горячева #инвестируем_вместе_нч

Всем привет!👋 Давно не участвовал в конкурсах от @Pulse_Official , решил попробовать, тем более задачка интересная🙂 По условиям задачи нужно выбрать из предложенного списка подходящую облигацию на срок до трёх лет🤔 Вариант 1: облигация компании "Газпром капитал" $RU000A106375 Открыв информацию о выпуске сразу смущает, что не указан размер купонного дохода, даже первого, который будет через месяц, покупать "вслепую" не хотелось бы. Исходя из информации о накопленном купоном доходе в размере 14.4 рублей можно предположить, что размер купона будет в районе 21.6 рублей, а за год получается 21.6 * 4 = 86.4 рубля, примерно 8.6% годовых. Имеет кредитный рейтинг средний. Из плюсов можно выделить, что купон является "плавающим", т.е. если ставка ЦБ будет сильно расти, то размер купона будет расти вслед за ней и может показать хорошую доходность. Но это "кот в мешке", на мой взгляд. С учётом того, что на дальнем горизонте наш ЦБ стремится к понижению ставки, а не к повышению. Вариант 2: облигация ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Во вкладке информации о выпуске доходность к погашению указана в размере 10.78% годовых, но это с учётом того, что если держать в течение всего срока, а срок обращения облигации не малый - 13 лет. Кредитный рейтинг - высокий, что является однозначно плюсом! Ставка купона - 7% годовых, размер 34.9 рубля при выплате два раза в год, получается 34.9 * 2 = 69.8 рублей за год. Казалось бы не очень много, но облигация торгуется с существенным дисконтом почти в четверть от номинала и получается, что фактически доходность примерно 9.5%🤔 Ставка по купону фиксированная и при повышении/понижении ставки ЦБ меняться не будет. Казалось бы хороший вариант, но если взглянуть на график цены, то он выглядит не очень оптимистично. В случае повышения ставки цена облигации может упасть еще ниже и тогда при продаже до погашения можно потерять в цене... Вариант 3: облигация АйДи Коллект $RU000A1065M8 Облигация коллекторской компании. Доходность к погашению самая высокая из всех, платят купоны каждый месяц в размере 15% годовых, срок погашения чуть менее 3 лет 😃 Кредитный рейтинг у компании средний, казалось бы сопоставим с Газпромом, но что-то у меня нет доверия к таким компаниям. Купон имеет фиксированную ставку на весь период обращения, что, конечно, в данном случае можно записать в плюс. Если посчитать размер выплат за год, то получается 12.33 * 12 = 147.96 рублей. С учётом того, что облигация сейчас торгуется чуть выше номинала, то реальная доходность будет несколько ниже, но все равно останется самой высокой из рассматриваемых. Но риски высокие, не стал бы брать на несколько лет. Вариант 4: Облигация от компании Ростелеком $RU000A104VS4 Имеет самый маленький срок обращения из рассматриваемых нами облигаций, всего 2 года. Размер купонного дохода хороший - 10.2 %, но с учётом того, что облигация торгуется выше номинала, то доходность к погашению составляет несколько ниже - 8.77 %. Кредитный рейтинг высокий, как у ОФЗ. Вид купона обычный, не "плавающий". Проведя анализ вышеуказанных бумаг, взвесив все "за" и "против" я бы отдал свое предпочтение облигации Ростелекома .🙂🤔 #академ_практика

⚡⚡⚡КОНКУРС⚡⚡⚡ Учавствую в очень интересном конкурсе Начнем без долгих предисловий. Задание от @Pulse_Official : Мы предлагаем ситуацию, опираясь на которую вам необходимо отобрать нужную облигацию с помощью указанных показателей. 👁‍🗨 Итак, ситуация: вы собираетесь инвестировать и хотите вложить деньги на небольшой срок (до трех лет), потому что копите на скорую покупку. Вам важна надежность бумаги, но вы не против доходности чуть выше средней. В данный момент в экономике нестабильная ситуация: инфляция повышается, и Центральный банк планирует поднимать ключевую ставку. Какая облигация вам подойдет? 1. Облигация ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 дата погашения 30.05.2036 Рейтинг эмитента: Высокий Самый надежный эмитент из всех представленных. Конкретно об облигации: фиксированный купон 7% при ставки в 7.5% , настораживает… При чем разговоров о снижения ставки не идут, а только лишь о повышение. Конечно, облигация торгуется по цене 75,3% от номинала, но это сильно роли не играет. Если мы купим одну облигацию, то через 3 года заработаем 187 рублей. Выплаты купонов 2 раза в год. 2. Облигация от Газпром капитал $RU000A106375 дата погашения 05.04.2028 Рейтинг эмитента: Средний Оценим риски, стабильная компания риск дефолта очень низкий. Конкретно об облигации: из 4 облигаций это единственная с плавающим купоном, очень сложно предсказать поведения ЦБ на ближайшие 3 года, очень много неизвестных, с одной стороны ставка может сохраняться или изменяться на 1-2% за всё это время, но и с другой стороны если возьмем не столь давние события когда ставка резко повысилась до 20%, но ЦБ её очень быстро снизил до среднего значения, поэтому моё мнение на данной облигации не сильно получиться заработать. Для данной ситуации она нам не подойдет, скорее всего ключевую ставку ЦБ будут поднимать, но я думаю это будет на 1-5% за эти 3 года. Выплаты купонов 4 раза в год. 3. Облигация Ростелеком $RU000A104VS4 дата погашения 14.06.2023 Рейтинг эмитента: Высокий Конкретно об облигации: фиксированный купон 10,2% Доходность к погашению 8,77% Данная облигация выплатит последний купон через 24 месяца. Средняя облигация со средней доходность ничего не прибавить не убавить Если мы купим одну облигацию, то через 2 года заработаем 175 рублей. Выплаты купонов 2 раза в год. 4. Облигация от Айди Коллект $RU000A1065M8 дата погашения 10.04.2026 Рейтинг эмитента: Средний Тут важно отметить чем же занимается данная компания, потому что она не на слуху. АйДи Коллект предоставляет коллекторские услуги. Компания выкупает просроченную задолженность у банков и микрофинансовых компаний и возвращает деньги в рамках досудебной и судебной практик. Если верить данным представленным на сайте данной компании. Они ежедневно они оказывают помощь 6429 людям. Так же воспользуемся, данными ЦБ на конец 2022 года кредиты были у 55% россиян, что достаточно внушительный показатель. Хотеть и рейтинг у облигации средний, но я думаю, что данная компания будет точно пользоваться спросом. Конкретно об облигации: фиксированный купон 15%, что на данный момент является х2 от ставки ЦБ и самая большая доходность из всех представленных. Доходность к погашению 14,64%. Данная облигация выплатит последний купон через 33 месяца, что нас устраивает и мы можем ей додержать до погашения. Если мы купим одну облигацию, то через 2,83 года (33 месяца) заработаем 395 рублей. Данная облигация выплачивает купоны каждый месяц, что не может нас не радовать ведь приятнее реинвестировать купоны и увеличивать свой доход. Пример если мы возьмем облигаций на 60.000 рублей, то через 2 месяца мы сможем купить еще одну облигацию тем самым увеличивая свой доход. А через 2 года и 4 месяца, только с купонов по новым купленным облигациям каждые 2 месяца, за это время мы купим дополнительно 14 облигаций, мы сможем купить ещё 1 облигацию. Эта облигация полностью нам подходит под задания и принесет нам неплохой доход. Её я и выбираю!🦄🦄🦄 #академ_практика #сердце_пульса #облигации #новичкам #пульс #конь_плохому_не_научит

Решил поучаствовать в интересном конкурсе от @Pulse_Official под названием #академ_практика Рассмотрим поставленную задачу в данном конкурсе 🎯 👁‍🗨 Итак, ситуация: вы собираетесь инвестировать и хотите вложить деньги на небольшой срок (до трех лет), потому что копите на скорую покупку. Вам важна надежность бумаги, но вы не против доходности чуть выше средней. В данный момент в экономике нестабильная ситуация: инфляция повышается, и Центральный банк планирует поднимать ключевую ставку. Какая облигация вам подойдет? 📃Облигации, среди которых нужно будет выбрать подходящую: $RU000A106375 Газпром Капитал $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 $RU000A1065M8 Айди Колект $RU000A104VS4 Ростелеком Краткая информация по эмитентам представлена {ФОТОГРАФИИ 2-5} Как мы можем прочитать нам нужна надежность облигации и защита от поднятие ключевой ставки. Сразу отменяем возможность приобретения Айди Колект из-за повышенного риска. Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности нефинансовой компании ООО «АйДи Коллект» на уровне ruBB. Рассмотрим виды купонов Есть плавающий и фиксированный Облигации с плавающей ставкой или флоатеры (англ. floaters) — это такие облигации, купон по которым не фиксирован, а изменяется вместе с каким-либо внешним показателем: инфляцией, ключевой ставкой или иным индикатором, который еще называют базовой или референсной ставкой. Защитой от поднятие ключевой ставки для нас станет плавающий купон. Стоимость облигаций при изменении ключевой ставки практически не изменяется, так как купон подстраивается под ситуацию на рынке. У облигаций: ОФЗ 26240; Айди Колект; Ростелеком — Фиксированный купон Только у облигаций Газпром Капитал купон плавающий. Значит все остальные облигации нам не подходят. Давайте узнаем какой же процент выплачивается? По данной облигации — RUONIA + 1,3% 📌 RUONIA — процентная ставка, по которой крупные кредитные организации предоставляют друг другу необеспеченные кредиты на один рабочий день. На сегодняшний день 08.06.2023 ставка составляет 7,31% Ссылка на Банк России — Ставка RUONIA (Ruble Overnight Index Average) | Банк России Также компания Газпром Капитал имеет надежный кредитный рейтинг. «Эксперт РА» подтвердил кредитный рейтинг облигаций ООО «Газпром капитал» на уровне ruAА+ Если мы рассчитываем на повышение 📈ключевой ставки выгоднее всего брать именно облигации Газпром Капитал $RU000A106375

💸 Всем привет, друзья! Сегодня на повестке второй этап челленджа #академ_практика от @Pulse_Official . Очень на самом деле для меня оказалось интересное задание, тем более, что я никогда не пытался подробно сравнивать между собой облигации. 📌 Итак, суть задания: Вы собираетесь инвестировать и хотите вложить деньги на небольшой срок (до трех лет), потому что копите на скорую покупку. Вам важна надежность бумаги, но вы не против доходности чуть выше средней. В данный момент в экономике нестабильная ситуация: инфляция повышается, и Центральный банк планирует поднимать ключевую ставку. Какая облигация вам подойдет? Облигации, среди которых нужно будет выбрать подходящую: RU000A106375 ОФЗ 26240 RU000A1065M8 RU000A104VS4 Я выписал интересные мне параметры облигаций, представленные на рисунке (надеюсь, это близко к действительности). Показатели брал с сайтов Мосбиржи и RusBonds. Теперь перейдем к самим облигациям: 1) Газпром капитал-7-об $RU000A106375 Что тут интересно: казалось бы идеально подходит под наш кейс - высокая надежность + купон учитывает инфляцию, НО имеем достаточно дальний для нашей цели срок погашения и (внезапно) на сайте RusBonds для нее дюрация 4,83 года, что вообще нехарактерно для новых флоатеров (у них должна быть низкая дюрация, т.к. купон 4 раза в год). В таком случае, если через 3 года ставка вырастет на 1%, то наша цена продажи как будто бы упадет на ~4,5% от цены покупки, что достаточно странно. ❗Сложность с флоатером тут заключается в необходимости "предсказывать" ставку RUONIA на 3 года вперед, что в общем-то сложно. Сейчас ждать повышения ставки логично, однако через 3 года она может оказаться и ниже текущей, поэтому выбор все-таки неоднозначный. 2) ОФЗ-ПД 26240 30/07/2036 $SU26240RMFS0 Тут все достаточно просто. Это облигация с постоянным, относительно маленьким купоном, дальним сроком погашения и высокой дюрацией. Через 3 года высока вероятность продать дешевле, чем купили, так еще и будем получать купон по 7%. Однозначно плохой выбор, так как фактическая доходность будет значительно ниже, чем доходность до погашения. 3) АйДи Коллект 03 $RU000A1065M8 Самый высокодоходный вариант, так еще и с низкой дюрацией. Загвоздка тут в относительно невысоком кредитном рейтинге ruBB, хотя проблем с обслуживанием долга он не подразумевает. Если посмотреть динамику финансовых показателей компании с 2018 года, то на самом деле серьезные опасения дефолта в течение 3 лет не возникают. Исходя из такого предположения и идеального срока погашения является лучшим вариантом. Но для решения поставленной задачи все-таки не подходит, так как деньги скоро реально понадобятся, а если компания занимает на 3 года под 15%, то мало ли что... 4) Ростелеком-002P-08R $RU000A104VS4 Здесь хорошо почти всё, но слишком короткий срок погашения, что критично для поставленной задачи. Получим всего 5 купонов и продадим на 2,9% ниже цены покупки, а оставшийся год наши деньги, если их никуда не переложить, будут сгорать от инфляции. Из-за этого облигация точно не лучше других вариантов. 🧐 Что можно сказать в итоге? Для всех облигаций, кроме RU000A106375, есть существенные недостатки, которые делают их неподходящими для рассматриваемого кейса. Если в дюрации этой облигации нет ошибки, то этот вариант на ~20% обгонит реальную доходность Ростелекома на дату продажи. Я больше склоняюсь к тому, что на сайте ошибка, и дюрация ниже. 🏆 Мой выбор в этом задании - Газпром капитал-7-об $RU000A106375 , хотя лично для себя я бы брал АйДи Коллект 03 $RU000A1065M8, так как чувствую бóльшую готовность к риску. #учу_в_пульсе #пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе #новичкам2023 #хочу_в_дайджест

#академ_практика Давайте рассмотрим задачку.горизонт инвестирования у нас 3 года. Доходность выше ставки хотелось бы,но рисковать не будем. И возможно нас ждёт повышение ставки. 1) $SU26240RMFS0 длинная Офз даёт хорошую доходность,но не подходит.так как при повышение ставки номинал будет падать,а погашение в 36 году.может случиться так,что весь наш купонный доход не покроет снижение номинала 2) $RU000A104VS4 Ростелеком с хорошим купоном.крепкая компания,но торгуется выше номинала и погашение в 25 году. Не подходит 3) $RU000A1065M8 .айдикомплект. высокий купон = высокие риски.хоть и погашение в 26 и торгуется сейчас по номиналу.но на всю котлету мы не готовы рисковать. 4) $RU000A106375 . Флоатер от газпрома.вот что нас спасет от возможной высокой инфляции и даст доходность выше ставки . Премия к ставке ruonia 1,3%. Погашение в 28 году,но так как облигация впитывает в себя инфляцию,то цена облигации должна быть около номинала.нам подходит.это наш выбор

И так. Давайте взвесим что мы имеем. Нам нужно положить деньги на три года. Без рисков,но желательно с доходностью повыше ставки. Ситуация в экономике не стабильная.возможно повышение ставки . Какую облигацию выбрать в данном случаи?так как деньги нам нужны через 3 года то нам нужно смотреть на облигации с погашением близко к этому сроку. 1) Поэтому длинная Офз сразу мимо.да доходность вроде высокая на данном этапе,но срок у нас три года и возможно повышение ставки. если повышения ставки не будет,тогда мы окажемся победителями, а если будет?то что?если ставка 9...10...11% и мы увидим как номинал нашей офз полетит вниз что вообще нам не подходит. $SU26240RMFS0 мимо 2) Дальше у нас есть крепкая госкомпания Ростелеком. Плюсы облигации это надёжность и высокий купон.из минусов это погашение в 25 году. Это нам не подходит.планировали держать до 26года.еще минус ,то что торгуется выше номинала ,что забирает часть доходности при погашении.из плюсов то что на повышение ставки будет реагировать не так сильно,но все равно $RU000A104VS4 нам не подходит. 3) ещё есть высокодоходная облигация с погашением в 26 года и выплатой купонов каждый месяц. Казалось бы это то что нам нужно. Но все же нет.высокая доходность это ещё и высокие риски.если бы мы собирали портфель из большого количества облигаций,то можно было выделить долю в 1% под эту облигацию для диверсификации рисков. $RU000A1065M8 тоже не подходит 4) Газпром капитал облигация газового гиганта с плавающем купоном. Ставки куп-в = ставка RUONIA за 7-й день до даты купона + 1.3% .то есть за 7 дней до выплаты купона мы узнаем его номинал. И что нам это даёт?какая то неопределенность.плюс погашение только в 28 году...а в 26 что будет не понятно. А тут все же как раз все более менее понятно. Это флоатер .это защита от инфляции . В случаии повышения ставки купон будет следовать за ставкой. Плюс премия 1,3%. На 8 июня 23 года ruonia 7,31%, то есть 8,61% купон,если бы платился через 7дней. Так как флоатер впитывает в себя инфляцию,то и номинал будет примерно сохраняться.поэтом не страшно что погашение в 28 году только. Итог.я бы посоветовал взять $RU000A106375 Газпром капитал 7 так как это самый подходящий вариант из всех облигаций. Да он не подходит для неквалов,но. Если изучить как работают такие облигации,то можно сдать тест и будет возможность купить! А как говорится учиться никогда не поздно.и это идёт на пользу!!! #академ_практика

#академ_практика @Pulse_Official проводит очередной этап марафона и в этот раз необходимо проанализировать облигации которые указаны в задании и выбрать наиболее подходящую. 👉Задание: вы собираетесь инвестировать и хотите вложить деньги на небольшой срок (до трех лет), потому что копите на скорую покупку. Вам важна надежность бумаги, но вы не против доходности чуть выше средней. В данный момент в экономике нестабильная ситуация: инфляция повышается, и Центральный банк планирует поднимать ключевую ставку. Какая облигация вам подойдет? Облигации, среди которых нужно будет выбрать подходящую: 🛢️$RU000A106375 Газпром 👨‍🎓$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 💳$RU000A1065M8 Айди Колект 🖥️🎮$RU000A104VS4 Ростелеком Из всех этих эмитентов, мой выбор: 🤗👉 Ростелеком $RU000A104VS4 Рейтинг 📊 (АА+) стабильный Доходность 🤘 8,8% к погашению Доходность к погашению выше инфляции 8,79% , срок погашения 11.06.2025г. Количество выплат купона 2 раза в год, амортизации нет. Также по заданию по срокам подходил Айди Колект, эти облигации дают большую доходность, но при этом имеют большие риски, государственного участия в них нет (в отличии от ростелекома), поэтому выбор пал на ростелеком. Другие предложенные облигации Газпром и ОФЗ 26240 имеют больший срок к погашению. В моем портфеле есть ОФЗ 26238 как раз сегодня пришли купончики и я их реинвестирую в облигацию ростелекома. Пока выполняла задание, пришел инсайт, что как раз через 2 года в июне произойдёт погашение и у меня будет готова сумма к отпуску🌊🚂 можно понемногу докупать на просадках😎.

Среди предложенных вариантов остановлю свой выбор на $RU000A104VS4 Главный фактор в отборе облигаций- это баланс между купонной доходностью и надёжностью эмитента. В Ростелекоме это сочетается идеально. Для себя я рассматриваю эмитентов только с кредитным рейтингом не ниже А- . Но просто держать деньги в ОФЗ, который приносит доходность, сопоставимую с вкладом в банке я не хочу. Также не рассматриваю АйдиКоллект, так как во-первых, я не квал , во- вторых , к коллекторским компаниям я отношусь с недоверием априори, а в- третьих , слишком низкий рейтинг (BB) говорит о ненадежности компании. Нравятся облигации с плавающим купоном, но не думаю , что ключевая ставка будет поднята чрезвычайно высоко. А в Ростелекоме все сочетается гармонично: 1. Приемлемый купон 10.5% 2. Надежнейший эмитент. Сама использую мобильный и домашний интернет этой компании. 3. Доходность 8.8% позволяет держать облигацию до погашения. 4. Срок 1.5 года позволяет идеально припарковать деньги без риска блокировки, падения и т.д. #академ_практика

Разбираю задание от @Pulse_Official #академ_практика По условию нужно вложить деньги на недолгий срок при нестабильной экономической ситуации: инфляция повышается, и Центральный банк планирует поднимать ключевую ставку. Планируемая доходность чуть выше средней. Выбрать нужно среди предложенных четырёх акций ⬇️ $RU000A104VS4 Ростелеком $RU000A1065M8 АйДИ $SU26240RMFS0 ОФЗ $RU000A106375 Газпром Среди них я выбираю ОФЗ. Объясняю почему. 1) ОФЗ самый надёжный вид облигаций 2) Ростелеком и Газпром выпадают из списка, так как они для квалифицированных инвесторов, а у меня данного статуса пока нет. Кроме того, у Ростелеком текущая стоимость облигации выше номинала, что уменьшает доходность на момент погашения облигации. 3)АйДИ также отсекаем, так как тоже для квалов, и тоже текущая стоимость выше номинала. Поэтому, несмотря на то, что данная ОФЗ долгосрочная, я выбираю её. Её доходность выше ставки по вкладам в банках, но в отличие от вклада, облигации можно продать в любой момент, сохранив при этом накопленный доход.

Всем привет 🙋🏽‍♀️ Каюсь, пропала 😊 Живу жизнь вне пульса. Записываю мысли в заметки, но на лонгриды сил просто не было. Исправлюсь. НО сейчас есть однозначно интересный повод вновь ворваться в ленту, потому что у нашего брокера проходит новый конкурс, и очередное задание связано как раз с облигашками 😻 #академ_практика Предлагают напрячь извилины 🗿и представить ситуацию: «вы собираетесь инвестировать и хотите вложить деньги на небольшой срок (до 3 лет), копим на скорую покупку. Важна надежность бумаги, но не против доходности чуть выше средней. В данный момент в экономике нестабильная ситуация: инфляция повышается, и Центральный банк планирует поднимать ключевую ставку. Какая облигация нам подойдет?» …💭 Облигации, среди которых нужно будет выбрать подходящую: $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 $RU000A1065M8 Айди Коллект в3 $RU000A104VS4 Ростелеком в8 $RU000A106375 Газпром Штош, разберём по косточкам. 📎Текущая годовая инфляция находится на уровне 2,4%г/г за счёт эффекта высокой базы и новой схемы расчёта. Ставка ЦБ - 7,5%. Исходный срок до 3х лет это не много. И так как покупка скорая и выстрелить может в любой момент, мы не можем рассчитывать на полный заявленный срок. ОФЗ 26240. 🏦Это надёжная гос.облигация с фикс. купоном в 7% и сроком 13 лет. 1. В момент поднятия ставки, тело пойдёт вниз, и продать возможно придётся в минус. До погашения ооочень долго. Несмотря на долгосрочные планы ставку уменьшать, не можем так рисковать, хоть бумага и надёжная. 2. 7% купонной доходности это меньше чем ставка ЦБ и большинства предлагаемых вкладов даже на год. 3. Купоны раз в пол года- это слабо ликвидно:) 4. От себя добавлю, что тогда уж берите 26241, там ставка 9,5% по купону, 9 лет. На повышение ставки отреагирует чуть слабее чем коллега по офз:) Итог: Не берем. Айди Коллект в.3 👊🏽 15% куп дох. с рейтингом ВВ это чистое ВДО! Ещё и доступна только квалам. Я вот допустим её купить даже не могу, принимая все риски на себя. Что уж говорить о персонаже желающем таки заработать копеечку на покупку, а не добавлять потом из зарплаты😬 Итог: Не берем. РОСТЕЛЕКОМ в8☎️ Такой мастодонт рынка точно никуда не денется. Купонная доходность 10,2%, срок 2г Но ситуация такая, что цена сильно выше номинала…и поэтому дох-ть к погашению составляет на данный момент 8,8%. Что чистыми даст 7,66%… У любимого Тинькова 8% вклад на 2 года 😅 Ну не знааю…) Купон неплох и если выйти за пол года-год до погашения,то мб даже не сильно потерять в теле можно получая 10,2%. Но что же делать через год, перекладывать? таких условий к задаче не было… А если ставку повысят? Итог:Не берем… Газпром Капитал в7 🥁🥁🥁🥁🥁 Недавно разместившийся выпуск. Пользовался хорошим спросом у инвесторов. Флоатер с переменным квартальным!куп, привязанным к ставке RUONIA+1,3% от супер надежного эмитента, с почти не меняющимся телом (специфика флоатера)на смотря на 5летний срок. С 21.09 ставка ЦБ не менялась и сост 7,5%. Ставка ruonia составила за этот же период те же 7,5%, не смотря на то что внутри периода плавала в значениях от 7,25-7,5%. Примерная дох-ть по бумаге составляет на текущий момент 8,3%, что чистыми даёт 7,22%…Но может расти в случае повышения ставки. И снова вклад под 8% кажется интереснее.. при условии, что 2 года деньги нам не понадобятся. НО Облигации хороши тем, что накопленный доход ты забираешь с собой, в отличие от вклада. Верю ли я что инфляция может стать галопирующей и ставку задерут сильно выше 8?Скорее нет. ☝🏽Что важно для понимания нам - ЦБ и сам закладывает в 23г.диапазон ставки 7,3-8,2%… Подробнее мысли я описала в своём посте тут 👉🏽 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/67d1a181-1e38-44f4-a47e-2d76fa7c829c?utm_source=share Допустим ставку поднимут до 8,2%, тогда доходность станет 9,5%, что интересней, чем Ростелеком, если брать его по текущим. Поэтому я остановлюсь на данном эмитенте. Итог: Берем. $RU000A106375 Газпром Жаль нельзя разделить депозит и взять обе бумаги.В одном фиксируешь купонную в другом страхуешься от инфляции. Продолжение в комм.👇🏼

#академ_практика @Pulse_Official Выбор пал на бумагу от ростелекома, так как это отечественный гигант в своей сфере и можно сказать доминант на рынке интернет провайдеров. Компания тратит большие деньги на собственное развитие и не даёт повода усомниться в ответственности перед клиентами и партнёрами. В дополнение данная бумага идеально подходит по срокам вложений и позволит нам получить и щедрые купоны и номинал гарантированно. В отличии от других компании, ростелеком всегда стабилен и набирает обороты. Ему есть куда расти несмотря на санкции, ставку цб и инфляцию. $RU000A104VS4

Приветствую Вас, господа пульсяне 😁✌️ #академ_практика 👁‍🗨 Итак, ситуация: вы собираетесь инвестировать и хотите вложить деньги на небольшой срок (до трех лет), потому что копите на скорую покупку. Вам важна надежность бумаги, но вы не против доходности чуть выше средней. В данный момент в экономике нестабильная ситуация: инфляция повышается, и Центральный банк планирует поднимать ключевую ставку. Какая облигация вам подойдет? Облигации, среди которых нужно будет выбрать подходящую: RU000A106375 Газпром SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 RU000A1065M8 Айди Колект $RU000A104VS4 Ростелеком Из всех этих эмитентов, мой выбор: 🔸 Ростелеком $RU000A104VS4 Рейтинг 📊 (АА+) стабильный Доходность 💸 8,8% к погашению Доходность выше инфляции , срок погашения чуть больше 2 лет... Эмитент с гос участием и переживаний на ближайшие пару лет нет. В отличие от Айди Колект, который даёт большую доходность, но при этом имеет большие риски и за ним необходимо следить... Облигации Газпром и ОФЗ 26240 имеют больший срок к погашению, нежели требует задание ... Всем удачи ☘️ в инвестициях 📝😀✌️

Участвую в конкурсе от @Pulse_Official задание по облигациям. Мне кажется что больше всего подойдут для поставленных условий облигации $RU000A104VS4 Эти облигации подходят по сроку, доходность выше средней, хорошая надёжность, в нестабильной ситуации и высокой инфляции сектор интернет провайдера более защищен. #академ_практика

•Облигации для меня темный лес. Я раньше думала , что это спокойная гавань без рисков, а оказалась, что даже чтобы зайти в стратегию с облигациями надо пройти экзамен, и я его смогла пройти со второго раза. Вопросы очень сложные. Задание конкурса Академии, что цена на облигации может провалится из за увеличения процентной ставки, а прогноз на 3 года делать в таких условиях не понятно как. Я сомневаюсь между Айди коллект $RU000A1065M8 и Ростелекомом. Среди представленных нам облигаций я выбираю $RU000A104VS4 Ростелеком 002Р выпуск 8, Кредитный рейтинг стабильный, высокий АА. Срок два года, до покупки успеет продать. Доходность хорошая 8,8% , чуть выше среднего, но меньше конечно чем у Айди , там 14,4 но инфляция это плохо даже для коллекторов. Хотя все таки кажется, что у этой задачи нет точного решения. #академ_практика

#академ_практика Среди представленных нам облигаций я выбираю $RU000A104VS4 Ростелеком — крупнейший в России интегрированный провайдер цифровых услуг и решений, который присутствует во всех сегментах рынка и охватывает миллионы домохозяйств, государственных и частных организаций. Она соответствует заявленным требованиям: ✅ срок менее 3-х лет (облигацию выгоднее держать до полного её погашения) ✅ высокий рейтинг (чем меньше срок инвестирования, тем более надежные бумаги приобретаем) ✅ доходность 8,8% (даже чуть выше самых надежных рублёвых бумаг ОФЗ и вкладов в банках)

#академ_практика $RU000A104VS4 для небольшого срока инвестирования с высокой надёжностью подошла бы следующая облигация из представленных, т.к. срок погашения 2 года (в пределах нашего максимума в 3 года), ставка купона выше средней по ОФЗ, бумага имеет высокий рейтинг надежности (т.к. Ростелеком гос. компания). Несмотря на то, что планируется увеличение ключевой ставки согласно условиям конкурса, наш инвестор зафиксирует для себя приемлемую доходность выше средней по ОФЗ на ближайшие 2 года. А у облигации с плавающей доходностью купон может и понизиться в случае, если ЦБ решит затем опустить ставку в ближайшие 2 года, предсказать размер купона не представляется возможным, что несёт неопределенность + её срок не подходит под план нашего инвестора, рейтинг тоже пониже максимального.

Неделю назад я начал свой инвестиционный путь. При текущем рынке, нестабильности в политике выбор пал на приобретение корпоративных облигаций. Я считаю, что на данный момент это надёжное средство, которое поможет как минимум защитить мои накопления от инфляции. Пока что в портфеле 29 облигаций на сумму почти 30к рублей. Сегодня уже пришли первые купоны по $RU000A104VS4 и в ближайшее время должны прийти купоны по $RU000A103943 Что одна, что вторая бумага являются надёжный вложением, т.к. у обеих компаний кредитный рейтинг не ниже АА. Доходность составляет выше 9%, что для такого рейтинга является неплохим результатом. Планирую держать данные облигации до погашения. Пишите свои мнения по моему портфелю, буду рад! Всём спасибо за внимания Удачи и хорошей прибыли #прояви_себя_в_пульсе #облигации

Привет всем! Сегодня капнули купоны по облигации Ростелеком 002Р выпуск 8 ( $RU000A104VS4 ), 508,6₽ пополнили портфель👍 Планирую продолжать активно докупать облигации, все же это самый стабильный инструмент на данный момент😎 Если ли у вас данная облигация в портфеле? Что думаете по ней? Давайте обсудим в комментариях🙂 Спасибо! #Инвестиции #Купоны #Ростелеком