Тинькофф теперь Т-Банк
Частным лицам
Банк
Кредитные карты
Дебетовые карты
Кредиты и ипотека
Детская карта
Вклады
Накопительный счет
Подписка Pro
Рассрочка
Долями
Самозанятость
Инвестиции
Брокерский счет
ИИС
Каталог бумаг
Пульс
Аналитика
Академия
Терминал
Мобильная связь
Тарифы
Пластиковая симка
Электронная симка
Красивые номера
Услуги
Перенос номера
Роуминг
Помощь
Страхование
ОСАГО
Каско
Путешествия
Ипотека
Квартира
Здоровье
Помощь на дорогах
Путешествия
Авиабилеты
Отели
Туры
Ж/д билеты
Город
Доставка продуктов
Рестораны
Афиша
Салоны красоты
Топливо
Автомобили
Блог
Бизнесу
Малый бизнес
Средний бизнес
Всё для малого бизнеса
Расчетный счет
Расчетный счет ИП
Расчетный счет ООО
Тарифы
Бизнес-карта
Валютный счет
Депозиты и овернайты
Регистрация бизнеса
Регистрация ИП
Регистрация ООО
Бухгалтерия
Зарплатный проект
Кредиты
Для ИП
Для ООО
Оборотный кредит
Овердрафт
Кредитные линии
Кредиты до 300 млн рублей
Прием платежей
Торговый эквайринг
Интернет-эквайринг
Прием платежей по QR
Прием платежей через смартфон
Онлайн-кассы
Рассрочки
Долями
Т‑Pay
Бонусы для бизнеса
Стать партнером
Проверка контрагентов
Отраслевые решения
Маркетплейсы
Розница
Селлер
Конструктор сайтов
Корзина
New
Госзакупки
Лизинг
Всё для среднего бизнеса
Расчетный счет
Бизнес-карта
Сопровождение
по 115-ФЗ
Номинальный счет
ВЭД
Отраслевые решения
Маркетплейсы и eCommerce
Розница
Кредиты
Зарплатный проект
Выплаты сотрудникам
Выплаты самозанятым
Выплаты физлицам
Выплаты таксопаркам
Выплаты ломбардам
Выплаты МФО
Госзакупки
Брокерский счет
Прием платежей
Торговый эквайринг
Интернет-эквайринг
Рассрочки покупателям
Прием платежей по QR
Т‑Pay
Безопасная сделка
Бизнес-решения
Т‑ID
Т‑Банк Отзывы
Стать партнером
Проверка контрагентов
Депозиты и овернайты
Бонусы для бизнеса
Лизинг
Премиум
Premium
Карты
Инвестиции
Лайфстайл
Помощь
Private
Банковские услуги
Инвестиции
Консалтинг
Лайфстайл
Сообщество Private Talks
Еще
Полезное
Курсы валют
Банкоматы Т-Банка
Т‑Pay
Платежи
Контакты
Приложения Т‑Банка
Т‑Банк Возврат
Помощь
Спрашивают сейчас
Жизненные ситуации
Вопросы по продуктам
Монеты
Блог
Что нового
Как все устроено
Истории клиентов
Работа в Т-Банке
Работа в ИТ
Бизнес и процессы
Работа с клиентами
Отзывы
Обзор
Отзывы о компаниях
Отзывы о Т‑Банке
Мерч Т‑Банка
Одежда
Аксессуары
Личный кабинет
Интернет-банк
Т-Бизнес
Т-Инвестиции
Т-Мобайл
Помощь
Бизнес
Финансы
Закон 115-ФЗ
Поиск
Поиск
Как связаны банки и закон 115-ФЗ
Зачем нужен закон 115-ФЗ?
Почему банки проверяют компании на соответствие закону 115-ФЗ, если есть госорганы?
Почему банки внезапно взялись за предпринимателей?
Центробанк публикует рекомендации, а не законы. Почему банки заставляют им следовать?
Подробнее
На каком основании банк проверяет бизнес
На каком основании банки запрашивают документы после открытия счета?
Где написано, что банк может блокировать счет?
А банк не боится терять клиентов из‑за проверок?
Подробнее
Почему банк интересуется налогами, зарплатами и всем остальным
Почему банк контролирует уплату налогов?
Почему банк контролирует снятие наличных?
Почему банк контролирует переводы на счета физлиц?
Почему банк волнует, сколько у меня сотрудников или почему их нет?
Подробнее
Что ждет бизнес из‑за запросов по закону 115-ФЗ
Какие операции проверяет банк?
Какие бывают этапы проверки после открытия счета?
Что может сделать банк, если появились вопросы?
Какие последствия ждут компанию после проверки?
Что можно делать со счетом, если банк полностью ограничил дистанционное обслуживание на время проверки?
Подробнее
Как Т-Банк помогает с запросами по закону 115-ФЗ
Я могу заранее получить консультацию от комплаенса?
Кто дает консультации по закону 115-ФЗ?
Как убедиться, что у комплаенса в Т‑Банке не будет вопросов по закону 115-ФЗ?
Как вы помогаете пройти проверку?
Подробнее
О проверке в Т‑Банке по закону 115-ФЗ
Почему вы у всех запрашиваете документы?
Как проходит запрос документов?
Вы приезжаете в компанию для проверки?
Какие документы нужно прислать для ответа на запрос?
Зачем вы просите рассказать о бизнесе? Все и так видно из операций по счету и открытых источников
Сколько времени идет проверка?
Что будет, если откажусь присылать документы или отвечать на вопросы?
Как вы изучаете бизнес во время проверки?
Подробнее
Как быстрее и проще ответить на запросы в Т‑Банке
Где заранее рассказать о бизнесе, чтобы потом срочно не отвечать?
Нужно срочно заплатить, а банк ограничил все переводы. Что делать?
Я занят и не успеваю собрать документы. Что делать?
Я не успеваю в срок отправить документы. Что делать?
Я на встречах, некогда просить сотрудника собрать документы. Что делать?
Мне некогда отвечать на вопросы письменно. Как быть?
А если нет всех документов?
Подробнее
Вопросы бизнеса: документы
Какие документы по сделкам может запросить банк?
Работаю с тем, кому доверяю. Договариваемся на словах, документов нет. У банка будут вопросы?
Из сопроводительных документов оформляю только акты. Что делать?
У меня нет времени собирать документы, я не все храню. Как быть?
Зачем загружать выписку из другого банка?
Подробнее
Вопросы бизнеса: платежи юрлицам
Контрагенты не работают по безналу. Как подстраховаться?
Меня устраивает контрагент, но банк считает его ненадежным. Что делать?
На что банк обращает внимание при проверке контрагента?
Зачем проверять контрагентов?
Как проверять контрагентов?
У меня нет времени проверять всех контрагентов. Что делать?
Подробнее
Вопросы бизнеса: налоги
Какие налоги и взносы учитывает банк при изучении налоговой нагрузки?
У меня такой бизнес, что уплаченных налогов почти всегда меньше 0,9% от оборота. Что делать?
Плачу налоги из другого банка. Как донести это до банка?
Работаю с исполнителями-физлицами. Могу переложить уплату НДФЛ на них?
Почему банки обращают внимание на размер НДС?
Подробнее
Вопросы бизнеса: переводы физлицам
Работаю с внештатными исполнителями. Как подстраховаться?
Плачу сотрудникам за работу. Как подстраховаться от вопросов банка?
Бизнес завязан на постоянные переводы физлицам. Как подстраховаться от вопросов?
У меня большой оборот, но я один в штате. Как избежать вопросов?
Сколько платить сотрудникам и исполнителям, чтобы не вызвать вопросов?
Плачу зарплату из другого банка. Как донести это банку?
Снимаю наличные для зарплаты, плачу официально. Как избежать вопросов?
Выдаю сотрудникам наличные на расходы. Как подстраховаться?
Подробнее
Вопросы бизнеса: поступления на мой счет и мои платежи
У меня есть расходы на бизнес. Как их оплачивать без вопросов от банка?
Периодически меняю сферу работы. Как подстраховаться с платежами?
Что писать в назначении платежа?
Закрыл счет в другом банке и хочу перевести большую сумму в Т‑Банк. Как подстраховаться?
Перевожу деньги из другого банка и оплачиваю работу подрядчиков. Других поступлений на счет нет. Как избежать вопросов?
Сколько можно переводить со счета ИП на личную карту без проверки по 115-ФЗ?
Подробнее
Вопросы бизнеса: у меня несколько ООО и ИП
Что значит незаконно дробить бизнес и чем я рискую?
У меня несколько компаний и ИП. В каком случае возникнут вопросы?
Плачу за услуги своему ООО или ИП. Как подстраховаться?
У меня два ООО. Периодически перевожу заем от одной компании для другой. Как избежать вопросов?
У меня несколько компаний, но сотрудники устроены только в одной. Как избежать вопросов?
Не хотим ждать срока выплаты дивидендов, поэтому выводим деньги через заем учредителям. Как избежать вопросов?
Подробнее
Бонус: разбор кейсов бизнеса
Бесплатный вебинар от директора комплаенса
Если у вас появятся вопросы или нужен разбор вашего кейса
Подробнее
Получилось найти ответ?
Нет
Да