Вы получили дебетовую карту AliExpress — T‑Bank. Вот как она работает

Карта на руках, что делать дальше?

После встречи с представителем Т‑Банка карта активируется автоматически. Если вы получили карту AliExpress — T‑Bank, значит, ею уже можно пользоваться. Вот что лучше сделать сразу после доставки.

Установить приложение Т‑Банка. В нем вы сможете управлять картой, следить за своими расходами, переводить деньги без комиссии, оплачивать различные услуги, а также пользоваться другими удобными сервисами в экосистеме Т‑Банка.

Придумать ПИН‑код. Задайте секретный код для карты, чтобы вносить и снимать деньги в банкоматах, а также подтверждать оплату покупок в магазинах.

Для этого в приложении Т‑Банка или личном кабинете на tbank.ru: нажмите на иконку карты, пролистайте до блока «Настройки карты» → «Установить ПИН‑код». Никуда не записывайте этот код, чтобы его не смогли узнать посторонние.

Если забыли ПИН‑код от своей карты, просто переустановите его в приложении Т‑Банка.

Подписать карту. Бывает, что в магазинах просят расписаться на чеке и затем сверяют его с подписью на карте. Если подписи на карте нет, покупка может не состояться.

Чтобы не подписывать чеки, настройте подтверждение покупок ПИН‑кодом. Для этого в приложении Т‑Банка или личном кабинете нажмите на иконку карты → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «ПИН‑код при оплате картой».

Сколько стоит обслуживание дебетовой карты AliExpress — T‑Bank?

Стоимость обслуживания дебетовки AliExpress — T‑Bank — 99 ₽ в месяц. Если подключить подписку Pro, обслуживание станет бесплатным. Какие еще преимущества есть у подписки Pro

Вот еще несколько случаев, когда не надо платить за обслуживание карты:

• на карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах каждый день в сумме хранится не менее 50 000 ₽;
• вы взяли кредит в Т‑Банке, который зачислили на карту AliExpress — T‑Bank;
• вам меньше 18 лет;
• вы получаете пенсию на карту AliExpress — T‑Bank;
• вы оформили карту по акции с бесплатным обслуживанием.

Плата за обслуживание карты списываться в последний день расчетного периода. Он начинается в одно и то же число и длится 28⁠—⁠31 день — в зависимости от месяца.

Как пополнить дебетовую карту AliExpress — T‑Bank?

Для этого есть несколько способов.

Переводом через Систему быстрых платежей — моментально и без комиссии. Чтобы пополнить карту с вашего счета в другом банке, в приложении Т‑Банка выберите счет карты → «Пополнить» → «Со своего счета в другом банке» и выберите нужный банк → введите сумму. Перед переводом подключите Систему быстрых платежей в другом банке и разрешите входящие запросы денег. Как настроить СБП в другом банке

Переводом с другой карты Т‑Банка — в приложении и личном кабинете Т‑Банка мгновенно и без комиссии. Перешлите отправителю номер телефона, договора или вышлите запрос на перевод — это особенно удобно, если собираете деньги на что‑то конкретное, например на общий подарок. Как запросить перевод и организовать сбор денег

Переводом с карты другого банка — перевести деньги с карты другого банка можно в личном кабинете и приложении Т‑Банка. С нашей стороны комиссии нет, но ее могут брать некоторые банки-отправители — в этом случае комиссия не отображается в Т‑Банке. Как перевести деньги между картами разных банков

Межбанковским переводом — без комиссии и ограничений по сумме с нашей стороны, у другого банка могут быть свои условия. Для перевода понадобятся реквизиты банковского счета — вы найдете их в приложении и личном кабинете на tbank.ru. Деньги зачислят не позднее следующего рабочего дня.

Наличными в банкоматах Т‑Банка — моментально, на любую сумму и без комиссии. Найти ближайший банкомат

Наличными у партнеров Т‑Банка — в тысячах точек по всей России: в офисах связи, пунктах денежных переводов и терминалах оплаты. Потребуется только номер договора дебетовой карты или номер самой карты, в некоторых точках пополнения — паспорт. Найти ближайшую точку пополнения

Пополнить без комиссии у наших партнеров можно на сумму до 150 000 ₽ за расчетный период. Если положить больше, возьмем комиссию 2% от суммы превышения.

Чтобы проверить, сколько еще денег можно внести без комиссии, в приложении Т‑Банка или личном кабинете на tbank.ru выберите счет карты, пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Тарифные лимиты» или «Лимиты на переводы, снятия и пополнения» → «Пополнения через партнеров».

Если вносить деньги на карту «Мир» в банкоматах банков, которые не являются партнерами Т‑Банка, возьмем комиссию 1% на всю сумму перевода.

Получать зарплату на карту. Заполните заявление о начислении зарплаты на карту и отнесите его в бухгалтерию. Там знают, что так можно, и, скорее всего, примут заявление. Сделайте это минимум за 5 рабочих дней до зарплаты, чтобы получить ее на свою карту. Как получать зарплату на карту Т‑Банка

За что начисляются баллы?

Оплачивайте картой AliExpress — T‑Bank свои привычные покупки, и за каждые 100 ₽ мы начислим вам бонусные баллы.

Не начисляем баллы за переводы, снятие наличных, пополнение карты, а также за транзакции по азартным играм и некоторые другие виды операций. Условия программы лояльности PDF

Всего можно заработать до 6 000 баллов за расчетный период — всё, что выше, сгорает. При этом за покупки на AliExpress за месяц можно заработать не больше 1 000 баллов. Накопленные бонусы действуют 3 года.

Баллы рассчитываются только после того, как мы обработаем покупку, то есть спишем за нее деньги со счета. Иногда это может занять несколько дней. Если вы совершаете траты в самом конце расчетного периода, банк может не успеть обработать операцию. Тогда бонусы за нее начислят уже в следующем расчетном периоде. Как банк обрабатывает покупки

Как получить больше бонусов?

Подключить подписку Pro. Это дополнительная платная услуга, которая улучшает условия по дебетовой карте AliExpress — T‑Bank и другим нашим сервисам. Например, платы за обслуживание карты и оповещения об операциях не будет совсем. Зачем оформлять подписку Pro

Первый месяц подписка подключается бесплатно, чтобы вы могли опробовать все ее преимущества. Далее она стоит 299 ₽ в месяц.

Покупать по предложениям от партнеров Т‑Банка и получать до 30% от суммы чека в виде баллов. Наши партнеры — это сети супермаркетов, кафе и рестораны, магазины косметики и электроники, сервисы такси и каршеринга и многие другие. Ищите спецпредложения в разделе «Кэшбэк и бонусы» в приложении Т‑Банка или в личном кабинете на tbank.ru.

Заказать бесплатные дополнительные карты. Раздайте их членам вашей семьи, чтобы вы могли вместе тратить деньги с одного счета и накапливать баллы еще быстрее. Владелец основной карты видит траты по каждой из допкарт и может установить на них лимиты. Когда еще может пригодиться дополнительная карта

Планировать досуг с помощью сервиса ежедневных покупок «Город» и получать дополнительные баллы по карте AliExpress — T‑Bank. За билеты в кино, театр и на концерт вернем до 3% от стоимости, а с подпиской Pro — до 15%. За визит в салон красоты с плашкой бонуса начислим до 5% от стоимости услуги.

Чтобы получить баллы, купите билеты, оплатите заправку или закажите продукты в разделе «Город» приложения Т‑Банка, а за услуги в салоне красоты расплатитесь нашей картой. Любой кэшбэк по карте AliExpress — T‑Bank начисляется в баллах.

Посоветовать карту другу. Если он тоже оформит одну из кредитных или дебетовых карт Т‑Банка, вы оба получите бонусы. Их точное количество зависит от того, какой именно продукт вы порекомендуете. Вы увидите сумму бонусов, когда будете отправлять пригласительную ссылку. Для этого в приложении Т‑Банка или личном кабинете на tbank.ru нажмите «Кэшбэк и бонусы» → «Приглашайте друзей» → «Выбрать продукт».

На что можно потратить накопленные баллы?

Заработанные баллы можно обменивать на рубли и возвращать деньги за покупки на AliExpress. Это работает так: сначала вы оплачиваете покупку картой AliExpress — T‑Bank, а затем компенсируете ее накопленными баллами. Почему нельзя сразу расплатиться бонусами

Чтобы использовать бонусы, в приложении Т‑Банка или личном кабинете на Главной выберите счет карты → блок с баллами «Доступно сейчас» → «Потратить баллы». Выберите нужную операцию и нажмите «Получить».

Покупку можно компенсировать по курсу 1 балл = 1 ₽. При этом минимальная сумма бонусов, необходимая для компенсации, составляет 500 баллов. Например, за покупку на 350 ₽ с вашего счета все равно спишется 500 баллов. Если покупка стоит 576 ₽, с вас спишут уже ровно 576 баллов.

Компенсировать покупку на AliExpress — T‑Bank можно в течение 90 дней после того, как банк обработает операцию. Вернуть часть денег за покупку не получится — только всю сумму.

Сколько наличных можно снять без комиссии?

В банкоматах Т‑Банка — любую сумму до 500 000 ₽ за расчетный период. Если снимать деньги только в банкоматах Т‑Банка, то за один расчетный период можно снять до 600 000 ₽ — так как в этом случае к основному лимиту добавится и лимит для сторонних банкоматов.

В банкоматах других банков можно снять без комиссии до 100 000 ₽ за расчетный период. При этом нужно снимать не меньше 3 000 ₽ за один раз. Если снять меньше, комиссия составит 90 ₽. Если снимать больше 100 000 ₽ за расчетный период — возьмем 2% с превышения, но минимум 90 ₽.

Если нужны доллары, евро или юани, обменяйте деньги в банкомате Т‑Банка. Покупка валюты не затрагивает ежемесячный лимит на снятие в банкомате или лимит ЦБ на снятие валюты. За один раз можно снять минимум 100 $, 100 € или 100 ¥, максимум — 20 000 ¥, 20 000 $ или 20 000 €. У каждого клиента Т‑Банка индивидуальный лимит на обмен валюты, узнать свой можно в чате поддержки. Как обменять валюту в банкомате

А можно переводить деньги в другие банки?

Да, это можно делать без комиссии в приложении Т‑Банка и личном кабинете на tbank.ru. Вот несколько способов, как перевести деньги.

По номеру телефона — моментально. Вы можете отправить за месяц до 30 000 000 ₽, за сутки — совершить не более 30 операций. Лимит на единовременный перевод зависит от получателя:

• на свой счет в другом банке, привязанный к тому же номеру телефона, что и счет, откуда переводите деньги, — не более 30 000 000 ₽;
• в остальных случаях, — не более 1 000 000 ₽.

Лимит обновляется первого числа каждого месяца.

Как перевести по номеру телефона

По номеру карты — от пары секунд до суток. С карты Т‑Банка на карту другого банка можно переводить без комиссии до 20 000 ₽ за расчетный период. Если выйти за лимит, комиссия составит 1,5% от суммы превышения, но не меньше 30 ₽.

По реквизитам счета — от одного до трех дней. Банковский перевод подойдет, если хотите переводить крупные суммы без комиссии. Но так деньги уйдут только в рабочее время по будням, поэтому перевод может идти несколько дней.

Как защитить карту?

Держите реквизиты карты в тайне. Не публикуйте фотографии карты, никому не пересылайте ее полные данные, не вводите реквизиты карты на незнакомых сайтах. Если эта информация попадет в руки мошенников, вашими деньгами сможет воспользоваться кто‑то другой.

Все о безопасности карты

Если платите картой за покупки в интернете, вам придет СМС с кодом безопасности — чтобы провести операцию смогли только вы. Никому не сообщайте одноразовые коды: их не должен знать никто, кроме вас, — даже сотрудник банка.

Включите уведомления от банка. С ними вы сразу узнаете, если кто‑то попробует списать деньги с карты. Как подключить оповещения об операциях

Установите лимит на покупки. Если карту украдут или узнают ее реквизиты, то не смогут украсть все деньги с карты. Задать лимит по карте можно на неделю, месяц или бессрочно. Для этого в приложении Т‑Банка или личном кабинете на tbank.ru нажмите на иконку карты → «Лимит по карте» или «Установить лимит», если устанавливаете его впервые. Как работает лимит по карте

Запретите снятие наличных. Если не хотите, чтобы с карты можно было снять деньги, отключите эту возможность в приложении Т‑Банка или личном кабинете: нажмите на иконку карты, пролистайте до блока «Настройки карты» → «Снятие наличных».

Когда наличные понадобятся, сможете быстро поменять эту настройку.

Оформите дополнительную карту отдельно для интернет-покупок. Чтобы обезопасить основную карту, выпустите виртуальную. У нее общий счет с основной, но сама карта существует только в виде реквизитов. Вы сможете делать покупки в интернете, настроить отдельный лимит и не бояться, что реквизиты основной карты кто‑то узнает. Как открыть дополнительную виртуальную карту

Если потеряли карту или заметили необычную для вас операцию, заблокируйте карту сами. Для этого в приложении Т‑Банка или личном кабинете нажмите на иконку карты → «Блокировать» или «Заблокировать карту». Так, даже если карта попадет в руки к мошенникам, они не смогут ею воспользоваться.

Можно ли выпустить платежный стикер T‑Pay и как это сделать?

Да, вы можете оформить платежный стикер T‑Pay. Это небольшая наклейка со встроенным чипом бесконтактной оплаты. Если приклеить ее на смартфон или чехол, вы снова сможете оплачивать покупки телефоном — так же, как делали это с помощью Apple Pay или Google Pay.

Стикер для дебетовой карты стоит 700 ₽. Плата спишется во время оформления заявки. Если денег на счете недостаточно, оформить стикер не получится.

Что еще можно делать с картой AliExpress — T‑Bank?

Запросить перевод или организовать сбор денег — когда скидываетесь на подарок коллеге или когда заплатили за друзей в ресторане и теперь они должны вернуть вам свою часть чека.

Открыть накопительный счет — чтобы копить на крупную покупку, отпуск или другую финансовую цель, а пока копите, получать до 13% годовых.

Заказать справку — например, чтобы получить визу.

Что делать, если остались вопросы?

Пишите в чат в личном кабинете или приложении Т‑Банка.

Звоните по бесплатному телефону 8 800 555‑25‑50.

Отвечаем круглосуточно в любой день недели, без праздников и выходных.