Мнения инвесторов о стратегии

В стратегии автоследования &Облигации РФ начались купонные выплаты которые будут автоматически направлены на покупку этих же ОФЗ При повышении ключевой ставки ОФЗ становятся более привлекательными, ведь они снижаются в цене, а купонная доходность по отношению к понесенным затратам на покупку увеличивается. Фактически сейчас можно прибрести облигации, выплаты по которым гарантированы государством, чуть ли не в пол цены. В момент снижения ключевой ставки тело облигации будет непременно показывать рост. Инвестирование в государственные облигации традиционно считается наиболее консервативным и малоприбыльным подходом вложения денег. Однако, при определенных условиях даже в ОФЗ можно получить доходность выше, чем по всем остальным инвестиционным инструментам. И такой нечастой возможностью имеет смысл воспользоваться. Стратегия автоследования сейчас показывает минус, но это очень хорошо для вновь присоединившихся к стратегии, потому что в период снижения ставки ваше доходы будут намного выше чем в стратегии.

Стратегия автоследования – максимум прибыли, минимум риска На российском фондовом рынке применяется масса методов, так называемого, доверительного управления (ДУ) деньгами инвесторов. Это и всевозможные ПИФы, фонды ликвидности, вплоть до продажи торговых сигналов. Однако все эти методики имеют один существенный недостаток – для инвестора остаются «непрозрачными» действия доверительного управляющего - какие, по какой цене покупаются акции, финансовые инструменты и почему именно они? Чем обосновано то или иное решение? и т.д. В отличие от этих методов, стратегия автоследования предусматривает не только автоматическое копирование сделок доверительного управляющего, профессионального трейдера, на брокерском счете клиента. Инвестор имеет возможность в реальном режиме времени (фактически он лайн) видеть, как происходит вход в сделку, выход из неё, какая реально получается прибыль. Кроме этого эта стратегия имеет еще ряд очевидных преимуществ: • во – первых, это безопасность. Доверительный управляющий, как правило, не имеет непосредственного доступа к деньгам клиента. Сделки на клиентском счете лишь только копируют, т.е. в точности повторяют сделки опытного профессионального трейдера –специалиста; • во – вторых, инвестору нет необходимости самостоятельно изучать рынок, тратить массу времени на изучение информации, приобретать опыт ценой собственных проб и ошибок. Используется готовая торговая система управляющего – специалиста; • в – третьих, методика подходит для любого типа счетов – стандартного брокерского, ИИС и т.п.; • в – четвертых, сделки совершаются с минимальными рисками и с высокой (выше на десятки процентов, чем в среднем по рынку) потенциальной доходностью; • в – пятых, при использовании торговой системы, акцент управляющим делается на сделках с акциями компаний с высоким потенциалом роста цены и\или на акциях недооцененных рынком компаний (например, с низкими значениями мультипликаторов, типа Р\Е или P\S); • в – шестых, при принятии решения по сделкам управляющий ориентируется не только на технические параметры графика цены акций эмитентов, но и тщательно изучаются все аспекты деятельности компаний, вплоть до анализа финансовой отчетности и корпоративных новостей (информации), учитывается влияние конкурентов и пр.; • в- седьмых, использование методики формирования портфеля из акций и других финансовых инструментов позволят не только снизить уровень риска , но и увеличить потенциальную доходность даже в периоды высокой волатильности рынка, включая коррекции и падения. Из всех приведенных выше аргументов становится понятным, что стратегия автоследования пока что остается одним из тех немногих методов, с помощью которых даже неопытный инвестор может получить гарантированный доход с помощью знаний, умения и опыта профессионального трейдера – управляющего. Я являюсь автором нескольких стратегий: &Действуй сейчас - Активно управляемая стратегия с высокой потенциальной доходностью &Легкий старт - Стратегия нацелена на активную работу с акциями крупнейших компаний &Облигации РФ - Цель стратегии - получать доходность выше ставки ЦБ. Присоединиться к стратегии актуально именно сейчас, когда российский фондовый рынок (как впрочем, и вся экономика страны) вступил в фазу сильной волатильности и неопределенности. Текущая коррекция рынка, начало которой мы начали наблюдать уже в мае – июне 2024 года - это всего лишь прелюдия к более масштабным событиям. Отчасти эти движения рынка обусловлены ростом инфляционных ожиданий и жесткая реакция на это со стороны ЦБ РФ, в виде радикального повышения ставки до 18% и даже 20%. Тем более, что нельзя исключать, что уже 13 сентября снова будет идти речь о повышении учетной ставки и дальнейшем ужесточении ДКП властями страны.

ЦБ РФ повысил ставку – стали ли ОФЗ теперь более привлекательными? Минувшая пятница 27 июля 2024 года стала в чем - то знаковым днем не только для банковской системы России, но и для финансового рынка страны в целом - 🏦ЦБ РФ была резко поднята ключевая ставка рефинансирования с 16% до 18%. Рынок акций принял такое решение финансового регулятора без особого оптимизма, уйдя практически в крутое пике коррекции. На рынке недвижимости, включая ипотеку, вообще застой - никто не хочет брать в новостройках квартиры по таким, мягко говоря, неадекватным кредитным ставкам. Остается более - менее привлекательным рынок государственного долга или ОФЗ. Так ли это на самом деле? Есть мнение немалого количества экспертов, что сейчас чуть ли не «звездный час» для консервативных инвесторов, предпочитающих стабильный и гарантированный доход прочим рисковым активам. В чем - то эксперты действительно правы - доходность большинства облигаций, включая ОФЗ, растет довольно быстро. Практически за прошедшие два года она поднялась с 6% -7% до 15% и даже выше. Фактически сейчас можно прибрести облигации, выплаты по которым гарантированы государством, чуть ли не в пол цены. К примеру, наиболее популярные сейчас выпуски ОФЗ несмотря на то, что имеют среднюю купонную доходность 7.5%, продаются сейчас в диапазоне от 80 до 50% номинальной стоимости. Таких щедрых скидок по государственным облигациям рынок не видел давно. Здесь важно отметить следующее. Техническая картина по государственным ОФЗ хотя и выглядит не столь оптимистично , индекс RGBI готов пробить важную психологическую отметку в 100 пунктов, все же этот финансовый инструмент пока остается из тех немногих, куда можно надежно пристроить свободные деньги. Судя по той ситуации, что видна на графике индекса RGBI, после достижения отметки предыдущего падения в феврале 2022 года, этот индикатор готов развернуться вверх и уже к концу 2024 – началу 2025 года есть вероятность увидеть постепенное восстановление рынка ОФЗ. Резюмируя можно отметить, что при всех прочих имеющихся возможностях инвестирования, риски вложения денег в ОФЗ сейчас остаются наименьшими из возможныдепозитам ограничена суммой в 1.4 млн. рублей Инвестирование в государственные облигации традиционно считается наиболее консервативным и малоприбыльным подходом вложения денег. Однако, при определенных условиях даже в ОФЗ можно получить доходность выше, чем по всем остальным инвестиционным инструментам. И такой нечастой возможностью имеет смысл воспользоваться. В моей стратегии автоследования &Облигации РФ собраны облигации которые покажут высокую доходность #пульс_оцени

Автоследование в трейдинге – в чем преимущества для новичков рынка Среди большинства брокеров, предоставляющих услуги трейдинга или инвестиций на финансовых рынках, часто встречается опция автоследования. Автоследование - это услуга брокера, с помощью которой клиент, как правило, новичок рынка, может повторять сделки (прибыльные) опытных трейдеров. Эта услуга может предоставляться, в «ручном» или автоматическом режиме. В первом случае клиент самостоятельно покупает или продает финансовые инструменты, в точности повторяя то, как это делает трейдер – наставник. Во втором случае это происходит автоматически (синхронно) на счете клиента. Если говорить о преимуществах этой опции услуги трейдинга, то в первую очередь следует отметить: • во- первых, новичок рынка приобретает практически сразу положительный рыночный опыт, следуя в точности за сделками опытного трейдера. Он учится в реальности тому, как работает система прибыльных сделок; • во - вторых, у клиента нет необходимости самостоятельно изучать рынок, тратить время на поиск оптимальной стратегии трейдинга и\или инвестирования. Автоследование предоставляет уже готовую методику реализовать успешную сделку; • в – третьих, автоследование позволяет получать прибыль с рынка уже здесь и сейчас, фактически без риска потери вкладываемых денег; • в - четвертых, это фактически отсутствие рисков мошенничества, т.е. все сделки прозрачны, они происходят буквально на глазах клиента - инвестора. Я являюсь автором двух стратегий 1. &Легкий старт нацелена на активную работу с акциями крупнейших компаний с использованием строгих механизмов защиты от негативных движений рынка. За шесть месяцев рост около 10%, верно и уверенно движемся к намеченной цели. В основном портфель сосредоточен на акциях компаний роста. 2. &Облигации РФ цель стратегии заработать на снижении ставки ЦБ, которая намечается во втором полугодии 2024 года. Стратегия сейчас в минусе, но это не должно отпугивать инвесторов, а наоборот при постоянном пополнении портфеля облигации покупаются по меньшей стоимости чем ранее.

#облигации &Облигации &Облигации РФ &Т-Облигации ого сколько стратегий по облигациям. Это я ещё не все тут привёл. А то ещё прибежит робот из полииции правов и шибко ругаться будет. Неудивительно, что на меня мало подписываются. Обзоры аналитику новости не выдаю. ИИР не роздаю. Облигациями набил ¾ портфеля и сиду как сыч.

💡О перспективе снижения ставки ЦБ РФ и выгоде покупки ОФЗ Российский рынок ценных бумаг предлагает для консервативных инвесторов немало финансовых инструментов, которые могут обеспечить приличную доходность при относительно низком уровне риска. В данном случае речь идет о ОФЗ, с помощью которых можно зафиксировать повышенную доходность, связанную с текущей высокой ключевой ставкой ЦБ РФ. Особенно это актуально в преддверии неизбежности начала цикла снижения ключевой ставки процента главным финансовым регулятором страны. Так, по состоянию на начало апреля 2024 года ставка рефинансирования составляет 16%. ☝️ По итогам второго квартала ЦБ РФ рассчитывает увидеть снижение инфляции, что однозначно приведет к снижению ставки процента. Чтобы получить прибыль выше рынка инвесторы могут использовать ОФЗ, по которым в большинстве своем текущая доходность составляет почти 14%. К примеру, в таких выпусках ОФЗ, как 26243 (погашение в 2038 г.) уже сейчас доходность составляет 13,7%. Доходность около 13.8% дают такие выпуски государственных облигаций как ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 , ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 и ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 . 🔍Для наглядности того, как именно инвестор на практике может сейчас зафиксировать высокую доходность по ОФЗ, приведу пример с выпуском ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 с датой погашения 15 мая 2041 года. При ставке купона в 7.8% (выплачивается дважды в год) эта облигация предлагается сейчас на рынке по 600 рублей. Это ниже её номинала (1000 рублей) на 40%. Т.е. фактически текущая суммарная доходность этого выпуска ОФЗ для инвестора составит 40 % к погашению плюс ставка купона 7.8% годовых. Если же брать выпуски облигаций со ставками купона 10% и выше, то суммарная доходность таких выпусков будет выше, чем сейчас предлагают банки по своим депозитам. Даже при снижении ключевой ставки Центральным Банком РФ инвестор будет иметь гарантированный повышенный доход на всем протяжении времени до даты погашения облигации. Стратегия &Облигации РФ настроена на доходность описанную выше. Не является индивидуальной рекомендацией.

💡О важности периодического пополнения портфеля и «магии» сложного процента Из многолетней практики управления финансовыми активами известно, что главная задача, которая стоит перед инвестором в ценные бумаги (акции, облигации) – это найти 🔍 разумный баланс. Это дилемма, при которой нужно чтобы инвестиции с одной стороны - приносили постоянно растущий доход. А с другой стороны - была бы на достаточно приемлемом уровне степень риска. Как правило, основная методика работы в этом направлении строится на формировании инвестиционного портфеля, сочетающего в себе высоко - рискованные и низко - рискованные активы . Стандартный пример в этом случае - это акции с высоким потенциалом доходности (роста) портфель &Легкий старт и финансовые инструменты высокой надежности с фиксированным доходом (государственные облигации ОФЗ, банковские депозиты) &Облигации РФ. Однако, даже самая широкая диверсификация портфеля ценных бумаг с учетом всех возможных коэффициентов типа «альфа» и «беты» все равно в большинстве случаев, не может обеспечить доходность, выше индекса МОЕХ или SP 500. Основная причина или даже недостаток простой диверсификации инвестиционного портфеля кроется в том, что инвестор, вкладывая капитал на среднесрочную (и тем более долгосрочную) перспективу, не использует фактор (феномен) сложного процента. Проще говоря, не использует очевидную выгоду метода пополнения портфеля или реинвестирования полученных доходов. Чтобы наглядно понять, как все это работает, приведу для начала саму формулу сложного процента: FV = PV(1+r)(1+r)...(1+r) = PV(1+r)n Где будущая стоимость капитала «FV» равна исходному капиталу «РV» умноженному на ставку процента и число периодов «n», в течение которых начисляются проценты «(1+r)». Экономический смысл формулы сложного процента состоит в том, что если постоянно реинвестировать полученные доходы, ( например, купонные выплаты по облигациям), то итоговая сумма капитала увеличится в геометрический прогрессии. Проще говоря – инвестор получает проценты на проценты. Это на порядок будет больше, чем, если бы получали простой процент инвестиционной прибыли (средняя арифметическая прогрессия). В качестве наглядного примера приведу такие данные. Если бы 40 лет назад (в начале 80 х годов) инвестор вложил бы 100 долларов в акции индекса SP 500 (примерно сейчас это 9200 рублей), то сейчас он получил бы прибыль (без реинвестирования дивидендов) 18 000 долларов. Если бы инвестор реинвестировал получаемые дивиденды, то его капитал увеличился бы за тот же период почти в 53 раза или до 53 000 долларов. Как видно разница в итоговых суммах капитала почти в 3 раза. Аналогичная картина складывается, если вместо реинвестирования дивидендов инвестор бы просто периодически пополнял свой портфель фиксированными суммами. К примеру, инвестирование в ОФЗ (самые надежные облигации в РФ) при начальном капитале в 1 млн. рублей и ставке купона 10% , а также при ежемесячных пополнениях на небольшую сумму в 10 тысяч рублей, через 20 лет принесет инвестору накопленного капитала в сумме 7.2 млн. рублей. Как итог всему сказанному, можно вкратце резюмировать, что постоянное и периодическое пополнение портфеля ценных бумаг дает возможность инвестору: • увеличить кратно итоговую сумму капитала за счет эффекта сложного процента; • производить ребалансировку или оптимизацию портфеля ценных бумаг, приобретая ликвидные и надежные активы за счет пополняемых средств; • позволяет выбрать оптимальное время покупки ценных бумаг по привлекательным для инвестора ценам. Как показывает практика, даже при самой незначительной сумме реинвестируемых средств за счет эффекта сложного процента инвестиционный капитал вырастет многократно. Важна даже не сумма пополнения, сколько периодичность и постоянство таких операций.

Российский рынок акций снижается. Индекс Мосбиржи теряет 1,54%, спустившись к 2157. Причина распродаж скорее всего кроется в резком росте влияния геополитического фактора на фоне анонса санкций от ЕС и США в адрес России. Торгую согласно определенной мною стратегии. В стратегии автоследования &Легкий старт так же за индексом идут просадки, но это не беспокоит, так как стратегия нацелена на среднесрочную торговлю. В стратегию &Облигации РФ вчера сделал покупки на фоне снижения ОФЗ связанное с оставлением на прежнем уровне ключевой ставки.

На заседании 16 февраля 2024г Банк России оставил ключевую ставку на уровне 16% Ключевая ставка — это один из инструментов денежно-кредитной политики, который позволяет Центробанку контролировать инфляцию и влиять на экономику страны. Основная задача регулятора — найти баланс между всеми участниками рынка и всеми процессами (инфляцией, экономической активностью и финансовой стабильностью). Ужесточение денежно-кредитной политики предполагает последующее замедление инфляции по схеме: повышение ключевой ставки → дорогие кредиты + высокие ставки по вкладам → население снижает траты + стремится копить → инфляция снижается. Негативные последствия высокой ставки — проседание темпов развития экономики. Высокие ставки по кредитам ограничивают возможности бизнеса для развития производства, так как деньги становятся дороже. Снижение темпов развития производства, в свою очередь, уменьшает налоговые отчисления компаний, а это ведет к дефициту госбюджета и заставляет государство урезать расходы на масштабные проекты, социальные статьи и так далее. Рынок облигаций привлекает всё больше инвесторов, которые нацелены на стабильную доходность и хотят зафиксировать высокие ставки. Сегодня благоприятное время для покупки ОФЗ с постоянным купонным доходом. По мере снижения инфляции доходность будет сокращаться. Так что надо принимать решение сейчас. В своей стратегии &Облигации РФ в ближайшее время планирую произвести дополнительную покупку ОФЗ, а также за счет регулярного пополнения увеличивать доли купленных офз

Сегодня первое число месяца и я по традиции пополняю свои портфели в том числе и по стратегиям автоследования &Облигации РФ и &Легкий старт. Напопимаю, что при регулярном пополнении и реинвестировании дивидендов и купонов по ценным бумагам начинает работать сложный процент. Он может значительно увеличить накопления, даже если сумма пополнений небольшая.

Сегодня хочу рассказать о своих стратегиях автоследования Когда вы начинаете инвестировать самостоятельно, информации, в которую вы погружаетесь становится много, часто слишком много. Но вы можете упростить ситуацию с помощью стратегий автоследования. Правильно подобранная инвестиционная стратегия сводит к минимуму ваши риски и оптимизирует ваши потенциальные доходы. У меня в пульсе ведется две стратегии: Агрессивная и Консервативная Начнем с первой. &Легкий старт Суть стратегии заключается в том, что инвестирование производится в акции роста. Осуществляется поиск тех акций, которые показывают позитивную динамику на рынке. Акции роста обладают повышенной волатильностью они могут как стремительно вырасти, так и резко обрушиваться. Поэтому стратегия инвестирования в акции роста является высокорискованной, но и самой потенциально высокодоходной. Консервативная стратегия: &Облигации РФ Состоит из облигаций федерального займа с различными датами погашения. В период высоких ставок уместно наращивать долю облигаций. Когда ЦБ поднимает ключевую ставку стоимость облигаций падает и чем больше ставка тем ниже стоимость облигаций с дальним сроком погашения, но купоны выплачиваются по номиналу облигации. К примеру ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 на сегодняшний день стоит 655 рублей, а купон выплачивается с 1000 рублей, т.е. сегодня мы можем купить облигацию почти в пол цены. В случае понижения ставки рефинансирования, а это точно произойдет, стоимость облигаций увеличится, тем самым произойдет рост портфеля. Сегодня можно наблюдать отрицательные результаты стратегий это связано с тем, что рынок акций РФ упал ниже 3080 по индексу $MOEX МосБиржи. Сейчас самый удачный момент для тех кто хочет присоединиться к стратегиям, акции и офз дешевле, чем стоили ранее. Также хочу отметить, что лучшие результаты получают те инвесторы, которые регулярно пополняют свой портфель. Удачных инвестиций

Что дают регулярные инвестиции Формирование капитала — длительный процесс. При невозможности значительных вложений наиболее выгодным инструментом становятся акции. Незабываем, что высокая доходность сопряжена с высокими рисками. Подобные инструменты лучше всего подойдут в начале инвестиционного пути. Регулярность в таких условиях — одна из составляющих правил безопасности. Важный психологический момент для многих — скачки уровня котировок на биржевой инструмент. Падение цен воспринимается как потеря денег, поэтому важно не совершить импульсивных ошибок: необдуманно продавать или покупать акции. Ждать пикового понижения для приобретения ценных бумаг не стоит: купить дорого не так опасно, как не купить их вообще. Особенно это касается периода снижения цен. Регулярные сделки — прекрасный способ усреднить стоимость каждой акции в портфеле. Ещё один несомненный плюс стабильной периодичности пополнения накоплений — отсутствие необходимости мониторинга цен в ожидании наиболее удачного момента для совершения сделки. Незначительность размера взноса по сравнению с объёмом сбережений не сможет существенно повлиять на общую картину. Получается некий комбо-эффект — пополнение накоплений небольшими суммами обеспечивает ту регулярность, которая выходит в итоге на меньший риск и большую доходность. Вынужденная ситуация оказывается несомненным плюсом. Первого числа каждого месяца пополняю свои стратегии &Легкий старт и &Облигации РФ