Мнения инвесторов о стратегии

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии отрыв от индекса Мосбиржи брутто увеличился до 5,79% вместо 4,5% неделей раньше. По второй отрыв уже составляет 4,36% всего за 2 недели. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ) и &Устойчивый портфель - Россия (УП) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: -0,21%📉📉 Стратегия УП: -0,06%📉 Индекс: -1,83%📉📉📉📉 MCFTR: -1,74%📉📉📉 Месяц: Стратегия НФ: -2,31%📉📉 Стратегия УП: пока нет данных Индекс: -3,33%📉📉📉 MCFTR: -1,52%📉 3 месяца: Стратегия НФ: -8,65%📉 Стратегия УП: пока нет данных Индекс: -17,59%📉📉📉 MCFTR: -13,93%📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -7,82%📉 Индекс: -17,91%📉📉📉 MCFTR: -13,61%📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: -0,48%📉 Индекс: -4,77%📉📉 MCFTR: -4,84%📉📉📉 $IMOEXF $TMOS На этой неделе поддержку обоим стратегиям оказали соответствующие доли золота $TGLD и облигаций в портфелях. Это не позволило сползти кратно индексу Мосбиржи, который все еще продолжает пробивать уровни и искать новое дно. Данные стратегии являются моими публичными долгосрочными инвестиционными (не спекулятивными) портфелями. Максимальное раскрытие по обоим ожидается на горизонте года. Максимизация прибыли в период подъема рынка и минимизация просадок в период коррекции поддерживается за счет диверсификации по классам активов, а также еженедельных ребалансировок, благодаря которым мы не упускаем даже небольшие движения рынка и обращаем их в свою пользу. Так в прошедший черный понедельник и следующий за ним вторник мной был реализован потенциал падения и дальнейшего отскока в акциях. Это добавило положительного эффекта по сравнению с простым удержанием индекса. Флэш-ребалансировки я начинаю делать исключительно при сильных движениях в индексе от 1,5% вверх или вниз со старта дневных торгов. В данных стратегиях я совершаю сделки исключительно исходя из прописанных мной правил и тактик по ним, не позволяя угадывать и действовать эмоционально. Также исключено нахождение all-in в каком-либо классе активов. В стратегии нет лишних инструментов. Снижение любого из них еженедельно выкупается за счет соседних инструментов других классов. Таким образом ответом на вопросы "когда покупать и когда продавать?" те или иные классы активов является исключительно их математическая доля, именно строгая доля в портфеле, которая частично восстанавливается еженедельно и полностью ежемесячно. Стратегии фактически не требуют довложений, так их эффект осуществляется засчет ребалансировок. Но, в то же время, довложения подписчиков окажут несомненно положительный эффект на результативность, особенно в периодж коррекции. Докупка лесенкой на фоне ребалансировок внутри порфтеля - идеальное сочетание. Спасибо всем уже подключенным и предлагаю подключиться другим желающим по ссылкам ниже. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб.

Всем привет! Вчера закончилась первая неделя после повышения ключевой ставки до 18% впервые с зимы прошлого года. Ожидания, что 16% - это предел, не оправдались. Как оказалось, и 18% может быть не пределом. Акции и облигации ожидаемо скорректировались еще ниже. По акциям в пятницу было вновь достигнуто дно, которого уже касались в середине июля. По облигациям во второй половине недели наметился даже прирост. Сейчас в принципе назревает время сомнений быть ли дальше в плавающей ставке или уже пора в облигации на длинный конец. Ведь рынок, как всегда, хоть и знает, что в сентябре может быть ключевая 20%, но опять не верит. А мы, тем временем, продолжаем с помощью стратегий бороться с текущей коррекцией за счет диверсификации и частых ребалансировок, и делаем это успешно на всех таймфреймах на этой неделе. Теперь я публикую отчетность сразу по двум стратегиям, включая новую, запущенную 29 июля. Так еще проще сравнивать и ориентироваться. Ниже цифры. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ) и &Устойчивый портфель - Россия (УП) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: -1,36%📉📉 Стратегия УП: -0,42%📉 Индекс: -2,99%📉📉📉 MCFTR: -3,14%📉📉📉📉 Месяц: Стратегия НФ: -4,9%📉 Стратегия УП: пока нет данных Индекс: -8,89%📉📉📉 MCFTR: -6,47%📉📉 3 месяца: Стратегия НФ: -6,91%📉 Стратегия УП: пока нет данных Индекс: -15,75%📉📉📉 MCFTR: -11,32%📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -7,61%📉 Индекс: -16,38%📉📉📉 MCFTR: -12,07%📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: -0,42%📉 Индекс: -2,99%📉📉 MCFTR: -3,14%📉📉📉 $IMOEXF $TMOS В целом мы все еще корректируемся. Но, как видно из данных отчета, общее расхождение первой стратегии с индексом полной доходности уже увеличилось почти на 4,5% в нашу пользу с момента запуска стратегии в апреле. За последнюю неделю отрыв еще более увеличился. По новой стратегии пока говорить нечего, так нельзя судить по неделе работы. Но и эта неделя показала опережение индекса MCFTR. Причем даже сильнее. Задачей обоих стратегий является формирование и ведение долгосрочного диверсифицированного портфеля, который подойдет инвестору с любым капиталом при сроке инвестирования от 1 года. Также не менее важная цель стратегий - это опережение широкого рынка акций РФ за счет наличия диверсификации по классам активам (а также подклассам) и частых ребалансировок, благодаря которым мы не упускаем краткосрочные движения всех классов активов и среднесрочные в том числе. Результативность этих стратегий будет больше и лучше, чем больше проходит времени, так как работает накопительный эффект присутствия всех классов активов и увеличивается эффективность ребалансировок. Отличие стратегий между собой лишь в долях активов, которые меняют только волатильность и максимальный результат на дистанции в год. Но они имеют единый общий тренд. Разумеется речь не о снижении всего рынка в течение лета, а более широкое понимание тренда на более длинном горизонте. До того, как внести эти стратегии сюда в автоследование, я их тестировал (и продолжаю это делать) в своих личных портфелях. Результаты по обоим с начала года положительные и выше индекса ММВБ полной доходности. Время неизбежно раскрывает потенциал. Спасибо всем уже подключенным и предлагаю подключиться другим желающим по ссылкам ниже. Всем спасибо за внимание и удачи! Надеюсь август принесет широкому рынку долгожданный разворот. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб.

Впереди нас ждет первый день новых реалий рынка и следом первый из самых непредсказуемых месяцев этого года после поднятия ключевой ставки и жесточайшей риторики ЦБ. Мой выбор, как и всегда, на твердую часть быть в реальных активах. Никто не знает чем обернется вся эта история. Нельзя исключать любые варианты, в том числе и гиперинфляцию, когда ставки 18-20% будут уже меркнуть. Быть во всем пропорционально правилу стратегии - на мой взгляд лучший вариант в любой неопределенности и определенности тоже. Проще действовать, когда все плохо и это известно. Хуже, когда лебедь черного цвета прилетает неожиданно. Итоги недели по стратегии &Надёжные фонды - Россия в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия: -1,59%📉📉📉 Индекс: -0,6%📉📉 MCFTR: -0,5%📉 Месяц: Стратегия: -3,02%📉📉 Индекс: -5,38%📉📉📉 MCFTR: -1,95%📉 С начала ведения стратегии 22 апреля 2024: Стратегия: -6,25%📉 Индекс: -13,79%📉📉📉 MCFTR: -9,21%📉📉 $IMOEXF 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб.

Долгосрочное инвестирование требует терпения и понимания, что от начала до результата должно пройти время. Плохой результат со старта ни о чем не говорит. Хороший результат также ни о чем не говорит. Причем хорошие результаты на старте инвестирования даже хуже для инвестора, так как он начинает переоценивать свои силы, навыки и возможности рынка. Если вы только начали инвестировать и у вас сбалансированный портфель по всем правилам, но результат пока что не радует, то это нормально. Ваш портфель уже показывает хороший результат. Как? Просто. Точка отсчета для этого результата не в прошлом месяце, а, как минимум, в точке на отдалении в 12 месяцев назад. И чем дальше эта точка, тем лучше и честнее результат. Любой сборке инструментов необходимо время для раскрытия потенциала. Невозможно заставить акции каждый квартал показывать средне-исторический результат, но очень велики шансы получить его, чем дольше длится инвестирование. Я считаю очень важным не терять связи с основным активом в портфеле и не пытаться ловить общее дно коррекции. Какие-то действия по страхованию стратегии я на этой неделе в целом успешно производил и буду их делать в дальнейшем. Но полного выхода в кэш из доли акций в плане стратегии нет и не предвидится. Руководствуюсь принципом "лучше меньше заработать, чем больше потерять". Поэтому интрадей и интрауик сделки направлены в сторону уменьшения риска во всех случаях. Докупать all-in на весь свободный кэш - такое в моей стратегии исключено. В скором времени мы увидим разворот по затянувшейся коррекции. Точно его определить никто не сможет заранее. Все это увидят по факту события. В моменте разворота возможно мы недозаработаем несколько процентов. Но управлять капиталом необходимо бережно, а не наудачу. Этим я руководствуюсь сейчас и буду руководствоваться в дальнейшем. Итоги недели по стратегии &Надёжные фонды - Россия в сравнении с индексом Мосбиржи: Неделя: Стратегия: +0,07%📈 Индекс: +0,67%📈📈 Месяц: Стратегия: -0,65%📉 Индекс: -1,11%📉📉 С начала ведения стратегии 22 апреля 2024: Стратегия: -4,66%📉 Индекс: -13,27%📉📉 $IMOEXF 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб.

Итоги недели по стратегии &Надёжные фонды - Россия в сравнении с индексом Мосбиржи: Неделя: Стратегия: -1,1 %📉 Индекс: -5,32%📉📉 Месяц: Стратегия: -3,23%📉 Индекс: -7,06%📉📉 С начала ведения стратегии 22 апреля 2024: Стратегия: -4,73%📉 Индекс: -13,85%📉📉 $IMOEXF 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб.

Всем привет! Еженедельный отчет по моей стратегии &Надёжные фонды - Россия и немного мыслей по ситуации на рынке, как всегда. Не успели мы отойти от радости от сохранения ставки ЦБ на уровне 16% в начале июня, как получили следом сильнейшую волатильность валютных рынков, а также пируэты Газпрома. Ну и незаметно снова напряглись в ожидании следующего заседания по ключевой ставке уже скоро, в конце июля. $USDRUBF $GAZP Рынок продолжает искать дно, как в акциях, так и в ОФЗ. Уже ни для кого не секрет, что в конце июля ставка будет поднята на 1,5-2%. Об этом красноречиво говорит риторика ЦБ. Но в инвестициях всегда 2 мнения после таких ситуаций: негатив уже в цене и негатив еще не в цене. И причем обе стороны и мнения считают себя правыми. Другими словами, мы понятия не имеем, что будет и что в цене, а что нет и должны готовиться ко всему. Впрочем, как и всегда, даже когда всё ровно. $IMOEXF {$RBU4} Именно на это нацелена моя диверсифицированная стратегия на большинство классов активов рынка РФ, посредством поддержания выбранного баланса в любой ситуации. Итак, итоги по стратегии &Надёжные фонды - Россия в сравнении с индексом Мосбиржи: Неделя: Стратегия: -0,4% Индекс: -0,12% Месяц: Стратегия: -2,56% Индекс: -2,5% С начала ведения стратегии 22 апреля 2024: Стратегия: -3,63% Индекс: -9%. Как видно, разгон Газпрома в индексе не смог серьезно изменить ситуацию в сравнении с отставанием от моей стратегии. Напомню, что внутри ее активов Газпрома не было. Не имея такого "мощного драйвера роста" внутри своей сборки, тем не менее, за неделю и месяц результаты в общих чертах схожи на фоне в целом негатива в эти периоды для рынка (а в моей ситуации и даже для валютного). Продолжаем держать удар медвежьего рынка и укреплять позиции в ожидании разворота, как минимум, по 3-м классам активов с помощью ребалансировок. Общую межклассовую ребалансировку я планово провел в эту пятницу. Результат этого действия будет положительно сказываться на ускорении отскока и общей плавности изменения стоимости активов в стратегии. На начало августа планирую запуск еще одной стратегии, которая будет учитывать особенности текущего рынка под другим углом, с несколько скорректированным и уточненным подходом, дополняя мою первую стратегию и создавая межпортфельную диверсификацию фактом своего существования. Также жду тикерования в Т-Инвестициях некоторых других ценных бумаг, которые также присмотрел для стратегий. А присоединиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия можно всего с 3000 руб. (порог входа снова понижен администрацией). Буду рад новым участникам и спасибо уже подписанным на неё. Самое сложное - это не создать стратегию, а не позволять эмоциям её не придерживаться. Всем хорошего дня! Михаил

...Продолжение... В пятницу я провел плановую внутриклассовую ребалансировку активов стратегии. На следующей неделе по плану общая ребалансировка между всеми классами. Именно поддержание пропорции позволяет смотреть уверенно в будущее даже в текущей ситуации, так как активы в сборке не имеют сильной взаимосвязи между собой, но, в то же время, каждый представляет собой инвестиционную ценность и плавно страхует соседние активы во время просадок. Приглашаю всех желающих строить долгосрочный капитал с минимальными рисками в диверсифицированных активах в мою стратегию. Вход всего 6000 руб. После присоединения и пополнения на минимальную сумму на ваш счет будут закуплены автоматически все активы, которые я использую внутри этой сборки. Следование происходит пассивно. Никаких дополнительных действий делать не требуется. Синхронизация будет происходить автоматически после каждого моего действия с модельным портфелем. В июне стратегия &Надёжные фонды - Россия получила рейтинг 5 звезд, что очень приятно, и стала публичной, то есть попала в общий каталог после положительной оценки на основании проверки администрацией Т-Инвестиций. Ближе к осени я готовлю еще 2 новых стратегии, которые будут органично дополнять первую и формировать эволюционную линейку моих сборок. Теперь отличительной особенностью будут не только способы и подходы к управлению капиталом, но и новой чертой станут особенности входа в стратегии. Гибкость, плавность, постепенность, осторожность, универсальность, фундаментальность, безубыточность на значимых отрезках времени – вот основные черты моих новых сборок, которые я тестирую изо дня в день на своих спецсчетах у других брокеров. Спасибо всем, кто уже в стратегии и буду рад новым подписчикам! Спасибо, что читаете! Михаил

Всем привет! Сегодня итоги не только недели, но и всего июня по стратегии &Надёжные фонды - Россия. Последняя неделя июня проходила в ожидании дна по акциям и устаканивании курсов инвалют в связи со смягчением правила продажи выручки экспортерами с 80% до 60%. Четверг и пятница прошли в неопределенности и при малых оборотах торгов индекса Мосбиржи. Каждый ждал от каждого решения по дальнейшему движению рынка. Кто-то уже видит пробой нисходящего тренда и уверен в дальнейшем росте акций, а кто-то видит продолжение падения в рамках канала на коррекцию и считает выводы о пробоях неверными. По правде говоря, действительно нет никакой конкретики ни в графике, ни в чем другом вокруг акций. Негатива однозначно больше для рынка, но вполне вероятно, что большая его часть уже в ценах. $IMOEXF $USDRUBF Я, как и прежде, остерегаюсь вложения денег даже в самые надежные акции и использую биржевые фонды на все классы активов. Это я также и применяю в своей долгосрочной стратегии &Надёжные фонды - Россия. Какая мишень самая удобная для атаки? Самая видная. Это намек на то, что именно фавориты рынка (Сбер, Яндекс и т.д.) могут быть под ударом в определенный момент и вам придется с этим что-то делать, как в свое время с Газпромом. $SBER Я ни в коем случае не говорю, что не стоит их покупать. Стоит, но безопаснее это делать, делегируя другим участникам рынка - составителям фондов. В целом, инфляционные показатели зашкаливают вдвое по нормативу за полгода, впереди ожидание повышения ключевой ставки, дивотсечка Сбера - это всё может бить по рынку, вдавливая его еще ниже. Из положительного разве только смягчение требований к продаже валютной выручки, что ослабит рубль, несмотря на трудности с определением его курсовой стоимости и волатильности сверх меры по этой причине. В такой ситуации что-то прогнозировать тяжело, да и не нужно. Именно поэтому я использую тактику "будь во всём всегда". Это отказ от угадывания какой класс активов будет в приоритете и на какое время. Главное сохранять выбранную пропорцию. Именно дисциплина в инвестировании является важнейшим фактором, влияющим на прибыль, а не инструментарий. Инструментарий выбирается однажды и дальше самое трудное - не сбиваться с выбранного пути, думая, что именно в этой ситуации надо немного дать воли. Не надо. Долгосрок все выравнивает и убедительно показывает бессмысленность резких спонтанных движений. Минимальная польза на дистанции, но максимальный вред в то же время. Проблема не в том, что вы однажды отклонитесь от стратегии, а в том, что позволите себе это повторять в будущем. Именно это разрушит ваш финансовый план и отдалит от цели. Итак, итоги по стратегии &Надёжные фонды - Россия в сравнении с индексом Мосбиржи: Неделя: Стратегия: +0,23% Индекс: +1,54% Июнь: Стратегия: +0,37% Индекс: -0,91% С начала ведения стратегии 22 апреля 2024: Стратегия: -3,23% Индекс: -8,88%. Как видно из отчета, долгосрочные (вернее более широкого временного диапазона) показатели в стратегии показывают больше стабильности по сравнению с индексом. Символично и то, что такой неопределенный месяц, как прошедший июнь, был закрыт по стратегии хоть и в небольшой, но плюс. ...Продолжение в следующем посте...

Всем привет! Регулярный недельный отчет по стратегии &Надёжные фонды - Россия. Как и май, июнь для рынка РФ проходит в красной зоне под давлением множества причин. Эта неделя проходила под ударом валютного фактора. Снижение курса доллара отрицательно сказалось на акциях экспортеров и на российском рынке в целом. Рынок еще не успел перестроиться на новый метод определения курса доллара к рублю, но, в тоже время, вечно повышенная волатильность и нестабильность продолжаться не может. Укрепление рубля могло бы оказать поддержку в борьбе с инфляцией, которую уже год ведет ЦБ РФ (пока безуспешно), но все-таки есть вероятность со стороны государства смягчения правила по продаже выручки экспортерами, что в итоге ослабит рубль и нормализует котировки акций как следствие. Разговоры об этом уже оказали влияние на стоимость иностранной валюты и золота вслед за ним. В частности в четверг курс доллара вырастал за день более чем на 4%. Изучая график иностранной валюты хотя бы за 5 лет, неизбежно формируется понимание огромной вероятности дальнейшей девальвации рубля к доллару. Также сегодня аналитиками Газпромбанка был выпущен прогноз ослабления рубля к доллару до 95 руб к концу 2024 года. И по другим данным к концу 2025 года ожидается курс в 98 руб. Так далеко конечно загадывать сложно, но все-таки это говорит об ожиданиях профессиональных участников рынка. И они не в пользу рубля. А значит велики шансы на рост замещающих облигаций и золота, которые были под сильнейшим давлением на этой неделе. На падении я докупал эти инструменты в стратегию, так как понимаю временность такой выгодной распродажи столь качественных активов рынка РФ. $IMOEXF $GLDRUB_TOM $USDRUBF Итак, к итогам за прошедшую неделю и обновление сквозных данных за месяц и от начала ведения стратегии. Неделя: Стратегия: -1,94% Индекс: -3,22% Месяц: Стратегия: -4,68% Индекс: -9,45% Со старта стратегии 22 апреля: Стратегия: -3,46% Индекс: -10,68% Как видно и по цифрам и по графику, мы все еще ищем дно и опору для дальнейшего роста. Активы стратегии исправно держат удар и не допускают такого сильного снижения, как рынок в целом, благодаря разнообразию классов активов включенных в нее. Сейчас идет этап перестройки рынка и накопления активов. Активы переходят из рук одних участников рынка в руки других. Легко было зарабатывать на тотально растущем рынке с низкой базой 2022 года. Настоящая проверка начинается после, как раз в такие времена, как сейчас, когда даже сложнейшая диверсификация допускает осечки и неожиданный эффект. Повсеместно читаю о просадках у других участников рынка по некоторым позициям до минус 20% за месяц. Благо нас такие ужасы в стратегии обходят стороной и меня самого лично по всем моим активам. Вне стратегии я также тактически действую схожим образом во всех своих портфелях 6-ти брокеров помимо Т-Инвестиций. Еще раз хочу напомнить, что мы в стратегии &Надёжные фонды - Россия находимся (именно мы, так как я сам тоже подписчик своей же стратегии) в самых качественных и максимально сбалансированных бумагах рынка РФ. Это именно наборы активов - то есть бумаг, обладающих реальной стоимостью и с годами набирающих ценность и стоимость. Это главный критерий, по которому я формирую все свои портфели. В них не должно быть пустышек и ложных надежд. Все фундаментально. В этом месяце администрация Т-Инвестиций произвела изменения в минимальной сумме для подключения к стратегиям всех участников данного сервиса. В моей стратегии теперь единая минимальная сумма входа составляет 6000 руб. Приглашаю всех желающих максимально безопасно и эффективно инвестировать в рынок РФ и благодарю за участие уже подключенных, и самое главное за терпение и понимание в какой ситуации мы сейчас находимся и как с ней справляемся. Именно для этого я публикую данные в сравнении с широким рынком. У нашего портфеля определенно позитивные перспективы, так как степень риска/доходности на горизонте года на самых оптимальных соотношениях. Спасибо за внимание! Всем хорошего вечера! Михаил

&Надёжные фонды - Россия Всем доброго утра! Уверен переходный этап после проблем с обращением валюты не растянется надолго, рынок адаптируется и начнет работать эффективно. В стратегии по-прежнему остается баланс всех основных классов активов. Именно такая диверсификация позволила в этот один из самых тяжёлых периодов для экономики РФ не провалиться также сильно, как основной индекс. Счет уже идет на разницу снижения в разы в пользу стратегии. $IMOEXF И мне пришло уведомление от администрации об изменении минимальной суммы для подключения к стратегии для новых подписчиков. Теперь это 5000₽. Нет больше разницы между минимальной и рекомендуемой суммой входа в стратегию. Кризисы - лучшее время делать состояние. Никто не знает когда дно по тому или иному активу. Но ясно одно - сейчас большинство активов, и даже золотовалютные, в максимально выгодных позициях для получения в дальнейшем больших доходностей. Мы инвестируем на долгосрок и обязаны использовать эти ситуации и укреплять свои позиции. Без паники и действуя четко по стратегии. Вся информация по стратегии в описании. Буду рад всем подписчикам! Успешных инвестиций, терпения и хорошего дня! Михаил