Мнения инвесторов о стратегии

Пока рынки снижаются акции в моих стратегиях показывают рост. Приятно. Выбор Тинькофф: &Россия. Недооцененные. Сейчас на дне и интересно для входа: &Гонконг. Диверсификация. Для тех, кто верит в рост США: &США. Инсайдеры. Топ-10 PS: у меня проблема с пополнением гонконгской стратегии, Тинькофф даёт пополнить только по банковскому курсу. Обещали поправить 7.09. PPS: по США держу шорт через фьючерс в размере имеющейся длинной позиции в акциях. Считаю хорошей точкой входа когда Russell 2000 будет на уровне 1800 пунктов.

Цель "рост в 10 раз в за 10 лет" не везде идет гладко. За последний месяц индекс Hang Seng просел на 8,79%, что негативно отразилось на результатах стратегии &Гонконг. Диверсификация. потерявшей за месяц 7,87%. Текущий размер портфеля, подключенного к этой стратегии опустился существенно ниже цели до 106 896 ₽... в итоге для выполнения цели по росту мне приходится пополнить портфель на 600 HK$. Однако месяц назад портфель был выше цели и тогда я вывел 1 114 HK$ и не смотря на сильную просадку этого месяца суммарно за 2 месяца портфель дал доход в 514 HK$ выше цели. Таким образом 31 июля я вывел из портфеля средства, что привело к фиксации прибыли на локальном хае по индексу и сейчас я частично захожу обратно, выкупая прежние активы уже со скидкой. S&P500 за месяц также немного просел. Да и портфель, подключенный к &США. Инсайдеры. Топ-10 также не достигает цели - мне приходится пополнить его на 26$ чтобы выйти на целевой уровень. Однако и тут я также в прошлом месяце выводил из портфеля 41$ и также за 2 месяца рост портфеля выше целевого. В целом по трем стратегиям август ушел в минус 4 436 ₽ (минус 1,3%), но в июле был плюс 23 496 ₽. Суммарно за 2 месяца портфели, подключенные ко всем трем стратегиям дали профит (уже после вычета всех комиссий) 19 060 ₽ или 5,8%... или 40% годовых.

Как сохранить сбережения на случай разгона инфляции и девальвации национальной валюты? Решил поделиться тем, как я решаю этот вопрос. 1️⃣ Диверсификация по странам позволяет защититься от возможной дальнейшей девальвации рубля. В частности, 60% от доли акций основного портфеля я вкладываю в иностранные активы. Даже если рынки США или Китая не растут, за счет девальвации рубля можно получить отличную доходность с этой части портфеля. Почему не вкладываю все 100%? Во-первых, у рубля бывают довольно существенные периоды укрепления как например в апреле-мае прошлого года, а во-вторых, инфраструктурные риски никто не отменял. Второго гражданства или ВНЖ у меня нет, а без этого вкладывать более половины своего капитала большой риск. При этом я вкладываю 60%, хотя говорю что более 50% слишком большой риск - тут все просто 60% - это доля акций, а кроме акций есть ещё облигации и другие инструменты. 3️⃣ Диверсификация по активам. Кроме акций, я вкладываю средства в облигации и краудлендинг, а также в недвижимость. Когда акции показывают рост выше целевого - фиксирую прибыль и перекладываю средства в другие активы. В частности в этом месяце прибыль, полученную от продажи акций, направлю на оплату первоначального взноса по ИТ-ипотеке. Неплохо, когда доход от акций позволяет накопить на первоначальный взнос всего лишь за 1 месяц... однако я ж такой не один и подобный результат на рынке акций приводит к разгону инфляции, от которой я и хочу защититься, купив квартиру 🤔 3️⃣ Регулярная балансировка. Балансировку рекомендуют делать раз в квартал. Я же анализирую состояние дел вообще раз в неделю, получаю картину того, что я должен продавать или покупать, но не бросаюсь выполнять её полностью. Хотя в случае с публичными экспериментами и стратегиями - я жестко следую правилу и провожу разбалансировку раз в месяц. Так, например, в понедельник по всем трем стратегиям я вывел прибыль сверх цели (после уплаты комиссий за май прибыль сверх цели получилась 6 792 рубля по &Россия. Недооцененные. ; 1 114 гонконских долларов по &Гонконг. Диверсификация. и 41 доллар по &США. Инсайдеры. Топ-10 ). С тех пор прошло всего 4 торговых дня. Все портфели подросли в рублях - плюс 6 665 рублей за 4 дня, или плюс 2% несмотря на то, что индексы США и Гонконга за это же время упали. По факту прибыль получена за счет роста рублевой стратегии и девальвации рубля по валютным стратегиям. Однако свою цель по росту капитала - в 10 раз за 10 лет - или рост за август до 114 433 рублей с 112 250 рублей мне удалось выполнить всего за 4 дня. А теперь представьте - могут ли цены вырасти в 10 раз за 10 лет? Не думаю. Инфляция в России за последние 10 лет - с июля 2013 по июнь 2023 года составила всего лишь 96,31%, то есть цены выросли в 2 раза. Скажете это не так? Ну да, что-то выросло существенно сильнее, но есть составляющие, которые показали меньший рост. Например, бензин в 2013 году стоил 31 рубль, сейчас 53 рубля. Так что вложения в активы, которые на горизонте ближайших 10 лет вырастут в 3 и более раза позволят вам защитить капитал от инфляции. Если активы вырастут в 4 раза - ваш капитал в реальном выражении увеличится от 30 до 100%. Ну а если получится реализовать поставленную мной цель - рост в 10 раз за 10 лет - причем реализовать без доп.вложений, то покупательская способность капитала вырастет в 3-5 раз. Итого для защиты капитала от инфляции достаточно: 1. Вкладывать средства в акции разных стран. 2. При росте акций приобретать другие активы, такие как облигации, недвижимость или металлы. 3. Проводить регулярную балансировку. ... ну и не держать слишком много кэша без дела, те же доллары потеряют от 20 до 50% своей покупательской способности в ближайшие 10 лет. На скриншотах: 1) рост индекса Мосбиржи полной доходности за вычетом налогов для резидентов за 10 лет - рост капитала в 4 раза (в 2 раза выше инфляции) 2) мои портфели по стратегиям на 31.07 после фиксации прибыли 3) мои портфели по стратегиям на 05.08 4) профит по стратегиям менее чем за неделю

Продолжаем движение к цели "рост в 10 раз за 10 лет". Поясняю на примере портфелей, подключенных к моим основным стратегиям. Для простоты - ставлю цель, что портфели должны быть равны - 1/3 всех акций в РФ, 1/3 в США, 1/3 в Китай. На первом скриншоте я привел свой план роста со 100 тысяч до 1 млн по каждому из портфелей. В качестве основной валюты я выбрал рубль, так как именно в рублях получаю доход, в рублях если что кредитуюсь и в рублях планируют тратить. На конец июня все портфели были выровнены под цель в 110 109 рублей. На конец июля цель по каждому из портфелей составляет 112 250 рублей. Идея в том, что если один из портфелей растет выше цели - я фиксирую прибыль сверх намеченного плана и перевожу средства в портфель, который отстает от цели. Прошел месяц и все 3 портфеля показывают результат существенно выше плана: - рублевый портфель, подключенный к &Россия. Недооцененные. вырос почти на 10 тысяч рублей за месяц; - долларовый портфель, подключенный к &США. Инсайдеры. Топ-10 вырос скромнее - плюс 6,5 тысяч рублей за месяц; - гонконгский портфель, подключенный к &Гонконг. Диверсификация. в лидерах по росту - плюс 16,5 тысяч рублей за месяц. Завтра буду фиксировать прибыль по всем трем портфелям, а средства придется вывести на накопительный счет. Так как цель в рублях, выведенную валюту я сразу же обменяю на рубли. Все выведенные средства мне могут пригодится в будущем в случае коррекции на рынке, когда портфели потребуют пополнения для достижения цели. По этой причине радоваться и тут же тратить всю образовавшуюся финансовую подушку - нельзя. Что в итоге? Благодаря стратегии, основанной на методе усреднения #Эдлесон'а - я точно достигну цели по росту капитала в 10 раз за 10 лет. За счет четкого следования стратегии - средняя цена закупки активов будет ниже средней, так как при падении рынка я более активно покупаю, а при росте - фиксирую и не страдаю от FOMO (может и страдаю, но только эмоционально, так как всё же продолжаю следовать стратегии). Благодаря диверсификации по странам мне нет нужды гадать покупать или продавать ли валюту - стратегия сама говорит мне когда я должен выводить средства с валютного портфеля и продавать валюту, а когда покупать. Благодаря этому в своем основном портфеле в марте 22 года я активно продавал доллары по цене выше 100 когда все вокруг мне говорили что их надо покупать, потому что доллар будет под 300 (я кстати, на пике продал часть гонконских долларов по 32 рубля), а в мае-июле 2022 активно покупал валюту при среднем курсе ниже 60 рублей. Попробуйте и вы. Сейчас отличное время для открытия позиции по Гонконгу - текущие цены, если смотреть на горизонте нескольких лет, находятся на минимумах и даже небольшой отскок в последние дни ни что по сравнению с потенциалом роста в ближайшие годы. Если вы рассматриваете возможность подключения стратегии и у вас ещё не подключена Гонконгская стратегия - рекомендую сделать это. Не обязательно подключать именно мою стратегию - для диверсификации и следованию плана подойдет любая инвестиционная (именно инвестиционная, а не спекулятивная) стратегия. Если у вас есть статус квала - можно подключить и долларовую (также инвестиционную, а не спекулятивную) стратегию. Вот только локально индексы сейчас в перекупленности, а индекс страха и жадности уже два месяца находится в зоне Extreme Greed (крайняя жадность). Так что подключение американских стратегий в текущий момент стоит делать пожалуй только на половину планируемой суммы. А вот при возможной коррекции индекса до 4200 уже открывать полную позицию. Не желаете подключать стратегии? Пожалуйста - создайте 3 отдельных счета - наметьте план роста капитала и делайте балансировку также как это делаю я. Отмечу только, что план роста в 10 раз за 10 лет у меня построен именно для стратегий уже за вычетом всех комиссий за автоследование. Мой личный план по портфелям, где нет комиссий за следование, скорректирован до цели роста в 10 раз за 8 лет. Оба плана успешно выполняются.

С - Стабильность. Основной портфель демонстрирует стабильный результат последний год. Опираюсь на метод #Эдлесон'а, использую диверсификацию по странам, рассчитываю и далее на стабильный рост. В ближайшие выходные будет отчёт за месяц по основному портфелю, постараюсь опубликовать и изменения по основным стратегиям. Подобный результат я ожидаю видеть и в своих стратегиях с умеренным риском: &Россия. Недооцененные. &США. Инсайдеры. Топ-10 Также доступна стратегия для Гонконга - &Гонконг. Диверсификация. Риск на Гонконге повышенный - пока слишком мало доступных инструментов. При использовании регулярную балансировки и чёткому следованию стратегии, я уверен, что реально получить рост капитала в 10 раз за 10 лет (ну или в 2 раза за 3 года, кому как нравится)... или даже быстрее. PS: Рост портфеля с 8 до 14 млн при том что выведено средств больше чем пополнений вроде бы должно больше 50% доходности получаться, но это не точно...

Стратегия &Гонконг. Диверсификация. запущена, можно подключать. Текущая загрузка портфеля акциями - 85%. Если смущает текущий курс валют, то можно одновременно с покупкой гонконгских долларов продать фьючерс {$SiU3} - так можно зафиксировать доходность в рублях. На каждые ~8 тысяч гонконгских долларов - 1 позиция во фьючерсе. Для диверсификации рекомендую подключать три стратегии - рублевую, долларовую и гонконгскую, производя регулярные (например раз в квартал) балансировки.

Готовлю к запуску стратегию &Гонконг. Диверсификация. 💡 Основная идея в том, чтобы использовать данную стратегию наряду с рублевыми и долларовыми стратегиями, например &Россия. Недооцененные. и &США. Инсайдеры. Топ-10 , при этом подключенные к каждой стратегии портфели для пополнения и фиксации прибыли впредь будут использовать метод #Эдлесон'а. //пополнение и вывод средств это ручная операция, не автоматизируемая в рамках стратегии 💵 Для этого в каждой из 3 стратегий я пополняю портфель до ~100 т.р. (в долларовой и гонконгской пересчитываю по соответствующему курсу). 🎯 По каждой из стратегии я ставлю своей целью рост капитала на 26% в год в рублях, что соответствует росту в 2 раза за 3 года или в 10 раз за 10 лет. 🧐 Далее ежемесячно по каждой из стратегии проверяю на сколько стратегия соответствует цели: 📈 при превышении цели я фиксирую прибыль и вывожу средства; 📉 при невыполнении цели я произвожу пополнение портфеля. В принципе вам так заморачиваться не обязательно, но раз в квартал делать подобные вещи - по сути ребалансировку - полезно независимо от того, на чью стратегию вы подписаны. Метод #Эдлесон'а помогает мне определять не только когда покупать, а когда продавать акции, но и говорит о том какие акции покупать, а какие продавать. Например, при росте валютного курса скорее всего долларовые стратегии превысят цель по росту капитала в рублях - и для следования стратегии я должен буду фиксировать прибыль и продавать валюту. Позднее, вероятно, рубль может укрепиться, и в этом случае стратегия мне скажет о необходимости приобретения валюты по более низкому курсу. Допустим через месяц 🇨🇳 китайские активы вырастут в цене на 10%, 🇺🇲 американские подрастут на 2%, а 🇷🇺 российские упадут на 6%. В целом цель по росту 💰 портфеля будет выполнена - портфель подрастет на 2%. Однако я продам 8% подорожавших китайских активов и докуплю 8% подешевевших российских. Продавай дорого, покупай дёшево. 👉 Вроде бы звучит просто, что скажете? На всякий случай - в конце каждого месяца на примере своих собственных портфелей буду показывать что делать для поддержания диверсификации по странам и валютам на примере данных этих стратегий. К посту прикрепил табличку с плановым ростом со 100 т.р. до 1 млн за 10 лет (что более реально для большинства инвесторов, нежели мой основной план роста с 10 до 100 млн). ❗Для достижения цели размер портфеля должен расти по 1,9446% каждый месяц. Это довольно амбициозно и подразумевает регулярные пополнения. ❗ Более реалистичный план - рост на 1% каждый месяц, однако такая динамика позволит увеличить капитал в 10 раз только за 20 лет... зато потребует минимальных вложений.