Умный капитал
Уровень риска
Высокий
Валюта
Рубли
Прогноз
20% в год
Мнения инвесторов о стратегии
Поделитесь идеями
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Акции Банка Санкт-Петербург показали лучший результат в банковском секторе с начала года: +60% к котировкам BSPB.
Давайте посмотрим отчет за 1П24.
📈 Чистый процентный доход увеличился на 53% год к году, до 34 млрд руб. Это стало возможным за счет роста кредитного портфеля на 4% и увеличения процентной маржи до 7% (с 5,5% в 1П23). Половина клиентских средств размещена на текущих счетах, которые для банка практически бесплатны, что повышает доходность.
📉 Комиссионный доход снизился на 17%, до 5,4 млрд руб.
💼 Операционные расходы сократились на 4%, до 11 млрд руб.
🔻 Чистая прибыль уменьшилась на 14%, до 24 млрд руб., а ROE снизился до 27% (против 37% в 1П23).
📊 Менеджмент прогнозирует ROE на уровне выше 24% на весь 2024 год.
🔐 Достаточность капитала остаётся высокой — коэффициент Н1.2 вырос до 17%, что значительно выше минимального уровня в 12%.
💸 Совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды за 1П24 в размере 50% от прибыли (27,3 руб. на акцию), что дает дивидендную доходность около 7%.
📌 В итоге, несмотря на замедление на фоне высокой ставки, $BSPB остается устойчивым. Акции банка сейчас оцениваются в 0,9 капитала, что ограничивает потенциал для роста, но на коррекциях можно искать возможности для входа.
&Коперник &Умный капитал
#аналитика #идеи #обзор #акции #отчет
Войдите в Пульс, чтобы читать все посты
Делитесь мнением о бумагах, инвестидеями и обсуждайте их в комментариях
📈 Лента $LENT показывает впечатляющий рост: +69% с начала года! Похоже региональная сеть «Монетка» купленная в октябре 2023 года оживила бизнес.
Результаты 1 квартала подтверждают этот успех:
🔹Выручка выросла на 62% г/г до 202 млрд руб. Магазины «у дома» сети «Монетка» принесли около 55–57 млрд руб., что составляет 28% от всего дохода. Без них рост был бы скромнее – 16–17%.
🔹Гипермаркеты показали рост на 18% за счёт увеличения сопоставимых продаж на 27% (чек +11%, трафик +7%). Выручка на метр выросла с 72 до 85 тыс. руб.
🔹Супермаркеты увеличили выручку на 10% г/г. Компания закрыла почти 11% неэффективных площадей, а сопоставимые продажи выросли почти на 27%.
🔹Валовая прибыль выросла на 78%, до 43 млрд руб., а EBITDA показала почти пятикратный рост, до 13 млрд руб. Рентабельность EBITDA заметно улучшилась, достигнув отметки 6,4%, что выше уровня аналогичного периода прошлого года на 4,3 п.п.
🔹Чистая прибыль достигла 3,5 млрд руб. после чистого убытка 2,5 млрд руб. годом ранее.
По мультипликаторам лента сейчас самый дешёвый представитель ритейла на бирже. Я не верю в стабильный рост данной компании, предпочитаю держаться подальше.💼
&Коперник &Умный капитал
#аналитика #идеи #обзор #акции #отчет
2
Нравится
Комментировать
Дорогие инвесторы,
С радостью представляю Вам отчёт о результатах долгосрочной стратегии инвестирования &Умный капитал в сравнении с индексом полной доходности за апрель. Наши результаты в сравнении с индексом полной доходности:
📊Результаты:
Общий доход: наша стратегия показала рост на 8,58% за месяц.
💸Сравнение с индексом полной доходности:
Согласно последним данным, индекс полной доходности вырос на 4,37% за тот же период. Наша стратегия показала более высокий уровень роста, значительно превысив показатели рыночного индекса.
Стратегия &Умный капитал — это долгосрочный инвестиционный план, который предусматривает активное управление портфелем и стратегическое распределение активов. Задача - обеспечить устойчивый рост капитала и превзойти рыночные показатели. Стратегия подходит для инвесторов, которые готовы вложить свои средства на длительный срок и стремятся получить высокую доходность.
Спасибо за Ваше доверие и поддержку!
#умный_капитал #отчет
Нравится
Комментировать
$SBER 📊 Сбербанк отчитался за 1 квартал 2024 года. $SBERP
Чистая прибыль финансовой организации увеличилась на 11,3% год к году и составила 397,4 млрд рублей. 📈
Чистые процентные доходы выросли на 24,4% и составили 699,9 млрд рублей.
Чистые комиссионные доходы выросли на 7,6% до 184,1 млрд рублей. 💪
Результаты говорят о стабильности и надёжности Сбербанка как одного из крупнейших банков России. Продолжаю держать в долгосрочном портфеле. 💼
&Коперник &Умный капитал
#аналитика #идеи #обзор #акции #отчет
Нравится
Комментировать
$SMLT 📈 Самолёт отчитался за 2023 год:
🔹Выручка выросла на 49% до 256,1 млрд, а чистая прибыль — на 71% до 26,1 млрд.
📊 В операционном отчёте за 1 кв. 24 г. ещё интереснее: продажи выросли на 75%, заключение контрактов — на 43%, продажи в ипотеку — на 70%
🚀 Самолёт растёт и меняется. Менеджмент намерен продолжать преобразования. Компания выйдет в 12 новых регионов и запустит 48 новых проектов до конца 2025 года.
💰 Субсидированная ипотека их не пугает: помогают проекты в сегменте масс-маркета.
Держу у себя в портфеле 💼
&Коперник &Умный капитал
#аналитика #идеи #обзор #акции #отчет
2
Нравится
2
$ZAYM а вот и отчет за 1 квартал 2024 по МСФО.
Чистая прибыль -73% и этим все сказано.
Мажоритарий успешно и главное вовремя вышел на IPO. Совпадение?
&Коперник &Умный капитал
#акции
Нравится
1
Ozon — крупная компания, которая предлагает широкий ассортимент товаров от различных продавцов. Также она предоставляет услуги по доставке и оплате товаров, а также другие дополнительные сервисы для покупателей и продавцов.
$OZON отчитался за I квартал 2024 года:
🔹GMV вырос на 88% год к году до 570 млрд руб. за счёт роста бизнеса продавцов.
🔹EBITDA составила 9,3 млрд руб., несмотря на инфляцию и рост операционных расходов.
🔹Продавцов более 500 тыс., их оборот вырос в 2 раза.
🔹Активных покупателей — 49 млн, рост на 32%.
🔹Выручка выросла на 32% до 123 млрд руб.
🔹Чистый убыток — 13,2 млрд руб.
🔹Кредитов выдано на 51 млрд руб., а на счета клиентов привлечено уже 75 млрд руб.
🔹Рост клиентской базы год к году — 70%.
🔹Год к году смогли нарастить квартальную выручку дивизиона в 3,2 раза до 14,6 млрд руб.!
Компания продолжает инвестировать в рост и бить новые рекорды 💼
&Коперник &Умный капитал
#аналитика #идеи #обзор #акции #отчет
1
Нравится
Комментировать
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
$UGLD ЮГК отчиталась за 2023 год по МСФО! 📆
🔹 Выручка составила 67,8 млрд. руб (+19% г/г)
🔹 EBITDA — 30,9 млрд. руб. (+23% г/г)
🔹 Чистая прибыль — 0,7 млрд руб
ЮГК — компания, которая занимается добычей и переработкой полезных ископаемых. 💼
&Коперник &Умный капитал
#аналитика #идеи #обзор #акции #отчет
4
Нравится
Комментировать
Впереди важное событие — заседание ЦБ в эту пятницу.
В конце прошлого года все говорили о покупке длинных ОФЗ в ожидании снижения ставок весной. Но теперь прогнозы смещаются на осень 2024 года.
Причины: инфляция всё ещё почти вдвое выше целей ЦБ, динамика потребительского спроса и кредитования, а также рост ВВП и стабильная ситуация на рынке труда.
Что же будет? Скоро узнаем! 💡
Тем временем ОФЗ отскочили от локальных минимумов на прошлой неделе. Популярная среди инвесторов $SU26238RMFS4 торгуется выше 60% от номинала, доходность ~13,3%.
В корпоративном сегменте на вторичном рынке ничего особенного, но есть интересные предложения на первичном.
$AKRN и Евросибэнерго-Гидрогенерация анонсировали размещение юаневых выпусков. 🤔
Акрон — один из крупнейших производителей минеральных удобрений в России. Компания предлагает широкий спектр продукции для сельского хозяйства, промышленности и других отраслей. Акрон имеет долгую историю и хорошую репутацию на рынке. Компания регулярно выплачивает дивиденды своим акционерам. 💰
Евросибэнерго-Гидрогенерация — дочерняя компания Евросибэнерго, одного из крупнейших энергетических холдингов в России. Она управляет гидроэлектростанциями и другими объектами генерации. 💰
&Коперник &Умный капитал
#аналитика #идеи #обзор
1
Нравится
1
$CHMF Северсталь: результаты за 1 квартала 2024 года
Северсталь — это крупная металлургическая компания с многолетним опытом и репутацией. Она предлагает широкий спектр продукции из стали и железа, включая прокат, трубы, арматуру и другие изделия. Компания работает на российском и мировом рынках, предоставляя высококачественную продукцию и услуги своим клиентам.
🔹Выручка: 188,7 млрд рублей (+20% г/г) 📈
🔹EBITDA: 65,3 млрд рублей (+25% г/г) 💰
🔹FCF: 33,2 млрд рублей (+33% г/г) 💪
🔹Чистая прибыль: 47,41 млрд рублей (+13% г/г)💡
🔹Чистый долг/EBITDA: -0,87х 🔀
Отличные новости - Северсталь возобновила выплату ежеквартальных дивидендов! 💸
Дивиденд: 38,3 рубля 💶
Доходность: 2,04% 📊
Отсечка: 18 июня 📆
Компания активно инвестирует в новые проекты и технологии, чтобы оставаться лидером в своей отрасли 💼
&Коперник &Умный капитал
#аналитика #идеи #обзор #акции #отчет
1
Нравится
Комментировать
Джон Мейнард Кейнс
«В долгосрочной перспективе рынок является эффективным механизмом. В краткосрочной перспективе рынок ведёт себя как сумасшедший»
&Коперник &Умный капитал
Нравится
Комментировать
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний