Мнения инвесторов о стратегии

24.02.24 - Введен в действие 13-й пакет санкций: Напряжение должно спасть, валютная волатильность способна снизиться, курсы USD/RUB TOM и TOD — синхронизироваться. Прошлая неделя прошла в ожидании войдёт в список санкций НКЦ или нет, курс USD/RUB TOD, даже взлетал выше 100 руб. Санкции объявили - НКЦ в нём не оказалось... пока, но список расширили и в нём уже НСПК. Это прибавит проблем с использованием карт МИР и кобренда с Union Pay, который и раньше работал не везде. В санкционный список США попали: Банки - банк Авангард - банк Ростфинанс - Челиндбанк - банк Международный Финансовый Клуб (МФК) - Модульбанк - Датабанк - Быстробанк - СПБ Банк - Морской Банк АО НСПК - оператор платежной системы МИР Физ. лица - не буду перечислять детали, там есть ряд топ менеджеров и совладельцев крупных компаний Финансовые компании - БСФ Капитал - ИК Эльбрус Капитал - Орбита Кэпитал Партнерс - Guard Capital - Инвестиционно-венчурный фонд Республики Татарстан IT-компании - Т1 Холдинг, Сирокко Технолоджи - Крипто Про Другие компании - СУЭК - Трубная Металлургическая компания и её дочерние предприятия - Южуралзолото - Мечел - УК ЮГК - В/О Алмазювелирэкспорт - Газпром Космические Системы - ОЭЗ Алабуга - Судоходная компания Ладога - Лада Авто Холдинг - ГПБ-ИТ1 - Новатэк Мурманск - дочка Новатэка - строительная компания ПИК и его дочерние компании: ПИК СЗ, ГП-МФС 💡 В рамках стратегии &Умные деньги RUB, компаний на которые распространили санкции - не оказалось, а выросший курс доллара в целом влияет на стоимость рублёвых активов (в большую сторону). В новой стратегии &Умные деньги (mini) RUB , есть бумаги MTLR на которые распространили санкции, пока подержу. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестици

Всем привет! На вчерашних событиях и просадке рынка решил открыть новую стратегию &Умные деньги (mini) RUB Таргет по стратегии = +20% годовых. Портфель сформировал на вчерашней просадке из Акций РФ 1,2 эшелона, чтобы не требовалось сдавать спец. тесты для доступов. Риск профиль стратегии - агрессивный, в отличии от основной стретгии &Умные деньги RUB с консервативным риск профилем. Это означает, что: • возможна большая концентрация в конкретных эмитентах (до 60% в одном), в отличии от консервативной • возможна покупка более рискованных эмитентов, не доступных на консервативной стратегии Из основного пожалуй всё, ну разве что рекомендованная сумма минимальная. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции

Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых 📈 Как вчера и писал https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TrueProphet/7673d30a-ebc8-4155-a06e-52d5e452c47a/ ЦБ сохранил ставку Но изменил прогноз по средней ключевой ставке на 2024 год, ожидает ее на уровне 13,5-15,5% В целом это сейчас только влияет на настроения физ. лиц и их желание нести рубли (если они конечно у них есть) в банки, ниже напомню к чему приводит повышение ставки. 📈 Основные следствия повышения ставки: - высокие ставки по кредитам - высокие ставки по банковским депозитам - замедление экономики и производства - снижение покупательной способности - снижение инфляции - падение выручки компаний Банковские вклады становятся интереснее, но не стоит забывать что на них ввели налог и он начал действовать с января 2023. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции

Подвожу промежуточные результаты стратегии &Умные деньги RUB 💪 Доходность за 10 месяцев составляет +43,27%, за месяц +3,88% (за 9 месяцев было % +39,39%). Факторов несколько: 1. Вырос Российский рынок: Нефтегаз ($LKOH , $SNGSP , $SNGS , $TATN ) - не считая отдельных представителей (которых мы не стали брать), Ритейл ({$FIVE} , $MGNT) - обычно это не плохой сектор при рецесии экономики, так как потребители начинают экономить на всём, кроме базовых потребностей. Банки ($SBER) - которая закрыла год рекордными прибылями и инвесторы в ожидании выплат скромных дивидендов. Как и писал ранее, что несмотря на просадку - котировки восстановятся, что и произошло. 2. Курс доллара - курс отскочил с 89 до 91+, что как раз и отражается в росте рынка. Полагаю период с лучшей точкой входа в доллар уже пройден и врядли мы вернёмся уже к данным значениям. 💡 Мысли по текущей ситуации💡: 🔹 По валюте $USDRUB: Полагаю курс продолжит находиться на текущих значениях, с плавным движением к ослаблению рубля. Негатива для экономики становится всё больше и больше и валютная девальвация по сути единственный вариант наполнения бюджета в текущем и тем более следующем году... ❗Напомню:❗️ Минэкономики запланировал 😏 на 2024 средний курс доллара (USD/RUB) 90,1 руб за 1 доллар. При этом в 2023 планировали ~76,5 руб (сейчас отклонение +27%), в 2024 году будет ситуация аналогичная (90,1*27% = 114,4) только вот % отклонения - будет больше (не исключаю и 120 рублей за доллар)😇 Для Россиян это плохо и радоваться тут нечем, зарплаты у всех в рублях, а их покупательная способность будет ниже. 🔹 Акции РФ: 16.02.24 будет плановое заседание ЦБ РФ, ставка RUONIA сейчас 15,84% (вчера была 16%) полагаю ЦБ сохранит текущую ставку (16%) Вероятно это незначительно скажется на курсе доллара (он вырастет), что в том числе позитивно будет воспринято рынком (16% позитивно рынком?! Да, как ни странно...) 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции

[СТАТИСТИКА ЦБ] - состояние банковского сектора за декабрь 2023 Недавно ЦБ РФ выпустил обзор о состоянии банковского сектора, действующих кредитных организаций - 361: • 211 - Банков с универсальной лицензией • 100 - Банков с базовой лицензией • 37 - Некоммерческих кредитных организации (+1) • 13 - системно значимых кредитных организаций 🔹 У банков растёт капитал 🤑 Балансовый капитал сектора в декабре вырос на 170 млрд руб.,до 14,3 трлн рублей, за счет: • прибыли (64 млрд руб. без учета дивидендов от банковских дочек) • переоценки ценных бумаг (в основном ОФЗ) 🔸 Финансовый результат: В декабре фактическая чистая прибыль сектора составила 64 млрд руб., что в четыре раза ниже результата ноября. 💡 Снижение вызвано ростом расходов на резервы (на 107 млрд руб.) и операционных расходов (на 97 млрд руб.), в том числе на рекламу и персонал. Балансовая чистая прибыль в размере 176 млрд руб. была завышена на дивиденды, выплаченные внутри одной банковской группы (112 млрд руб.). 🔹 Корпоративные кредиты: В декабре портфель существенно вырос, на 1,8%. В целом за 2023 год рост корпоративных кредитов составил рекордные 20,1%, что значительно выше результата прошлых лет (+14,3% за 2022 год, +11,7% за 2021 год). 🔹 Розничные кредиты: В декабре ипотека выросла на 2,9% (предварительно). Годовой прирост составил рекордные 34,5% – в 1,7 раза выше результата 2022 года (20,4%). Рост ипотеки стимулировали доступные субсидируемые программы и увеличившийся спрос из-за повышенных инфляционных ожиданий. Потребительское кредитование сократилось на 0,1% в декабре после роста на 1,0% в ноябре. Годовой прирост составил относительно высокие 15,7%. 🔸 Объем рублевой ликвидности увеличился Запас рублевых ликвидных активов (денежные средства, требования к Банку России и незаложенное рыночное обеспечение) увеличился на 1,9 трлн руб., в том числе остатки в Банке России выросли на 1,4 трлн руб. из-за значительного притока клиентских средств 🔸 Валютные ликвидные активы существенно снизились ($USDRUBF,$USDRUB) Запас валютной ликвидности довольно существенно сократился❗️ , до 44,7 млрд G с 48,9 млрд долл. США, главным образом за счет остатков на корсчетах в банках-нерезидентах на фоне роста валютного кредитования и сокращения валютных клиентских средств. В целом в банковский сектор хорошо закрыл год не смотря на рост ставок компании. Ждём хороших отчётов и новостей по дивидендам, в рамках своего портфеля &Умные деньги RUB продолжаю так же держать зелёный флагман данной отрасли $SBER, $VTBR, $TCSG Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #учу_в_пульсе #статистика

Сбербанк ($SBER) - результаты 2023 года 🤑 «Сегодня мы подводим предварительные итоги ПАО Сбербанк за 2023 год. Мы заработали рекордную чистую прибыль в размере 1 493 млрд руб. и обеспечили рентабельность капитала на уровне 24.7%. 🚀 За этот год мы увеличили количество клиентов, улучшили позиции на всех ключевых банковских рынках и совершили прорыв в развитии технологий искусственного интеллекта. По итогам 2023 года портфель средств физических лиц превысил 22.6 трлн рублей и увеличился на рекордные 4.3 трлн рублей. За год мы выдали более 20 трлн рублей корпоративных и 8.3 трлн рублей розничных кредитов, при этом качество кредитного портфеля улучшилось. Розничный кредитный портфель прибавил почти 30%, а совокупный портфель Сбера вырос более чем на 26%, что станет фундаментом для роста доходов и в 2024 году. 🔹 За январь—декабрь чистый процентный доход Сбербанка составил 2,33 трлн руб., что более чем на треть (36,6%) превышает результат 2022 года. В организации это объяснили «растущей динамикой бизнеса и эффектом низкой базы прошлого года». 🔹За отчетный период чистый комиссионный доход кредитной организации увеличился на 16,6%, до 716 млрд руб. 🔹 Расходы «Сбера» на резервы в 2023 году составили 636,4 млрд руб. В сокращенной отчетности банка нет данных об этой статье трат за предыдущий год, однако только за февраль—апрель 2022 года, на пике кризиса, банк создавал резервы в размере 503,8 млрд руб., писал РБК. 🔹 Операционные расходы Сбербанка в прошлом году выросли более чем на четверть (25,7%), составив 842,7 млрд руб. Как отмечается в пресс-релизе, такое увеличение обусловлено низкой базой предыдущего года, когда «Сбер» запустил масштабную антикризисную программу, нацеленную на оптимизацию издержек. 🔹 За 2023 год Сбербанк показал существенный рост кредитного портфеля — объем ссуд юридическим лицам на балансе до вычета резервов достиг 23,32 трлн руб. (+24,3%), розничные кредиты превысили 15,5 трлн руб. (+29,4%). 🔹 Относительный прирост пассивов был сопоставимым: средства юрлиц на счетах и депозитах прибавили 24,5%, достигнув 19,9 трлн руб., а остатки средств физлиц — 23,5%, до 22,6 трлн руб. Продолжаю держать в портфеле, у компании большой потенциал так как она всё больше и больше переходит в ИТ составляющую. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #обзор #2024

Увеличил позицию по компании Х5 Group ({$FIVE}) - То курица подорожает, то яйца, то бананы, которые закупаются в долларах в Эквадоре, а там вообще щас не всё спокойно. Все это негатив для нас как потребителя, но мы вынуждены продолжает покупать... А что ещё делать?( 😂 Ритейл при этом продолжает второй год удивлять результатами, а компания Х5 Group в частности: 🔹 За 9 месяцев вчетверо выросла выручка «Чижик», которого не так давно придумали, как конкурента Светофору, а теперь он ну просто везде. Выросла даже выручка у «Перекресток», хоть и на символические +3%, а по году возможно и больше. Пятерочка - рост +14,2%, что тоже не плохо. Онлайн-доставка выросла в два раза 🚀 Чудеса высшего пилотажа - крупные компании в большинстве своём сокращаются и оптимизируются, а тут рост. 🏆 Полагаю интересный эмитент и сегмент для инвестирования в 2024 году 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит P.S: за 12 месяцев 2023 года отчёт будет 24.01.2024 - ждём😎 #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #обзор #2024

[Часть 2] - Мнения аналитиков по лучшим акциям на 2024 год. Каждый из нас задаётся вопросом нужно или нет покупать акции и какие именно покупать, собрал для вас мнения крупнейших Российских брокеров: БКС Мир инвестиций: 💡 Через 12 месяцев БКС ждет роста индекса Мосбиржи до 4000 пунктов с учетом дивидендов, то есть на 32% На что смотрим: 🔹 Северсталь [$CHMF] - компания ориентируется на внутренний рынок, куда она поставляет более 90% своей продукции. В БКС делают ставку на то, что в будущем году мировые цены на сталь вырастут, за ними подтянутся внутрироссийские (прогноз роста — 17%), что станет благоприятным фактором для «Северстали». Также может помочь возобновление дивидендных выплат; 🔹 Мечел [$MTLR] - за семь лет компания снизила долг его более чем вдвое. И у нее есть потенциал закрыть его полностью в 2026-2027 годах, что станет мощным катализатором роста акций. Еще один драйвер роста для бумаг «Мечела» — рост экспортных цен на коксующийся уголь, что поддержит показатели прибыли компании; 🔹 Татнефть [$TATN] - компания выплачивает промежуточные дивиденды в размере 100% прибыли по РСБУ за III квартал 2023 года. Этот факт может указывать на то, что компания возвращается к высоким дивидендным выплатам. 🔹 Сбербанка] , Лукойла, TCS Group и «Магнита» Цифра брокер: 💡 Пока ключевая ставка высока, рынок акций неизбежно будет находиться под давлением, указывает старший аналитик «Цифра брокера» Даниил Болотских. Это делает менее привлекательными дивиденды, которые так любят российские частные инвесторы. Когда начнется снижение ставки, дивидендная доходность российских компаний снова станет привлекательной. На что смотрим: 🔹 В фаворитах, как и у других брокеров — X5 Group , Магнит, Ozon , Лукойл 🔹 Совкомфлот [$FLOT] - ставки фрахта судов будут на высоком уровне в 2024 году, компания от этого выигрывает. Выручка компании законтрактована на 70%, указывает аналитик; 🔹 Сургутнефтегаз [$SNGS] - привилегированные акции. Компания обладает существенным валютным запасом - «Цифра брокер» прогнозирует дивиденды в 13,5 рублей на акцию, то есть доходность составит 23%; 🔹 Ренессанс страхование [$RENI] - по данным ЦБ, за девять месяцев 2023 года страховой бизнес нарастил чистую прибыль в 3,3 раза, напоминает Даниил Болотских. Исходя из этого, на горизонте 12 месяцев страховщик может выплатить 14 рублей на акцию, или 15,4% дивидендной доходности. ВТБ Мои инвестиции: Высокие ставки будут сдерживать потенциал роста рынка акций, а прогнозируемая дивидендная доходность в 10,3% окажется ниже ключевой ставки. Стоит выбирать секторы, удовлетворяющие внутренний спрос, прежде всего — финансовый и потребительский и компании IT сектора, которые выигрывают от ухода иностранных конкурентов. На что смотрим: 🔹 Транснефть [$TRNFP] - главным драйвером роста станет ожидаемый сплит акций компании; 🔹 ММК [$MAGN] - 90% продаж которого приходится на внутренний рынок. По мнению аналитиков, это самая недооцененная компания в черной металлургии; 🔹 Южуралзолото [$UGLD] - может расти благодаря реализации новых проектов, а также за счет увеличения мировых цен на золото; 🔹 Novabev (ранее «Белуга») [$BELU] . Драйверы роста — активное развитие производственного и дистрибуционного бизнеса, а также агрессивный рост розничной сети «Винлаб». 🔹 Whoosh [$WUSH] с 50%-ной долей на рынке аренды электросамокатов. Одна из самых дешевых российских технологических компаний с высоким потенциалом роста бизнеса. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #обзор #2024

[Часть 1] - Мнения аналитиков по лучшим акциям на 2024 год. Каждый из нас задаётся вопросом нужно или нет покупать акции и какие именно покупать, собрал для вас мнения крупнейших Российских брокеров: Альфа-Капитал: 💡 В целом видят что в базовом сценарии он вырастет на 25%, в том числе за счет выплат дивидендов по акциям, но важно отменить что есть и негативный сценарий (-10%) по мнению Директора по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимира Брагина На что смотрим: 🔹 Лукойл [$LKOH] - ожидается дивидендная доходностьна уровне 14% в ближайшие 12 месяцев 🔹 Сбербанк [$SBER] - поделится прибылью с акционерами и даст им возможность получить доходность ~ 12% 🔹 Газпромнефть [$SIBN] - для финансирования своей материнской компании (Газпрома), она может выплачивать более 50% чистой прибыли в качестве дивидендов. 🔹 Ozon [$OZON] - маркетплейс сохранит высокие темпы роста общего оборота товаров. Тинькофф Инвестиции: 💡 В отличие от «Альфы» тут считают, что недооцененных акций на рынке почти не осталось. И рекомендуют сократить позицию в акциях в пользу облигаций, что дает лучшее соотношение риска и доходности.ем, кто хочет рискнуть, «Тинькофф Инвестиции» советует сосредоточиться на компаниях с низкой долговой нагрузкой и низкой зависимостью прибыли от укрепления рубля На что смотрим: 🔹 Ozon [$OZON] 🔹 Яндекс [{$YNDX}] 🔹 Сбербанк [$SBER] 🔹 Мосбиржа [$MOEX] Атон: 💡 Считают, что индекс Мосбиржи сможет подняться до 4000-4200 пунктов, то есть на 25-30% без учета дивидендов На что смотрим: 🔹 Норникель [$GMKN] - с потенциалом роста в 22%. Компания поставляет на мировой рынок уникальные товары — никель и палладий, а значит у нее низкий риск попадания под санкции; 🔹 Мосбиржа [$MOEX] - однин из бенефициаров роста процентных ставок, что приводит к росту процентных доходов. В «Атоне» ожидают от Мосбиржи рекордных показателей чистой прибыли в 2023 и 2024 годах; 🔹 Яндекс [{$YNDX}]- потенциал роста оценивается в 53%. В качестве преимуществ аналитики отмечают прочные позиции в сегментах поиска и такси, где на долю Яндекса приходится более 60%, развитие экосистемы и новых направлений. «Атон» ждет также ясности по реструктуризации бизнеса и переезду компании в Россию; 🔹 TCS Group [$TCSG] - с потенциалом роста 31%. Сильная сторона — значительный рост клиентской базы — на 38% за год, до 35 млн человек. Более высокий рост демонстрирует только Сбербанк. Также у банка высокий показатель рентабельности капитала — около 30%. Также в списке — Сбербанк, «Лукойл», Ozon, Globaltrans, HeadHunter, «Астра», Henderson, X5 Group и «Магнит» 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #обзор #2024

До нового 2024 года остатся уже не так много времени🔥 🏆Хотелось бы подвести итоги и поделиться мыслями по поводу 2024 года🏆 В 2023 было много разных и важных событий: геополитических, экономических, военных Если смотреть глобально на рынки: 🔹 Европа: CAC, DAX и США: S&P, DOW)- переписывают рекорды и показывают новые высоты. Впереди выборы, да и в целом США контролируют всю ситуацию максимально выгодно для себя. 🔹 Азия: рынки ушли в пике и не смотря на различные попытки придать им внутренний импульс, внешний фон остаётся негативным (ситуация вокруг Тайваня) и отток иностранного капитала привел к тем уровням, которые мы видим. - Санкции против СПБ Биржи привели к немедленной блокировке наших акций на "дружественной" Гонконгской биржи. Да, риски были, но сама биржа и зачастую брокеры позиционировали активы как "дружественные" и альтернативу ушедшим западным аналогам. Ждём новостей от Брокеров и СПБ Биржи и надеемся что активы переведут из подсанкционной организации и откроют доступ. 🔹 Россия: "Это был сложный год..." ой, эти слова нам расскажут за 5 минут до нового года. Рынком РФ управлял курс валюты💡, а его держали в 2023 как могли. Денег в системе становится больше, от этого они становятся дешевле. Рынки корректировались пропорционально обьёму напечатанных деньг и курсу валюты , соответственно. Что касается портфеля &Умные деньги RUB, то его доходность сейчас составляет 33,09%, (немного скорректировался с 38%), из-за падения цен на нефть и усиления курса рубля рынок РФ пошел вниз. 🔍 Обычно когда стоимость нефть падает - курс валюты растёт, но тут в игру вступили крупные игроки, которых государство попросило продать валюту. В целом за 8 с небольшим месяцев с момента создания консервативного портфеля - не плохой результат. Теперь давайте поговорим про 2024 год: 🔸 Азия: 13.01.2024 следить и ждём новостей из Тайваня и реакции Китая на результат выборов. От этого будет зависить движение на рынке Азии. 🔹 Запад и США: в США будут повторные выборы, сомневаюсь что Трампа допустят повторно, поэтому курс будет сохраняться, а его результаты весьма не плохие. 🔸 Россия: в марте пройдут выборы, где текущий президент уже пойдёт на кажется на 5-й срок. 🏆 Валюта - полагаю тут будет много увлекательных и интересных событий: от санкций простив НКЦ, до управления курсом по указке (в более интересных формах чем сейчас). От того какой будет курс, будет зависить и ситуация на фондовом рынке. Полагаю рынок будет идти вверх с отстованием от курса, недавно писал про то как менялся курс после перевыбора Эрдогана - обратите пожалуйста внимание https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TrueProphet/0d08031a-7b95-4607-8165-ee792d8306e9/ в Турции доллар вырос почти на 60% за 3 месяца после завершения выборов. &Умные деньги RUB - январь, февраль - полагаю небольшой рост, надеюсь дойти до 40% таргета (часть компаний заплатит диведенды, часть которых останется на рынке), а если ещё и ЦБ подаст знак на снижение ставки - вообще огонь.🔥 Начиная с марта буду активно следить за ситуацией и принимать решения уже по обстоятельствам. Полагаю начнётся не спокойный период с последующийм ростом рынка немного отставая от роста курса валюты. Таргет 2024: Полагаю на конец следуюшего года из-за девальвации рубля портфель может выйти на 70-80% таргет по росту за 2 года💪 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #мои_итоги