Мнения инвесторов о стратегии

Расчетная стоимость* пая фонда TOFZ была выше на 2,3% цены фонда, это редкое явление, и я решил, что такую возможность надо использовать. Но из-за жесткой риторики ЦБ цену продавили ещё значительно ниже, и падение продолжалось, хоть и не так быстро. Сделка оказалась неудачной, и её пришлось закрыть (сейчас цена ещё ниже). С моей стороны это ошибка в любом случае, недооценка рисков, сам же говорил всегда сидеть спокойно в стороне во время таких движений, даже если все выглядит как 99% верная идея. Конечно есть желание отыграть падение, и на ОФЗ это возможно, но RGBI может и дальше корректироваться хоть на 2%, а цена дальше идти вниз. Это уже действительно казино. И в любом случае к этой стратегии это не должно иметь отношения. В описании говорится только про TPAY, и за то что я без предупреждения вышел за рамки стратегии, прошу прощения. Чтобы такого больше не могло произойти, я обещаю впредь на стратегии «Облигации+» торговать только TPAY и ликвидность. Пусть эта стратегия останется узкоспециализированной, даже сейчас она все ещё немного обгоняет TPAY на всей дистанции. Пусть сегодняшняя просадка останется первой и последней ошибкой такого рода в этой стратегии. А все другие идеи я буду реализовывать в «Валютном росте». Вроде и очевидно и понятно, что всегда должны быть четкие правила и стратегия, но найдется момент, в котором тебя испытают на прочность, все мы люди и эмоций не лишены. Поэтому про дисциплину нужно помнить всегда в первую очередь. *Справедливая цена входящих в фонд активов — TOFZA iNAV &Валютный рост &Облигации+активное управление

Много споров было про $TPAY, но вот такого довольно простого рассуждения я не встречал: на сроке в 3 года $TPAY будет заведомо хуже, чем $LQDT . Возьмем для начала заявленную доходность $TPAY: КС+ 2%, у $LQDT — КС. Комиссия за управление $TPAY — 1%, у $LQDT — 0,3%. Уже 0,7% в год отыгрывается. У $TPAY на все выплаты налог 13% неизбежный, а у $LQDT через 3 года налога не будет вообще. Нужно предположить среднюю КС за следующие три года. Возьмем минимум, который сейчас можно представить, — 10%. Тогда налог будет 1,56% в год от капитала. Скорее всего, средняя КС будет выше, и налог тоже будет выше. (При ср. КС 15% налог 2,21%). Комиссия покупки и продажи $LQDT в худшем случае будет 0,6%. Хотя понятно, как её избежать, но давайте учтем. По 0,2% на год. • То есть даже при таком минимальном сценарии $LQDT выиграет за счет комиссии и налога 2,26% и обгонит прибавку +2% $TPAY ! А теперь внимание, при учете реинвестирования для $TPAY ситуация только ухудшится. В $LQDT реинвестирование тоже происходит, каждый день. Это легко показать: за 24 год средняя КС составила 17,5%, а $LQDT вырос на 18,34% даже с учетом комиссии. В $TPAY вы будете реинвестировать раз в месяц и с задержкой, и уже за вычетом налога. Все это увеличит отставание $TPAY, и даже тот факт, что ставка RUSFAR чуть ниже КС, не спасет. К тому же налог на прибыль с учетом реинвестирования тоже будет выше, ещё на 0,3% в год прибавиться при минимальном сценарии. При этом не забываем, что риск в $LQDT конечно ниже! И ведь многие верят и пишут, что $TPAY — это инструмент в долгосрок. На самом деле на нем можно получить высокую доходность и снизить риски, но для этого нужны опыт и активное управление каждый день, что конечно трудозатратно. Я наблюдаю за ним с самого начала и с ноября открыл первую стратегию: •Стратегия &Валютный рост с 6 ноября по 24 января выросла на 7,47%. $TPAY за этот же период принес 4,53% с учетом выплат. •Стратегия &Облигации+активное управление с 11 декабря по 24 января выросла на 5,63%. $TPAY за этот же период принес 5,14% с учетом выплат. И это при том, что я подстраховался перед заседанием ЦБ в декабре и пропустил 1,5% роста. Для меня важно не допустить просадки. Стратегия в общем растет и при падении TPAY и при стагнации долгового рынка. Рубль укрепился после санкций на $ROSN и $SNGS, 99 — сильный уровень поддержки для $USDRUBF. Понятно, что среднесрочно это скорее всего временно, и тем более долгосрочно. Пока от этого уровня отпрыгнули. На форексе падал до 96,5, но сейчас тоже пока отрос до 97,7. В общем, хороший момент, чтобы прикупить $SiH5, $CRH5 . Либо замещайки на подольше. А вот как выглядит мой график на дневках :)

Приветствую, уважаемые подписчики! Стратегия &Облигации+активное управление открыта ровно месяц и за это время прибавила 4,72% , что соответствует 56,64% годовых без сложного процента. За этот же месяц $TPAY вырос чуть меньше, на 4.54% вместе с планируемой выплатой. При том, что мы избежали всех рисков падения, связанных например с повышением ставки, которого все ожидали. Хоть и пропустили на этой страховке около процента роста. К тому же рабочих дней было минимальное количество. Фаза бурного роста рынка облигаций по всей видимости закончилась и повышается вероятность коррекции. Я честно говоря, ждал этого чуть попозже, ближе к данным по инфляции, но в любом случае следил пристально. Однако именно в момент перехода от одной фазы к другой стратегия работает не так эффективно, как обычно, возникает некоторая непредсказуемость. Как только перейдем к стабильному снижению, стратегия будет гораздо надежнее выигрывать, показывая положительный результат при падении фонда. Думаю над тем, чтобы улучшить стратегию на период неопределенности. Если я увижу, что рост на следующий день не гарантирован, то могу перейти в $LQDT или в самые надежные облигации A+ со сроком погашения до полугода, которые снизились на крупном сливе*. В любом случае, эта стратегия автоследования предлагает вам активное управление и риск-менеджмент вашего портфеля каждый рабочий день с 10:00 до 23:50 за относительно небольшую комиссию (в диапазоне 1–5% от стоимости портфеля в год, в зависимости от результатов). Обычно такое управление стоит дороже. Вчера например был риск сильного падения и пришлось продать половину портфеля около нуля. В итоге стратегия показала положительный результат, но впервые проиграла фонду за день. Позавчера удалось немного отыграть падение, на пару пунктов. Что касается стратегии &Валютный рост , до сих пор не вижу действительно надежных идей по валютным инструментам**. Рубль ещё может укрепиться временно, и золоту не позволили скорректироваться как следует. Может быть через пару недель начну торговлю фьючерсами внутри дня, но тогда риск-профиль конечно повысится у этой стратегии. Пока же мои стратегии действительно с минимально возможным риском, чуть ниже только денежный рынок. И облигационная стратегия таковой и останется. *примеры облигаций, за которыми буду следить: $RU000A105UW5 , $RU000A105SD9 , $RU000A0JVA10, $RU000A106268 , $RU000A1065S5, $RU000A101R09 Чтобы в такие моменты повторить сделку с облигациям, минимальная сумма должна быть от 1000 рублей. Если положить 500, то основная стратегия с фондом TPAY будет работать, но иногда будут пропущены покупки облигаций. ** $CNYRUB, $GLDRUBF, $TGLD #стратегия #облигации #трейдинг #инвестиции

&Валютный рост почему только пассивный доход торгуется?

С наступающим, уважаемые подписчики! За две недели стратегия &Облигации+активное управление прибавила 2,63%, что соответствует 85% годовым. Сам фонд $TPAY за это же время прибавил 2,17%. При этом главное в стратегии — это избежать просадок, показывая при этом стабильную доходность не ниже удвоенной ключевой ставки. Стратегия &Валютный рост показала за последний месяц 3,39%, что соответствует 49% годовым. Она работала аналогично первой, но приближается хороший момент прикупить валютный фьючерс. Сегодня прибавляем 0,25%, хотя $TPAY вырос на 0,19%. С пятницы на субботу собираюсь перевести в $LQDT, так как не вижу смысла, зачем получать убыток, который вернется только почти через месяц. К тому же получим x2 КС за воскресенье. В субботу вернусь в $TPAY. Напоминаю, что 28 и 30 — рабочие дни биржи. У кого есть старый #ИИС, то можно трансформировать его в новый, и желательно до конца года. Предыдущий период зачтется, но не более трех лет. Если трансформировать в этом году, то этот год уже пойдет за новый. Например, если вашему ИИС три года исполнилось ещё в прошлом году, то останется всего год продержать ИИС-3, если трансформировать его сейчас. И можно будет закрывать в начале 26-го. :) Налогов за 24 и 25 год не будет, даже если старый ИИС был типа Б! UPD: К сожалению, к моим стратегиям автоследования разрешат подключать ИИС только через месяц. UPD2: 28 декабря налоговая все-таки реализовала форму уведомления об ИИС-3 в личном кабинете. Дождался я) Кто еще не подал, могут это сделать через личный кабинет. Для этого в свой ЛК заходим на вкладку "Каталог обращений" и выбираем "Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения". Инструкция: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/na-saite-fns-poiavilas-elektronnaia-forma-zapolneniia-zaiavleniia-o-transformatsii-iis #стратегия #облигации #трейдинг #инвестиции #учу_в_пульсе

Здравствуйте, уважаемые подписчики!  Совершенно неожиданно КС осталась неизменной, практически никто из экспертов такого не закладывал. Как и обещал волатильность была очень высокой и совершенно непредсказуемой. $TPAY летал вниз, потом вверх и в итоге всё-таки подрос на таком решении ЦБ, так как кредитные риски уменьшились. На таких движениях играть можно только в рулетку, я предпочитаю нормальный стабильный доход, поэтому был в стороне.  В дальнейшем рост TPAY не предрешён, позитив конечно сохраняется, но возможно из флоатеров будут переходить в фикс купон и акции.  В итоге решил в стратегиях не перекладываться из $LQDT в пятницу вечером на хаях в TPAY и понаблюдать ещё. Но завтра уже буду смотреть на открытии, возможно будет удачный момент с утра.  Также буду смотреть перспективные облигации с фиксом для стратегии &Валютный рост . Акции первыми отыграли позитив, а вот в облигациях ещё есть апсайд. &Облигации+активное управление

Добрый день, уважаемые подписчики! $TPAY Сегодня прибавили 0.9% (x1.5 от $LQDT). Да, можно было чуть повыше продать, но лучше уж изредка недополучить прибыль, чем каждый день ждать слишком долго и терпеть убытки. По крайней мере, в этом фонде точно так. Даже когда фонд рос в сентябре, эта стратегия показывала результаты выше. Итак, в стратегии &Облигации+активное управление первая покупка была 11 декабря, то есть ровно за неделю мы получили +1.29% (+0.22, +0.29, +0.42, +0.27, +0.9 по дням). Это соответствует 83% годовым, если не выводить доход. В стратегии &Валютный рост за последний месяц 2,85%, что соответствует 40% годовым. Пока стратегии работают почти идентично, при укреплении рубля здесь могу добавить фьючерс на юань. Также на коррекции золота, максимально аккуратно. В общем, нацелен на 40% годовых. С завтрашнего дня буду в отъезде с самого утра, поэтому сегодня заходить в TPAY не буду. Вместо этого размещу в $LQDT до пятницы, а в пятницу обратно в TPAY. Во-первых, в пятницу будет трехкратный рост LQDT за выходные на гарантированные 0.17%, а TPAY по наблюдениям сильнее всего растет в понедельник. Напомню, что комиссий за сделки в стратегиях автоследования нет. Во-вторых, мы избежим повышенной волатильности и непредсказуемости в эти дни, в пятницу особенно сложно предсказать поведение активов, фонд может и упасть, тогда мы и купим. На самом деле с сентября торгую этот фонд и по этой стратегии минус за день получился только 3-4 раза, и то 1 раз был занят с утра и не смог проследить (как раз то падение на 1% в первой стратегии), поэтому захожу в фонд только когда уверен, что с утра буду на рабочем месте.

$TPAY Сегодня было очень быстрое падение, но мы все равно успели продать на почти максимальных 93,92 и прибавили ещё 0,27% (в 5 раз больше $LQDT ) Как я и писал вчера, на этой неделе ожидается повышенная волатильность. Между тем эталон $RU000A109SP5 полетел вслед за самолетом. Если ставку в пятницу сделают 23%, доходность достигнет 39%! А при КС 25%, доходность будет уже более 43% годовых к погашению!! Но ладно девелопер, например Балтийский лизинг $RU000A109551, рейтинг АА, все под залог выдает, тоже падал до 80%! Доходность по этому выпуску также уже достигает 34%, а при ключевой ставке 25% доходность тут станет близка к 40%. И так по многим флоатерам, одни догоняют других, и так по кругу. Уже руки чешутся подбирать отдельные бумаги, но пока держусь, все-таки осторожный инвестор) &Облигации+активное управление &Валютный рост

Добрый день, уважаемые подписчики! $TPAY Зафиксировали сегодня на максимуме* ещё +0.42%, ждем минимум для входа:) Завтра отобразится в статистике, итого 0.9% за три рабочих дня, неплохой старт! В стратегии уверен, отрабатывал её с сентября, прибыльна практически каждый день. Прогноз четверга отработал неплохо, рост сегодня был хороший (в 6 ключевых ставок), но это ещё не отскок, быстро вернулись до цен закрытия пятницы, а значит будет ниже скорее всего. *не считая тень от одного всплеска &Облигации+активное управление &Валютный рост

Пока $TPAY падает, стратегия &Валютный рост на его основе прибавляет 2,42% за месяц, что соответствует 33% годовым. А что же будет, когда фонд начнет расти? Да, чтобы получать такую прибыль на падающем инструменте, необходима торговля внутри дня. Нужно долго наблюдать и изучать поведение фонда, садиться каждый день в 10 утра и знать, когда нужно купить и когда продать, отслеживая для этого движения облигаций в составе фонда. Но вам это делать необязательно! Можно просто подключиться к стратегии. Тем более сегодня я запускаю вторую стратегию &Облигации+активное управление нацеленную только на TPAY с ежедневным управлением. И при этом с минимальными комиссиями! 10% за результат от 33% годовых - это все равно впечатляющие 29%. При этом риски я оцениваю как совершенно минимальные. Да, в самом начале была просадка на 1% за день, потому что именно в этот единственный день меня не было на рабочем месте, а падение было сильнейшим и быстрым. Но такого я больше не допущу) Был бы я на месте, там вообще был бы плюс. Посмотрите какой стабильный рост за последний месяц. Разве что сегодня первый день с небольшим минусом. Ну а в стратегии &Валютный рост как и планировал буду добавлять фьючерсы, когда будет хороший и надежный момент. Плюс в этой стратегии можно покупать $LQDT в четверг на одну ночь, чтобы получить доходность в три раза больше ключевой ставки! Напомню также, что я всегда писал, что не стоит просто сидеть в $TPAY, что депозиты лучше, а этот фонд можно только торговать ежедневно. #облигации #пульс #идея