Шаг за шагом
Уровень риска
Средний
Валюта
Рубли
Прогноз
15% в год
Мнения инвесторов о стратегии
Поделитесь идеями
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
&Шаг за шагом наверное подписчикам подписчикам стратегии скучно)
Мне тоже скучно, но я понял что правильное инвестирование это скукота. И это гораздо лучше постоянного купи-продай.
У меня за 4 года оборот на счёте 240 миллионов. За первый год миллионов 200. Это неправильно. Это где-то 100000 ₽ только комиссии брокеру. И ещё где-то 15000 ₽ за тариф "Трейдер".
Самая скучная инвестиция это вклад. Там вообще ничего не происходит. Зато это стабильно приносит доход. Вот и у нас сейчас также.
Вообще, то что стратегия в плюсе на таком рынке не может не радовать. То что мы своё получим с облигаций у меня нет ни тени сомнения.
А вот с акциями 3 варианта:
1. Отталкиваемся от 2500 и идём вверх. Если Трамп сядет за стол переговоров и снимет санкции, сценарий вполне вероятен.
2. Идём на 2250 и вверх.
В пользу такого сценария - отмаржинколлить тех, кто набирает сейчас лонги с плечами. Ну и паникеров вытряхнуть. Плюс возможно обострение конфликта.
3. Идём на 1800.
Возможно при конфликте с НАТО, например обмен ударами.
Также возможно постепенное сползание к этой отметке в течение года, если конфликт продолжится, санкции не снимут. А дела у компаний сейчас не очень, посмотрите на тот же Газпром и НОВАТЭК. Для банков лучшие времена прошли, когда ставка росла. Угольщики не интересны. Металлурги сокращают добычу, нефть падает в цене. Позитив только у золотодобытчиков. К тому же с рынка ушли зарубежные инвестиции. А внутренним игрокам нужны драйверы в виде окончания конфликта, снятия санкций или снижения ставки.
Руки конечно чешутся купить, но сижу жду. Да, посмотрите на график. Сначала мы оттолкнулись бодренько от 2500, второй раз уже хуже. Это значит деньги у покупателей заканчиваются, а давление вниз никуда не делось. Вот мы третий раз подошли к 2500, а откупа пока не видно. Это плохой сигнал для рынка.
1
Войдите в Пульс, чтобы читать все посты
Делитесь мнением о бумагах, инвестидеями и обсуждайте их в комментариях
&Шаг за шагом ЦБ продолжает кошмарить рынок и бизнес. Такое чувство, что он хочет убить всё живое. А потом на обломках экономики воскликнуть: "Ну вот, мы победили инфляцию"!
Причём, сам Заботкин признаёт, что ставка действует не на всю экономику. То есть те, на кого она действует, должны просто загнутся ради понижения средней температуры по больнице.
Одним из доводов ЦБ является перегретый рынок труда. Специально прикрепил скрин ниже. На нём видно, что количество резюме к вакансиям становится больше. Зачем при этом поднимать ставку?
Далее инфляция. ЦБ видит проинфляционные риски. Смотрим как действовал регулятор раньше. Вот 2009 год (скрин 2). Инфляция взлетает до 10%. Что делает ЦБ? Поднимает ставку до 8%. 8, Карл!
Мне кажется задача ЦБ вытряхнуть всех физиков из облигаций и дать друзьям заработать. Не зря же они толкали столько времени цену вниз.
А эти упрямые физики всё равно покупают облигации. В августе на 16,6 млрд. ₽.
Ладно, ничего страшного не произошло, потому что мы скорее всего будем сидеть до срока погашения облигаций, а это гарантированно 13,5% годовых. Что бы эти банкстеры не вытворяли.
Фонд ликвидности теперь даёт на 1% больше. Акции по-прежнему не рассматриваю к покупке.
Минимальная сумма ~10700₽.
Минимальная доходность за 2 года ~13, 5%/год, без учета комиссий. Это если ЦБ будет держать 2 года ставку в районе 18-20%. Но я думаю он скоро получит по шапке.
1
Нравится
Комментировать
&Шаг за шагом мысли по ММВБ.
Смотрю профили, подавляющее большинство закупилось акциями на 100%. То есть, большинство думает дно пройдено.
А мне кажется будет что-то наподобие 2020 года (см.скрин), что касается падения.
Почему я так думаю:
1. До 20 сентября идёт сбор заявок у нерезидентов, до 12.10 они будут выходить по любым ценам.
2. Стоит ММВБ уйти ниже отметки 2500, мы увидим панические распродажи уже наших игроков.
3. Стоит ЦБ просто сохранить ставку, многие начнут перекладываться из акций в облигации.
4. Толпа зашла в акции, думая что сейчас повезут на ракете и как это обычно бывает, толпу повезут на убой.
1
Нравится
Комментировать
&Шаг за шагом да, мысли по рынку акций. Наверное все вы слышали, что на рынке крупная рыба поедает более мелкую. А тут все публичные гуру рынка кинулись скупать акции, начиная от 2700 по ММВБ и ниже, радостно потирая ладоши.
Но вот прям чувствую, что радостно сейчас потирает ладоши кто-то другой, более крупный. И ждёт нас ещё обвал и может не один.
Может я не прав, но у меня пока только нехорошие предчувствия по акциям.
1
Нравится
Комментировать
&Шаг за шагом хотелось бы написать что-то хорошее, но боюсь сглазить. На следующей неделе заседание ЦБ по ставке, вот там всё и решиться: пойдём вверх или продолжим тестить дно.
Радует недельная инфляция, которая превратилась в дефляцию 0,01% н/н.
Вообще, посмотрел на исторические графики инфляции, ставки и индекса, и сделал вывод что плевал ЦБ на эту инфляцию. Было дело он резко снижал ставку, делал её вдвое меньше инфляции. И норм. Потом инфляция сама затухала.
По ходу, когда экономика уже начинает впадать в кому от высоких ставок, а рынок начинает закапываться в землю, ЦБ резко переобувается. А мы опять не туда смотрим.. Инфляции, ожидания..
2
Нравится
Комментировать
&Шаг за шагом сейчас появляются вкусные цены на многие акции, но риск падения гораздо выше возможности роста. Думаю увидим отскок от 2500 по ММВБ и дальше вниз.
В пользу такого сценария:
- до 12.10 продлили выход нерезидентов, которые выходят по любым ценам;
- переток денег из акций в облигации ещё не начинался, обычно это происходит в начале снижения ставок;
- глобальные рынки ещё не падали, а они потянут вниз и российский рынок.
Думаю коррекция продолжится ещё 2 месяца. Но даже если я не прав и мы пропустим дно это лучше, чем если я куплю и мы улетим ещё на 30% вниз.
В свой личный портфель продолжаю потихоньку добавлять $SU26238RMFS4, которые по расчётам к концу срока дадут приумножат портфель в 4 раза.
3
Нравится
4
&Шаг за шагом ну что, льют облигашки. Жаль нет свободных средств закупить, вложил бы все деньги.
По стратегии: топчемся на месте. Ежедневные купоны = +1,1₽
Ежедневная комиссия = -0,82₽
Фонд ликвидности + 1,6₽
Если цены весь год останутся там же, получаем +7% годовых. Но цены там точно не останутся, иначе Набиуллина убьёт всю экономику.
Годовая инфляция 9%, ставка 18%. Вряд ли кто-то из аналитиков сможет это разумно объяснить. Но, мы ж не первый год на рынке, так что к таким "аномалиям" привыкли.
Минимальная сумма для покупки всех бумаг стратегии ~10500₽.
Расчётная доходность стратегии (по нижнему значению) 13,5% годовых.
Возможно будет лучше, но беру по минимуму.
Да, не ловите падающие ножи на рынке акций. Интуиция подсказывает, что вероятность продолжения падения очень высокая.
1
Нравится
Комментировать
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
&Шаг за шагом небольшая ребалансировка. Фонд и на золото хорошо отыграл, но решил продать, потому что:
1. Золото на хаях.
2. Цена фонда зависит от курса доллара.
3. Лучше закрыть раньше, чем потом закрыться в ноль.
4. 26247 торгуется по минимуму.
Если бы мы в рублях ставили на то, что доллар подешевеет к золоту, я бы никогда не продал этот фонд. Но заявления Трампа и других о девальвации доллара настораживают.
Если они это сделают, цены на все товары попадут в шторм. Не хочется в это время сидеть в позиции.
А так как облигации снова тестируют дно, самое время переложиться.
1
Нравится
Комментировать
&Шаг за шагом очередная неделя позади. Стратегия не показала ни роста, ни убытка. ОФЗ пошли тестировать дно. Если пробьем его, возможно добавлю пару облигаций. Всё-таки такие доходности редко бывают.
Акции по-прежнему не интересны, несмотря на то, что весь день срабатывали колокольчики.
Считаю что проходим шторм на рынке пока нормально.
1
Нравится
Комментировать
&Шаг за шагом поднял старые цены и примерно прикинул, что каждые 10 лет цена на товары удваивается. Решил посчитать, какая должна быть доходность на рынке, чтобы обогнать инфляцию. Получилось 12,5%.
Теперь добавим налоги 13%, получаем 14,125%. Ну и комиссии за покупку/продажу, а у кого-то и ежемесячный платеж брокеру.
Итого ~15%.
Среднегодовой рост индекса Мосбиржи 8,88%
Среднегодовой рост индекса полной доходности Мосбиржи = 13,50%
Считал не я, в зависимости от периода цифры могут меняться. Но даже такие цифры не выводят нас в плюс.
Со вкладами дела ещё хуже. Проценты по вкладам в среднем на 1,5-2% выше инфляции (см.график).
По подсчетам, рынок даёт в среднем на 2% больше инфляции. У меня тоже получалось 2%. Но, мы считали по официальной инфляции! А стоит взять реальную и получается всё грустно((
2
Нравится
2
&Шаг за шагом прошёл месяц, время подводить итоги. По ОФЗ всё пока говорит о том, что дно пройдено. Оттолкнулись от линии соприкосновения и упали на линию поддержки. Что после такого роста вполне ожидаемо. Тоже самое по фонду на золото. Фонд ликвидности стабильно растёт.
Жду просадки фондового рынка до конца года, чтобы закупиться акциями. Сейчас ценники всё равно высокие. Когда ЦБ начнёт снижать ставку, деньги из акций хлынут в облигации. Тогда и буду искать точки входа.
Минимальная сумма сейчас для покупки всех бумаг в стратегии - 10500₽. К сожалению, исправить в обзоре нельзя.
Чтобы достичь результата в 15% годовых, стратегия должна приносить 22%, т.к. 3% уходит на автоследование, ~2% на вознаграждение и ~2% на налоги. Считаю это серьёзной задачей, которую трудно выполнить без риска. И всё-таки я продолжу оставаться в надёжных инструментах, т.к. считаю что нельзя рисковать доверенным тебе деньгами.
2
Нравится
Комментировать
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний