Форум — Нижнекамскнефтехим

🇷🇺 Обзор главных новостей рынка на 26.08.2024 ☕️ •EBITDA Норникеля ( $GMKN) в 1 пол.2024 г. упала на -30% к году ранее, выручка упала на -22,3%. •Норникель $GMKN движется с опережением производственного графика на текущий год. •Русснефть ( $RNFT) МСФО 1 пол.2024 г.: выручка +147,2₽ млрд (+60% г/г), чистая прибыль +37,44₽ млрд (+862,52% г/г) против убытка -4,91₽ млрд годом ранее. •Русснефть ( $RNFT) выкупила на себя 8% от объема своих обыкновенных акций: сделки прошли в мае, когда бумаги продавал холдинг ЭсЭфАй ( $SFIN) — Frank Media. •Прибыль Русснефти ( $RNFT) от продажи группы GEA Holdings Limited, в которую входят компании, участвующие в нефтегазовых проектах в Азербайджане, составила +3,052₽ млрд — ТАСС. •Казаньоргсинтез ( $KZOS) в 1 пол.2024 г.снизил чистую прибыль по РСБУ на -25,6%. •Банк Санкт-Петербург ( $BSPB) в 1 пол.2024 г. снизил чистую прибыль на -14,3%, до 24,3₽ млрд. •СД Банка Санкт-Петербург ( $BSPB) рекомендовали дивиденды за 1 пол.2024 г. в размере 27,26₽/обычка (ДД+7,56%) и 0,22₽/преф (ДД+0,41%). •ГК О'Кей ( $OKEY) объявляет о росте EBITDA на +35,4% в 1 пол.2024 г. •Нижнекамскнефтехим ( $NKNC) РСБУ 1 пол.2024 г.: выручка +115,9₽ млрд (+15% г/г), чистая прибыль +23,6₽ млрд (+779,48% г/г) против +2,68₽ млрд годом ранее. •СД НКХП ( $NKHP) рекомендовал дивиденды за 1 пол.2024 г. в размере 22,19₽/акц, нераспределенную прибыль 2021 г. также направить на дивиденды - 8,24₽/акц (общая ДД+4,09%), ВОСА - 24 сентября, отсечка - 7 октября. •Т-банк ( $TCSG) запустит свой сервис онлайн-продажи товаров. •Etalon ( $ETLN) объявляет неаудированные операционные результаты за июль 2024 г.: стоимость заключенных контрактов достигла 12,2₽ млрд, объем денежных поступлений вырос до 8,5₽ млрд – самые высокие показатели июля за всю публичную историю Компании. •Введение санкций не окажет принципиального влияния на бизнес Диасофт ( $DIAS) - компания. •Клиенты Ozon ( $OZON) смогут забирать крупногабаритные товары из сортировочных центров — компания. •Арбитражный суд постановил взыскать со структуры ОВК ( $UWGN) в пользу угольной компании СУЭК неустойку в размере 964,8 млн руб за неисполнение контракта на поставку 12 тыс полувагонов. __________________________________ 🎁 Успей оформить ALL Airlines Premium и получить по 2 мес ПРЕМИУМ тарифа от Т-Банка БЕСПЛАТНО за КАЖДУЮ из карт ‼️ Дебетовая 👇 https://www.tbank.ru/baf/3LQAJzPVpje Кредитная 👇 https://www.tbank.ru/baf/6wLHdwXXNoZ __________________________________ #новости #пульс #новичкам #псвп #прояви_себя_в_пульсе #обзор

🇷🇺Российский рынок акций в конце прошлой недели усилил падение на сообщениях о новых антироссийских санкциях США и продажах нерезидентов. ЦБ закрыл лазейку по переводу в Россию бумаг из-за рубежа, поэтому сегодня "Зеленый День" для рынка акций РФ. ❗️ Минфин США включил в санкционный лист, в частности, "Мечел Майнинг", "Распадскую", Норильский комбинат (заполярный филиал "Норникеля"), ПАО "Диасофт". OFAC были расширены обоснования для нахождения под американскими санкциями "ММК". 💼Отмена депозитарных расписок (обратная конвертация DR в локальные акции) крупнейших российских компаний возобновлена с 22 августа 2024 года, сообщил банк-депозитарий Bank of New York Mellon. 🏦Банк России дополнил отдельным предписанием требование об обособлении российских ценных бумаг на счетах доверительного управления, если они куплены у недружественных нерезидентов. Продать их можно только по разрешению 🇺🇸Федеральная резервная система (ФРС) США готова к снижению ставок, но сроки и скорость этого процесса будут зависеть от ряда факторов, заявил глава регулятора Джером Пауэлл в ходе выступления на ежегодном экономическом симпозиуме в Джексон-Хоуле. 🇪🇺Основатель Telegram Павел Дуров был задержан в парижском аэропорту Ле-Бурже 🗓Корпоративные события дня: 🔹Группа Элемент — финансовые результаты по МСФО за I полугодие 2024 г. 🔸М.Видео — финансовые результаты по МСФО за I полугодие 2024 г. 🔹Мосбиржа — финансовые результаты по МСФО за II квартал 2024 г. 🔸АЛРОСА — заседание наблюдательного совета. В повестке вопрос дивидендов. 🔹Novabev — заседание совета директоров. В повестке вопрос дивидендов. • $BSPB Банк Санкт-Петербург отчитался за первое полугодие. Год к году чистая прибыль сократилась на 14,3%. Наблюдательный совет рекомендовал дивиденды — 27,26 ₽ на обыкновенную и 0,22 ₽ на привилегированную акцию. • $OKEY О’КЕЙ в I полугодии 2024 г. увеличила EBITDA на 35,4% г/г, до ₽9,6 МЛРД. Чистая прибыль ₽78 млн в сравнении с чистым убытком около ₽3 млрд годом ранее. • $ETLN Группа Эталон отчиталась за июль. Год к году стоимость заключённых контрактов выросла на 52%, а объём денежных поступлений достиг 8,5 млрд ₽. Это рекордные результаты для компании. • $TGKN ТГК-14 выпустила отчет за 1-е полугодие 2024 года. Выручка увеличилась на 11,3% и составила 9,5 млрд. рублей. • $TCSG Росбанк МСФО 1п 2024г: чистая прибыль Р9,73 млрд (снижение в 1,9 раза), 2кв: чистая прибыль Р2,53 млрд (снижение в 4 раза) • $KZOS Казаньоргсинтез РСБУ 1п 2024г: выручка Р51,4 млрд руб (на уровне 2023г), чистая прибыль снизилась на 25,6% г/г до 8,7 млрд руб • $NKNC НКНХ РСБУ 1п 2024г: выручка +15% г/г до Р115,9 млрд, чистая прибыль 23,6 млрд руб против 2,7 млрд прибыли годом ранее (увеличение в 8,8 раза) • $RNFT Русснефть МСФО 1п 2024г: выручка Р147,2 млрд (+60% г/г), чистая прибыль Р37,44 млрд против убытка в Р4,9 млрд годом ранее. • $GMKN ГМК Норникель МСФО 1п 2024г: выручка $ 5,26 млрд (-22,3% г/г), чистая прибыль $829 млн (-22,5% г/г) • $NKHP СД НКХП рекомендовал дивиденды за 1п 2024г в размере 22,19 руб/акц, нераспределенную прибыль 2021г также направить на дивиденды - 8,24 руб/акц (общая ДД 3,9%), ВОСА - 24 сентября, отсечка - 7 октября 🔸ЦБ рекомендовал ВТБ предоставить владельцам ИИС старого типа возможность выбора банковского счета для получения доходов по ценным бумагам – РБК 🔹Клиенты Ozon смогут забирать крупногабаритные товары из сортировочных центров 🔸США разрешили до 1 сентября 2025 года импорт ряда категорий алмазов российского производства — Прайм 🔹ГК Абрау-Дюрсо начала производство игристых напитков в Индии, объем первой тестовой партии составит 10 тыс. бутылок – Интерфакс 🔸Мосбиржа разработала план торгов: в выходные смогут торговаться наиболее ликвидные акции, ОФЗ, корпоративные бонды с высоким рейтингом, а также фьючерсы и опционы – РБК #новости #события #отчеты #дивиденды #нефть #газ #золото #доллар #фондовый_рынок #рынок

📆 Итоги недели 19-23 августа : Индекс Мосбиржи завершил пятую неделю подряд снижением, упав ниже отметки 2700 п. Рынок в целом и ключевые бумаги уже выглядят сильно перепроданными. Лидеры роста Акции Лукойла $LKOH вернулись к отметке 6400 рублей на фоне ожиданий отчетности за I полугодие и закрытия коротких позиций по бумаге Бумаги Полюса $PLZL подорожали благодаря высоким ценам на золото Аутсайдеры 🪨 Бумаги Мечела $MTLR $MTLRP оказались в лидерах снижения на фоне провальной отчетности за I полугодие 💿 Акции сталелитейщиков оказались под давлением на фоне опасений $NLMK сокращения спроса на сталь в России 📱 Расписки QIWI $QIWI продолжили падать после недавнего взлета в 2 раза 📍Ожидаем, что на следующей неделе Индекс МосБиржи #imoex будет двигаться в диапазоне 2650-2700 пунктов. На этой неделе курс CNY/RUB упал, а курс #USDRUB вырос. Как мы и ожидали, биржевой курс $CNYRUB отреагировал на продажи валюты экспортерами в налоговый период перед концом месяца. А вот с внебиржевым USD/RUB, которым торгуют банки, еще не попавшие под санкции, совсем другая история, курс здесь выше 91. Фрагментированность рынков может усилиться в условиях затрудненного арбитража между ними. 🗣️ Аналитический Центр ПСБ 📄 Отчёты: 🇷🇺 Русснефть ( $RNFT) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +37,44₽ млрд (+862,52% г/г) против убытка -4,91₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 ГМК Норникель ( $GMKN) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +76,84₽ млрд (-6,47% г/г) против +82,16₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Банк Санкт-Петербург ( $BSPB) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +24,31₽ млрд (-14,28% г/г) против +28,36₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Окей ( $OKEY) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +0,078₽ млрд (+102,62% г/г) против убытка -2,98₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Нижнекамскнефтехим ( $NKNC) чистая прибыль по РСБУ за 1 пол.2024 г. составила +23,57₽ млрд (+779,48% г/г) против +2,68₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Казаньоргсинтез ( $KZOS) чистая прибыль по РСБУ за 1 пол.2024 г. составила +8,7₽ млрд (-25,64% г/г) против +11,7₽ млрд годом ранее. Источник: Прайм, БКС 🎁 Подарок Tinkoff Pro 2 месяц бесплатно https://www.tbank.ru/baf/9S0lp43LuBL 🎁 Счет для бизнеса в Тинькофф — открытие и обслуживание счета от 0 ₽. Если оформить по моей ссылке, вы получите 3 месяца обслуживания бесплатно https://www.tbank.ru/baf/TmLGcyNs1g

📆 Итоги недели 19-23 августа : Индекс Мосбиржи завершил пятую неделю подряд снижением, упав ниже отметки 2700 п. Рынок в целом и ключевые бумаги уже выглядят сильно перепроданными. ☝️Лидеры роста☝️ ⛽️ Акции Лукойла $LKOH вернулись к отметке 6400 рублей на фоне ожиданий отчетности за I полугодие и закрытия коротких позиций по бумаге ⛏ Бумаги Полюса $PLZL подорожали благодаря высоким ценам на золото 👇Аутсайдеры👇 🪨 Бумаги Мечела $MTLR $MTLRP оказались в лидерах снижения на фоне провальной отчетности за I полугодие 💿 Акции сталелитейщиков оказались под давлением на фоне опасений $NLMK сокращения спроса на сталь в России 📱 Расписки QIWI $QIWI продолжили падать после недавнего взлета в 2 раза 📍Ожидаем, что на следующей неделе Индекс МосБиржи #imoex будет двигаться в диапазоне 2650-2700 пунктов. На этой неделе курс CNY/RUB упал, а курс #USDRUB вырос. Как мы и ожидали, биржевой курс $CNYRUB отреагировал на продажи валюты экспортерами в налоговый период перед концом месяца. А вот с внебиржевым USD/RUB, которым торгуют банки, еще не попавшие под санкции, совсем другая история, курс здесь выше 91. Фрагментированность рынков может усилиться в условиях затрудненного арбитража между ними. 🗣️ Аналитический Центр ПСБ 📄 Отчёты: 🇷🇺 Русснефть ( $RNFT) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +37,44₽ млрд (+862,52% г/г) против убытка -4,91₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 ГМК Норникель ( $GMKN) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +76,84₽ млрд (-6,47% г/г) против +82,16₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Банк Санкт-Петербург ( $BSPB) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +24,31₽ млрд (-14,28% г/г) против +28,36₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Окей ( $OKEY) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +0,078₽ млрд (+102,62% г/г) против убытка -2,98₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Нижнекамскнефтехим ( $NKNC) чистая прибыль по РСБУ за 1 пол.2024 г. составила +23,57₽ млрд (+779,48% г/г) против +2,68₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Казаньоргсинтез ( $KZOS) чистая прибыль по РСБУ за 1 пол.2024 г. составила +8,7₽ млрд (-25,64% г/г) против +11,7₽ млрд годом ранее. 🟡 БЕСПЛАТНАЯ дебетовая карта и 500 ₽ в подарок : https://www.tbank.ru/baf/8VpeTBnbZ9o 💳 🟡 ПРЕМИУМ от Тинькофф БЕСПЛАТНО, а также кэшбэк до 60 000 ₽ 👑 https://www.tinkoff.ru/baf/5aE4TqnnnH3 🟡 Кредитная карта лимит до 700 000 ₽ : https://www.tbank.ru/baf/7E9HdRUF5Mi

🏤 Мегановости 🗞 👉📰 1️⃣ США ввели новые санкции против почти 400 российских компаний и лиц, включая "Норникель" $GMKN, Evraz, "Мечел" $MTLR , МТС, а также суда, связанные с поставками СПГ НОВАТЭКа $NVTK и китайское подразделение компании. Юристы считают, что США будут уделять больше внимания посредникам, помогавшим обходить санкции. (Коммерсантъ) 2️⃣ США уточнили ограничения на импорт российских алмазов $ALRS: транзакции разрешены, если алмазы покинули Россию до 1 марта 2024 года и не возвращались после этой даты. Запрет на алмазы более 1 карата действует с 1 марта, а от 0,5 карата — с 1 сентября. ЕС также ввел подобные ограничения, но с исключениями для алмазов, вывезенных до санкций. (Коммерсантъ) 3️⃣ Чистая прибыль "Русснефти" $RNFT за I полугодие 2024 года выросла в 13 раз до 38,48 млрд ₽. Выручка увеличилась на 60% до 147,257 млрд ₽. Валовая прибыль увеличилась в 2,2 раза до 47,18 млрд ₽. Операционная прибыль составила 39,503 млрд ₽, сменив убыток годом ранее. (ТАСС) 4️⃣ Росбанк, перешедший под контроль "ТКС Холдинга" $TCSG в августе, снизил чистую прибыль по МСФО в I полугодии вдвое до 9,7 млрд ₽. Во II квартале прибыль составила 2,5 млрд ₽, снизившись в 4 раза. Основной причиной снижения стало увеличение процентных расходов, которые во II квартале выросли в 2,8 раза до 52,5 млрд ₽. Операционные расходы за полугодие увеличились на 21,6% до 29,1 млрд ₽. Кредитный портфель банка вырос на 2% до 1,5 трлн ₽, средства населения увеличились на 12%. (Интерфакс) 5️⃣ Ретейлер "О’Кей" $OKEY в I полугодии 2024 года получил чистую прибыль в 78 млн ₽ против убытка в 2,977 млрд ₽ годом ранее. EBITDA выросла на 35,4% до 9,616 млрд ₽, выручка — на 6,2% до 105,653 млрд ₽. Общий долг снизился на 5,3% до 45,891 млрд ₽. (ТАСС) 6️⃣ "Яндекс" $YDEX добавил фильтр в поиск по видео, позволяющий исключить ролики с площадок с медленной загрузкой. "Яндекс" проиндексировал более 6 млрд видео и планирует добавить новые фильтры для поиска. (ТАСС) 7️⃣ Чистая прибыль "Нижнекамскнефтехим" $NKNC в I полугодии 2024 года выросла в 8,8 раза до 23,6 млрд ₽. Выручка выросла на 15% до 115,9 млрд ₽. Валовая прибыль снизилась на 18,1%, а прочие доходы увеличились в 3,4 раза до 8,7 млрд ₽. (Интерфакс) 8️⃣ Чистая прибыль "Норникеля" $GMKN за I полугодие 2024 года сократилась на 23% до $829 млн. Выручка упала на 22% до $5,61 млрд из-за снижения цен на металлы и логистических проблем. Рентабельность EBITDA снизилась с 47% до 42%. Чистый долг вырос на 24% до $10,1 млрд. Компания продолжает крупные инвестиционные проекты несмотря на сложные внешние условия. (Коммерсантъ) 9️⃣ "Мечел" $MTLR в I полугодии 2024 года зафиксировал убыток в 16,7 млрд ₽, несмотря на рост выручки на 6% до 206 млрд ₽. Финансовые расходы компании выросли на 60% до 20 млрд ₽ из-за высоких процентных ставок. Результаты отражают тяжелую экономическую ситуацию, и советует осторожность в отношении акций компании. (Финам) 🔟 Угольная компания СУЭК добилась увеличения неустойки с ОВК $UWGN за срыв контракта на поставку 12 тыс. полувагонов с 50 млн до 965 млн ₽. ОВК ссылается на санкции и дефицит комплектующих, но апелляционный суд отклонил эти доводы, посчитав снижение неустойки необоснованным. Юристы считают, что решение, скорее всего, устоит. (Коммерсантъ) 1️⃣1️⃣ Сбер $SBER планирует рефинансировать строительство автоматизированного мусоросортировочного комплекса в Томске до конца 2024 года, что позволит сэкономить бюджету региона около 300-500 млн ₽. Комплекс планируют построить в 2024 году, он сможет обрабатывать 76% отходов региона, половина из которых пойдет на переработку. Сбер также планирует развивать цифровые сервисы и образовательные проекты в регионе, поддерживая Центр искусственного интеллекта и местные кластеры по радиоэлектронике, микроэлектронике и лесохимии. (ТАСС) Лайкай 👍 комментируй 💬 поддерживай 🙏 подписывайся ✅ #мегановости #новости

$NKNCP $NKNC Чистая прибыль по РСБУ крупнейшего российского производителя синтетического каучука и пластика "Нижнекамскнефтехим" (входит в "Сибур") в первом полугодии увеличилась в 8,8 раза по сравнению с показателем прошлого года и составила 23,57 млрд рублей. https://1prime.ru/20240823/pribyl-851089411.html

📆 ОТЧЕТЫ ДНЯ 23.08.2024 г. 🇷🇺 Русснефть ( $RNFT) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +37,44₽ млрд (+862,52% г/г) против убытка -4,91₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 ГМК Норникель ( $GMKN) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +76,84₽ млрд (-6,47% г/г) против +82,16₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Банк Санкт-Петербург ( $BSPB) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +24,31₽ млрд (-14,28% г/г) против +28,36₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Росбанк ( #rosb) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +9,74₽ млрд (-48,09% г/г) против +18,76₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Окей ( $OKEY) чистая прибыль по МСФО за 1 пол.2024 г. составила +0,078₽ млрд (+102,62% г/г) против убытка -2,98₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Светофор ( #svet) чистая прибыль по РСБУ за 1 пол.2024 г. составила +94,78₽ млн (+189,58% г/г) против +32,73₽ млн годом ранее. 🇷🇺 Нижнекамскнефтехим ( $NKNCP $NKNC) чистая прибыль по РСБУ за 1 пол.2024 г. составила +23,57₽ млрд (+779,48% г/г) против +2,68₽ млрд годом ранее. 🇷🇺 Казаньоргсинтез ( $KZOSP $KZOS) чистая прибыль по РСБУ за 1 пол.2024 г. составила +8,7₽ млрд (-25,64% г/г) против +11,7₽ млрд годом ранее. __________________________________ 🎁 Успей оформить ALL Airlines Premium и получить по 2 мес ПРЕМИУМ тарифа от Т-Банка БЕСПЛАТНО за КАЖДУЮ из карт ‼️ Дебетовая 👇 https://www.tbank.ru/baf/3LQAJzPVpje Кредитная 👇 https://www.tbank.ru/baf/6wLHdwXXNoZ __________________________________ #новости #пульс #новичкам #псвп #прояви_себя_в_пульсе #отчеты

Новые санкции США усилили падение в акциях $GMKN Норникеля (-5%), MAGN ММК (-6%), $TRMK ТМК (-4,7%), индекс ММВБ теряет -2,1% до 2668 п $BELU •«Новабев» теряет преимущества «дивидендной истории». Текущие ценовые уровни близки к справедливым, будем следить за развитием ситуации с долгом – ПСБ •Мы не ожидаем, что акции «НоваБев» будут котироваться существенно лучше рынка в краткосрочной перспективе, учитывая текущее давление на маржинальность бизнеса, невысокий потенциальный дивиденд за 1 полугодие 24. С учетом недавних корпоративных процедур в ближайшие месяцы будет торговаться только 1/8 часть акций НоваБев в свободном обращении – Альфа-Банк $LKOH Лукойл по итогам года может выплатить в качестве дивидендов 1200 на акцию. У нас позитивный взгляд на бумагу с целевой ценой 9 800 рублей – БКС $MTSS Дивидендный характер инвестистории МТС остается выраженным, но на фоне высоких ставок мы вынуждены понизить целевую цену акций МТС на горизонте 12 мес. до 255 руб. Рекомендацию "покупать" сохраняем – ПСБ $AFLT Аэрофлот с 1 июня 2024г перевёз 1 млн пассажиров в рамках программы Шаттл между Москвой и Санкт-Петербургом — компания $RENI SberCIB рекомендуют покупать акции Ренессанс страхования с целевой ценой 115 ₽ (апсайд 22%) $MOEX По подсчётам аналитиков SberCIB чистая прибыль Мосбиржи за 2кв24 увеличилась на 62%, а рентабельность акционерного капитала — до 34% $GMKN •ГМК Норникель МСФО 1п 2024г: выручка $ 5,26 млрд (-22,3% г/г), чистая прибыль $829 млн (-22,5% г/г) •Норникель подтвердил прогноз по профициту никеля в 2024-25гг на уровне 100 тыс т и дефициту палладия в 400 тыс унций — отчет $NKNC НКНХ РСБУ 1п 2024г: чистая прибыль 23,6 млрд руб против 2,7 млрд прибыли годом ранее (увеличение в 8,8 раза) $MTLR Эксперты не видят существенных факторов, которые помогли бы Мечелу восстановить прибыль и считают возможным достижение котировок уровня в 60 руб за бумагу — РБК $RNFT Русснефть МСФО 1п 2024г: выручка Р147,2 млрд (+60% г/г), чистая прибыль Р37,44 млрд против убытка в Р4,9 млрд годом ранее $KZOS Казаньоргсинтез РСБУ 1п 2024г: выручка Р51,4 млрд руб (на уровне 2023г), чистая прибыль снизилась на 25,6% г/г до 8,7 млрд руб $ALRS 26 августа СД Алросы рассмотрит вопрос о дивидендах за 1п 2024г Источник: Смартлаб 🎁 Подарок Tinkoff Pro 2 месяц бесплатно https://www.tbank.ru/baf/9S0lp43LuBL 🎁 Счет для бизнеса в Тинькофф — открытие и обслуживание счета от 0 ₽. Если оформить по моей ссылке, вы получите 3 месяца обслуживания бесплатно https://www.tbank.ru/baf/TmLGcyNs1g