Форум — МТС-Банк

📉 Ставки на выживание: МТС Банк в ловушке! МТС Банк отчитался за 3-й квартал и 9 месяцев, показав смешанные результаты. - Чистые процентные доходы выросли на 28%, составив ₽11,3 млрд. 💰 - Но комиссионные доходы упали на 18% до ₽5,3 млрд. 📉 - Чистая прибыль тоже просела на 21% до ₽4 млрд. 😟 - ROE упал с 30,5% до 18%. 📊 За 9 месяцев процентные доходы увеличились на 22% до ₽32 млрд, а чистая прибыль – на 7,5% до ₽12 млрд. 📆 Тем не менее, акции МТС Банка снижаются на фоне высокой ключевой ставки и строгих контролей ЦБ. 📉⚖️ Это слабый отчет, и в условиях высоких ставок у банка сложные перспективы на будущее. 🧐💔 $MBNK

#УКаждогоСвояМатематика $MBNK @marketPENA

📌 Котировки МТС-банка становятся всё интереснее… По вышедшему отчёту $MBNK можно сказать, что на операционном уровне банк продолжает зарабатывать, за девять месяцев прибыль уже практически на уровне прошлого года. При чем рост по всем показателям, растет как процентный, так и непроцентный доход. С такими темпами по году вполне способны заработать 15 млрд чистой прибыли. Тогда форвардный мультипликатор в районе P/E=3. Капитал банка уверенно движется вверх уже составив 103,5 млрд рублей, но в капитале имеются субординированные облигации на 11 млрд рублей. Значит без учета субордов собственный капитал 92,5 млрд рублей, а при текущих котировках в 1325 рубля мультипликатор P/B=0,46. ⚠️ Итак, P/B=0,46 P/E=3 форвардный Это ☝️ весьма дешевле чем размещались на IPO Ещё пару слов… Сейчас достаточность капитала Н1.0 на уровне 10% и запас совсем не большой. Активы у банка растут и за девять месяцев прибавили уже более 13%. Думаю, с этим связан тезис топ-менеджмента на дне инвестора ⤵️ ЦИТАТА: “В первом квартале рассматривают возможность SPO” Так же менеджмент на дне инвестора говорил, что в модели развития на следующий год, под рост своих активов закладывают размещение ещё субордов. ❗ В общем хотят нарастить капитал и у них два пути новые суборды и SPO. #fondovik #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #spo #обзор #акции

$MBNK отчёт неплохой, но сколько вчера вышло и сколько вошло, входить только спекулятивно

$MBNK очередное отличное IPO, как я погляжу

Кризис, как и очередной снегопад, наступил неожиданно. $SBER $MBNK Интересен сейчас вопрос как будут развиваться события до нового года и в 1 кв. 25. В целом уже понятно, что сценарии предыдущих кризисов будут отыграны. $MAGN $CHMF Возможно все будет преподано под соусом эскалации боевых действий. Рассуждая, о судьбе основных апологетов надежности русского человека, недвижимости и валюте, поделюсь парой мыслей. Всё-таки на коротком промежутке времени, надеюсь коррекция по недвижимости (ну хотя бы на 10-15% возможна). $SMLT Несмотря на длинные сроки сдач, разговоры о запасе жира застройщиков. Рентабельность объектов при такой инфляции съедается буквально чуть ли не за год. Поэтому при отсутствии бюджетных вливаний в виде «льготки», кривая спроса резко должна идти вниз. Под видом новогодних скидок и черных пятниц 1% скидки, конечно, кажется смешным. Но со вступлением ипотечного стандарта с 01 января и закрытием возможностей маркетинговой модели постоянного роста цены в короткой перспективе должен образоваться даунтренд. С валютой всё интересно. $CNYRUB С одной стороны девальвация курса необходима для компенсации расходов дефицита бюджета. Но порезанные инвест программы корпоративных структур не способствуют спросу на юань. Возможно будут локальные скачки, возможно кто-то на панике предпочтет потерять проценты по вкладам и купить валюту на хаях и потом долго смотреть на бумажки, купленные по завышенной цене. #кризис к нам приходит.

Пока фондовый рынок показывает красные цифры, в крипо всё наоборот… фиксирую 683% по одной позиции🔥 Завтра уже буду производить еженедельный инвест в акции $SBER, $NVTK, $GAZP, $MBNK и другие…

$MBNK пациент скорее мертв чем жив, участвующим в ipo соболезнуем

$MBNK Бессрочные суборды под 15% в текущей ситуации? Товар из Аргентины привезли? Менеджмент один сказочнее другого, и в очередной раз $AFKS 🤷‍♂️ Может они топов из дурки сразу набирают

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $MBNK Время новости: 21.11.2024 17:23 Тема новости: Начисленные доходы по эмиссионным ценным бумагам эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=O-CETWj3GvkeD5egQ2C-CKEQ-B-B&q= Резюме: ПАО "МТС-Банк" объявил о начислении доходов по своим облигациям на сумму 673 150 689 рублей за каждый из 11 купонных периодов, с процентной ставкой 15% годовых. Выплаты будут производиться в безналичном порядке. Даты выплат доходов по облигациям варьируются от 26 мая 2025 года до 20 мая 2030 года. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1285, http://www.mtsbank.ru Сентимент: Положительный