Мой портфель обогнал рынок на 110% за 10 лет — стоит ли повторять?
Представьте: инвестор Иван решил 10 лет назад вложить всё в две компании —
$PLZL и
$GMKN, 50/50, по 100 000 рублей в месяц. Я провёл бэктест, чтобы узнать, что из этого вышло, и результат меня впечатлил. История вымышленная, но цифры реальные — и они заставляют задуматься.
Иван начал в апреле 2015-го, за 10 лет влил 12 млн рублей. Он не менял стратегию: половина в $PLZL — золотодобытчик, лидер рынка с устойчивым спросом, половина в $GMKN — крупнейший производитель никеля и палладия. Дивиденды реинвестировал, налоги платил. Итог: портфель вырос до 35,9 млн, прибыль — 23,9 млн (+199%). Индекс полной доходности за это время дал 86%. Доходность Ивана — 20,9% годовых, индекс — 12%.
Путь был нелёгким: в 2020-м, при 6 млн вложений, портфель стоил 8,3 млн, а в 2022-м, при 9 млн, — 9,8 млн. Иван держался, хотя нервы были на пределе. $PLZL принёс 11,5 млн, $GMKN — 12,4 млн. Если бы он выбрал только $GMKN, заработал бы больше, но диверсификация снизила риски. За 5 лет портфель дал бы 86%, а индекс — 33%.
Такая стратегия требует железной выдержки. Рынок любит разнообразие, а не узкий фокус. Сравните с другими:
$YDEX (Яндекс) — IT-гигант, где рост может быть выше, но волатильность пугает.
$CHMF (Северсталь) — металлургия, где санкции давят, но стабильность есть. У меня $PLZL и $GMKN в портфеле, но я бы добавил ещё пару бумаг — ставить всё на двоих слишком рискованно.
Иван обогнал рынок, но это не для всех. 10 лет на двух акциях — это игра на удачу. А вы бы так вложились?
Подпишитесь и поставьте реакцию👍, если вам понравился пост!