В прошлых публикациях я говорил, что было ошибкой покупать длинные ОФЗ! Дело в том, что я инвестирую каждый месяц небольшими суммами 5-20 тыс. руб. Зашёл я в длинные ОФЗ рано. Средняя получилась так себе. Выпуски купил все, а усреднить нечем. И чтобы не попасть в будущем в такую же неприятную ситуацию как в 2024 году. Я проанализировал свои ошибки и с учётом прошлых неудач вернулся к покупке длинных ОФЗ. Для начало добавил SU26238RMFS4 На очереди SU26233RMFS5 и SU26248RMFS3 А вообще мне сейчас нравятся облигации: 1 С ежемесячным купоном; 2 Срок до погашения не больше 2 лет, а лучше год или полтора - это будет вообще идеально; 3 Цена покупки не выше номинала, а лучше с небольшой скидкой - хотя бы в пару процентов; 4 Чтобы эмитент был относительно надёжный, ВДО стараюсь не покупать; И как же в эту концепцию вписываются длинные ОФЗ? А всё очень просто. Длинные бумаги покупаю только с хорошим дисконтом. Если сейчас глянуть на график длинных ОФЗ, они примерно находятся на низах. Мой план прост. Если учесть мои возможности по пополнению брокерского счёта. И если цена на длинные ОФЗ не взлетит. Куплю все выпуски по 1 шт. Если какой-то из выпусков проседает на 5-10% докупаю. При хорошем отскоке продаю. Идея спекулятивная. В плане купонного дохода эти бумаги мне не нравятся. Не вижу смысла их держать. А вот наросте заработать это да. Да вы и сами на днях наверное видели. Как длинные ОФЗ могут прыгать за день на 8% только на хороших новостях. А что будет если к этому прибавится понижение ключевой ставки? Ух 🚀

Неделю назад решил выяснить, что выгоднее ВИМ - Ликвидность LQDT или Тимон TMON ИнвестКопилка от Т-Инвестиции. Для этого пополнил Инвесткопилку на 50 к. И на отдельный брокерский счёт купил Вим-Ликвидность тоже на 50 к. Так как у меня тариф инвестор - комиссия брокера 0.3%. За покупку ВИМ-Ликвидность мимо кассы ушло 150 руб. Соответственно получилось купить всего 31364 пая на 49850 руб. У Тимона на покупку через Т-Банк комиссии нет. А это значит, что практически все 50 к были вложены в этот фонд. И сразу с первых суток он начал приносить прибыль. А в ВИМ-Ликвидность мне ещё предстоит отбить комиссию. Я не буду вас утомлять описанием статистики каждого дня. Об этом я расскажу более подробно в видео, которое выйдет на днях. И перенесусь сразу к результатам, которые у меня получились за шесть суток. За шесть дней ИнвестКопилка показала плюс 0.31% в деньгах 157.2 руб. Смотрим скрины выше. А Вимка только отбила комиссию за покупку этого фонда 150 руб. Ей ещё предстоит обить столько же комиссию за продажу. В процентном соотношении эти два фонда показали одинаковый результат 0.31%. Правда из-за комиссии брокера с 50 к получилось инвестировать в ВИМ-Ликвидность не всю сумму. Поэтому в деньгах Вимка слегка отстаёт от Тимона. И чем больше инвестируемая сумма тем больше будет Тимон уходить в отрыв! Считаю, что можно завершить этот эксперимент. И так понятно, чтобы отбить комиссию брокера Т-Инвестиции на тарифе инвестор 0.3%. Нужно продержать этот фонд 12 дней. Это почти полмесяца Карл! Сначала ты 6 дней отбиваешь 150 руб., чтобы окупить покупку, а потом 6 дней продажу. К этому времени Тимон покажет чистую прибыль 0.62% это 300 руб., с 50 к вложенных. • Выводы: стоит покупать ВИМ-Ликвидность через брокера Т-Инвестиции или нет? Стоит если у тебя ИИС, но нужно учитывать 12 дней простоя. Один фиг альтернативы на ИИС нет. А Тимон через брокерское приложение не доступен. Поэтому я на ИИС покупаю. Большинство людей рассматривает Вимку - как временное пристанище своих денег. Перевалочная база. Но с такими комиссиями как у меня так себе идея. Поэтому я этот фонд рассматриваю на более длительный срок. Тем более пока ставка ЦБ высокая. ВИМ-Ликвидность приносит доход больше многих облигаций. И рисков меньше. Пока продавать не собираюсь. А наоборот возможно буду докупать. Но только на те деньги, которые уже находятся на ИИС. Всё равно с ИИС их сейчас нельзя вывести. Свободные же деньги лучше парковать в Тимона. Ну или открыть счёт в ВТБ и покупать Вимку там без комиссии. А когда подвернётся хорошая возможность купить облигации или акции, переводить на ИИС. Соответственно на обычный брокерский счёт через Т-Инвестиции покупать фонд ВИМ-Ликвидность нецелесообразно.

Я даже не мог подумать, что январь 2025 года окажется таким прибыльным. Только за первую половину месяца удалось заработать около 30 тысяч рублей . Дело в том , что мой скромный депозит за весь 2024 год принес всего 10 к купонами. А это в три раза меньше чем за половину января 2025 года. Я в шоке, что вообще такое возможно. Смысл в том, что я купил подешевевшие облигации RU000A108G88. А потом продал. Если зафиксировать облигации RU000A107RZ0 у меня их 123 шт. сейчас эта бумага показывает плюс 17273 руб. Тогда и вовсе заработок увеличится за январь в пять раз! По сравнению с 2024 годом. А вначале января был плюс 20 к. Но я не стал фиксировать Самолёт, так как каждый месяц получаю хорошие купоны по этой облигации. И к тому же до погашения осталось меньше года. Соответственно я получу номинал 1000 руб. А средняя у меня 698 руб. Там доходность номинал + купоны за год выходит огромная. Трейдинг - трейдингом! А что с инвестициями по получению пассивного дохода? В этом месяце я пополнил ИИС счёт на 20844 руб. Как то незаметно для себя разными суммами накидал эту двадцатку. Портфель мой в этом году изменился. Я добавил фонды и в Январе их активно покупал. Мой топ занимает ВИМ - Ликвидность LQDT купил на 50 к. Этот фонд мне очень нравится. Текущая доходность приближена к ключевой ставке, фонд каждый день приносит плюс. Доходность выше чем у многих облигаций. Поэтому я сейчас его активно покупаю. Интересующие меня облигации стоят сейчас очень дорого, поэтому деньги паркую в ВИМ - Ликвидность. Жду удачного момента для покупки облигаций. Вечный портфель TRUR от Т - Инвестиции куплен спекулятивно. Пока за ним наблюдаю. Пассивный доход TPAY тоже самоё. На днях продал 63 пая. Получил за полмесяца 2 % прибыли. Если будет опять падать буду покупать. ВИМ Фонд Золото GOLD и Золото TGLD два самых популярных золотых фонда купил в долгосрок. Пока разбираюсь какой из них лучше и выгоднее покупать? Набираю неспеша. Больше на данный момент нравится ВИМ Золото. Из облигаций добавил только одну новую - ЕвроТранс RU000A10A141 Торгуется эта бумага сейчас выше номинала. Не вижу смыла набирать позицию. Хотя доходность и купон хорошая. Купил 1 шт., чтобы была перед глазами. У меня уже есть 4 выпуска облигаций этого эмитента. Два погасятся в течении года. Поэтому сейчас не вижу смысла по таким ценам добирать. Ещё я решил добавить акции в свой портфель. Пока, что добавил только одну штуку Татнефть - привилегированные акции TATNP Докупать буду только на коррекции. Сейчас доходность примерно 14%. При текущей стоимости акции, покупка не очень - то интересна! Эта бумага мне понравилась тем, что платит дивиденды 3 раза в год. Как сказал уже выше на хорошей коррекции буду добирать. Планы на февраль Пока такие цены докупать из облигаций ничего не хочется. Может быть и добавлю несколько новых облигаций на ИИС, но буквально штучно. Буду ждать чего нам поведает ЦБ по ключевой ставке в феврале. Пока идей никаких нет, кидаю деньги на ВИМ - Ликвидность. Может появятся какие-то интересные возможности. И для этого как раз будет кэш на руках.