Профиль инвестора zhitnadividendy | Тинькофф Инвестиции Пульс

На мой взгляд вот сейчас хороший инструмент ну или Вимка - смотря у кого какой брокер. Закинул на прошлой неделе и каждый день фонд растёт. Пока ставка большая, доходность в Тимоне и Вимке будет побольше чем во многих облигациях и просадок нет и ликвидность огромная! Пока все дорого, покупать ничего не хочется. Как говорится не ИИР 😅😅😅

Первая част статьи Финансовые системы AzurDrive выпуск 1 Первую облигацию купил 28 февраля 25-го года. Здесь я начал опасаться, что удача от меня отвернётся. ) Начал сильно осторожничать и допускать ошибки. В какой - то момент даже испугался, когда мои 390 облигаций показали минус 17 к. Эта компания вышла, только что из тех дефолта и торговать этой бумагой ещё опаснее чем Гарант Инвест. Не сильно большой оборот у меня получился (покупка 281296,61 ₽ продажа 281169,23 ₽ комиссия 275,00 ₽) и если вначале не запаниковал, даже можно было заработать. Далее оценив правильно свою позицию смог выйти почти в ноль (-127,38 ₽). Тут кое чему тоже научился - опыт оказался позитивным! Узнал, что в таких бумагах если ты наберёшь большую позицию - при маленькой ликвидности очень сложно выйти из бумаги, даже если она показывает +20%. В итоге за пару месяцев со всех этих сомнительных историй, у меня получилась небывалая доселе прибыль +67983 ₽! Я был рад и озадачен! Рад, потому что я получил за два месяца доход - равный купонам за два года с моего депозита. Озадачен, потому что теперь этот результат нужно не просрать! Вывод из этой истории: лучше вовремя выйти и остаться при своих! Сейчас участвую ещё в двух около дефолтных бумагах. Здесь озвучивать их не буду. Может быть расскажу о них в следующих статьях. А то когда участвовал в Гарике меня обвинили в предательстве своих подписчиков!))))

Пережил 6 технических дефолтов по облигациям, что выбрать риск или доход? Первый мой дефолт случился 17 июня 2024 года, я тогда случайно наткнулся на облигации Завод КЭС В этом году я только начал интересовать в корпоративные облигации, знания были нулевыми. Почитал разные ветки обсуждения про КЭС, люди были настроены позитивно. Тогда эта компания допустила только технический дефолт и имела возможность реабилитироваться. Все делали позитивные прогнозы - типа ничего страшного заплатят купоны и облигации подскочат в цене и полетим! • Статья несёт развлекательный характер, не призывая к действию. На фондовом рынке можно потерять все свои деньги за один день! Люди любят у нас казино, всегда найдутся те кто захочет сыграть! Я купил 15 облигаций разных выпусков, КЭС спустя 10 дней ушёл в полноценный дефолт. В итоге я продал свои облигации в минус 851 руб. Потеря вроде небольшая, долго плевался, божился больше никогда ВДО покупать не буду! Набрал кучу длинных ОФЗ и к концу 2024 года по ним получил минус 14 к. Потом продал эти офэзешки в минус и ворвался в ГК Самолет выпуск 13 Проблема всех новичков не желание вникать в процессы инвестирования - изучать! А тонкостей на бирже очень много и владея информацией, опытом и знаниями больше шансов остаться при своих деньгах. Вывод из этой истории: за толпой ходить ненужно! У нас много экспертов и если слушать каждого останешься с бубликом! Прислушиваться конечно нужно, НО аккуратно, взвешивая все за и против. ГК САМОЛЁТ В этот раз мне повезло больше выйдя с большим минусом из ОФЗ, я не только его отбил за пару месяцев, но и сверху заработал. Первую облигацию я купил 29 апреля 2024 года. Так она одна лежала 8 месяце пока у Самолёта не начались проблемы. В декабре 2024 года когда облигация сильно упала купил ещё 122 шт, вышла хорошая средняя 689 руб. Поучал пару месяцев купоны и продал 6 марта 2025 года. Итого прибыль составила +23 062,63 ₽ с тела облигации и купоны +3 684,48 ₽. Эхххх так бы всегда, но чудес не бывает. У Самолёта не было даже тех дефолта, возможно он просто прошёл по КРАЮ, всех закулисных игр мы не узнаем никогда. И тут мне откровенно повезло, хотя кое какие новые знания и опыт я подчерпнул из этой истории. Такая возможность выпадает редко, получить годовую прибыль всего за пару месяцев и относительно безопасно. У Самолёта был высокий рейтинг А, да и компания крупная, поэтому эта авантюра внушала доверие. Хотя с недавнего времени я не особо доверяю рейтингам компаний. Как показала практика прыжок с рейтинга А до ВВВ бывает за неделю и следом в лёгкую в дефолт! Вывод из этой истории: на бирже можно заработать! Гарант Инвест Ребята из этой компании оказались ещё теми артистами, обманули всех красиво! Люди реально им поверили, да и я тоже, спасла меня осторожность. В эту шарагу я начал инвестировать 28 декабря 2024 года. Покупал три выпуска: Гарант-Инвест 002P-07 Гарант-Инвест 002Р-09 ФПК Гарант-Инвест 002Р-08 Тут я уже к делу подошёл более осознанно: изучал компанию, следил за новостями, в опасные моменты выходил из позиции (бывало даже в небольшой минус), плюс появились свои первые наработки как такими папирами торговать, чтобы не слить все деньги. В начале января 25-го года получилось срубить шикарный куш +25044,94 ₽. Потом понеслись более мелкие, но частые сделки. И когда никто этого не ожидал Гарик 14 марта на оферте по облигации Гарант-Инвест 002P-07 ушёл в дефолт. У меня так и осталась одна облигация этого выпуска, продать её пока не получается, покупателя нет! Я свинтил вовремя 12 марта, остался при своих и заработанное не потерял. В итоге по всем трём выпускам с декабря по март получилось заработать +41563,56 ₽. Вывод: жадность может погубить - уходить нужно всегда вовремя! продолжение

Мой второй дефолт по облигациям +20% Гарант Инвест Гарик в пятницу объявил дефолт, для меня это было полной неожиданностью. Я считал, что они пройдут оферту по выпуску облигаций Гарант-Инвест 002P-07 успешно! И возможно даже сдюжат до следующей оферты. Хотя кого я обманываю, ещё пару недель назад, сам же писал в своих статьях как можно доверять таким персонажам? Если эти ребята вели не совсем честный бизнес связанный с банком и там пропали деньги, то что им мешает сделать, что - то подобное с облигациями? Хотелось верить, что выживут, так как была хорошая возможность заработать. Конечно я понимаю где большой дисконт и процент дохода там огромный риск! НО жадность иногда пытается взять надомной вверх. Ещё хомяк постоянно канючит но купи....... Скажу честно, я хотел остаться в позиции по другим выпуска облигаций этого эмитента в надежде на рост после удачной оферты. Так же думали многие, кто остался! И это внушало надежду на удачный исход дела. Я человек не сильно азартный поэтому взвесив все за и против, решил посмотреть, что будет происходить дальше с забора. О чём и написал 12 марта в своей статье - Вышел из облигаций Гарант-Инвест в плюс посмотрю с забора, что будет с офертой по 7 выпуску Эту статью раскидал по всем своим социальным сетям где я делюсь контентом про инвестиции. Некоторые люди поводили пальцем у виска, что я отказался от такой ракеты. В пятницу и вправду облигации сильно росли! По выпуску ФПК Гарант-Инвест 002Р-08 у меня вышел небольшой плюс, около 5 К. Я рассудил так: лучше я останусь при своих и не заработаю - чем потеряю деньги. Тем более я уже и так отхватил приличный кусочек на этой теме начиная с декабря 2024 года! Несмотря на то, что у меня осталась всего одна облигация Гарант-Инвест 002P-07 RU000A106SK2 , которую я подал на оферту вместе со всеми и оферта не состоялась (в понедельник продам эту облигацию за сколько возьмут) я весь день просидел в стакане - наблюдая за процессом! Очень переживал за всех кто пошёл на риск и до конца не хотелось верить, что Гарик всех кинет. Но когда время подошло к шести вечера, стало ясно, что это фиаско! Не все это поняли и пока была возможность выйти по нормальной цене до закрытия биржи в 19:00, воспользовались этим единицы. Да и опять же те кто выходил, продал таким же горемыкам, которые набирали, думая это пролив. Ещё раз убедился, что биржа это про потерять или заработать. Именно так она устроена - всего два варианта! Кто-то скажет третий вариант - это сохранить деньги. Я с этим не согласен, часто на бирже люди теряют деньги даже на самых надёжных бумагах. Если человек хочет сохранить деньги, для этого есть вклад, который до определённой суммы страхуется государством. Сегодня посчитал прибыль по сделкам с облигациями Гарант Инвест с декабря 2024 года и у меня получилось +42150,05 ₽. Это общая прибыль по всем выпускам облигаций, которые я покупал за эти три месяца. Для моего депозита хорошая прибыль. Сделок получилось очень много поэтому опубликую один скриншот с финальной суммой, а уже в следующем видео сделаю полный обзор и дополню статью ещё какими - то мыслями.

• Авто Финанс Банк БО-001Р-14 • • Рейтинг 🅰️🅰️ • • Купон ежемесячный фикс 23% • • Дата погашения: 24.02.2027 • • Купон 18.9 ₽ • • Количество выплат в год 12 • • Без оферт и амортизаций Текущая доходность 19.2 % при средней на момент написания статьи 1023.7 ₽ У меня пока не разу не было облигаций данного эмитента. Вроде и рейтинг высокий, но я всегда к новым для себя бумагам отношусь подозрительно. В избранное добавил, покупать не тороплюсь. Дело в том, что я считаю такую доходность по облигациям небольшой, вот если эта бумага упадёт до номинала, уже можно подумать. Просто я не понимаю зачем покупать облиги, с меньшей доходностью чем у вклада? Есть конечно люди, которые ждут понижения ставки и фиксируют прибыль на несколько лет вперёд, но я к ним не отношусь. Мой горизонт планирования год, в крайнем случае два. Дальше я не заглядываю, не вижу в этом смысла. Поэтому и не разделяю мнение поклонников длинных ОФЗ, что нужно затариваться длинными бумаги с доходностью 10-12% и сидеть 15 лет. Мне такие идеи кажутся странными, когда на рынке можно сделать 50% годовых и получить доходность за год как у них за десять. А когда ставку понизят, облигации станут несильно выгодными, переложится в акции или фонды. • ПАО Селигдар 001P-02 • • Рейтинг 🅰️➕ / 🅰️🅰️➖ (от НРА) • • Купон ежемесячный фикс 24% • • Дата погашения: 01.03.2027 • • Купон 19.73 ₽ • • Количество выплат в год 12 • • Без оферт и амортизаций Текущая доходность 20.5 % при средней на момент написания статьи 1001.5 ₽ Тут доходность чуть выше, но тоже хочется дисконт, чтобы текущая доходность уже очищенная от налога была хотя бы 23%. И не говорите мне, что я зажрался )))) • ЭР-Телеком Холдинг ПБО-02-09 • • Рейтинг 🅰️➖ • • Купон ежемесячный фикс 24% (до оферты) • • Дата погашения: 20.02.2028 • • Купон 19,73 ₽ • • Количество выплат в год 12 • • Пут оферта: 01.09.2026 Текущая доходность 20.7 % при средней на момент написания статьи 993.7 ₽ Тут уже хотя бы есть небольшой дисконт, но все же доходность не супер большая! Поэтому тоже добавляю в избранное. Вдруг будет просадка, тогда уже можно посмотреть. Заметили, что-то эти облигации не взлетели после размещения вверх, а наоборот начали снижаться. Видимо рынок перенасытился. Один РЖД чего только стоит, штампует свои бумаги, как не в себя. У меня почему-то возникает такой вопрос куда РЖД столько бабок? Вот Евро-Транс хотя-бы электрозаправки сделал-вложил часть денег в бизнес. А у РЖД как ходили старые зачуханные вагоны на дровах по всей стране, так и ходят!

Продал вчера остатки облигаций ГК Самолёт Я недавно уже фиксировал часть этих бумаг и заработал 13000 ₽. Первая облигация была куплена 29.04.24 чуть выше номинала. Так в одиночестве она пролежала 8 месяцев. В декабре у Самолёта дела пошли плохо, бумага стремительно начала дешеветь. Стал докупать потихоньку. Многие пророчили этой компании скорый дефолт. Я наоборот считал, что всё будет хорошо. Хотя очень волновался, переживал. В душе я всё-таки боялся, что компания обанкротится и мои денюжки вылетят в трубу. Потрачено на эту облигацию было 86689,86 ₽ количество 123 шт. Для меня это большая сумма. Поэтому я читал все новости про ГК Самолёт, смотрел видео материалы, подписался на их официальную страничку в Пульсе. Сидел в различных ветках обсуждения про эту бумага. Много раз порывался продать, но в итоге дождался пока отрастёт. Душу грели ежемесячные выплаты купонов. А раз компания платит, значит собирается работать дальше. Да и к тому же Самолёт имеет рейтинг А и компания довольно крупная, не какое-то мелкое ВДО на подобии Завод КЭС. Изначально была задумка досидеть до выплаты номинала. Пут оферта будет в начале января 2025 года. Но я нашёл другую бумагу, которая как мне кажется даст ХХХ. Поэтому продал Самолёт и переложил деньги. Возможно расскажу вам об этом в следующих публикациях. Выражаю огромное спасибо ГК Самолёт за возможность заработать! Я весь 2024 год сидел в убытках. Закупился слишком рано, по самые уши длинными ОФЗ. А тут такой подарок, за пару месяцев получил купоны 3 К и с тела облигации 23000 ₽. Если считать доход в процентах +26%. За два месяца - это реально много. Учитывая, что я 2024 год просидел в минус, получая копеечные купоны от ОФЗ. Которые даже не покрыли инфляцию. Годовая инфляция сейчас больше 10%. Текущая доходность по моим ОФЗ была 10%.

А вот следующая бумага у меня на ИИС находится уже давно. У этой компании тоже были трудности, поэтому у меня получилось закупиться по вкусным ценам и хорошо заработать. • ГК Самолет • Цена покупки 695.7 ₽ • Купон 12.12 ₽ • Выплат в год 12 • Купоны за год 58176 ₽ • Купоны в месяц 4848 ₽ • Погашение меньше года • За последние два месяц спекулятивно уже заработано 13000 ₽ • Рейтинг по версии Т-Инвестиции высокий • Рейтинг по версии Доход ВВВ • Рейтинг по версии А • Другое агентство А+ Изначально у меня была позиция в 123 облигации. Недавно часть зафиксировал +13 к. До погашения осталось меньше года я думаю с этой компанией ничего не случится. Хотя на всякий случай часть облигаций зафиксировал. Сейчас уже цена торгуется около 900 ₽, по такой цене точно брать не стал. Купон слишком маленький. Я специально для сравнения подобрал две корпоративные облигации с хорошим дисконтом. На которых я уже в течении последних двух месяцев на росте тела заработал 43 к. На длинных ОФЗ такой финт получается очень редко. И показал на примере ГК Самолёт, что можно купить относительно надежные корпоративные бумаги дёшево. А то у адептов ОФЗ любимый аргумент, что мы покупаем две ОФЗ по цене одной. Подвожу итог: Инвестиции в ОФЗ это небольшой риск, но доходность соответственно меньше. Шанс потерять деньги практически сводиться к нулю. Инвестиции в корпоративные облигации особенно с низким рейтингом связаны с повышенным риском. Но и доход можно получить в случае успеха за пару месяцев, как с ОФЗ за целый год. P. S. если ты не умеешь считать текущую доходность и доходность к погашению облигаций. Скорее всего ты наберёшь разного шлака с маленькой доходностью. Перед покупкой любой бумаги её нужно изучать, по мере своих знаний и возможностей! На скриншоте текущий график выплаты купонов по моим облигациям на 2025 год

Купил 400 облигаций что выбрать надёжность или доход? Сейчас на моём брокерском счёте 400 облигаций. В этой статье я хочу показать как будет меняться доходность, в зависимости от того какие облигации ты купишь. Статья несёт развлекательный характер не призывает к действию. Инвестиции на фондовый рынок связаны с повышенным риском потерять свои денежные средства. Первые мои облигации купленные на фондовом рынке были ОФЗ. У ОФЗ я нашёл только один плюс - это надёжность! Дефолт у этих облигаций мало вероятен. Хотя прецедент в нашей стране был! • Дефолт 1998 года, когда российское правительство отказалось выплачивать долги по краткосрочным облигациям и облигациям федерального займа (ГКО-ОФЗ). Из минусов ОФЗ, лично для себя я вывел два: 1) Очень маленькая доходность. 2) Редкая периодичность выплат купонов. У ОФЗ с фиксированным купоном всего две выплаты в год, у флоатеров четыре. Это мало способствует быстрому реинвестированию денег. Сложный % в этой ситуации работает медленно! Давайте посчитаем сколько бы в месяц я получал купонами, если покупал только ОФЗ. За пример возьму две самые популярные ОФЗ 26238 и 26248. Из расчёта в 400 облигаций. Средняя закупочная цена актуальна на момент написания статьи. Хочу заметить, что я выбрал ОФЗ с хорошей доходностью. А у 26248 и вовсе самый большой купон среди фиксов. • ОФЗ • Цена покупки 543 ₽ • Купон 35.4 ₽ • Выплат в год 2 • Купоны за год 28320 ₽ • Купоны в месяц 2360 ₽ • Погашение через 16 лет • ОФЗ • Цена покупки 799 ₽ • Купон 61.08 ₽ • Выплат в год 2 • Купоны за год 48864 ₽ • Купоны в месяц 4072 ₽ • Погашение через 15 лет • Гарант-Инвест • Цена покупки 492 ₽ • Купон 14.47 ₽ • Выплат в год 12 • Купоны за год 69456 ₽ • Купоны в месяц 5788 ₽ • Погашение через 1.7 лет • За последние два месяц спекулятивно уже заработано 30000 ₽ • Рейтинг по версии Т-Инвестиции средний • Рейтинг по версии Доход В+ • Другое агентство ВВВ Хотя брокер Т-Инвестиции поставил этой облигации средний рейтинг. Я бы сказал, что здесь высокий риск. И на рейтинг агентств не особо стоит опираться. Почему я сделал такой вывод? • 26 декабря 2024 года Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Гарант-Инвест». • Решение было принято в соответствии с пунктом 6 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». • Причина отзыва лицензии — нарушение банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также результаты внеплановой проверки, в ходе которой в хранилище банка выявили крупную недостачу средств. Хотя банк никакого отношения к облигациям не имеет и купоны выплачиваются в срок. Управляющие остаются одни и те же. Если эти ребята вели не совсем честный бизнес связанный с банком, то что им мешает сотворить что-то подобное и здесь? У меня к таким ребятам доверия нет и долгое время держать такие бумаги считаю опасным! Идея тут чисто спекулятивная. Есть более надёжные бумаги на рынке. Продолжение статьи в следующем посту. На пульсе есть ограничение по набору символов!

Тимон теперь доступен на бирже за фонд ВИМ-Ликвидность можно больше неплатить комиссии Пользователи Т-Инвестиции могут забыть про комиссию за покупку ВИМ - Ликвидность. Напоминаю раньше фонд Денежный рынок TMON@ от Т-Банка можно было купить только через Инвесткопилку. Открытие торгов стартануло 25 февраля. И сразу же посыпались жалобы от инвесторов на некорректную работу фонда. Магическим образом 26 февраля после закрытия торгов фонд вместо прогнозируемых 0.05-0.06% прыгнул сразу на 3%! Как раз перед закрытием биржи я купил 8 лотов и успел запечатлеть этот исторический момент. А потом всю ночь плохо спал - обдумывая, что нас ждёт утром после открытия биржи. Даже поэтому поводу черканул пост в Пульс Меня не покидала мысль, а вдруг утром Тимон подскочит ещё на несколько процентов? Это же халява! Если закупиться на 500К, а через пару часов продать, можно неплохо заработать. Очень не хотелось терять такую возможность! И хорошо, что я усмирил своего жадного хомяка, на что он сильно обиделся и не разговаривал со мной до открытия торгов! Так как утром некоторых умников, таких же как мой хомяк ждало неприятное открытие! Кто купил на этом скачке рассчитывая на дальнейший рост, после открытия торгов 27 февраля, потеряли несколько процентов сразу! Поэтому пока рано делать выводы. Посмотрим, что будет с этим фондом дальше.

Подвожу итоги инвестиций в облигации за февраль / Планы на март что покупать? Инвестирую на ИИС по старому типу А. С деньгами в феврале была беда! И всё равно накидал на брокерский счёт в течении месяца 9726.96 ₽. Правильно умные люди говорят главное завести привычку! Там 100 ₽ закинул - тут 500, глядишь за месяц уже набежала нормальная сумма. За месяц купонами получил 2959,74 ₽. Рублей 800 заработал на ВИМ-Ликвидность и пару сотен на продаже плюсовых позиций. Итого брокерский счёт за февраль вырос на 13686 ₽. В феврале я много покупал облигации Гарант Инвест , часть фиксировал с небольшой прибылью. Все свои бумаги, которые у меня были я показывал в предыдущей статье. Доходность, количество, мои мысли На сегодняшний день продал практически все флоатеры и часть фиксов (продавал в плюс). Почему? Текущая доходность ниже 19%. Проще держать деньги в ВИМ-Ликвидность, пока не появятся хорошие идеи. Я считаю время флоатеров уходит. Хотя у меня были все короткие, чуть больше года. И ничего бы сними не случилось. Тем более эмитенты надёжные. Всё описано в статье - Карта доходности моих облигаций и акций на февраль 2025. Ссылка выше. Флоатеры сейчас штормит, так как на рынке появилось много фиксов с большей доходностью. Вот вам пример ЕвроТранс, . Эта облигация с ежемесячным купоном 20.55 ₽. По моей средней текущая доходность очищенная от налога - 21.3%. Не каждый флоатер может похвастаться таким купоном. Все которые были у меня платили меньше. Из-за этого я их все продал. Какой смысл держать позицию? Если можно зафиксировать в небольшой плюс. И переложить в более доходную бумагу. Тут я подхожу к вопросу что делать? Я сейчас перелаживаюсь в ВИМ-Ликвидность. Доходность примерно 20%. А значит имеет смысл покупать облигации где доходность будет выше 20%. Буду подбирать фиксы с ежемесячным купоном. Ждать удачные точки входа. А они будут 100%, рынок вечно расти не может и всегда приходит коррекция. Сейчас всё стоит дорого. По акциям у меня была всего одна позиция Татнефть привилегированные , продал плюс 5%. Сейчас эта акция где-то на самом пике. Будет коррекция куплю заново. Выставил колокольчик. Пишите ваше мнение, что выдумаете по этому поводу? Что сейчас покупать лучше?

Карта доходности 2 часть ОФЗ - фиксы у них самая маленькая доходность • ОФЗ 26233: • количество шт 1 • моя средняя 522.96 ₽ • величина купона 30.42 ₽ • количество выплат в год 2 • текущая доходность очищенная от налога 10.1% • ОФЗ 26238: • количество шт 1 • моя средняя 514.5 ₽ • величина купона 35.4 ₽ • количество выплат в год 2 • текущая доходность очищенная от налога 11.9% • • ОФЗ 26243: • количество шт 1 • моя средняя 691.19 ₽ • величина купона 48.87 ₽ • количество выплат в год 2 • текущая доходность очищенная от налога 12.3% • ОФЗ 26245: • количество шт 1 • моя средняя 804.66 ₽ • величина купона 59.84 ₽ • количество выплат в год 2 • текущая доходность очищенная от налога 12.9% • ОФЗ 26246: • количество шт 1 • моя средняя 805.17 ₽ • величина купона 59.84 ₽ • количество выплат в год 2 • текущая доходность очищенная от налога 12.9% • ОФЗ 26247: • количество шт 1 • моя средняя 796 ₽ • величина купона 61.08 ₽ • количество выплат в год 2 • текущая доходность очищенная от налога 13.3% • ОФЗ 26248: • количество шт 1 • моя средняя 794 ₽ • величина купона 61.08 ₽ • количество выплат в год 2 • текущая доходность очищенная от налога 13.3% Акции У меня сейчас всего одна компания. Почему? Об этом расскажу через несколько дней в новом видео. Татнефть - привилегированные количество 1 шт моя средняя 682.5 ₽ количество выплат в год 3 текущая доходность очищенная от налога 12.5% По акциям доходность примерная, так как мы точно не знаем в этом году будут три раза платить дивиденды или нет? И размер будущих выплат мы тоже не знаем! Я уже давненько собирался создать подобный список по доходности. Он будет выполнять еще одну важную функцию. Хранить память о количестве ценных бумаг на моем брокерском счете! Я слышал, что у брокеров бывало такое - когда у клиента со счета терялось некоторое количество бумаг. И если вы не читаете отчеты Брокера и не ведете самостоятельно учет бумаг. Потери нескольких даже не заметите. 😆 Я сейчас один раз составил карту доходности по своим ценным бумагам. А потом просто буду редактировать прямо в этой статье или в следующей публикации. Таким образом всегда быстро смогу зайти и заглянуть, свою текущую доходность.

Карта доходности моих облигаций 1 часть Пересчитал годовую доходность своих бумаг. Доходность длинных облигаций к погашению меня мало волнует. Что там будет через 15 лет? Никто не знает! А вот знать текущую доходность стоит! Иногда нужно быстро принять решение покупать или нет новую бумагу. А я забыл какая доходность уже у имеющихся облигаций. Бывают моменты, что намного выгоднее усреднить уже открытые позиции чем добавлять, что-то новое. Ещё можно сильно увеличить доход за счёт перекладывания бумаг или за счёт избавления от балласта. А для этого нужно знать доходность своих облигаций. Корпы фиксы • ГК Самолет выпуск 13 • количество шт 123 • моя средняя 698.3 ₽ • величина купона 12.12 ₽ • количество выплат в год 12 • текущая доходность очищенная от налога 18.1% • 01.01.26 пут оферта +31.7% • Итого за год 48.8% • Гарант- Инвест 002Р-07 • количество шт 1 • моя средняя 627.7 ₽ • величина купона 10.68 ₽ • количество выплат в год 12 • текущая доходность очищенная от налога - • Покупал 28.12.24 высчитывать купонную доходность нет смысла. Погашение по оферте через 22 дня по 1030 руб. • Доходность за пару месяцев около 40% • Гарант- Инвест 002Р-09 • количество шт 12 • моя средняя 532.1 ₽ ? • величина купона 14.47 ₽ • количество выплат в год 12 • текущая доходность очищенная от налога -28.3% • Гарант- Инвест 2Р-06 • количество шт 4 • моя средняя 896.1 ₽ • величина купона 10.68 ₽ • количество выплат в год 12 • текущая доходность очищенная от налога - • Покупал 13.02.25 высчитывать купонную доходность нет смысла. Погашение по оферте через 2 месяца по 1000 руб. • Доходность за пару месяцев около 15% • Гарант- Инвест 002Р-08 • количество шт 124 • моя средняя 625.7 ₽ • величина купона 14.79 ₽ • количество выплат в год 12 • текущая доходность очищенная от налога - 24.6% • Дата погашения облигации 10.02.26 • Итого за год 66.9% • Евро Транс 002Р-01 • количество шт 8 • моя средняя 708.8 ₽ • величина купона 13.97 ₽ • количество выплат в год 12 • Амортизация • текущая доходность очищенная от налога - 20.5% • Евро Транс 002Р-02 • количество шт 1 • моя средняя 651.9 ₽ • величина купона 13.97 ₽ • количество выплат в год 12 • Амортизация • текущая доходность очищенная от налога - 22.3% • Евро Транс БО-001Р-05 • количество шт 1 • моя средняя 1005.7 ₽ • величина купона 20.55 ₽ • количество выплат в год 12 • текущая доходность очищенная от налога - 21.3% • Россети 001Р-15R • количество шт 1 • моя средняя 1008.9 ₽ • величина купона 17.67 ₽ • количество выплат в год 12 • текущая доходность очищенная от налога - 18.2% • Ростелеком 001Р-14R • количество шт 1 • моя средняя 1003.5 ₽ • величина купона 17.79 ₽ • количество выплат в год 12 • текущая доходность очищенная от налога - 18.5% • РСХБ выпуск Т1 • количество шт 2 • моя средняя 694.6 ₽ • величина купона 13.97 ₽ • количество выплат в год 2 • текущая доходность очищенная от налога - 11.2% Корпы флоатеры доходность текущая - так как в любой момент ставка ЦБ поменяется и доходность может уйти вверх или в низ • Алроса 001Р-02 • количество 55 шт • моя средняя 991.6 ₽ • величина купона плавающий • количество выплат в год 12 • доходность -19.1% • Ростелеком оббП12 • количество 1 шт • моя средняя 992.5 ₽ • величина купона плавающий • количество выплат в год 12 • доходность - 19.2% • РСХБ выпуск БО-02-002Р • количество 2 шт • моя средняя 994.6 ₽ • величина купона плавающий • количество выплат в год 12 • доходность - 19.3% • ФосАгро БО-П02 • количество 1 шт • моя средняя 990 ₽ • величина купона плавающий • количество выплат в год 12 • доходность - 19.1% • ХК МЕТАЛЛОИНВЕСТ 001Р-09 • количество 1 шт • моя средняя 1010.9 ₽ • величина купона плавающий • количество выплат в год 12 • доходность - 19.9%

В прошлых публикациях я говорил, что было ошибкой покупать длинные ОФЗ! Дело в том, что я инвестирую каждый месяц небольшими суммами 5-20 тыс. руб. Зашёл я в длинные ОФЗ рано. Средняя получилась так себе. Выпуски купил все, а усреднить нечем. И чтобы не попасть в будущем в такую же неприятную ситуацию как в 2024 году. Я проанализировал свои ошибки и с учётом прошлых неудач вернулся к покупке длинных ОФЗ. Для начало добавил На очереди и А вообще мне сейчас нравятся облигации: 1 С ежемесячным купоном; 2 Срок до погашения не больше 2 лет, а лучше год или полтора - это будет вообще идеально; 3 Цена покупки не выше номинала, а лучше с небольшой скидкой - хотя бы в пару процентов; 4 Чтобы эмитент был относительно надёжный, ВДО стараюсь не покупать; И как же в эту концепцию вписываются длинные ОФЗ? А всё очень просто. Длинные бумаги покупаю только с хорошим дисконтом. Если сейчас глянуть на график длинных ОФЗ, они примерно находятся на низах. Мой план прост. Если учесть мои возможности по пополнению брокерского счёта. И если цена на длинные ОФЗ не взлетит. Куплю все выпуски по 1 шт. Если какой-то из выпусков проседает на 5-10% докупаю. При хорошем отскоке продаю. Идея спекулятивная. В плане купонного дохода эти бумаги мне не нравятся. Не вижу смысла их держать. А вот наросте заработать это да. Да вы и сами на днях наверное видели. Как длинные ОФЗ могут прыгать за день на 8% только на хороших новостях. А что будет если к этому прибавится понижение ключевой ставки? Ух 🚀

Неделю назад решил выяснить, что выгоднее ВИМ - Ликвидность или Тимон TMON ИнвестКопилка от Т-Инвестиции. Для этого пополнил Инвесткопилку на 50 к. И на отдельный брокерский счёт купил Вим-Ликвидность тоже на 50 к. Так как у меня тариф инвестор - комиссия брокера 0.3%. За покупку ВИМ-Ликвидность мимо кассы ушло 150 руб. Соответственно получилось купить всего 31364 пая на 49850 руб. У Тимона на покупку через Т-Банк комиссии нет. А это значит, что практически все 50 к были вложены в этот фонд. И сразу с первых суток он начал приносить прибыль. А в ВИМ-Ликвидность мне ещё предстоит отбить комиссию. Я не буду вас утомлять описанием статистики каждого дня. Об этом я расскажу более подробно в видео, которое выйдет на днях. И перенесусь сразу к результатам, которые у меня получились за шесть суток. За шесть дней ИнвестКопилка показала плюс 0.31% в деньгах 157.2 руб. Смотрим скрины выше. А Вимка только отбила комиссию за покупку этого фонда 150 руб. Ей ещё предстоит обить столько же комиссию за продажу. В процентном соотношении эти два фонда показали одинаковый результат 0.31%. Правда из-за комиссии брокера с 50 к получилось инвестировать в ВИМ-Ликвидность не всю сумму. Поэтому в деньгах Вимка слегка отстаёт от Тимона. И чем больше инвестируемая сумма тем больше будет Тимон уходить в отрыв! Считаю, что можно завершить этот эксперимент. И так понятно, чтобы отбить комиссию брокера Т-Инвестиции на тарифе инвестор 0.3%. Нужно продержать этот фонд 12 дней. Это почти полмесяца Карл! Сначала ты 6 дней отбиваешь 150 руб., чтобы окупить покупку, а потом 6 дней продажу. К этому времени Тимон покажет чистую прибыль 0.62% это 300 руб., с 50 к вложенных. • Выводы: стоит покупать ВИМ-Ликвидность через брокера Т-Инвестиции или нет? Стоит если у тебя ИИС, но нужно учитывать 12 дней простоя. Один фиг альтернативы на ИИС нет. А Тимон через брокерское приложение не доступен. Поэтому я на ИИС покупаю. Большинство людей рассматривает Вимку - как временное пристанище своих денег. Перевалочная база. Но с такими комиссиями как у меня так себе идея. Поэтому я этот фонд рассматриваю на более длительный срок. Тем более пока ставка ЦБ высокая. ВИМ-Ликвидность приносит доход больше многих облигаций. И рисков меньше. Пока продавать не собираюсь. А наоборот возможно буду докупать. Но только на те деньги, которые уже находятся на ИИС. Всё равно с ИИС их сейчас нельзя вывести. Свободные же деньги лучше парковать в Тимона. Ну или открыть счёт в ВТБ и покупать Вимку там без комиссии. А когда подвернётся хорошая возможность купить облигации или акции, переводить на ИИС. Соответственно на обычный брокерский счёт через Т-Инвестиции покупать фонд ВИМ-Ликвидность нецелесообразно.

Я даже не мог подумать, что январь 2025 года окажется таким прибыльным. Только за первую половину месяца удалось заработать около 30 тысяч рублей . Дело в том , что мой скромный депозит за весь 2024 год принес всего 10 к купонами. А это в три раза меньше чем за половину января 2025 года. Я в шоке, что вообще такое возможно. Смысл в том, что я купил подешевевшие облигации . А потом продал. Если зафиксировать облигации у меня их 123 шт. сейчас эта бумага показывает плюс 17273 руб. Тогда и вовсе заработок увеличится за январь в пять раз! По сравнению с 2024 годом. А вначале января был плюс 20 к. Но я не стал фиксировать Самолёт, так как каждый месяц получаю хорошие купоны по этой облигации. И к тому же до погашения осталось меньше года. Соответственно я получу номинал 1000 руб. А средняя у меня 698 руб. Там доходность номинал + купоны за год выходит огромная. Трейдинг - трейдингом! А что с инвестициями по получению пассивного дохода? В этом месяце я пополнил ИИС счёт на 20844 руб. Как то незаметно для себя разными суммами накидал эту двадцатку. Портфель мой в этом году изменился. Я добавил фонды и в Январе их активно покупал. Мой топ занимает ВИМ - Ликвидность купил на 50 к. Этот фонд мне очень нравится. Текущая доходность приближена к ключевой ставке, фонд каждый день приносит плюс. Доходность выше чем у многих облигаций. Поэтому я сейчас его активно покупаю. Интересующие меня облигации стоят сейчас очень дорого, поэтому деньги паркую в ВИМ - Ликвидность. Жду удачного момента для покупки облигаций. Вечный портфель от Т - Инвестиции куплен спекулятивно. Пока за ним наблюдаю. Пассивный доход тоже самоё. На днях продал 63 пая. Получил за полмесяца 2 % прибыли. Если будет опять падать буду покупать. ВИМ Фонд Золото и Золото два самых популярных золотых фонда купил в долгосрок. Пока разбираюсь какой из них лучше и выгоднее покупать? Набираю неспеша. Больше на данный момент нравится ВИМ Золото. Из облигаций добавил только одну новую - ЕвроТранс Торгуется эта бумага сейчас выше номинала. Не вижу смыла набирать позицию. Хотя доходность и купон хорошая. Купил 1 шт., чтобы была перед глазами. У меня уже есть 4 выпуска облигаций этого эмитента. Два погасятся в течении года. Поэтому сейчас не вижу смысла по таким ценам добирать. Ещё я решил добавить акции в свой портфель. Пока, что добавил только одну штуку Татнефть - привилегированные акции Докупать буду только на коррекции. Сейчас доходность примерно 14%. При текущей стоимости акции, покупка не очень - то интересна! Эта бумага мне понравилась тем, что платит дивиденды 3 раза в год. Как сказал уже выше на хорошей коррекции буду добирать. Планы на февраль Пока такие цены докупать из облигаций ничего не хочется. Может быть и добавлю несколько новых облигаций на ИИС, но буквально штучно. Буду ждать чего нам поведает ЦБ по ключевой ставке в феврале. Пока идей никаких нет, кидаю деньги на ВИМ - Ликвидность. Может появятся какие-то интересные возможности. И для этого как раз будет кэш на руках.

Зачем ты продал длинные ОФЗ , , и т.п. ? Я продал все длинные ОФЗ месяц назад. А люди всё-то пишут комментарии на ютубе, зачем я это сделал? Вчера бросил вечером на накопительный счёт 825 к. Под 17%. Утром + 384 руб. И так будет каждый день! Нет риска, нет просадки, в любое время можно вывести деньги без потерь. Причем в Т-Банке есть возможность открыть накопительный счёт под 18.3 %. А вклады приносят ещё больше %%%%%%. Можно найти и более выгодные условия в других банках. Поэтому сидеть весь 2024 год в длинных ОФЗ, было бессмысленно. С их доходностью в 10%. Аргумент про Х×2 не катит. Корпоративные облигации также давали и Х×2, и текущую доходность в два раза больше чем длинные ОФЗ. Просто я раньше не считал доходность облигаций. Что в корне не правильный подход! Дело в том, что я думал если облигация стоит дёшево - значит это выгодно! Это неправильное мышление. Всё нужно считать индивидуально. В зависимости от срока инвестиции, доходности бумаги, дисконта с тела, ЛДВ, средней по которой получилось зайти в облигацию, НКД и т.д. Если же вы этого не делаете. Для вас лучшее решение - это вклады! Я ещё могу понять опытных людей в инвестициях, которые купили длинные бумаги на небольшой процент от портфеля. Чтобы через пять лет, когда процентная ставка упадёт до 7% процентов. Можно было зафиксировать ещё на 10 лет доходность в 10-12%. Но всё это сомнительно! Как я писал уже выше, в 2024 году была возможность купить корпоративные облигации и за год заработать больше денег, чем с ОФЗ 26238 за 5 лет! Да и строить планы в нашей стране на 10 лет вперёд бессмысленно. Вы знаете, что будет через два года? Я лично нет. Поэтому мой горизонт планирования 1-2 года. Даже правительство планирует бюджет на пару лет вперёд! Как вы думаете почему они не планируют свой бюджет десятилетними или двадцатилетними циклами? Да потому что фиг его знает чего там ждать! И нет, инвестиции на фондовый рынок я не бросил. Просто поменял подход.