Доброго времени суток обитатели Пульса! На связи уже 18-тилетний инвестор и это обещанный пост с крутыми вещами) По совместительству в посте присутствует аналитика портфеля и дальнейшие идеи по нему. Начнем с простого. • Что случилось с портфелем? Не секрет, что я уже давно собирался перевести часть своих активов к другому брокеру. Однако из-за возрастных ограничений я не мог этого сделать. Сейчас у меня четыре счёта: 1. Тинькофф инвестиции - на данный момент самый крупный счет, но в дальнейшем это измениться. 2. Инвескопилка тинькофф - я всё же смог открыть копилку и теперь часть денег будет уходить именно туда. 3. Альфа инвестиции - счёт созданный исключительно для участия в акции, в дальнейшем будет закрыт. 4. Бкс инвестиции - основной счет, где был открыт ИИС и куда будут идти основные деньги. Когда со счетами разобрались, предлагаю перейти к аналитике. • Аналитика портфеля: Пока аналитика очень кривая и визуализировать её довольно тяжело, но snowball мне помог с этим. • На данный момент цена портфеля составляет 21 051р • Суммарный доход: +2 450р или же +8,1% (неправильные проценты, нужно будет чинить) • В портфеле находятся: 9 фондов, 1 облигация. • Список активов: $TMOS, $SBLB (долгосрочные облигации), $OBLG, $SBRB, $TMON(Инвесткопилка, аналог $LQDT), $SBGB, $RU000A101012, $EQMX, $SBMX, $AKME . •Цели и активы: Думаю, стоит сразу поставить цели и идеи на портфель, а уже потом перейти к отдельным категориям и активам. Цель инвестиций: долгосрочное инвестирование с умеренным(ближе к высокому) уровнем риска. Планируемые пропорции портфеля: 70% акции, 15% облигации, 10% золото, 5% денежный рынок. Инвестировать я планирую в пассивные фонды крупных УК для оптимизации покупок и экономии на налогах. • Категории: 1. Акции. В данную категорию попадают 3 фонда, а именно $TMOS, $EQMX, $SBMX. Все 3 фонда следуют индексу мосбиржи и будут составлять большую часть портфеля в равных между собой пропорциях. ($AKME куплен на альфу в краткосрок, его я учитывать не стал). 2. Облигации. В данную категорию попадают 4 фонда и 1 отдельная облигация, $SBLB , $OBLG, $SBRB, $SBGB, $RU000A101012. Думаю стоит сразу отметить, что облигация АФК системы будет продана и в долгосрочном портфеле не будет облигаций отдельных компаний. Если быть кратким, то у меня собраны 2 фонда на корпоративные облигации и 2 фонда на облигации ОФЗ, такое распределение я считаю оптимальным и в дальнейшем все деньги в этой категории будут равномерно распределены между всеми фондами. 3. Золото. В данную категорию попадет один актив и это $GLDRUB_TOM. Почему не фонд? Потому что фонды покупают точно такое же золото, но дополнительно берут комиссию за управление. В ближайшее время планирую купить именно этот актив и закрыть цель по нему на довольно большой промежуток времени. 4. Денежный рынок. В данную категорию попадает счет "инвесткопилка", а также фонд $TMON, который и был выбран как "стратегия". Актив нужен для откладывания денег с помощью сервисов Тинькофф и большой нагрузки не несет. Подключено округление операций с умным шагом, а также перевод кэшбэка. • Итоги: На данный момент мой портфель раздроблен, и для его нормального формирования уйдет не одна неделя, но общие цели я поставил и теперь буду идти к ним. Скорее всего, это не последний пост с планами и идеями, но сейчас и этого вполне хватит) Спасибо всем ещё раз за поздравления с днем рождения, было очень приятно читать комментарии) Отдельно хочу выразить благодарность @xeim'у за донат в 300р, очень приятно, спасибо! Цели: 1) Собрать 1001 подписчика в Пульсе 😎 (138/1001) 2) Поставить более четкие "денежные" цели 3) Написать пост с литературой и статьями про инвестиции Всегда открыт к критике и советам! Если понравился пост, то прошу отметить реакциями, это очень важно для меня! Спасибо за прочтение поста, всем удачи и зелёных портфелей❤️ #прояви_себя_в_пульсе #аналитика_портфеля #цели