Если у вас есть Toyota Corolla за 5 тысяч долларов и 5,5 биткоинов ( #BTC ) стоимостью 242 тысячи долларов на холодном кошельке, вас видят бедняком. Напротив, если вы ездите на Mercedes Benz AMG за 242 тысячи долларов, имея на счету всего 5 тысяч {$USDRUB} вас считают богатым. Это подчеркивает то, как по разному мы понимает настоящую #ценность. Богатство - это не только то, что вы видите; это и то, что ты держишь. Выбирай свой вид богатства.

«Диверсификация — это защита от невежества. Если вы умеете анализировать и оценивать бизнес, иметь #акции 50 или 40 компаний — безумие. Замечательных компаний, которые понятны одному человеку, не так много. Великие состояния были сделаны на владении одним прекрасным бизнесом. Если вы понимаете #бизнес, вам нет нужды владеть несколькими», — Уоррен Баффет.

Инвестировать на самом деле гораздо проще, чем многие думают. А умение считать мультипликаторы и анализировать финансовые отчётности компании порой оказывается менее полезным, нежели #дисциплина и #терпение в принятии инвестиционных решений. Поэтому будьте терпеливыми, не гонитесь за иксами и умейте не обращать внимание на упущенную #прибыль, ваши главные победы ещё впереди!

Первый смартфон от Илона Маска Tesla Phone. В тыльной части телефона разместилась солнечная панель, которая позволяет за 30 минут пребывания под солнцем зарядить устройство на 20%. Так, например, находясь в путешествии в дали от цивилизации, не имея возможности зарядить телефон, Вы сможете быть всегда на связи, просто подставляя телефон под солнечные лучи. Ни один из существующих флагманов не может похвастаться такой возможностью. Также Tesla Phone обладает возможностью подключаться к Starlink напрямую и пользоваться скоростным спутниковым интернетом из любой точки планеты. При этом для покупателей смартфона данная сеть будет доступна бесплатно и без ограничений по времени. Полная презентация Tesla Phone состоится позже, а старт продаж ожидается ближе к концу 2022 года. Во сколько {$USDRUB} Илон Маск оценит свою революционную новинку пока не известно. Эти #новости из мира телефонов могут подсказать: #инвестор рано скидывать со счетов #рост {$TSLA}

Всё гениальное просто или не спеши, а то успеешь. #диверсификация богатства в акциях на протяжении десятилетий или поколений означает либо покупку индексных фондов, либо поиск уникальной фирмы по управлению инвестициями, способной с мудростью и дальновидностью создать диверсифицированный #портфель, который, по крайней мере, будет идти в ногу со средними показателями, а в перспективе превзойдет средние показатели после уплаты налогов и сборов. Два важных преимущества индексного фонда заключаются в том, что он минимизирует #налоги и транзакционные издержки благодаря низкой оборачиваемости и мизерной комиссии за управление инвестициями. В настоящее время можно приобрести индексный #фонд, воспроизводящий практически любой сектор рынка акций. Ряд недавних исследований показывает, что со временем средний американский инвестор, покупает ли он отдельные #акции или активные взаимные фонды, получает доходность значительно ниже, чем S&P500. P.S. Совет #новичкам. Покупай {$USDRUB} -> инвестируй в фонд #sp500 (например {$TSPX}) или {$SBSP}

Мотивация выбирать долгосрочные инвестиции в #акции иностранных компаний в {$USDRUB} или {$EURRUB}

Чарли Мангер о диверсификации Все мудрые #инвестиции – это инвестиции на основе ценности. Вы должны получать больше за свои #деньги. Т.е. цена должна быть ниже реальной ценности. Но вы можете оценивать инвестиции по-разному, используйте разные фильтры, чтобы просеять вселенную инвестиционных возможностей. И если вы предпочитаете #акции, которые нельзя просто положить в сейф на 40 лет, но которые дешевы, тогда вам надо постоянно искать новые возможности для инвестиций. Как только они приближаются к вашей оценке их реальной стоимости – вам надо их продавать и искать новые. Т.е. активный вариант инвестирования. Инвестирование, где вы находите великие компании и просто сидите на своей заднице, потому что вы правильно предугадали будущее – это то, в чем стоит разбираться. Американские студенты идут в эти элитные бизнес-школы и изучают корпоративные финансы и управление инвестициями так, как это сейчас преподают. И некоторые из этих людей потом пишут статьи в газетах и интернет и говорят, что “весь секрет инвестирования – это #диверсификация”. Это их мантра. Это абсолютно НЕВЕРНО. Секрет успешных инвестиций – это найти возможности вложения денег, где безопасно и мудро недиверсифицировать!

Основные принципы инвестирования Уоррена Баффета: 1. Купил и держи. Баффет - сторонник долгосрочных #инвестиций. «Если вы не готовы владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут». 2. Фундаментальный анализ и вложения в понятные бизнесы. Прежде чем покупать акции какой-либо #компании, важно изучить её бизнес, конкурентные преимущества, руководство и его основные принципы. «Никогда не вкладывайте #деньги в #бизнес, который вы не можете понять». 3. Слепо доверять рынку не стоит – нужно придерживаться собственной стратегии. Баффет скептически относится к рыночным прогнозам и колебаниям. Никакие рыночные настроения не заставят его продать долю в компании, в которую он верит. «Бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся». 4. Фокус на #недооцененные компании. Инвестирование в предприятия, продающиеся ниже стоимости их активов требует определенного таланта и увлеченности своим делом, чего Баффету всегда было не занимать. «Говорим ли мы о носках или акциях, мне нравится покупать качественные вещи по низкой цене» 5. Инвестиции должны приносить удовольствие, а не головную боль. Не стоит идти на поводу у модных тенденций, пытаться переиграть #рынок, проверяя гипотезы, спекулировать – это всё может привести к потерям. Гораздо выигрышнее вкладывать в высококачественный бизнес с понятными перспективами. «Первая цель инвестирования должна быть в том, чтобы не потерять #деньги. Если это сделано, ваш единственный вариант — это заработать деньги.» Подход Уоррена Баффета не делает сильный акцент на диверсификацию: он вкладывает преимущественно в #акции и по большей части американских компаний. Да и по отраслям не слишком диверсифицирует свои вложения. Но при этом пропагандирует: - долгосрочные вложения; - тщательный скрупулёзный анализ эмитентов; - экспертный подход (Баффет всю жизнь изучает инвестиции и финансы и по праву считается мировым гуру).

На фондовом рынке зарабатывает только тот, кто никуда не спешит (2 типа инвесторов) Я уже достаточно давно интересуюсь финансами и инвестициями — и вот какую интересную закономерность я заметил за это время. Все инвесторы, приходящие на фондовый рынок, отчетливо делятся на 2 больших «лагеря». 1) Сообщество инвесторов разделено на две фракции Представителей первого лагеря можно считать «коммерсантами». Ввиду того, что они активно ищут прибыльные сделки, крайне деятельны и совершенно не способны долго удерживать деньги в одной позиции (в одной сделке). Вторых я называю «капиталистами», т.к. они нацелены на планомерно-последовательное формирование своего капитала и устойчивого финансового благосостояния. 2) «Коммерсанты» не похожи на «капиталистов» Не зря говорится, что внутренняя суть определяет внешнюю форму. Именно поэтому «коммерсы» нацелены исключительно на спекулятивные сделки, с готовностью используют маржинальные «плечи» и пытаются торговать «на новостях»: Они активно делятся советами в своих чатах, наивно влюблены в «стратегии автоследования» и делают ставку на всё, что потенциально может «взлететь». Они азартно ищут «альфу», относятся к фондовому рынку как к казино и, как завзятые игроманы, несут туда все свободные деньги. «Капиталисты» сильно не похожи на «коммерсантов», кардинально отличаясь от них многими своими повадками. Они вкладывают деньги в индексные фонды, делают ставку на долгосрочное инвестирование и руководствуются принципом «покупай и держи». Они не соревнуются с рынком (кто из них круче), они зарабатывают вместе с ним. 3) Спекулятивное безумие «Коммерсанты», по своей сути, являются спекулянтами. А на финансовых рынках такие долго не живут (максимум, полгода-год — согласно официальной статистики инвестиционных компаний). «Капиталисты» планомерно достигают поставленной цели = создают внушительный капитал (посредством регулярного заведения на рынок некоторой части зарабатываемых ими денег). И НАПОСЛЕДОК: Скажу несколько слов о своей инвестиционной стратегии. Инвестирую в американские компании, т.к. более уверен в силе и надежности {$USDRUB}, но при этом с интересом наблюдаю за долгосрочными инвесторами в российскую экономику. Я никогда не спекулирую. Ибо это глупо, т.к. заведомо обречено на провал.

🎥 ТОП-7 фильмов про финансы и бизнес. ✏️ Положение фильма в списке не имеет значение. 1. Социальная сеть (2010) — биография Facebook {$FB}: от зарождения в стенах Гарварда, до вершин индустрии. 2. Инсайдеры (2010) — документальный фильм о мировом кризисе, с участием должностных лиц. 3. Уолл-стрит (1987) — молодой брокер ступает на тропу успеха, ведомый опытным хищником. Сможет ли он остаться человеком? 4. Пи (1997) — драматический хоррор о безумном математике, раскрывшим универсальную формулу. 5. Стать Уорреном Баффеттом (2017) — документальный фильм о легендарном инвесторе. 6. Игра на понижение (2015) — фильм посвящённый событиям ипотечного финансового кризиса 2007—2008 годов. 7. Основатель (2016) — фильм-биография рассказывающий историю McDonald’s {$MCD} .

📚 ТОП-5 книг для начинающего инвестора Попробуем разобраться, какие книги стоит прочесть новичку для того, чтобы сформировать последовательное и цельное представление о фондовом рынке: 1. "Манифест инвестора", Уильям Бернстайн. Книга посвящена основам инвестирования и базовым правилам составления портфеля. Автор говорит о том, что обвалы неизбежны, именно поэтому на рынок стоит приходить с долгосрочными целями. 2. "Метод Питера Линча". Приверженец фундаментального анализа и долгосрочных инвестиций раскрывает свои секреты: когда и какие акции покупать, почему стоит присмотреться к небольшим компаниям и когда действительно нужно продавать ценные бумаги. 3. "Руководство разумного инвестора", Джон Богл. Главный идеолог индексного инвестирования рассказывает о том, почему "пассивная" стратегия в итоге окажется лучше активной торговли. 4. "Заметки в инвестировании", УК Арсагера. Книга — отражение более чем 20-летнего опыта инвестирования целой команды профессионалов. Здесь вы найдете размышления и советы на тему фондового рынка с оглядкой на отечественную специфику. 5. "Разумный инвестор", Бенджамин Грэм. В книге автор делится своими уникальными методами и подходами к инвестированию в ценные бумаги. Грэм предлагает всегда действовать разумно и осторожно вне зависимости от ситуации на рынке, так как устойчивость свойственна лишь по-настоящему качественным активам. "Разумный инвестор" будет тяжеловат для новичков, однако если "засесть и разобраться", то вполне можно понять все мысли автора. 📍 Без теории, конечно, никуда, но в инвестициях, как и в любом деле, важен личный практический опыт. Поэтому параллельно чтению обучающей литературы имеет смысл открыть демо-счет или реальный, завести туда небольшую сумму и потренироваться: выбрать конкретные активы, изучить выставление заявок и сформировать понимание собственной психологии. 👇 А какая ваша любимая книга про финансы? Пишите в комментариях

Уоррен Баффет дал советы, как инвестировать небольшие суммы и получать 50% годовых Совсем и не #новости, но интересны как знания легендарного инвестора. К Уоррену Баффету обратился с вопросом акционер на ежегодном собрании Berkshire Hathaway. {$BRK.B} "Мистер #Баффет, на прошлой неделе я хотел задать вам вопрос на ежегодной конференции. В период с 1956 по 1969 у вас были наилучшие результаты за время вашей карьеры с точки зрения доходности. 29 % годовых против 7% у Доу Джонса. Ваш подход был иным, чем сейчас, вы искали недооцененные компании и меньше внимания уделяли конкурентным преимуществам и и финансовым показателям. Вы продавали #акции достаточно быстро, как только получали прирост капитала. Сейчас же вы изменили свой подход и покупаете недооцененные, но при этом отличные компании с благоприятными долгосрочными перспективами. Мой вопрос следующий: если бы вы инвестировали небольшие суммы сейчас, какой бы подход вы бы использовали?" Баффет ответил: "Хорошо, я бы использовал подход. Я постарался найти бизнес, который я думаю продавался бы с дисконтом к деньгам, который бизнес генерирует в будущем. Если бы я работал с маленьким капиталом, вариантов для #инвестиции у меня было бы значительно больше, чем сейчас. Вы упомянули период с пятидесятых по 69 год, но на самом деле мой лучший период был до этого, сразу после того как я встретил Бенджамина Грэхема в свои 19 лет. Следующие десять лет мой средний ежегодный доход составлял что-то около 50 процентов годовых, что примерно на 37 процентов больше, чем у доу-джонса #dowjones в тот же период, но тогда #деньги с которыми я работал были очень-очень маленькими суммами и у меня был огромный выбор компании, и я находил одну или две куда мог инвестировать 10 или 50 тысяч долларов. Эти #компании были до смешного дешевые, очевидно по мере роста капитала, вселенная возможностей начинала значительно сужаться, но также стоит отметить, что и время тогда было более благоприятным для этого. Если вы работаете с маленькими деньгами с точно таким же бэкграундом, что есть у меня и у Чарли, с точно такими же способностями, я думаю вы без труда сможете сделать огромный #капитал, но как только ваш капитал вырастет до миллионов, ожидаемый #доход в виде кривой резко упадет, причем упадет значительно, но это природа рынка. Как только вы дорастете до возможности инвестировать миллионы долларов, вы получите множество конкурентов ищущих схожие возможности, но ищут они не так как я это делал в самом начале. Когда я начинал, я проходил через каждую страницу отчетов, страница за страницей, я имею в виду, что я прошел все страницы двадцати тысячного отчета от moody's, промышленности, транспорта, банках и других финансовых организаций, и я сделал это дважды. Конечно я изучал бизнес не настолько тщательно как это нужно делать, когда инвестируешь миллионы, но я хочу сказать, что если вы реально заинтересованы в бизнесе, если вы готовы делать необходимую работу по его изучению, вы обязательно найдете хорошие #идеи".

Это никакие не #новости для всех, а просто очередные советы #новичкам Мыслить десятилетиями и тогда по-настоящему долгосрочные #инвестиции, а не краткосрочные #спекуляции в стиле «купите сегодня, чтобы продать завтра» принесут плоды. Нужно быть категорически против Форекс, биткоина и прочих сомнительных схем «инвестирования». В списках богатых людей нет тех, кто занимается «техническим анализом», спекуляциями на рынке и прочим шарлатанством. Зато там много тех, кто инвестировал в #акции успешного бизнеса на протяжении многих лет. Поверьте, что вы тоже можете преуспеть, если будете терпеливы, избирательны и мудры в вопросах инвестирования своих денег.

Читаю #новости и собираю #идеи для публикации. Давайте проведём простой опрос здесь в #пульс. Кто из нас на каком тарифе? Очень интересен #анализ статистики, кто какого типа торговли придерживается. Под публикацией вместе Лайка просто НАЖМИ на Палец и выбери ---> Если у тебя Трейдер, то #РАКЕТА; Если у тебя Инвестор, то #ДОЛЛАР; Ну а если у тебя Премиум, то пусть будет ДИВАН) Данная #аналитика позволит более точно подбирать тему: #инвест_идея Всем профита)

"Дейтрейдинг (купля-продажа #акции в течение одного операционного дня) - самый надежный способ финансового самоубийства. На одних операциях вы можете заработать, на других (которых большенство) - проиграть. В #прибыли всегда остаётся только ваш #брокер" - Джейсон Цвейг

Мой опыт и моя стратегия в спекуляции на фондовом рынке Насмотревшись множество спекулятивных стратегий, я тоже решил протестировать это на себе. Скажу сразу, что опыт оказался весьма положительным и я заработал за месяц 10% к выделенному мной капиталу. Но по итогу выявив ряд + и -, я отказался от дальнейшей торговли и вернулся к обычной #инвестиции. Но обо всём по порядку. Итак, я решил, что весь декабрь 2020 года, буду экспериментировать со спекулятивной торговлей, т.е. покупать и продавать и пытаться заработать на этой разнице, что присуще многим #новичкам и не только. Выделил из общего портфеля примерно 10%, перевел свой тариф из Инвестора на Трейдер, т.к. сделок подразумевалось много и стоимость комиссии естественно очень важна. Благодаря своей #идеи, пройдя уже некоторое теоретическое #обучение, еще в октябре-ноябре выработал стратегию. Общий её принцип существенно отличался от всего увиденного и прочитанного ранее, а именно, НИКОГДА не фиксировать убыток. В моём представлении это просто подарить деньги кому-то, принять не состоятельность выбранного пути, что конечно же не приемлемо. Суть стратегии. Заходим в торговлю через час (чтобы рынок немного успокоился) после открытия американской сессии, т.е. в 18:30 по Москве. Создаём скринер по отбору #акции со следующими параметрами: - Валюта - USD; - Рынки - Регион Америка; - Торговля - Цена за день - < 0 %; - Консенсус прогноз - Покупать; - Не показывать премиум бумаги Показать -> Сравнение -> Цена за день Мы видим, что списком выстраиваются компании с наибольшим падением в этот день, т.е. через час после открытия торгов в #сша Причина падения акций мне не известна (их может быть масса: перекупленность, фиксация прибыли, негативные #новости - всё то, что долгосрочные инвесторы называют ШУМ), главное, что они краткосрочно упали, а общий Консенсус прогноз -> Покупать Выбираем акцию упавшую на 2-4% и покупаем её в лонг, с фиксацией прибыли через 1-1,5% не более. В 60-70% случаев рынок возвращает цену назад и мы зарабатываем. Но примерно в 30-40%, падение продолжается и здесь я начинал усреднять: через 2%, потом через 5%. Рынок всё равно не может постоянно двигать цену только вниз, всё равно произойдёт коррекция, может не в этот день, а лишь через несколько дней, и тогда сработает усреднение и вы не потеряете ничего. Как я писал в самом начале, я неплохо заработал, порядка 10% к выделенной сумме или 1% в мой общий #портфель, т.к. "рисковал десятиной" Почему же я отказался от этого в дальнейшем и уже в январе вернул тариф в Инвестор? На то есть масса причин, которые вероятно подтвердят спекулянты. Нужно постоянно находиться у монитора, двигать тейк-профит, пересчитывая усреднения. Огромное психологическое напряжение. Тем более, что я не "играл" с большими суммами, а чем они больше, тем давление выше. Это сказывается на переутомляемости, раздражительности. К плюсам могу отнести тот факт, что при такой торговле, чаще всего находишься в кеше к концу торгового дня, что благоприятно влияет на осознание сохранности своего депозита. Вывод такой. В целом я не разделяю спекулятивный #трейдинг, но попробовать и понять это точно стояло. Выбор пусть делает каждый сам. Всем профита!) P.s. Вот акции с которыми мне тогда пришлось столкнуться: {$MTOR}, {$LEG}, {$CFG}, {$VRTV}, {$GTN} и другие. Приятным бонусом были крохотные #дивиденды от {$HBAN} в январе, на которые я и не рассчитывал торгуя в декабре.

«У вас не получится заработать большие деньги, покупая и продавая акции каждый день» - Уоррен Баффет Весной 2020 года большинство людей было буквально заперто по домам, #новости о пандемии. Тем кто имел возможность работать удаленно повезло конечно же больше, нежели тем кто был вынужден просто сидеть в четырёх стенах. Ну посидели недельку другую, но ведь делать то что-то нужно и очень многие ринулись на поиски в интернет. Стали открываться онлайн тренировки, YouTube каналы, страницы во всех социальных сетях. Не обошло это дело и брокеров. Где-то прочитал статистику по московской бирже, на начало 2020 года было зарегистрировано 3,5 млн. участников, а на конец уже 8,5 млн. Т.е. нас пришло 5 млн. человек с устойчивой целью зарабатывать на #инвестиции. Зарабатывать то зарабатывать, но как? О себе я уже писал. Здесь же хочу поделиться своим мнением о тех, к сожалению, большинстве людей, которые не изучив теории, а просто посмотрев пару роликов на YouTube каналах, что тоже поддаётся огромной негативной критики и научившись лишь заводить деньги на брокерский счёт и совершать покупки/продажи акций ринулись "зарабатывать" деньги. Имея на руках свои кровные и не совсем маленькие средства от 100 тыс. до 500 тыс. рублей все быстро сообразили, что инвестиционный #портфель на долгосрок на 5-7-10 лет или более, это не наш случай. Нам нужно быстро удвоить, утроить свой капитал. Как это сделать, т.е. совершать ставки на рост или падение тех или иных #акции в очень сжатые сроки от нескольких минут до нескольких дней максимум. Только и читаешь в #пульс поставил на {$TSLA} жду ракету. Весьма популярны {$MOMO}, {$M}, {$CNK} или {$CCL} . Мольбы, стоны, разочарования, а главное сливы и сливы депозитов. Ничего, потерял, отыграю. Снова читаю в пульсе или комментариях на telegram каналах. Появилось определенное количество "успешных" трейдеров. Они декларируют свои успехи за счет #идеи и #анализа рынка, даже показывают хорошую #отчетность. У них сразу же образовалось уйма подписчиков с просьбой ПРОДАТЬ сигналы на сделки на вход и выход. И что-же происходит дальше: эти "успешные" трейдеры показывавшие вполне сильные результаты спекуляций вдруг начинают сливать из дня в день, недели в неделю, месяца в месяц. Буквально пару месяцев назад он был кумиром, имея на своём счете прирост в сотни процентов, а сейчас, уже продавая сотням зевак свои сделки, на его счёту в лучшем случаи общий плюс, а может уже и минус. Да, безусловно, есть некоторое небольшое количество спекулянтов, которые на достаточно длинном отрезке времени показывают превосходные результаты. Но поверьте, это не для всех, особенно #новичкам. На фондовом рынке можно заработать и приумножить капитал, но для этого нужны знания, терпение, постоянное #обучение Мне напоминает это турниры по покеру, где удача, психология и стратегия могут принести весьма внушительный результат. В покер играют тысячи, а выигрывают единицы. Не стоит превращать ваше видение фондового рынка в казино. Иначе, вы потеряете всё.

Конкурент Tesla решил провести IPO #новости. Возможно, уже в сентябре этого года ряды публичных компаний пополнятся: Rivian Automotive, стартап, занимающийся созданием электромобилей, при поддержке Amazon {$AMZN} и Ford Motor {$F}, планирует выйти на биржу при оценке около $50 млрд, пишет Automotive News. Но говорить о том, что график первичного публичного размещения #акции является окончательным, пока рано, так как, по словам информированных источников, это может произойти и позже в этом году, и даже сдвинуться на 2022 год. Пока известно, что Rivian привлекла более $8 млрд от инвесторов, которые ожидают хорошего приема ее электрического пикапа и внедорожника на американском рынке. С оценкой #ipo в $50 млрд ее дебют будет одним из крупнейших в году и одним из самых заметных на рынке электромобилей с момента публичного размещения акций Tesla {$TSLA} в 2010 году. Как сообщает Bloomberg News, в январе стартап получил оценку $27,6 млрд в рамках раунда финансирования. Rivian привлекла $2,65 млрд от группы инвесторов во главе с T. Rowe Price Group Inc. А ее финансовым директором стала бывший руководитель JPMorgan Chase & Co {$JPM} Клэр МакДонаф. Пока крупнейшим заказчиком Rivian является Amazon, с которым она заключила сделку на производство 100 тыс. индивидуальных электрофургонов к 2030 году. В ближайшем будущем — к 2022 году — 10 тыс. из них будут готовы. Rivian также построит три разные модели фургонов, которые смогут проехать около 150 миль без подзарядки. Производство и поставки в #сша дебютного электромобиля — пикапа R1T — должны начаться в июне, а затем компания начнет поставки своего внедорожника R1S в августе.

Сегодня с ещё одним коллегой из #пульс @BOPOHA_BOPOBKA весьма интересно побеседовали о выборе стратегии с консервативным подходом на срок 10 лет. Высказал своё видение между ставкой только на #дивиденды или на #рост+дивиденды. Думаю моя #аналитика подтолкнули к новым выводам в направлении - формирую инвестиционный #портфель. Всем #новичкам желающим обсудить свои #инвестиции добро пожаловать, ссылка на telegram в шапке

Сегодня весьма продуктивно разобрали инвестиционный #портфель @Frend76, надеюсь мои рекомендации окажутся полезными и в скором времени начнут приносить #доход. Всем профита, а желающим обсудить свои #инвест идеи добро пожаловать, ссылка на telegram в шапке.

Глава 5. Часть 2. Покупаем #акции. Рекомендации #новичкам Возвращаясь в вопросу о покупке акций хочу изложить исключительно своё видение данного вопроса. Это не является не рекомендацией, не призыв действовать именно так, это лишь частное мнение. Для начала обращаю Ваше внимание, что я рассматриваю только: - акции американских компаний; - выплачивающих #дивиденды; - входящих обязательно в индекс #sp500. Соответсвенно торгующиеся только за #доллар США Российские, китайские, европейские и прочие бумаги в #портфель мной не рассматриваются по ряду причин: - американские индикаторы созданы именно для американских акций сами же американцами (сплошная тавтология), но остальные бумаги очень условно подходят под эти критерии; - все #новости в бОльшей степени влияющие на поведение рынка также из #сша; - весь #анализ к которому прикован #инвестор или спекулянт из Америки. Итак берём любую акцию и пройдёмся ВЫБОРОЧНО по её показателям Акция -> Показатели Сразу укажу ВАЖНУЮ ремарку: все показатели должны быть положительными (в ином случае акция мною не рассматривается), но не завышенными (до 100%) Цена акции / прибыль P/E: - от 5 до 15 идеально ( {$PBCT}); - до 30 отлично ( {$UNH}); - до 50 хорошо ( {$AAPL}); - до 100 удовлетворительно ( {$MA}); - свыше 100 НЕудовлетворительно, огромные риски ( {$TSLA}) Долг / Капитал: - до 100% положительно {$V} VISA 56%; - свыше 100% отрицательно MasterCard 198%. Процент дивидендов от прибыли: - до 100% положительно {$KO} 76%; - свыше 100% отрицательно {$IBM} 103%. Выручка и прибыль. Прибыль должна быть обязательно положительной на как можно бОльшей дистанции (min 5 лет) Это весьма Очень сокращённый вид отбора акции, т.к. там много и прочих важных показателей. Пока воспользуемся этим. Что купить -> Отобрать акции -> Создать скринер Валюта USD, Индекс S&P500, Р/E 5-100, Дивидендный доход, Консенсус-прогноз Покупать, Не показывать Премиум бумаги (для неквалифицированных инвесторов) И вуаля из 2245 бумаг у брокера сразу осталось 219 Зато мы прекрасно понимаем почему их осталось только 10% от первоначального количества, и что нам абсолютно не нужны отсеянные 90% Ужесточив критерии отбора, после изучения других показателей и эти 219 акции можно будет уменьшить ещё в 10 раз. Тогда нам останется всего 20-25 бумаг или 1% от общего количества. Согласитесь, что работать с правильно отобранными 25 бумагами гораздо комфортнее нежели выбирать из 2245! Всем Удачи и только положительных результатов!) P.S. Пишите ваше мнение и способы выбора акции для инвестирования в комментариях. Обмен знаниями делает нас сильнее.

Лучшие 25 цитат Уоррена Баффета за все время. Часть 2 (13-25) 13. Воспользуйтесь возможностью, пока можете. «Не отказывайтесь от чего-то привлекательного сегодня, потому что вы думаете, что найдете что-то лучшее завтра». – Речь в Колумбийском университете, 12 ноября 2009 г. 14. Прохладные головы преобладают. «Чем глупее поведение рынка, тем больше возможностей для делового инвестора». – Предисловие, Интеллектуальный Инвестор, 2003. 15. «Именно в трудные времена победители и проигравшие оказываются на виду, и ты узнаешь только, кто плавал голышом, когда, отлив кончается» – Письмо акционерам, февраль 2003 г. 16. Читать и думать много. Баффет проводит большую часть своего дня – 80% на чтение и мышление. «Лучший способ думать об инвестициях – это быть в комнате, где никого нет, и просто думать. Если это не сработает, больше ничего не сработает». – Коллоквиум в Университете Флориды, 15 октября 1998 г. 17. Баффет давно говорит, что для достижения успеха в бизнесе не требуется высокий IQ – знания более ценны. «То, что мы делаем, не входит ни в чью компетенцию. Я чувствую то же самое в отношении управления, что и в отношении инвестиций: просто нет необходимости делать экстраординарные вещи, чтобы получить экстраординарные результаты». – Фортуна, 11 апреля 1988 г. 18. Несмотря на его огромный успех, Баффет все еще делал плохие ставки на протяжении многих лет. Тем не менее, он остается сосредоточенным: «Правило № 1 никогда не теряй деньги. Правило № 2 никогда не забывайте Правило № 1». – Фортуна, 6 февраля 2017 г. 19. Имейте это в виду, если вы ищете место на доске: «Когда директора ищут, они не ищут питбулей. Это кокер-спаниель, которого забирают домой». – Письмо акционерам, 2019. 20. Самое важное качество для инвестора – это темперамент, а не интеллект. Если вы хотите работать в Berkshire, вам нужны честность, интеллект и энергия. «Наш опыт работы с новоиспеченными МВА не так уж велик. … Трудно научить новую собаку старым трюкам». – Письмо акционерам, 1988. 21. Баффет большой верующий в Америке. Не ставьте против американской изобретательности. «Делать ставки против Америки всегда было ошибкой с 1776 года». – CNBC, 2011. 22. За исключением любви к своему частному самолету, Баффет известен своей бережливостью и живет в одном доме с 1958 года. «У меня есть все, что я хочу. У меня много друзей, у которых гораздо больше имущества. Но в некоторых случаях я чувствую, что одержимость овладевает ими, а не наоборот». – CBS News, 8 февраля 2012. 23. Баффет хочет, чтобы его трое детей внесли свой вклад в развитие общества. «Очень богатый человек должен оставить своих детей достаточно богатыми, чтобы делать что-либо, но не настолько, чтобы ничего не делать». – Фортуна, 25 июня 2006 г. 24. Из письма с обещанием отдать более 99% своего богатства на благотворительные цели при его жизни или после его смерти… «Мое богатство произошло от сочетания жизни в Америке, некоторых счастливых генов и сложных процентов». – The Giving Pledge, 2006. 25. Лучший актив человека – это он сам. «Ваша лучшая инвестиция – это вы сами. Ничто не сравнится с этим». – Журнал Georgia Tech выпускников, 2013.

Лучшие 25 цитат Уоррена Баффета за все время. Часть 1 (1-12) Уоррен Баффет – четвертый по богатству человек в мире, и его часто называют “величайшим инвестором в мире”. Генеральный директор Berkshire Hathaway (BRK-A, BRK-B) – тоже настоящий философ, за что и получил прозвище “Оракул Омахи”. В своих письмах, эссе, статьях и выступлениях на телевидении Баффет делится простыми, часто смешными советами по инвестированию и жизни. Вот подборка лучших цитат Уоррена Баффета «Оракула из Омахи». 1. Инвестируйте в компании, в которые вы верите. «Гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по замечательной цене». – Письмо акционерам, 1989. 2. Цена и стоимость не всегда одинаковы: не платите слишком много. «Цена – это то, что вы платите. Ценность – это то, что вы получаете». – Письмо акционерам, 2008. 3. Репутация это все. «Чтобы построить репутацию, нужно 20 лет, а, чтобы разрушить ее – пять минут. Если вы подумаете об этом, вы поступите иначе». – CNBC, 2017. 4. Будьте скептичны. Если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой… «Простое правило диктует мою покупку: бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся». – Нью-Йорк Таймс, 16 октября 2008 г. 5. Не вкладывайте в то, чего не понимаете. «Важно знать, что ты знаешь, и знать, чего не знаешь». – Гаарец, 23 марта 2011 г. 6. Не заключайте сделки с кем-то, кому вы не доверяете. «Вы не можете заключить хорошую сделку с плохим человеком». – Интервью с CNBC, 2019. 7. Проще простого. Не покупайте акции, если вы не думаете, что они недооценены. «Просто купите что-нибудь за меньшую цену». – лекция на факультете Нотр-Дам, 1991. 8. Падение цен – это хороший шанс увеличить свои позиции. «Говорим ли мы о носках или акциях, мне нравится покупать качественные товары, когда они уценены». – Письмо акционерам, 2009. 9. Будущее никогда не ясно. «Неопределенность на самом деле является другом покупателя долгосрочных ценностей». – Forbes, 6 августа 1979 г. 10. Обычно именно покупатель сталкивается с неприятными сюрпризами. «Как и в случае с браком, деловые приобретения часто преподносят сюрприз после слов «да»». – Письмо акционерам, 2016. 11. Игнорируйте краткосрочное движение цен на акции. Баффет твердо убежден, что каждый день инвесторы вкладывают свои деньги в индексные фонды, а не в отдельные акции. «Уолл-Стрит делает свои деньги на активности. Вы зарабатываете деньги на бездействии». – Коллоквиум в Университете Флориды, 15 октября 1998 г. 12. Используйте ведро, а не ложку. «Каждое десятилетие или около того темные облака будут заполнять экономическое небо, и они будут кратковременно проливать дождь на золото». – Письмо акционерам, 2016.

Глава 5. Часть 1. Покупаем #акции. Рекомендации #новичкам В этой главе хотелось бы рассмотреть такой наиважнейший вопрос как приобретение акций. Ранее мы уже говорили о том, что желание подавляющего количества инвесторов заключается в опережении по доходу среднего показателя рынка - индекса #sp500. Приобретение акций более высоко рискованные операции чем покупка фондов на индексы, но они и могут приносить бОльший доход. Кто не рискует, тот не пьёт шампанское. Итак акции. Их огромное разнообразие. Их буквально тысячи. Но как же выбрать именно те, которые дадут нам исполнить наше желание обогнать индекс и при этом не "сольют" наш #депозит. Давайте их как-то систематизируем, чтобы легче ориентироваться. Акции условно можно поделить на 3 типа, по типу инвестиционной #стратегии. 1. Ростовая (Акции бурного роста): {$TSLA}, {$FB}, {$AMZN} и другие. Особенностью их является стремительный, порою даже чрезмерный рост стоимости Акции. Выгодно, но рискованно 2. Дивидендно-ростовая (Акции роста + выплата дивидендов): {$AAPL}, {$UNH}, {$V} и другие. Несколько более сдержанный рост, но плюс выплата дивидендов на длительном временном участке. 3. Дивидендная (Отличная выплата дивидендов): {$T-US}, {$PM}, {$CVX} и другие. Очень подходит для крупных инвесторов с внушительным капиталом. Цель всех инвесторов - жить на дивиденды. Для себя я пока выбрал дивидендно-ростовую. Дивиденды в данной стратегии не слишком велики (1,5-2% годовых), но это говорим о том, что компания не просто выпустила Акции для привлечения средств в оборот, но также создала поощрения тем инвесторам, которые решили вложить средства в её развитие. Вопрос приобретения акций даже в очень сжатом виде представляет собой довольно объёмный вопрос, поэтому продолжение рассмотрения данного вопроса в Главе 5. Часть 2.

Глава 4. #деньги. Посмотри сколько их у меня. Каждый из нас точно встречался с такой ситуацией. Иду я по рынку или вокзалу навстречу цыганка: Дай погадаю. Её разве твоё будущее интересует? Ей нужны твои деньги в кошельке. 500₽, 1000₽, а если повезёт то и 5000₽. И ведь многие даже и вспомнить потом не могут как расстались со своими кровными. Или другая ситуация. Сейчас очень распространённая. Звонки от имени {$SBER} Сбербанка. Мне не раз звонили: я сотрудник банка, подтвердите транзакцию на такое то имя. Цель одна выудить у вас данные как-то, чтобы списать с вашего счёта как можно большую N-ую сумму. Таких случаев которые передают #новости тьма-тьмущая везде. Для выуживания информации об ваших кровных используется всё: социальные сети, мобильные телефоны, подставы на дорогах, кражи и прочие виды преступлений и мошенничеств. "У меня есть 400 сравнительно честных способов отъема денег у населения" - Остап Бендер В стране где средняя з/п порядка 30000₽, а достойная начинается только от 50000₽, люди со средствами 2-3 миллиона и более относятся к категории весьма успешных. "Если в стране ходят денежные знаки то должны быть и люди у которых их очень много" - Остап Бендер Именно этих людей и стараются найти и облапошить весьма "предприимчивые", но далеко не глупые пройдохи. Я уже не говорю о тех преступниках которые гораздо ради скромной наживы используют методы физического, психологического и морального давления. Да сейчас не 90-е, но поверьте, таких преступлений масса по всей стране. Главное найти "лоха" который засветит свои деньги. А вот теперь, я хочу пояснить, зачем затеял эту писанину. Изучая, например, на #YouTube методы зарабатывания на фондовым рынке не могу не высказать своего глубоко изумления в отношении тех наивных блогеров которые минимум раз в неделю, а то и чаще демонстрируют всему миру свой накопленный капитал. Более того они указывают свои реальные данные: имя, фамилию, город, место работы, номер телефона и т.д. Люди! Вы с ума сошли? Вы в какой стране живете? Вы не олигархи, вы не можете защитить себя и своих близких от посягательств преступного мира. Никакие пароли и коды не смогут ничего. Снять деньги с вашего инвест счета в вашем присутствии, даже при вашей помощи (поставив нож к горлу) можно за несколько минут. Главное знать, что деньги у вас есть. Берегите себя и своих близких. P.S. Кто подписан на таких блогеров, пишите в комментариях @ник_блогера. Ознакомившись, они возможно сделают какие-то выводы. Видео создавать нужно. Они полезны как #новичку, так и опытному игроку, но делать это стоит, как-то по иному. Основывая достижения не на суммах, а на процентах например.

Глава 3. Как увеличить #доходность портфеля Исходя из стратегии описанной в Главе 2, мы с вами купили #etf на #sp500, доходность которого за 2020 год составила порядка 40%. Это отличный показатель, но все инвесторы в мире стараются обойти рынок #США, показав свой #доход выше индекса S&P500. Но как это сделать? Для этого существует ряд возможностей, в которые прийдется вникать. Это не гарантирует бОльший заработок, но точно гарантирует бОльшие риски. Поэтому если вы не склонны изучать, рисковать, а главное упустить (что не исключено) #депозит, то покупайте фонд на индекс S&P500 хотя бы год, пополняя его ежемесячно. Будет стабильность и спокойствие. Итак варианты увеличения доходности: 1. #акции. Возьмём для примера лидера роста прошлого года компанию {$TSLA} Tesla Motors, #доходы по ней составили аж 800! %, т.е. в 20!!! раз выше фонда на индекс S&P500. Некоторые инвесторы, а по большей части #спекулянты воспользовались данной возможности и весьма неплохо заработали. Компания по показателю (P/E) показывает перекупленность актива в 100 раз, по сравнению с показателем рекомендованным для приобретения. Можно заработать отличные деньги, что ряду людей и удалось, а можно потерять всё и очень быстро. Я не рекомендую такой способ увеличения доходности. Слишком высоки риски. По этому принципу можно рассматривать любые акции, и добиться показателей выше среднего. Как выбирать акции новичку рассмотрим в отдельной Главе. 2. Фонды с более высоким доходом по сравнению с среднерыночным. Например {$FXIT} или {$FXIM} - Акции компаний IT-сектора США. Доходность за прошлый год порядка 70%. Сейчас IT индустрия флагман, поэтому и доход почти в 2 раза выше среднего по рынку. Я могу рекомендовать разбить вложенные средства между 3 фондами: 50% - S&P500, 25% - IT-сектор и 25% {$FXWO} Акции глобального рынка Вариации по комбинациям различных ETF может подобрать себе каждый самостоятельно. К примеру на золото: {$TGLD} или что-либо иное. Диверсификация ещё более увеличиться, показатели 2020 года говорят, что и доходность должна быть выше. Но, как утверждает Уоррен Баффет ещё не один фонд на дистанции 10 лет не смог обойти S&P500. Выводы делайте сами. 3. Откройте вкладку ДОХОДНОСТЬ в вашем приложении. Этот показатель можно наблюдать у любого коллеги: инвестор ты или же спекулянт. Остановимся по прежнему на инвесторах. Многим #новичкам становиться не по себе при виде "красных" цифр по итогам или же в течении месяца. - Ой, всё пропало, я теряю свои деньги. Что делать? Срочно закрываю позиции - Это самая большая ошибка. Ни в коем случает нельзя фиксировать убытки!!! Опытные инвесторы сидят и ждут когда же рынок зайдёт в "красное" на понижении/коррекцию и чем больше, тем лучше. Я писал в Главе 2, что есть два способа пополнения: 3.1 ежемесячно покупаем в один и тот-же день и больше ни зачем не следим; 3.2 копим на счёте и ждём провала рынка на коррекцию (месяц-два-три) и тогда покупает на всю отложенное. Рынок своё отыграет, а вы заработаете дополнительные проценты, что не применно скажется на годовом результате. Именно это решение (подпункт 3.2), я считаю наиболее эффективным способом увеличения доходности.

Глава 2. Первый шаг в #инвестиции: #sp500 Немного разобравшись в теории и сформировав для себя некоторую стратегию описанную в Главе 1, нужно было приступать к торговле. Напомню, что на тот момент у меня на счету было 18000₽. Поиграв немного с Российскими акциями и поняв определённые недостатки (сугубо моё мнение) игры на РФБ решил всё своё внимание сконцентрировать исключительно на Американской. Итак, Американская Фондовая Биржа. Инструментов довольно таки много. Акции и/или Фонды, но с чего начать. Как сделать так, чтобы меньше нервов, а больше толку. Снова обратился к теории. Теперь уже к знаниям мировых личностей в области инвестирования. Номер 1 конечно же это Уоррен Баффет. Просмотрев многочисленные его выступления нашёл очень простую рекомендую #новичку. Если ты ничего не понимаешь в торговле, особенно на первых порах, купи фонд на индекс #sp500 Номер 2 - это Рэй Далио. Мировой инвестор с многолетнем опытом и превосходными результатами. Просматривая его Портфель на 2021 могу отметить, что первое и самое значительное место в нём занимает именно #ETF на индекс S&P 500 (16%) Номер 3 - это ГУРУ инвестиций всех времён и народов. Учитель Уоррена Баффета - Бенджамин Грэм и его книга "Разумный инвестор". Грэм утверждал, что покупка именно фонда на индекс наиболее спокойный старт для начинающего инвестора. Во времена Грэма наибольшей популярностью пользовался фонд на индекс #dowjones 30 "голубые" фишки или лучшие из лучших, который сейчас, по моему мнению, уступил лидерство s&p500. Индекс s&p 500 - это текущее состояние рынка #США. В него входят 500 лучших компаний, список которых пересматривается по моему 2 раза в год. Одни фирмы добавляются, другие уходят. Покупая фонд на индекс - это 100% диверсификации, т.к. ты покупаешь 500 лучших компаний одним лотом за весьма доступные средства. Вложив деньги скажем 1 января 2020 в s&p500 - то ровно через год 31 декабря можно было зафиксировать прибыль порядка 40% (неплохо верно?, #долларовые вклады в банки вообще ничтожны, да и рублёвые всего то 3,5%, которые в 2020 не покрыли даже инфляцию) Эта стратегия подходит абсолютно всем #новичкам, которые стремятся инвестировать в долгосрок. Для тех же людей которые пришли быстро разбогатеть на #спекуляции (купи-продай, лонг-шорт) это не подходит. Об этом я напишу отдельную Главу и поделюсь своим опытом и знаниями. Итак стратегия инвестирования в индекс s&p 500 очень проста. Берём ежемесячно определенную сумму - скажем 5000₽ (или любую иную, по возможностям) и покупаем или в определённую дату, или на падении/коррекции (опишу дополнительно в отдельной Главе) рынка. Инструментов для покупки в #тиньковинвестиции предостаточно -> Что купить -> Фонды: {$TSPX}, {$SBSP}, {$VTBA}, {$AKSP}, {$FXUS}

Свои впечатления о торговле на фондовом рынке хотел бы разбить на некоторые главы. Которые буду называть самыми популярными хештегами Глава 1. #новичок На фондовый рынок я пришёл в мае 2020 абсолютно случайно. Просматривая почту натолкнулся на рекламу #тиньковинвестиции. Времени было предостаточно, т.к. почти все сидели на самоизоляции. Зарегистрировался. Пообещали подарить за это акцию после внесения 15000₽ на инвест счёт. После внесения пришла акция #YNDX Яндекс, которую я продал примерно ~ 3000₽. Итого на счету было 18000₽, нужно было что-то делать, а что я не знал. Вывести? Но зачем, так не интересно. Стал разбираться. Совершил несколько сделок на Российских акциях, как говориться пальцем в небо. Когда совсем ничего не понимаешь, хуже чем с рулеткой получается. Просмотрел ряд видеоуроков на YouTube. Не будем говорить о компетенции этих блогеров, но я судил так: есть подписчики и просмотры значит этим интересуются, а выводы о полезности пусть делает каждый сам. Начал понимать следующие вещи: - в России две основные биржи Московская #moex и Санкт-Петербургская #spb - все участники делятся на долгосрочных инвесторов и спекулянтов - основные виды валют Рубль и Доллар США - инструменты #инвестиции: #акции, #облигации, #фонды -- Акции и Фонды (то, что меня интересовало) Американские и Российские - инвестиционный счёт и ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) - тариф брокера: Инвестор, Трейдер и Премиум Теперь нужно вникать в каждый из пунктов, чтобы выработать свою стратегию. По некоторым из них (пунктов) планирую написать отдельные Главы. Здесь же просто укажу то, что в последующем выбрал для себя - биржа не имеет значение, то что даёт брокер, то и подходит - долгосрочное инвестирование с постоянным пополнением - склоняюсь к Доллару США на 100%, но есть инструменты и в Рублях (об этом также отдельно) - Инвестиции в Акции и Фонды США примерно 50 на 50. (Но только что пришедшим #новичкам есть отдельные рекомендации) - инвестиционный счёт, не ИИС пока что - тариф брокера: Инвестор вполне подойдёт для моей стратегии Вот пожалуй и все вопросы для старта которые я себе определил. P.S. В следующей Главе расскажу о уже более осознанных первых шагах в инвестировании.

Свою первую запись в #пульсе я назвал "ЗАЧЕМ?" На картинке мы можем увидеть сравнение портфеля Уоррена Баффета и индекса #sp500 за последние 5 лет. И в нем видно, что портфель отстаёт на на 8,5% Баффет во многих интервью утверждает, ставьте на s&p500 и будем вам Счастье. "- Это не я, это Америка - Уоррен Баффет" Отсюда и риторический вопрос: ЗАЧЕМ? - ЗАЧЕМ у Баффета сотни специалистов ежедневно изучающих рынок, наверное с Очень приличным окладом за свои труды - ЗАЧЕМ вообще анализировать рынок в целом, если и ГУРУ всех времён и народов не может обогнать индекс S&P500 - ЗАЧЕМ мы тратим время на доклады, мнения и прочую информацию о поведении рынка - ЗАЧЕМ мы здесь сидящие в Пульсе перечитываем новости и события друг друга. Ведь весь наш капитал вместе взятый и близко не может подойти к Уоррену Баффету - ЗАЧЕМ всё это. Вероятно каждый из нас считает себя не чуть не глупее, чем "оракул из Омахи". Тогда почему же среди нас мало миллионеров, не говоря уже о миллиардерах. #рынок #биржа #пассивный #доход #фонды #индексы #акции #США