Профиль инвестора visavis | Тинькофф Инвестиции Пульс

Питер сегодня❤️ Всем чудесных выходных!

Переход на ИИС-3 в 2025 году💰 Самое привлекательное в ИИС-3, что можно использовать обе льготы (и вычет А и вычет Б). По старому ИИС нужно было выбрать. У меня вычет А (возврат НДФЛ с пополнений ИИС счета), поэтому не заплатить налог еще и с дохода (вычет Б) по купонам за весь срок пользования ИИС очень привлекательно. Планирую переход с ИИС старого типа на ИИС-3 в 2025 году. Легко согласится с продлением срока ИИС до 5 лет, ведь при переходе на ИИС-3 нового типа можно зачесть срок владения старым ИИС, но не более трех полных лет на начало года, в котором произошла трансформация. Пример расчета срока при переходе в 2025: Клиент открыл свой старый ИИС четыре года назад и решил его трансформировать в самом конце февраля 2025. При переходе на ИИС нового типа зачтется 3 полных года до 2025 года + 2 месяца с января по февраль в 2025 году. Срок действия нового ИИС после трансформации составит 3 года и 2 месяца. Трансформировать ИИС нужно не только у брокера (написать в поддержку), но и в налоговой (подать заявление, можно через личный кабинет налогоплательщика). Оба перехода должны произойти в одном налоговом периоде — в течение календарного года. Если Вы не перешли у брокера в конце 2024, как и я, то можно подать в течение всего 2025. Спешить не имеет смысла. Если перейти в конце 2025, то ничего не теряете. В этом случае засчитают 3 года (2022-2024) и почти весь 2025. Останется продержать ИИС-3 в 2026 году и можно уже закрывать без санкций в самом начале 2027. Также из плюсов - можно открывать дополнительные счета ИИС-3 (суммарно до 3-х счетов) и закрывать их в разное время. Прошу поправить в комментариях, если кто-то по-другому трактует налоговое законодательство😁 Сейчас использую ИИС обычно для покупки облигаций, но есть и немного акций По облигациям сейчас поучаствовала в размещениях Глоракс с купоном 28%, Бинофарм с купоном 25.5%, Новатэк с купоном 9.4% в долларах (для диверсификации). К доходномти по акциям и облигациям получить еще дополнительно за год вычет 13-15% с вложенных средств (максимум с 400 т.р.) в размере уплаченного НДФЛ (52 т.р. каждый год) очень радует😁 Тем самым, доходность по счету еще вырастает!🔥 Не ИИР. Всем добра и зеленых портфелей!❤️