Какой практический совет я бы дал новичку, который хочет начать зарабатывать на бирже?
Перефразирую: какой совет я дал бы "себе из прошлого", если бы этот "я из прошлого" был сейчас здесь, в октябре 2024?
Кстати, ваша критика приветствуется ;)
1. Я бы взял 100% своего капитала, который выделил под эту затею и 95% из него вложил в пассивный и безрисковый доход:
Это либо фонды денежного рынка $LQDT, которые сегодня дают 18.54% (по ставке RUSFAR) годовых и ежедневно растут в цене (что очень приятно), либо его аналог $TPAY, который вообще можно покупать без комиссий.
1.2. Перед покупкой обязательно бы изучил эти инструменты: Про LQDT полно хороших разъясняющих роликов в сети. Уверен, про TPAY тоже найдётся.
2. На оставшиеся 5% я бы "учился" торговать.
Конечно же, за скобками оставил важные вопросы о цели, горизонте инвестирования и т.д.
Ведь если готов "играть в долгую", то инвест-позиция гораздо эффективнее. Но там другой подход.
Что даст такая позиция 95\5? Как бы ужасно вы не торговали, ваши "учебные" 5% капитал ваш не разбазарят. А проценты с доходов от 95% в безрисковой ставке перекроют все ваши возможные убытки и создадут надежный и постоянный денежный поток (ах, как звучит!)
И немаловажен тот фактор, что сейчас безрисковая доходность более 18%. В среднем, индекс полной доходности мосбиржи даёт меньше 15% на длинной дистанции (это цифры за последние 7 лет).
Могут возникнуть резонные вопросы:
В. Много ли можно заработать с 5% капитала?
О. Нет. Крайне мало!
В. Тогда может увеличить эту долю до 30%, например?
О. Нет. Ни в коем случае!
В. Почему?
О. Потому что на рынке зарабатывает примерно 5% людей. Остальные 95% теряют эти деньги.
И эти 5% - не случайные люди. У них всех есть конкурентное преимущество перед оставшимися 95%: отлаженная торговая система, инсайды, понимание фундаментала, работа с информацией и т.д.
И пока нет этого конкурентного преимущества перед другими, пока нет той сильной стороны в себе, которая поможет обыгрывать на фондовом рынке оставшихся 95% людей, лучше учиться и рисковать 5% от своего капитала. Ведь правда.
p.s.: я себя пока отношу к этим 95%.
15
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
5 комментариев
Ваш комментарий...
1) Создать 3 портфеля. В первом портфеле только спекуляции. Во втором портфеле только долгосрочное инвестирование в крепкие дивидендные компании. В третьем портфеле облигации (Оптимально TPAY, LQDT)
2) Торговать только восходящий тренд.
Есть 3 фазы рынка: рост (восходящий тренд), падение (нисходящий тренд), боковик (распределение, накопление).
Торгуй только восходящий тренд.
Тренд сменился на нисходящий? Выйди из всех акций и закинь деньги в LQDT или TPAY.
Инвестор в первую очередь должен думать о защите капитала, и только потом о его увеличении.
3) Все акции следуют за индексом с разной относительной силой.
Говоря проще, если падает индекс, значит падает всё.
Нравится
7
4) Инвестируйте только в крепкие компании. Понимайте чем занимается бизнес и почему он существует.
Сбер у вас в портфеле, потому что это во первых растущий бизнес (рост стоимости акции), во вторых дивиденды.
Позитив, потому что это растущая компания, которая создана, чтобы зарабатывать. Интересы директоров - получение прибыли (рост акций)
ВК мусор, потому что эта компания не нацелена на получение прибыли. Менеджмент занят выполнением государственных заказов и работает отнюдь не на благо акционеров.
5) Принцип Баффета «купи и держи» не работает в России.
В США исторически восходящий тренд. Только конкретный «уникум», увидев график
S&P 500 за последние 10 лет станет его шортить и переносить короткую позицию из контракта в контракт, веруя в то, что Америка загнется.
В США фондовый рынок представлен различными секторами экономики.
В России же ~80% индекса Мос. Биржи - сырьевые/добывающие компании, которые цикличны.
Говоря проще, технологические компании не имеют потолка, а стоимость сырья (золото, серебро, нефть) бесконечно дорожать не будет, следовательно, акции Лукойла не улетят в космос, как акции AMD.
Именно поэтому в России зарабатывают на дивидендах, а в США на росте стоимости акций.
Нравится
10
@takie_dela если бы вы сами следовали своему совету "Перед покупкой обязательно бы изучил эти инструменты.." вы бы не писали, что "фонды денежного рынка $LQDT ... его аналог $TPAY ". Это СОВЕРШЕННО РАЗНЫЕ фонды в основе которых СОВЕРШЕННО РАЗНЫЕ активы
Нравится
3
@kromnomo огромное спасибо за обратную связь!
По динамике они схожи (не считая дивгепа), я это имел ввиду.
Но да, TPAY я не изучал. Потому и не покупаю =)
Но инструмент однозначно интересный. Отсутствие комиссии и дивгеп - с этим можно поработать. И есть неэффективность, на которой так же можно сделать деньги. (это мысли вслух)
Но это более продвинутые шаги.
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
takie_dela
18 подписчиков • 16 подписок
Портфель
до 1 000 000 ₽
Доходность
−112,09%
Еще статьи от автора
17 октября 2024
Сколько раз себе повторять:
1) Во время начала паления не покупать ничего. Дно не прймать, а стоп - запросто.
2) на отскок брать сильные компании, а не то, что упало сильнее
16 октября 2024
Всё ещё смотрю лонгово на неё.
Хорошо может вверх полететь, если смотреть дневной график.
Но это не отменяет возможность сходить куда-нибудь на 135, например
И в плечах сидеть с текущих отметок будет брльно (и лучше не стоит)
NLMK
16 октября 2024
SGZH
Спасибо, вышел)
Дальше смотрю со стороны