Первый шаг.
Как я уже писал ранее, данный портфель создан исключительно для накопления средств для будущего дочери. Поэтому в приоритете надёжность. Но так как доход семьи, к сожалению, не велик, доходность хотелось бы тоже поддерживать выше инфляции.
Пришло время выбирать активы. Пока портфель хочу составить исключительно из облигаций. Возможно в будущем в нем появится часть из фондов с небольшим весом. Отдельные акции в данном портфеле покупать не планирую.
Сумма в распоряжении пока не большая. При выборе первых облигаций я выделил несколько критериев:
•Надежность эмитента
•Доходность выше 8-8,5%
•Срок облигаций около 3-х лет
Надёжность - немного субъективное понятие, поэтому тут скорее доверялся ощущениям.
Доходность соответствует облигациям со средним и низким рейтингом, что добавляет риска.
Срок облигаций считаю оптимальным для начала.
Все облигации планирую держать до погашения.
Исходя из вышесказанного я выбрал вот такие облигации:
{$RU000A102200}
{$RU000A102M45}
$RU000A101LJ0
{$RU000A101YD6}
{$RU000A1034T9}
{$RU000A100VQ6}
{$RU000A102SG9}
{$RU000A1035D0}
#инвеcтиции #новичок #копилка
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
7 комментариев
Ваш комментарий...
Я понимаю что всех новичков не спасти и каждый должен получить свои шрамы, но не могу пройти мимо в таких ситуациях, когда люди сами признают, что не очень понимают что делают. Поэтому прошу задуматься - вам точно-точно нужны облигации? В лучшем случае вы получите номинал + купон. Вы уверены, что к моменту погашения то что вы сегодня купите за номинал будет стоить столько же?
Нравится
1
@KonstantinRuslanovich именно в этом случае считаю свой выбор оптимальным. Готов признать, что ценность активов к моменту погашения, будет несколько ниже, чем в момент покупки. Но потеря ценности всё равно будет несравнима с депозитом. Но деньгами дочери я не готов рисковать, поэтому выбрал именно облигации. Для более рискованных, но и более потенциально прибыльных, активов, у меня есть другой счёт, состоящий исключительно из акций и фондов.
Нравится
3
@statya272 по-моему в текущей ситуации надёжно и без риска сжигать покупательную способность заработанного это, извините за пафос, это преступление. Да и надёжность инвестиций в облигации сильно преувеличена, скажем так.
Нравится
@statya272 вдо - по острому ножу ходите. Изучили надёжность фирм, чьи вдо покупаете?
Нравится
1
@Moneyhappy27 поддерживаю, надёжность - это параметр компании/эмитента, а не инструмента.
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
statya272
10 подписчиков • 15 подписок
Портфель
до 50 000 ₽
Доходность
−2,49%
Еще статьи от автора
6 июня 2023
Ничего не делал для победы. 6 шт подарочных акций получил. Примерно 2700р.
8 августа 2021
На днях уделил минутку расчетам. Прикинул какую минимальную сумму хотелось бы иметь для того, чтобы можно было оплачивать учебу дочери. Взял примерную стоимость обучения на сегодняшний день. Скорректировал ее на уровень инфляции к тому времени, когда понадобятся деньги. Предположил, что буду иметь доходность в скромные 10% годовых и вычислил, сколько мы должны откладывать в месяц, чтобы добиться цели.
Результат порадовал. Оказалось, что нам, с текущим уровнем доходов и расходов, вполне по силам такой план и можно вполне строить оптимистичные прогнозы. Но радовался я только до тех пор, пока не осознал, что хотел бы видеть 10% годовых при минимальных рисках. А сам в это время покупаю облигации.
Что делать? Понизить ожидания от доходности и вкладывать чуть больше ежемесячно. В принципе, вариант, но совсем не радостный. Другой путь - фонды. Риски, на мой взгляд, не многим выше, чем в облигациях, а потенциальный доход заметно отличается. Поэтому те облигации, которые уже приобрел ( RU000A102200 RU000A102M45 RU000A101LJ0 RU000A101YD6 RU000A1034T9 RU000A100VQ6 RU000A102SG9 RU000A1035D0), скорее всего, оставлю до погашения, а будущие накопления, попробую вкладывать в фонды.
Какие фонды выбрать? Логично, что это не должны быть фонды, состоящие исключительно из облигаций. Хотелось бы, чтобы в фондах пересекались как можно меньше компаний. На примете пока три фонда: FXIM FXDM FXWO
Не очень хорошо то, что все три фонда от FinEx. Но почему-то другие фонды мне не очень приглянулись. Фонды от Тинькофф привлекают отсутствием комиссии за сделки, но дальнейшие накопления всё равно будут проводиться на ИИС у другого брокера.
#новичок #инвестиции
19 июля 2021
Уделил сегодня немного времени на расчет реального дохода к погашению с облигаций, после уплаты всех налогов и комиссий. Средневзвешенный доход составил 7,49%. Если сравнивать со ставкой в банке 2,6%, то преимущество очевидно. Но если сравнивать с информацией, то... Но лично я здесь с целью "сохранить" и "накопить", поэтому, в принципе результат устраивает.
#новичок #облигации #доход