С лета 2024 года в России вступает в силу закон 369-ФЗ, согласно которому при переводе средств банки будут обязаны сверять реквизиты получателя с базой мошенников, которую ведет Центробанк. Если совпадение найдено, кредитная организация должна блокировать перевод на двое суток, и если повторное согласие клиента не получено, отклонять перевод и возвращать деньги. В ожидании вступления документа в законную силу российские банки сами начали разрабатывать программы защиты от мошенников, в том числе в случаях, которые не покрывает принятый законопроект. Первым подобный механизм обнародовал «Тинькофф».