Акции - всë! Облигации - надо подумать через месяц!

Выход из длительного боковика произошёл довольно плавно. Индекс 3300. Что ожидаем: выборы, объявления дивидендов? Облигации пойдут вверх летом на возможном снижении (постепенном) ставки, а значит, буду продавать под дивгепы мамонтов и второго эшелона.

Записки для будущих правильных действий. Итак, это время страуса - повышение ключевой ставки. И если 12-13% рынок ещë может вынести и бодро расти дальше, то при больших цифрах машина денег встаёт в конкретный гараж в виде облигаций и золота. Время для других, семейных дел. Отдыхаем, получая купоны, празднуя зимние радости.. С наступающим!

Сентябрь немного затянулся с падением рынка, но исторически в октябре начинается отскок и полëт вверх до весны. Так что сею озимые. Китай просел, и если бы не слабый рубль, можно было бы его Китай докупить, а так.. Пока не хочется из-за неопределённости. Облигации беру в каждом месяце, продаю по мере увеличения кеша.

Август прошёл в росте, зафиксировал большую часть позиций. Ушёл в защитный сектор, который постоянно выстреливал несколькими десятками процентов за ближайший год. Нравятся: МРСК Урала за хороший отчёт и возможные дивиденды зимой, Ленэнерго за стабильность и Россети Центр за грандиозные планы по увеличению прибыли. Из недооценённых за год называю ЯТЭК из третьего эшелона, который ещё себя не показал, притаившись в Якутии, получая прибыль от СПГ $YAKG

Провожу ребалансировку. Вывел средства из половины акций, принёсших прибыль, и переложил в облигации, частично в упавшую лиру. Индекс на максимуме. Оставил два Бай Бека и компании с прицелом на зимние дивиденды, и немного защитных историй. Мысли. Индекс не пойдёт выше 3.100 до декабря 2023. Надежды на мир в СВО нет. Жду перетоки капиталов, рецессионные настроения, осеннюю хандру. Не ИИР.

Июль. Падает рубль. Все радуются (кроме туристов). Нефть не спешит расти выше 80. Дивидендный сезон подошёл к концу. А дальше самое интересное! Лететь рынку некуда летом. Ключевую ставку вот-вот поднимут. Куда потекут деньги? Во вклады? Сомнительно. Моë мнение, не ИИР, конечно. Пойдëт движение в третьем и втором эшелонах. Пампы, о эти беспощадные пампы! под которые выделил 10% портфеля.

Записки на "полях": Рынок движим ожиданиями. И время начала этих ожиданий вряд ли поддаётся определенным правилам. Но есть инвестиционные суеверия. Если скучно вертеться в первом эшелоне, ликвидность перетекает во второй-третий эшелоны. Ожидание дивидендов, как показал 2023 год, может открываться уже в январе, длится всю весну, а к середине лета начинается падение интереса покупок, и соответственно, стоимости акций. При ожидании сохранения или снижения ставки ЦБ растут девелоперы. Ставка озвучивается раз в месяц. Есть региональные истории получения денег регионами через дивиденды: Мосэнерго, Ленэнерго, Татнефть, Таттелеком, Башнефть и другие.

Вчера брокерский счёт вышел в плюс за 1 год 1 мес. Хоть этот счёт для долгих накоплений, бОльшая часть отведена "детским" Облигациям, но формирование акционного портфеля тоже в этом году претерпело качественные изменения. Пока без нефти. На акциях защитного и растущего секторов. 1 лот Газпрома ещё с открытия счета лежит.

Сегодня исторический день для ИИС - я впервые вышел в ПЛЮС! Это просто праздник, а ведь ещё даже дивиденды не начались. 1 год инвестиций. Хороший результат для "новичка".

Пришëл упрощённый налоговый вычет по ИИС. Приятно! Реинвестировано на ИИС 20.000, на брокерский - остаточек 2.500 р. Рынок неожиданно оптимистичен.

Январь фиксирующий да ПАМПушечный. Уходим в Китай, понемногу.

Январь несколько удивил не только пампами сменяющих друг друга компаний третьего эшелона, но и чрезмерно позитивным настроением инвесторов, тащивших индекс МосБиржи вверх. Благодаря чему сделал несколько фиксаций прибыли по Сберу, Мосбирже и фондам. Переложил доллары в фонды на китайское направление. Докупил облигаций. Настало время ожидания сурового месяца зимы - февраля. Бережём кеш для нового входа!

Поехали! Начинаем новый инвестиционный год!

Декабрь. Чудо-юдо месяц! Начался с моего лохотрона масштаба Большого театра. Приключение Костика в Сбербанке. Окончился четырехмесячный конкурс Пассивный доход, где я проверил свою дисциплину в инвестировании (2500 в неделю - в активы). Тинькофф подарил акцию МТС за игру 5букв, которая ещё продолжается. Многое завершается и в январе буду подводить итоги. Ребалансировка откладывается, т. к. рынок лëг в боковик, а мои финансы не позволят инвестировать больше 10.000 в месяц. На рынке - игры во втором и третьем эшелонах, пампы и разгоны неликвидов. В начале января жду скромных дивидендов от МОЭСК и Татнефти, Роснефти.

Две недели рынок акций показывает уверенный рост. Стабильность на фронте СВО даëт уверенность игрокам на рынке. Контрнаступления ВСУ провалились, объекты энергетики Украины методично уничтожаются дронами-камикадзе. Портфель, пополненный дешёвыми активами от продажи облигаций, показывает рост, двузначный убыток сменился на 9%ную просадку. Получил дивиденды Газпрома, сразу инвестировал в его конкурента Новатэк (экспорт СПГ) и немного Роснефти (также в ожидании дивидендов, цена нефти будет высокой на горизонте года). Прикупил Селигдар. Продал Позитив на пике настоящего времени, фиксировал прибыль. Настроение улучшилось. А значит будем жить и радоваться, не взирая ни на что!

Это крутой прикол от приложения Тинькофф при выборе стакана корп. облигаций

Дно ли это? Но очень похоже, судя по тех. анализу. Причём это дно для варианта продолжающейся СВО. Вариант краха при объявленной войне нашему государству пока не рассматривается (генсек НАТО подписался). Итак, сие есть дно, а на дне для будущего я закупаюсь, размеренно, по 2500 в неделю, немного продавая облигации. На сегодня закрылись пути для инвестирования в иностранные акции, остался Гонконг и немножечко Южной Америки по бюджетным ценам.

Как для начинающего инвестора, я поражаюсь сменами настроений российского фондового рынка при незначительных изменениях в новостном фоне. Объявили по сути мобилизацию для укрепления новых границ РФ. Рынок сошёл с ума, забился в конвульсиях, ведёт себя хуже женщины в критические дни. Для чего?! Дай только понажимать на "продажа" - все улетели вниз. Порадовало, что облигации ОФЗ тоже просели, смог докупить на отложенные в накопительный стог детский кэш. Да, и вывод на будущее образовался. Не закупаться планово в понедельник. Рынок любит лететь вниз ближе к середине недели.

Итог недели. Избавился от условно рискованных облигаций Роснано, они мне принесли доход, увеличив тело за три месяца, фиксировал доход. Переложил кеш в облигации новые М Видео, Самолёта и Казахстана. Очень удачно купил акции О' Key group по 20ть 4 шт., через 2 дня они стоят 30ть на новостях о дивидендах в августе. Спекулятивно купил ВТБ и РусГидро, а может и в долгую, будет видно позже. Самый основной вывод недели: я научился, не привлекая внешних денег, фиксировать доход, покупая что-то новое, более надежное.

Праздник у меня сегодня! Первый раз зафиксировал целенаправленно прибыль с роста акций Яндекса и Озона. Получилось что-то около 1000 руб. с двух акций Озона и 260 руб. с одной акции Яндекса. Но если считать, что одну акцию Озона мне подарила жена на денюху, то вообще душу согрело по полной! Теперь жду падения цены, чтобы купить эти акции пониже. Но а на прибыль купил Окей 4 акции, могут быть дивиденды, но не точно, а цена пока доступная более чем. И прошла заявка на облигацию Казахстана. Смотрим на конец недели, где обычно цены покупки более приятные. О, и облигация Самолёта с жирными купонами пришла на руки.

Банкомат поставили пару месяцев назад, Качканар теперь близко с лучшим IT- банком!

Послание себе - для выводов в новый кризис. Удачная покупка облигаций в первые дни открытия биржи - капля мёда, которую мне ещё долго рассасывать во рту. Покупка акций в первые недели открытия по сути оказалась поспешной. Стоило дождаться формирования дна стоимости. Сейчас прошло около полутора месяцев и дно ещё формируется. Особенно это касается акций роста Яндекса и ВК. Сбербанк и Роснефть стабильны. Газпром сначала просел, затем оттолкнулся и вернулся к цене после открытия биржи. Грядёт кризис мировой. Крипта вчера обвалилась с грохотом LUNы. Доллар откатился до 65 р. А денег на покупку уже нет, да ещё и брокер повышает тариф комиссии в три раза до 0.9 проц. В отсутствие денег запал на инвестиции пропадает, и это хорошо, много токсичных активов не куплю. Крипту положил в депозиты, оставив для трейдинга волатильные монеты низкой стоимости. Всём здоровья!

Моему ИИС сегодня 15 дней. Собрал папку с акциями и облигациями. На пути к инвестиционному портфелю. Наш фондовый рынок ещё начинает набирать обороты, у меня +7 проц. Иностращину и валюту ещё не брал. Изучаю крипту. Жду рецессии Европы и Америки к концу 2022 года. Моя стратегия агрессивна. Как новичку, хочется вложиться во многое, поэтому приходится часто бить по своим желаниям. Жду ещё когда жена поддержит мой инвестиционный ритм, так легче будет переносить все радости и просадки.