{$FIVE} Добралась до аналитики уплаченных налогов в 2020. Любопытная ситуация с любимым X5. Процент налога, удержанного эмитентом на каждую дату выплату варьируется от 16% до 17% при официальной ставке 15%. Не получается разгадать тайну исчисления налога Нидерландами.
Например на дату 31.12.20
Количество акций: 4 шт
Выплата дивов на 1 бумагу: 0.974461
Удержанный налог: 0.67
Мой расчет налога: (0.974461*4)*15%=0.58
Господа пульсяне, у кого какие идеи на этот счёт?
Приветствую инвесторов, спекулянтов и просто любителей 😉.
Подвожу итоги 2020 - мои первые шаги в инвестировании на долгосрок. Еще не гуру, но уже и не пень.Решила зафиксировать начало года в тексте. Сравнила сумму внесенных средст со стоимостью портфеля на конец года, прошло всего 8 месяцев и +17%, как мне кажется не плохой результат. А впереди еще вычет с ИИС приятно порадует.
Не мало ошибок совершила, но без них, как говорится, не учатся, такие моменты с пользой застревают в памяти,из особо щекотливых:
1. Угораздило продать {$DSKY} еще летом. Рост +30 - жадность,паника и страх потери сыграл свою роль. Покупала еще за 86,8, чертовски жалею о продаже.
2. {$LSNGP} {$RSTIP} были приобретены в первый месяц по незнанию на взлете и тащат вниз. Ну за этих энергетиков я спокойна, усредню со временем, пока дивами успокаивают.
3. Первые средства вместо ИИС были заброшены на Брокерский, вообще косяк) плакал мой вычет с этой доли - тупо недоглядела нажимая на кнопочки,серьезным процессом следует заниматься с хорошо открытыми глазами.
В фаворитах у меня товарищи, которые дают + 40-70% {$YNDX} {$LSRG} {$KEY} {$ALRS} {$CHMF} {$FXIT} {$SBER} , в этом ряду стоял бы и Детский мир, хлоп себя по руке.
Планы на 2021:
1. Пополняю ежемесячно на 10000р, на 60%закупаю валюту др стран.
2. Без весомых причин ничего не продаю
3. Потихоньку ребалансирую энергетический сектор
4.Добрать золотишка в виде фонда на10% портфеля, самое время.
5. Разбавить портфель другими валютами.
6. Приглядеться к развивающимся странам
7. Считаю перспективными в этом году нефтянку и финансовый сектор и конечно потреб, так что однозначно докупить Лукойл, Детский мир {$VTBE} ну и {$FXCN} {$FXDE} {$VTBE}
8. Выбрать идейную компанию…пока под вопросом. -нравится анализировать, ожидать...а потом бабах и обрадоваться).
9. Чуток добавить облигаций.
10. Дивы -> в акции, Купоны -> по достаточности в облигации,иначе в фонды.
11. На сегодня компании подбираю анализируя отчетность, политику дивидендных выплат и новостной фон. Пора разобраться в этих, етиегомать, экономических показателях и не просто переслушать и перечитать в пятисотый раз а врубить и запомнить!
А пока картинка с ребалансировкой выглядит следующим образом:
По секторам, тут душа разошлась:
Автомобильное Пр-во 17% (облигации, так уж вышло)
Электроэнергетика 10%
Телекомуникации 10%
Фин. сектор 10%
Потреб. сектор 6%
Нефтегазовый 6%
IT 6%
Медицина 5%
ОФЗ 8%
Недвижимость 4%
Транспорт и Машиностр 3%
Разное 3% (разные фондики)
Розничная торговля 3%
Металлы и добыча 2%
Тобачное пр-во 2%
Цветные металлы 2%
Лизинг 1%
Строительство 1%
по типам:
Облигации 36%
Фонды 7%
Акции 57%
Золото - стыдно и 1% не набирается...в планах
по валютам:
Рубли 90%
Доллар 10%
{$LSNGP} вторая после {$RSTIP} из первых покупок за 170.05🙈 на взлете,ибо было без опыта и соответственно,вечно красная. Очень перспективная. Что делать на долгосрок 10 лет...научиться ждать аль продать и забыть....
{$RSTIP} ну и занесло ж меня купить за 2.377 как стабильно-обещающую. Жду.....когда ты, зараза свалишься для усреднения, ибо красный индикатор бесит) Чую посыпется в меня не розочками) высказывайтесь от души!
Два месяца с первой покупки на долгосрок. Ничего так картинка вырисовывается у новичка).
Любимые позиции:
{$YNDX} +40
{$DSKY} +33
{$FIVE} +25
{$LSRG} +22
{$AFLT} +14
{$RTKMP} +13
{$SBER} +13
{$MOEX} +13
{$FXIT} +12
Сладкая парочка тянет вниз, буду усреднять.
{$LSNGP} -12
{$RSTIP} -12
Эх руки чешутся фиксировать прибыль по некоторым позициям, однако держусь придерживаясь стратегии.
{$ABBV} Всем хороша и прекрасно пополнит портфель на долгосрок. Вот только смущает задолженность компании. На какую цель брали долгосрочный кредит в 2019, кто знает?
Уж 20 дней как я инвестор, наблюдаю дебаты , прислушиваясь к мнению опытных. Нравится мне это жизненное пространство, очень динамично-развлекательно, а кроме того полезно!
Первый в жизни портфель веселит цветовой гаммой индикаторов, на мою радость преимущественно зеленых. Что будет дальше время покажет, как говорится ничто не вечно, но к идеалу стремимся.
Странная особенность пульса - отражается только Брокерский, ИИС за что то наказан).
Этот портфель планирую в долгосрок лет на 10 как минимум. Следующий будет валютным, но определенно после глубокого изучения деликатных особенностей.
Диверсифицировала как смогла, принимаю любую критику. Как мне кажется неплохая команда, в некоторые позиции рановато влезла, буду усреднять по ситуации.
Итого начальная стоимость портфеля 128519 в наших деревянненьких.
{$YNDX} 9,73%
{$SBER} 9,37%
{$DSKY} 9,25%
$URPO 8,68%
{$FIVE} 7,29%
{$LSRG} 6,89%
{$FEES} 6,47%
{$TATNP} 6,45%
{$RTKMP} 6,14%
{$FXIT} 5,67%
{$RSTIP} 3,88%
{$MOEX} 3,77%
{$AFLT} 2,97%
VTBR 2,91%
LSNGP 2,78%
MTSS 0,81%
ОФЗ 29006 2,59%
ОФЗ 26224 4,36%
По типам:
Акции 83,7%
Фонды 5,39%
Облигации 11,54
По отраслям пока так:
Электроэнергетика 20.7%
Потреб. сектор 15.7 %
Финансовый 15.2 %
Телекоммуникации 15.8 %
Недвижимость 6.5 %
Нефтегазовый 6.2 %
IT 5.4%
Транспорт 2.8 %
ОФЗ (не знаю куда впихнуть) 11.6 %