@T-Investments Т-Инвестиции увеличивает плату за маржиналку с 11 ноября. Интересная цифра 45 руб. Мне кажется, она вне закона. Если вообще можно применять закон к этому. Прошлая цифра 40 руб. это 5000 * 292% / 365. А 292% - максимальная ставка по кредитам и займам. Теперь же 45 руб - это 328.5 % годовых от 5000 руб. Интересно, Т тут не нарушает закона? #тарифы #инвестиции #маржиналка #толк2024

1. Кто давно следит за $TCSG подскажите, пожалуйста, когда он в Т-Инвестиции стал торговаться на Московской бирже? Помню раньше торги были на СПб бирже. 2. Сейчас только две акции торгуются через Т-Инвестиции на СПб бирже? $SPBE и $ELMT или еще есть какие-то?

Никто не знает, почему такое расхождение между акцией Магнит $MGNT и декабрьским фьючерсом {$MNZ2} ? Как-будто на днях объявят о дивах 😂 и инсайдеры уже всё знают В общем, я шорчу акцию и беру в лонг фьюч на ту же сумму

$SPBE СПБ БИРЖА МОЖЕТ ВОЗОБНОВИТЬ ВЫПЛАТУ ДИВИДЕНДОВ ПО АКЦИЯМ США В СЕНТЯБРЕ-ОКТЯБРЕ - ГОРЮНОВ Вот из-за чего рост такой

Как я в июле получил доходность 162% В последнее время перестал активно торговать, в мае вообще отключил премиум и вывел баланс инвестиций почти в ноль (ну, как вывел, потратил 😄). Устроился на работу, поэтому с понедельника по пятницу некогда торговать, ежедневно поднимаю с утра до вечера российское машиностроение 😎 И вот на этих выходных, в субботу, утром в тиньке открылись акции выходного дня по очень интересным ценам. Я долго долго протирал глаза, потом наконец осознал и перевёл всё, что было на карте (это 32600 руб) на брокерский счет. На все плечи взял $NVTK $AMD Затем, в конце дня $NLMK упал низко по сравнению с ценой закрытия в пятницу, его цена показалась мне вкусной и я продал $AMD . Вместо него взял на все плечи $NLMK (с плечами х4). На следующий день, в воскресенье, появилась новость о совещании металлургов с президентом. Хомяки, домохозяйки и прочие торговцы, выбравшие Тинькофф в качестве брокера, разогнали цены всех металлургических компаний, и мне пришлось с хорошим профитом закрыть $NLMK В итоге, чистый профит за прошедший уикенд около 30%, а Тинькофф нарисовал в профиле аж 162%

Всех с Новым 2022 годом!!! @Lion_News опубликовал сегодня пост, где он предложил начать пользоваться системой учёта личных финансов и инвестировать ежемесячно 10% своих доходов. Как вариант Вадим намекнул на портфель, состоящий на 50% из акций США, 25% - азиатские рынки, 15% - российский рынок и 10% - золото. Идея покупать отдельные акции в долгосрок мне не кажется интересной, так как, если компания выплатит вам дивиденды, потом их нужно будет отразить в налоговой декларации (речь про иностранные компании). В прошлом году я уже вручную повносил и больше не хочется 😆 Поэтому я сторонник фондов. Так как мы все тут собрались в тинькове, у которого есть куча фондов и за покупку которых не берётся комиссия, а фонды Vanguard и BlackRock сложно купить через наших брокеров, то идея собрать простой инвестиционный портфель из фондов Тинькофф вполне жизнеспособна. Вернёмся к процентам, предложенным Вадимом. 10% золото, для этого есть $TGLD 15% российский рынок, это $TMOS (акции, входящие в индекс МосБиржи) и можно разбавить фондом на облигации $TBRU 25% для азиатского рынка тоже есть специальный фонд {$TPAS} И остаются 50% на рынок США, здесь интереснее, так как выбор фондов тут обширнее. Самое простое это взять фонд на индекс S&P500 {$TSPX}, ещё есть фонд на технологические компании {$TECH} и много-много других фондов на разные секторы.

В конкурсе не выиграл, было куплено почти 1200 билетов. Вероятность выигрыша была около 0,5% Знаю примерно десятерых, кто тоже участвовал в конкурсе с количеством билетов более тысячи. Один из них выиграл 🙂 Сам я покупал фонды $TRUR {$TIPO} {$TSPX} {$TFNX} и остальные по мелочи Большую часть сдал в убыток. #tinkoffcapital #фондытинькофф

На всё депо забурился фондами Тинькофф для конкурса. В основном взял $TRUR {$TIPO} {$TSPX} {$TFNX} и остальные по мелочи #tinkoffcapital #фондытинькофф PS: рандомайзер не выдал моих номеров

Проводил эксперимент. Ровно один год покупал раз в неделю тиньковские фонды по 100 рублей каждый. Сегодня подвожу итоги. Все свои вложения записывал в Excel: https://disk.yandex.ru/i/L1Bq6AMduOls-A Первая покупка была 8 сентября 2020 года, последняя - 24 августа 2021 года. Общий итог вложений за 52 недели: 49 744 руб. в рублевом эквиваленте. Средняя сумма 957 руб./неделя. На текущий момент (24 сентября 2021 г.) стоимость всех купленных паев составляет 52 834 руб., что составляет +6,1% годовой доходности в рублях. На скриншоте виден портфель на 24 сентября. За это время наибольший профит принесли фонды мосбиржи $TMOS (+23%), техсектор США {$TECH} (+19%) фонд IPO {$TIPO} (+14%) фонд на S&P500 {$TSPX} (+12%) и биосектор {$TBIO} (+11%) Вечные портфели $TRUR {$TUSD} {$TEUR} тоже показывают плюс, но в целом ощутимого профита не принесли. Фонд на золото $TGLD в аутсайдерах и был в них почти всё время. Эксперимент закончил месяц назад, с сегодняшнего дня потихоньку начинаю распродавать фонды.

Эксперимент по еженедельной закупке фондов тинькофф Уже более 9 месяцев, с сентября прошлого года, по вторникам закупаюсь оптом всеми тиньковскими фондами по 100 рублей каждый. В начале это были 6 фондов: $TMOS $TRUR {$TUSD} {$TEUR} {$TECH} и $TGLD В декабре к ним добавились три новых: {$TBIO} {$TIPO} {$TSPX} И полтора месяца назад появился последний на текущий момент фонд {$TSPV} Бабушки 👵 у подъезда пару месяцев говорят, что тинькофф готовит к выводу на биржу еще два новых фонда: долларовый фонд на американские акции сектора зеленой энергетики и фонд на российские облигации. Что ж, когда они появятся, то и их буду тарить 😄 На скриншоте показан текущий портфель по ETF, отсортированный по доходности. Табличка на скриншоте взята из веб-терминала тинькова (если не пробовали, то обязательно посмотрите на это гениальное творение тинькова). На двух других скриншотах представлены графики $TMOS и $TGLD на которых кружочками отмечены моменты покупок. Это два самых интересных графика: один почти постоянно рос все это время, а другой пережил просадку, долго показывая минус в портфеле. За это время вложил в фонды суммарно 37 600 руб. Текущая ситуация приятно радует глаз, все фонды в зеленой зоне, а их общая стоимость в рублях 38 680. Это +2.9 % к вложениям. При растущем долларе, конечно, доходность была бы повыше. Лучше всего вырос и продолжает расти фонд мосбиржи (во многом благодаря входящим в него акциям сбербанка, газпрома и норникеля, которые с осени сами по себе выросли на 40-50%). Фонд на технологический сектор тоже показывает двузначную доходность. В аутсайдерах фонд на золото и фонды на новые акции. Интересен и полезен ли такой эксперимент? 🤔 Что думаете? Напишите в комментариях 😉 Проводите ли вы свои, подобные эксперименты? На мой взгляд, в таком виде эксперимент бессмысленная затея. Не вижу, что это может мне дать, а покупать каждую неделю довольно-таки напряжно (достаточно раз в месяц). Я до сентября буду продолжать эксперимент, а там решу, что делать дальше. Наверное, лучше было бы выбрать определенные, интересные конкретному инвестору, несколько фондов (например, фонд на индекс мосбиржи и индекс S&P 500) и покупать раз в месяц, соблюдая пропорции и докупая при существенных просадках. Единственный плюс для себя в покупках фондов на 100 руб. вижу в том, что покупка этих фондов поможет в получении статуса квал.инвестора (ввиду ужесточений ЦБ этот статус очень может пригодиться): требуется в течение года, чтобы каждый месяц были сделки и каждый квартал были не менее 10 сделок. Я только с января активный трейдер, поэтому осенние транзакции по покупкам тиньковских фондов сыграют хорошую службу, чтобы уже через три месяца претендовать на статус квал. инвестора ✌

ОПЦИОНЫ, часть 2 Изучаю опционы на реальных деньгах, разбираясь по ходу дела. Опционов в тинькове нет на текущий момент. Надеюсь, скоро появятся. Пока что начал торговать опционами у другого брокера на небольшие суммы. В прошлом посте описал свой первый опыт приобретения опционов на Мосбирже. Напомню, я купил по одному коллу на «сишку» {$SiM1} со страйками 72500 и 74500, и продал два колла со страйком 73500. Сегодня подвожу итоги и считаю финансовый результат этой сделки. Опционы – сложный инструмент, в котором могут быть диаметрально противоположные ситуации: при покупке коллов и путов прибыль может быть неограничена, а ваш максимальный риск – это 100% премии. Или обратная ситуация: получить прибыль в размере премии (при продаже коллов и путов), но зато потери могут оказаться неограничены. Есть известная история, когда в мае 2008 года неизвестный покупатель приобрел опционы пут на индекс РТС {$RIM1} со страйком в сентябре, потратив на них около 200 000 руб. (опционы пут покупаются с расчетом на то, что цена упадет). К сентябрю индекс РТС рухнул с 2150 до 1300 пунктов, а таинственный покупатель заработал на этом 4 млрд руб. А те, кто продал ему путы, соответственно, потеряли 4 млрд руб. Скриншот из статьи с этой истории оставляю. Для приобретения опционов я выбрал доллар {$SiM1} и известную стратегию «бабочка» в варианте «покупка коллов». Я предположил, что курс доллара к концу дня четверга 3 июня будет находиться в диапазоне от 72,5 до 74,5 руб. Почему выбрал такой диапазон? Посмотрите на график на втором рисунке, который я увидел в понедельник и где провел парочку прямых. Зацените мои навыки теханализа 😆 Максимальная прибыль в результате выбранной стратегии «покупка колл-бабочки» достигается, если курс доллара окажется в середине выбранного диапазона в день экспирации. В этом случае получается прибыль за счет колла со страйком на нижней границе, убыток в виде премии от страйка на верхней границе и полученная прибыль в виде премии от проданных коллов. Я купил по одному коллу (брал минимальное количество, так как это первый опыт) на границах диапазона (страйки 72500 и 74500 соответственно) и продал в шорт два колла в середине выбранного диапазона (73500). За колл со страйком 72500 заплатил премию 1023 руб. (на момент покупки курс доллара был примерно 73,5 руб., а в одном опционе заложен один фьючерс, т.е. 1000 долларов). За колл со страйком 74500 премия составила 64 руб. За проданные в шорт два колла получил премию 533 руб. На третьем рисунке видны эти цифры. Гарантийное обеспечение составило 9515 руб. Думаю 12-13 тыс. руб., взятых с запасом на вариационную маржу, должно хватить на минимальную "бабочку" на "сишку" Таким образом, мои затраты составили 1023 + 64 – 533 руб. + 9,52 руб. (комиссии брокера и биржи) ≈ 564 руб. На дату экспирации один опцион (со страйком на нижней границе) оказался в состоянии «в деньгах» («in-the-money», ITM), поэтому он исполнился и мне на счет упал фьючерс с ценой приобретения 72500. Второй купленный колл оказался в состоянии «вне денег» («out-of-the-money», OTM), он не исполнился. Полученный фьючерс по-хорошему надо было продавать сразу же или на следующий день (так как доллар стал ослабляться). Я этого не сделал и пока что продолжаю держать этот фьючерс. Поэтому предположу, что как будто продал фьючерс сразу же. На момент появления на счету его стоимость составляла 73404 (+904 руб.). Округлю и буду считать, что прибыль по фьючерсу составила +900 руб. Финансовый результат по опционам с учетом фьючерса получился: 900 – 564 = 336 руб. Так как на гарантийное обеспечение ушло 9515 руб., то прибыльность в процентах составила 3,5% (см. четвертый рисунок). А, если учесть запас свободных средств на вариационную маржу допустим 3000 руб., то прибыльность в процентах будет 2,7%, что тоже неплохо. Это прибыль по сути за неделю. Хотели бы 2-3% в неделю? Самое главное - то, что я практически понял всё, что нужно про опционы 👍 Если есть у вас комментарии и вопросы, пишите, задавайте. С радостью отвечу 🙂

ОПЦИОНЫ Предисловие 18 июня исполняется ровно год моему нахождению на бирже. 18.06.2020 совершил первое пополнение своего брокерского счета (точнее это был ИИС у другого брокера) и купил на него первые ценные бумаги. Планирую через три недели опубликовать пост с итогами года пребывания на бирже: что делал, что читал, что смотрел, про свои эксперименты, про свои результаты. Пожалуй, лучший способ научиться и освоиться – это делать и пробовать всё, что можно, на своей шкуре, на реальных счетах, на реальные деньги. Попробовал за это время многое: акции, облигации, ETF, участие в первичном размещении акций и облигаций, шорты, маржиналка, фьючерсы, трейдинг. Из неопробованного оставались только опционы, и, на мой взгляд, это самое сложное из того, что есть на бирже. И вот сегодня впервые совершил сделки с опционами. До сих пор многое непонятно, поэтому пишу этот пост в том числе и для того, чтобы самому лучше в этом разобраться. Итак, приступим. Пока что у меня слабое представление об опционах. Теория сложна для понимания таким «тугодумам» как я. Поэтому, надеюсь, что после совершения нескольких десятков сделок понимание об опционах само уложится в голове. Я знаю, что есть так называемые колл-опционы и пут-опционы. Их можно как покупать в лонг, так и продавать в шорт. У опционов есть дата экспирации - это день, когда опцион «закрывается» (обычно, четверг каждой недели). Есть понятие «страйк» - это цена на дату экспирации. «Базовый актив» - это актив (обычно, это фьючерс), с ценой которого связан опцион. В зависимости от цены, которую будет иметь базовый актив на дату экспирации, от того, что вы взяли пут или колл, от страйка, от того, взяли вы в лонг или шорт – вы получите прибыль или убыток. Например, вы взяли колл на индекс РТС в лонг со страйком 160 000. Текущая стоимость фьючерса была 155 000. Если на дату экспирации фьючерс подорожает и будет стоить более 160 000, то вы получите прибыль, если меньше 160 000, то убыток. Последним толчком к реальному совершению сделок с опционами послужили два бесплатных вебинара, проведенных в мае другим малоизвестным брокером. На первом была показана т.н. стратегия «синица» с опционами на индекс РТС {$RIM1} когда в понедельник совершаешь по определенному алгоритму сделки с опционами. И в четверг получаешь «почти что гарантированную» до одного процента прибыль. Эту стратегию пока не стал пробовать, так как мне не хватило свободных средств для гарантийного обеспечения. На втором просмотренном вебинаре было упоминание про известную стратегию «бабочка». Сегодня с утра с ней разобрался и её использовал на минимальном количестве. В тинькофф опционов пока нет, поэтому делал у другого брокера. Суть стратегии «Бабочка» 1. Нужно из каких-то своих соображений решить, в каком коридоре (диапазоне) цены будет находиться (или не находиться) базовый актив на момент экспирации 2. Определиться с одним из 4-х алгоритмов приобретения опционов: «покупка колл-бабочки» или «покупка пут-бабочки», если верите, что цена актива окажется в выбранном вами диапазоне цены. Если верите, что цена выйдет из выбранного диапазона: «продажа колл-бабочки» или «продажа пут-бабочки». 3. Совершить три сделки с опционами согласно выбранному алгоритму Я выбрал для себя алгоритм «покупка колл-бабочки». Выбрал доллар и ближайший фьючерс на него {$SiM1} . Я предполагаю, что фьючерс к концу дня 3 июня будет находиться в диапазоне от 72500 до 74500. Совершил следующие три сделки: 1. Покупка 1 шт колл-опциона со страйком у нижней границы диапазона (72500), гарантийное обеспечение (ГО) составило 970 руб. 2. Покупка 1 шт колл-опциона со страйком у верхней границы (74500), ГО = 78 руб. 3. Продажа в шорт 2 шт колл-опциона со страйком в середине диапазона (73500), ГО = 8457 руб. В четверг к концу дня опционы должны автоматически закрыться, и будет понятен мой финансовый результат. Об итоговом результате напишу еще один пост. Если у вас есть комментарии, вопросы, пишите. С радостью отвечу 🙂

Поймал редкий момент когда тесла $TSLA имела цену 666,66 баксов

Еженедельная закупка тиньковских фондов Минуло полгода с начала моего квеста по равномерной закупке всех тиньковских фондов. Я каждую неделю по вторникам брал каждый из фондов $TRUR {$TUSD} {$TEUR} $TMOS {$TECH} $TGLD {$TIPO} {$TSPX} {$TBIO} на 100 рублей. Сегодня 27-й раз закупился, и в каждый фонд было вложено примерно по 2700 руб. Суммарно в рублевом эквиваленте это 24 318 руб. На скриншоте показано текущее состояние моего портфеля из фондов. Видно, что текущая стоимость портфеля 23 648 руб. А это означает просадку в -2,75 % 📉 Последние пару недель прекратилась явная бычья тенденция на американских рынках, тесла тоже падает. Очень больно многим стало. Вот даже я сегодня проснулся и увидел, как в пульсе моя доходность обвалилась в три раза и стала -98% 😱 Это отразилось и на тиньковских фондах. Очень долго, с ноября, я наблюдал каждую неделю, что все фонды (кроме золота) в зелененьком плюсе ➕, но теперь все изменилось. Приличный плюс +10% до сих пор держится только у фонда с российскими компаниями $TMOS (во многом благодаря акциям газпрома и сбера). Технологический фонд {$TECH} уже не показывает двузначную доходность, довольствуясь лишь парой процентов роста. Мой любимчик {$TBIO} минус -4% 😪 А вот {$TIPO} вообще бо-бо-бо, свалился и теперь в аутсайдерах: -9,7%

Проснулся с утра и профиль в пульсе нарисовал доходность -98% 😱 Вчера было -29% За вчера ничего такого не было. Днем были только четыре сделки, все закрытые с профитом. Ночью, пока я спал, робот купил четыре позиции, которые упали к концу торговой сессии всего лишь на 1-2% (и которые продал сегодня с утра в плюс). С утра на долларовом кэше показывалось -102 т.р. в рублевом эквиваленте (так как маржиналка включена, и робот купил ночью, но не успел продать). И списали 85 рублей за непокрытые позиции. Не первый раз переношу позиции через ночь и плачу за маржиналку, но такого изменения доходности в профиле никогда не было. Всегда до этого считал, что эти проценты показывают более менее адекватные цифры.

Куда инвестировать в евро 💶 (ver 3.0) На днях вышла новость, что с 1 марта на СПб бирже добавятся еще 26 акций немецких компаний вдобавок к 10 уже имеющимся. Список новых компаний в новости на сайте СПб биржи: https://spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?bid=25&news=23311 В Пульсе уже два раза писал и выкладывал свою табличку с перечнем ценных бумаг за евро, которые можно купить неквалифицированным инвесторам на московской и санкт-петербургской биржах. Прошлый пост: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/pickyinvestor/2b639b2a-e15b-4e66-81dd-61902a27c29f?utm_source=share В табличке с немецкими акциями привожу размер дивидендов, выплаченных в 2019 и 2020 годах и рассчитываю дивидендную доходность. Добавил в табличку с акциями 26 новых немецких компаний. Дивдоходность по ним рассчитаю в начале марта, когда появятся котировки на СПб бирже, и обновлю файлик. 📢 Что доступно неквалифицированным инвесторам для покупки в $EURRUB на российских биржах: 1️⃣ Два фонда, торгующиеся в евро на мосбирже: {$TEUR} - вечный портфель от Тинькофф Капитал, состоящий из фондов и облигаций (в равных долях золото, долгосрочные облигации, акции, краткосрочные облигации) {$AKEU} - фонд от Альфа Капитал, следующий за фондом iShares STOXX Europe 600 UCITS, который в свою очередь следует за индексом из акций 600 крупнейших компаний Европы Раньше еще указывал фонд $VTBY - фонд от ВТБ, но, как оказалось, валюта фонда - рубли. Тем более эта бумага недоступна в Тинькофф. 2️⃣ 10 немецких компаний, представленных в настоящий момент на СПб бирже (с 1 марта к ним добавятся еще 26 компаний). Все они выплачивают дивиденды: $BMW@DE $HEN3@DE $IFX@DE $MRK@DE $AFX@DE $ADS@DE $BAYN@DE $DB1@DE $DTE@DE $MUV2@DE Размер налога на дивиденды по немецким акциям - 26,374 %. При получении дивидендов от немцев вам в любом случае потребуется подготовить налоговую декларацию и указать доход от дивидендов немецких компаний. Доплачивать ничего в российскую налоговую не требуется. 3️⃣ Еврооблигации, торгующиеся в евро: Газпром, Московский кредитный банк, РЖД, Альфа Банк, Внешэкономбанк. У еврооблигаций очень низкая ликвидность, не всегда легко купить. У еврооблигаций номинал 1000 евро, все они торгуются выше номинала, выплата купонов раз в год, можно рассчитывать на среднюю доходность 1-2%. Еще есть одна ОФЗ RUS-25 EUR с номиналом в 100 000 EUR Файл Excel с табличками выложен на яндекс-диск, периодически буду обновлять: https://disk.yandex.ru/d/XbQPATvBpjyPAA?w=1

Всем доброго дня 🖐 В сентябре присоединился к тинькофф-инвестициям и сразу же решил, что буду каждую неделю покупать все тиньковские фонды по 100 рублей каждый. Сегодня 25 раз, когда произвожу закупки фондов 😎. В сентябре начинал с шести фондов: $TMOS $TRUR {$TEUR} {$TUSD} $TGLD {$TECH} В декабре к ним добавились еще три фонда {$TBIO} {$TSPX} {$TIPO} За это время вложил: 5 003 рубля, 27 евро и 199 долларов 💸. В рублевом эквиваленте это 22 484 руб. Текущая стоимость портфеля: 23 356 руб. Рост портфеля 📈: +3,88 %. Лучше всего по моей стратегии показывают: {$TECH} +16 % $TMOS +10,5 % Остальные фонды не превосходят 10%. Мой любимый {$TBIO} немного припал за эту неделю. $TGLD золоту все хуже и хуже, и уже начинает пугать: -4,5 % Вечные портфели (видимо из-за входящего в них золота) вошли в красную зону. На прикрепленных скриншотах: - текущий состав портфеля, отсортированный по доходности; - таблица Excel, которая помогает мне в этом эксперименте.

Эксперимент по равномерной закупке фондов Тинькофф По вторникам покупаю все тиньковские фонды на 100 руб. каждый: {$TIPO} $TRUR {$TUSD} {$TEUR} $TGLD {$TSPX} {$TBIO} $TMOS {$TECH} Сегодня 23-я недельная серия закупок. Покупаю с сентября прошлого года. Всего за это время вложил в фонды 4598 руб., 25 евро и 182 доллара. В рублевом эквиваленте это 20 624 руб. Текущая стоимость портфеля из фондов: 21 566 руб. (+4,56 %). Уже четыре фонда показывают двузначную доходность, на этой неделе хорошо подрос фонд на индекс IPO: 📈 В лидерах по-прежнему {$TECH} +14,69 % 📈 Затем идут {$TBIO} и {$TIPO} - по +11,70 и +11,71 %. 📈 Фонд мосбиржи $TMOS тоже неплох +11,45 %. 📉 В минусе по-прежнему, уже которую неделю подряд, только один 😪 "золотой" фонд $TGLD -2,37 % Эти фонды хороши тем, что здесь ими можно торговать без комиссий 😃. Но, помните, что при обмене рублей на валюту, заплатите комиссию за сделку с валютой 😉: кто-то 0,3 %, кто-то 0,05 %, а кто-то и 0,025 % 🙂

Сегодня 22 неделя моего эксперимента, превратившегося в привычку: раз в неделю по вторникам покупаю в свой долгосрочный портфель все фонды Тинькофф, каждый по 100 рублей: {$TBIO} {$TECH} {$TEUR} $TGLD {$TIPO} $TMOS $TRUR {$TSPX} {$TUSD} Суммы, согласен, совсем небольшие, всего лишь 900 рублей в неделю или 3600/4500 в месяц. Сумма выбрана такая, что лично мне ее комфортно тратить на этот эксперимент. Фонды тинькова - не единственное, что я беру на биржах. У другого брокера, где находится мой основной инвестиционный капитал, я вовсе не смотрю на фонды, а беру облигации и акции (в пропорциях примерно 50/50) в долгосрок. Напомню, что фонды тинькофф хороши тем, что у них нет комиссии при покупке и продаже, если вы берете их в приложении тинькофф. Поэтому, лично мое мнение, если пользуетесь тиньковским брокером, сам Олег 😇 велел брать себе в портфель свои фонды, хотя бы на небольшую часть 😊. Всего за 22 недели на покупку фондов ушло 4 398 руб., 173.8 американских доллара 💵 и 24.03 евро 💶. В рублевом эквиваленте это 19 690 руб. Если все накопленные в результате равномерной покупки фонды продал бы сегодня, то выручил бы 20 417 руб. (это +3,69 %), т.е. в целом портфель из фондов в плюсе ➕. Больше всего роста у меня показывает {$TECH} +12,38 %. Потом идет $TMOS +8,53 %. И очень близко {$TBIO} +7,45 %. Кстати в этот последний фонд фармацевтических и биотехнологических компаний я верю больше всего, и он не в лидерах лишь по той причине, что появился позже предыдущих. Остальные фонды тоже в целом в плюсе, за исключением "золотого" фонда $TGLD . Он единственный и уже давно показывает небольшой минус: -2,24 %.

Еженедельно, вот уже на протяжении пяти месяцев покупаю тиньковские фонды в равных долях по 100 рублей каждый. Кто-то скажет, что это мелочь, копейки, и что вообще стыдно говорить вслух об этом 🙄. Но я отвечу так: сам Баффетт в первую свою сделку сразу не вкладывал лярд баксов (да и не было тогда тиньковских фондов, которые можно покупать по 5-10 руб.). Ведь все с чего-то начинали. И я твердо уверен, что вкладывая сегодня 100 руб, даю начало своему пути к становлению миллиардером 😎💲🤠. Из девяти тиньковских фондов только два рублевых, поэтому на один единственный фонд в евро и шесть долларовых фонда трачу валюту, соответствующую сотне рублей. Это в среднем 1,05-1,15 евро и 1,3-1,35 долларов по текущим курсам. Фонды у тинькова все хорошие и любопытные как на подбор 😍. С каждым разом появляются новые и все более интересные фонды. При этом Тинькофф пока не торопится делать фонд на облигации, предпочитая вкладываться в направления, которые вызывают наибольший интерес у российской аудитории. Сначала Тинькофф в декабре 2019 года создал три фонда, названных "Вечными портфелями" для каждой из трех основных валют: рубли $TRUR доллары {$TUSD} и евро {$TEUR} Называется "вечный" потому, что ценные бумаги собраны в пропорциях таким образом, чтобы инвестор комфортно себя чувствовал в любой момент времени и мог держать бумаги вечно. Идею вечного портфеля связывают с именем Рэя Далио, при этом сам он нигде и никогда не озвучивал используемые в своих вечных портфелях и своем хедж-фонде Bridgewater пропорции активов. Тинькофф при создании своих "вечников" пошел простым и понятным путем: четыре основных актива (золото, краткосрочные облигации, долгосрочные облигации, акции) поделил на четыре равные части: доля каждого актива составляет 25 %. Более подробный состав каждого фонда можно посмотреть на странице ценной бумаги на закладке "Обзор" в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции. В августе 2020 года Тинькофф добавил на биржу три новых фонда, более интересных, чем вечные портфели: $TGLD - фонд, инвестирующий в золото через акции iShares Gold Trust. Долгое время на мосбирже был только один фонд, связанный с инвестированием в золото - это фонд от FinEx $FXGD Многие "гуру инвестиций", обучающие малорискованному и долгосрочному инвестированию, рекомендуют добавлять золото в небольших пропорциях в свои портфели. Видимо, из-за возрастающего интереса к золоту в 2020 году появились еще два "золотых" фонда: один от ВТБ $GOLD , и один от тинькова. Сравнение всех трех фондов по золоту с наглядной табличкой можно подглядеть у пульсянина @Investizzz в посте от 14 декабря 2020 г.: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Investizzz/6f86e20e-71db-4b35-be59-7905925bd9c3?utm_source=share (длина поста в пульсе ограничена, поэтому про остальные фонды напишу кратко, а в последующих недельных постах распишу и об оставшихся) {$TECH} - фонд Тинькофф NASDAQ, в составе которого ТОП-40 мировых компаний из сектора информационных технологий. У меня этот фонд за всё время моего равномерного инвестирования вырос лучше всего, более чем на 13 %. $TMOS - фонд Тинькофф iMOEX. Второй и пока что последний тиньковский фонд в рублях. Вкладывает в крупнейшие российские компании. Доля компаний в фонде соответствует индексу ММВБ. В декабре 2020 года Тинькофф вывел на биржу еще три долларовых фонда с хорошим потенциалом завоевать популярность у инвесторов: {$TSPX} - фонд Тинькофф S&P 500. {$TBIO} - фонд Тинькофф NASDAQ Biotech. В составе акции фармацевтических и биотехнологических компаний. {$TIPO} - фонд Тинькофф Индекс IPO. Фонд из акций, по которым было недавно проведено IPO, т.е. первичный выпуск акций. Лично мне больше всего импонирует фонд биотеха {$TBIO} : этот сектор в последнее время активно растет. Я ожидаю, что он будет задавать тон всему 2021 году и поможет вывести мир из вирусного безумия. А вам какие тиньковские фонды больше всего нравятся и почему?

Доброго всем 19 января 2021 года. С сентября регулярно раз в неделю покупаю все имеющиеся фонды Тинькофф: $TMOS $TRUR {$TEUR} {$TUSD} {$TIPO} {$TSPX} $TGLD {$TBIO} {$TECH} Каждый фонд покупаю на 100 руб., сегодня 20-я неделя закупок. Общий итог вложения за всё время 17 833 руб., текущая стоимость всех фондов (если бы взял и продал) - 18 396 руб. Что соответствует приросту +3.16 %, на прошлой неделе было +2.91 %. Постепенно растем. Никаких других бумаг пока не покупаю, параллельно пробую на небольших суммах и на небольшом количестве сделок внутридневный трейдинг/скальпинг. Первые дни мои результаты приносили радость, но вот начиная со среды 13 января произошел сбой и стало всё наоборот. Последние три торговых дня убытки, сравнимые с прибылями прошлых успешных дней. Поэтому в профиле пульса показывается портфель минус 11,88 %, хотя неделю назад там было плюс 6 %. Скриншот с графиком моих результатов в трейдинге - в прикрепленных картинках. Это убытки, к которым я был изначально готов, принимая риск игры на бирже. Убытки эти неприятные, но несущественные, так как по совету Бенджамина Грэхэма из его книги "Разумный инвестор" выделил небольшую сумму для трейдинговых игр, которую в случае негативного развития событий не жалко будет потерять. Для себя выделил месяц-два на разобраться и сделать вывод для самого себя, стоит мне этим заниматься или нет. Еще давно у меня в планах сдать экзамен ФСФР, который поможет мне получить статус квалифицированного инвестора у российских брокеров. Пока этот статус мне не требуется, но в любой момент может понадобиться, а сдать экзамен ФСФР на мой взгляд самый простой способ этого добиться. Поэтому озаботился этим заранее. В сети в общем доступе есть вопросы экзамена с ответами, вторую неделю по ним готовлюсь, подспудно повышая понимание в структуре финансовых рынков.

@kvaal вот мой опыт: Сегодня напишу о своей самой лучшей акции в портфеле, которая показывает наибольший плюс, и о самой плохой акции, показывающей наибольший минус. Самый большой рост у меня показывает акция $DVN - компания из нефтегазового сектора. Взял по той причине, что тикер этой бумаги полностью совпадает с моими инициалами: имя, отчество, фамилия. А также, когда брал, посмотрел график акций. Было видно по графику, что она упала по цене, как и весь нефтегазовый сектор, и я рискнул её взять с надеждой, что она отрастет. И уже через месяц акция стала показывать +65%, а еще через месяц +106%. Изначально брал всего лишь 6 штук акций, две недавно продал. Самый большой минус у меня показывают привилегированные акции Центрального Телеграфа $CNTLP : -35%. Купил на новости о выплате больших дивидендов за 25 рублей в то время как размер дивидендов объявили 11,83 руб. Ожидал, что акции к дате отсечки вырастут чуть ли не до 90 руб., чтобы их выгодно продать. Увы, они подросли немного, чуть-чуть не дотянув до 30 руб., а после отсечки стали падать, доходя в моменте до 13 руб. Радует то, что дивидендов от них получил около 4 тыс. руб., которые немного компенсируют минус в стоимости бумаг.

ТОП-3 самых больших роста и три самых больших падения в моем портфеле (часть 2) ... продолжение, начало в предыдущем посте 3 самых больших минуса: 📉 1. -71% $RU000A100M47 - облигации ДэниКол (которые тиньков вообще скрыл от греха подальше, но на других площадках они продолжают торговаться). Купился на низкую номинальную стоимость (покупал по 55%), один раз успел получить купон, а потом бумага стала резко падать. Сначала до 30%, потом всё ниже и ниже. Сейчас вообще торгуется по 2-3 % от номинала. Почему-то я не стал избавляться от этой бумаги (человеку с инвестиционным мышлением трудно даются продажи своих активов). Верил и продолжаю верить, что отрастет, либо компания выберется из своих проблем и расплатится с держателями облигаций. В конце года продавал часть этих облигаций, чтобы зафиксировать убыток и тем самым снизить налогооблагаемую базу, и сразу же откупил обратно, что уменьшило процентный минус. Без этого финта бумаги показывали бы минус 95%. 📉 2. -35% $CNTLP - акции Центрального Телеграфа. Купил на новости о выплате больших дивидендов. Купил по 25 рублей в то время как размер дивидендов объявили 11,83 руб. В тот момент ожидал, что акции к дате отсечки вырастут чуть ли не до 90 руб., и собирался выгодно их продать. Увы, они подросли немного, чуть-чуть не дотянув до 30 руб., и не было смысла их продавать. После отсечки бумага стала падать, доходя в моменте до 13 руб. Радует то, что дивидендов от них получил около 4 тыс. руб., которые немного компенсируют минус в стоимости бумаг. 📉 3. -12% $FLOT - Совкомфлот. Это первое IPO акций, в котором участвовал. Хорошо, что запросил только 10 лотов на 10 тысяч рублей. Хотя изначально думал чуть ли не на 200 тыс.руб. вложиться. Вовремя на ютубе попался ролик от профессионала в теме IPO, который так убедительно обстебал это IPO, что я в итоге снизил размер вложения до 10 тысяч рублей. И правильно сделал. Напомню, что IPO прошло по 105 руб. за акцию, и в первый же день она упала на несколько рублей и цены в 105 руб. с тех пор не достигала. При этом, считаю, что компания Совкомфлот - фундаментально сильная компания, и, уверен, в будущем не будет давать поводов для разочарования. Кстати, а вы знали, что Совкомфлот расшифровывается как "Современный коммерческий флот" (а не советский, как хочется думать) 🙂? А у вас какие наилучшие и наихудшие результаты в росте/падении ценных бумаг? Напишите в комментариях.

ТОП-3 самых больших роста 📈 и три самых больших падения 📉 в моем портфеле (часть 1) Честно признаюсь: я шопоголик в ценных бумагах 😊. В теме инвестиций немногим более полугода, но за это время накупил очень много самых разных ценных бумаг. Например, на ИИС у меня сейчас 15 бумаг (8 акций, 2 фонда и 5 облигаций). На основном брокерском счете - 30 разных бумаг (из них 11 американских и 3 немецкие), там же есть один фьючерс. Еще у одного брокера 2 бумаги и тут, на тинькове, 12 бумаг (из которых 9 бумаг - это тиньковские фонды). Однажды начав покупать, уже не можешь остановиться 🤪. Хочется купить всё, что есть, хотя бы помаленьку. В психиатрии это называется "шопоголизм" 🤓. Редко что продаю, почти всё идет в долгосрок. Поэтому на сегодня имею такой веер ценных бумаг. Все бумаги в основном в небольшом объеме: в среднем это несколько тысяч рублей. Самое маленькое - фонд еврооблигаций VTBY - 4 штучки (где одна штучка 100 рублей). А самое большое - это корпоративные облигации Софтлайн 40 штук (по 1000 руб.), купленные на первичном размещении осенью. Сегодня хочу рассказать о трех бумагах, которые у меня выросли больше всего с момента покупки и о трех бумагах, которые показали наихудший отрицательный результат. ТОП-3 выросших бумаг: 📈 1. +106% $DVN - компания из нефтегазового сектора. Эта бумага для меня "особенная", потому что я Dmitriy Vladimirovich N., т.е. тикер этой бумаги полностью совпадает с моими инициалами. У меня почтовые ящики начинаются на dvn, у меня скайп, инстаграм и профиль на гитхабе содержат буквы dvn, и вообще всю жизнь за мной следуют эти три буквы. Жаль, что бумаг этих у меня всего лишь 4 штуки. Изначально их было шесть, две продал. 📈 2. +67% ЗПИФ ФПР - фонд от Фридом Финанс, которого нет в Тинькове. Фонд, который инвестирует в акции IPO. Вышел чуть менее года назад, одна штука стоила на старте 800 руб., а сейчас бумага стоит более 2600 руб. Выросла более чем в три раза и не думает останавливаться. Я брал осенью две штуки по 1600 руб., хотел позднее докупаться, всё ждал отскока вниз, но бумага продолжала и продолжает расти. 📈 3. +37% $GMKN - Норильский Никель. В первый день моего инвестиционного пути 18 июня закинул на ИИС первые 30 тыс. руб. и в тот же день купил фонд золота от Финекс, один лот Сбербанка и одну акцию Норникеля. За несколько недель перед этим была страшная экологическая катастрофа с утечкой дизельного топлива в реку, и акции компании находились в просадке (я купил за 18880 руб.). Купил лишь по той причине, что за несколько дней до этого в обзоре российских компаний одного блогера-инвестора услышал, что Норникель проводит разработку новых месторождений (т.н. проект "Южный кластер"), которые с 2023 года дадут увеличение показателей добычи цветных металлов. Поэтому компания перспективна в долгосроке. В следующем посте напишу про 3 самых больших минуса.

Раз в неделю по вторникам покупаю все тиньковские фонды в равной доле по 100 руб.: $TMOS $TRUR {$TEUR} {$TUSD} {$TIPO} {$TSPX} $TGLD {$TBIO} {$TECH} Сегодня 19 неделя и 19 серия закупок. Всего потрачено 16920 руб. в рублевом эквиваленте, текущая стоимость портфеля 17413 руб. Прирост портфеля +2.91%. Лучше всего за период с сентября себя показывают фонд на индекс мосбиржи $TMOS и фонд насдак из технологических компаний {$TECH} Для меня это особенная неделя, так как сегодня впервые на закупку фондов отправляю не средства с зарплатной карточки, а кэш, заработанный в результате трейдинга. Неделю назад я перешел на тариф "Трейдер", с меня списали 3,93 доллара за месячное обслуживание и начались мои первые опыты трейдерской торговли. Есть около 150 свободных долларов и включена маржинальная торговля. Экспериментирую на небольших суммах и на небольшом количестве сделок. За эту неделю "прокрутил" более 1,5 миллиона рублей и отдал тинькову комиссий на 630 руб. за сделки + 290 руб. за месячное обслуживание тарифа "Трейдер" 🤪 А заработал столько, что хватило на покупку девяти фондов каждый на 100 руб. и осталось еще на мороженое 🍦 Волею счастливого случая мне удалось побыть месяц в закрытом платном телеграм-канале, в котором выкладывают сигналы. Месяц уже на исходе, и я скоро расскажу всю правду о таких телеграм-каналах 😁 Спойлер: все сделки, абсолютно все сделки, были провальные. Первый сигнал повторил на реальном счете (и получил убыток 1500 руб.), остальные сделки просто следил. По итогу все сделки по сигналу закрылись по стоп-лоссу 🤣 Поэтому думайте своей головой и не ведитесь на таких "пастухов" из телеграмов. Их цель - не давать пользу обществу, а утолять свою собственную жажду в бабосиках. Неделю назад обещал написать пост про волны Эллиотта (чуть ли не первое, с чего начинается тех. анализ), но когда стал искать пример классической волны на графиках российских и американских акций, то не смог найти 😔 Нашел только у $VTBR более-менее нормальный пример волны, но она обратная (в падение, а не в рост). Хочу на примере кратко и понятно написать про волны. И не хочется брать попсовый пример с нефтью конца нулевых. Если у вас есть примеры акций, на которых можно разглядеть что-то напоминающее волну Эллиотта (импульсная плюс коррекционная), напишите, пожалуйста, в комментариях 😊 укажите, пожалуйста, период свечи и на каком промежутке времени можно разглядеть) Ставьте лайки, подписывайтесь, пишите комментарии 🤗 Задавайте любые вопросы в комментариях, с радостью отвечу 🙂

В начале сентября решил для себя провести эксперимент по равномерной закупке раз в неделю всех тинькоффских фондов: $TMOS $TRUR {$TEUR} {$TUSD} {$TIPO} {$TSPX} $TGLD {$TBIO} {$TECH} . Закупки произвожу раз в неделю по вторникам, каждый фонд беру примерно по 100 рублей. Эксперимент планирую длительностью полгода, до 2 марта. В последние дни экспериментирую с трейдерством. Изучил волны Эллиотта, сетки Фибоначчи, треугольники и головы с плечами 🤓. Понемногу, на маленьких суммах экспериментирую. Вчера переключился на тариф "Трейдер" и освоил веб-терминал Тинькофф 😎. На тарифе "Трейдер" комиссия за сделки 0.05 %, а при достижении дневного оборота в 200 000 руб. комиссия падает в два раза. И я знаю, что очень многие 😉 для набития этого оборота используют фонды Тинькофф, которые торгуются вообще без всяких комиссий. С утра купил или продал, или купил и продал на 200 000 руб., потом весь день свободен и торгуй сколько влезет по 0.025 % 😆. Возможно, в марте после окончания этого копеечного эксперимента я буду поступать так же 😊

Куда инвестировать в евро? (ver2.0) Мой пост двухмесячной давности об инструментах инвестирования в евро оказался одним из самых полезных, повторю его. Что доступно неквалифицированным инвесторам для покупки в $EURRUB на российских биржах: 1. Три фонда, торгующиеся в евро на мосбирже: {$TEUR} - вечный портфель от Тинькофф Капитал, состоящий из фондов и облигаций (в равных долях золото, долгосрочные облигации, акции, краткосрочные облигации) {$AKEU} - фонд от Альфа Капитал, следующий за фондом iShares STOXX Europe 600 UCITS, который в свою очередь следует за индексом из акций 600 крупнейших компаний Европы $VTBY - фонд от ВТБ, в составе еврооблигации развивающихся стран (Россия, Мексика, Индонезия, Греция и т.д.). Недоступен в приложении Тинькофф. 2. 10 немецких компаний, представленных в настоящий момент на СПб бирже. При этом они все выплачивают дивиденды: $BMW@DE - BMW (производство элитных автомобилей и мотоциклов) $HEN3@DE - Henkel AG & Co. KGaA (производство чистящих и моющих средств, косметики и средств личной гигиены, клеевых материалов) $IFX@DE - Infineon Technologies AG (производство микросхем для телекоммуникаций) $MRK@DE - MERCK Kommanditgesellschaft auf Aktien (фармацевтическая, химическая и биологическая компания) $AFX@DE - Carl Zeiss Meditec AG (производство офтальмологических устройств) $ADS@DE - Adidas (производство спортивной обуви и спортинвентаря) $BAYN@DE - Bayer (химико-фармацевтическая корпорация) $DB1@DE - Deutsche Boerse AG (биржевая организация) $DTE@DE - Deutsche Telekom AG (телекоммуникационная компания) $MUV2@DE - Muenchener Rueckversicherungs-Gesellschaft AG (финансовые услуги, банковское обслуживание, управление активами) Размер налога на дивиденды по немецким акциям - 26,374 % 3. Четыре еврооблигации, торгующиеся в евро: GAZP1124 - Газпром, до 22.11.2024, купон 22,5 € (раз в год) CBOM0224EU - Московский кредитный банк, до 20.02.2024, купон 51,5 € (раз в год) RZD0527 - Российские железные дороги, до 23.05.2027, купон 22 € (раз в год) Номинал одной еврооблигации - 1000 € GAZ-25 EU2 - Gaz Finance Plc (финансируют займы для ПАО Газпром), до 15.04.2025, купон 29,5 € (раз в год) Внимание: у еврооблигаций очень низкая ликвидность, не всегда легко купить. Ссылка на таблицу на гугл-диске: https://drive.google.com/file/d/1OM-YGtNIKllx5U5OLw3q8BTSJ_LUXQUP/view?usp=sharing

На московской бирже есть два фонда, которые являются примерами чуть ли не идеального постоянного роста. Среди инвесторов эти фонды рассматриваются в качестве временной парковки денежных средств до момента, когда эти средства могут понадобиться для других целей. Бумаги этих двух фондов можно в любой момент продать с минимальными потерями (потери будут в основном на комиссиях при покупке и продаже). $FXMM - фонд от FinEx, состоящий из краткосрочных гособлигаций США, иначе называемых Treasury Bills. Срок обращения этих облигаций - не более года, по ним не выплачиваются купоны, но зато они выпускаются по цене ниже номинала. У фонда есть приписка про рублевое хеджирование, что означает, что изменение курса доллара США не влияет на цену бумаг фонда. Фонд существует с 7 мая 2014 года. С момента запуска фонда доходность составила 64,72 %, что соответствует примерно 7,8 % средней годовой доходности за все время. Доходность за последний год - около 4,3 %. Текущая стоимость одного пая - 1651,3 руб. {$VTBM} - БПИФ ВТБ - Ликвидность. Приведу выдержку с сайта ВТБ: "Активы фонда размещаются в инструменты денежного рынка, в основном через обратное РЕПО с центральным контрагентом — это когда ценные бумаги покупаются на время с обязательством обратной продажи через определенный срок по заранее оговоренной цене" Фонд позиционируется как аналог депозита до востребования по ставке, сопоставимой со срочными банковскими вкладами. На мосбирже фонд торгуется с 20 января 2020 г. С момента запуска фонда доходность составила 4.0 %, что соответствует примерно 4,3 % годовой доходности. Текущая стоимость одного пая 1,0407 руб.

Продолжаю #ТинькоффЭксперимент 16 неделя В рамках этого эксперимента я покупаю в равных долях все 9 фондов управляющей компании Тинькофф Капитал: $TRUR {$TUSD} {$TEUR} $TMOS {$TECH} $TGLD {$TBIO} {$TSPX} {$TIPO} по 100 рублей раз в неделю на равных промежутках времени. Делаю это с целью сбора статистики по доходности в долгосрочной перспективе. Сегодня было очередное приобретение паёв. Следующая закупка будет через неделю, в последний вторник этого года. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте в конце поста. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за ходом этого эксперимента. #эксперимент #Тинькофф #ТинькоффКапитал P.S.: если вам показался этот текст и эксперимент похожим на @Pashka_Investor, то знайте, что мы все-таки немного отличаемся: я закупаюсь по вторникам, а Павел - по четвергам. А еще у меня в эксперименте участвует евровый вечный портфель {$TEUR} и я веду табличку в Excel.