#мысливслух Как показала практика, не инвестировать в российские акции было отличной идеей. Имея в портфеле только ETF $FXWO и $ET с $OXY в минусе к начала ковида, я почти ничего не потерял, в рублях даже заработал.

Тинькофф щедро подарили за ретвит 100 акций $FEES аж на 18 рублей 🤟 Стоит ли покупать эту акцию себе в портфель? Компания-монополист, стабильный доход, но без сильного роста. Если собираете дивидендный портфель, то это может быть неплохим вариантом.

Часть 3️⃣ Заключительная Вернемся ко времени. Тут приведу подряд несколько цитат Баффета: “Когда мы покупаем доли в отличных компаниях с превосходным менеджментом — наш любимый срок инвестирования — навсегда.” “Если вы не способны владеть этими акциями 10 лет, даже не думайте о том, чтобы купить их на 10 минут.” “Время — это друг прекрасной компании и враг плохой.” Благодаря сложному проценту, отсутствию лишних комиссий и налогов, а так же тому, что рынок чаще всего находит равновесие и справедливую цену не смотря на старания трейдеров, чем дольше я держу акцию, тем выше моя прибыль в будущем. Чем ниже цена покупки на годовом графике, тем выше прибыль, когда рынок найдет равновесие ⚖️. главное дождаться :) После того, как я стал изучать стоимостное инвестирование и фундаментальный анализ, моя финансовая жизнь поменялась. Из инвестирования исчезли моменты стресса, я практически не слежу за ценой акций портфеля. За рынком слежу только чтобы проверить, не упали ли в цене компании, которые я хочу купить. Какая бы просадка не была по счету в данный момент, меня она не особо волнует, потому что я скорее всего ничего не продам. В этот кризис я избавился от копеечных остатков $LUV, потеряв 40$, а вот купил много чего в интересного! $AAPL, $KO, $MA, $JNJ, $NOK, $KR, $LKOH Теперь у меня относительно хороший портфель, который в целом показывает результаты не хуже S&P500. Конечно, не всегда получается следовать всем “канонам”, досконально анализировать компанию перед покупкой, и ошибки случаются. Даже больше чем хотелось бы 🧘🏻‍♂️ Относительно моего инвестиционного горизонта, я сделал только маленький шажок. Однако, я абсолютно уверен в том, что этот путь верный. Если бы я давал совет самому себе год назад, то этим советом было бы покупать ETF с максимальной диверсификацией. И, конечно, не на все деньги сразу, как я сделал. Надо было разбить сумму от продажи машины и покупать активы раз в неделю на маленькую сумму. Сейчас, когда я не знаю какую акцию купить, я покупаю $FXWO Если вы только-только пришли на биржу, и у вас еще не очень много денег, не покупайте акции. Покупайте ETF, лучше разные, примерно в одинаковых долях. Именно это и рекомендует всем Уоррен Баффет. Переиграть рынок сложно, в долгосрочной перспективе это удается лишь очень немногим избранным, поэтому просто идите за рынком, следите за магией сложного процента, и получайте удовольствие!

Часть 2️⃣ Просветление Осенью 2019 я продал машину, и решил что деньги надо обязательно инвестировать, но делать это надо грамотно. Стал изучать опыт лучших инвесторов - прям так и загуглил. По мере погружения осознал величину личности Уоррена Баффета, и, как обычно делаю, узнал список любимых книг интересного мне человека. Поиски вывели меня на величайшую книгу об инвестициях всех времен - “Разумный инвестор” Бенджамина Грэма, учителя Баффета. Эта книга полностью изменила мое отношение к вложениям, акциям, бирже, и прочим подобным вещам. Ниже я постараюсь описать принципы Грэма-Баффета, которые являются теперь моим инвестиционным компасом. ✅ Главный - время! При умеренных рисках, инвестиции приносят прибыль только в долгосрочной перспективе. Человечество развивается, появляются новые технологии, и экономика всегда растет, не смотря на войны и различные кризисы. После любой депрессии начинается новая эра, и экономика расцветает новыми красками. Про время еще поговорим. ✅ Вы становитесь владельцем компании. Акции - ваша доля в компании, соответственно подходить к покупке акций надо так же как вы бы подходили к покупке доли в реальном бизнесе (хотя, опять же, акции это и есть доля в реальном бизнесе!). Купили бы долю в компании с большими долгами, безумным управляющим, или в той о которой все говорят, но она производит какой-то воздух и непонятно сколько еще эта шумиха продлится? Прежде чем покупать акцию, подумайте что вы знаете о компании. Понимаете ли вы чем она занимается? Хорошо ли она управляется? Какова финансовая отчетность компании? Приносит ли она, собственно, прибыль? Хорошо бы иметь долю в известном и надежном бизнесе, который делает продаваемый, понятный, известный на весь мир продукт! Что-ж, хорошие новости - такие компании есть, и найти их реально. Мы все знаем таких гигантов как Apple $AAPL, Coca-Cola $KO, Johnson & Johnson $JNJ, Ford $F или близких сердцу Сбербанк $SBER, Газпром $GAZP, Лукойл $LKOH, Детский Мир {$DSKY} Но действительно ли стоит их покупать в наш портфель? На этот вопрос отвечает т.н. фундаментальный (стоимостный) анализ. “Намного лучше купить прекрасную компанию по средней цене, чем среднюю компанию по прекрасной цене.” - Уоррен Баффет. ✅ Цена. “Для инвестора — слишком высокая цена, заплаченная за акции отличной компании может перекрыть эффект от успехов в бизнесе в следующие десять лет.” - Уоррен Баффет. Как бы известна и хороша не была компания, если она стоит очень дорого, то лучше не торопиться с покупкой. Рынок не стоит на месте, и даже на лучшие акции можно дождаться хорошего дисконта, например, в такие моменты как сейчас, или когда вокруг действительно хорошего бизнеса разразится какой-нибудь скандал. Теперь когда я вижу как что-то дешевеет, я спрашиваю себя: стал ли хуже бизнес компании, перестала ли она приносить прибыль? Что изменилось? Если ответ что-то вроде “Трамп опять сказал…” или “Кто-то подал в суд…” или что-то в таком духе, то чаще всего бизнесу ничего не угрожает в долгосрочной перспективе, и когда паника хомячков обрушивает акции, самое время покупать. Продолжение в следующем посте!

Пришли дивиденды от $JNJ, реинвестировал в $NOK К вопросу о том, зачем покупать дивидендные акции. Скоро будет пост о сложных процентах.

Всем привет. Решил немного рассказать о своей стратегии: как я к ней пришёл, какие цели преследую, и удаётся ли им следовать. Получилось много, попробую в нескольких частях, устраивайтесь поудобней Часть 1️⃣ Начало Познакомился с биржей в 2013 году, когда начал работал на одну “инвестиционную” компанию, целью которой было привлечение денег населения, и торговли на эти средства. У компании был пул трейдеров, которым некоторое время удавалось держать все это дело на плаву. Задачей моей команды была разработка торговых роботов для автоматизации стратегий трейдеров + разработка своих стратегий для автоматической торговли. Через три года все трейдеры и роботы слились :) Как ни печально все закончилось, я получил огромный опыт (и не только жизненный) и обрел некоторую финансовую грамотность, прочитав много книг, и увидев много историй, как положительных так и отрицательных. Через несколько лет появились Тинькофф Инвестиции, и я решил попробовать. Целью было подзаработать быстренько деньжат, и приумножить то на что я играл. Мои покупки были спекулятивными, если не сказать случайными, применялся какой-то технический анализ, но по ряду причин эксперимент не удался (см. мою статистику за 2018 и первую половину 2019). Что было не так? ❌ Страх. Я продавал когда акция начинала падать, и даже небольшое покраснение вызывало мандраж ❌ Терпение. Аналогично, только в другу сторону. Только акция задевала зеленую зону, мне хотелось продать. Многое из того что я продал тогда в минусе сейчас в плюсе, но далеко не все :) ❌ Выбор акций. Торговал практически на случайных бумагах. Выбирал как и известные компании: $SBER, {$YNDX}, $ROSN, $GMKN, так и просто из Каталога, типа: {$AVAV}, {$CHA}, {$DISCA}, $MLCO, {$ZEN}, основываясь на поверхностном описании, и еще не помню чем. В общем, все подряд, включая фонды, золото, и тд. ❌ Фактическое отсутствие всякой стратегии. ❌ Низкая диверсификация. Денег было мало, и приходилось полагаться на малое количество инструментов в портфеле. ❌ За акциями надо следить, покупать и продавать в нужный момент. Я же заглядывал в портфель произвольно и принимал решения чаще всего “на месте”. Единственное, что я делал правильно, так это более-менее регулярно пополнял счет. В итоге на спекуляциях я потерял. 🧮 Сумма была не критичной, но все равно неприятно. В следующей части расскажу про момент просветления 🔜

Немного о дивидендах. Сейчас дивидендный доход моего портфеля около 3.46%. Конечно, это немного, и в рамках реализации своей стратегии я продолжаю избавляться как от компаний, которые не платят дивы совсем, так и от тех, кто делает это как бог на душу положит :) Список предполагаемых замен представляю ниже. В скобках у заменяемой компании ее текущая доля в портфеле, а у покупаемой компании ее дивидендный доход. {$YNDX} (5.46%) -> $LKOH (~10%) {$FB} (3.69%) -> $ABBV (5.1%) $BABA (3.51%) -> $BEN (4.96%) Такая замена позволит довести дивдоходность портфеля до 4.34% 🤤 Планы на среднесрочное будущее: Почти 12% портфеля занимает $BIDU которая сейчас в небольшом минусе, но как только она окажется в зелёной зоне я начну ее распродавать и увеличивать свои доли в дивидендных компаниях: $KO $MO $JNJ, и в упомянутых выше!

Подкупил $BABA и $KO Чем дольше падаем, тем больше наберём хороших компаний подешевле 👌

Хорошее время для закупок! Взял наконец-то $AAPL $KO

Продал компании, вращающиеся на хаях: $PYPL, $MA, $NFLX Докупил $BIDU и взял $GDOT по хорошим ценам 🤑

Думаю полностью отказаться от рублёвых акций. Учитывая политическую ситуацию в стране, мне кажется что молодой российский рынок не очень подходит для долгосрочного инвестирования. Пока держу треть портфеля в акциях $SBER, {$DSKY} и $OGKB ради дивов, и потому что цены неплохие были на заход.

Как думаете, сгодится ли {$TUSD} для хранения кэша в USD, пока нет хороших вариантов для покупки акций?

$OGKB обязательно прорастет, главное оставить на пару-тройку месяцев

Что мы делаем, когда хорошая компания $ET с дивидендами 10,2% годовых продаётся по хорошей цене? 💸 Правильно, покупаем! 🤑 В данном случае я бы даже сказал «подбираем». Горизонт - февраль-март 2020. Кстати, P/E всего 9,75 против среднего в индустрии аж 185,3. Это говорит о том, что акции дешевле реальной стоимости компании.

Продал остатки $EBAY в небольшом плюсе 2.5%. Финансовые результаты компании не очень радуют, хотя цена акций явно занижена.

Хочется взять {$YNDX}, но надо подождать коррекции и хорошего захода. Стоп-лосс не более 2%

Самое время набирать {$DSKY} Сейчас: ✅ неплохой курс ✅ невысокая волатильность ✅ дивиденды 5,38% 📆 17 декабря, то есть меньше чем через месяц.