Прости Олег, мы все просрали. $TCSG

Ребят, всем привет! Меня тут давно не было, вот стало интересно. Среди подписчиков кто-то изредка заходит на страницу или нет? Имеет ли смысл тут что-то писать?)

Пора выходить в общественность Пульса и просить @T-Investments разобраться в случившемся 😁. Сколько можно кормить завтраками?💁‍♂️ Объясните мне, пожалуйста, когда это я успел, в октябре, слить почти 90% от портфеля? И другой вопрос, если есть случаи некорректного подсчёта результатов, какой смысл тогда принимать участие в турнирах от Тинькофф?🤔 У меня у одного такая ситуация с отрицательным ростом?😁 @T-Bank_Group @T-Capital #пульсуслышь #пульс_будь_лучше #баг

Похоже инсайдеры что-то знают о дивидендах 🤔 $MRKP

Я один не понимаю причину роста бумаги?🤔 {$POLY}

$SNGSP $SNGS СД рекомендовал выплатить: •0,8р на обычку (чистая див доходность к цене 23.2р ~3%); •4,73р префы (чистая див доходность к цене 35р ~11.7%). Моя же чистая див доходность получается 11,1% Еще одна компания из ИИС объявила о дивидендах, до этого были $MTSS $SIBN Сегодня жду результатов по $MRKP Котировки растут уже 4 недели подряд, или кто-то что-то знает и за ним побежали, либо кто-то блефует. Инвесторам такие игры не интересны, но, признаюсь, наблюдать интересно. Особенно когда ты покупал бумагу давным давно🙂

$CSCO я не разбирался ещё, но поведение котировок интересное, шлёпнулись на -17% Кто-нибудь в курсе, что это?

По аналогии с $MTSS: Акции $SNGSP выросли на этой неделе более чем на 13%. А завтра, ходят слухи, СД объявит решение по дивидендам. Как вы думаете, что это? Кто-то заранее покупает, потому что что-то знает или просто хотят зарезать хомяка 🐹

Перед сном хорошие новости. Если я правильно понимаю (поправляйте в случае чего) $MTSS нам уже заплатли 10.55р осенью 2021. Значит сейчас доплата будет 23.3р. Чистая див доходность к текущей цене 9.3%. Акции на этой неделе выросли уже на 8%. Кто-то знал заранее?🧐 Ох уж этот дивный фондовый мир России 😁

Обсудим? 📌Вечером 18 января как гром среди ясного неба выходит новость: $MSFT покупает {$ATVI} по 95$ за акцию. ⠀ Котировки ATVI взлетают, котировки SONY падают, а котировки MSFT в замешательстве: толи расти, толи падать непонятно. Ведь MSFT потратит чуть больше половины свободного кэша, совершив самую крупную покупку в истории игровой индустрии. Рынок живет ожиданиями. Котировки отыграли ожидания покупки, но ее еще нет. Антимонопольные регуляторы должны еще одобрить сделку и это процесс не быстрый. Если что-то пойдет не так, котировки отреагируют. ⠀ Я хочу обратить ваше внимание, что данное поглощение породит серьезного игрока на арене метавселенных. Котировки FB никак на это не реагируют, возможно пока.🧐 ⠀ «С сегодняшнего дня Фил Спенсер становится генеральным директором игрового направления Microsoft. Когда сделка будет завершена, Activision Blizzard начнёт отвечать перед Филом» - цитата Сатьи Наделла. То есть текущего ген дира ATVI, после сделки отправят в отставку. Есть мнения, что совет директоров ATVI инициировал сделку с MSFT. ⠀ Что получает MSFT? У MSFT сейчас 25 млн подписчиков GAME PASS (почти в 1.5 раза больше год к году) Из годового отчета за 2021 игровая выручка 3,8 млрд $ рост на 33% (2,3 млрд $ именно игры + 23%, остальное оборудование для игр) У ATVI около 400 млн игроков онлайн ежемесячно. Из годового отчета за 2020 игровая выручка 8,09 млрд $ рост на 24,6% (5,4 млрд $ внутриигровые продажи +27%) После закрытия сделки как можно больше игр из каталога ATVI перейдут в сервис GAME PASS. ❗️Следовательно, MSFT может получить x3 выручки игрового сегмента и стать третьей по выручке игровой компанией мира после Tencent и SONY. Что касается последней, то многие игры есть на платформе PlayStation и MSFT заявила, что продолжит поддержку геймеров, но это может коснуться только текущих релизов, не исключено что будут эксклюзивные проекты только для Xbox и тогда SONY начнет терять выручку. Сам Сатья Наделла делает ставку, что объединение сильно укрепит позиции MSFT в направлении метавселенных. ⠀ Мое мнение: MSFT воспользовался советом У.Баффета, купил компанию, когда она лежала на операционном столе и это может положительно сыграть в развитии MSFT, ну а дальше все зависит от менеджмента, смогут ли они удержать разработчиков и, не мало важно, аудиторию ATVI. В период высокой инфляции компания нашла применение кэшу: приобрела интересный актив. Денег у MSFT столько, что и на повышение дивидендов хватит и долг брать не нужно. Буду с интересом наблюдать. Возможно куплю на ИИС, но пока нет столько свободного кэша😐 Что делать инвестору ATVI? Это сделка M&A и тут два варианта: 1. Продать свои бумаги в рынок по текущей цене, зафиксировав прибыль; 2. Продать свои бумаги по оферте, у акционеров они выкупятся по цене 95$, опять же, если сделку одобрят. Сделку планируют закрыть до 30.06.2023г. P.S. нужно ждать уточнений от компаний, возможно появятся другие условия. Тык-тык ❤️, если было полезно🙂 ⠀ Что думаете по поводу данного поглощения?

{$TCBR} покупаю 1 лот на миникоррекции. Буду каждый раз покупать, когда цена опускается ниже средней в портфеле. На долгосрок.

Тинькофф CyberSecurity. Фонд на кибербезопасность. Разберёмся что к чему. ⠀ 📌Сразу скажу, что я ждал этот БПИФ. Пока я гонялся за Чек Поинтом (CHKP) по 110$ Тинькофф 29 октября выпускает фонд на целую отрасль кибербеза. Стоит ли говорить, что Чек Поинт есть в этом фонде? Поэтому этот фонд стал мне интересен. Бенчмарк фонда индекс TCBRUS. То есть Тинькофф запускает отдельный индекс под этот фонд и тем самым историю индекса не отследить, ее просто нет. Да и компании работающее в этой отрасли сравнительно молодые. Кому нужна была кибербезопасность лет 10 назад? Но Тинькофф предоставляет расчеты индекса с 2016 года: - среднегодовая доходность: 25.7%; - лучшая доходность за год: 47%; - худшая доходность за год: 10.5%. То есть за 5 лет ни одного отрицательного года. Коэффициент Шарпа: 12,83. (Соотношение доходность/риск). ⠀ 📌База расчета индекса. В индекс отбираются компании, у которых: - более 50% выручки генерируется за счет продажи продуктов (софт, железо) в области кибербезапосности; - рыночная капитализация более 1 млрд $; - Ценные бумаги обращаются на одной из фондовых бирж США, Европы, Швейцарии или Великобритании. (Россия извини). На текущий момент в составе 32 компании. Разбалансировка фонда раз в год. ⠀ 📌Топ 3 компании по весу в фонде: 1. СloudFlare ( $NET ): 5.76% Капа 58.25 млрд, за 2 года увеличилась на 998%; Выручка растет в среднем на 48% за 3 года; убыточна. 2. Zscaler ( $ZS ): 5.56% Капа 46.5 млрд, за 2 года увеличилась на 510%; Выручка растет в среднем на 52% за 3 года; убыточна. 3. VeriSign ( $VRSN ): 5.27% Капа 24.6 млрд, за 2 года увеличилась на 23%; Выручка растет в среднем на 52% за 3 года; Прибыль растет в среднем на 21% за 3 года. ⠀ 📌Диверсификация по странам, топ 3: - США 86.15%; - Израиль 7.35%; - Индия 4.84% Диверсификация по странам слабовата. Но кто виноват, что кибербезом занимаются в основном в США. ⠀ 📌Валюта фонда само собой USD. ⠀ 📌Комиссия: 0.69%. Это не фонд фондов, значит нет скрытых комиссий. Стоит заметить как тут Тинькофф схитрил, комиссию за покупку фонда он не берет, но для покупки фонда вам понадобится USD. При покупке USD вы заплатите комиссию брокеру. У ВТБ можно купить фонд за рубли. ⠀ 🧮Резюме: В {$TCBR} много молодых убыточных компаний, но это особенность зарождающейся отрасли. Перспективной отрасли, исходя из динамики выручек компаний. Это может послужить хорошем потенциалом для роста, так как капитализация таких компаний может увеличиваться на 50-100% в год. В фонде хорошая диверсификация по активам, на первые 10 компаний приходится около 50% активов фонда. Фонд мне нравится, буду брать на долгосрок. ⠀ ❤️, если полезно Обсудим фонд?

Продолжаем диверсифицировать портфель в EUR. ⠀ Добьем фонды на акции: ⠀ $OPNE (УК Открытие) Базовый актив фонда: ETF iShares Core EURO STOXX 50. Тикер: CSX5 Как и УК Альфа Капитал УК Открытие решили перепродать иностранный ETF неквалифицированному инвестору из России и взять за это неплохую комиссию. Базовым активом ETF CSX5 являются 50 акций голубых фишек Европы. Топ 3 акции по весу в фонде: ASML 8,71% (Полупроводники); LVMH 5,52% (Потребительский сектор уровня люкс (Луи Витончик)); LINDE PLC 4,37% (Химическая промышленность) Комиссия фонда: 1,78%. Также комиссия складывается из двух: УК Открытие 1,68% +0,1% УК iShares. Получается дорого. Фонд молодой, вышел на биржу 6 сентября. Доходность с даты выхода: -1,98% в EUR. Фонд дорогой, да еще и молодой, нужно понаблюдать. Сам же CSX5 показывает доходность 18,5% в EUR с начала 2021г. Сама идея инвестировать в голубые фишки Европы мне нравится, а вот фонд нет. ⠀ С фондами на акции покончено, теперь взглянем на фонды облигаций в EUR, он тут один: VTBY (УК ВТБ Капитал) Базовый актив: Еврооблигации развивающихся рынков в EUR. 29 Еврооблигаций Топ 3 еврооблигации по весу в фонде: Минфин России 8,97% РЖД 5,70% НЛМК 5,40% Как видно из топ 3 это фонд на развивающиеся рынки с упором на Россию. Около 9% фонда в деньгах. Комиссия фонда: 0,61%. Доходность за 2021: -0,03% Фонд молодой, появился в октябре 2020г. Доходность с появления: +2,3% Хорошая альтернатива вкладу в евро. ⠀ Смешанные фонды ⠀ {$TEUR} (УК Тинькофф) Базовый актив: по 25% фонд содержит акции, долгосрочные облигации (срок погашения от 2040г.), краткосрочные облигации/деньги и золото. Топ 3 актива по весу в фонде: Золото 25% Валюта 16,49% Гос облигация Австрии 2,64% (облигация до 2086 года, дожить бы😅) Комиссия фонда: 0,99% Доходность за 2021: +2,69% Фонд относительно молодой, появился в декабре 2019г. Доходность с появления 6,7%. Кому хочется поагрессивнее вклада и предыдущего фонда, вот пожалуйста. ⠀ Тык-тык❤️, если полезно ⠀ Комментируйте, дополняйте. Всем благополучия 💰💪 #инвестиции_в_евро #инвестиции_в_валюте

Во что вложить евро? Неквалифицированному инвестору на просторах российских бирж в евро особо не разгуляться. Буквально пару лет назад евро, почти, не во что было вложить. Сейчас акций компаний, котирующихся в евро, на российских биржах становится все больше, но сегодня я хочу показать инструменты с небольшим уровнем риска. Также эти инструменты хорошо подойдут для инвестора новичка по стратегии купил и забыл, а потом еще докупил. 🤓 ⠀ ❗️ETF и БПИФ фонды. ⠀ Фонды на акции: $FXDE (Провайдер Finex) Базовый актив фонда: Акции 46-ти компаний Германии. Топ 3 акции по весу в фонде: $SAP@DE 10,19% (ИТ); $SIE@DE 9,20% (Машиностроение); $ALV@DE 6,69% (Страхование). Комиссия фонда: 0,90% Доходность с начала 2021г: 12,9% в EUR. Акции фонда можно купить как за RUB, так и за EUR. Кому как хочется: кто любит держать разные валюты в портфеле покупает за EUR, я же не люблю платить лишнюю комиссию💁‍♂️. Разницы нет в какой валюте совершаете покупку, валюта фонда все равно EUR. Фонд одобряю. ⠀ {$AKEU} (Провайдер: Альфа-Капитал) Базовый актив фонда: ETF iShares STOXX Europe 600. Тикер: EXSA. То есть Альфа-Капитал сильно не утруждались, они купили ETF от iShares, который не доступен квалам и просят за это комиссию в 1%. А базовым активом EXSA являются 600 европейских компаний большой, средней и малой капитализации. Топ 3 акции по весу в фонде: NESTLE 2,96% (Потребительский сектор); ASML 2,62% (Полупроводники); ROCHE 2,21% (Фармацевтика); Комиссия фонда: 1,2%. Доходность с начала 2021г: +17,8% в EUR. Тут комиссия складывается из двух: 1% УК Альфа-Капитал + 0,2% УК iShares. По комиссиям получается дороговато, но что поделать другого способа у неквала получить доступ к широкому рынку Европы нет. ⠀ Продолжение следует.. Тык-тык❤️, если полезно и не пропусти вторую часть ⠀ Комментируйте, дополняйте, разборы предлагайте Всем благополучия 💰💪

$FXUS выставил заявку на покупку по 5700р

История из жизни. В августе 2020 мне пришло озарение, что всю финансовую подушку в рублях хранить бесполезно. Решил вложить, вложить это громко сказано, скорее положить на вклад $1000. Перевел деньги на брокерский счет, купил доллары и тут же в Тинькофф открыл вклад под 0,5%. Никакой рекламы Тинькофф, просто там мне это реально было удобно. Я сидел во в дворе у родителей, ел арбуз и в течение 10 минут успел снять деньги с одного банка, перевести в другой, завести их на биржу, понять, что с учетом комиссии брокера (а в Тинькофф они не маленькие) проще покупать валюту напрямую в онлайн банке, может выйти даже выгоднее. Люблю за это 21 век. Доллары получены, вклад открыт. Я доволен. Через 6 месяцев вклад закрывается я получаю свои $1000 и + $2,5. Первая моя реакция к самому себе: Вов, смешно же🤦‍♂️. Уже удовольствия поменьше конечно. Особенно смешно мне сейчас, дав в долг Египту под 6% годовых в $, но сейчас не об этом. Я стал думать куда мне пристроить $1002,5, помня о том, что эти деньги из финансовой подушки. Риск на минимум. ⠀ Честно признаться, мне очень тяжело себя сдерживать. Постоянно хочется вложить деньги туда, где подоходнее. А где доходнее, там и риски. О рисках все думают в последнюю очередь. А не надо так. ⠀ Пал взгляд на еврооблигации Газпрома или Норникеля. Но тут сработала проф деформация: я на тысячу долларов посмотрел как на весь портфель и решил, что вкладывать все в один актив это не разумно. Нужно несколько еврооблигаций, хотя бы штук 5. А как их купить, если номинал каждой обычно $1000, а у тебя на все про все $1002,5. Ответ один: фонды. ⠀ Я разделил сумму и взял следующие фонды: VTBU – еврооблигации компаний РФ. Топ 3 эмитента фонда: Газпромнефть; Газпром; ВТБ; И еще 37 компаний РФ ⠀ VTBH – высокодоходные облигации компаний США Топ 3 эмитента: BlackRock; Sprint Corp; Centene Corp; И еще 1285 компаний США. Честно признаться я даже не знаю, чем занимается больше половины этих компаний)) ⠀ Эти фонды я покупал в феврале 2021 и постепенно докупал в течение года. На текущий момент позиции открыты и доходность следующая: VTBU: +1,84% VTBH: +2,92% Это доходность за полгода. В долларах. На текущий момент максимальная ставка по $ вкладу Тинькофф дает 0,7% годовых или 0,35% за полгода. Есть разница? ⠀ Единственное, что я не учел, так это комиссию. Тинькофф взял с меня при покупке 0,3% и еще столько же возьмет при продаже. Поэтому я принял решение, что следующие долларовые покупки буду совершать в ВТБ. Так как эти фонды созданы УК ВТБ, то там нет комиссий при покупке/продаже. ⠀ ❤️ если было полезно. Всем 💰. {$VTBH} {$VTBU} #финподушка #бпиф #фонды #etf

$CHMF Выставил заявку по 1630р

Сотруднику брокера было объяснено что мы хотим сделать и начали создавать поручение на перевод ценных бумах. Когда сотрудник спросил, а какой регистрационный номер ценных бумаг, я смутился😑, ведь выписка у него на руках. Ну мало ли, выписка как никак 1999 года, может не работал с такими. Но потом мы дошли до создания референса. ⠀ Референс своего рода как ID. Вы его придумываете, записываете и по нему можно все отследить. ⠀ Cотрудник попросил нас его придумать, не сказав форму как он должен выглядеть, естественно то, что мы придумали в первый раз не подошло😁 И вот тут я уже стал сомневаться в компетентности ведущего специалиста брокера🤷‍♂️ В результате сотрудник достал тетрадочку, по-видимому с лекциями и стал листать и искать информацию, периодически подгугливая информацию в интернете. ВТБ Привилегия.🤦‍♂️ С горем пополам система приняла все наши данные и нам выдают поручение на зачисление ценных бумаг. Уже на выходе из банка замечаем, что в поручении акции обыкновенные, а в выписке из реестра акции привилегированные. Первая мысль позитивная: ну и ладно, они ведь дороже)) Вторая мысль: да не может быть такого. Возвращаемся в банк и получаем ответ, что, вводя регистрационный номер ценных бумаг, система автоматически выдает акции обыкновенные. Принимаем за веру и двигаемся дальше.💁‍♂️ Через пару дней звонок. В первый части говорил, что счет открывали онлайн, так вот чтобы поручение сработало, нужно чтобы подписи совпадали и на поручении, и на договоре брокерского обслуживания. В итоге нужно опять в банк. Подписать бумажку.🤦‍♂️ Далее записываемся на прием к регистратору. Там хаос полный, людей направляют к компьютерам на заполнение документов/анкет. Периодически циркулирует одна женщина, которая помогает всем. Непосвящённому человеку заполнить анкету будет непросто. Заполнили, проходим дальше. Точнее клиента с бабушкой я оставил отдыхать, а сам пошел дальше. Тут знаете, как уровни в видеоигре, вот сейчас я столкнусь с главным боссом. Это реально был человек, который понимает больше меня и, по-моему, этим очень гордился. Меня сразу принялись отчитывать, но я парировал как мог. Все отделение наблюдало за диалогом😄 ⠀ Все это будет в следующей части. Ждите👌 #прояви_себя_в_пульсе #бумажныеакции #регистратор #переводценныхбумаг $FXRL $FXUS

Как перенести на брокерский счет? Случай из жизни. Часть 1. История интересная, а что самое важное, поучительная🤓 ⠀ До этого случая, люди ко мне обращались с акциями на руках, когда сумма владения оказывалась не большая и люди не заморачивались с переводом. А тут акций около 50 000 и компания торгуется на бирже, и бабушка клиента (владелица акций) очень негодует, что компания перестала платить дивиденды, надо продать их. ⠀ ❗️Пишу как делали, а не как надо делать. Только потом я все осознал. ⠀ У бабушки была выписка из реестра владельцев ценных бумаг, где указан номер в реестре, сколько акций записано на нем и регистрационный номер ценных бумаг. Выписка 1999 года из ОАО «Центральный Московский Депозитарий». Сохраню себе на память☺️. Потом было письмо от компании, где сказано, что регистратором теперь является АО «НРК – Р.О.С.Т». ⠀ П.С. Регистратор, он же реестродержатель. Раньше, когда быть брокером было не так популярно, реестр владельцев именных ценных бумаг вел регистратор. Вы могли позвонить в регистратор и спросить, сколько сейчас стоят ваши бумаги или попросить регистратора найти покупателя на ваши бумаги. С этими регистраторами связан особый вид мошенничества, но об этом расскажу в другой части. ⠀ Вижу наличие необходимых данных и понимаю, что осталось создать поручение для перевода ценных бумаг со стороны брокера и встречное поручение со стороны регистратора, оба поручения встретятся в депозитарии и перевод будет осуществлен. Но не тут-то было. ⠀ 1. Открыли на бабушку брокерский счет в ВТБ. Онлайн, посещать офис не нужно было. Запоминаем этот момент. 2. Берем все документы и едем к брокеру создавать поручение на зачисление ценных бумаг. Присутствие акционера (бабушки) обязательно. П.С. Не все отделения ВТБ совершают брокерское обслуживание, а только отделения ВТБ привилегия. ⠀ Тут совершается ошибка мною, нужно было сделать запрос у регистратора и получить актуальные данные. А еще лучше создать личный кабинет на сайте регистратора и взять оттуда все данные. Если честно, мне даже в голову не пришло, что регистрационный номер ценных бумаг мог измениться. ⠀ Сотрудник брокера берет выписку и началось😁 $FXRL

Выставил заявку на покупку по 3100р $FXCN

Куплю по 3300р, есть желающие продать?😏 $FXCN

Какой выгоднее? У золота основное правило: когда растет инфляция доллара, тогда дорожает золото. Про инфляцию думаю понятно, о ее росте говорят все. Это правило справедливо про любой ограниченный продукт. Тот же биткоин поэтому так популярен и составляет конкуренцию золоту: его количество ограничено. Доллар напечатать можно, а вот драг металлы добыть больше, чем они есть не получится, биткоин намайнить больше не получится. ⠀ За 2021 год инвестиции (до сегодня) в золото принесли бы -5% инвестору. За 2020 год инвестиции в золото принесли бы 25%. За 2019 год 20%. ⠀ Как же инвестировать непосредственно в золото? Неквалифицированному инвестору на просторах российских бирж доступно 4 «золотых» фонда: 1. ETF FXGD от FinEX 2. БПИФ TGLD от Тинькофф 3. БПИФ VTBG от ВТБ Капитал 4. БПИФ AMGM от АТОН ⠀ Оценим эти 4 фонда с позиции издержек инвестора за 5 лет без продажи. ⠀ FXGD. Комиссия фонда 0,45%. Фонд инвестирует напрямую в золото, никаких скрытых комиссий. Плюс комиссии за сделки брокеров: Тинькофф: 0,3%, т.е. год с покупкой обойдется в 0,75%; издержки за 5 лет: 2,55% ВТБ: 0,05%, т.е. год с покупкой обойдется в 0,50%; издержки за 5 лет: 2,30% ⠀ TGLD. Комиссия фонда 0,74%. Фонд имеет скрытые комиссии из-за своей структуры: 2% - валюта; 26% - золото; 72% - ETF iShares на золото, который имеет свою комиссию 0,25%. То есть еще плюс к комиссиям 0,18%. Плюс комиссии брокеров: Тинькофф: 0%, т.е. год с покупкой обойдется в 0,92%; издержки за 5 лет: 4,6% ВТБ: 0,05%, т.е. год с покупкой обойдется в 0,97%; издержки за 5 лет: 4,65% ⠀ VTBG. Комиссия фонда 0,66%. Фонд инвестирует напрямую в золото, никаких скрытых комиссий. Плюс комиссии брокеров: Тинькофф: 0,3%, т.е. год с покупкой обойдется в 0,96%; издержки за 5 лет: 3,6% ВТБ: 0%, т.е. год с покупкой обойдется в 0,66%; издержки за 5 лет: 3,3% Удивительно, но покупать через Тинькофф фонд на золото от ВТБ выгоднее, чем от самого Тинькофф. ⠀ AMGM. Комиссия фонда 0.95%. Фонд инвестирует 20,4% в золото через ETF iShares на золото, который имеет свою комиссию 0,25%. Фонд инвестирует 78,8% в акции золотодобытчиков через ETF VanEckVectors GoldMiners, который тоже имеет свою комиссию 0,51%. Итого получаем комиссию около 1,40% Плюс комиссии брокеров: Тинькофф: 0,3%, т.е. год с покупкой обойдется в 1,70%; издержки за 5 лет: 7,3% ВТБ: 0,05%, т.е. год с покупкой обойдется в 1,45%; издержки за 5 лет: 7,05% AMGM уникален тем, что помимо золота инвестирует в акции золотодобытчиков, что может быть более доходнее и волатильнее. Но и комиссия фонда очень высокая. ⠀ Таким образом, я считаю, что у российских БПИФов на золото не очень получилось составить конкуренцию ETF от FinEx. В долгосрочной перспективе ETF от FinEx выгоднее. Но я допускаю в рамках диверсификации покупку БПИФов, чтобы разбавить в портфеле ETF от FinEx. Смотрим на диверсификацию шире, но сильно не увлекаемся. Всем благополучия!💪💰 $FXGD $TGLD $GOLD {$AMGM}

Перевожу часть финансовой подушки(ФП) в валюту. Стараюсь держать определенную долю валюты в ФП. После повышения ставки ЦБ ожидал более сильного укрепления рубля, но что-то пошло не так - это рынок, ему все равно, о чем я там думал😁. Купил пока 50$. Буду покупать валюту лесенкой и приобретать фонды {$VTBH} {$VTBU}

Заявка сработала. Какая у вас цель по этой бумаге? Приобретаю в долгосрок, как защита от обесценивания рубля. Все же знают про валютный вклад компании, который в рублевом эквиваленте больше капитализации самой компании? $SNGSP

Выставил заявку на покупку по 38.0р (ИИС) $SNGSP

Newmont [ $NEM]- ведущая золотодобывающая компания в мире и производитель меди, серебра, цинка и свинца. Портфель активов, перспектив и талантов компании мирового класса находится в благоприятных горнодобывающих юрисдикциях в Северной Америке, Южной Америке, Австралии и Африке. Newmont - единственный производитель золота, включенный в индекс S&P500, широко известный своими принципиальными экологическими, социальными и корпоративными практиками. Третья самая прозрачная компания в рейтинге S&P 500 по рейтингу Bloomberg ESG Disclosure Score за 2019 год. Единственный золотодобытчик на СПб бирже доступный неквалам. ⠀ 🤓Из интересного: - у компании прослеживается доп эмиссия. В 2019 году количество акций увеличилось на 60% - казалось бы повод задуматься, но в 2019 растет и выручка, и чистая прибыль (причем прибыль в 7 раз). Ответ: Newmont и Barrick Gold (второй по капитализации золотодобытчик) завершают сделку по созданию Nevada Gold. Думаю Питер Линч положительно бы высказался об этой диверсификации. Идем дальше. ⠀ 📌Структура акционеров: Институциональные инвесторы – 81,6% Free float – 18,0% Менеджмент – 0,3% Государство – 0,06% Меня нет ⠀ 📈Фундаментальный анализ с 2017г: Рост выручки (в среднем на 16%) 👍 Рост EBITDA (в среднем на 30%)👍 Рост чистой прибыли (очень много, об этом дальше)👍 Рост дивидендов 👍 Стоит сказать что 2018 неудачный год, но в целом рост. 2019 год прям особенный для компании, после запуска Nevada Gold дела явно пошли в гору, прибыль в 2019 выросла в 7 раз год к году. В 2019 году был спец дивиденд 2,8%. Итого дивы в 2019 были в размере 4,7% - очень хорошо. Но это было раньше. Акционеры покупают будущее компании. ⠀ 📊Основные мультипликаторы: P/E около 21👌 Даже не знаю с кем сравнивать, скажу так форвадный P/E 17 = достаточно не плохо исходя из исторических значений, если будет 15, я буду смело брать. ⠀ Отношение Активы/Пассивы 2,25 👍 Улучшается с 2017г, компания уменьшает долговую нагрузку. Ни PLZL, ни POLY не могут похвастаться таким показателем. ⠀ P/B около 2,3 👌 Хорошее значение, но хотелось бы поменьше. Исторический максимум 2,61. Буквально пару месяцев назад показатель был поприятнее. Но если сравнить с отраслью в США – хорошо. Если сравнить с POLY и PLZL, то NEM явно выигрывает ⠀ P/S около 4,6 👎 Многовато, компания стоит 4,6 своих выручек. POLY 3,8; PLZL 5,5 ⠀ Чистый долг/EBITDA 1,2 👍 Одно из самых низких значений в отросли США. POLY 0,8; PLZL 0,5 ⠀ ROE 11,3% 👌 Себестоимость добычи золота 739$ на унцию. POLY 874$; PLZL 365$ По рентабельности компания занимает среднее положение в США. Если сравнить с POLY и PLZL может показаться, что Американцы не умеют зарабатывать😄 ⠀ 💰Дивидендная политика: Акционерам выплачивают 40-60% свободного денежного потока, который генерируется при цене золота выше 1200$ за унцию. Сейчас золото стоит 1831$. Последний раз цены в 1200$ золото касалось в 2018г. С 2019г свободный денежный поток растет на глазах, но что будет дальше? Тут нужно быть аккуратным, реакция рынка на спад темпов роста может быть избыточной. Див доходность к цене 67,4$ = 3.2% Достаточно неплохо для золотодобытчика, да и для рынка США в целом. ⠀ 💥Резюме: компания мне нравится. Положил я глаз на компанию при цене в 56$ в марте, рост уже на 20%. 56-60 считаю хорошими ценами покупки. Текущие цены считаю дороговаты, по мультипликаторам слегка перегрета, но прогноз будущих доходов + хорошая див политика могут подстегнуть акции и выше. Насколько выше не знаю, прогнозы сходятся на 72$, но я им мало верю. Компания с 2019г направляет 1млрд $ ежегодно на байбэк. ⠀ P.S Мое мнение и не более. {$POLY} $PLZL #золото

ПАО «Полюс» — одна из самых крупных в мире и крупнейшая в России золотодобывающая компания. На ее долю приходится примерно 20% добываемого в России золота. Зарегистрирована в 2006 году в Москве как ОАО «Полюс Золото», в 2015 году преобразована в ПАО, а в апреле 2016 года получила современное название. Принадлежит POLYUS GOLD INTERNATIONAL LIMITED. ⠀ 🤓Из интересного: - Основана в 2006 году в ходе выделения золотодобывающих активов ОАО «ГМК „Норильский никель“» - В 2009 году российский бизнесмен Сулейман Керимов приобрел 37 % акций «Полюс Золото» у Владимира Потанина за $1,3 млрд - В феврале 2017 года Федеральное агентство по недропользованию России выдало учрежденной АО «Полюс» и ООО «РТ-Развитие бизнеса» (дочерняя структура Госкорпорации «Ростех») компании ООО «СЛ Золото» лицензию на разработку Сухого Лога, одного из крупнейших в мире и крупнейшего в России неосвоенного месторождения золота. - В июне 2017 доп эмиссия на 9% - В апреле 2019 доп эмиссия на 3,84% Слишком много корпоративных путаниц, тяжело читается отчетность, в 2018 году куда-то делось пару миллионов из прибыли🧐. Идем дальше: ⠀ 📌Структура акционеров: Polyus Gold International (Сулейман Керимов) – 76,34% Free float – 21,85% Менеджмент – 1,03% Казначейские акции – 0,78% Меня нет🙂 ⠀ 📊Фундаментальный анализ с 2017г: Рост выручки (в среднем на 32%)👍 Рост EBITDA (в среднем на 40%)👍 Переменный рост чистой прибыли 👌 Рост дивидендов 👍 ⠀ 📊Основные мультипликаторы: P/E около 16,5👎 Самый высокий среди золотодобытчиков ⠀ Отношение Активы/Пассивы 1,5👌 Улучшается с 2018г, компания уменьшает долговую нагрузку. ⠀ P/B около 11,3👎 Много, если сравнить с POLY, то там меньше в 2 раза ⠀ P/S около 5,5👎 Многовато, компания стоит 5,5 своих выручек ⠀ Free float 21,85% 👌 Мажоритарий С. Керимов. Наличие мажоритария = хорошие дивиденды. Если не будут странные списания прибыли. ⠀ Чистый долг/EBITDA 0,6👍 Одно из самых низких значений за всю историю компании. Данное значение учитывается при выплате дивидендов. Сопоставимо с POLY. ⠀ ROE 68,5%👍 По рентабельности компания занимает первое место, у компании самая низкая себестоимость в отрасли. В два раза ниже чем у POLY. При этом ROE POLY не сильно отстает. ⠀ 💰Дивидендная политика: Общество будет выплачивать дивиденды на полугодовой основе в сумме, равной 30% от показателя EBITDA Общества за соответствующий отчетный период. Главное условие, чтобы значение показателя Чистый долг/EBITDA было меньше 2,5. А он в разы меньше сейчас (так же как и у POLY) За 6м 2020г дивиденды в размере 240,18р уже выплачены, об остальных информации нет. ⠀ 💥Резюме: к компании у меня неоднозначное отношение. С одной стороны, самая высокая рентабельность бизнеса в отрасли, с другой стороны, компания почти в 3 раза больше POLY, а выручка выше в 1,8 раз и непонятные мне корпоративные действия. Цена высоковата, оно и понятно: инвесторы готовы платить за прибыльность бизнеса. Исходя из отчета за 2020г: - чистая прибыль немного упала; - выручка выросла на 41%; - добыча упала на 2,7%; За 2020г котировки золота выросли на 27%, а прибыль компании нет (прибыль POLY выросла на 31%). Я компанию не держу, но как диверсификацию в рамках отрасли допускаю. Мне больше нравится POLY на текущих уровнях, плюс компания и серебром (10% от выручки) занимается. ⠀ Какого Ваше мнение по поводу компании? Есть в портфеле? Следующий золотодобытчик на разборе будет Американский😉 ⠀ $PLZL {$POLY} #золото ℹ️P.S Мое мнение и не более.

То неловкое чувство, когда продовольственная инфляция (официальная) подошла к доходности ОФЗ🙈 Задавались ли вопросом, а какая у вас личная инфляция? #инфляция $FXRL {$RUSB} $FXUS $XS0088543193

На этой неделе ИИСу исполнилось 2 года и было интересно подсчитать результат ⠀ 📍Сейчас 293 580р ⠀ ℹ️Всего введено 238 000р: 2019г: 100 000р 2020г: 108 000р 2021г: 30 000р ⠀ 293 580р – 238 000р = 55 580р ⠀ ℹ️В 2020г сделан и получен налоговый вычет по ИИС за 2019г: 55 580р + 13 000р = 68 580р 68 580р/238 000р = 28,8% - Текущая бумажная прибыль по ИИС. ⠀ 📌Получается 14% годовых в среднем. Цель ИИС получать минимум 10% годовых. Сохранить и приумножить капитал. ⠀ ℹ️В 2021г сделан, но не получен еще налоговый вычет по ИИС за 2020г: 68 580р + 14 040р = 82 620р (34,7%) – пока вычет не получил, не буду принимать за результат. ⠀ 📊Если продолжать в таком же духе: сумма 293 580р доходность 14% ежемесячные пополнения 10 000р И посчитать в инвестиционном калькуляторе какая сумма будет через 25 лет (через столько я планирую выйти на пенсию🤓), то получится около 34 000 000 руб. Хватит мне этого или нет сказать сложно, но сейчас мне сумма нравится😁 Если ежегодно выводить 5%, а остальное реинвестировать, то в месяц будет около 140 000р. Зафиксируем это тут. Через 25 лет проверим.🧐 Как вам такая пенсия? Чем раньше начнёшь, тем больше получишь💰😉 $FXRL $FXUS #иис #пенсия

Polymetal International plc — головная компания Группы «Полиметалл». Специализируется на разработке и эксплуатации золотоносных месторождений и добыче серебра. Основана в 2010 году и зарегистрирована на острове Джерси, крупнейшем среди Нормандских островов, как материнская компания ОАО «Полиметалл» — российской горнорудной компании, образованной в 1998 году в Санкт-Петербурге, ведущего производителя серебра в мире. Предприятие — один из лидеров добычи золота и серебра в России и Казахстане. Его акции котируются на Московской и Лондонской биржах и входят в индексы FTSE 100, FTSE Gold mines и MSCI Russia. Также POLY – единственная российская компания, включенная в индекс устойчивого развития Dow Jones Sustainability ⠀ 📌Структура акционеров: Институциональные и частные инвесторы – 71,3% Группа ИСТ (Александр Несис) – 24% PPF Group – 3,8% Осмолин Владимир – 0,00000085% 😄 ⠀ 📊Фундаментальный анализ с 2017г: Рост выручки 👍 Рост EBITDA 👍 Рост чистой прибыли 👍 Рост дивидендов 👍 ⠀ P/E около 9 👍 Самый низкий среди золотодобытчиков ⠀ Отношение Активы/Пассивы 1,8 👌 Держится на этом уровне с 2011г. ⠀ P/B 4,8 👎 Многовато, но у главного конкурента - Полюс золото, выше в 2 раза ⠀ Free float 75% 👌 Мажоритарий А. Несис. Наличие мажоритария = хорошие дивиденды. ⠀ Чистый долг/EBITDA 0,82 👍 Одно из самых низких значений за всю историю компании. Данное значение учитывается при выплате дивидендов. У Полюса такое же значение. ⠀ ROE 54,25% 👌 По рентабельности компания занимает второе место, выше только у Полюса. Учитывая другие значения финансовых показателей, компания ведет себя очень достойно. ⠀ Дивидендная политика 👍: у компании новая див политика с 26.08.2020. Будет промежуточный и годовой дивиденд точно + СД оставляет за собой право увеличит итоговый дивиденд до максимальной выплаты в размере 100% от свободного денежного потока (при условии, что он будет больше 50% от скорректированной чистой прибыли). Главное условие, чтобы значение показателя Чистый долг/EBITDA было меньше 2,5. А он в разы меньше сейчас😌 ⠀ ❗️Дивиденды платятся в долларах. Есть возможность, через брокера, заказать выплату в евро или фунтах. Ну мало ли)) Так как компания зарегистрирована на о. Джерси, офшор, то дивиденды придут полные. Да-да, следуя букве закона, нужно самостоятельно декларировать эти дивиденды и платить 13%. За 2020г дивиденды в размере 1,29$. 0,40$ уже выплачено; 0,89$ выплатят в мае, закрытие реестра 7 мая. 0,89$ это около 3,6% чистая див доходность при цене в 1530р за акцию. ⠀ ♻️Осенью 2020г компания получила $125млн от банка Societe Generale для инвестиций в энергосберегающие технологии. Да и в целом компания придерживается ESG – направления («экологичные» инвестиции ). ⠀ 📝Резюме: компании я однозначно говорю welcome в своем портфеле. Уоррен Баффет не любит золото, по одной простой причине: оно не платит дивиденды. Данная компания платит и достаточно неплохие. Много споров, является ли золото защитой или нет, я держу в портфеле. Плюс меня привлекает развитие «экологичных» инвестиций. НО исходя из отчета за 2020г. чистая прибыль выросла на 31%, выручка на 19%, а вот добыча упала на 8% и реализация, совсем чуть-чуть, но тоже упала; все это приводит на мысль о высокой корреляции между прибылью и ценой на золото. За 2020г котировки золота выросли на 27% и прибыль компании тоже💁‍♂️ ⠀ Какого Ваше мнение по поводу компании? Есть в портфеле? ⠀ P.S Мое мнение и не более. {$POLY}