Пенсионный портфель Поставил себе цель к 60 выйти на купонную/дивидендную пенсию. Прикинул экономику, в год надо вносить 150 000₽. На первое время пенсионный счёт покрывает 60% от данной суммы. Решил отказаться от одной чашки кофе в день, 250₽ кидаю на счёт. Со временем удвою сумму и повышу плановый показатель. Но за счёт ежедневных небольших сумм двигаюсь к большой цели. Так как портфель на пенсию, стратегия строго консервативная - облигации и со временем фонды. Покупаю каруселью: беру облигации кратно 3 шт, далее иду к следующей по списку. После того, как список закончился, иду обратно к первой бумаге. Если закуп бумаги далеко, а выплата купона только прошла, меняю порядок и закупаю ее вне очереди (чтобы поменьше НКД) Что беру: $RU000A104YT6 Меня не останавливает то, что первый купон отбивает затраты на покупку. В целом бумага надежная, компания надёжная, купоны радуют. $RU000A0ZYNY4 Лизинг, госкомпания, высокий рейтинг. ГТЛК как и вся транспортная система РФ на подъёме. Купоны по дате совпадают с предыдущей бумагой, поэтому раз в квартал получаю удвоенный купон, мультипликация $RU000A106540 Хорошая, добротная бумага из потреб сегмента. Хорошие купоны, приличная доходность $RU000A105YQ9 Отличные купоны, неплохой рейтинг, единственное - как с Самолётом, первый купон на отбивку вложений $SU26241RMFS8 и $SU26243RMFS4 Одни из лучших ОФЗ с фикс ставкой. Бумаги с повышением ключевой ставки падают, следовательно для моей стратегии - идеальный кандидат Планирую ещё присмотреть новые выпуски ОФЗ с учетом повышения ставки.

Портфель роста Вторая стратегия - ставка на растущие акции. В данный портфель попадают бумаги, которые не платят дивиденды, имеют сильный фундаментал и хорошую бизнес-модель. Изначальная ошибка - покупать бумаги на сверхдолгосрок (5-10 лет и ждать пока вырастут). Ставил на BRICS (Россия, Китай, Бразилия), некоторые компании США. Как итог - высокая волатильность, и портфель в минусе. Стратегию поменял: определил перечень рабочих компаний (сейчас это IT, транспорт, биоген), ставлю себе цену входа, устанавливаю тейк-профит (25-40%), далее выхожу в кэш. Из рабочих бумаг: $FESH прокатился на +40%. Бумага отличная, но сейчас ее явно пампят. Дождусь коррекции и зайду ещё раз $FLOT Тут докупаю. Развитие северного морского пути, отсутствие альтернативных перевозчиков, стремительный рост инвестиций в отечественное судостроение - драйвер для роста. Как только сниму 40%, выйду в кэш, понаблюдаю {$YNDX} Докупаю. Компания не имеет конкурентов в лице Гугл, рвёт во всех сегментах, имеет диверсифицированную бизнес-модель. $TCSG Тоже докупаю. Фин сектор вступил в эпоху сверхприбылей и стремительного разгона. Так как иностранные дешёвые кредиты больше недоступны, банковская система будет фондировать экономику и стремительно расти. Сбербанк задаёт тренд, желтый банк не отстаёт {$ISKJ} Я очень люблю фарму и особенно биоген. В сша держал кучу бумаг до дедолладедолларизация. Считаю, что рынок в РФ только зарождается. Сфера рисковая, но очень перспективная $POSI Аналогично санкции расчистили поляну для отечествотечественно компании. Если менеджмент не будет тупить и мутить финансовые дыры, компания кратно вырастет. Фундаментал очень хороший. $VKCO бумага на вход. Денег у них очень много, компания агрессивно растёт, явно недооценена. Пока разбираюсь с отечественным рынком, позже займусь Китаем

Инвестирую как предприниматель Так как я предприниматель я смотрю на акции в разрезе фин модели и бизнес/модели. На что смотрю: - выручка, EBITDA, и почему такие показатели. Убыток не всегда плохо (возможно компания усиливает CAPEX, работает в долгосрок) или вообще бизнес-модель компании убыточна главная цель - капитализация (привет Озон). Также финансовые показатели сравниваю с предыдущим периодом, смотрю на мультипликаторы. В бизнес-модели смотрю на: - долю рынка - диверсификацию бизнеса: какие сегменты приносят доход, как их вес в выручке компании меняется, какие перспективы у рынка, отрасли, планы компании. В долгосрок в дивидендной стратегии только так. Причём негативный фон при хорошем фундаментале и распродаже рассматриваю как точку входа. Для дивов сейчас докупаю на просадках или реинвестирую дивы в $SBER $ROSN - тут понятно. У компаний хорошие показатели, гос-во как бенефициар выдавливает максимальные дивы, чтобы компенсировать дефицит бюджета $NVTK главный бенефициар газовой войны ЕС и России. Пока Газпром в ж**е, Новатэк на коне $LKOH самая эффективная русская нефтяная компания Ещё для дивов держу и немного докупаю $CHMF у них были шикарные дивиденды, бизнес восстанавливается, и возможно скоро они снова порадуют

Дедолларизация див счета. Так как доллар подошёл к 80 вплотную, решил продать токсичные активы в долларах. Начал с $KO закрыл ее +15% прибылью и на вырученные деньги докупил $ROSN $LKOH $SBER $MTSS Из американских бумаг оставил фарму и те див акции, что пока в минусах.

Ребалансировка. Портфель с дивидендными компаниями продолжаю пополнять российскими бумагами. $SBER Тут все очевидно. С 24.02 активно покупаю бумагу. Мне плевать сколько она стоит, так как в горизонте до 2 лет бумага отыграет все своё падение со своими фин показателями. Дивы радуют $ROSN Жду запуска Восток-Ойл, плюс Роснефть перенаправила поток нефти на восток, и сделка ОПЕК+ как драйвер для роста выручки компании. Потенциал месторождения, плюс снижение CAPEX должны повлиять на рост прибыли, читай дивиденды (если не поменяют политику) $NVTK Эра сжиженного газа. В отличие от Газпрома у Новатэк будет все хорошо в ближайшие пару лет. 10% ные дивы хороший стимул вкладываться в бумагу. $MTSS Традиционно докупаю эту бумагу, т.к. дивы платят регулярно. Тут без сюрпризов. Моя цель - портфель див акций на 35% от общего размера депо.

За два года выкристаллизовал для себя параметры эксперимента. Сейчас играюсь, оцениваю. Разбил Инвестиции на 3 портфеля: - Дивидендный. В нем только див акции и остатки того, что хорошо лежало. Правило такое: покупаю раз в период фиксированное количество акций, с дивидендов округляю с избытком сумму и докупаю ещё див акций. Растёт медленнее, падает медленнее, чем портфель 2. В основе - Фарма, финансы, сырьевая: металлурги, нефтегаз, немного потребов - Портфель роста. Тут компании с хорошим фундаменталом, недооценённые рынком, но без дивидендов. В основном ИТ, немного биотеха, финтеха, потребительский сегмент (e-com). Растёт быстро, также быстро сдувается. Пока проигрывает дивидендному. Кстати, большую волатильность дают бумаги БРИКС (особенно Китай и Бразилия). Докупаю обычно фиксированную сумму в разные периоды времени. - Пенсионный. Тут просто - коктейль из ОФЗ, корпоративных облигаций (8-14% доходности, рейтинг повыше), золото $GLDRUB_TOM Стабильный портфель, добавить нечего. Правило закупа такое же как и в предыдущих двух: для облигаций - раз в квартал/полгода фиксированное число + купоны округлённые с избытком. Золото - периодически. Смотрю, тестирую, наблюдаю. Не ИИР.

$ROSN Записки жадного инвестора. Так как после февраля 22го года забугорные див папиры платят дивы очень мало и редко, решил див портфель наполнять рублями. Взял голубые фишки, с каждой див выплаты покупаю див бумаги этой же или другой конторы. Формула такая: фиксированное количество бумаг+округление в плюс с дивидендной выплаты. Если туго с поступлениями, то просто округляю в плюс дивиденды. Та же формула действует с облигациями на пенсионном счёте. На дивы и с начала года добираю $NVTK (жду дивов в апреле) и $MTSS (потому что привлекательные дивы)

$PAGS Вошёл в PAGS. Как человек из финтеха, знаю мощь этого бизнеса. Считаю, что по показателям - это клондайк

{$CHL} из-за делистинга закрыл позицию. С небольшим минусом. На вырученные деньги зашёл в тот же телеком $VZ

$JD На чем растёт? Кто знает?

{$CHL} {$CHA} Вчера была новость о возможном делистинге китайских телекоммуникационных компаний с Нью-Йоркской биржи. Не знаю на кого рассчитаны эти новости, но верить всерьёз о таких шагах по отношению к акциям второй экономики мира - бред. Естественно сегодня эту утку биржа опровергла и акции сходу отыграли вчерашнее падение. Как по мне - текущие шаги (возможный делистинг, запрет американским инвесторам вкладывать в китайские бумаги) - это последние потуги администрации Трампа нагадить преемнику. Политика и ничего более. В долгосрок азиатский рынок будет и дальше расти.

$SUPN Вошёл в эту бумагу до Нового года. Вижу в ней большой потенциал, как по показателям, так и по продукции (ключевые направления, которые они разрабатывают)

Новогодний buy/sale. К концу года окончательно оформил свою долгосрочную стратегию: 50/50 акции роста/див аристократы. Целевой уровень - дивидендная пенсия в 2500 у.е. в месяц. Пишите в комментах, если интересно, расшарю стратегию. Итак: 1) Вышел из: $WFC Порезали дивы, закупал на падении по 24. Акция в плюсе, как див аристократ мне не интересна, нужен кэш. $GAZP Усреднял на падении в марте, акция в неплохом плюсе. В сверхдолгосрок я не очень верю в нефтегаз, и планирую перегонять рублевые активы в доллары. $ROSN Та же история как и с Газпромом. Нужен кэш. $GE Отбил минус, в долгосрок не планирую играть с этой компанией. Считаю, что исправил ошибку, когда купил ее. {$TEUR} Вечник унылый чуть более чем полностью. Да, защитный актив, да благодарен тиньку, но дальше я сам. Нужен был кэш для покупки немцев. 2) Встал в лонг: - Докупил $BABA Текущий кризис - подарок для супер-лонга. $JD Конкурент Алибаба. Тоже трясёт бумагу, но у неё отменный потенциал роста. $AMAT Дань высоким технологиям. У бумаги нет потолка для роста. Чуть позже напишу разбор фундаментала. {$CHL} Одна из самых недооценённых китайских компаний, хорошие дивы. Планирую наращивать их долю в портфеле. $MUV2@DE Диверсифицировал портфель на немецкий рынок. Давно присматривался к этой бумаге с див доходностью 4% в евро. Их отчётность и прогнозы вдохновляют. $MOMO Самая спорная покупка. Порадовала бросовая цена акций, вошёл пока на 4-6 месяцев, посмотрим, что дальше. 3) Рекапитализировал рублевые дивы в $CHMF Самая имбовая российская бумага: рост + чудовищные дивы и это с невысоким Payout Ratio.

$BABA приподнесла подарок для долгосрочного инвестора. Решил войти и нарастить позицию. Для этого использовал свободный кэш, и вышел из российского нефтегаза: $ROSN $GAZP out. Также продал $GE и $WFC Все компании были либо на усреднении, либо куплены на падении. Поэтому все были в плюсе.

$CMA Почему так растёт? Кто знает?

$BTI $CVS Прощание без сожалений. Обычно я руководствуюсь одним простым правилом: купил после тщательного анализа - держи. Я крайне редко фиксирую убытки и предпочитаю в дивидендных компаниях усреднять. Но сегодня нарушил правило. Продал $BTI (-15%) и $CVS (-12%). Логика такая: я ещё раз изучил фундаментал компаний и он меня смущает. Рынок Британии чувствует в долгосрок себя не очень из-за Brexit, в США у британцев проблемы с FDA по поводу glo. Неудачные попытки ввода альтернативных продуктов табаку, мутная история с вакциной от Covid, долгосрочный снижающийся тренд на потребление табака. Фармацевтов заминусовал из-за высокой долговой нагрузки. Брал в расчёте на то, что это самая крупная аптечная сеть в 🇺🇸. Однако обе конторы, начиная с лета проседают и вторая волна тут не причём. Руководствовался такой логикой: да, акции просели, но есть $INTC , который просел на 20% и почти вернулся к мартовской цене. Проблемы Intel временные, фундаментал мощный (рост прибыли, выручки, долговая нагрузка), Компания недооценена. С учётом того, что Интел упал сильнее, чем две предыдущие компании, покупка выглядит более выгодной, так что это скорее ротация в портфеле. Вывод: если фиксировать убыток, то переводить кэш в недооценённые компании, которые проседи также тли сильнее, чем бумаги, от которых вы избавляетесь. Ну и классическое: это мое личное мнение, не является инвестиционной рекомендацией.

$T Я честно не понимаю восторгов по этой бумаге. Да, фундаментал неплохой, да жирные дивы. Но она постоянно падает, как ни усредняй. Бумага дно

День покупок. Докупил в свой портфель {$YNDX} Для долгосрочной стратегии самое то. Прикупил $JNJ Нравится фундаментал, бумага давно в Таргете. Жаль, что денег на неё не было раньше, отросла. Но на долгосрок - самое оно. Прикупил $AMGN До дивотсечки не успел, но бумага падает. Считаю, что хорошая точка входа. Бумага давно в таргете. На этом с фармой и биотехом все. Новые позиции не буду добавлять, после ребалансировки портфеля, буду наращивать количество в существующих позициях. Кстати от $MRNA и $GILD отказался - в топку эти бумаги. Особенно модерну. Не для моей стратегии. И напоследок купил {$ATVI} Самая моя спонтанная покупка. Без анализа, на интуиции. Считаю, что у бумаги колоссальный потенциал роста (+100%) в ближайшие 5 лет (но это моя интуиция). Следующий транш закупок - IT, финтех, телеком.

Пока у меня перерыв во вливаниях, ищу возможности войти в недорогие бумаги, с хорошим фундаменталом и дивидендами. Рассматриваю 2 бумаги: $T и $BTI Предпочтение отдаю табачницам, уж слишком хорошая просадка и хорошая Точка для входа. Докупать буду в понедельник К концу августа будет новый транш на закупки бумаг.

$BMY $T Упали дивы 🥰

$CHMF На дивиденды от российского сегмента я вкладываю в Северсталь. Неспешно собираю их бумаги. Цель: набрать массу бумаг Северстали и на их дивиденды наращивать следующие позиции: $MTSS (прежде всего из-за дивов) $SBER (они у меня на ИИС, опять же дивы и боковик - хороший момент для набора акций) {$YNDX} (это бумага в супер-долгую: я не планирую продавать акции до момента, пока они не вырастут в 2-2,5 раза) {$MAIL} (аналогично - супер-долгосрок), $LKOH (самая адекватная из нефтянки) $GAZP (привлекательные дивы) {$DSKY} (дивы, дивы, рост) {$POLY} чтобы создать диверсификацию. Стратегия: на дивиденды наращиваем одну позицию, потом с этой позиции другую. Потом совместными усилиями следующие позиции и так далее. Плюс буду выводить деньги из краудфандинга и заливать в бумаги. Российский сегмент - не более трети от всего портфеля - главное правило.

$INTC Купил бумагу по 50,82. Усреднил падение. Считаю, что это хорошая Точка входа (Компания обязательно отыграет минус).

$CMA Отчёт обнадеживает, ждём роста

Ошибки начинающего инвестора, part 2. Реактивная реакция + неправильная оценка ситуации. Февраль 2020. Мой эмоционально, но логично собранный портфель в плюсе. В Европе начинает бушевать Covid. Я наивно полагаю, что на рынках не скажется. В 2002 году во время похожей вспышки рынок отскочил быстро. Ага. Недооценил мощь СМИ. В итоге, когда в марте портфель полетел к черту, было уже поздно. Но даже на этот случай у меня был запасной план: у меня есть бизнес, который вышел на устойчивый рост. Я знал, что если портфель рухнет, я буду с доходов усредняться. План тоже рухнул. Бизнес парализовало вместе с пандемией. Доходы прекратились. В такой ситуации 2 выхода: переждать бурю в кэше, войти на дне (этот вариант продолбал). Второй выход - усредняться на дне. Поэтому на малейшие поступления доходов (именно свободные деньги) жадно скупал все, что просело в минус, плюс закупал фарму. В итоге, не все позиции, но большую часть выровнял. Сегодня отыграл минус и вышел в плюс, пойду хлопну красного 🍷

$MTSS Упали дивы 🔥

Ошибки начинающего инвестора. Часть 1. Это про меня если что. Главный враг инвестора - эмоции. Не можешь совладать с эмоциями: жадность, азарт, тревога - не инвестируй совсем. Не можешь справиться с эмоциями в моменте - остынь, уйди, перегори и вернись. Деньги не терпят эмоций. ❌ Своё инвестирование я начал с импульсных покупок: покупал все, что яркое - Компания на слуху, хороший p/e, прогноз «Покупать», есть вменяемая доходная идея, появилась свободная монетка - берём. Мною владел азарт. Это было первым фактором, который обеспечил мне болезненную просадку. ✅ Как сейчас: внимательно анализирую профиль компании. Смотрю: подходит ли она под мою стратегию: стабильный рост + высокие дивы. Изучаю финансовую отчётность, благо дружу с аналитикой, изучаю бизнес: насколько понятный продукт у компании. Присматриваюсь, составляю вотч-лист, ставлю отметки на точку входа и только потом покупаю. To be continued 😜

Интересно, как пульс считает доходность профиля? Минус 700₽ на портфель, что даже не 1%, а показывает минус 9% за весь период, что за фигня?

$AFLT Моя первая покупка, которая меня затянула случайно в инвестирование в декабре 2019 года. Прощай дорогая. Да, люблю эту контору, сам летаю, но ничего личного: ковид, рост долга, низкая маржинальность. Если честно, я не вижу ни одной причины почему она должна подняться выше 100₽, чтобы отыграть минус. Поэтому слил на подъёме, зафиксировал убыток, и: Докупил на брокерский счёт $CHMF - усреднил минус, плюс крайне жирные дивы. На мой взгляд одна из лучших отечественных бумаг. На ИИС взял {$POLY} Считаю, что бумага в долгосрок.

Готовлю очередной транш для покупки акций. В планах $AMGN $JNJ $WFC (за этой бумагой давно пристально смотрю) На этих бумагах остановлю наполнение Фармы и финсектора и развернусь в сторону IT. Ещё продумываю о $MRNA Как думаете, она на хаях, или ещё вырастет? Есть ощущение, что они выведут первыми вакцину на рынок.

$FXGD Продолжение размышлений. Взял простую стратегию: Ежедневно покупаю 2 $EURRUB перевожу => в {$TEUR} За 10 лет должно быть примерно 10000€ на счету (это если не делать доп пополнений). Плюс начал наращивание защитной части портфеля в $FXGD Если все же долбанет вторая волна - золото должно послужить противовесом падающим котировкам. В случае падения котировок буду активно усредняться, закупаясь на падении котировок. Приоритет такой же: Фарма => IT => commodities => Финансы/финтех Я играю в долгую, поэтому уже на дистанции ~5-7 лет такой подход принесёт результат.