🧘‍♀️МЫСЛИ ВСЛУХ🧘‍♀️ Добрый вечер, дамы и господа!!! Я опять долго молчала, но пришло время, и я снова хочу с вами поделиться мыслями. Даже больше просто порассуждать. 🧘‍♀️Что вообще сейчас происходит? В принципе, всё то, что я описывала в прошлом посте. Рецессия. И вход в неё был не самым мягким. Но это данность. Никто не знал как, когда... Теперь мы знаем, теперь мы надолго это запомним. 🧘‍♀️24 февраля Помню этот день. На бирже "лилась портфельная кровь рекой". Помню цены на доллар... Помню, как пишу сообщение (тогда в шутку), что ещё увидим Сбер префы по 100₽... Но в каждой шутке... 🧘‍♀️14 мая Шторм на бирже утих, но на волнах портфельные непотонувшие корабли всё ещё качаются. Дивиденды отменяются, стратегии по ним разрушаются. Компании отказываются публиковать отчётности. Остаётся с нами только вера в российский рынок. А вера понятие субъективное, также как надежда и любовь... 🧘‍♀️Валюта В первом порыве захотелось скупить юаней. Но мыслей (я бы даже сказала паники) не хватило для действий. Во втором порыве родилось критическое мышление: "А зачем мне эти юани? Что с ними делать?". Если же и покупать юани, то надо их вкладывать в бумаги. Это возможно только у китайских брокеров. Разбираться с ними желания пока нет. Если желания нет, значит мне это не надо. Третий порыв поставил меня перед вопросом, что делать с долларами? Да и вообще, что с ними будет? Смена мирового господства доллара? Наверное это похоже на его начало. Но если есть начало, то когда конец? Я стала искать ответ на этот вопрос. Поняла, что смена валюты происходит не так быстро. Нужно 80-100 лет. То есть, я до этого не доживу. Значит спешить некуда, но покупать доллар пока не буду. С продажей всё сложно. Сижу, думаю, бездействую. Стоит ли ждать доллар опять выше 70? Тоже искала на это ответ. Нашла. Не стоит. Это не выгодно нашему государству. А раньше было выгодно, поэтому видели дорогой доллар. Сейчас мир другой... 🧘‍♀️Какие бумаги купить? Облигации. Они меня спасали даже в те долгие дни, когда биржа была закрыта. Биржа не работает - купоны приходят. К тому же облигации подросли, особенно ОФЗ (об этом я тоже писала в предыдущем посте) Наверное, это малая часть того, что у меня сейчас крутится и ещё будет крутиться в голове. Но именно эти мысли, на мой взгляд, я смогла сжать и кратко изложить. Всем хорошего вечера. Спасибо, что всё ещё читаете меня💚 Все ваши мысли и вопросы по поводу поста жду в комментариях🤗 #облигации #новичкам #мысли #кризис #дивиденды #россия

ВХОД В РЕЦЕССИЮ: КАК ЗАРАБОТАТЬ Добрый вечер, дамы и господа!!! Давненько я не радовала вас своими мыслями по поводу мира инвестиций. Что ж, спешу исправить это недоразумение. Перед тем как читать этот пост, советую вам освежить в памяти мои предыдущие: Про фазы экономического цикла 👉 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/mmonpansie/be555532-23d7-49cf-a4b1-bf4bd282fea4?utm_source=share Про формирование доходности ОФЗ 👉 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/mmonpansie/55954462-d770-4c0a-ba70-b08ccceffa4b?utm_source=share Также рассмотрите внимательно картинку, которая прикреплена к этому посту: красная точка - это место расположения нашей экономики сейчас. Мы ПОКА ЧТО находимся лишь на подходе в самую нижнюю часть цикла - РЕЦЕССИЮ. Возникает сразу два вопроса: 1. Когда мы уже войдем в неё? 2. Что делать с этой информацией? И если на первый вопрос ответ прост: НИКТО ТОЧНО НЕ ЗНАЕТ. Может через месяц, может через полгода, а может через год или два... Да, аналитики и эксперты ПРЕДПОЛАГАЮТ, но точно сказать никто не может. Поэтому эта неизвестность несет за собой РИСКИ. Помните об этом, если вам понравится какая-нибудь идея из ниже перечисленных. Второй вопрос. Ответ весьма предсказуем: попробовать на этом заработать. Как? Посмотрите еще раз внимательно на картинку. Что есть сейчас того, чего не будет в рецессии? Сырьё и энергетика. Вот они наши золотые и родненькие. Именно в них сейчас заложен рост, развитие и выплата отличных дивидендов. Наши металлурги: ММК, Северсталь, НЛМК, Норникель. Любимая россиянами нефть и газ. Почему это так? 2021 год стал для них очень успешным, поэтому сейчас мы ждем от них просто фантастических дивидендов. А что в 2022? Высокие цены на сырьё, что даст им продолжить тенденцию к выплате хороших высоких дивидендов и в 2023 году. И это отличные драйверы для роста. Рост акций + дивиденды = 🤑 При этом стоит также готовить сани с лета, т.е. обращать своё внимание на ритейлеров, на производителей напитков ( в том числе алкогольных), медицину. И быть осторожнее с IT, недвижимостью и связью ( все это видно на картинке). Да и в общих словах, рецессия негативно влияет на акции роста. Но при этом более стабильно чувствуют себя акции стоимости. Но это все я про акции. А можно ли что-то сделать с облигациями? И мой ответ - МОЖНО. Но это САМАЯ опасная идея, но весьма прибыльная для мира облигаций. Все мы видим, как растет инфляция, растет ставка ЦБ, повышается доходность среднесрочных и долгосрочных ОФЗ (при снижении их стоимости). Но рано или поздно все пойдет прямо противоположным направлением, что сможет дать доходность по СТОИМОСТИ ОФЗ около 20% , а может даже и больше (с учёта купонной доходности). В чем риск? А в том, что очень сложно сказать, когда произойдет этот разворот и как быстро измениться стоимость этих ОФЗ с 890 до 1050, например. Есть, конечно, смысл заходить лесенкой в эту стратегию. Аналитики говорят, что в течение этого года разворота не произойдет. Поэтому для этой идеи время еще не пришло. Однако оно позволяет поразмыслить и определиться, стоит ли сделать этот ход "конем" или нет. Что вы думаете по поводу этих идей? И когда мы сможем войти в рецессию? Спасибо всем тем, кто пережил моё месячное затишье))) Всем хороших выходных 💚 #учу_в_пульсе #новичкам #идеи #стратегии #акции #облигации #дивиденды #прояви_себя_в_пульсе

Добрый вечер, дамы и господа!!! Сегодня хочу поговорить с вами о конкурсах в Пульсе. В одном из них я решила поучаствовать уже с началом нового 2022 года #2022_в_Пульсе . Суть его проста – нужно слепить инвестснеговика. Что ж, мы это сделали! Знакомьтесь, это мистер Джонсон. И он Инвестснеговик. Как вы можете видеть, наш Мистер придерживается диверсификации в валюте.  💚Он обожает доллары и видит их в глазах других людей. 💚Он готов часами болтать про евро и рассказывать любые европейские сплетни. 💚Он чует тенденции колебания рубля. 💚И он просто обожает украшать себя биткоинскими атрибутами, причем, чем больше биткоина, тем лучше. 💚А ещё у него есть три заговорённых талисмана-пуговки. Каждая из них приносит только рост компаний и показывает их будущий график. 💚Но несмотря ни на что, наш мистер Джонсон верен Тинькофф и инвестирует через него. Внутри него телефон с мобильным приложением и любимый Пульс. Однако мне хочется внести некоторую ясность про конкурсы. Любые. Тинькофф очень часто и много проводит их. И самое интересное, как известно, происходит в комментариях. Так вот, один из таких комментариев меня заставил задуматься. Введу вас немного в курс дела. Я сама участвую в конкурсе, где приз  - это худи, футболка или свитер. А условия его - это написания полезных образовательных постов. И каждый месяц оглашают нового победителя.  И вот под одним из постов с итогами пользователь написал комментарий с следующим смыслом: чему могут нас научить те, которые соревнуются за какую-то футболку? Они настолько бедные, что не могут себе позволить купить её сами? Как бы вы отреагировали на подобное заявление? Мне, например, стало жаль этого комментатора, ведь мысли его очень прямолинейные и недальновидные. Здесь приз, конкретно для меня, вообще не имеет значения. Да даже выиграть я не стремлюсь. Ведь самое главное, что, ставя нужный хештег конкурса, меня находят новые люди.  Вот для чего нужен этот конкурс. А не для выигрыша футболки. Эх... А всё это я к чему? Смотрите на мир шире,  чем он есть. Смотрите под разными углами и никогда не ищете на поверхности. Научитесь видеть возможности там, где другие видят пустоту. P.S.  Снеговика мы делали со всей любовью, будет нашим талисманом в этом году💚 #конкурс #пульс #снеговик #инвестиции #конкурсоттинькофф

ОБЗОР $GEMC Добрый вечер, дамы и господа! Предновогоднему посту всё же быть) Итак, начнём. ЕМС – Европейский медицинский центр – представитель частной, дорогой и хорошо диверсифицированной клиники. Признаюсь честно, у меня к ней есть свои личные симпатии. Однако я пыталась разложить её по полочкам более менее объективно. IPO компания провела 15 июля 2021 года по 926 рублей. Что можно сказать о ней сейчас?👇 1.  Здравоохранение. Данная отрасль относится к категории защитных активов, нециклична и жизненно необходима при любой власти. Многие эксперты заявляют, что именно на эту отрасль стоит обратить внимание. А всё почему? Например, потому что здесь есть льготное налогообложение для медицинских организаций: налоговая ставка на прибыль 0%,  освобождение от налогообложения по налогу на добавленную стоимость медицинских услуг, и уменьшение других перечней налогов. Приятные плюшки) 2.Акция стоимости. Рост здесь значительно ограничен в плане масштабирования компании по локализации. Насколько мне известно из новостей с их официальных презентаций, то они сосредотачиваются в Москве, Санкт-Петербурге и строят сейчас филиал в Московской области, где есть достаточное количество платежеспособных клиентов. В другие регионы нашей страны они не собираются. Но это логично. Дивидендная история весьма интересная. Компания работает с евро, затем идёт перерасчёт на доллары, и инвесторы получают доллары. Про плюсы этой валюты я писала ниже в постах. Поэтому считаю, что доходность около 9% это очень даже прекрасно (по данным за этот год). 3.Риски. На мой взгляд, здесь стоит опасаться лишь уменьшение доходов населения (что вполне для нас вероятно). При такой ситуации клиенты будут выбирать более дешёвые источники медицинской помощи. Или же отток клиентов в зарубежные клиники при дальнейшем снятии ограничений после ковида. 4.Финансовые отчётности. Пока показывают достаточно стабильные показатели от одной отчётности к другой. Каких-то супер показателей нет. Однако стабильность – показатель качества, что уже неплохо). 5. ГДР Маленькая деталька.  На бирже данная компания представлена не чисто акциями, а расписками. Сильной разницы тут нет. Владельцы ГДР также получают дивиденды без всяких изменений. Но! По документом вы не являетесь акционером. Вы владельцы ГДР. Если говорить проще, то вы находитесь просто на разных бумажках. Вот и всё. ВЫВОД: На мой взгляд, очень интересная компания. Она интересна и в плане дивидендной доходности, и в плане защиты от инфляции. Так как сама бумага ещё очень свежая, то она достаточно волатильна, так что любителям трейдинга это тоже явно по вкусу. Что касается цены, сейчас пока дорого. Летом она отлично просела, и были прекрасные позиции на забор. Пока что я бы подождала понижения до 950 рублей. Бизнес современный, достаточно гибкий. Чисто для себя я определила, что тут очень хорошо работает золотая фраза «Покупай и держи». Не ИИР💚 На этом у меня всё) С наступающим всех вас Новым годом. Пусть он будет зелёным как ёлка, которая радует сейчас вас и ваших родных🎉🎉🎉 Также буду рада вашим мнениям по поводу данной компании😊 #учу_в_пульсе #дивиденды #акции #новичкам #доходность #акциирф

КОРОЛЬ КОРОЛЕЙ Добрый вечер, дамы и господа! В прошлом посту я обещала рассказать вам о компании, которая дольше всех выплачивает дивиденды, увеличивая их размер ежегодно.  Настало время с ним познакомиться. ​​ Самой близкой к правильному ответу, была $KO с 57-летнем стажем. Но у нее пока что только 10 место. Многие компании из списка Дивидендных Королей являются огромными корпорациями, поскольку компания должна иметь долгую и успешную историю работы, чтобы выстроить стабильный бизнес и провести его с высоким уровнем доходности через несколько мировых кризисов. 👑Парадокс в том,  что этот список возглавляет малоизвестная и относительно небольшая компания - American States Water - $AWR Её дивидендный стаж 66 лет!!! Она пережила рекордное количество крупных кризисов: 1953, 1958, 1960, 1970, 1973, 1980, 1990, 2001, 2008 и 2020 годов, и НИ РАЗУ не сократила дивиденды. Что же это за модель бизнеса, которая позволила ей стать лидером и оставаться крепкой в разные экономические циклы? Давайте в этом разберемся) American States Water относится к сектору "коммунальных услуг". Она была основана в 1929. Деятельность компании состоит из 3 видов: 1. Водоснабжение для граждан 2. Электроэнергия 3. Услуги водоснабжения и канализации для военных баз в США. Большинство доходов приходит из сегмента водоснабжения. Электроэнергетические услуги составляют только 8% доходов. На долю военных баз приходится около 25% доходов компании. Несмотря на то, что размеры AWR, по меркам дивидендных аристократов, совсем невелики (рыночная капитализация составляет 3,19 млрд $, число сотрудников менее 1 тыс), компания является одной из крупнейших среди компаний водоснабжения. Данная компания не является быстрорастущим предприятием, но у компании есть сильные преимущества. Индустрия коммунальных услуг - это не та отрасль, в которой компании активно конкурируют за клиентов. AWR работает в своих регионах и выходит на новые, не сталкиваясь с большим конкурентным давлением. Регулируемый водный бизнес имеет очень высокие барьеры для входа: нормативы, требование огромных инвестиций в инфраструктуру и необходимость получения прав на воду. Монопольной сектор, и этим все сказано) К тому же, риск того, что конкуренты украдут какой-либо бизнес у компании, остается очень низким. Это основано на контрактном характере деятельности. Например, военные базы она обслуживает по 50-летним контрактам с правительством США. Еще одна сильная сторона - это устойчивость к кризису. Сектор водоснабжения, как и весь сектор коммунальных услуг в целом, относится к списку кризисоустойчивых секторов. Расходы на коммунальные услуги население не сокращает при спаде своих доходов. Вода, электричество и канализация - это жизненнонеобходимые затраты. Постоянный денежный поток позволяет компании увереннее других чувствовать себя в периоды падений рынка. В то время, когда наибольшее количество других игроков вынуждены уменьшать дивиденды, не получая достаточно прибыли для их поддержания, 👑Вывод: American States Water - недооцененный вниманием широкой аудитории Дивидендный Король с большим послужным списком. Компания работает в нециклическом и низкорискованном бизнесе, и имеет большую вероятность роста прибыли в долгосрочной перспективе. Инвесторы, которые ищут быстрорастущие компании, имеют лучший выбор, чем AWR. Но когда дело доходит до компаний, с низким риском, прогнозируемой прибылью, AWR является одним из лучших вариантов для консервативного инвестора. #учу_в_пульсе #дивиденды #новичкам #акции #дивидендныйкороль #сша #акциисша

КОРОЛИ, АРИСТОКРАТЫ, ЧЕМПИОНЫ И ЖИВУНЫ Добрый вечер, дамы и господа! Что объединяет эти слова? Правильно дивиденды.  Но просто так компания не сможет заслужить себе такой "титул".  Необходимо из года в год увеличивать выплаты дивидендов, а в годы кризисов это не так уж и просто. Получить такой титул - очень престижно. Поэтому некоторые компании готовы пойти на хитрости,  чтобы удержаться и не вылететь из годовых накопленных увеличений. Но об этом поговорим в другом посте. А что дают эти титулы инвестору? Именно на них можно опираться при выборе ценных бумаг к себе портфель и не переживать по поводу того, что вас обгоняет инфляция. Но сначала давайте разберемся, что за каждым этим "титулом" стоит. 1. Дивидендные Короли - платят 50 лет подряд с ежегодным повышением. P.S. кстати, вы знаете, кто является королём королей? Или хотя бы можно предположить из какой отрасли эта компания? Напишите свои догадки в комментариях🙃 2. Дивидендные Аристократы - платят 25 лет подряд с ежегодным повышением и включены в индекс S&P 500. 3. Дивидендные Чемпионы - платят 25 лет подряд с ежегодным повышением. 4. Дивидендные Живуны - компании, пережившие два последних кризиса (2008 и 2020 года), продолжая повышать дивиденды. 5. Дивидендные Кандидаты - платят 10 лет подряд с ежегодным повышением. 6. Дивидендные Претенденты - платят дивиденды 5 лет подряд с ежегодным повышением. Всем хорошего вечера💚 #новичкам #акции #дивиденды #учу_в_пульсе #дивидендныеаристократы #дивидендныекороли #доход #пассивныйдоход

РАЗБОР КОМПАНИИ $SGZH Добрый вечер, дамы и господа! Наконец-то я готова поделиться своими мыслями на счёт этой компании. Я долго думала, как именно мне сформулировать всё то, что я наанилизировала. Поняла, что стоит забыть о сухих цифрах и высказать свои имозаключения о них. Так будет короче и информативнее, ведь всё же я больше нацелена на новичков и, тем более, не позиционирую себя как професионального аналитика. На биржу компания вышла в мае 2021 года примерно по 8₽ за акцию. Что можно сказать о ней сейчас?👇 1. Лесопромышленная отрасль. Единственная компания, которая представляет её на Московской бирже. И в плане диверсификации это смотрится весьма привлекательно. К тому же, наше государство заинтересовано в развитии переработки леса, так как пока большую часть продукции мы закупаем за рубежом, хотя являемся главным источником поставки материала. Парадокс курам на смех))) Поэтому будут предлагать этой отрасли различные привилегии, послабления, а не как поступили с металлургами. Ставим 💚 2. Акция роста. Да, именно так они пока себя ведут и позиционируют. Но выплачивать всё же дивиденды будут, но в размере около 2-4% раз в год (если учесть нынешнюю цену), что является ниже среднерыночных размеров. Однако улучшение диведендов все ожидают ближе к 2024 году. Для долгосрочного вложения думаю неплохой вариант, поэтому политика данной компании по дивидендам меня устраивает 💚 3. Продукция. Бумага и бумажная упаковка.  Но мой взгляд будет актуально ещё много лет, так как все сейчас разными темпами переходят на биоразлагаемые материалы.  К тому же именно с них компания получает наибольшую выручку особенно от крупных компаний. Остальная продукция прямо или косвенно связана со строительством или ремонтом. Актуально во все времена) Продукция также интересна со стороны рынка, ставлю 💚 4. Перспективы развития. 💚В топе-5 по деревообрабатывающей отрасли всего мира. 💚Экспорт продукции в более 100 стран мира. Это замечательная новость, так как есть приток прибыли в валюте, что страхует её от "перепадов настроения рубля". К тому же уменьшаются страновые риски, как это было в этом году с металлургами. 💚Вертикальная интеграция бизнеса, т.е. производит не только материал для готовых продуктов, но и сами продукты. Более того, после вырубки деревьев она заново высаживает новые. "Остатки производства" также идут в дело,  например, производят ДВП или брикеты. 5. Справедливая цена акции: Составляет около 10,86₽ за одну бумагу. Как это рассчитывают? Капитализацию компании (170,41) делят на количество акций (15,69). Цена сейчас свободно опускается ниже этого уровня, поэтому тоже 💚 6. Долг. Будет повышаться, но не станет критичным. Увеличение долга связано больше с ростом компании. Недавняя новость о покупке "Интер Форест Рус" наглядный тому пример, почему растет долг. Поэтому на этот счёт паниковать не стоит💚 7. Прибыль. По показателям она имеет отрицательное значение. Кажется, что это плохо? Но нет. Всё же компания находится в периоде своего развития, поэтому на это пока можно закрыть глаза и контролировать выручку и OIBDA, которая пока увеличивается - 💚 8. Риски. В первую очередь, это лесные пожары. Славу богу, сейчас пока наступает зима и можно выдохнуть, но летом очень велики шансы снижение показателей. Новая компания,  у которой будущее туманно. И может все пойти не по плану( Вывод: Очень интересная компания на рынке без российских аналогов. Если входит в эту бумагой, то лесенкой, по одному лоту. Для себя решила, что так делать и буду,  когда цена будет опускаться ниже 10₽ за акцию. Кто знает, ведь Сбер когда-то в далеком 2008 году торговался 9₽ за акцию, а сейчас... ну вы сами знаете) Я ни в коем случае не провожу параллель со Сбером и Сегежой, но общий посыл, я думаю, понятен))) Удачной вам торговой недели и обязательно напишите, как вам разбор? Он у меня первый и мне очень важна обратная связь☺ #Сегежа #акции #IPO #учу_в_пульсе #пассивныйдоход #новичкам #анализ Не ИИР

СТОИТ ЛИ УЧАСТВОВАТЬ В IPO? Добрый вечер, дамы и господа! Я долго анализировала все за, против, и для себя однозначно определилась, что ответ на этот вопрос "НЕТ". И это касается большей степени IPO акций, хотя на облигации я бы тоже не пошла. Почему? Привожу свои аргументы. 1. Бумаги в первый месяц после выхода на биржу обычно очень волатильны. А это хорошая возможность взять их по цене ниже, чем было оговорено в IPO. Да!!! Понаблюдайте сами, чаще цена падает, чем растет в первые месяцы. Вот тут и ловите рыбку))) Но здесь есть один важный момент! Не жадничать!!! Например, вы для себя определили, что если цена упадет, например, на 7% я куплю 100 бумаг. Так и не ждите, пока она упадет на 10%. Или же заходите лесенкой: например, треть суммы, если цена упадет на 7%, еще треть, если на 10%, и последняя треть, если улетит вниз до 15%. В общем, стратегия - наше всё) 2. Локап-период - период времени, в который инвестор не сможет продать свои бумаги. Обычно это время составляет около ТРЁХ месяцев. Неоднозначная вещь. С одной стороны такой запрет спасает нас от сиюминутной выгоды и дает шансы на получение ещё больше прибыли в будущем, а не сейчас. С другой стороны, часто пики акции показывают около 2 месяца своего биржевого рождения. Это не правило, а просто наблюдения,  которые работают не всегда. А ситуацию бывают разные. Может, чтобы перебить этот пик бумаге понадобиться ещё лет 5... Поэтому данное свойство IPO я считаю нейтральным,  но мне бы лучше без этого. 3. Больше комиссия. Комиссия за участие на IPO составляет у Тинькофф 2%. Если покупать на вторичном рынке, это максимум 0,3%. Минус очевиден и не требует,  на мой взгляд, бОльшего разъяснения. 4. Не подходит для маленьких портфелей. Давайте сразу определимся с размерами "маленький" - это меньше 1 млн ₽. Почему не подходит? Вспомним старую добрую диверсификацию и закон "Не закупайся на всю котлету". Минимальный вход на IPO у Тинькофф в среднем 20 тыс ₽. А теперь представим, что наш портфель 50 тыс ₽. И что же это получается, одна компания будет весить почти половину? Ой, ой, ой... Это уже инвестор берет на себя большие риски, в случае проседания компании. Нехорошо это как-то, нервные клетки просто сойдут с ума.  На мой взгляд, намного лучше рассчитать свой собственный безопасный вес этой компании и купить столько, сколько вам нужно, а не сколько наметил брокер. Вывод: вторичный рынок намного безопаснее и надежнее IPO, к тому же можно именно на вторичном рынке получить доходность ещё больше, чем сидя только на одном IPO. Но это еще не всё. Я хочу попросить вас помочь мне и выбрать компанию, которая недавно (в этом году) вышла на IPO. У меня на прицеле три таких кандидата: $GEMC , $FIXP и $SGZH Какую из них мы будем разбирать первой? #новичкам #ipo #доход #пассивныйдоход #акции #облигации #учу_в_пульсе

ВЕСЫ РАВНОВЕСИЯ ОБЛИГАЦИЙ Добрый пятничный вечер, дамы и господа! Сегодня Банк России повысил ключевую ставку до 7,5%. Я, на самом деле, ждала этого решения, и вот по какой причине 👇 Эта ставка будет напрямую влиять на соотношение выбранных мною в дальнейшем облигаций в консервативный портфель. Как вы помните, мне нужны бумаги и на 3,5, и на 4, и на 4,5 года. P.S. Ниже речь будет идти про облигации с ФИКСИРОВАННЫМ купоном. Прошу помнить об этой оговорке до конца поста. Но! В облигациях, так же как и в друих инструментах стоит соблюдать диверсификацию. В данном случае, наше решение должно учитывать ситуацию с процентной ставкой. 👩‍🎓Что с ней сейчас делают? -Повышают. 👩‍🎓Как это влияет на стоимость облигаций? -По-разному. Наибольший удар и зависимость от новых цифр берут на себя облигации со сроком погашения более 3 лет. "Малолетки" не так чувствительны к ним. Это первый момент. Второй момент: Данные "качели" цены наблюдаются в основном у тех облигаций, у которых фиксированный купон. Почему происходит именно так? Вернемся к названию этого поста. ВЕСЫ... 👩‍🎓Что измеряют эти весы? -Доходность к погашению (помним, что всё же для спекуляций облигации подходят хуже всего). 👩‍🎓Что на обоих чашах весов? 1. Ставка купона. 2. Цена облигации на рынке в данный момент. 👩‍🎓Что нарушает это равновесие? -Ставка ЦБ. Ведь облигации служат инвестору для того, чтобы обогнать инфляцию. В обратном случае они просто перестанут быть полезными. А такого произойти не должно. Именно это и регулируют весы. Они могут увеличить купон (если он не является фиксированным) или снизить саму стоимость облигации на рынке. В итоге мы получим стабилизацию доходности, но при условии, что в данной ситуации инвестор будет покупать или докупать. В противном случае, мы уменьшим разницу нашей доходностью и уровнем инфляции. Что делать? Пока правительство всеми способами пытается урегулировать инфляцию, я бы приобретала пока что облигации "малолетки", т.е. срок погашения которых составляет 1-2 года. Если у вас просели бумаги с более поздним сроком погашения и вы не сомневаетесь в надежности компании, то есть смысл их докупить. Или если всё же очень хочется долгосрочные облигации, то возьмите с доходностью от 8,5% и может чуть побольше. ⚠️Но напомню ещё раз, при нынешней ситуации это делать ОЧЕНЬ рискованно!!! Всем хороших выходных))) #облигации #новичкам #доход #пассивныйдоход #инфляция #ставкацб #учу_в_пульсе

МОЯ СТРАТЕГИЯ Добрый день, дамы и господа!!! Пришло время поговорить, как и зачем я выбираю инструменты для своего портфеля. Если честно, у меня сложились две стратегии. Одна по агрессивному портфелю, вторая по консервативному. 💚Консервативный портфель: 1. Цель: накопить на учёбу для ординатуры 2. Срок существования: • до конца июля 2025 года (3,5 года) - четверть суммы, • до января 2026 года (4 года) - вторая четверть суммы, • до конца июля 2026 (4,5 года) - третья четверть суммы, • до январь 2027 года - четвертая четверть суммы. Ориентировочно каждая четверть будет составлять 225 тыс. ₽. 3. Начальный взнос: 470 тыс. ₽. Ежегодное пополнение 40 тыс. ₽ 4. Ориентировочная (желанная) доходность 8,5-9% по облигациям и 10% на акции и фонды. Данные величины являются минимальными. Если цифры будет больше, то это только приветствуется. 5. Соотношение активов: на начальном взносе 95% - облигации, 5% - акции. К началу первого изъятия средств соотношение должно быть 80% облигаций и 20% акций. Средства будут взяты сначала от погашенных облигаций. 6. Какие именно будут использованы инструменты? Об этом буду писать конкретно в отдельных постах по хештегу #консервативнаяучёба ❤Агрессивный портфель: 1. Цель: накопить капитал к пенсии 2. Срок существования: 35-40 лет 3. Начальный взнос: 30 тыс. ₽ Пополнения в месяц: ~100$ 4. Задача: получать ежемесячный пассивный доход за счёт дивидендов. Первая точка - 100$ в месяц. Вторая точка - 1000$ в месяц. 5. Ориентировная доходность за год 6% в долларах. 6. Первая точка должна быть достигнута через 18 лет. Вторую пока рассчитывать не стану, так как она зависит от результатов первой. Но общее движение цели намечено. 7. Инструменты: акции дивидендных аристократов, также рассматриваю акции российского рынка, которые платят дивиденды в долларах. 8. Какие именно это аристократы и акции РФ также буду писать дальше в отдельных постах под хештегом #пенсионныеаристократы  Всем удачной новой торговой недели! #новичкам #стратегии #стратегия #облигации #акции #дивиденды #дивидендныеаристократы #доход

ЦИКЛЫ, ОТРАСЛИ ЭКОНОМИКИ И ИХ ВЗАИМОСВЯЗЬ Добрый вечер, дамы и господа! Если вы хотели найти точку, от которой можно было бы оттолкнуться при выборе покупки акций, то эта информация явно для вас. P.S. Пост получился большим, но я постаралась сделать его максимально лёгким для восприятия. Начнём по порядку - циклы. Да, экономика циклична, повторяется - этим никого не удивить. Различают большое количество циклов, отличающих по промежуткам времени. Есть повторяющиеся через 10-30 лет, а есть даже через 1 месяц. Загружать вас всей этой профессиональной информации нет никакого смысла. Но! Это важно учитывать при расчёте периода инвестирования. Запомнили? Едем дальше. Сейчас самое главное, что надо усвоить - фазы. Их всего четыре, как сезонов года, и у каждого есть свои характерные черты. 1. Восстановление - ВЕСНА🌸 Признаки: • Медленный подъем фондовых рынков • Снижение банковской ставки • Дешевеют кридиты 2. Рост - ЛЕТО 🍀 Признаки: • Широко выдаются кредиты • Потребление товаров стремительно растёт • Уменьшается стоимость денег 3. Замедление - ОСЕНЬ🍁 Признаки: • Снижение потребления • Предложение выше спроса • Спад цен • И уменьшение прибыли компаний 4. Рецессия (депрессия) - ЗИМА❄ Признаки: • Обвал фондовых рынков • Увеличение безработицы • Рост цен на золото • Максимальный индекс валюты (в частности доллара) 👩‍🏫Почему это важно запомнить? Потому что существует зависимость, как чувствует себя определенная отрасль в каждой фазе. Глобально выделяют 11 отраслей: 1. Финансовый сектор 2. Недвижимость 3. Потребительские товары первой необходимости 4. Информационные технологии 5. Промышленный сектор 6. Сырьевой сектор 7. Потребительские товары второй необходимости 8. Здравоохранение 9. Энергетика (нефтегазовый сектор) 10. Электроэнергетика (коммунальные услуги) 11. Коммуникационные услуги А теперь, как отрасли и фазы взаимосвязаны: 💚 - показывают лучшую динамику, ⚠️ -  показывают худшую динамику. 🌸ВОССТАНОВЛЕНИЕ: 💚💚: недвижимость, потребительские товары второй необходимости, промышленность 💚: финансовый сектор, информационные технологии, сырьевой сектор ⚠️: здравоохранение, энергетика, электроэнергетика 🍀РОСТ: 💚: информационные технологии, коммуникационные услуги ⚠️⚠️: сырьевой сектор ⚠️: электроэнергетика, потребительские товары второй необходимости 🍁ЗАМЕДЛЕНИЕ: 💚💚: сырьевой сектор, потребительские товары первой необходимости, здравоохранение, энергетика 💚: электроэнергетика ⚠️: потребительские товары второй необходимости, информационные технологии ❄РЕЦЕССИЯ: 💚: товары первой необходимости, здравоохранение, электроэнергетика ⚠️⚠️: недвижимость, информационные технологии, промышленность ⚠️: коммуникационные услуги Надеюсь, эта шпаргалка будет для вас полезной) Хороших вам выходных! #новичкам #новичку #доход #пассивныйдоход #акции #экономика #сектораэкономики #образование

ВЫГОДНО ЛИ ИНВЕСТИРОВАТЬ В ДОЛЛАРАХ? Добрый вечер, дамы и господа! Продолжим тему предыдущего поста. Итак, если рубль нас не устраивает, поможет ли нам доллар? Начнем, как всегда с приятностей - ПРЕИМУЩЕСТВ: 1.Универсальность. В какую точку земного шара не тыкни пальцем, везде у тебя смогут принять или обменять доллар. Удобно, быстро и без лишних вопросов. 2. Уровень инфляции ниже рубля. Как я писала в предыдущих постах, для рубля уровень инфляции 6,5%, а вот для доллары в разы меньше - 2%. В математическом плане это ооооочень существенная разница!!! 3. Большой выбор инструментов. Здесь без особых комментариев, но с маленьким анонсом будущих постов. Именно в долларах есть огромный выбор дивидендных аристократов и королей. Российский рынок таким многообразием и продолжительностью "титулов"  похвастаться не может. 4. Устойчивая валюта. Несмотря на всю эту шумиху с госдолгом США, я всё равно считаю, что доллар крепко стоит на своих лидерских позициях. Полетит доллар - полетит вся мировая экономика без исключения. Так что терять главную опору всего здания, никому и никогда не будет выгодно. НЕДОСТАТКИ: 1. Может принести убыток в краткосрочной перспективе, так как соотношение рубля к доллару крайне не стабильно. 2. В случае любых "мутных" (назовем это так) ситуаций в стране, может быть затруднительно вывести или перевести их в национальную валюту. Итак, лично для меня, доллар выглядит вполне привлекательно для инвестирования на долгосрочную перспективу. Однозначно я за то, чтобы покупать его и хранить в нём свои сбережения. Успешной вам торговли в новом месяце!!! #новичкам #доход #рубль #доллар #валюта #обучение #образование #полезное

Добрый вечер, дамы и господа! Сегодня немного отвлекусь от темы инвестиций. Будет такой вот своеобразный пост-благодарность))) Уже прошло 2 месяца, как я веду профиль в Пульсе и пишу свои обзоры, мнения и обучающие посты. И за этот небольшой промежуток времени моими читателями стали  чуть более 200 человек! Это невероятно!!! Отдельное спасибо моим постоянным комментаторам @VSergeiV и @dinamik7 . Получать обратную связь от вас всех для меня очень ценно. Я пишу посты не только для вас, но и для себя. Ведь нельзя писать о том, чего не знаешь. Прежде чем мне что-то опубликовать, я тщательно разбираюсь в этом вопросе и анализирую. А растущая аудитория - это огромный стимул двигаться дальше, спасибо еще раз каждому из вас))) Также всё чаще встречаю посты под копирку. Подписались на единый новостной канал, скопировали, и , вуаля, пост готов. Нет. У себя я такого видеть не хочу. Да, в начале тоже этим баловалась по поводу ЕМС, но, как видите, вовремя справилась и больше такого не допускаю. Стараюсь писать только свои мысли и наблюдения. Но если вас волнует какой-то конкретный вопрос, то можете прислать свой вопрос через донат, на который я развернуто напишу пост. Размер доната определяете Вы сами, так как каждый труд должен быть оплачен в зависимости от ваших возможностей. Спасибо, что дочитали до конца! Зеленого всем портфеля💚

ПОЧЕМУ РУБЛЬ НЕ ИНТЕРЕСЕН ИНВЕСТОРУ? Добрый пятничный вечер, дамы и господа! Давайте сегодня порассуждаем на тему, в какой валюте хранить и преумножить свой капитал? Начнём с нашего родного рубля. И для экономии времени сразу перейдем к плюсам и минусами: ПРЕИМУЩЕСТВА: 1. Удобство для своих граждан. Не надо платить комиссию за покупку, а потом за продажу валюты. Ну и, конечно, расплачиваемся мы в родной стране рублём. На этом плюсы закончу. Если Вы видите ещё какие-то плюсы, то пишите в комментариях - обсудим. НЕДОСТАТКИ: 1. Ограниченный выбор инструментов. Сравните Московскую биржу с той же самой Петербургской, и вы всё сами наглядно увидите. 2. Обесценивание. Инфляция с каждым годом растёт и растёт.  Растёт очень быстро. По миру мы занимаем 6 место!!! Это очень пугает. 3. Нет стабильной опоры. На чём в последние столетия держится Матушка-Россия? Нефть, газ - сырьевая промышленность. А эта отрасль циклична, что и приводит к "качелям". И как бы наше государство не пыталось это исправить, пока это мало получается. 4. Низкая стабильность курса. $USDRUB Этот минус вытекает из предыдущего. Помните когда доллар был по 30 рублей? А я вот уже забыла,  и ниже 65 не помню. Больше чем  в 2 раза за последние 10 лет!!! Высокая валотильность рубля никак его не украшает. Но здесь надо помнить одну неизменяемую аксиому! Хранить деньги стоит прежде всего в той валюте, в которой их планируется тратить!!! Но, если смотреть на это предложение сквозь временный интервал, то получается, что рубль не так уж и хорош для инвестиций. Поэтому моё мнение такое. Если Вы собираете портфель на длительный период (к пенсии, совершенолетию ребенка и тд), то стоит присмотреться к другим валютам. Каким? Эта будет тема следующего поста. Если же Вам нужна сумма на короткий период, то можно держать деньги в рублях или даже ограничиться ими. Приятных всем выходных!!! #новичкам #доход #курсвалют #рубль #финансы #доллар

ОТЧЁТ #12месяцев Добрый вечер, дамы и господа! Наконец-то я могу подвести итоги моего экспиремента. Я хотела посмотреть, какую доходность могут принести ВДО, и, чтобы было не больно падать, я всех их взяла по 1 штуке. Давайте перейдем к цифрам. 1. За год я получу 1113,99₽ 2. Вложено 11330,67₽. Уложилась в 12000₽. 3. Доходность 9,8% годовых. Какие именно бумаги я взяла из моих списков?👇 P.S. В цену включен также размер НКД и комиссия брокера. • Август: 2 раза: Селектел по 1039,23₽ {$RU000A102SG9} 4 раза: Литана по 1018,76₽ {$RU000A1032S5} • Сентябрь: 2 раза: Русская Аквакультура за 1053,92₽ {$RU000A102TT0} 4 раза: ДиректЛизинг по 1015,92₽ {$RU000A102M45} • Октябрь: 2 раза: ЕвроХим по 1040,56₽ $RU000A101LJ0 4 раза: Шевченко по 1030,25₽ {$RU000A100YP2} • Ноябрь: 2 раза: Белорусь по 1016,07₽ $RU000A100D89 4 раза: см. за август • Декабрь: 2 раза: Промомед по 1020,95₽ {$RU000A102LB5} 4 раза: Урожай по 1026,91₽ {$RU000A1037C8} • Январь: 2 раза: Сегежа по 1026,96₽ {$RU000A101D13} 4 раза: см. за октябрь. • Каждый месяц: КарМани за 1041,3₽ {$RU000A0ZYAQ7} Таким образом, оказалось вполне возможным получать каждый месяц купонного дохода на сумму меньше, чем 12000₽. Я ни в коем случае не советую вам покупать тоже самое. Я попробовала, у меня получилась вот такая доходность. Но чуть позже на другом брокерским счёте деньги будут распределены не только в ВДО облигации!!! Сейчас цены на облигации идут вниз и можно получить доходность 10%. Но всегда помните про риски и ищите пути  как их минимализировать! Всем удачного завершения этой недели) P.S.S. Сейчас я собираю информацию об IPO облигаций, и в ноябре, наверное, будут уже появляться посты по этой теме. #облигации #новичкам #купоны #доход #пасстаныйдоход #купонныйдоход #облигациирф

КАКИМИ ЦИФРАМИ МОЖНО ОБОГНАТЬ ИНФЛЯЦИЮ? Добрый вечер, дамы и господа! Давайте сегодня обсудим,  от каких цифр вообще можно отталкиваться на бирже? Итак, начнём с уровня инфляции рубля. За последние 12 месяцев в среднем она составила 6,5%. То есть, чтобы сохранить наши деньги на одном уровне, нам нужна прибыль равная уровню инфляции - 6,5% в год. Вклады в банках сейчас предлагают в лучшем случае 4,5-5,5% (Я взяла среднее из стабильных банков типа Сбербанк, ВТБ, Тинькофф). Нехорошо как-то получается. Поэтому мы пришли сюда и читаем этот пост! А можно получить больше? Конечно, можно. Насколько больше? Давайте разбираться. ⚠️Сразу оговорю, что акции я здесь считать не буду, потому что таким вот точным расчётам на ОПРЕДЕЛЕННЫЙ период они подаются весьма сложно. Поэтому рассмотрим портфель, наполненный только облигациями. 1. Если набивать свой портфель ТОЛЬКО ОФЗ, то мы получаем дополнительную прибыль в 0,5-1% ставки по вкладам. Включаем математику, выходит 5,5-6% в среднем.  Тоже как-то не сладко, но уже идем в ногу с инфляцией. 2. Корпоротивные облигации ВЫСОКОГО (3 звездочки или ААА, АА+, АА, АА-, А+, А, А-) рейтинга обычно дают доходность на 1-2,5% выше, чем ОФЗ. Уже начинаем вытаскивать нос за пределы инфляции. 3. Корпоротивные облигации среднего рейтинга (2 звездочки или ВВВ, ВВ+, ВВ, ВВ-, В+, В, В-) обычно дают доходность на 2-3% выше, чем ОФЗ. Уже можно хлопать в ладоши! 4. Высоко доходные облигации, которые я и собирала по хештегу #12месяцев , могут превышать в 2-3 раза доходность ОФЗ. Получать 10-12% годовых очень так неплохо, согласитесь. Здесь надо быть крайне аккуратным и выделить не больше четверти вашего портфеля под них. Итак, я рекомендую разделить облигационную долю портфеля на 4 части, каждая из которых будет наполнена разным уровнем риска. Тогда, в среднем, ваша доходность от облигаций составит от 7,5% до 9%. P.S. следующий пост будет про доходность моих #12месяцев Всем хороших выходных! #новичкам #облигации #купоны #дозод #инфляция #купонныйдоход #облигациирф

❄ЯНВАРЬ❄ #12месяцев Добрый день, дамы и господа! Продолжаем набирать в портфель ежемесячные купоны на январь. И это, коллеги, последняя подобная публикация. Подборки облигаций и акций (да, про акции мы тоже поговорим в будущем) по месяцам больше в этом году не планируются. По традиции, дублирую свои основные критерии при выборе: 1. Доходность не ниже 7-8%. Будет пост по доходности на следующей недели. 2. Без амортизации (про амортизацию у меня есть отдельный пост ниже). 3. Фиксированный купон. Дата погашения для меня не имеет принципиального значения,  но не дольше 2025 года. Уровень надежности (звездочки) также не является принципиальным критерием. ●2 раза в год (январь, июль) 4 января купон 44,38₽, до 05.07.22, к погашению  7,55%. {$RU000A0JXVE5} 10 января 39,14₽, до 08.07.24, к погашению 7,24%. {$RU000A0JQ7Z2} 19 января купон 47,37, до 17.07.24, к погашению 9,01%. {$RU000A103F27} 20 января купон 39,14₽, до 16.01.25, к погашению 7,45%. $RU000A0JQRD9 28 января купон 47,12₽, до 26.07.24, к погашению 9,63%. {$RU000A103G91} ●4 раза в год смотои в ОКТЯБРЕ! #новичкам #облигации #купоны #купонныйдоход #доход #вдо #облигациирф Всем желаю хороших выходных!

ЗОЛОТАЯ СЕРЕДИНА МИРА ОБЛИГАЦИЙ Добрый вечер, дамы и господа! 👩‍🎓- Берите ОФЗ, ничего не потеряете!!! 🤵- Слишком маленький доход, нас не устраивает! 👩‍🎓-Тогда возьмите ВДО. 🤵- Слишком большой риск, мы к этому не готовы. Тогда вас могут заинтересовать КВАЗИгосударственные облигации!!! Это компании и структуры,  созданные с участием государства. В этот сектор включаются юрлица, где государство является учредителем, акционером или участником с решающей долей акций. 💚Чем они привлекательны? Можно с меньшей степенью бояться разорения этих компаний. Государство тщательно будет пытаться их оставить на плаву. По этой причине, считаю, что такие инструменты можно с уверенностью брать сроком до 5 лет погашения. К тому же, у них более щедрые проценты, нежели у ОФЗ и муниципалов. 💚Дальше представляю вам список таких вот квазиков: РусГидро: Я бы подождала следующего выпуска,  или взять за счет того, что инвестору от номинала вернут 70₽, но пока не особо интересное предложение {$RU000A0JTMK9} ПАО "Камаз": {$RU000A103DP0} ПАО "Аэрофлот": $RU000A103943 ПАО "Роснефть": {$RU000A0JT940} ПАО "Башнефть": {$RU000A0JTM28} ПАО "Газпром": {$RU000A0JXFS8} ПАО "Ростелеком": $RU000A0ZYG52 ПАО "ФСК ЕЭС": $RU000A0ZYJ91 ПАО "МОЭСК": $RU000A101FY1 ПАО "Татнефть": {$RU000A1018K1} Хотите спать спокойно и доходность повыше? Квази для вас - хороший инструмент!!! Хорошей и зелёной вам недели! #новичкам #облигации #доход #купоны #облигациирф #купонныйдоход #квази #квазиоблигации

ЗНАТЬ БЫ, ГДЕ УПАСТЬ - ОФЗ БЫ ПОДЛОЖИЛ!!! Доброй ночи, дамы и господа! Сегодня хочу поговорить про наши с вами подушки безопасности. Да, много денег они не принесут, но зато вы ничего не потеряете в 99,99% случаев. И для таких бумаг сдавть экзамен с октября не понадобится. Может для кого-то это будет неожиданностью, но спасти могут не только обычные ОФЗ. Данный пост является ознакомительным и обучающим! Принято считать, что самый надежный способ не потерять деньги - это давать их государству через государственные и муниципальные облигации. Ноооооо... ОФЗ бываю разные... хочется продолжить: белые, чёрные и красные... Но нет. Их три вида. 1. Обычные ОФЗ. {$SU26223RMFS6} $SU26232RMFS7 Мы о них наслышаны, особо говорить нечего. Купон здесь может быть фиксированным или плавающими, привязанный к ставке RUONIA. Что это такое? Это ставка, под которую банки размещают деньги на ночь друг у друга. Зависит от ставки ЦБ. Отслеживать RUONIA можно на одноименном сайте. Или взять фиксированные купоны и спать спокойно. 2. Инфляционные ОФЗ. Очень интересная подушка. Здесь обычно фиксированная ставка купона и ОЧЕНЬ НЕБОЛЬШАЯ, но сам номинал облигации изменяется в зависимости от уровня инфляции. То есть, вам могут вернуть не 1000₽, как у обычной, а 1100₽, например. Но здесь вы никогда не узнаете точной доходности к погашению, так как она зависит от будущей инфляции, которая никому неизвестна. В Тинькофф не нашла их, хотя на сайтах по поиску облигаций вылетело 3 бумаги. 3. Народные ОФЗ. Говорю сразу, купить их можно только у Сбербанка и ВТБ. Их не покупают через брокерский счет и не торгуют на бирже. Значит, их нельзя продать.  К тому же, если брать такие облигации на год, то купон выплачивать не будут. А если больше, чем на год - будут. Здесь вообще много ограничений, о которых я не буду говорить. Кому интересно - загуглите. Я лишь скажу, что с обычными ОФЗ всё намного проще и не надо заморачиваться. 4. КОБР - купонные облигации Банка России. Эти бумаги появляются, когда банкам нужно разместить где-то свои резервы,  но другие банки не готовы их принимать. Частным инвесторам это тоже не доступно для торговли. 5. Муниципальные облигации. Здесь очень популярна амортизация. Лучше всего использовать облигации надежных регионов-доноров: Москва: $RU000A1030T7 Санкт-Петербург: $RU000A0ZYHX8 Московская область: {$RU000A100XP4} Самарская область: {$RU000A0JWM56} Свердловская область: $RU000A0ZYDU3 Ямало-Ненецкий автономный округ: {$RU000A0JX0Z8} На этом у меня всё! Спасибо, что читаете мои посты! Следующая тема будет для тех, кто любит доходность побольше, но рисков меньше. Зеленого Вам портфеля!!! #новичкам #доход #облигации #офз #купоны #инфляция #инвестиции

🎄ДЕКАБРЬ🎄 #12месяцев Добрый вечер, дамы и господа! Продолжаем набирать в портфель ежемесячные купоны на декабрь. По традиции, дублирую свои основные критерии при выборе: 1. Доходность не ниже 7-8%. 2. Без амортизации. 3. Фиксированный купон. Дата погашения для меня не имеет принципиального значения,  но не дольше 2025 года. Уровень надежности (звездочки) также не является принципиальным критерием. ●2 раза в год (декабрь, июнь) 2 декабря купон 35,85₽, до 04.06.24, к погашению 7,68%. {$RU000A1036E6} 7 декабря купон 43,63₽, до 07.06.22, к погашению 7,5%. {$RU000A0JXS34} 10 декабря купон 38,39₽, до 09.06.23, к погашению 7,7%. {$RU000A0ZZ9W4} 14 декабря купон 33,66₽, до 12.12.23, к погашению 7,58%. $RU000A102H91 18 декабря купон 42,12₽, до 18.06.23, к погашению 7,49%. {$RU000A100G03} 20 декабря купон 34,65₽, до 16.12.24 , к погашению  7,41%. $RU000A1018C8 21 декабря купон 40,39 ₽, до 20.12.22 , к погашению  8,04%. {$RU000A0ZYM21} 23 декабря купон  46,13₽, до  24.06.22, к погашению  7,13%. {$RU000A0ZZZ66} 24 декабря купон  47,37₽, до  22.12.23, к погашению  9.43%. {$RU000A102LB5} ●4 раза в год смотри в СЕНТЯБРЕ! Всем зеленого портфеля) #инвестиции #новичкам #облигации #купоны #доход #купонныйдоход #вдо

Добрый день, дамы и господа! Наткнулась на информацию о тесте для неквалов. Делюсь ею с вами. С 1 октября 2021 года ЦБ вводит обязательное тестирование для неквалифицированных инвесторов. Тест состоит из двух блоков: «Самооценка». Блок состоит из 3 вопросов и ни на что не влияет. Он нужен, чтобы инвестор сам оценил свои силы в инвестировании. «Знания». Блок состоит из 4 вопросов. Вопросы будут различаться по сложности – один на 3 балла, самый сложный, один простой на 1 балл, и два средних – на 2 балла. Для получения положительного результата нужно будет набрать 8 баллов, то есть правильно ответить на ВСЕ вопросы. В будущем, возможно, минимально необходимое количество правильных ответов будет скорректировано. "Банк заданий". Также отмечается, что вопросы к тесту будут известны заранее. Сами вопросы тестирования будут опубликованы в качестве приложений к стандарту на сайте Банка России и саморегулируемых организаций. Варианты ответов и указание на правильные ответы публиковаться не будут. "Пересдача". В соответствии с законом, тестирование будет проводиться бесплатно, в том числе и повторное.  Вопрос, как часто можно будет пересдавать тест в настоящее время обсуждается. Эксперты считают нецелесообразным устанавливать ограничения для повторной сдачи теста. "Несдача". Даже в случае отрицательного результата тестирования инвестор сможет совершить сделку на сумму, не превышающую 100 тыс. рублей при условии, что он информирован о возможных рисках и принимает их. P.S. В интернете уже начинают разбирать вопросы этого экзамена. Могу уже некоторые сюда скопировать, чтобы не искать самим. Если в этом есть необходимость, напишите про это в комментариях. Хороших всем выходных! #новичкам #инвестиции #экзамен #тестирование #неквалам #неквал #доход

АМОРТИЗАЦИЯ - ДРУГ ИЛИ ВРАГ? Добрый день, дамы и господа! Всем здесь известна моя рубрика #12месяцев , где я предлагаю вам список облигаций на рассмотрение к покупке, исходя уже из вашей личной стратегии. Но! Я поняла благодаря комментариям подписчиков, что мною не было рассказано о своих критериях и почему выбрала именно так. Чтож, исправляюсь. И начнём со второго критерия - без амортизации. Почему так? Давайте знакомиться с этим "шайтаном" ближе. Расскажу, что это значит, плюсы и минусы, выгодные ситуации и как рассчитывается доход. И сравним доходность облигаций с и без амортизации.  Поехали!!! Что означает амортизация? Всё просто. Она означает возврат вложенной суммы. То есть, вместе с выплатой купона приходит и часть самого номинала облигации. Например купон 25₽ и 25% от номинала облигации в 1000₽.  Итого вы получаете 275₽ И стоимость облигации уменьшается до 750₽. Это называется транш. В следующий раз вам придет купон 18,75₽ и ещё 250₽. Следующий транш вернет вам уже 12,5₽ купоном и 250₽ от номинала. Эти цифры я взяла просто для удобства подсчёта. Ниже рассчитаем на конкретной облигации реальные доходы. Какие преимущества? 💚Снижается кредитный риск, поскольку основная сумма погашается со временем. 💚Снижается чувствительность долга к процентному риску по сравнению с другими неамортизированными долгами с тем же сроком погашения и купонной ставкой. 💚С частичного погашения номинала облигации не требуется платить налоги. Если будет иметься налогооблагаемая база (то есть купили облигацию дешевле, продали дороже), то налог платится при продаже уже с текущего номинала, например в 500₽. 💚Полученные выплаты можно реинвестировать на более выгодных условиях. Какие недостатки? 😭Уменьшение выплат по купону при частичном погашении номинала облигации, следовательно, более низкая доходность, значит,  требуется определенная стратегия инвестирования. Нужно иметь план, куда реинвестировать сумму амортизации 😭Невыгодно покупать при тенденции снижения ключевой ставки. Когда лучше покупать? Как вы наверное догадались из предыдущего пункта, облигации с амортизацией долга выгодно покупать при росте ключевой ставки (то есть сейчас!!!). Таким образом, мы не фиксируем доход по ценной бумаге на весь срок ее действия. При частичном погашении, сумма может быть реинвестирована по более выгодным условиям. Как вариант, можно покупать новые выпуски с более высоким купонным доходом. Либо, старые выпуски, но по более низкой цене. Однако при тенденции снижения ключевой ставки, все оказывается наоборот. Сумму от амортизации купленных облигаций придется реинвестировать уже с меньшей доходностью. Как рассчитать доход? Возьмем в качестве примера $RU000A1016Z3 и представим, что купили её по 1000₽ и получили самый первый купон ещё в 2020 году. Держим до конца, не продаём. 14 раз мы будем получать 20,57₽, 2 раза 15,43₽, 10,28₽ и потом 5,14₽. В итоге наш купонный доход составит 349,68₽. Но 14 июня 2023, 13 декабря 2023 и 12 июня 2024 года нам придет вместе с купоном ещё 250₽ от номинала,  которые мы можем куда-то инвестировать,  а бумага будет дальше приносить пусть меньше, но какой-то доход. Сравним без амортизации облигацию? Представим ту же самую облигацию, но без амортизации. То есть 20 раз вам всегда будут платить по 20,57₽. В конце купонами мы получим 411,4₽ (а  не 349,68₽). Вывод: Данный инструмент может быть полезен при определенных стратегиях инвестирования. Но, на мой взгляд, новичку проще избегать таких бумаг.  Стоит привыкнуть и проанализировать, насколько данный инструмент подходит вашей стратегии. Моей вот не подошёл. Хотя возможно для Вас,  это будет незаменимый помощник в достижении цели. Хорошего всем дня и зеленого портфеля! #новичкам #облигации #купоны #купонныйдоход #облигациирф #доход #амортизация

🎃НОЯБРЬ🎃 #12месяцев Добрый вечер, дамы и господа! Продолжаем набирать в портфель ежемесячные купоны на ноябрь. По традиции, дублирую свои основные критерии при выборе: 1. Доходность не ниже 7-8%. 2. Без амортизации. 3. Фиксированный купон. Дата погашения для меня не имеет принципиального значения,  но не дольше 2025 года. Уровень надежности (звездочки) также не является принципиальным критерием. ●2 раза в год (ноябрь, май) 2 ноября купон 42,38₽, до 31.10.23, к погашению 8,65%. {$RU000A102B48} 4 ноября купон 42,38₽, до 01.05.25, к погашению 8,9%. $RU000A100D89 8 ноября купон 33,66₽, до 03.11.25, к погашению 7,06%. $RU000A1010M4 23 ноября купон 48,62₽, до 21.05.24, к погашению 9,97%. С колл-опционом. {$RU000A102DK3} 24 ноября купон 37,15₽, до 24.05.23, к погашению 7,82%. {$RU000A1034T9} 26 ноября купон 40,39₽, до 24.04.24, у погашению 8,29%. {$RU000A1035D0} ● 4 раза в год смотрите пост на АВГУСТ! Хорошего вечера пятницы! #облигации #купоны #доход #новичкам #облигациирф #купонныйдоход #пасивныйдоход

$GEMC Консолидированная финансовая отчётность Компании за 1 полугодие 2021 года будет опубликована 30 августа. В тот же день состоится ZOOM для инвесторов с презентацией результатов и возможностью задать вопросы руководству.

Дамы и господа,  у меня для вас интересная новость! Сегодня на Московской бирже начались торги ETF (ETF – Exchange Traded Fund) FXRD на долларовые облигации под управлением компании FinEx Investment Management LLP (UK), входящей в международную инвестиционную группу FinEx. Фонд следует за индексом Solactive USD Fallen Angel Issuer Capped Index с регулярной выплатой дохода (дивидендов). В составе активов ETF – долларовые облигации, которые относятся к "верхнему сегменту" высокодоходных облигаций или "нижнему сегменту" облигаций инвестиционного уровня (от BB- до BBB-), и валютный хедж. FXRD предполагает выплату дивидендов в рублях два раза в год. Размер дивидендов жестко привязан к средней ключевой ставке Банка России за 6 месяцев, увеличенную на 1,5 процентного пункта. Фонд торгуется в рублях!!! Кроме самого факта наличия дивидендов, уникальным фонд делает их привязка к учетной ставке Банка России, которая обеспечивает предсказуемость денежных потоков для инвесторов. Вместе с тем, фонд с хеджем является "защитным активом" в условиях агрессивной монетарной политики Банка России, от которой страдают держатели обыкновенных рублевых облигаций. #фонды #облигации #доход #новичкам #новинки #московскаябиржа #FXRD $FXRD

🍁ОКТЯБРЬ🍁 #12месяцев Добрый день, дамы и господа! И приятного аппетита всем тем, кто сейчас обедает) Продолжаем набирать в портфель ежемесячные купоны уже на октябрь. По традиции, дублирую свои основные критерии при выборе: 1. Доходность не ниже 7-8%. 2. Без амортизации. 3. Фиксированный купон. Дата погашения для меня не имеет принципиального значения,  но не дольше 2025 года. Уровень надежности (звездочки) также не является принципиальным критерием. ●2 раза в год  (октябрь,  апрель) 15 октября купон 43,13₽, до 11.10.24, к погашению 8,29%. {$RU000A100XU4} 18 октября купон 35,1₽, до 18.04.24, к погашению 7,43%. {$RU000A1030D1} 19 октября купон 40,14₽, до 15.04.25, к погашению 7,87%. $RU000A101LJ0 21 октября купон 38,39₽, до 20.10.22, к погашению 7,42%. {$RU000A100YR8} 22 октября купон 36,15₽, до 21.04.23, к погашению 7,07%. {$RU000A100YU2} 24 октября купон 44,62₽, до 25.04.22, к погашению 7,1%. {$RU000A100A90} ●4 раза в год (октябрь, январь, апрель, июль) 21 октября купон 33,66₽, до 20.10.22, к погашению 11,8%. {$RU000A100YP2} P.S. отдельное спасибо всем тем, кто делится своим мнением, советами, ставит 💚. Для меня это большая мотивация продолжать писать то, что меня волнует и интересует. Всем желаю удачного закрытия этой недели! #облигации #купоны #доход #новичкам #облигациирф #купонныйдоход #пасивныйдоход

Почему именно сейчас важно присмотреться к облигациям? Добрый вечер, дамы и господа! В этом месяце я активно собираю свой пассивный доход на ближайший год, потому что потом будет действовать закон №192-ФЗ. О чём он говорит? С 1 октября 2021 года неквалифицированные инвесторы смогут приобрести только облигации с рейтингом ААА от рейтинговых агентств АКРА и «Эксперт РА». И конечно же, ОФЗ тоже можно. Требования применяются к облигациям, выпуск которых зарегистрирован после вступления в силу закона, запрещающего банкам и брокерам предлагать сложные финансовые продукты неквалифицированным инвесторам до начала обязательного тестирования. Сложные структурные продукты неквалифицированный инвестор не сможет купить вплоть до 1 апреля 2022 года. Какие есть лазейки? 1. Можно сдать экзамен. 2. Можно приобрести их сейчас, расчитав свои силы и  средства до апреля. 3. Не переживать по этому поводу, если Вы являетесь инвестором, приобретавшим сложные инструменты до 1 января 2020 года. Я не паникую и не призываю скупать все облигации сейчас.  Возможно, формат экзамена будет достаточно простым и понятным. Но лично мне, удобнее спланировать облигации и купонный доход заранее. Уже завтра опубликую новый пост #12месяцев. На повестке дня - октябрь. Всем хорошего вечера понедельника и зеленого портфеля!💚 #облигации #купоны #новичкам #доход #купонныйдоход #облигациирф

$GEMC Совет директоров UMG рассмотрит вопрос о выплате дивидендов за 2020 год 27 августа. Помимо вопроса о дивидендах также будут рассмотрены вопросы об утверждении консолидированной финансовой отчётности за 2020 год и первое полугодие 2021 года, о сделках с зависимыми сторонами, а также о выборе аудиторской компании для проведения аудиторской проверки отчётности за 2021 год и прочих вопросов в компетенции Совета директоров.

🍂СЕНТЯБРЬ🍂 #12месяцев Добрый вечер, дамы и господа! Продолжаем набирать в портфель ежемесячные купоны. Мои критерии: 1. Доходность не ниже 7-8%. 2. Без амортизации. 3. Фиксированный купон. Дата погашения для меня не имеет принципиального значения,  но не дольше 2025 года. Уровень надежности (звездочки) также не является принципиальным критерием. ●2 раза в год (сентябрь, март) 1 сентября купон 36,15₽, до 26.05.25, к погашению 7,35%. $RU000A0ZYWY5 8 сентября купон 47,37, до 06.03.24, к погашению 9,06%. {$RU000A102TT0} 21 сентября купон 36,15₽, до 19.03.24, к погашению 8,83%. {$RU000A100733} ●4 раза в год (сентябрь, декабрь, март, июнь) 27 сентября купон 32,41, до 23.06.25, к погашению 12,95%. Колл-опцион 26.09.22. $RU000A101UD4 29 сентября купон 37,4₽, до 28.09.22, к погашению 11,72%. {$RU000A100W52} 29 сентября купон 29,92₽, до 27.09.22, к погашению 11,22%. {$RU000A100VY0} #облигации #купоны #купонныйдоход #новичкам P.S. цифры пишу не потому что их можно посмотреть,  зайдя в каждую бумагу, а для наглядного анализа. Всем зелёного портфеля!!!

🔥КУПОНЫ КАЖЫЙ МЕСЯЦ🔥 #12месяцев Добрый вечер, дамы и господа! Продолжим данный выпуск постов. Думаю добавить свой портфель облигации, которые ежемесячно будут радовать небольшой суммой. Мне понравились четыре: три с фиксированными купонами до конца и одна, размер выплат которой известен только до марта 2022 года включительно. Сначала прикреплю с фиксированным доходом: Каждый месяц +11,89₽ {$RU000A0ZYAQ7} Каждый месяц +13,15₽ {$RU000A1003E6} Каждый месяц +10,27₽ {$RU000A102CZ3} А теперь бумагам с ноткой неизвестности: Каждый месяц +10,27₽ {$RU000A101JF2} P.S. данный пост является просто списком облигаций по опреденной категории #облигации #купоны #новичкам #RU000A0ZYAQ7 #RU000A1003E6 #RU000A102CZ3 #RU000A101JF2