Анализ убытков по облигациям: мой опыт и выводы для диверсификации портфеля

Войти

Мне, конечно, грех жаловаться, учитывая, что у некоторых сотни тысяч были вбуханы в эти бумаги. У меня в общей сложности 14 облигаций. Анализирую свои убытки: 5 штук на сумму 3510,7р За всё время получила купонами 106,8 р. При дефолте убыток 3403,9р 2 штуки на 1856,17 р Купоны 202,58р Убыток при дефолте 1936,32р 3штуки на 2032,44 р Купоны 96,12р Убыток 1936,32р 4 штуки на 3887,56р Купоны 384,54р Убыток 3503,02р. Общий убыток по этим бумагам 10596,83 руб. При условии, что я не буду продавать. А я не буду. Смысла продавать сейчас - нет. Докупать тоже не буду. Какой вывод для себя сделала: нужно ещё больше диверсифицировать! У меня и так больше семидесяти наименований, а нужно ещё больше. И каждого наименования брать столько, сколько получаю в месяц от облигационного портфеля. Допустим, получаю купонами в месяц 3000р, значит, каждого наименования должно быть по 3 штуки. Тогда дефолты будут не так сильно бить по портфелю, потеря будет компенсироваться купонами. В общем-то, я и придерживалась этого правила, но здесь группа облигаций одной компании, которая оказалась ненадёжной. Есть у меня и другие компании, которые я беру группами: АПРИ , ЕвроТранс , лизинг , техно лизинг (показала по одному треку из пачки), надеюсь, эти меня не подведут. Не иир. Всем добра❤

Исправила шапку профиля, а то я там всё ещё "трехгодовалый хомяк", хотя в инвестициях уже шестой год😅. Друзья, я, конечно, благодарю за советы, но я - инвестор. Купила и забыла. Нервотрёпка и дерганье купипродаев - это не для меня. Нет, случаются, конечно, и у меня периоды (в моём случае это сбой настроек, вероятно), когда и я ныряю в трейдинг, но это редко и чисто поразвлечься. Поставила цель: к 2026 году выйти на стабильный ежемесячный купонный доход в 30 тыс.руб. Не считая дивдохода, акции - отдельная тема. Большинство ВДО выплачивает купон ежемесячно, поэтому нет смысла все их тут перечислять. А вот ОФЗ платит два раза в год, и если собрать в портфель определённые бумаги, то можно получать ежемесячный доход. Расскажу о своих: Январь. SU26233RMFS5 - купон 30,4 Февраль SU26207RMFS9 - купон 40,6 SU26240RMFS0 - купон 34,9 Март SU26218RMFS6 - купон 42,4 SU26219RMFS4 - купон 38,6 SU26221RMFS0 - купон 38,4 SU26230RMFS1 - купон 38,4 SU26232RMFS7 - купон 29,9 SU26235RMFS0 - купон 29,4 SU26237RMFS6 - купон 33,4 SU26242RMFS6 - купон 44,9 SU26244RMFS2 - купон 56,1 SU26246RMFS7 - купон 59,8 Апрель SU26226RMFS9 - купон 39,6 SU26228RMFS5 - купон 38,2 Май SU26225RMFS1 - купон 36,2 SU26229RMFS3 - купон 35,7 (в 2025 году погашение) SU26241RMFS8 - купон 47,4 SU26247RMFS5 - купон 61,08 Июнь SU26238RMFS4 - купон 35,4 SU26243RMFS4 - купон 48,9 SU26248RMFS3 - купон 61,08 Во втором полугодии выплачивают эти же облигации по порядку. К сожалению, к посту можно прикрепить только 13 тикеровтикеров, оставила самые крупные. Можно выбрать по одной облигации каждого месяца с самым крупным купоном, постепенно пополнять их и будет вам счастье. Я же накупила всяких разных (и, возможно, лишних), потому что в прошлом году была шикарная распродажа! Полезно? 😉 Не иир, конечно же😁 Всем добра❤

Расскажу про свою бухгалтерию, раз уж возникли вопросы. Кто-то ничего нигде не записывает, считает это лишним и скучным, и вполне нормально себя при этом чувствует, я же люблю вести учёт, создаю для себя различные таблички и периодически заполняю их. Я уже несколько лет пользуюсь этими таблицами, мне очень удобно. 1. Первая табличка - основная. Заполняю графы: - дата, - внесенная сумма, - покупка активов, - брокерская комиссия, - налог, продажа/погашение, - дивиденды/купоны, - остаток. В валютный портфель добавляются столбики "покупка/продажа валюты" и столбцы наименования валют. Если забить формулы, то итоги будут считаться автоматически. Меня спросили, как я узнаю, сколько внесено денег в портфель, - вот из этой таблицы, суммированный второй столбик. У меня несколько портфелей и для каждого своя таблица. Есть и общая, где суммируются все портфели. 2 и 3. Облигационные портфели. Я их создала, чтоб наблюдать за своими облигациями. Понятно, что первую таблицу☝ для облигаций я тоже веду. ✅ В первой облигационной - ОФЗ. Перечислены наименования, даты погашения, количество, доля в портфеле. Интересна купонная часть таблицы. Здесь у меня забиты формулы и, когда я докупаю облигации и меняю количество в таблице, то меняется и сумма купона, который получу. ✅ Таблица для корпоративных облигаций проще. Можно, конечно, и здесь добавить купонную часть🤔 не знаю, возможно, сделаю. А вообще, по таблице удобно отслеживать сроки погашения. Те, которые погасятся в текущем году, выделяю жёлтым цветом. 4. Это трейдинговая табличка для ИИС. Удобно отслеживать цену покупки и цену продажи. Ну, и общую прибыль или убыток подсчитывает. Делала похожую табличку, но с учётом полученных дивов, чтоб понимать полную прибыль от актива. Это интересная табличка, но когда акций очень много, её долго заполнять. Ещё у меня есть табличка для учёта средств на накопительных счётах и вкладах, но это уже другая история😁 А как вы ведёте учёт? Не иир. Всем добра❤ #новичкам #учетинвестиций #таблица #таблица_для_инвесторов