❗️ Про риски Так уж сложилась ситуация на бирже, что в первую очередь приходится думать о снижении рисков, а не о поиске нормальной доходности. Когда я начинал зимой, я для себя определял "риск профиль" и примерно вывел для себя соотношение риска, как "умеренно-агрессивный", т.е. примерно 20% инструменты низкого риска, 20% инструменты среднего риска и 60% инструменты высокого риска. Сейчас, я проанализировал свой портфель и у меня получилось следующее: • Заморожено - 16,87%, это 2 фонда в валюте и швейцарские франки; • Высокий + - 38,86%, все активы связанные с евро и долларом, всё от чего нужно уходить при первой же удобной возможности; • Высокий - 43,40%, российские и китайские акции, китайские валюты; • Средний - 0,76%, сюда я отношу российские рубль и корпоративные облигации; • Низкий - 0,10%, сюда я отношу ОФЗ, муниципальные облигации, наличную валюту, фонды на широкий рынок; Получается, что я очень сильно отклонился от "риск профиля". При негативном сценарии, объём замороженных активов у меня составит около 55%, а это просто катастрофа. Самое обидное, что весь этот завышенный риск вообще не приносит "сверхприбыли". ❗️ Мои текущие мысли и действия для снижения рисков: • Активы в $ и € стараюсь закрыть в ноль или в небольшой плюс. Тестирую только короткие идеи на некоторые акции в которых уверен; • Диверсификация по брокерам - как альтернативу Тинькофф завёл БКС, но это ещё больший мрак. Сейчас смотрю дополнительно вариант с Фридом Финанс на иностранные акции, но пока не уверен; • Экспортные доллары (те что я получаю от иностранных заказчиков по своей работе) буду при первой же возможности выводить за российскую юрисдикцию (пока планирую в ноябре в ходе поездки в Грузию открыть там банковскую карту и возможно дополнительный ИП). Если курс доллара буду выше 75 рублей до этого момента, то сразу активно продаю валюту, которая находится внутри России; • Пока есть возможность купить гонконгский доллар без комиссии, буду потихоньку перекидывать (за последние 2 дня перекинул около 10% от портфеля, это немного, но риски уже ощущаются приятнее). Если будет возможность здесь или в БКС выгодно купить юани или дирхамы, тоже воспользуюсь (кстати, при конвертации доллары - гонконгские доллары примерно теряется около 3%, учитывайте это). Так же, стараюсь вообще не держать "кеш" на брокерском счету на случай блокировки НКЦ; • Как рубль отрастёт до уровня "ДО СВО", перестаю закупать валюту; • Буду постепенно возвращать в свой портфель облигации на ИИС, в том числе и в юанях (если данное направление станет развиваться); • Пока не тороплюсь в гонконгские акции. Они все какие-то мутные. Я пока не до конца осознаю всю цепочку хранения, потенциальную доходность и прочие параметры. Взял 1 акцию Xiaomi, просто посмотреть динамику, пощупать, но этого пока хватит; • При первой же возможности выгодно вернуться в рубли, пользоваться моментом - всевозможные риски рубля уже реализовались, а вот у китайских валют ещё нет. Да и инвестиционных инструментов на валюты "дружественных стран" особо нет. Проще уж перекатиться в рубли и закупить дешманских акций или же облигаций, с минимальными рисками, чем запрыгивать в очередной потенциальный кукан; Так же, составил для себя подробную таблицу по всем активам, и добавил туда отдельно вкладку с рисками, куда выписал все возможные варианты, просто что бы было всегда перед глазами 😉 Возможно, она будет вам полезна, что бы вы могли составить для себя нечто подобное. $CNYRUB $HKDRUB