Эйфория - это опасно "Утром прочитал, что на мировых рынках подорожала сталь. С открытием сессии на Мосбирже продал $USDRUB и купил $CHMF . На самом пике, продал. Почувствовал, что пора и не прогадал. Настроение просто зашкаливает. Уверен, что поймал волну, понял рынок. Как откроется Америка, куплю еще что-нибудь, например $AAPL . Вроде как Байден сегодня обещал о новом пакете поддержки сказать." Вот такой эмоциональный текст прислал мне сегодня один из подписчиков. Это опасно. Он в эйфории, т.е. в состоянии, когда важные решения принимаются легко, без критической проверки и с допуском высоких рисков. Мало того, что последующие сделки могут уйти в минус из-за искаженной картины, но еще и эмоциональное состояние резко сместившись с позитивного возбуждения на негативное, подтолкнет к абсолютно провальным действиям. Риски многократно возрастают. Умение укрощать свои эмоции необходимо при принятии решений. Для этого есть специальный комплекс интеллектуальных упражнений. Разумеется, ссылку на него я отправил подписчику. Если кому-нибудь еще интересны способы контроля эйфорического состояния - пишите в телеграмм. #психология

Итоги 2020 Главное событие года вы знаете и без меня – COVID. Все остальное его следствие. Закрытие границ, массовая самоизоляция и панический обвал на рынках. Экономику нужно было спасать. Мировые центробанки начали экстренное снижение ставок, сделавшее депозиты бессмысленными, а облигации крайне низко доходными. Пакеты поддержи экономики, которые привели к беспрецедентному ранее явлению – вертолетным деньгам. Сотни миллионов людей получили чеки на крупные суммы от правительства своих стран. Оптимистичные заявления о вакцине в течение всего года и начало вакцинации в его конце. Все это вместе привело к огромному перетоку денег в акции, причем совершенно неравномерному, пока одни бумаги до сих пор не могут вернуться к пред-ковидным значениям, другие умножились в несколько раз. Самый бурный рост в этом году показал технологический сектор, поскольку эти компании лишь выигрывают от карантина. Чемпионы среди известных компаний по росту за год: 1. $TSLA +708% 2. $ZM +425% 3. $NVDA +123% 4. AMD +101% 4. $AAPL +85% 5. $AMZN +80% 5. $NFLX +62% 6. $MSFT +41% Отличный рост, даже с учетом недавней коррекции показали золотодобытчики, им на руку играет рост инфляционных ожиданий, вызванный печатью денег. Чемпионы среди известных компаний по росту за год: 1. $PLZL +115% 2. {$POLY} +80% Интересная ситуация с разработчиками вакцины, среди компаний участвовавших в ее создании и дошедших до финала, не все показали рост по итогам года. Годовое изменение компаний, разработавших вакцину: 1. $MRNA +503% 2. $AFKS +89% 3. $PFE -4% Национальная валюта по итогам года теряет 20% к $USDRUB . Какие события определят динамику акций, курсов валют и золота в 2021 году? Написал в телеграмме, ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку!

Самые яркие события российского рынка в 2020 году. 1. Сбербанк развелся с Яндексом и на последней конференции объявил себя IT компанией Сбер. 2. После череды слухов о покупке Яндексом Тинькофф банка, поступили официальные новости о переговорах. В ту неделю акции обеих компаний росли бешенными темпами. По итогу сделка сорвалась. 3. Листинг Мэйл на московской бирже. Ранее доступный только квалифицированным инвесторам мэйл начал торговаться на мос. бирже в рублях для всех желающих 4. Сразу 2 громких IPO с противоположными результатами. Озон показавший феноменальный рост и Совкомфлот, разочаровавший инвесторов. 5. Авария на производстве Норильского никеля, акции потеряли почти 10% за неделю. 6. В конце года все чаще звучат слухи о разделении Газпрома на несколько компаний и смене руководства. 7. Рекордный приток новых клиентов на московскую биржу. На данный момент открыто более 8 миллионов брокерских счетов. Какие события определят динамику акций, курсов валют и золота в 2021 году? Написал в телеграмме, ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку! $SBER $SBERP {$YNDX} $TCSG {$TCS} {$MAIL} $FLOT $OZON $GMKN $GAZP $SIBN $MOEX #итоги #акции #россия

Почему SP500 лучшая инвест-идея на все времена? На фондовом рынке всегда есть риск купить не лучшие акции. Даже детально изучив все перспективы компании перед покупкой, мы всегда можем уйти в минус и никогда из него не выйти. Как исключить такую опасность? Купить весь рынок! Покупка отдельных акций — увлекательный процесс, но для большинства участников рынка он по итогу даст меньший результат, чем просто покупка индекса. Не говоря уже о нервах и времени. Почему именно SP500? Это главный в мире фондовый индекс в него входят 505 крупнейших компаний США, каждая из которых имеет свой вес в индексе в соответствии с суммарной стоимостью всех акций, находящихся в свободном обращении. Почему этот индекс всегда растет? К включению в индекс, помимо высокой капитализации допускаются только те компании, которые имеют высокую долю акций в свободном обращении (чтобы исключить возможность манипуляций ценой) и прибыль за последний квартал. Регулярно проводится пересмотр состава индекса, аутсайдеры уходят, а новые громкие имена приходят. Итого мы имеем набор мировых чемпионов, а индексные фонды позволяют купить весь этот индекс за копейки. Конечно, случаются и обвалы, но исторически SP500 всегда растет в долгосрочной перспективе. Инвестирование в фондовый индекс — это подход пассивного инвестора. Чем отличаются активные и пассивные инвесторы? Подробно описал в телеграмм канале – ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку! #акции #индекс #sp500 #обучение #новичкам Самые крупные компании по весу в индексе SP500: 1. $AAPL 6.58% 2 . $MSFT 5.40% 3 . $AMZN 4.39% 4. {$FB} 2.10% 5. $GOOGL 1.67% 6. $GOOG 1.62% 7 . $TSLA 1.58% 8 . $BRK.B 1.39% 9 . $JNJ 1.29% 10. $JPM 1.20% 11. $V 1.13% 12. $PG 1.09% 13. $NVDA 1.05% 14. UNH 1.02% 15. DIS 0.99%

Что нам нужно знать про P/S? Многие хотят заработать, купив недооценённые акции. Как их найти? Ранее я рассказывал про P/E – универсальный мультипликатор, благодаря которому мы можем быстро узнать во сколько годовых прибылей рынок оценивает разные компании. Но как быть если у компании нет прибыли? Тогда можно воспользоваться мультипликатором P/S — это соотношение капитализации компании (стоимости всех ее акций) к ее выручке. В каких еще ситуациях применим P/S? 1. Можно сравнить компании из одной отрасли и определить лидеров (выручка для этого более показательна, чем прибыль). 2. Также некоторые инвесторы полагают, что прибыль может быть завышена в отёчностях компаний, а завысить выручку сложнее. 3. Выручка полезнее для оценки перспектив компании, а прибыль — для оценки текущего положения. Компания, имеющая низкую или отрицательную прибыль, сегодня может направлять большую часть выручки на развитие, чтобы получить большую прибыль завтра. Вывод: P/S — удобный и простой способ первичного анализа компаний, но! Принимать решение о покупке только из-за него — опасно. P/S как и остальные мультипликаторы является инструментом для активных инвесторов. Чем отличаются активные и пассивные инвесторы? Подробно описал в телеграмм канале – ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку! #мультипликаторы #новичкам #обучение Примеры P/S российских компаний из разных отраслей: $GAZP 0,77 $AFLT 0,43 {$MAIL} 4,49 $GMKN 3,99 Примеры P/S американских компаний из разных отраслей: $ZM 59,77 $MRNA 221,83 $SPCE 1446,06 $CNK 1,38 Примеры P/S китайских компаний из разных отраслей: $BABA 7,89 $MOMO 1,17

Что нам нужно знать про защитные активы? На рынке случаются дни, когда снижается практически все. Например - сегодня. Это естественный рыночный процесс и если вы не инвестировали деньги, которые вам скоро понадобятся и не набрали плечей, то поводов для переживаний нету. Как быть если в такие моменты некомфортно? Если снижение стоимости портфеля эмоционально давит на вас, то это абсолютно нормально. Главное заранее определить свой уровень готовности к риску и в соответствии с ним составить свой портфель. Кроме рискованных, но доходных в перспективе акций можно использовать активы с обратной корреляцией Что это значит? Когда рынки растут – эти активы падают или приносят минимальную доходность, но как только страх овладеет инвесторами и начнется распродажа эти инструменты будут падать меньше остальных или даже расти. Что это за инструменты? В первую и главную очередь это доллар и номинированные в нем гос. облигации США, именно туда стремятся все деньги, когда на рынки приходит паника. Просто надежные короткие облигации минимально теряют в цене, относительной акций. Примеры: $USDRUB $FXMM $FXTB Золото и акции золотодобытчиков. Менее однозначный инструмент, поскольку в последние несколько кризисов оно падало вместе с рынками, но меньше остальных активов. Однако, вместе с кризисом приходит печать денег центральными банками и тогда золото вырывается в лидеры роста. Примеры: $FXGD $TGLD $PLZL {$POLY} Так же есть мнение, что от обвала на рынках связанного с локдауном могут защитить технологические компании. Думаю, однозначно так утверждать нельзя, к тому же сегодняшнее падение связанное с новым штаммом COVID не уберегло «техов» от снижения. Примеры: $AAPL $GOOG {$FB} $NFLX $AMZN Больше полезных материалов для начинающих инвесторов в телеграмме - ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку!

Рыночная коррекция и медвежий тренд в чем разница? У коррекции есть вполне конкретные характеристики это снижение более, чем на 10%, но менее чем на 20% по индексу. Сегодня мы наблюдаем объективно небольшой спад, которой даже еще не стал полноценной коррекцией. На фоне бурного роста последних месяцев это абсолютно нормальный процесс и его не нужно бояться. Медвежьим трендом можно назвать снижение более, чем на 20%, он вызывает настоящую панику и заставляет многих массово закрывать позиции себе в убыток. Но коррекции случаются гораздо чаще! И те, кто поторопились продать или не успели купить подешевевшие активы потом кусают локти, убедившись, что это была всего лишь коррекция. На мой взгляд главная защита от коррекций и медвежьих рынков – сбалансированный портфель и понимание, что акции — это инструмент для долгосрочного инвестирования. Если есть желание получать результаты быстрее, беря на себя больший риск, то не лишним будет хеджировать риски, используя защитные активы – о них следующая статья. Больше полезных материалов для начинающих инвесторов в телеграмме - ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку! Лидеры падения на московской бирже за сегодня: 1. $RUAL 2. $MTLR 3. $AFLT 4. $ROSN 5. $SBERP 6. RNFT 7. $GAZP 8. TRMK 9. $SBER 10. $MOEX 11. $VTBR 12. $UPRO 13. {$FIVE} 14. $NVTK 15. $AFKS #акции #коррекция #кризис #новичкам #начинающим #обучение

Что нам нужно знать про P/E? Один из способов заработать на акциях это купить неоценённые компании. Поэтому многие их ищут. Ориентиром им служит P/E – мультипликатор, обозначающий соотношение капитализации компании к ее прибыли. Чем выше показатель P/E тем больше годовых прибылей стоит компания. Он правда может помочь? Не все так просто. Одни компания могут, не имея прибыли умножаться в цене в разы. Инвесторы и спекулянты, скупая их акции - рассчитывают на будущее. Другие же компании имея стабильную прибыль и низкий показатель P/E способны не расти или даже падать в цене годами. Зачем тогда вообще нужен P/E? Это первичный фильтр, прямолинейный и простой способ привести к единому знаменателю разные компании или даже страны. Например, для российских компаний в целом, средний P/E намного ниже американского. Полагаться только на него в своих инвестициях нельзя. Как всегда нужен комплексный подход. Для акций из разных отраслей свойственен свой средний уровень P/E. Именно об этом говорил Герман Греф, когда сказал, что $SBER теперь нужно оценивать как IT компанию, а не банк. Больше полезных материалов для начинающих инвесторов в телеграмме - ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку! Примеры P/E российских компаний из разных отраслей: $SBERP 8.31 {$LNTA} 10.80 $MAGN 22.34 {$YNDX} 65.57 $LKOH 33.66 $MTSS 10.56 Примеры P/E американских компаний из разных отраслей: $AAPL 36.94 $TSLA 1196.47 $PFE 23.65 $V 41.40 $WMT 19.42 $T 19.94 Данные по P/E взяты с сайта tradingview #новичкам #начинающим #обучение #мультипликаторы

Ключевая ставка, зачем за ней нужно следить? Сегодня решение по ключевой ставке озвучат в США в 22:00, а в пятницу у нас в РФ в 13:30. Сейчас она составляет 0,25% (США) и 4,25% (РФ). В обоих случаях изменений не прогнозируют. Изменения на рынке будут резкими, если прогноз не сбудется. Какие изменения? Для этого надо разобраться на что ставка влияет. Это минимальный процент, под который центральный банк кредитует коммерческие банки. Потом они кредитуют бизнес и нас с вами, добавив сверху свой профит. Если ставка высокая, кредиты дорогие, а депозиты – выгодные. Люди экономят, а бизнес не торопится расширяться. Но это сокращает инфляцию, деньги обесцениваются медленнее. Значит для акций понижение ставки это хорошо? Да, понижение ставки, особенно неожиданное, это отличная новость для держателей акций. Ставки по депозитам и облигациям падают и деньги перетекают в акции. А повышение ставки может привести к коррекции на фондовом рынке. Зачем рисковать в акциях, если инфляция низкая, а в безрисковых инструментах можно получать хорошую доходность? В новых материалах расскажу, как ключевая ставка влияет на курсы валют. Спасибо за подписку! #акции #инвестиции #новичкам Текущая ключевая ставка разных центральных банков: ФРС $USDRUB 0,25 Народный банк Китая $CNYRUB 3,85 Национальный банк Швейцарии {$CHFRUB} -0,75 Банк Японии {$JPYRUB} -0,10 ЦБ Турции $TRYRUB 8,25 ЦБ РФ 4,25 ЕЦБ $EURRUB 0,00 Банк Англии $GBPRUB 0,10 ЦБ Гонконга $HKDRUB 1,5

Обыкновенные или привилегированные акции? Кого выбрать? Короткий ответ – привилегированные акции, чаще всего, предпочтительнее для долгосрочного, розничного инвестора. Почему? В чем разница? По привилегированным акциям обязательна выплата дивидендов, если компания имеет прибыль и, если обратное не закреплено в уставе компании. Поэтому лучше изучить дивидендную политику и устав конкретной компании, если вы планируете ее купить и выбираете между обычкой и префом (сленговые названия) В случае банкротства компании выплата держателям привилегированных акций будет более приоритетной, чем держателям обыкновенных. А у обыкновенных акций есть преимущества? Да, только у их владельцев есть право голоса на собрании акционеров. Разумеется, для этого нужно владеть весомой долей в компании и обычным розничным инвесторам это недоступно. Так же в обыкновенных акциях, как правило, выше ликвидность, поэтому они гораздо лучше подходят для спекуляций. Спасибо за подписку! Крупные компании, доступные в Тинькофф инвестициях и с обыкновенными, и с привилегированными акциями: $SBER и $SBERP {$RSTI} и {$RSTIP} $LNZL и $LNZLP $SNGS и $SNGSP $MTLR и $MTLRP $TATN и $TATNP #акции #россия #обучение #новичкам

Что такое индекс NASDAQ и почему все за ним следят? Nasdaq - это американская биржа, специализирующаяся на акциях высокотехнологичных компаний. На основе торгуемых на ней акций было создано несколько фондовых индексов. Самый важный это NASDAQ Composite он рассчитывается на основании стоимости всех компаний, зарегистрированных на этой бирже. Почему он так важен? Взглянув всего на один график, можно увидеть, как себя чувствует мировой технологический сектор. Ведь в индекс входят не только американские компании. В последнее десятилетие технологический сектор стал локомотивом роста мировой и, особенно, американской экономики. Окончательно закрепив лидерство с начала пандемии. 6 крупнейших по капитализации мировых компаний относятся к технологическому сектору. А доля «техов» в SP500 составляет почти четверть. (SP500 – индекс 505 крупнейших американских компаний, скоро напишу о нем подробнее) Именно поэтому так часто говорят об индексе NASDAQ. Ещё не так давно на его месте был другой индекс, объединяющий индустриальные и финансовые компании – Dow Jones. Но после кризиса 2008 года капитал и интерес инвесторов стали перетекать в технологический сектор. Сейчас выходит много новостей про вакцину и традиционные отрасли начинают отыгрывать разрыв, что нас ждет в будущем наверняка никто не знает. Инвестиции в индексные фонды на основе SP500 более безопасны, чем в фонды на основе NASDAQ, но имеют меньший потенциал доходности. Больше интересных материалов для начинающих инвесторов в телеграмме, ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку! Топ 12 акций компаний из индекса NASDAQ по капитализации: 1. $AAPL 2. $MSFT 3. $AMZN 4. $GOOG $GOOGL 5. {$FB} 6. $TSLA 7. $NVDA 8. $CMCSA 9. $ADBE 10. $PYPL 11. $NFLX 12. $PEP #обучение #новичкам #индекс #насдак #nasdaq #акции #техи

Что такое IPO и стоит ли в них участвовать? IPO (Initial Public Offering) это первая публичная продажа акций компании неограниченному кругу лиц. Компания выпускает акции и размещает их на бирже, а любой желающий инвестор или инвестиционный фонд может приобрести бумаги. Процесс этот затратный, однако если размещение акций пройдет успешно, компания сумеет привлечь сотни тысяч, миллионы, а то и миллиарды долларов. Отлично, если компания привлекает их для дальнейшего развития и сможет дать хороший возврат на вложенные средства. Поскольку иногда все происходит по немного другому сценарию, владельцы компании хотят сократить свою долю, так как не видят причин для дальнейшего роста ее стоимости. Мы часто слышим о невероятных доходностях, которые можно получить, вложившись в компанию на этапе первичного размещения акций. Но доходность всегда сопряжена с риском. Покупать акции в первые дни размещения очень рисковано. Начинающие инвесторы, как правило, не владеют исчерпывающей информацией о компании. А главная цель банков-организаторов IPO, разместить акции компании по максимальной цене, убедить инвесторов в перспективах, даже если их нет. Медианная доходность американских IPO-2019 составила 1%. Если смотреть на IPO 2018 года, то там показатель ещё хуже: -4%. Акции некоторых компаний даже спустя много лет так и не смогли вернуться к изначальным ценам, просев сразу после выпуска. Например, ВТБ. Легких денег не существует, рассчитывая на доходность выше рыночной, приходится брать на себя большие риски. Поэтому рекомендую начинающим инвесторам рассматривать покупку акций лишь спустя некоторое время после их размещения — когда цена бумаг стабилизируется. Или вообще выбрать путь инвестиций в индексные фонды, чтобы избавить себя от излишних рисков и получать рыночную доходность. В телеграме разместил обучающий материал на тему маржинальной торговли, ссылка в шапке профиля Спасибо за подписку! Доходность c учётом выплаченных дивидендов топ-15 российских акций с момента IPO по июль 2019 (до ковидного обвала) 1. $NVTK +5646% за 15 лет, +31% годовых 2. $SBER +27047% за 21 год, +30.6% 3. $TATN +9567% за 18 лет, +28.9% 4. Газпромнефть +15246% за 20 лет, +28.6% 5. $LKOH +14329% за 22 года, +25.4% 6. $CHMF +949% за 14 лет, +18.3% 7. $GMKN +763% за 13 лет, +18% 8. {$YNDX} +116% за 5 лет, +16.7% 9. $ALRS +218% за 8 лет, +15.5% 10. $PLZL +527% за 13 лет, +15.2% 11. НЛМК +388% за 13 лет, +13% 12. $SNGS +676% за 22 года, +9.8% 13. $ROSN +196% за 13 лет, +8.7% 14. $GAZP +77% за 13 лет, +4.5% (с 2006 года) 15. $VTBR -61% за 12 лет, -7.5% #инвестиции #обучение #новичкам #акции #ipo

Что такое муниципальные облигации и стоит ли их покупать? Города, области, регионы и республики РФ выпускают облигации для финансирования своих нужд, а мы можем их приобрести и получить доход. Поскольку это активы с относительно низким риском, то и доходность по ним не так высока, я бы рассматривал их как альтернативу ОФЗ или вкладу. Это отличная возможность разместить средства, если они нам понадобятся уже через пару лет, ведь покупая акции на такой короткий срок мы очень серьезно рискуем. Насколько безопасны такие облигации? Практически настолько же, как и ОФЗ, это тоже государственные ценные бумаги. Субъекты РФ ограничены по закону и не могут растить долг сверх нормы, а в случае риска дефолта получат государственную поддержку. На практике было всего несколько дефолтов, каждый раз инвесторы получали средства в полном объеме с задержкой выплат до месяца. У муниципальных облигаций достаточно низкая ликвидность, поэтому они не подходят для спекуляций и единомоментного размещения большого объема средств. Поэтому приобретая, рассчитывайте держать их вплоть до даты погашения. Чем муниципальные облигации интересней ОФЗ? При сопоставимых сроках погашения ставка купона, как правило, выше на 1-1.5%. Чем муниципальные облигации интересней корпоративных? По ним действует налоговая льгота, позволяющая не платить НДФЛ с купонного дохода. А риски ниже. Спасибо за подписку! P.S. Более корректным названием является субфедеральные облигации, я использовал название муниципальные, поскольку оно устоялось и используется чаще. #облигации #офз Вот примеры субфедеральных облигаций: {$RU000A0JXSD3} {$RU000A0JUQP7} $RU000A0ZYL22 {$RU000A0ZYJB0} {$RU000A0ZYF61} {$RU000A0ZYL48} {$RU000A1011B5} {$RU000A0ZYKU8} {$RU000A0ZYCM2} {$RU000A0JXUD9} $RU000A0ZYHX8 {$RU000A0ZYCZ4} $RU000A0ZYDU3

Что такое сток пикинг и почему это не лучший выбор для начинающего инвестора? Stock picking - это подбор отдельных акций для инвестирования, противоположность инвестирования в фондовые индексы или проще говоря, весь рынок. О сути фондового индекса с разбором примеров я писал ранее тут, в пульсе. Сегодня мы видим, как бумаги показывавшие феноменальные темпы роста раньше, а именно сектор FANGMAN (этой аббревиатурой именуют чемпионов технологического сектора F – {$FB} , A – $AAPL , N – $NFLX , G - $GOOG , M - $MSFT, A - $AMZN, N - $NVDA ) падают гораздо сильнее, чем индекс всего американского рынка – SP500. Многие блогеры демонстрируют достоинства фондового рынка на примерах, где мы с вами покупаем тот же Apple или Amazon несколько лет назад и получаем сказочную доходность. Выходит, надо взять их сейчас и дело в шляпе, но на деле все оказывается несколько сложнее. Никто не знает наверняка как будут вести себя бумаги этих компаний и когда они теперь вернутся к пикам 1го сентября и вернуться ли вовсе. Продолжит ли $TSLA свой вертикальный рост или традиционные автопроизводители, большинство из которых уже продемонстрировали электроавтомобили, благополучно вытеснят её. Сможет ли Nvidia и дальше расти такими темпами, может теперь очередь $AMD ? Есть ли шанс на еще один отскок по акциям $CCL ? В попытках отобрать самые растущие акции бьются лучшие умы на Уолл-стрит, находящиеся в постоянном потоке информации, каждый углубляется в свою нишу, которую изучает досконально. И даже они зачастую ошибаются. Статистика результатов розничных, непрофессиональных инвесторов совсем неутешительна. В попытках получить большую доходность идя на больший риск, большинство из розничных инвесторов получают доходность ниже рыночной. При этом испытывают стресс и разочарование в попытках совместить основную работу, личную жизнь и отслеживание рыночных колебаний. Спасибо за подписку! #инвестиции #индекс #обучение #новичкам #акции

Что такое голубые фишки и зачем о них знать? Так называют акции компаний с репутацией качества, надежности и способностью приносить прибыль как в хорошие, так и в плохие времена. Название пришло из мира казино и покера, где голубые фишки имеют самый высокий номинал. Для каждой страны можно выделить свой набор голубых фишек. В США это индекс Dow Jones, о котором я писал ранее. Он включает 30 компаний – лидеров своих отраслей. В России мы имеем индекс MOEX Blue chip в него входят 15 компаний. На что это влияет? Эти акции менее волатильные, чем акции малых компаний, а вероятность банкротства очень низкая. Голубые фишки менее рискованны, чем акции других компаний, но имеют и меньший потенциал к росту. Спасибо за подписку! Вот список бумаг из индекса MOEX Blue chip: $SBER $GAZP $SNGS $ALRS $ROSN $TATN $MTSS $NVTK $LKOH {$YNDX} {$FIVE} $MGNT $GMKN NLMK CHMF #инвестиции #голубыефишки #обучение #новичкам #акции

​​Золото - защитный актив ? Да, но лишь от части. Когда мы слышим выражение "защитный актив" наше воображение рисует картину защиты от всего. Но так не бывает и в случае с золотом тоже. От каких рисков золото может защитить своим ростом? Золото растет во время вооруженных конфликтов и терактов. Подтверждение этому мы можем видеть на графике цен золота, например, за 11 сентября 2001, день вторжения в Ирак или день недавнего убийства иранского генерала. А так же золото растет вместе с инфляцией и защищает от нее. Но рост на уровне инфляции не даёт нам доходов. Зато, когда мы узнаем, например, о новой политике ФРС, которая увеличит инфляцию, золото в моменте может вырасти очень существенно. От чего золото не способно защитить ? От обвала рынков. Золото падёт вместе с ними, пусть и немного медленнее. Так же как в моменты общего роста рынков золото медленнее дорожает. Спасибо за подписку! Инструменты связанные с золотом, доступные в ТИ: Фонды: $FXGD $TGLD $GOLD Акции золотодобытчиков: $PLZL {$POLY} $LNZL $LNZLP $NEM $RGLD {$POGR} #инвестиции #фонды #обучение #новичкам #акции #ETF #золото #золотодобывающиекомпании #золотодобытчики

Что такое ВДО? Облигации для многих ассоциируются с надежностью и отсутствием нервов и риска для держателей. Однако, это уж точно не относится к высоко доходным облигациям. Точных критериев не существует. Но, как правило, облигации относят к высоко доходным, если: 1. Ставка превышает ставку ОФЗ более чем на 5% 2. Рейтинг эмитента ниже ВВВ или отсутствует Высокая доходность всегда сопряжена с риском. Тут же мы рискуем полной потерей вложенных средств при банкротстве эмитента. На мой взгляд, такой инструмент гораздо больше подходит спекулянтам, готовым детально изучать эмитента и каждый отдельный выпуск. Для минимизации рисков требуется составление целого портфеля с различными ВДО. Фондов на высокодоходные облигации нету, в отличие от фондов на менее рискованый корпоративный и государственный долг. Если вы не готовы к тщательному отбору и дальнейшему регулярному мониторингу бумаг, то лучше присмотреться к менее рискованным облигациям или даже фондам на облигации. Грамотное инвестирование начинается с постановки финансовой цели о том, как это сделать подробно написал в телеграм канале, ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку! Вот примеры ВДО: {$RU000A101GW3} {$RU000A1016F5} $RU000A1022E6 {$RU000A102200} $RU000A101XD8 $RU000A101QF7 #облигации

Диверсификация – лекарство от рисков. Сегодня мы видим серьезное падение на мировых рынках. В такие моменты хорошо себя чувствуют не только играющие на понижение, но и долгосрочные инвесторы, соблюдавшие базовые принципы разумного инвестирования. Когда падает отдельный сектор или страна, нас спасает диверсификация по странам и секторам. Когда падает буквально все, мы благодарим себя за то, что входили в активы на долгом промежутке времени, равными долями. Этот год был настолько же тяжелым для нефтяного сектора, насколько удачным для технологического. А падение марта таким же резким, как взлет апреля. Мы все хотим найти самые растущие акции и лучшие точки для входа. Но правда в том, что никому не дано знать, где кончается дно и начинается ракета. Даже лучшие аналитики терпят крах в этих начинаниях. Что бы получить рыночную доходность и спокойно спать по ночам потребуется соблюсти множество принципов, но касательно акций можно выделить следующие: 1. Диверсификация по странам. Например мы приобретем не только голубые фишки США, такие как $AAPL $AMZN $MSFT , но и России, такие как $GAZP $GMKN $PLZL и так далее. 2. Диверсификация по отраслям. Например мы приобретаем и банки $SBER $TCSG и IT компании {$MAIL} {$YNDX} {$FB} и телекомы $T $MTSS и так далее. 3. Регулярные до покупки на равных промежутках времени, равными долями. 4. Акции – инструмент долгосрочного инвестирования. В следующих постах я расскажу о других важных принципах долгосрочного инвестирования, но первоочередной задачей для любого инвестора является постановка финансовой цели, о том как это сделать подробно написал в телеграм канале, ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку! #инвестиции #индекс #обучение #новичкам #акции

Индекс Dow Jones Один из старейших фондовых индексов, уходит корнями в 1884 год. Носит имена своих создателей Чарльза Доу и Эдварда Джонса. Из уважения к истории до сих пор именуется как промышленный, хотя сегодня многие из компаний, входящих в индекс не принадлежат к данной отрасли. На момент создания он состоял из акций 12 американских промышленных компаний, большей части из них уже не существует. Состав индекса многократно менялся и на сегодняшний день в него входят 30 компаний. Из-за такого короткого списка он плохо подходит, чтобы оценить настроения всего американского фондового рынка. Для этого отлично подходит S&P 500, о котором я скоро напишу. В более современных фондовых индексах совсем другая система определения веса той или иной компании. А при подсчёте Dow Jones цены входящих в него акций складываются, а потом делятся на поправочный коэффициент. В результате даже если одна компания заметно меньше по капитализации, чем другая, но стоимость одной её акции выше, то она сильнее влияет на индекс. По этим причинам индексные фонды на SP500 намного популярнее, к тому же большинство акций из Доу входят и в него. Индексный фонд на Dow Jones не доступен неквалифицированным российским инвесторам. Спасибо за подписку! Вот акции из Dow Jones с высоким весом в индексе: $UNH $HD $CRM $AMGN $MCD $GS $BA $HON $MMM $CAT $DIS $IBM $NKE #инвестиции #индекс #обучение #новичкам #акции

Что такое free-float и зачем нам о нём знать? Это доля акций в свободном обращении, то есть не принадлежащих самой компании и ее сотрудникам, государству и самым крупным акционерам (более 5% всей компании). Именно они обращаются на бирже, именно их мы с вами продаем и покупаем. Зачем знать о доле акций в свободном обращения у разных компаний? В предыдущих постах я писал про капитализацию и фондовые индексы. Вес акций в фондовом индексе, чаще всего определяется именно по свободной рыночной капитализации. То есть по суммарной стоимости акций компании в свободном обращении. Так же малый показатель free-float опасен тем, что небольшая группа покупателей или продавцов способна резко разбалансировать спрос и предложения. Высокая доля акций в свободном обращении делает такие манипуляции менее вероятными. Спасибо за подписку! Вот акции Московской биржи с самой высокой долей free-float: $SBERP $TATNP {$YNDX} $TCSG {$DSKY} $SNGSP $MGNT {$POGR} $MOEX $QIWI $LKOH {$MAIL} $GAZP #инвестиции #индекс #обучение #новичкам #акции

Что такое капитализация и зачем нам о ней знать? Капитализация — это рыночная цена компании. Чтобы её узнать, нужно умножить цену акции на количество акций в обращении. Многие предают значение стоимости 1 акции и по ней оценивают стоимость компании. Это не так у каждой компании число акций разнится, к примеру 1 акция ВТБ стоит 0.0338 в то время, как 1 акция Транснефти 134.650. При этом капитализация Транснефти всего в 2 раза выше, чем у ВТБ, поскольку и акций в обращении у Транснефти значительно меньше. Зачем нам знать о капитализации? По капитализации формируется большинство фондовых индексов о них мой предыдущий пост в пульсе. Так же по ней оценивают компанию для сравнения с другими при помощи мультипликаторов о них подробнее я напишу позже, сейчас пример. Мультипликатор P/S равен капитализации компании деленой на годовую выручку и показывает, сколько годовых выручек стоит компания. Грамотное инвестирование начинается с постановки финансовой цели о том, как это сделать подробно написал в телеграм канале, ссылка в шапке профиля. Спасибо за подписку! Вот список 12 компаний с самой высокой капитализайцией в мире на данный момент: 1. $AAPL 2. $AMZN 3. $MSFT 4. $GOOG 5. $GOOGL 6. $BABA 7. {$FB} 8. $BRK.B 9. $TSM 10. $V 11. $WMT 12. $TSLA #инвестиции #индекс #обучение #новичкам #акции

Что такое фондовый индекс и зачем он нам? Это список ценных бумаг, объединённых по определенному принципу. Например, SP500 – самый важный в мире фондовый индекс включает в себя 505 крупнейших по капитализации компаний США на данный момент. К попаданию в него есть еще несколько условий, расскажу о них подробнее, когда буду писать именно про SP500. Например, $TSLA так в него и не вошла. Зачем нам нужны индексы? Во-первых, это способ узнать, как себя чувствует целая страна или отрасль взглянув всего на один график. Во-вторых, это эталонное значение или как его еще называют бенчмарк, именно по изменению индекса мы определяем историческую доходность рынка, например, американского. Пассивный инвестор может просто приобрести фонд, следующий за индексом. Такие как {$TECH} $SBMX $TMOS $FXRL А активный будет сравнивать свою доходность с рыночной, чтобы оценить результат. Спекулянты же имеют возможность заработать на росте или падении отдельных бумаг исключенных или добавленных в индекс. Ведь попадание в индекс обеспечивает приток пассивных средств из тех самых фондов, о которых я писал выше. Из недавних историй можно вспомнить {$YNDX} $HHR Большинство современных фондовых индексов являются взвешенными по свободной рыночной капитализации. Что это значит? Каждая бумага в индексе имеет свой вес исходя из стоимости всех ее акций в свободном обращении. Например, в индексе Московской биржи, он включает в себя крупнейшие российские компании. Сбербанк составляет более 13% всего индекса, Газпром 12%, а Аэрофлот всего лишь 0,2% индекса. Разумеется, эти показатели меняются вместе с ценой акций на бирже поэтому любой индекс подлежит периодическому перерасчёту. Меняется и его состав, периодически из индекса исключают аутсайдеров и добавляют новых игроков. Это и обеспечивает постоянный исторический рост индексов на длительном горизонте, за редкими исключениями. Спасибо за подписку! $SBER $SBERP $AFLT $GAZP #инвестиции #индекс #обучение #новичкам #акции

Что нам нужно знать про инфляцию? В ожидании выборов я держу весь свой портфель в долларовом кэше. У меня уже есть план, как я буду действовать в случае того или иного исхода. Поделюсь в следующих постах. При этом я отдаю себе отчет, что каждый день мои деньги обесцениваются из-за инфляции. Она присуща всем валютам. Центральные банки всех стран заинтересованы в плавном обесценивании своей валюты, иначе бы инвесторы не стали вкладывать средства в развитие экономики. Более того, США зачастую вынуждают другие страны, например Китай, укреплять свою валюту. Что бы местные производители были более конкурентоспособны. А скажем Греция, не может выплатить свои непосильные долги, поскольку не имеет права проводить собственную монетарную политику. Поэтому долгосрочное размещение средств в иностранных валютах не может быть инвестицией, только спекуляцией. Путь же в инвестиции начинается с постановки цели. Как поставить эффективную финансовую цель - написал в телеграме, ссылка в шапке профиля. Вот среднегодовая инфляция популярных мировых валют за последние 10 лет: $USDRUB 1.66% $EURRUB 1.29% {$CHFRUB} -0.16% $CNYRUB 2.50% {$JPYRUB} 0.55% Рубль 6.63%

Что ждёт рубль? 😨 За последний месяц рубль потерял к $USDRUB почти 7%. Это связано со снижением цены нефть и геополитическими событиями (Навальный, Белоруссия, Карабах). С 1 октября и до конца года ЦБ будет продавать валюту не на 2,5 млрд рублей в день, а уже на 5,5 млрд. Это должно позволить рублю немного наверстать потери, если падение цен на нефть не продолжится и текущие геополические проблемы не получат развития. Поэтому я продал часть долларов, с целью зайти пониже. Спасибо за подписку! $EURRUB #санкции #валюта #рубль

На мой взгляд, причина резкого падения рубля к $USDRUB и $EURRUB последних дней , кроется в вооруженном конфликте между Азербайджаном и Арменией. Ведь мировые рынки сегодня в целом имеют позитивную динамику. В боевых действиях уже принимают участие танки, если в ход пойдет ещё и авиация... Следим за развитием конфликта, если он будет разгораться дальше, то это большой негатив для рубля. О скором росте доллара, в случае отсутствия пакета поддержки предупреждал в начале августа. Спасибо за подписку!

Рубль все потеряно ? 😨 Сегодня против рубля играют 3 фактора: Пятница, когда традиционно сокращают долю рисковых активов Пред-панические настроения на американской бирже. Глава ФРС не сказал ничего нового, пакета поддержки не будет Цены на нефть не восстановятся в ближайшее время, это сказал уже даже наш министр энергетики. Тенденцию к скорому падению на рынках и укрепления доллара обозначил 6 августа. Рубль плотно закрепился в коридоре 76-80, но если к этому добавится геополитика (санкции), то выход за 80 уже не будет малореальным Следим за событиями, спасибо за подписку! $USDRUB $EURRUB

Сколько ещё это будет продолжаться ? 🤔 Сегодня падение рубля к $USDRUB $EURRUB продолжилось. Темпы замедлились, в связи с намеками на отскок на американском рынке. Для того, чтобы рубль начал возвращать позиции, нужно что бы у инвесторов возрос аппетит к риску. Сегодня Трамп будет в очередной раз выступать по теме вакцины. Обещают большой позитив, это может подтолкнуть рынки вверх, однако, верится слабо. Спасибо за подписку!

Кто даст большую доходность? 😲 Предстоит тяжёлая борьба, российский рынок и нас с вами, как пользователей, будут делить технологические гиганты. После СберКонф стало чуть больше ясности как будет развиваться рынок российских экосистем. $SBER $SBERP + {$MAIL} Против {$YNDX} + $TCSG {$TCS} + $VTBR Акции кого из них лучше выбрать ? Как и обещал вчера, разместил в телеграм канале материал с информацией о самой сути экосистем и мнением, кто имеет больше шансов на лидерство. Ссылка в шапке профиля.

Последняя надежда Трампа 👑 2.0 Не ожидал, что мой вчерашний прогноз оправдается уже сегодня. МИН ЗРАВОХРАНЕНИЯ США: МОЖЕМ УВИДЕТЬ РЕЗУЛЬТАТЫ ТЕСТОВ АНТИКОВИДНЫХ ВАКЦИН ОТ $PFE И $MRNA К КОНЦУ ОКТЯБРЯ АЗАР: СЕГОДНЯ ТРАМП СДЕЛАЕТ ОЧЕНЬ БОЛЬШОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ ПО ЗДРАВОХРАНЕНИЮ Спасибо за подписку!

Последняя надежда Трампа 👑 В новый новый пакет поддержки и так оставалось мало веры. Но после сегодняшнего выступления Пауэлла исчезла и она. Теперь у Трампа остаётся только один способ устроить предвыборное ралли. Новости о вакцине. И да их уже звучало не мало и происходящее все больше напоминает сказку о мальчике, который кричал "волки". Но все же я допускаю, что Дональд покажет чудеса изобретательности, дабы убедить общественность в успехах с вакциной. А значит и разогнать рынки, лидерами роста в таком случае станут не техи, такие как $AAPL $AMZN {$FB} $NVDA $NFLX ведь они выигрывают от пандемии А фарма $MRNA и $PFE Внимательно следим ситуацией Спасибо за подписку!