Как считать доходность инвестиций?

Войти

Тинькофф считает доходность не учитывая, что средства вносятся на счет постепенно. Чтобы высчитать реальную процентную доходность (эффективность вашей инвестиционной стратегии) нам пригодится Excel и формула ЧИСТВНДОХ (XIRR). 1. Нужно выгрузить все пополнения вашего брокерског счета / ИИС. Для этого заходим на сайт Брокерский счет - События - В поиске вводим «Пополнение счета» и переносим все данные в таблицу в формате ДАТА ПОПОЛНЕНИЕ Тоже самое нужно сделать для ИИС, если у вас два счета. Если у вас другой брокер, логика ваших действий будет такой же, но в другом интерфейсе. 2. Отсортируйте данные так, чтобы даты шли по возрастанию. В этом случае удобнее будет актуализировать таблицу, добавляя свежие пополнения в строчки ниже. 3. Самой верхней строчкой добавьте сегодняшнюю дату и актуальную стоимость всех активов, которую считает Тинькофф, НО СО ЗНАКОМ МИНУС. Плюсовые значения столбца будут значить пополнения, минусовые - вывод. 4. Выберите ячейку для результата подсчета функции ЧИСТВНДОХ. Аргумент этой функции будет выглядеть похожим образом, =XIRR(B10:B506; A10:A506), где B - это столбец с пополнениями/снятиями, A - это даты совершения операций. 5. Функция подсчитает результат в % годовых, если динамика сохранится на период в 365 дней. Если ваш период меньше, то актуальную доходность за период можно будет подсчитать по формуле =B3/365*(A11-A12), где B3 это результат функции ЧИСТВНДОХ, А11 - сегодняшняя дата, А12 - первая дата внесения денег на счет брокера. Пример таблицы прикладываю в изображении. Обратите внимание, чистая внутренняя доходность различается в 3 раза, хотя пополнения счета за период одинаковые и результат в сумме тоже, НО стратегия инвестиций на брокерском счете была кратно эффективнее ИИС. Так же, можно сравнивать вашу стратегию с консервативными инвестициями в {$USDRUB} или популярные фонды {$VTBX} {$TUSD} , считая, сколько бы вы заработали если бы покупали только их. Особенно полезно это будет знать, если вы со всей силы учитесь инвестициям, торгуете, спекулируете, инвестируете, теряете, зарабатываете, нервничаете, а посчитали - фонд не обгоняете год, два, три. Возможно, для лучшего качества жизни стоит докупать фонд и не париться. Если будет интерес - смогу рассказать как это сделать. Лайк, если было полезно. Если остались вопросы - отвечу в комментариях.

Как посчитать реальную доходность в %, с учетом регулярных пополнений счета? # Вы купили 5 акций Яндекса YNDX по 2000 рублей на 10 тысяч. Акции выросли и начали стоить 4000 рублей за штуку, вы видите 100% доходности. Но если вы купите по новой цене еще 5 акций на 20000 рублей, то личный кабинет T пересчитает вашу доходность до 25%. Но новые деньги еще не работали и дня. Как быть, если вы пополняете счет каждый месяц или чаще? Какой показатель может быть объективным, если речь идет о доходности? Ответ : IRR - внутренняя норма доходности, которая учитывает даты и объемы инвестиций. Формула в MSFT Excel XIRR или ЧИСТВНДОХ. Решение : Выгрузил все пополнения счета в таблицу Excel с указанием дат, сумм и получил любопытную статистику, которую буду использовать в дальнейшем для анализа и сравнения стратегий. Например, а что, если бы я все время просто держал деньги на депозите SBER, покупал USDRUB или популярные фонды FXUS FXIT FXWO FXRL FXGD VTBX TUSD TRUR@ и не грел голову? Начиная с 4 февраля я пополнил свой счет 80 раз, итоговый капитал относится к сумме пополнения на +9,2%. Но внутрення норма доходности за этот период (232 дня) составила 28,9%, а с пересчетом на доходность годовых (если динамика сохранится до конца года) составит 45,5%. Цифры впечатляют, с учетом того, что доля облигаций в портфеле сейчас составляет 36%. Кстати, НКД в этом простом приближении не учитывал, только волатильность самих бумаг. Как думаете, обогнал ли я ММВБ и S&P500? Если было полезно - ставьте лайк. Если остались вопросы - пишите в комменты.

Сколько Китая в вашем портфеле? За последние 23 года этот рынок обогнал США в 5 раз! Использовал возможность премиум разбора портфеля Тинькофф T TCS и получил рекомендацию - улучшить диверсификацию акций по странам до следующего соотношения (инвестиционный профиль - агрессивный) 56% - США USDRUB 20% - Россия SU46020RMFS2 20% - Европа EURRUB 4% - Азия CNYRUB Внутренний конфликт отдать 20% Европе и щепотку Китаю вылился в анализ главных индексов указанных рынков на интервале с сентября 1997 до сентября 2020 года, (с этого месяца начал слежение индекс ММВБ) 23 года в сумме. США и индекс S&P500 - с 947 до 3319, +250% FXUS Россия и индекс IMOEX (c 1997 года) - со 100 до 2951, +2850% FXRL ЕВРОПА и индекс Stoxx 600 - с 229 до 368, +60% FXDE Азия и индекс Shanghai Composite SSEC - с 793 до 3338, +320% FXCN Но, делать выводы рано, так как индексы представлены в местных валютах и страны на этой дистанции претерпели инфляционные потери. (Источник https://fxtop.com/ru/inflation-calculator.php?) США - 62% VTBA Россия - 1628% Европа - 44% AKEU Китай - 54% BABA С этими вводными данными мы можем оценить абсолютный рост на дистанции, используя формулу реальной доходности Real rate of Return=(1+доходность)/(1+инфляция)-1 (https://activeinvestor.pro/kak-schitat-realnuyu-dohodnost-s-uchetom-inflyatsii/) Итого, за 23 года страны показали реальную доходность США +100% Россия +75% Европа +11% Китай +483% У США самая низкая волатильность, но разница почти в 5 раз при умеренном риск профиле должна мотивировать отдать Китаю достойный кусок. Добавлять Европу в портфель желания ноль. Буду рад обсуждению!

Считаем доходность инвестиций правильно