Инвестиционный отчет за сентябрь 2023: результаты и планы на октябрь

Вчера в 7:01

💼 1 октября, значит пора раскрывать зонт и подводить итоги сентября Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 39 месяцев позади. Погнали! 💳 Инвестиции Было на 1 сентября 4 332 038₽: • Депозит: 1 101 892₽ • Биржевой: 3 230 146₽ Так сильно радовался четвёртому месяцу лета, что получил 🎁 приз за лучшее настроение в размере 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. Облигации: ОФЗ 26243, Интерлизинг 1Р9, Трансконтейнер П02-01, Энерготехсервис 1Р5, Новотранс 1Р3, ФЭС-Агро 1Р1, ВИС-Финанс БО-П06, Поликлиника.ру БО-01, Рольф-001Р-03, Т-Финанс МФК-001Р-01 Акции: Газпром нефть, Сбербанк, Мосбиржа, Алроса, Яндекс, Магнит, Ростелеком, Самолёт, Интер РАО, НЛМК, Татнефть-ап, Северсталь Фонды: AKME, Рентал ПРО Результат месяца получился со знаком плюс. То ли отскок, а может дно пройдено — посмотрим. После четырёх месяцев падения случился рост, перекрывший падение августа. По данным Интелинвест доходность портфеля около 8,1% по XIRR, месяц назад была 6,2%. Сентябрь детально так: • Депозит: 1 101 892 + 9 294 (проценты) = 1 111 186₽ • Биржевой: 3 230 146 + 238 000 (пополнение) + 144 001 (рост) = 3 612 147₽ 💰 Суммарно: 4 332 038 + 238 000 (пополнение) + 153 295 (рост) = 4 723 333₽ ЦБ поднял ставку до 19%, а не до 20%, как все ждали, что инвесторы восприняли чересчур позитивно. Инфляция замедлилась, даже робкие разговоры начались о том, что выше не поднимут. Ещё и рублик слегка дешевеет, малый дивидендный сезон начался. Но все знают, что память у инвесторов плохая. Видят рост — радуются. Я больше радовался падению, когда покупать дешевле. Итого (за всё время): • Депозит: 810 000 → 1 111 186₽ (+301 186 или +37,18%) • Биржевой: 3 413 000 → 3 612 147₽ (+199 147 или +5,83%) 💰 Суммарно: 4 223 000 → 4 723 333₽ (+500 333 или +11,85%) Доходность XIRR: 8,1% Средняя сумма пополнения: 108 282₽ в месяц Доходность августа получилась 3,53% или 42,48% в переводе на годовые. Портфель вырос на 390к, пройдя отметку в 4,7 млн. Приятным грузом на коротких депозитах лежит ещё подушка безопасности под 18–20%, она тут не учитывается. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность минимум 10-12% годовых (лучше больше). Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты. В сентябре удалось пополнить портфель на 238 000 — это та сумма, которую нужно вносить ежемесячно до конца года, чтобы вышло 2,4 млн за 2024 год. Амбициозно, особенно если учесть, что нужно будет оплатить ещё два отпуска. 🏂 План по катке: Архыз, Сочи и Кировск Как я писал в прошлом отчёте, в январе мчу кататься на Архыз. Но всё же надо будет и в Сочи сгонять в феврале, а также в планах Хибины весной. Архыз оплачен, надо теперь думать про Красную Поляну. И всё это параллельно пополнениям. Хибины можно будет позже. Там зимой холодно, так что лучше в апреле. Сноуборднулся на отличненько и заказал себе ещё одну доску: Jones Tweaker 24. Говорят, что крайне фановая штука. Сейчас у меня GNU RC 20, и Твикер должен от неё радикальным образом отличаться. 😎 Что ещё? • Наслаждался сентябрём — четвёртым месяцем лета • Узнал, что делать инвесторам при обвале рынка и разобрался, почему у инвесторов проблемы с памятью • Подвёл итоги эксперимента с мартышкиным портфелем и изучил потребность россиян в счастье • Поделился выбором лучших длинных ОФЗ и рассказал, что с ними так/не так, а также нашёл 12 классных флоатеров с ежемесячными купонами. • Решил не участвовать в IPO Аренадаты • Выяснил, где самая недоступная недвижка (в Сочи) • Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD. Растёт • Сделал разборы Мосбиржи, Новатэка и восьми выпусков облигаций Планы на октябрь: ждать зиму. Пополнить БС на 238к. Пить пивко, пока осень. #отчет