hazuki
hazuki
26 февраля 2024 в 15:58
Таблица с доходностью облигаций федерального займа. Сделал для себя таблицу с облигациями федерального займа (ОФЗ) с постоянным купоном. В Тинькофф отсортировал их по сроку от длинных к коротким и убрал все которые имеют переменный купон или стоят 17 млн за штуку. Остались только с номиналом в 1000 рублей и постоянным купоном. В таблице есть информация от количестве лет до погашения и месяцы когда выплачиваются купоны. Это удобно, если хочется собрать портфель с регулярным выплатами (например раз в 3 месяца). В колонке СРОК ДО ПОГАШЕНИЯ после запятой указано количество месяцев до погашения. Самым выгодным оказался выпуск 26244 на 10 лет. Но есть нюанс. Это доходность со второго года. В этом году у них первый купон 47,47р в марте, а второй и далее 56,1. Поэтому доходность в этом году от текущей цены у них 10,93 % (9,5% за вычетом налогов). Для себя наиболее выгодными вижу 3 выпуска: 26243 (14 лет, 10,19% чистыми), 26238 (17 лет 9,54% чистыми)и 26244 (буду покупать после выплаты первого купона). Если кому нужно, забирайте с Google Docs https://docs.google.com/spreadsheets/d/1oKo4KGQooWlZRjm69-TfWb8IfU6tH9j8Otk7m6y_JzI/edit?usp=sharing
Еще 3
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
4 комментария
da.anasteisha
6 мая 2024 в 9:45
Подскажите, пожалуйста, в каком количестве рекомендуете покупать облигацию одного типа, чтобы это было рентабельно.
Нравится
1
hazuki
6 мая 2024 в 11:52
@da.anasteisha, вопрос хороший, но очень сложно ответить на него в комментарии. Ведь я не знаю ваших целей, горизонта инвестирования, отношения к риску, наличия подушки безопасности и т.д. Портфель 💼 должен состоять из разных классов активов: акций, облигаций, металлов, недвижимости, валюты (рубля и иностранной) Я последнее время покупаю длинные гос облигации, ОФ З26238 (погашение через 17 лет, купонная доходность 10,39 чистыми), 26243 (14 лет, 11%); 26244 (10 лет, 10,97%). Первые две платят купоны в июне и декабре, 26244 в марте и сентябре. При равномерной покупке - выплаты каждые 3 месяца. У меня это пенсионный портфель 💼 с горизонтом накопления 20 лет. Приличная часть портфеля лежит в активах с защитой от инфляции (акции) и девальвации рубля (валюта, криптовалюта).
Нравится
1
hazuki
6 мая 2024 в 11:55
@da.anasteisha Длинные облигации беру в расчёте на то, что бесконечно такую высокую ставку держать не смогут, т.к. экономика не может развиваться и в течении ближайших пары-тройки лет её придётся снижать. А значит уже не будет возможности открывать вклады под 16%. И доходность облигаций в 10-11% людям будет казаться отличной возможностью. А значит начнётся рост тела облигации 📈. Здесь можно будет выбирать, либо держать получать целых 11% на протяжении 14 лет, либо продать и купить, например, акции.
Нравится
1
hazuki
6 мая 2024 в 11:56
@da.anasteisha Например, когда инфляция не будет снижаться и ставку напротив будут повышать. Тогда облигации продолжат дешеветь и приносить всего 11% 🙁. В этом сценарии помогут флоэтеры - облигации с плавающим купоном. Они обычно платят 1-3% сверху к ставке цб. То есть просто сейчас можно получать 17-19% по таким облигациям. Но при снижении ставки, пойдёт вниз и купонная доходность. Если горизонт инвестирования небольшой (2-3) года, то можно присмотреться к надёжным!!! корпоративным облигациям. Там доходности повыше: 13-16% чистыми. Но сроки редко дольше 3-4 лет. Посмотрите на ютуб Zakharov Invest, ролик "Купил на 10 млн ОФЗ". Он 6 месяцев назад выходил. Там хорошо про возможные сценарии на рынке. И обзор флоэтэров у него недавно выходил.
Нравится
1
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
BENLEADER
+37,7%
1,5K подписчиков
Beloglazov94
52,3%
453 подписчика
VASILEV.INVEST
18,4%
6,9K подписчиков
Positive Technologies: большой потенциал в будущем, но не сейчас
Обзор
|
Сегодня в 17:45
Positive Technologies: большой потенциал в будущем, но не сейчас
Читать полностью
hazuki
95 подписчиков 165 подписок
Портфель
до 1 000 000 
Доходность
+12,64%
Еще статьи от автора
29 октября 2024
Время реинвестировать. Часть 2: Доходность юаневых облигаций Таблица доходности юаневых облигаций со сроками погашения больше года и уже известными купонами. ⚠️ Важно помнить о рисках эмитента.
29 октября 2024
Время реинвестировать. Часть 1: ОФЗ Пришли дивиденды Татнефть, Новатек, проценты со вклада. Решил посчитать что на рынке облигаций федерального займа с доходностью происходит. Какой выпуск даёт больший процент 💰. Вот такая табличка получилась. Здесь все ОФЗ у которых известны купоны до конца срока погашения. У некоторых, новых выпусков, первый купон может быть больше чем остальные. Это в моем расчёте не учитывается. #офз #доходностьофз #доходностьоблигаций #26248 #26247
13 августа 2024
Пришлите деньги за заблокированные активы. 16,5% от максимальной суммы в 100 000. Не густо, но лучше чем ничего. Может быть ещё что-то придёт, т.к. Т-Инвестиции где-то говорили про 5 дней, в течении которых будут произведены расчёты.