И так, начинаю ребаланс своего портфеля на 2021 год. Ключевая задача перевод активов в пассивную модель (облигации, фонды акций) наращивание доли этих активов с текущих 30% до 55%, остальное в акциях прямого владения. Разделил свой портфель на 3 уровня. Первый уровень - Валюта (план/текущий факт) RUB - 55%/67,8% USD - 40%/30,59% EUR - 5%/1,61% Примечание: в РФ мало компаний, которые мне импонируют, где-то акционеры не нравится, где-то фин показатели и т.д. + к сожалению большинство компаний ограничены нашим рынком и их рост полностью зависит от нашей экономики, а не мировой конъюнктуры. Поэтому большинство акций будут двигать новые клиенты биржи, а не их результаты, как по мне. В старушку Европу тоже особо не верю поэтому доля пока 5%. Второй уровень - Вид актива (план/текущий факт) Акции - 45%/68,26% Облигации - 25%/21,18% Фонды - 30%/9,73% Примечание: модель будет больше пассивная, т.к. цель больше американской и китайской экономики в моем портфеле, но не обладаю достаточным объемом времени, чтобы проанализировать их гигантские рынки на выбор интересных мне акций. Поэтому пока буду брать Тинькофф Biotech $TBIO, ВТБ S&P500 $VTBA и FinEx Китай $FXCN. Чуть позже планирую получить квала и перевести из этих фондов в ETF американских брокеров напрямую, чтобы снизить комиссионные издержки. В связи с этим начинаю избавляться от таких компаний как AT&T $T и Lockheed Martin $LMT, которые имеют плавное движение и от которых можно не ожидать +20-50% за год, в связи с этим проще эти суммы переложить в фонды, где будет +/- тот же рост/падение. Облигации планирую только рублевые. Третий уровень - Страна инвестирования (план/текущий факт) РФ - 50%/63,92% США - 35%/28,49% Китай - 10%/5,98% Европа - 5%/1,16% Весь мир - 0%/0% Примечание: РФ это будет 25% облигации и 25% акции российский компаний. Сейчас у меня в портфеле 10 рос. акций, есть кандидат на вылет и есть несколько кандидатов на вход. Китай и Европа будет представлена полностью фондами FinEx Китай $FXCN и Тинькофф Евро $TEUR, поэтому скоро избавлюсь от Alibaba $BABA и переложу в фонд. США планирую в формате 50% фонды/50% акции, но посмотрим еще. Думал еще купить фонд на весь мир, поизучал, почитал и принял решение, что это сборная солянка и успех одной экономики будет вытягивать другую... не знаю, не зацепила меня такая диверсификация. Цель оставляю прежнюю 12-15% годовых.