hareche
hareche
26 января 2021 в 17:25
И так, начинаю ребаланс своего портфеля на 2021 год. Ключевая задача перевод активов в пассивную модель (облигации, фонды акций) наращивание доли этих активов с текущих 30% до 55%, остальное в акциях прямого владения. Разделил свой портфель на 3 уровня. Первый уровень - Валюта (план/текущий факт) RUB - 55%/67,8% USD - 40%/30,59% EUR - 5%/1,61% Примечание: в РФ мало компаний, которые мне импонируют, где-то акционеры не нравится, где-то фин показатели и т.д. + к сожалению большинство компаний ограничены нашим рынком и их рост полностью зависит от нашей экономики, а не мировой конъюнктуры. Поэтому большинство акций будут двигать новые клиенты биржи, а не их результаты, как по мне. В старушку Европу тоже особо не верю поэтому доля пока 5%. Второй уровень - Вид актива (план/текущий факт) Акции - 45%/68,26% Облигации - 25%/21,18% Фонды - 30%/9,73% Примечание: модель будет больше пассивная, т.к. цель больше американской и китайской экономики в моем портфеле, но не обладаю достаточным объемом времени, чтобы проанализировать их гигантские рынки на выбор интересных мне акций. Поэтому пока буду брать Тинькофф Biotech {$TBIO}, ВТБ S&P500 {$VTBA} и FinEx Китай $FXCN. Чуть позже планирую получить квала и перевести из этих фондов в ETF американских брокеров напрямую, чтобы снизить комиссионные издержки. В связи с этим начинаю избавляться от таких компаний как AT&T $T и Lockheed Martin {$LMT}, которые имеют плавное движение и от которых можно не ожидать +20-50% за год, в связи с этим проще эти суммы переложить в фонды, где будет +/- тот же рост/падение. Облигации планирую только рублевые. Третий уровень - Страна инвестирования (план/текущий факт) РФ - 50%/63,92% США - 35%/28,49% Китай - 10%/5,98% Европа - 5%/1,16% Весь мир - 0%/0% Примечание: РФ это будет 25% облигации и 25% акции российский компаний. Сейчас у меня в портфеле 10 рос. акций, есть кандидат на вылет и есть несколько кандидатов на вход. Китай и Европа будет представлена полностью фондами FinEx Китай $FXCN и Тинькофф Евро {$TEUR}, поэтому скоро избавлюсь от Alibaba $BABA и переложу в фонд. США планирую в формате 50% фонды/50% акции, но посмотрим еще. Думал еще купить фонд на весь мир, поизучал, почитал и принял решение, что это сборная солянка и успех одной экономики будет вытягивать другую... не знаю, не зацепила меня такая диверсификация. Цель оставляю прежнюю 12-15% годовых.
265,92 $
68,73%
22,47 $
+3,16%
4 633 
40,75%
9
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 ноября 2024
Валютные облигации: как выбирать?
21 ноября 2024
Сегежа: как обстоят дела с финансами и к чему приведет допвыпуск акций?
17 комментариев
AndrewKV
26 января 2021 в 17:27
Зачем нужны деревянные с реальной инфляцией под 10%
Нравится
5
hareche
26 января 2021 в 17:33
@AndrewKV ну тут две причины, живу в деревянной стране, поэтому считаю уместным держать часть капитала в нашей валюте. Вторая причина наш корп рынок мне довольно знаком и поэтому проще анализировать и принимать решение, видит какие-то связи и тд, на бурж мало времени для анализа. В перспективе может что-то изменю, пока так.
Нравится
7
Slavman
26 января 2021 в 17:33
Почему Европа не из $FXDE ?
Нравится
hareche
26 января 2021 в 17:36
@Slavman FXDE это только Германия (хотя согласен, что это главный локомотив в ЕС), хотелось больше охват стран ЕС. В будущем в Vanguard или ishares перекину. Пока в Тиньк полежит.
Нравится
MicroIQ
26 января 2021 в 17:52
Лучше вместо деревянной части купи Китай,ни разу не разочаровали
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Vlad_pro_Dengi
+35,9%
10,7K подписчиков
FinDay
+27,5%
29,2K подписчиков
Invest_or_lost
+4,1%
24,8K подписчиков
Валютные облигации: как выбирать?
Обзор
|
Вчера в 15:31
Валютные облигации: как выбирать?
Читать полностью
hareche
49 подписчиков 12 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
1,76%
Еще статьи от автора
5 ноября 2024
RU000A105NL3 Как определяется ставка в этой бумаге: LPR + 0.1% LPR на сегодня = 3.1%, значит в декабре можно ждать купонную ставку 3.2%. Текущая ставка 3.45%. LPR - базовая процентная ставка на один год (Китай).
15 марта 2023
MOEX закрыл шорт по бумаге, итог +4,69% за 6 дней (285% годовых). Ожидал, что по бумаге сходим за этот период в диапазон 107-110₽, но как-то он очень тяжело идет. Перехожу к поиску новых идей.
10 марта 2023
MOEX Сегодня набсовет биржи рекомендовал выплатить дивиденды за 2022 год в размере всего лишь 30% от чистой прибыли по МСФО. Наблюдательный совет принял решение о временной приостановке действия пункта 4.7 дивидендной политики, фиксирующей минимальное значение доли прибыли, направляемое на выплату дивидендов, на уровне 60%. Обновленная дивидендная политика будет представлена до конца третьего квартала 2023 года как часть пересмотренной стратегии группы (с) Frank Media Новая див. политика - негативный тренд, как по мне.