И так, начинаю ребаланс своего портфеля на 2021 год. Ключевая задача перевод активов в пассивную модель (облигации, фонды акций) наращивание доли этих активов с текущих 30% до 55%, остальное в акциях прямого владения.
Разделил свой портфель на 3 уровня.
Первый уровень - Валюта (план/текущий факт)
RUB - 55%/67,8%
USD - 40%/30,59%
EUR - 5%/1,61%
Примечание: в РФ мало компаний, которые мне импонируют, где-то акционеры не нравится, где-то фин показатели и т.д. + к сожалению большинство компаний ограничены нашим рынком и их рост полностью зависит от нашей экономики, а не мировой конъюнктуры. Поэтому большинство акций будут двигать новые клиенты биржи, а не их результаты, как по мне. В старушку Европу тоже особо не верю поэтому доля пока 5%.
Второй уровень - Вид актива (план/текущий факт)
Акции - 45%/68,26%
Облигации - 25%/21,18%
Фонды - 30%/9,73%
Примечание: модель будет больше пассивная, т.к. цель больше американской и китайской экономики в моем портфеле, но не обладаю достаточным объемом времени, чтобы проанализировать их гигантские рынки на выбор интересных мне акций. Поэтому пока буду брать Тинькофф Biotech
$TBIO, ВТБ S&P500
$VTBA и FinEx Китай $FXCN. Чуть позже планирую получить квала и перевести из этих фондов в ETF американских брокеров напрямую, чтобы снизить комиссионные издержки. В связи с этим начинаю избавляться от таких компаний как AT&T
$T и Lockheed Martin
$LMT, которые имеют плавное движение и от которых можно не ожидать +20-50% за год, в связи с этим проще эти суммы переложить в фонды, где будет +/- тот же рост/падение. Облигации планирую только рублевые.
Третий уровень - Страна инвестирования (план/текущий факт)
РФ - 50%/63,92%
США - 35%/28,49%
Китай - 10%/5,98%
Европа - 5%/1,16%
Весь мир - 0%/0%
Примечание: РФ это будет 25% облигации и 25% акции российский компаний. Сейчас у меня в портфеле 10 рос. акций, есть кандидат на вылет и есть несколько кандидатов на вход.
Китай и Европа будет представлена полностью фондами FinEx Китай
$FXCN и Тинькофф Евро
$TEUR, поэтому скоро избавлюсь от Alibaba
$BABA и переложу в фонд.
США планирую в формате 50% фонды/50% акции, но посмотрим еще.
Думал еще купить фонд на весь мир, поизучал, почитал и принял решение, что это сборная солянка и успех одной экономики будет вытягивать другую... не знаю, не зацепила меня такая диверсификация.
Цель оставляю прежнюю 12-15% годовых.