ИНСТРУМЕНТЫ РЫНКА Облигации. Ч. 1 Уверена, вы прекрасно разберетесь, как выбирать надежные облигации. Вопрос только в терминах. Часть которых мы сейчас с вами по традиции разберем на обычном примере. Представьте, что ваш сосед / знакомый / приятель просит в долг. Давайте подумаем, как вы будете принимать решение, дать или не дать. И сравним с тем, как это называется на рынке. 1⃣Первое, что вы будете думать - а отдаст ли вам сосед. Плетежеспособен ли он. Для этого вы мысленно прикинете 🔹Есть ли у него доход / работа и стабильна ли она (выручка компании и ее изменение во времени) 🔹Многим ли должен или много ли это для него. У одного зарплата 100 тыс и 20 тыс в долг это небольшая сумма, у другого 30 тыс, и те же 20 тыс сумма ощутимая. А если он попросил 100, то вы подумаете - за какой срок он отдаст и отдаст ли🤔(уровень долга компании в сравнении с выручкой или Eбидой (Ebitda - это та же выручка, но за вычетом налогов, которые компания заплатит) - Показатель Долг/Ebitda 2⃣Предположим, да, платежеспособен. Хорошо и стабильно работает, такого человека вы отнесете к надежным. (Надежные облигации уровень высокий. Скорее всего Голубые фишки (но не все голубые фишки = надежные облигации). У кого-то работа есть, но долги тоже есть, и вы понимаете, что появляется риск, что человек не отдаст долг или задержит выплату - тогда вы можете дать в долг, но можете, к примеру, попросить процент за пользование деньгами выше, чем с надежного товарища (премия за риск). Понимаю, что у нас не принято знакомым давать под проценты (а зря), но нам сейчас важно понять логичность при принятии наших решений. То есть вы начинаете думать, а за какие дополнительные деньги вы готовы взять на себя этот риск невозврата долга (дефолт), или задержки (технический дефолт) 🔹И будут те, про кого вы знаете, что долг дать - это, прям, авантюра. (ВДО - высокодоходные или "мусорные" облигации). Либо он уже весь в долгах, либо постоянно вляпывается в истории. Тут либо у вас должно быть такое настроение, что типа, рискну, а вдруг выгорит. Но ради чего? Конечно, только под высокий процент, чтобы вы еще до даты выплаты могли максимально получить доход, и хотя бы частично уменьшить ту сумму, которую вам могут не вернуть. Второй момент, вряд ли такому человеку вы дадите много и последние деньги, которые лежат на что-то важное. Правильно? Поэтому и на рынке мы не покупаем ВДО на все деньги (инвесторы говорят " на всю котлету"🤣). А ограничиваем долю (размер вложения от общего портфеля - не больше 1-3% - чтоб если деньги вам не отдадут, вы потеряли не 100% денег, и не 20% от всех накоплений, а только эти 1-3%) 3⃣Договариватесь, если даёте, то КОГДА ОТДАДУТ ( Срок погашения облигации), и какой процент будут платить раз в месяц или раз в квартал, или раз в полгода (купоны в облигациях) 4⃣Будут ли вместе с процентами погашать часть общего долга, как мы сами платим кредиты в банке? Если да - это называется амортизация. Если нет, и все деньги вы получите в последний день погашения - без амортизации. 6⃣Будете ли вы требовать досрочно погасить долг и когда? - ОФЕРТА, и ДАТА ОФЕРТЫ. 7⃣При этом вы когда договариваетесь о сроке оцениваете и свои временные возможности - можете ли вы ждать этот срок? Или деньги вам понадобятся раньше? Но рассчитываете до конца срока погашения, и добавляете срок на возможную задержку, чтоб наверняка. ☀Итак, по сути мы оцениваем покупку облигаций так же, как делаем в обычной жизни, когда хотим дать кому-то в долг. А термины? Во всем можно разобраться. Платежеспособность же можно посмотреть в рейтингах, которые проходит любая облигация перед выходом на биржу. На них мы тоже посмотрим поближе в других постах 😉 Ставь 👍, если нравится такой формат. #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #пульс_учит #новичкам #обучение #финграм #для_новичков #облигации

#марафоны неделя 43 +1000 руб на каждый марафон на этой неделе #марафон дивидендов в портфеле 40 996 (➖2, 39% от суммы пополнения) - разрыв уменьшается🙏 Покупка облигаций продолжается Берем из тех, что на счёте. Автодор RU000A102H91 . Доходность к погашению +23, 05% Селектел RU000A105FS4 . +22, 22% У автодора и доход выше и сумма в него вложена меньше. Возьму его. На остальные TDIV #марафон_роста в портфеле 35 300 (➖15,95%) Новабев. RU000A102GU5 Хоть у них и закрыли спиртовой завод, компания заявила, что в любом случае бОльшую часть спирта они закупают, будут покупать больше. Пока не вижу риска невыплаты. Облигации останутся на год с небольшим, Продержится? ☀А что выбираете вы нынче? #псвп #копим_вместе #накопления #облигации #новичкам

У нас стратегия Добавим риска Наша рисково-акциевая 😃 в минусе сейчас. Переживаете? Да, что я спрашиваю, конечно. Объясню ситуацию. Я не зря ее назвала не больше акций, или больше доходности, а Добавим_риска, чтобы подписчики понимали, что прежде чем получить доходности выше рынка, нужно быть готовым к большим рискам, а это просадки в минус и есть. Стратегия состоит на 90% из акций и 10% фонды на акции. Для реального портфеля долгосрочника, конечно, такое соотношение рискованное, даже слишком. А для экспериментальной стратегии самое то. Вам на такие вещи рекомендую подписываться, если это деньги, которые могут ждать любое количество времени. Самим делать такие акцийные портфели я лично не рекомендую совсем, но вас же не переубедишь, так что просто советую составлять на очень большие сроки. Как вы видите, что происходит с акциями в некоторые периоды жизни рынка. Сейчас по сути все портфели, где преобладают акции и срок портфелей которых меньше года, но больше 3-4 месяцев в минусе, и это нормально. Рынок на минимальных значениях, иногда поднимается, потом идет вниз. Если вы совсем новичок, вам важно понять, что это просто такой период. Да сейчас минус. Тут важнее, чтоб не нервничать понимать, какие по качеству у вас бумаги в портфеле? Если бумаги с хорошим бизнесом, то продолжайте следовать выбранному вами курсу. И даже, если вы сейчас засомневались в своем выборе, но портфель составляли на долгосрок, то все равно не время сейчас менять курс и выходить в минус из бумаги. Если компании не грозит банкротство, где выход вовремя порой является самым лучшим решением, то рекомендую оценить возможность дождаться другого цикла рынка. А что на счет конкретно этой стратегии? Добавим риска Бумаги я отбирала с уклоном на рост бизнеса, но устойчивые. Да, у них могут быть временные трудности. Но критических изменений нет в бизнесе. Поэтому я не нервничаю, и вам не советую 😃 Особенность ведения стратегии является то, что я не могу добавить денег для покупки, хотя цены сейчас более, чем привлекательные на бумаги в составе. Газпром нефть, SIBN например после выплат дивидендов - самое время покупать под следующие,на мой взгляд. В стратении у меня в распоряжении только та сумма, что была изначально и заработанные в процессе. Ей я и могу распоряжаться. У вас же больше гибкости в этом плане. Считаю, что сейчас самое время присоединяться, если хотели недорогую стратегию с балансом надежности и роста в акциях. С горизонтом рассчитывайте на без выхода на 2-3 года. Всё-таки большая доля акций на короткие сроки инвестирования вообще не рассчитана😉 Если вы уже в стратегии включите автополнение раз в неделю для постепенного пополнения. Как будет хватать денег, стратегия будет сама делать покупки. Так сможете пережить неблагоприятные периоды с максимальным доходом в итоге Идеально для тех, у кого есть желание инвестировать, но нет времени следить за рынком слишком пристально. Ну и коротко про вторую мою стратегию Баланс и стабильный рост . Мы ее делали с расчётом, чтоб акции и облигации были в таком соотношении, чтобы даже на падениях рынка портфель давал плюс в доходности. И эта стратегия и выбранные бумаги себя полностью оправдывают. Портфель в плюсе несмотря на текущую обстановку. Подходит для тех, кто менее рисковый человек, и хотел бы всё-таки стабильнее зарабатывать даже на фондовом рынке #стратегии #что_происходит #мой_портфель