Эксперимент «Копим капитал» - подвожу итоги четвертого года. Часть 3. Высокорискованный портфель по плану уже набит 5 акциями и места нет. При определенных обстоятельствах добавлю ещё компании в портфель если увижу в них потенциал в 2025 году вырасти в два раза. Идеи уже были в конце 2024 года, пока думал из-за роста цен реализовать идею стало труднее. На пятый год эксперимента сумма пополнения в месяц – 62 500 ₽, что к текущей стоимости портфеля 1,6%. При ставке ниже 10% свободные деньги эксперимента вкладывал в «свои дела» и индексировал сумму на ключевую ставку. В 2024 году на росте ставки деньги перевел в эксперимент и купил на них паи фонда ликвидности. 👉 Высокорискованные активы Цель – 7.5% от портфеля акций, 5 компаний – 1.5% на каждую. Затраты на высокорискованный портфель - 227 355 ₽. Продолжаю искать компании с потенциалом роста в два раза в самые короткие сроки. Полиметалл и Росбанк в 2024 году покинули данный портфель по независящим от автора причинам. Проданы с прибылью, она выше доходности по ключевой ставке. Qiwi в 2025 году с высокой вероятностью на выход из высокорискованного портфеля без попадания в вечный. Может быть делистинг и выкуп, буду оставаться до последнего. 👉 Вечный портфель В 2024 году Vipshop пополнила ряды вечного портфеля. Globaltrans сделала делистинг с Московской биржи и принудительный выкуп, деньги от выкупа пошли в фонд ликвидности для вечного портфеля. G1 поглотили и выкупили по 7.11$ за акцию, так как санкции эту позицию не стал трогать в портфеле буду ждать окончательного решения по поводу конвертации акций в деньги или воздух. Доля высокорискованного портфеля – 2,44% от общего. Дивидендов от компаний из вечного портфеля не было, на данный момент думаю потенциальные дивиденды оставлять в вечном портфеле и докупать акции компаний от которых они получены. 👉 Про состояние портфеля на текущий момент В 2024 году окончательно перестроил портфель на "российские рельсы", иностранные активы занимают 7% от портфелей и то по причине невозможности продажи иностранных акций. Продажа и конвертация иностранных акций в 2022 и 2023 году в российские в итоге оказалась выгодней даже если конвертировать прибыль в твердую валюту. Выбора на российском фондовом рынке достаточно, чтобы отобрать 17-20 компаний в портфель. Проблема наблюдается лишь в поиске идей под высокорискованный портфель, на американском рынке достаточно акций с возможностью удвоения в максимально короткие сроки. 🗯 😐 Этот отчёт последний публичный на ближайшее время. Решил отказаться публиковать так как читателю они неинтересны, а у меня только отнимают время для публикации. Продолжу эксперимент и буду вести его с короткими записками в личный дневник, возможно при ожидании возврата интереса или выхода на цель или окончания эксперимента вернусь к публикациям.

Эксперимент «Копим капитал» - подвожу итоги четвертого года. Часть 2. ✅ Главные разочарования года 👉 Рост ключевой ставки с 16 до 21%. Рост ключевой ставки продолжился с лета 2023 года, отправив в нокдаун отрасль недвижимости. Ростом ключевой ставки борются с инфляцией, в итоге она повышалась и на конец года можно назвать сомнительной стратегию повышения ради снижения инфляции. 👉 Индекс Московской биржи не вырос, фонд ликвидности – 18% за год. Высокая ставка поднимает доходность низкорисокванных инвестиций и одновременно снижает привлекательность дивидендной доходности, компании с долгами под давлением, перезанимать становится дороже, потенциально увеличиваются процентные расходы. Продолжаю считать уровень реальной инфляции и обесценивания денег на уровне доходности фондов ликвидности. По итогам 2024 года можно сказать про обесценивание рубля и индекса на 18%. С одной стороны плюс и возможность покупать дешевле, с другой отдаляемся от цели. 👉 Курс доллара выше 100 ₽. Логично верить в дальнейший рост доллара к рублю, ставка у нас выше, инфляция больше, доходность вкладов выше, санкции ограничивают денежные потоки от иностранцев. Оптимальным будет рост доллара на разницу между средней годовой ставкой в рублях и долларах, выше – негатив для российской валюты. В следующем году при такой ставке можно ожидать увеличение курса доллара и его закрепление стабильно выше 100 ₽, если только на рынок и в экономику не хлынут иностранные деньги. ✅ Изменения в стратегии и новые дополнения В пятый год эксперимента увеличу недельные пополнения на 11%, портфель буду пополнять на 15 000 ₽ в неделю. За год пополнения вырастут до 750 000 ₽. К концу четвертого года в портфеле более 1 000 000 ₽ в фондах ликвидности. Данная стратегия себя оправдала - доходность была выше компаний в портфеле. Третий эшелон буду увеличивать до 7 компаний, в ближайшем году добавлю три новых компании. Высокорискованный портфель будет 7.5% от стоимости портфеля российских акций. Планирую в нём держать 5 компаний по 1.5% на каждую с потенциалом роста на 100% за 1-2 года. На данный момент в портфеле 6 компаний, Qiwi 100% кандидат на выход. ✅ Что жду от следующего года и какие планы Изначально план роста портфеля - 15.5% ежегодно, чтобы выйти на цель за пятый год нужна доходность – 47%. Жду позитива на геополитике и поэтому закладываю рост акций в 30%, учитывая текущий портфель активов это 20% роста портфеля, плюс 7% от фондов ликвидности при текущей ставке. Планирую из фондов ликвидности перекладывать средства в облигации, есть возможность зафиксировать доходность на уровне цели – 15.5% годовых. Не стоит с головой уходить в акции какими бы радужными не казались перспективы. Рассматриваю в портфель бумажное золото. Надо было делать это раньше, по итогам двух лет золото лидер среди инструментов и обгоняет почти любую ценную бумагу. Задача к концу года в фондах ликвидности держать не более 10% от портфеля, для индексации этих денег на процент на уровне вкладов и последующей легкой конвертации в деньги для покупки акций. Учитывая еженедельные пополнения, в портфель всегда можно докупить акции при любых показателях рынка. Повторюсь в 100 раз, для меня выгодна максимально минимальная стоимость компаний, долю в которых планирую наращивать в ближайшие годы. Основная задача в 2025 году – рост портфеля выше доходности от фондов ликвидности. 👉Увеличить количество компаний в вечном портфеле Технически только Vipshop попала в вечный портфель на четвертый год эксперимента, так как стоимость акции выросла в два раза и получилось с помощью конвертации активов в деньги по 844 указу половину акций продать. В 2024 году надежды на Эталон и Софтлайн не оправдались, VK больше аутсайдер и 1000 ₽ за акцию на данный момент фантазии больного, в это никто не верит. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/7cad8834-3aed-497a-af75-0e619e851baf/

Эксперимент «Копим капитал» - подвожу итоги четвертого года 🧪Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 13 500 ₽ ( четвертый год) и в последующем индексировать сумму на реальную инфляцию. 🎯Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% ( временно изменена) На данный момент используют стратегию Россия 100%. 🥇Топ 5 - 5 компаний, 50% 🥈Топ 10 - 5 компаний, 25% 🥉Топ 20 - 7 компаний, 17.5% 🥉Высокий риск - 5 компаний - 7.5% 🎯 Цель по доходности: 0,275 % в неделю или 15,5 % в год 🎯 Цель по дивидендам: 5% средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) ✅ Результаты по итогам четвертого года По плану необходима доходность портфеля за год - 15,5%, реальная – 5,33%. К концу четвертого года портфель должен стоить – 4 939 291₽, реальный – 3 912 497 ₽. По итогам трёх лет проигрыш плану – 1 026 794 ₽. На начало четвертого года эксперимента стоимость портфеля - 3 098 942 ₽, пополнения за год - 678 000 ₽, прибыль за четвертый год - 135 555 ₽. К концу пятого года эксперимента стоимость всех активов должна быть – 6 486 834 ₽, пополнения за пятый год – 750 000 ₽, учитывая текущую стоимость портфеля, за пятый год он должен прибавить - 1 824 337 ₽. Дивиденды и купоны по итогам 2024 года – 109 466 ₽. Изначально стояла задача за четвертый год получить - 309 894 ₽ дивидендов и купонов. Не выполнена так как большую часть свободных средств размещал в фонде ликвидности и потенциально рост пая можно считать купонами от облигаций. Полученные за 2024 год дивиденды и купоны переведу на денежные счета, новые дивидендные выплаты будут поступать на опустевшие. Цель по дивидендам и купонам на следующий год - 7% от портфеля на начало года или 275 950 ₽. ✅ Ребалансировка портфеля С 2023 года отказался от иностранных акций. Остались только заблокированные акции – 7% от общего портфеля. Заблокированные акции вынес в отдельную таблицу, в основном они под общим знаменателем. В планах продавать иностранные акции по мере возможности, возможно планы будут изменены. Количество акций зафиксировал на конце года и на следующий их количество не буду уменьшать, единственный возможный вариант – полный отказ от компании в портфеле и продажа всей позиции. Тройка лидеров по затратам на покупки: Т-технологии, Газпром, Интер Рао. Решил добавить в портфель без конкурса акции компании Т-технологии, так как от сотрудничества с ней дополнительный доход и часть направляю на акции для получения дополнительного потока от дивидендов. Газпром и Интер Рао фундаментально недооцененные компании, пока хорошая цена нужно наращивать долю. Росбанк и Полиметалл покинули высокорискованный портфель по причине делистинга с биржи. Полиметалл продал в начале 2024 года по 500 ₽, сделка успешная так как выкуп был дешевле 300 ₽. Росбанк присоединили к Т-технологии, получилось продать дороже покупки, не стал дожидаться выкупа так как можно было зафиксировать прибыль и переложить в фонды ликвидности с таким же результатом как ждать два месяца до выкупа. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/6629604b-3190-4447-9763-2f4be5c260a9/