🤔 Криптовалюты – деньги будущего? Смешно слушать, когда многие начитавшись источников начинают рассказывать, как Трамп будет продвигать крипту, чтобы через нее списать госдолг США. Это тоже самое что продавец на рынке будет публично всем рассказывать, как он будет решать свои проблемы при помощи обмана клиентов. Как в таком случае видится схема? Значительную часть загнать в криптовалютный доллар, который выпускают различные компании и которые обязаны будут обеспечить его госдолгом США. В таком случае разорение компаний спишет долг, а покупка криптовалютного доллара по умолчанию будет подразумевать покупку госдолга. Криптовалюта последний месяц стремительно растет, что в добавок с обесцениваем рубля привлекает все больше взглядов российских граждан и еще больше нагоняет негатива на российский фондовый рынок. Криптовалюта - деньги будущего? Верю только в стейблкоины и трансграничные платежи с помощью крипты. Государствам выгодна только своя валюта в рамках обмена товарами и услугами, максимальный контроль за средствами обмена, пускать все на самотек – возможные различные проблемы для государственного надзора, капиталистического строя и так далее. Много ли идейных, кто держит вне зависимости от его стоимости и верит в рост скажем до 500 000 $ за 1 биткоин? Для большинства сейчас это лишь инструмент для спекуляции, покупка с целью продажи дороже в будущем. В моем личном портфеле преимущественно XRP и TON, сам портфель вырос на 100% за ноябрь, это аналогично в районе 20% роста портфеля акций. #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #записки_наблюдения_дилетанта

✅ Зачем мажоритарию рост капитализации? У вас есть в собственности дом, который имеет семейную историческую ценность и который при любых условиях не готовы продавать. В таком случае вас интересует его рыночная стоимость? Единственный возможный вариант заинтересованности – долги перед кредиторами. Аналогичная ситуация в заинтересованости роста капитализации мажоритариями. От того что акции станут стоить дороже мажоритарию нет смысла, наоборот в некоторых случаях цена ниже ему только в плюс, особенно если он хочет "пылесосить" акции с рынка. Есть конечно некоторые пузомерки, возможно более дешевый займ под залог, но это во многих ситуациях бессмысленно. Если у вас нет необходимости в деньгах, то зачем вам дивидендами из бизнеса выводить деньги? Деньги вам не нужны, дивиденды — дополнительные налоги. Дивиденды могут поднять капитализацию, но она вам не нужна и тогда смысл их выплачивать. Особенно в текущей ситуации, когда прогрессивная шкала налогов + дорогие кредиты. Сегодня у вас лишние 5 рублей на счетах компании и их потенциальном можно распределить, а завтра эти 5 рублей нужны для бизнеса, а их уже раздали акционерам. Вдруг резкое падение чистой прибыли, а проценты по старым долгам надо платить или перезанимать? Зачем быстрее гасить долги если процент по ним ниже, чем размещение свободных денег на вкладе? 👉 Российский инвестор логически противоречит сам себе. Он хочет быстрого роста капитала и одновременно хорошие дивиденды, конкурирующие с вкладами, при этом игнорирует компанию, которая имеет деньги на счетах, не хочет отдавать их акционерам и стоит дешево. Память у инвесторов коротка, даже три года стабильно хороших дивидендов от того же Сургутнефтегаза по обычным акциям и массовый акционер забудет, что было ранее. ✅ Приказ на рост рынка, в купе с карточными шулерами, непонимание репутации Я не вижу заинтересованности государственных институтов в росте фондового рынка и это не потому, что нет возможности разгонять капитализацию, а потому что последние события отражают полное отсутствие реальных действий. Что-то где-то отобрали у миноритариев, потому что в лихие 90-е неправильно приватизировали и теперь это все отбирает государство, уход с биржи в любое время и выкуп по выгодной для мажоритария стоимости, повышенная дойка в обход миноритариев в ущерб капитализации. Данные события не прибавляют репутации, до сих пор думаю, что права российских миноритариев в Яндексе удержало лишь государство, новые собственники с радостью бы кинули, как говорится: «Зачем платить, если есть возможность не платить?». Сейчас для полного набора анти репутации для фондового рынка не хватает только палки в колесо Сбера на полном ходу, кстати эту палку уже активно хотели вставить некоторые политики. Я понимаю, что государству нужны деньги, но вечно меняющиеся правила не то, что сохранит репутацию и будет выгодно долгосрочно. У российских инвесторов нет альтернатив и буду кушать что дают? Банально поднятие процента от чистой прибыли на дивидендные выплаты даёт рост котировок, а раздутые котировки возможность государству продать свою излишнюю долю тем же пенсионным фондам и другим финансовым институтам. В итоге все буду в выигрыше, рынок растет, государство получает свои деньги, граждане несут деньги на фондовый рынок. 👉 Сейчас что-то похоже на игру с шулерами, где понимаешь, что хотят оставить с пустыми карманами, но до сих пор в что-то веришь. Репутация для многих какой-то непонятный нематериальный актив, который нельзя измерить и поэтому игнорируется. В некоторых случаях с уходом с биржи были проигнорированы интересы миноритариев, полный "зеленый свет" и свобода действий для недружественных мажоритариев, государство в своих интересах не против прокрутить тоже самое даже в той ситуации, где это кажется не совсем логичным. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/a55926d9-94db-4f6a-909c-166737803b8c/ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #записки_наблюдения_дилетанта

✅ Глобалтранс и акционеры Заметка по бумаге в стиле эстонца, но стоит эту ситуацию занести в историю и понять, что на российском рынке права рядовых акционеров далеки до идеала. Конечно, выкупили не на дне по 400 ₽, но и не на пиках в 800₽. Все фундаменталы, кубышки, перспективы бизнеса полетели «в трубу», относительно фундаментала и по 700 ₽ оказалось дешево, но кто покупал по такой стоимости в итоге зафиксировал убыток. Моя история с $GLTR закончилась позитивно, в 2022-2023 году получилось заработать на ней более 150%, в 2024 на краткосрочной спекуляции более 20% за короткий промежуток времени. Нет каких-то четких правил выкупа с отстаиванием интересов миноритариев и это печально. На деловую репутацию и честность владельцам Глобалтранса пофиг, лишние 20% на акцию это миллиарды рублей, а они важнее чем сохранить лицо перед миноритариями. ✅ Транснефть, плавающий налог от желаний и случайности. Немного не понял этого действия, прочитав несколько материалов по поводу 40% налога на прибыль у $TRNFP почему-то все начали смотреть в сторону государственности компании, почему не взять с помощью дивидендов и так далее. Не смотрел, но почему не рассматривают вариант, когда номинальный владелец пакета акций одна государственная структура, а получатель налогов совершенно другая, из-за того, что деньги нужны другой структуре решили вынуть деньги с помощью налога. Бегло посмотрел, что пакет принадлежит Росимуществу, она переводит деньги в федеральный бюджет, налог на прибыль преимущественно распределяется в пользу регионального бюджета. Не удивлюсь если в конце концов захотят полностью доить Транснефть, выкачивая всю чистую прибыль. Изначально информация по поводу 40% налога на прибыль показалась мне вбросом. Я не юрист, но как в документы вписывать отдельный процент налога на прибыль определенной компании? Оказалось, что не показалось и меняющиеся условия как настроение у девочки подростка в период тех самых дней нынешняя новая реальность российской экономики, фондового рынка и других институтов. Почему многие решили, что под ударом только компании с государственным участием, почему не ждать меняющихся условий для всех, кто попал под прицел настроения? По моему мнению коррекция в Транснефти уже достаточно на такой новости и 20% падения котировок аналогично дивидендных потерь в числах от выросших налогов. ✅ Магнит, мечты и реальность Заметка по бумаге по-эстонски аналогично Глобалтрансу. На некоторой вере в возможный выкуп выше рынка акции $MGNT разогнали, что ранее делали на возможном ожидании больших дивидендов. После того как поняли, что выкупа не будет акции вдруг стали никому не нужны в первую очередь еще и потому что конкуренты по мультипликаторам стоят дешевле. В моем понимании рынка Магнит зря полез в нишу маркетплейсов и в первую очередь, потому что он не сделал нишевой маркетплейс по своим компетенциям. Ведущие маркетплейсы даже с учетом их доли рынка и оборота имеют скромные результаты, на что рассчитывает Магнит – загадка. Не один год ММ будет жрать деньги с основного бизнеса и не факт, что в итоге станет прибыльной дойной коровой. Разогнать котировки может информация про погашение казначейского пакета акций, который был очень выгодно выкуплен у иностранцев. Аналогичное действие в Эсефай резко разогнало котировки в два раза, тут такого же эффекта не будет, но рост можно ожидать на десятки процентов. Относительно ключевой ставки и дивидендов на российском рынке Магнит ничего интересного предложить не сможет. По моему мнению ритейлу точно надо стремится к квартальным дивидендам, чтобы заинтересовать инвесторов, что, например делает Т-технологии. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/c320cbbf-accc-4d33-abe7-57fd33878a33/ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #записки_наблюдения_дилетанта

Как показывают мои наблюдения, на длительном сроке со средним процентом по вкладам владелец денег мог рассчитывать лишь на сохранения покупательной способности, в то время как банк зарабатывал и увеличивал покупательную способность капитала, увеличивал свой капитал и заемщик. Что было ранее в долгосрочном периоде? Бизнес брал деньги под ставку ниже роста стоимости товаров и спроса на эти товары, где «любой идиот» мог сделать прибыль. Там даже не надо было обладать сильной бизнес-моделью, чтобы отдать проценты и еще хорошо заработать. Что должно быть в идеальном мире? Относительно покупательной способности должны зарабатывать все. Если представить, что покупательную способность 100 ₽ можно увеличить на 9% через год, то этот процент должен делиться на трех участников, ранее же владелец денег получал 0% роста, банк и заемщик в зависимость от цикла экономики. Сейчас поначалу рост ставки мне казался той возможностью, когда на вкладах наконец то начнет в покупательной зарабатывать вкладчик, банк свое всегда заработает, а теперь далеко не факт, что «любой идиот» заработает с кредитом под такие проценты. Ставка на данный момент велика, я слишком наивен, а зарабатывать будут только банки. От бума ипотечного кредитования ранее как бы ни казалось странным заработали преимущественно банки, недвижимость было выгодней купить под «большие проценты» в 2020 году до льготной ипотеки, заработок строителей под вопросом. Аналогичная ситуация возможно будет и в текущей ситуации. Бизнес готов занимать под ставку, которая позволяет ему жить, просто это делает его бесприбыльным или начинает сжигать активы под долгами. Все эти размышления про то, что легче не вести бизнес, чем с кредитом 25% на уровне ларька с шаурмой. Ларек, где ты владелец бизнеса с кредитом и сотрудник 5 в 1 легче закрыть устроиться в найм, с большим бизнесом все одновременно намного труднее и легче. Сейчас в моем понимании для владельца денег ничего не меняется: он дает банку пузырь с гарантией возврата пузыря через определенный срок, меняются лишь проценты и числа. Банк этот пузырь отдает закусочной с наценкой в рюмку, той в зависимости от спроса приходится продавать по себестоимости и ждать лучших условий от банка или даже работать в минус, чтобы не обесценить нематериальные активы. Не верю что на вкладах владелец денег увеличит покупательную своего капитала, банк в любой ситуации в лучшем положении, бизнес по возможности переложит все на покупателя, будет временно работать в ноль или прожигать свои активы. Бизнес «любого идиота» придется закрывать так как банальная схема с пузырем в долг +5% от стоимости пузыря и ростом этого пузыря на 20% через год, продажей его и покрытием долга теперь не работает. ✅ Геополитика, Трамп и короткий позитив СВО близится к завершению? Переходим в краткосрочную острую стадию? Переходим в долгосрочную острую стадию? От настроения инвесторов зависит стоимость акций на российском фондовом рынке. От дальнейшей геополитики зависят показатели российского бизнеса. Победа Трампа дала короткий позитив для российского фондового рынка, далее видимо вспомнили, что он вступит в должность в конце января, а до этого еще более двух месяцев, за которые можно получить много негатива. Вспоминаем правило: Мы знаем, что ничего не знаем и можно лишь предполагать, что будет в будущем. Риторика ЦБ негатив для акций, ситуация с СВО под вопросом, по показателям рынок РФ дешевый, по действиям со стороны государства и мажоритариев – негатив. Глупо сравнивать дивидендную доходность с доходностью ОФЗ и вкладов, если компания с 50% от ЧП дает доходность на уровне ОФЗ, дивиденды и прибыль стабильны, ставку могут начать понижать, что зачем тогда облигации? Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/dda9bd3b-625e-4d9f-9ce6-54971d8f04c9/ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #записки_наблюдения_дилетанта

Радость от растущих цифр из-за ставки и покупательная способность 👉 Числа ничто, покупательная способность все. Не понимаю от чего радуется рядовой россиянин, когда ему предлагают его теоретический миллион рублей капитала положить на вклад под 20% годовых и через год забрать плюсом 200 000 ₽. Рост суммы через год на 200 000 ₽ не факт, что увеличит покупательную способность всего капитала. Проведи сейчас деноминацию на два нуля и просто изменится отношение людей к числам, если отбрось различные последствия и просто представить точное сохранение покупательной способности, то мало кто будет возмущаться что у него вместо 100 ₽ в кошельке теперь 1₽ так как на него можно купить тоже самое количество товаров. Другое дело, когда на 120₽ через год сможешь купить меньше чем на 100 ₽ сейчас, только наивные считают, что долгосрочно депозиты дают заработать в покупательной способности. Для меня числа ничто, но с течением времени люди забывают покупательную способность старых денег. Сейчас оперируют ростом зарплат и их большим числом, но вот далеко не факт, что в покупательной она лучше заработной платы работяги на той же должности в 2013 году. Не факт, что сейчас 100 000 ₽ лучше 30 000 ₽ двенадцатилетней давности и тогда в чем смысл большего числа? У меня стабильно растет зарплата при этом если смотреть не только на числа и даже не только на покупательную способность полученных денег, то можно заметить, что относительно навыков и трудозатрат она в покупательной стала меньше. Оставив эти навыки и трудозатраты на этом же уровне, вернуться лет на 10 назад в рамках покупательной способности зарплата была бы на порядок выше. По моим наблюдениям даже в те времена по покупательной способности денег бизнес был готов платить на порядок больше. 👉 Зато теперь мы радуемся 20+% вкладам, шестизначным зарплатам забывая про покупательную способность этих деньги и забываем, что лет 15 назад зарабатывали больше если добавить в уравнение навыки и трудозатраты. От сегодняшних ставок и чисел лишь уменьшился наш виртуальный актив как рабочей единицы. Если с зарплатой в миллион ₽ и ставкой 10% наш виртуальный актив как рабочей единицы можно оценить в 10 миллионов ₽, то при ставке 20% это уже 5 миллионов, а если пересчитать в твердой валюте (пузыри или буханки хлеба), то в итоге окажется что человек как трудовая единица стал значительно дешевле для бизнеса. При возможности с увеличением ставки все захотят ее последствия переложить на других, но не факт, что это во всех случаях получится. Несколько раз проскакивали мысли, что если вдруг труд в покупательной будут оценивать как вначале 90-х, то легче уйти с труда на других за оплату и перейти на время труд на себя, благо средства позволяют самому у себя выкупать время, продавать дешево свои рабочие часы не имеет смысла. 👉 Ставка и дать в долг пузырь с возвратом пузыря через определенный срок Мы сейчас немного отклонимся от цифр ставки, инфляции и адекватности, попробуем понять теорию и реальность глазами дилетанта. В схеме учувствует несколько действующих лиц: владелец денег, банк и заемщик. Мы отбросим других лиц, которые могут сделать деньги или дать их. Есть миллионы владельцев денег, которые несут их в банк под процент, как правило он немного ниже ключевой ставки и есть заемщики, которые берут кредиты под процент больше ключевой ставки. На этой разнице точно зарабатывает банк, так как он посредник и почти ничем не рискует, он в прибыли в числовом выражении, а его прибыль в покупательной способности зависит от обесценивания денег в заданный промежуток времени. Выигрывает ли от таких посреднических услуг владелец денег? В рамках чисел однозначно, в рамках покупательной способности денег не факт. Выигрывает ли заемщик? Последние лет двадцать однозначно выигрывал, заём капитала был дешевый, потенциал с его помощью заработать – большой. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/fddfd838-79ac-43bd-9ec3-72093ff5224d/ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #записки_наблюдения_дилетанта

Потихоньку появляется время на написание своих мыслей в рамках фондового рынка и не только после марафонов по работе с 50-60 часовой рабочей неделей. Скопилось прилично мыслей, который оседали в голове, в этой публикации затронем часть из них в рамках формата #записки_наблюдения_дилетанта. ✅ Почему приоритет на работе выгодней для 99% инвесторов В последнее время за рынком стал следить меньше и больше времени уделять работе. Много ли от этого потерял? Ничего, просто мы на уровне прошивки в голове подразумеваем следующее: больше тратим времени - лучше результаты, в инвестициях можно потратить много времени и навредить результату. Не зря в народе есть фраза: «Лучший инвестор – мертвый инвестор. Почти во всех случаях увеличение трат времени на работу даёт результат в приросте доходов, увеличение трат времени на инвестиции для большинства не даёт ничего. Смотреть на котировки по десять раз в день – да, улучшать свои рабочие компетенции – нет. Насколько максимально эффективно не управляй мелкими суммами они в большие не превратятся, мелкие суммы у 99% инвесторов. Всегда говорил, что при публикации своих результатов словесно или письменно автор берёт для себя самый выгодный промежуток времени и меру измерения, это происходит подсознательно. Можно увидеть посты про 50% прибыли в месяц, но это будет 10 000 ₽, просто 50% звучит солидней. Сравнение своих результатов с индексами происходит в выгодный период, из разряда: с начала ухода индекса в боковик он упал на 10%, а мои портфели выросли на 5%, правда если взять промежуток, где индекс вырос на 50%, а портфель автора на 10% ввиду отсутствия веры в рынок упускается, так как если прибавить его, то результаты индекса за 2 года будут на голову выше. Аналогично сейчас сравнивают индекс с фондами денежного рынка в промежутке года, умалчивая 2-3 летний период, так как индекс и покупка лесенкой намного лучше. Главное понимать единственное правило: Мы знаем, что мы ничего не знаем. Все отчеты, инвестиционные шоу, тонны информации не более чем гипотезы и предположения. Я знаю, что не знаю, что будет в будущем и от этого намного легче. Диверсифицированный портфель, который сохранит покупательную способность в 95% случаев с потенциально меньшей прибылью относительно лучшего варианта намного лучше, чем поиск этого лучшего варианта. Я бы выделил еще одно правило: некоторые в сфере инвестиций больше зарабатывают на инфо бизнесе, чем на практической деятельности. Диверсифицированный портфель — это не только ценные бумаги, в него можно добавлять крипту, драгоценные металлы, недвижимость, тушенку и патроны. Для 99% куда легче заработать деньги на рабочей карьере и часть выделить на покупку ценных бумаг, чем пытаться вынуть время в ущерб рабочей деятельности и пытаться заработать на фондовом рынке. Люди с капиталами зарабатывали деньги за пределами биржи, жаль, что это до сих пор не понимают почти все новички. P.s. покупка большой доли бизнеса это уже не фондовый рынок, любимый многими Баффет не «спекулировал» копейками на бирже, тогда и не было таких инструментов для торговли. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/048651c5-8689-44c8-9ee8-190172960c26/ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Результаты стратегий автоследования с 🕚11.11.2024 по 15.11.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 216 691 ₽ (📈 + 2874 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 82 375 ₽ (📈 + 409₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 28 174 ₽ (📈 200 ₽) TMOS - 5,91 ₽ за пай SBMX - 16,87 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 &Потенциал роста в RUB - 1,34% 📈 &Начинающий инвестор в RUB - 0,50% 📈 &Осознанный риск – 0,71% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 Потенциал Роста - 1,00% 📈 Осознанный риск - 0,49% 📈 Начинающий инвестор - 0,32% 📈 LQDT – 0,43% 📉 TMOS - 0,34% 📉 SBMX - 0,10% 📉 TGLD – 4,10% 📈 Лидеры роста в MOEX: МКБ, Россети, Юнипро 📉 Лидеры падения в MOEX: Позитив, Яндекс, Ростелеком 📈 Лидеры роста: ЮГК, Россети Центр, ЛСР 📉 Лидеры падения: Ростелеком-ап, Русснефть, Россети Ленэнерго-п Мои мысли Недельная доходность с комиссиями считается неделя к неделе и игнорирует предыдущие показатели. Если учитывать прошлое, то есть «переплаченная комиссия на прибыль» и издержек с комиссией на прибыль нет, что улучшает показатели. Рынок не стал стремительно расти после выборов в США на которых победил Трамп, он вступит в должность в январе 2025 и наконец то у нас в подъездах перестанут **ть. В целом толпу настроили на то, что если победит Трамп, то это позитив, он заинтересован закончить конфликт, а конец СВО это позитив для российского рынка. Позитива хватило на неделю, далее трезво стали смотреть на ставку и будущую реальность под вопросом. Не верю, что не будут «душить» российский газ, заниматься подстрекательством в своих интересах и так далее. Ждать ослабление санкции можно в том, что выгодно США, торговля иностранными акциями или свободное хождение доллара в РФ. ЕС может использовать снятие санкций в своих интересах, захотеть возобновить поставки на российский рынок, возможно покупать газ, но даст ли это сделать США – вопрос. Надо понять, что возврата назад как было до февраля 2022 года не будет. Многие переживают по поводу разработчиков ПО и других отечественных бизнесов, которые могут пострадать от возвращение иностранных компаний. Государство отказалось от иностранных компаний в стратегически важных сферах и поддержит российские. В негатив можно записать возможный возврат Google на рынок контекстной рекламы, это негатив для $YDEX. Полный уход Google c РФ был бы для Яндекса драйвером роста, но поиск как минимум до сих пор функционирует и при возможном потеплении отношений Google вернется на российский рынок. Возврат к укреплению доллара как средства обмена товарами и услугами в мире выгоден США, снятие санкций в этом плане с РФ – выгодно. Возврат российского капитала на фондовый рынок США – выгодно. Российский инвестор хоть и воротит нос и плохо отзывается о $SPBE, но в случае возврата всех прав, ослаблении рубля с радостью вернется к покупке иностранных акций. Не стоит забывать, что на $MOEX иностранные акции тоже торговались и делалось это в рублях. Ситуация с $UPRO может разрешится, тут два варианта: продают или восстанавливают права. В случае с продажей будем расти на ожидании дивидендов, но не факт, что они оправдаются. В случае с восстановлением прав Юнипер с радостью захочет все свободное вывести из РФ. Акция сильно недооценена относительно доходов бизнеса + кубышки. Я бы еще выделил компании добывающие и продающие цветные металлы и полезные ископаемые, но тут все зависит от цен на мировых рынках. Не стоит забывать про ставку, рост рублевых сумм от фондов денежного рынка, инфляцию и обесценивание денег. Каждое последующее действие все больше усугубляет будущее хоть и немного отдаляет этот момент, с каждым циклом период отдаления все меньше.

Результаты стратегий автоследования с 🕚5.11.2024 по 8.11.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 213 817 ₽ (📈 + 12 294 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 81 966 ₽ (📈 + 5160₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 27 974 ₽ (📈 2 297 ₽) TMOS - 5,93 ₽ за пай SBMX - 16,89 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 &Потенциал роста в RUB - 6,1% 📈 &Начинающий инвестор в RUB - 6,72% 📈 &Осознанный риск – 8,95% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 Осознанный риск - 7,07% 📈 TMOS - 6,08% 📈 SBMX - 5,64% 📈 Начинающий инвестор - 5,29% 📈 Потенциал Роста - 4,80% 📈 LQDT – 0,34% 📉 TGLD – 2,10% 📈 Лидеры роста в MOEX: Ozon, Система, МКБ 📉 Лидеры падения в MOEX: Самолет, Позитив , Полюс 📈 Лидеры роста: Эсефай, ДВМП, ЮМГ 📉 Лидеры падения: ЮГК, Промомед, Займер

Результаты стратегий автоследования с 🕚28.10.2024 по 2.11.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 201 523₽ (📉 - 347 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 76 806 ₽ (📈 458₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 25 677 ₽ (📉 – 441 ₽) TMOS - 5,59 ₽ за пай SBMX - 15,985 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📉 &Потенциал роста в RUB - 0,17% 📈 &Начинающий инвестор в RUB - 0,60% 📉 &Осознанный риск – 1,69% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 TGLD – 0,92% 📈 Начинающий инвестор - 0,52% 📈 LQDT – 0,35% 📉 Потенциал Роста - 0,25% 📉 Осознанный риск - 1,76% 📉 TMOS - 2,27% 📉 SBMX - 2,69% 📈 Лидеры роста в MOEX: Полюс, Русагро, Русал 📉 Лидеры падения в MOEX: Самолет, Система, ВК

Подвожу итоги сентября 2024 года в стратегиях автоследования Различия стратегий: • Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год • Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами. • Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска. 👏 Результаты с 1 по 30 сентября 2024 года: Осознанный риск - с 27 296 ₽ до 26 968 ₽ (-328 ₽) или -1,20% Потенциал роста - с 197 816 ₽ до 211 920 ₽ (-14 104 ₽) или +7,13% Начинающий инвестор - с 75 684 ₽ до 79731 (-4 047 ₽) или +5,35% Пай SBMX - с 16,2₽ до 17,53 ₽ или +8,22% Пай TMOS – с 5,63₽ до 6,02 или +6,93% 👉 Результаты сентября 2024 года с учётом комиссий: 📈 TGLD – 8,64% 📈 SBMX - 8,22% 📈 TMOS - 6,93% 📈 Потенциал роста - 6,78% 📈 Начинающий инвестор - 5,00% 📈 LQDT – 1,46% 📉 Осознанный риск - 1,53% 👉 Результаты с начала 2024 года: 📈 TGLD – 32,89% 📈 LQDT – 12,04% 📈 Начинающий инвестор - 3,25% 📈 Потенциал роста - 1,88% 📉 SBMX – 2,07% 📉 TMOS - 3,83% 📉 Осознанный риск - 4,22% 👉 Результаты с начала 2024 года с учётом комиссий: 📈 TGLD – 32,89% 📈 LQDT – 12,04% 📉 SBMX – 2,07% 📉 &Начинающий инвестор в RUB - 3,74% 📉 TMOS - 3,83% 📉 &Потенциал роста в RUB - 4,93% 📉 &Осознанный риск - 10,79%

Результаты стратегий автоследования с 🕚21.10.2024 по 25.10.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 201 870₽ (📉 - 8 420 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 76 348 ₽ (📉 – 3 324₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 26 118 ₽ (📉 – 1 172 ₽) TMOS - 5,72 ₽ за пай SBMX - 16,427 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📉 &Потенциал роста в RUB - 4,00% 📉 &Начинающий инвестор в RUB - 4,17% 📉 &Осознанный риск – 4,30% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 LQDT – 0,36% 📉 TGLD – 0,3% 📉 SBMX - 3,14% 📉 TMOS - 3,38% 📉 Потенциал Роста - 4,08% 📉 Начинающий инвестор - 4,25% 📉 Осознанный риск - 4,37% 📈 Лидеры роста в MOEX: Полюс, Русагро, Русал 📉 Лидеры падения в MOEX: Самолет, Система, ВК

Результаты стратегий автоследования с 🕚14.10.2024 по 18.10.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 210 290₽ (📈 1 990 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 79 672 ₽ (📈 172₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 27 290 ₽ (📈 290 ₽) TMOS - 5,92 ₽ за пай SBMX - 16,96 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 &Потенциал роста в RUB - 0,96% 📈 &Начинающий инвестор в RUB - 0,22% 📈 &Осознанный риск – 1,08% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 TGLD – 2,27% 📈 Осознанный риск - 0,78% 📈 Потенциал Роста - 0,69% 📈 TMOS - 0,51% 📈 LQDT – 0,36% 📈 Начинающий инвестор - 0,10% 📈 SBMX - 0,03% 📈 Лидеры роста в MOEX: Аэрофлот, МКБ, Европлан 📉 Лидеры падения в MOEX: ММК (дивгэп), Русагро , НЛМК 📈 Лидеры роста: Эсефай, Сегежа, ЮГК 📉 Лидеры падения: Евротранс (дивгэп), Газпромнефть (дивгэп), Вуш

Результаты стратегий автоследования с 🕚7.10.2024 по 11.10.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 208 300₽ (📉 – 2 663 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 79 500 ₽ (📉 - 692₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 27 000 ₽ ((📉 - 384 ₽) TMOS - 5,89 ₽ за пай SBMX - 16,955 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📉 &Потенциал_роста_в_RUB - 1,26% 📉 &Начинающий_инвестор_в_RUB - 0,86% 📉 &Осознанный_риск – 1,40% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 LQDT – 0,36% 📈 TGLD – 0,00% 📉 Начинающий инвестор - 0,94% 📉 SBMX - 1,31% 📉 Потенциал Роста - 1,34% 📉 Осознанный риск - 1,48% 📉 TMOS - 1,51% 📈 Лидеры роста в MOEX: Глобалтранс, Аэрофлот, Сургутнефтегаз-п 📉 Лидеры падения в MOEX: Селигдар(дивгэп), Мечел-ап , Татнефть (дивгэп) 📈 Лидеры роста: Сегежа, Нижнекамскнефтехим-ап, Акрон 📉 Лидеры падения: Распадская, ВИ.ру, Вуш

Стратегии автоследования «Потенциал роста» – 2 года. Часть 4. Начало - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/535bb4e6-8a8f-410c-9dac-81ddfbf6b222/ ✅ Подводим итоги По итогам 24 месяцев обгоняем паи на индекс с учетом издержек хоть и символично, по итогам семи кварталов стратегия «Начинающий инвестор» обгоняет на 20%+. Маркетинг или антимаркетинг? Я решил пойти по пути антимаркетинга, считая, что это позволит сократить текучку и набрать базу лояльной аудитории, которая доверяет мне часть своего капитала в управление надолго. Не стремлюсь всеми силами озвучивать что лучшее решение для вашего капитала доверить его мне в управление, для большинства инвесторов лучшим инструментом будет пай на индекс или вечный портфель, правда есть один недостаток – многим важна психологическая возможность в неудачах обвинить других, в этом случае можно будет обвинить только рынок, а не конкретную личность. Хорошие результаты и сухая статистика куда лучше любого маркетинга, как ты не пиарь доходность 10% она будет хуже 20%. Максимализм не всегда есть хорошо, копирование методов с иностранных книг не всегда правильно, Баффет совершал много плохих сделок, но в итоге общий результат с учетом сложного процента у него отличный. Сейчас время вкладов и фондов ликвидности, это негативно сказывается на общем объеме средств под управлением. Не думаю, что много авторов в 2024 смогли нарастить количество активов под управлением даже если их результаты год к году были лучше фонда ликвидности, психология большинства инвесторов и ничего более. Такая ситуация подталкивает владельцев сервисов активней использовать маркетинг и искать различные способы победить нисходящий тренд. Идет замкнутый круг, когда используется агрессивный маркетинг, он не дает ожидаемых результатов и используется еще более агрессивный, который в итоге может уронить лояльность и при возврате популярности акций результаты будут хуже. Деньги не есть средства производства, деньги есть товар, деньги не создают добавочную стоимость, увеличение количества денег снижают их привлекательность и поток перетекает в средства производства. Сейчас многие пляшут и радуются растущим по 20% годовых цифрам в портфеле и не факт, что эти цифры дают им купить больше. Даже если представить, что в итоге 20% годовых увеличивают покупательную денег на 10%, то соответственно все средства производства становятся дешевле на эти же проценты при такой же стоимости за них как год назад. Средства производства или товар, что лучше? Зависит от конкретно деятельности и компании, но в общем товар не может быть лучше средства производства, это абсурд, когда произведенный товар производством год к году растет на сумму больше, чем сами средства производства этого товара. Покупать выгодно внизу, продавать вверху, все это знают, но обычно делают наоборот, чаще всего это сопровождается мыслями что сейчас еще не так дешево, как может быть, а незначительный рост вначале это лишь отскок и потом будет еще дешевле. Так многие ждали в января 2023 цен ниже сентября 2023, в марте 2022 ниже февраля 2022 и таких примеров много. Сейчас не остается много вариантов и самый лучший - переждать популярность денежных инструментов с минимальными издержками и потерями, войти во всеоружии с двух ног в цикл роста активов средств производства. Немного мыслей и размышлений по поводу стратегий автоследования - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/67250174-0c80-4265-9ae5-214cdd154ff5/

Стратегии автоследования «Потенциал роста» – 2 года. Часть 3. Начало - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/535bb4e6-8a8f-410c-9dac-81ddfbf6b222/ Многие любят Баффета и читали его мысли в книгах, при этом максимализм к другим заглушает, пожалуй, одну из главных. Не цитата, но Баффету куда важней на падающем рынке падать меньше, чем больше расти на растущем. У нас инвестор хочет на растущем расти кратно больше рынка, на падающем рынке так же хочет расти и без разницы какие обстоятельства. От этого в общем иногда проскакивает сильный негатив по поводу фондового рынка, акций, стратегий автоследования. Завышенные ожидания, максимализм к другим и минимализм к себе, ничего большего. Максимализм заглушает понимание, что падение естественно, как рост и что фонды ликвидности в стратегиях естественны, когда нет уверенности что любая акция будет лучше. Что есть лучший результат и исполнитель? Многие, включая максимализм думают, что это отсутствие ошибок и любая показывает, что данный человек не есть лучший исполнитель. Каждый совершает ошибки, без разницы это Баффет или инвестор новичок, все зависит от количества ошибок, обучаемости на них и от количества удачных сделок. Нет ничего проще чем оценивать результаты сухими цифрами по ранее выбранным промежуткам времени полностью убирая эмоции. Просто и ничего лишнего. 🔢 Результаты и сухие цифры. Интересно было посмотреть результаты с первого дня и по текущей момент как с комиссиями, так и без них. Составил отдельную помесячную таблицу и на её основании сделал график. С помощью цифр можно будет посчитать издержки и сделать выводы. 👉 Результаты с открытия «Потенциал роста» до сентября 2024 года: 📈 TGLD – 133,64% 📈 Потенциал роста - 111,90% 📈 Потенциал роста с комиссиями - 70,66% 📈 TMOS - 70,31% 📈 LQDT – 25,18% 👉 Результаты с открытия «Начинающий инвестор» до сентября 2024 года: 📈 Начинающий инвестор – 104,8% 📈 TGLD – 88,42% 📈 Потенциал роста – 76,23% 📈 Начинающий инвестор с комиссиями - 66,83% 📈 Потенциал роста с комиссиями - 47,36% 📈 TMOS - 43,46% 📈 LQDT – 22,98% Дополнительным плюсом можно считать, что следующие 15% роста не будет комиссий на прибыль и соответственно если портфель будет расти на уровне индекса, то разница в доходности будет сохраняться. Как можно заметить из расчетов без учета комиссий намного лучше пая на индекс, с учетом комиссий немного лучше в «Потенциал роста» и на 20% лучше «Начинающий инвестор». Издержки за данный промежуток времени впечатляют: Потенциал роста с изначального капитала в 100 000 ₽ рост до 211 920 ₽ Потенциал роста с учетом комиссий со 100 000 ₽ до 170 658 ₽ Начинающий инвестор с изначального капитала в 40 000 ₽ рост до 81 918 ₽ Потенциал роста с учетом комиссий со 40 000 ₽ до 66 735 ₽ Потенциал роста: издержки - 41 262 ₽ или 41,24% доходности Начинающий инвестор: издержки - 15 183 ₽ или 37,96% Повторюсь, что неважны издержки если выполняется цель, только ее выполнение должно быть важно для подписчика. Сейчас многие идут от обратного, они могут быть рады результатам лучше индекса, но в итоге увидев общие комиссии за два года в районе 40% включат эмоции и забракуют инструмент в общем. Такая психологическая ловушка часто встречается в наемном труде. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/ba9136af-7530-4724-bb48-017b862393af/ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #автоследование

Стратегии автоследования «Потенциал роста» – 2 года. Часть 2. Начало - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/535bb4e6-8a8f-410c-9dac-81ddfbf6b222/ ✅ Стратегии и маркетинг Привыкли или надоел многим стандартный американский маркетинг повсюду? Даёт он результат? Умеют грамотно считать потенциальные подписчики или думают эмоциями? Не знаю как вам, а мне лично надоело натыкаться на рекламу, где используются методы, подразумевающие обман, но без точечного обмана. Скидки до 80%, доходность до 1 000%, 99.99% небитых пикселей матрицы, приставка эко везде где только можно и без ГМО там, где в составе половина таблицы Менделеева. Что важнее: создать максимально качественный продукт или создать максимальное желание клиента купить продукт? Общим маркетингом сервиса и всех стратегий автоследования занимается Т-банк или другой брокер предоставляющий аналогичный услуги. Все претензии по поводу использования современного маркетинга к ним. Занимается ли кто маркетингом своих стратегий лично? Возможно, не сильно слежу за этим, знаю, что сервисы занимаются маркетингом определенных стратегий, в первую очередь своих управляющих. До конца не понимаю по какому принципу выбирают стратегии для продвижения, так как можно выбрать аналитику сухих цифр, показывать её потенциальным подписчикам сервиса, и она будет для клиента полезней. Почему клиент всегда будет под влиянием маркетинга? Обработка получаемых данных требует много времени, психологический фактор. Продукты с приставкой эко и с составом половины таблицы Менделеева, сильным маркетингом - стандартная ситуация. Надо читать состав с мелким шрифтом и это мало кто делает. Как пример силы маркетинга привожу пример с солью для посудомоечной машины. Как только не извиваются маркетологи, добавляя на упаковку приставку эко и используя другие приемы увеличения продаж, какую цену не ставят отделы, отвечающие за нее от 30 до 200 ₽ за кг, а возможно и больше состав остается таким же – хлорид натрия, максимум изменяется форма выпуска. Что происходит в итоге? Клиенты не перестают в несколько раз дороже покупать тоже самое думая, что покупают эко продукт 😊. Изначально хотелось сделать информацию максимально открытой и сухой без использования приемов маркетинга. Прекрасно понимаю, что в большинстве моментов еженедельные отчеты с сухими цифрами только минус для продвижения стратегии, люди у нас максималисты, не реалисты и впечатлительные. Получается некоторый антимаркетинг, который еще в добавок отнимает время 😊. Всё равно считаю это более правильной долгосрочной стратегией, которая позволит сформировать базу лояльных подписчиков надолго, а не поток, который зависит от изощренности маркетинговой составляющей и эмоций. Может добавить приставку эко или без ГМО к стратегии 😉? Куда вложить деньги на фондовом рынке? Мой ответ: пай на индекс или TRUR, данные инструменты отлично подходят для начинающего инвестора и отнимают минимальное количество времени. Очередной антимаркетинг своих стратегий, логичней было бы предлагать дать свои деньги мне в управление. Я лишь предлагаю рассмотреть часть своего капитала отдать мне под управление, чтобы со своим опытом попытался вам заработать больше самостоятельного и индексного инвестирования. ✅ Максимализм к другим и минимализм к себе Наш отечественный потребитель отличается от того про которого написано в западных книгах, наш фондовый рынок отличается от западного и при этом многие слепо читают западные материалы, пытаются копировать и проецировать. Наш отечественный потребитель минималист к себе, он может считать нормальным собираться домой с работы за полчаса и тем самым ухудшить качество обслуживания своего клиента, но когда он переходит в статус клиента, то он максималист к исполнителю. Без разницы идёт он в магазин за минуту до закрытия или подписывается на стратегию – он хочет максимальных результатов вне зависимости от любых факторов. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/7d3bb0a3-a573-4ae2-945b-682b49a9f57b/

Стратегии автоследования «Потенциал роста» – 2 года 26 сентября 2022 года была открыта моя первая стратегия «Потенциал роста», первая сделка 28 сентября 2022 года, первая покупка - акции Юнипро по 1,05 ₽ за штуку. Самое время посмотреть результаты не только сквозь недельный, месячный или годовой срез, а от начала и до текущего момента, сравнить с индексом и другими инструментами фондового рынка. Немного поговорим про долгосрочные цели, стратегию, маркетинг и антимаркетинг, максимализм. 🎯 Цели и результаты Моя изначальная цель по всем стратегиям автоследования – обгонять паи на индекс Московской биржи с учетом комиссий. Последний год модно стало сравнивать индекс с фондами ликвидности и нахваливать последний инструмент, не забывая подливать негатив в сторону первого, следом идёт негатив в сторону акций и стратегий автоследования. Много раз говорил, что публично и используя маркетинг всегда будут брать выгодные для себя промежутки времени и инструменты, сравнивать и показывать какие молодцы. На срезе года фонды ликвидности выгодней акций, лучше индекса, большинства портфелей управляющих стратегий и личных портфелей инвесторов. На срезе двух лет фонды ликвидности в чистую проигрывают большинству портфелей, со срезом в 3-4 года всё индивидуально. Конечно же много различных срезов с различными промежутками времени те, кто нахваливает вклады и фонды ликвидности делать не будут. Моя изначальная цель не изменилась – долгосрочно должен обгонять паи на индекс с учётом всех издержек подписчика. Мне не сильно интересен срез в один год и тем более меньше. На данный момент стратегии существуют следующий срок: &Потенциал роста в RUB – 2 года &Начинающий инвестор в RUB – 1 год и 9 месяцев &Осознанный риск – 11 месяцев В этот промежуток времени рынок с низкой базы сентября 2022 года до августа 2023 года включительно вырос больше чем на 50%, следующие 12 месяцев находится в боковике, максимум был в мае 2024 года. Если смотреть периоды ранее, то у нас была низкая база во время пандемии и максимумы в конце 2021 года. Много различной демагогии в интернете начиная от того, что инвесторы «пьяны» успехом с сентября 22 года по август 23 года, что многие стратегии взлетели только благодаря низкой базе и так далее. Как говориться накидывают неприятный запах на вентилятор, причем чужой и оберегают свой рассказывая, как он пахнет фиалками. Просто бизнес и маркетинг – ничего личного. Сухие цифры и сравнение с эталоном откидывают любую демагогию. Индекс вырос на 50% - надо расти больше, вырастит он на 500% - надо расти больше, упадет на 50% - надо упасть меньше и так должно быть в любых адекватных временных срезах. Разговоры про высокие и низкие базы в таком случае бессмысленные, говорят они обычно те, кто упустил рост с низкой базы, не считая те уровни низкими. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/dbfd3ea8-c525-4c77-89e8-7df4fd2d20c3/ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #автоследование

Результаты стратегий автоследования с 🕚30.09.2024 по 4.10.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 210 963 ₽ (📉 – 2 868 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 80 192 ₽ (📉 - 59₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 27 381 ₽ (📈 124 ₽) TMOS - 5,98 ₽ за пай SBMX - 17,18 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📉 &Потенциал роста в RUB - 1,34% 📉 &Начинающий инвестор в RUB - 0,07% 📈 &Осознанный риск – 0,45% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 TGLD – 1,98% 📈 Осознанный риск - 0,38% 📈 LQDT – 0,34% 📉 Начинающий инвестор - 0,15% 📉 Потенциал Роста - 1,42% 📉 TMOS - 1,64% 📉 SBMX - 1,97% 📈 Лидеры роста в MOEX: Русагро, Мосэнерго, Совкомфлот 📉 Лидеры падения в MOEX: Магнит, БПС-ао , Норникель 📈 Лидеры роста: ЮМГ, Аптеки36и6, ЛСР 📉 Лидеры падения: Займер, Евротранс, ЮГК

Эксперимент «Копим капитал» - итоги августа 2024 года. Часть 3. Двадцать процентов денег планирую держать в LQDT, остальные средства инвестировать в облигации и акции, в будущем рассмотрю золото. На данный момент скопилось более 5% портфеля в рублях, 2.18% портфеля в дивидендах и купонам полученных в этом году, которые в конце года перейдут в кэш. Сейчас доля LQDT чуть более 20%, облигаций 4%, поэтому 6% портфеля буду постепенно направлять в облигации. ✅ Про состояние портфеля на текущий момент В зависимости от процентного соотношения денег и производных инструментов в портфеле, формирую план покупок и делаю их в течение месяца. Задача держать уровень денег и эквивалентных инструментов в 30%, тем самым могу делать покупки рискованных инструментов и держать себя в руках, чтобы не скупить всё раньше времени. Покупки: • 1 Лукойл – 6374 ₽ • 2000 Интер Рао – 7432 ₽ • 400 Сургутнефтегаз – 9880 ₽ • 2000 Юнипро – 3460 ₽ • 30 ММК – 1306 ₽ 🎯Цель до конца года: фонд ликвидности - 20% активов, облигации – 10%, акции – 70%. ✅ Высокорискованные активы и вечный портфель Данный тип портфеля переживает некоторый кризис идей на текущем рынке и ограничение только российским рынком. На данный момент в этом портфеле: Софтлайн, Эталон, VK, Qiwi и Росбанк на выход. Изначально $VKCO добавлял до СВО по чуть ниже 1000 ₽, далее добавлял по 200 ₽, чтобы уменьшить среднюю. В итоге средняя в 500 ₽, на данный момент стоимость ниже. В текущей ситуации не вижу смысла «морозить» деньги в этом активе и планирую продать после определенных ожидаемых положительных эмоциональных новостей, цель продать не ниже средней. Тут даже СПБ биржа выглядит перспективней для данного портфеля и любая другая публичная ИТ компания чем VK. Ранее рассматривал на добавление в высокорискованный портфель: АФК Систему, EN+ или Русал, СПБ биржу. Первые три с высокими долгами, с текущей ставкой и ценами неинтересны. Не рассматриваю акции низших эшелонов, потому что даже быстрый рост в 100%, который позволяет половину переложить в вечный портфель ничего не дает, так как в будущем в вечном портфеле половина доли может превратиться в «баранку». ✅ Итоги августа 2024 года • Облигации - 4,07%, деньги - 5,37%, фонды ликвидности -20,75%. Итог = 30,19%. • Пополнения: 56 500 ₽, 0,40% от стоимости активов в неделю, 1,62% в месяц • В августе 2024 года стоимость портфеля упала на 4,54% ( -167 873 ₽) по сравнению с июлем 2024 года плюсом вычет 100 000 ₽ после.

Эксперимент «Копим капитал» - итоги августа 2024 года. Часть 2. ✅ Отделение и отслеживание российских активов Список российских компаний без изменений. Дорого или дешево сейчас 🤔? При текущей ставке мало компаний с дивидендами могут конкурировать с депозитами и аналогичными инструментами, при этом деньги не средства производства, а те в свою очередь должны переоценить так как реального товара не становиться больше товара-денег и не факт, что депозит будет лучше акций, как и наоборот. Мысли никак по поводу потенциальных кандидатов в основной портфель не изменились: Полюс, X5, Фосагро, Московская биржа. При всей поверхностной аналитике и роста цен на золото акции Полюса по текущим ценам не выглядят сильно интересными, Московская биржа аналогично, хотя бизнес прекрасен и скрытая монополия. Надо ждать возвращение торгов X5 и смотреть стоимость акций, Фосагро скрытый потенциальный рост, но только в случае начала нового цикла повышения стоимости на товары компании. 👍 Продолжаем в рамках эксперимента увеличивать долю в хороших компаниях, не забывая про высокорискованные активы. Акции Росбанка должны выкупить по оферте в ноябре 2024 года по 129,4 ₽, что по ценам августа было равно текущей стоимости + доходность от неё по ключевой ставке. Надо подумать продавать данные акции по оферте или же продать в рынок, а деньги сразу же пустить на другие активы, сейчас деньги в акциях Росбанка чуть лучше денег в фонде ликвидности. Из банковского сектора акции Т-банка интересней Сбера и тем более ВТБ, Сбер некая стабильность активов и дохода, не думаю, что там мало перестанут платить 50% от ЧП при этом она будет не меньше 1 триллиона ₽ если не будет форс-мажоров, в ВТБ много вопросов, $TCSG компания роста, хотя в будущем надо смотреть результаты слияния с Росбанком. Qiwi вскоре тоже на выход из портфеля, не будем забегать вперед на сентябрь, но ничего хорошего тут ждать не стоит. Денег на счетах выше капитализации, но почему ими должны делиться с миноритариями? ЦБ и государству не интересно разбираться с мелкими компаниями. По поводу $YDEX уверен, что права миноров защитило государство, на тот момент в процессе даже президент принимал участие. Без государства дали бы оферту по 1250 ₽ как иностранцам, а потом бы выкатили «новую компанию» на биржу по 4 000 ₽. Сейчас кто покупал в иностранном контуре пытаются там что-то отстоять так как, по их мнению, их кинули и не предложили аналогичные условия, как владельцам с Мосбиржи. Держите карман шире, надо понимать любой риск и неадекватное управление активами в любой компании. Yandex N.V. после собрания акционеров решил продать свои российские активы в 2 раза дешевле рыночной и предложил выкуп дешевле биржевой стоимости на Московской бирже раза 3. Нарушение прав акционеров? Можно продолжать держать акции голландского Яндекса и необязательно продавать, что компания решила продать активы - решение акционеров. Мне это напоминает валютных ипотечников, которые хотели быть хитропопыми и взяли ипотеку в валюте так как процент ниже и рубль стабилен, а как рубль стал нестабильным то хотели, чтобы им пересчитали в рубли. Аналогично будет во всех расписках, все остается в руках того, кто имеет контрольный пакет голосов, в Qiwi все будет решать один акционер. В августе портфель упал на 4,5%, сработало правило покупок активов для поддержание целевого значения текущей стоимости. • Топ5 - 200 000 ₽ на актив • Топ10 – 100 000 ₽ • Топ17 – 50 000 ₽ • Высокорискованный портфель – 1.5% от портфеля российских акций Если в сентябре акции станут дешевле, то продолжу докупать их. Ранее думал про адекватность нахождения $GAZP в Топ 5, сохранить его там оказалось правильным решением и закуп в июне был по ценам ниже текущей. Ранее рассматривал возможный позитив по поводу отмены дополнительных налогов, не забегаем вперед на сентябрь. Следующий возможный шаг – вывод дочек на фондовый рынок. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/434cf2ba-a68d-4895-9a30-cc5f2bf3bb6d/

Эксперимент «Копим капитал» - итоги августа 2024 года Решил для истории начать публиковать ежемесячный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. 🧪Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 13 500 ₽ до конца года и в следующем проиндексировать сумму на официальную или реальную инфляцию. 🎯Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов 💼Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% (временно изменена). На данный момент используют стратегию Россия 100%. 🥇Топ 5 - 5 компаний, 50% 🥈Топ 10 - 5 компаний, 25% 🥉Топ 20 - 7 компаний, 15% 🥉 Высокий риск - 5 компаний - 10% 🎯 Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год 🎯 Цель по дивидендам: 5% средние по портфелю (берём портфель на начало года и дивиденды на конец года) ✅ Результаты по итогам августа 2024 года На август 2024 года приходятся 185-188 неделя эксперимента. Пополнения в неделю - 13 500 ₽. С мая до конца сентября сделал небольшой перерыв в данной деятельности и поэтому отчёты в укороченном формате. Хочется сделать небольшую заметку и периодически к ней возвращаться. Обмен активами завершен не так как планировали многие и в августе ещё не было анонса, что будет второй этап на те же заявки. На данный момент имеем выкуп 25% от заявки в 100 000 ₽. Для меня важнее было зафиксировать цены для виртуального портфеля, сравнить стоимость портфелей, поделить разницу на два и списать сумму с реального портфеля. Для тех, кто не читает отчеты постоянно напомню, что такое виртуальный портфель. В марте 2022 года продал все иностранные активы, которые мог продать и на них купил российские акции, после этих телодвижений оставил виртуальный портфель – как бы без изменений и реальный – что есть на самом деле. В марте 2023 года после оценки рисков с китайскими акциями принял решения их так же продать. Заблокированными остались только активы, которые до 24 февраля 2022 года находились в ВТБ, на данный момент они в РСХБ, данные активы висят в портфеле и будут списаны после обменов или списания. Как показала практика решение по поводу продажи иностранных активов было правильным, продажа и одновременно покупка российских акций на просевшем рынке дала не только способ избежать блокировки значительного количества активов, но и в целом после переоценок реальный портфель на 200 000 ₽ больше виртуального и это даже с учётом того, что все дивиденды по иностранным акциям на данную дату были бы выплачены, чего нет в реальности. Как и планировал ранее половину данной суммы списываю из реального портфеля, а в частности из графы «резервный кеш» и убираю её. Про виртуальный портфель забываю, про иностранные акции на текущий момент тем более. На данный момент из заявки в 100 000 ₽ вернулось на счет 25 000 ₽ и на конец августа 2024 года оценочная стоимость замороженных активов – 240 782 ₽. По информации G1 на бирже, больше нет, её выкупят по 7,11$ за акцию, и она пропадет из вечного портфеля. Что будет с расписками SHI и PTR непонятно, они давно не торгуются в США, возможно была конвертация, должны выдать конвертированные и возможно переведенные в Гонконг. Продолжение -

Результаты стратегий автоследования с 🕚23.09.2024 по 27.09.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 213 831 ₽ (📈 + 1 075₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 80 251 ₽ (📉 - 811 ₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 27 260 ₽ (📈 + 204 ₽) TMOS - 6,08 ₽ за пай SBMX - 17,52 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 &Потенциал роста в RUB - 0,51% 📉 &Начинающий инвестор в RUB - 1,00% 📈 &Осознанный риск – 0,75% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 SBMX - 2,76% 📈 TMOS - 2,01% 📈 TGLD – 1,81% 📈 Осознанный риск - 0,53% 📈 LQDT – 0,35% 📈 Потенциал Роста - 0,33% 📉 Начинающий инвестор - 1,08% 📈 Лидеры роста в MOEX: Газпром, Русал, Мосэнерго 📉 Лидеры падения в MOEX: Ростелеком (дивгэп), Европлан, Яндекс 📈 Лидеры роста: РоссетиВолга, ТГК-1, Распадская 📉 Лидеры падения: Аптеки36и6, Ростелеком-ап (дивгэп), Делимобиль

Подвожу итоги августа 2024 года в стратегиях автоследования Различия стратегий: • Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год • Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами. • Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска. 👏 Результаты с 1 по 31 августа 2024 года: Осознанный риск - с 28 912 ₽ до 27 296 ₽ (-1 616₽) или -5,59% Потенциал роста - с 214 205 ₽ до 197 816 ₽ (-16 389 ₽) или -7,65% Начинающий инвестор - с 82 033 ₽ до 75 684 ₽ (-6 349 ₽) или -7,74% Пай SBMX - с 18,007₽ до 16,2₽ или -10,03% Пай TMOS – с 6,29₽ до 5,63₽ или -10,49% 👉 Результаты августа 2024 года с учётом комиссий: 📈 TGLD – 7,55% 📈 LQDT – 1,37% 📉 Осознанный риск - 5,9% 📉 Потенциал роста - 7,96% 📉Начинающий инвестор - 8,04% 📉 SBMX - 10,03% 📉 TMOS - 10,49% 👉 Результаты с начала 2024 года: 📈 TGLD – 22,32% 📈 LQDT – 10,85% 📉 Начинающий инвестор - 1,99% 📉 Потенциал роста - 4,90% 📉 Осознанный риск - 3,05% 📉 SBMX – 9,50% 📉 TMOS - 10,06% 👉 Результаты с начала 2024 года с учётом комиссий: 📈 TGLD – 22,32% 📈 LQDT – 10,85% 📉 &Начинающий инвестор в RUB - 8,33% 📉 &Осознанный риск - 9,41% 📉 SBMX – 9,50% 📉 TMOS - 10,06% 📉 &Потенциал роста в RUB - 10,96% В отчёте за первое полугодие подробно описывал мысли и с ними можно ознакомиться по ссылке - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/c91deaf1-c214-44bb-bf4c-8a04e0c8b6fc/.

Немного мыслей и размышлений по поводу стратегий автоследования - часть 4 👉 Преимущества над другими услугами и пассивные инструменты Можно сколько угодно жаловаться на исполнителей и что все плохие, мясо в магазине не то, одни криворукие и никто нормально не сделает ремонт, но в большинстве услуг есть только два варианта решения проблемы: делегировать или делать самостоятельно. Инвестиции у большинства услуг выигрывают в том, что есть третий вид решения проблемы – пассивные инструменты без делегирования и не требующие времени. Нет знаний и желания разбираться в фондовом рынке, нет времени на фондовый рынок, часть активов хочется держать в инструментах фондового рынка, не хотите делегировать задачу криворуким исполнителям, которые только и хотят вас обманут? Не беда, в таком случае есть паи на индекс, пай на вечный портфель и другие инструменты, необходимо лишь выработать легкую стратегию. Правда никто не застрахован от убытков, индекс может падать, паи на другой метод тоже, да и те же фонды ликвидности, вклады и флоатеры не факт, что увеличат покупательную способность капитала. Пассивные инструменты однозначный плюс, делегирование без поиска исполнителя и самого исполнителя. Тому, кто жалуется на плохое мясо везде ничего не остается, кроме того, как самому выращивать скотину и добиться необходимого результата, тому кто видит только криворуких мастеров по ремонту ничего не остается, кроме того, как наконец-то переделать ремонт со времен Хрущева своими руками, у них нет таких инструментов, которые есть у инвестора, им индекс не сделает ремонт и не вырастит скотину. 👉 Почему многим нужно автоследование? Убирается фактор принятия решений на эмоциях, чесание рук, делегирование. Многие рассказывают про свою личную доходность выше всех авторов, правильность сделок, бесполезность сервиса, но это больше похоже на ситуацию в работе, когда говорят: «Все плохо, результатов нет», но на слова про то, что надо заканчивать сотрудничество отвечают: «Продолжаем работать». Это некий ген русского народа. При подписке на стратегии доходность кратно выше относительно других инструментов хотят только «любители МММ», а ещё и в долгосрочном периоде - «наивные». Даже минимально лучше результаты относительно паев на индекс и фондов ликвидности в долгосрочном периоде удовлетворят 80% подписчиков, хотя про лучше доходность своего портфеля будут говорит всё те же 80%. 👉 Подводим итоги Ни в коем случае не пытаюсь переубедить читателя и навязать ему автоследование как лучший способ увеличить свой капитал. Не собираюсь читать морали и лекции, лучший учитель — жизнь, мои высказывания лишь советы, возможно с их помощью некоторые поменяют свое текущее мнение. Мне выгодней рассказывать про свои стратегии и что вам надо отдать часть денег под управление мне, но считаю, что для инвестора с небольшим капиталом лучший вариант - пассивные инструменты, фонды на индекс. Вначале своего пути лучше направить силы на увеличение заработков, развитие себя как личности и поменьше тратить времени на фондовый рынок. Как адекватно не умножайте копейки они в миллионы не превратятся, время не вернешь, расти на карьере куда легче и выгодней. Лучше кратно вырасти в заработках и уже потом откладывать излишки, чем пытаться свои копейки превратить в миллионы на фондовом рынке. Негативно настроенных по поводу стратегий не переубедить, завышенные ожидания - проблема большинства. В данной услуге нет ничего плохого, это лишь один из способов делегировать управление частью своего капитала. 🗯 Все ключевые решение по поводу своего капитала и жизни должен принимать собственник. P.s. для потенциальных хейтеров - за 9 лет на рынке средняя доходность выше индекса, фондов ликвидности, вкладов, флоатеров, доходность стратегий сначала открытия с учетом комиссий аналогично. Хочется получить обратную связь от читателя и его личное мнение, так же попросить делиться данным материалом с теми, кто в раздумьях стоит ли ему часть капитала отдать в управление.

Немного мыслей и размышлений по поводу стратегий автоследования - часть 3 👉 Приоритет автора всегда на себе Автор зависит больше от подписчиков чем они от автора. Он заинтересован показывать максимальные результаты и максимально удовлетворять ожидания подписчика. При всём этом всё равно на подсознательном уровне приоритет автора всегда на себе, он не будет брать лишний риск, чтобы прибавить возможностей увеличить доходность подписчика, но при этом одновременно прибавить больше рисков для снижения своей доходности. Автор поста, а как же миллионы, которые зарабатывают авторы стратегий если их подписчики зарабатывают в среднем не более пары тысяч рублей в месяц? Все довольно банально и просто, эффект масштабирования, если вам каждый житель России будет в день переводить по одному рублю, через месяц вы будете миллиардером, хотя 28-31 ₽ затрат для человек не более чем погрешность в бюджете. Нет масштабирования, доходность скромнее. Бизнес-задача автора стратегий собрать большое количество средств под управление, далее быть не хуже других инструментов, зарабатывать деньги подписчикам, благодаря масштабированию и количеству подписчиков зарабатывать большие деньги. В этом случае получается синергия, в которой могут выигрывать все, автор зарабатывает больше, чем мог бы самостоятельно заработать подписчик, он делиться с автором некоторой прибылью. Не хочу лукавить и говорить в стиле отделов маркетинга крупных компаний, где вся писанина только о выгоде потребителя и не слова о выгоде производителя. В первую очередь автору интересна своя доходность, а она зависит от фактора лояльности, количества подписчиков и денег под управлением. Подписчика в первую очередь должна интересовать доходность и эффективность управлением выделенным им капиталом по сравнению с другими инструментами, но иногда работает маркетинг и другие хитрости. 🗯 Синергия проста и банальна, суть стратегий автоследования проста. Автор делает доходность лучше самостоятельного инвестирования подписчика и пассивных инструментов, подписчик делится с автором прибылью. ❓ Важны ли размеры комиссий? Нет, важен конечный результат, только он должен быть приоритетом для подписчика и только его надо сравнивать с другими инструментами. Сейчас многие идут от обратного, они вначале пытаются посчитать доходность автора, потом свои издержки и уже только потом решать нужно ли им автоследование. Нет ничего плохого заплатить 100 000 ₽ комиссий с 200 000 ₽ прибыли, в том случае если другие инструменты и самостоятельное инвестирование принесло бы не более 50 000 ₽. Не надо считать доходы авторов, не надо смотреть на издержки, важна конечная доходность. Магия 1% СЧА в год, фонды ликвидности и масштабирование творят чудеса с доходностью автора и это все без рисков. Представим, что автор управляет 500 миллионами ₽, при текущей ставке фонд ликвидности дает в районе 1.5% в месяц и все активы в нем. С одной стороны, средний портфель в 100 000 ₽ тратит на комиссии лично автору 233,33 ₽ без учета налогов - мелочь, но в рамках всех активов сумма вырастает до 1 166 666 ₽, где комиссия на прибыль для автора 750 000 ₽ без учета налогов. Стоит ли ему в такой ситуации и при таких ставках принимать лишний риск? В этом мало смысла, фонды ликвидности дают 0.75 миллиона ₽. Зачем в такой ситуации сильно рисковать автору стратегии? Ему главное масштабировать, входить в акции только при 99% уверенности, что в скором времени они вырастут и даже фиксация 10% прибыли после отскока огромный плюс. 🤔 Тут возможно идет конфликт интересов автора и подписчиков, для подписчика 1.5% в месяц без учета издержек не предел мечтаний, для автора это прибыль в миллион ₽. Продолжение -

Немного мыслей и размышлений по поводу стратегий автоследования - часть 2 👉 Что нужно автору, чтобы получить больше средств под управление Сейчас многие говорят про фонды ликвидности и флоатеры, хотя ещё год назад не знали, что такие инструменты существуют. Естественно, на падающем рынке в течение года начали сравнивать его в срезе этого года с инструментами, которым он проигрывает. Никто конечно же срезы за два года не берет, так как эти инструменты проигрывают индексу. Автору недостаточно только обгонять индекс с учётом всех издержек, ему надо опережать все инструменты, в которые может инвестировать его потенциальный подписчик. На данный момент можно выделить следующие: 1. Самостоятельное инвестирование 2. Пай на индекс 3. Фонды ликвидности, флоатеры, вклады, облигации 4. Стратегии других авторов и фондов Чтобы деньги пошли именно в стратегию к автору желательно на определенном промежутке времени, выбранном подписчиком обыгрывать всех конкурентов, желательно всегда обыгрывать их. Можно быть лучше самостоятельного инвестирования подписчика, индекса, других авторов, но хуже фондов ликвидности и вкладов, тогда деньги пойдут преимущественно туда. Можно быть лучше всех инструментов, но хуже других авторов и деньги пойдут под управлением к ним. Любой инструмент, выигрывающий у стратегии автора, теоретически снижает его перспективы повышения количества средств под управлением. В текущей ситуации фонды ликвидности, вклады и флоатеры переманили на себя часть денег, когда данные инструменты будут хуже других, то деньги из них пойдут в другие инструменты. Как правило они перетекают не в начале цикла, а ближе к концу. Акции росли с октября 2022 года по август 2023 года, большинство на середине цикла роста до сих пор осторожно относились к рынку, аналогично будет и сейчас, массового перекладываться с одного инструмента в другой будут в последние моменты. 👉 Средний портфель подписчика и что с него можно получить Можно смотреть на десятки и сотни миллионов ₽ под управлением авторов, но реальность такова, что в среднем сумма, вложенная в стратегии от одного подписчика не более 100 000 ₽ и большие суммы под управлением достигаются лишь благодаря масштабированию и количеству подписчиков. Можно лишь догадываться какой это процент от активов подписчиков, но это имеет мало смысла. 🤪Реальность такова, что в среднем доверяют управлять 100 000 ₽. На что может рассчитывать подписчик доверив управлять капиталом в 100 000 ₽ автору? Давайте посчитаем с позитивным прогнозами и возьмем среднее значение роста портфеля без комиссий в 25%. 100 000 ₽ подписчика превращаются в 125 000 ₽ грязными из них вычитаем 4 000 ₽ СЧА (в реальности будет больше) и 5 000 ₽ комиссий на прибыль. Давайте считать, что издержки подписчика будут в районе 9 000₽, что уменьшит позитивный прогноз доходности с 25% до 16% годовых. В итоге при позитивном прогнозе 100 000 ₽ капитала принесут 16 000 ₽ за год без затрат сил и времени, если подписчик не любитель эмоций и просмотра цифр каждые пять минут. 16% годовых много ли это? В понимании процентов прилично, за пять лет капитал вырастит вдвое, покупательная способность в зависимости от инфляции в районе 30-50%. В числах 16 000 ₽ не выглядит так привлекательно, сразу же забывается фактор первоначального капитала и другие моменты. На наемном труде по медианой зарплате в России сотрудник зарабатывает в час 300 ₽ чистыми, увеличение той же зарплаты на 16% годовых позволит за год увеличить её на 86 976 ₽. Расти на карьере в год по 25% особенно на начальном этапе куда легче фондового рынка, суммы с первых этапов куда интересней, поэтому всегда и везде всем с небольшими капиталами на фондовом рынке советую тратить как можно меньше времени на него, выбирать инструменты, требующие минимальное количество знаний и затрат времени. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/36e495c8-354c-4915-b183-60b66e8c1176/

Немного мыслей и размышлений по поводу стратегий автоследования Стратегии автоследования изменили рынок инвестиций в России, некоторые из них имеют средств под управлением не меньше, чем у отдельных инструментов известных управляющих компаний. При этом в сообществе мнения по данному инструменту разнятся, от резко негативных до нейтральных и лишь редко можно увидеть позитивные, в основном они на растущем рынке. Как только рынок переходит в фазу длительного застоя или падения, то количество негативных отзывов резко увеличивается. Практика показывает, что обычно удовлетворение остается в тишине, негатив публичен. Идея не новая, услуг делегирования в других сферах миллионы и отличаются они инвестиционных лишь тем, что в инвестирование три варианта решения задачи в большинстве услуг только два. Если условия или качество услуги не устраивает, то её игнорируют, пытаются найти другой вариант или решить проблему самостоятельно. Мне непонятны некоторые публичные недовольства людей по поводу автоследования в общем, чаще всего они возникают на падающем рынке, как показывает практика такие в целом много чем недовольны и фондовым рынком в общем так как он не реализовал их ожидания. Управление ожиданиями важное умение, адекватные ожидания еще важнее. 🗯 В этом материале озвучу свои некоторые мысли по поводу автоследования поразмышляем по некоторым моментам и конечно же хочется получить обратную связь от читающего данный материал. Два года назад писал свое мнение по поводу плюсов и минусов в стратегиях автоследования для авторов и подписчиков. Данный материал не публиковал в Пульсе, но при желании его можно найти на моих других каналах. Материал набрал около 3000 дочитываний на другой площадке. ➖ Какие на тот момент выделял минусы: 1) Нет вариативности комиссии в зависимости от частоты сделок 2) Общий брокерский счет 3) Неточное следование при подписке после её публикации и скольжение 4) Высокие комиссии 5) Нет возможности лишь частично повторять сделки автора 6) Наличие комиссии вне зависимости от результата ➕ Плюсы: 1) Минимальные затраты времени, автоматическое следование за автором 2) Пассивный доход в случае удачной стратегии автора 3) Возможна доходность больше, чем при самостоятельном инвестировании или инвестировании в индексные фонды 4) Отсутствие брокерских комиссии на счёте, который подключен к автоследованию К недостаткам можно отнести шаблонность методов расчета комиссий. Ничего не мешает отойти от шаблонов, привязать комиссии на прибыль к определенным инструментам и срокам. Можно сделать сравнение с LQDT, ставкой, индексом и другими инструментами, привязать к срокам. Условно комиссия на прибыль привязана к сравнению доходности стратегии и пая на индекс, если доходность стратегии выше, то с прибыли комиссия 50%, экспирация каждый последний день квартала или при отписке. Сейчас же идет привязка к изменению стоимости портфеля и расчет комиссий раз в месяц. В итоге есть безрисковые доходности, которые подписчик может получить без затрат времени и с минимальным риском, но в автоследование если он получит такую же доходность, то заплатит с нее 20% от прибыли – логика сомнительна. Как минимум стоит привязать расчет комиссий к базовой безрисковой доходности. Если доходность стратегии 25% и ставка 19%, то комиссия на прибыль рассчитывается с 6-8%, а не с 25%. Стоит добавить первоначальную комиссию на подписку в районе 1% от СЧА и сделать её после трех подписок/отписок, данная комиссия будет авансом за СЧА и в последующем не будет списываться 3 месяца. В таком случае убирается фактор подписки ради просмотра портфеля. 🤔 Все эти инициативы явно не на пользу доходности с одного подписчика, но возможно могли бы привлечь больше активов под управление и за счет масштабирования увеличить комиссии в общем. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/d975e5b0-09d9-40c5-94ad-0fb08be2bca7/

Результаты стратегий автоследования с 🕚16.09.2024 по 20.09.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 212 408 ₽ (📉 + 10 296 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 80 784 ₽ (📉 + 3141 ₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 27 056 ₽ (📉 + 254 ₽) TMOS - 5,96 ₽ за пай SBMX - 17,06 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 &Потенциал роста в RUB - 5,09% 📈 &Начинающий инвестор в RUB - 4,05% 📈 &Осознанный риск – 0,95% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 TMOS - 4,20% 📈 SBMX - 4,15% 📈 Потенциал Роста - 3,99% 📈 TGLD – 3,98% 📈 Начинающий инвестор - 3,16% 📈 Осознанный риск - 0,68% 📈 LQDT – 0,35% 📈 Лидеры роста в MOEX: Магнит, Сегежа, Аэрофлот 📉 Лидеры падения в MOEX: Самолет, МКБ, Русагро 📈 Лидеры роста: Евротранс, Соллерс, Новабев 📉 Лидеры падения: Софтлайн, Распадская, ЮМГ Мои мысли Недельная доходность с комиссиями считается неделя к неделе и игнорирует предыдущие показатели. Учитывая прошлое, есть переплаченная комиссия на прибыль и издержек с ней нет, что улучшает недельные показатели. Можно забежать вперед и посмотреть промежуточные итоги сентября или сначала года, хотя в рамках недельного отчета не совсем правильно и увидеть, что комиссий на прибыль ещё не будет следующие 15% роста. Портфель растет вторую неделю подряд и отыгрывает предыдущие падения, стратегии «Начинающий инвестор» и «Потенциал роста» без учета комиссий по срезу с начала года вышли на прибыль, в отличие от паев на индекс Московской биржи, с учётом комиссий так же выигрываем у индекса, но проигрываем более 10% фонду ликвидности и золоту. Забываем про более длинные срезы. Половину прибыли в стратегии «Потенциал роста» на текущей неделе принесли акции $MGNT, которые выросли на 18.2% за неделю на возможном инсайде или старых слухах. Как в большинстве случаев немного раньше купил, на данный момент +7%. Что будут делать с акциями Магнита? В определенный момент зафиксирую прибыль, когда точно – вопрос. Для меня как потребителя Ашан лидер, Магнит на последних местах. Куда Магнит полез в маркетплейсы мне непонятно, лучше было бы создать профильный и использовать свои компетенции, рынок еды огромный и голодных производителей тоже. В компании с долгами лезть не хочется, Сегежа и Аэрофлот не рассматриваю. Не любитель компаний с долгами ещё задолго до повышения ставок. Авиаперевозчики - социальный бизнес, а учитывая текущую ситуацию тем более, не дадут ему много зарабатывать и работать в интересах акционеров, стабильность оставляет желать лучшего. С Сегежой без комментариев, как она будет выходить из такой ж непонятно, для спекуляций возможно стоит поиграть в 777, но я откажусь. $AGRO под принудительным переездом, этот переезд не нужен главному акционеру, будет он районе шести месяцев, за это время фонды ликвидности могут дать 10%, вырастет ли Русагро на 10% в первый день торгов после переезда – вопрос. Считаю, что собственник хочет продать бизнес, мне кажется, он бы и раньше от него избавился, если бы ему дали рыночную стоимость и возможность вывести деньги за рубеж без издержек. Пока с Русагро цирк, где IR служба рассказывает год про интересы миноритариев, решение вопроса с переездом, в то же время акционер с контрольным пакетом пытается за рубежом доказать, что он свой и переезд ему не нужен, ему нужно без проблем выводить деньги. Последние решение акционеров это доказало, по сути, это было решение одного человека, переезд ему не нужен, нужен он только государству. Что в итоге будет с компанией – вопрос, будут ли дивиденды – ещё больше вопрос. Зачем рисковать, учитывая, что есть много компаний поинтересней и без инфраструктурных рисков.

Результаты стратегий автоследования с 🕚9.09.2024 по 13.09.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 202 112 ₽ (📈 + 5 005 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 77 643₽ (📈 +2 299₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 26 802 ₽ (📈 + 85 ₽) TMOS - 5,72 ₽ за пай SBMX - 16,376 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 &Потенциал роста в RUB - 2,54% 📈 &Начинающий инвестор в RUB - 3,05% 📈 &Осознанный риск – 0,32% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 TGLD – 3,45% 📈 Начинающий инвестор - 2,36% 📈 TMOS - 2,14% 📈 SBMX - 2,02% 📈 Потенциал Роста - 1,95% 📈 LQDT – 0,35% 📈 Осознанный риск - 0,18% 📈 Лидеры роста в MOEX: Сургутнефтегаз-п, Селигдар, Полюс 📉 Лидеры падения в MOEX: Сегежа, Самолет , Мечела-ап

Результаты стратегий автоследования с 🕚2.09.2024 по 6.09.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 197 107₽ (📉 - 709 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 75 344₽ (📉 - 340₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 26 717 ₽ (📉 -579 ₽) TMOS - 5,60 ₽ за пай SBMX - 16,051 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📉 &Потенциал роста в RUB - 0,36% 📉 &Начинающий инвестор в RUB - 0,45% 📉 &Осознанный риск – 2,12% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 LQDT – 0,35% 📉 Потенциал Роста - 0,44% 📉 TMOS - 0,53% 📉 Начинающий инвестор - 0,53% 📉 TGLD – 0,76% 📉 SBMX - 0,92% 📉 Осознанный риск - 2,20% 📈 Лидеры роста в MOEX: Сегежа, Мечел-ап, НЛМК 📉 Лидеры падения в MOEX: Россети, ВТБ , Русагро 📈 Лидеры роста: Диасофт, Хендерсон, Распадская 📉 Лидеры падения: Россети СЗ, Эталон, Софтлайн