Дональд Иванович прокатил #imoex утром неплохо. Много оптимистов появилось будто Трамп придёт и все проблемы решит. Инфляции не будет, масло в магазинах появится и трава будет зеленее. Непредсказуемый президент не всегда хорошо.

Чудеса на Мосбирже Перед заседанием ЦБ залетел в шорт #imoex , после повышения ставки и снижения индекса трейлинг стоп помог забрать 4,4к во время падения на {$MMU4} И далее на росте закрылся. Сегодня восходящий тред продолжился, выглядит это крайне странно. Я всё же верю в отскок дохлой кошки. Так испугались 20% ставки, что увидив 19% всё резко побежали закупаться и случился праздник на рынке, разогнали #imoex почти до +2,5% Так как я не вижу позитива и в целом жду плохих новостей то решил прокатиться на шорте опять. О плохих ожиданиях думаю напишу отдельно. В терминале промахнулся с контрактом) и купил вместо мини-imoex обычный $MXZ4 в течение дня. Получил шортовую позицию на 1,1 млн и 10к сегодня отдал вар маржой. Неприятно, но сижу со стопом. Убыток в моменте терпимый. Либо я не прав либо оптимистов к концу недели станет сильно меньше и вернёмся на траекторию устойчивого отрицательного роста.

#imoex совсем плох не зря вчера шортил {$MMU4}

{$MMU4} решил зашортить, продал фьючи на #imoex Увидел данные по инфляции за август. Месячные сильно выше того что получалось по недельным данным. Нефть смотрит на юг, каких-то перспектив роста не видно. Значит нас ждёт жопа с бюджетом. А больший дефицит бюджета с потенциальным увеличением расходов в 25 году ничего хорошего не предвещает. Инфляция будет держаться и ЦБ будет вынужден повышать ставку, 18% не предел. Прокатили меня вниз по некоторым фьючам на бумаги. Ждал отскока. Минус 10к вар маржи списалось. Побуду пессимистом, мб заработаю.

Инфляция бодро разгоняется Вышли недельные данные, и там рекорд +0,22%. Прошлые недели +0,17% и +0,12%. Если 0,22% привести к годовому формату получим 11,88% (сезонно-сглаженная ниже, но всё же) Зная то как Росстат благодаря статистическим уловкам считает эти цифры и как мы чувствуем инфляцию на себе, цифру можно умножить на 2. В таких условиях ставка ЦБ не выглядит такой уж запредельной. Поэтому россияне кредитуются как не в себя. Потребительские кредиты растут на 16% год к году. Минфин тем временем занимает уже под 15,34%. Как заемщика, наши банки, оценивают государство всё хуже. Госдолг хоть и небольшой, но процентные выплаты занимают уже значительную часть. Интересно что же будет дальше, когда ЦБ будет вынужден поднимать ставку ещё выше. #rgbi Я в этой ситуации сам активно кредитуюсь, выгребаю лимиты кредиток, есть льготная ипотека и потреб кредит. Удобно когда долг обесценивается быстрее чем ставка по нему. Успели набрать кредитов когда была низкая ставка?

Чем заняться в конце июля В конце июля, 24 числа заседание ЦБ. Мало кто уже ждёт сохранения ставки, а тем более снижения. Так как инфляция разгоняется. Если ЦБ всё таки не побоится и сможет поднять ставку процента на 2 или больше, то высока вероятность что это будет завершение цикла ужесточения. На прошлом заседании видимо побоялись в разгар ПМЭФ испортить главному выступающему речь о том как в РФ всё хорошо. Если ставка всё же окажется 18%+ и продержится какое-то время. То с учётом базы инфляции прошлого года, можно будет наконец увидеть снижение инфляции в текущем году, что позволит ЦБ начать думать о снижении ставки примерно в сентябре-октябре. Если гипотеза верна, то после повышения ставки пора будет набирать облигации с фиксированным купоном. Я вижу 2 варианта для себя покупать $TBRU и пару длинных офз, чтобы зафиксировать доходность на длинный срок. Альтернативный вариант, на долгосрок. Покупка $TMOS После повышения ставки #imoex явно ушатают, поэтому надо подождать когда поймаем новое равновесие. И к концу года в случае снижения ставки, imoex начнет отыгрывать потери. Из рисков видится, недасточное увеличение ставки ЦБ. При 17% я буду ждать новых данных по инфляции. И второй момент, это разгон инфляции независимо от ставки 18%+ Тоже возможный вариант, если всё совсем плохо будет. Тут бы я лучше сидел в акциях $TMOS, они постепенно отыграют инфляцию и вырастут.

Вчера увидел новость об укреплении рубля аж на 4 рубля $USDRUBF и не смог пройти мимо Доллар по 81 не часто раздают, поэтому взял пару контрактов {$SiU4} и $SiZ4 с плечом в расчете зафиксировать курс и подождать стабилизации. На ИИС докупил $TLCB Ловить падающие ножи не самое классное занятие, поэтому я был готов к дальнейшему укреплению и донабрал бы ещё позицию. Но либо слухи поползли о том что экспортёрам позволят не продавать валютную выручку либо смягчат правило о её продаже. И рубль как и #imoex откатились назад. Сейчас я уже в хорошем плюсе за такой короткий срок. Не дадут рублю долго быть крепким, в крайнем случае запустят печатный станок и разгонят инфляцию. Денег на 2025 у правительства не так уж и много, ФНБ почти всё. Поэтому такие просадки в твердой валюте точно буду выкупать. К концу года вероятно доллар мы всё же увидим по 90-95. Импортёры найдут обходные пути, но всё это скажет на издержках, поэтому рубль должен слабеть. Чуть больше месяца до заседания ЦБ, инфляция всё разгоняется, поэтому жду повышения ставки и всё больше задумываюсь начать продавать $TMOS и перекладываться в облиги, фиксируя доходность. По #rgbi увидим очередное дно.

Рубль на американских горках $USDRUBF Недавно услышал интересную мысль на счет санкций. Многие считали что санкции на НКЦ и Мосбиржу бессмысленны. Можно ведь валютой и на внебирже торговать, как во всем мире. После санкций мы видим что мы тоже справились, страна не умерла. Но главный эффект это валютный курс, рубль как и предполагалось укрепился. Капитал заперт внутри страны, рассчитаться за импорт сложнее. И чем сложнее капиталу выйти из РФ, тем лучше для создателей санкций. Им не нужен доллар до 200 или 300. Им нужен доллар по 30-50 рублей. Такое укрепление рубля будет способствовать падению доходов бюджета и сложностям с финансированием путинских инициатив. Бюджет у нас во многом наполняется за счёт валютной выручки, а расходы рублевые. И чем дешевле рубль тем радостнее Минфин. (В разумных пределах конечно, а то инфляция разгонится). И так как #imoex $TMOS по большей части состоит из экспортеров, то укрепление рубля не самая позитивная новость и росту не способствует

Как-то слишком бодро выкупили #imoex Курс рубля не дрогнул)

Санкции на Мосбирже и НКЦ США поздравили Россию с праздником и сделали её независимой от доллара $USDRUB Подарок интересный и нужно понять, что дальше с этим делать и как заработать. На торгах в Тинькофф уже бумаги сливали, но упёрлись в планку и даже немного выкупили. Так как есть и другие участники, думаю в ближайшую неделю прокатимся вниз по индексу Мосбиржи #imoex Ждёт ли нас "искусственный" курс и каким он вообще будет. Думаю что нет. ЦБ давно готовился к такому сценарию и они смогут это пережить, собирая данные о внебиржевых торгах и отчетностей банков. Всем не выгоден неадекватный курс, сильно завышенный будет подгонять инфляция, чего не хочет ЦБ. При сильно заниженном Минфин недополучит денег и бюджет перестанет совсем сходиться. Первые недели будет штормить, особенно интересно что фьючи $USDRUBF {$SiM4} будут торговаться на Мосбирже. Но я бы не спешил залетать в лонг, потому что завтра будет 200 за доллар. Самое интересное это санкции на зарубежные дочки ВТБ, Сбера и т.п. в Индии и Китае. Это ещё сильнее усложнит расчеты. Иностранцы ещё менее охотно будут готовы к сотрудничеству с РФ, чтобы не попасть под вторичные санкции. Поэтому можно сделать смелое предположение, что после недели или пары недель хаоса с курсом, мы можем увидеть даже укрепление рубля. Лично я на ИИС покупаю фонд на замещайки $TLCB и дальше продолжу это делать, особенно при укреплении рубля. На перспективу в пару лет можно будет получить кратный рост, так как рубль явно сходит за 100 и далее. Отдельно стоит отметить санкции на IT. Когда индекс мосбиржи стабилизируется и нащупает дно. Можно и РФ IT сектор прикупить. У правительства появляется ещё больше стимулов его развивать. Можно будет залететь в $TITR либо отдельные бумаги Я бы $DELI со скидкой ещё прикупил

Интрига в $SNGSP близка к развязке На 15 мая назначено заседание совета директоров, где примут решение по дивидендам. Если прогноз аналиток сбудется то див доходность будет около 18%, что отразится на котировках. Сижу во фьючах {$SGM4} уже забрал 10к рублей от роста

Захотелось немного потрейдить. Купил фьючи на $SNGSP , в расчете на объявление дивидендов советом директоров. С одной стороны они более менее известны и это было отражено в росте стоимости бумаг после отчётности. Но когда совет директоров окончательно вынесет рекомендацию по дивидендам с доходностью 18-19% думаю акции ещё подрастут. Слишком уж хорошая ставка. Вторая рискованная сделка, выкуп $LKOH с плечом после див гэпа, думаю должен довольно быстро закрыться. Поставил отложенные заявки, чтобы набрать позицию с открытие утром) Посмотрим как пойдет

Движение в $USDRUB красноречивее нарисованных результатов) Не доверяют люди 87%, странно что 146% не нарисовали.

Я бы сказал что регулярно пользуюсь $DELI, за 23 год покатался на 30к, интересно много ли ещё клиентов участвовало в IPO. Перед тем как купить бумаги почитал аналитику, бумага выглядит перспективно. В целом размещение по справедливой стоимости или чуть дешевле. С учётом возможных дивов думаю за квартал/полгода +10-15% будет. Примерно так же заходил в $SVCB , он сейчас +30% с IPO

Удобная штука всё таки фьючи Купил $USDRUBF и $CNYRUBF фактически на 500к, а заморозил для этого всего 66к Покупал с плечом, взяв в маржиналку деньги брокера. $USDRUB ждём 92-93 в феврале? После того как ЦБ сократит продажу юаней с 6.02

Минфин утвердил список видов дорогостоящего лечения, которые позволят изъять деньги с ИИС3 без его закрытия https://tass.ru/obschestvo/19788437 Интересно какой процент будут брать за обнал?) Медицина на северном Кавказе попрет в гору! Нейросеть Сбера видит медицину на Кавказе в виде настоек

Мне бы твои проблемы) Обычно так говорят когда смотрят на жалобы богатых. Вот и у меня появилась такого рода проблема которую пришлось сегодня решать. Не так давно у меня был четкий план распределения денег при получении зарплаты или иного дохода. Сейчас 25% я направляю на инвестиции. С недавних пор делю эту сумму пополам и часть отправляю в фин подушку из которой легко будет достать деньги в случае чего. Это вклады, накопительные счета. Вторую часть отправляю в долгосрочный FIRE портфель. И как только $SPBE попали под санкции и приостановили торговлю, вся схема сломалась. Значительную долю занимали фонды на иностранные бумаги, например $SPLG $83010 В итоге я просто не покупал ничего, и в той части которую нужно инвестировать в FIRE портфель накопилось 30к рублей. Смотрю на ралли $USDRUB и начинает душить жаба) В итоге прикупил заблокированные активы $VOO $EEM Ликвидность по ним отсутствует совсем конечно. Портфель для наглядности на скрине. Жду когда СПБ всё же запустит торги, почему бы не торговать внутри себя хотя бы, без доступа к внешним рынкам. Вторая проблема аналогична, подушка копится и когда видишь что деньги лежат на накопительном под 7-8%, а в условном $LQDT можно получать около ставки ЦБ, начинаешь бегать и искать варианты. Так как цель подушки быстро вытащить деньги, то ценные бумаги и биржа не очень подходят. Сейчас закинул на накопительный счёт в ВТБ под 13%. Но денег уже начинает хватать и вклад или несколько вкладов. И опять нужно искать куда бы пристроить эти деньги чтобы и ставку зафиксировать и срок был норм. В общем проблема куда девать деньги тоже значима, по сравнению с проблемой где взять деньги. С какой из них чаще всего боритесь вы?)

{$BRH4} ползет вниз, $USDRUB при этом крайне дешев для страны в нашей ситуации. Постепенно набираю контракты {$SiU4} и $SiH5 взял даже небольшое плечо. Маржиналка окупится со временем. При снижении курса буду брать ещё. Как по мне сейчас крайне благоприятная ситуация чтобы на временно подорожавшие рубли прикупить валюты/фьчерсов. К сожалению валютные активы на $SPBE накрылись медным тазом, кажется нет хорошего исхода. В лучшем случае будут возобновлены торги для выхода из активов и дальше только православный рынок. Отсутствие торгов снижает немного спрос на валюту в том числе. Но при крепком рубле, бюджет будет всё хуже сходиться и для экспортеров вероятно начнут снижать процент продаваемой выручки. В общем 2024 год будет интересным.

Хорошие и плохие новости одновременно {$SiH4} $USDRUB Валютный курс начинают регулировать https://www.rbc.ru/economics/11/10/2023/6526f5019a7947f6520e8eb0 Доллар по 100 не нравится никому. Срок временных мер по котором экспортерам нужно будет возвращать выручку в РФ и продавать 6 месяцев и он думаю не случаен. Временные меры закончатся в 12 апреля. Как раз почти месяц после выборов, по из задумке все уже свыкнуться с результатом. И далее можно будет отпустить курс в свободное плавание. Бюджет то как-то нужно исполнить, там нарисован рост доходов который не очень понятно откуда может взяться кроме как не от падения рубля. Подожду пару дней ещё пока курс на каком-то уровне стабилизируется и буду залететь во фьючи на $USDRUB А вы что планируете делать с крепким рублем?)

Год прошел с начала мобилизации, которая так и не завершалась. Они там советуются с юристами всё ещё, нужен ли указ на отмену. Вероятность второй массовой волны крайне высока. Цифры о наборе контрактников мягко говоря не внушают доверия. Да и повод и них хороший, нужны ротации, люди год не были дома и т.п. Краткосрочно думаю на новости #imoex сходит вниз. Но дальше это начнет сказываться на $USDRUB, рубль начнет слабеть и разгонять инфляцию. И рынок начнет отыгрывать обесценение рубля. Если начинать вторую волну то сейчас, не перед выборами же рейтинг себе обваливать.

Мне исполнилось 30 лет в этом году, уже довольно давно. Дата круглая поэтому хочется подвести какие-то итоги. Основной целью инвестиций для меня является накопление капитала. Имея достаточный капитал, можно обрести ту самую финансовую независимость и возможность не работать. Я интуитивно придерживался данной стратегии всегда, сейчас же понятно что я последователь стратегии FIRE. У Тинькофф есть хорошее видео о FIRE https://youtube.com/watch?v=auBu7M79CgI&si=ngdUs-jH1upRjp5a и курс в приложении. Про FIRE стоит говорить отдельно. Но на текущий момент я откладываю чуть более 25% от дохода и в абсолютных значениях получается уже хорошо. Ранее получалось только 10% -15% и при более низком доходе получалось не очень много. Но 25% всё ещё маловато, работаю над тем чтобы иметь возможность откладывать 35%. Осталось посчитать во сколько лет я достигну нужного результат,юа, кажется не ранее 45. Чтобы говорить о результате нужно понять в какой точке находишься. Без таблички не обойтись. Теперь раз в месяц или чуть реже подбиваю данные по активам, пассивам и стоимости чистых активах. Занятие максимально полезное. Большая часть активов у меня сосредоточена в недвижимости, в ценных бумагах только около 8,5%. Перекос связан с улучшением жилищных условий. В следующем году планирую продать однушку и закрыть ипотеку по ней. Останется трёшка в более дешёвой ипотеке. И смогу перераспределить деньги в фондовый рынок. В активах квартиры учитываю с 10% дисконтом к рыночной цене, чтобы иметь более реалистичную оценку. Недвижимость я приобретал можно сказать в инвестиционных целях, смотрю на транспортную доступность и локацию. Поэтому довольно хорошо получилось выиграть на росте цен. Но всё таки жду коррекцию рынка. В итоге получается довольно интересный результат. Первую квартиру я покупал в конце 2018 года, пришлось продать весь свой портфель на фондовом рынке для первого взноса. И пульс я завел в конце 2018 года, установив себе цель в 10 млн рублей, которую указал в статусе. Тогда это казалось весьма амбициозной и недостижимой целью. На текущий момент более половины пути пройдено и цель нужно повышать.

$USDRUB выглядит так будто экспортерам сказали срочно продавать валюту. А то доллар по 100+ не хорошо В перспективе жду всё таки укрепления рубля. Нефтяная бочка в рублях всё таки подорожала, бюджету будет легче чего не скажешь о простых россиянах при курсе 90-100 за доллар. В росте цен это явно отразится и ЦБ задерёт ставку.

Ничего вы не понимаете, рубль то укрепляется $USDRUB В марте 2022 был 120, а сейчас всего 91. Крепкий как никогда. А если серьезно, то уже давно сижу в {$SiU4} и на откате докуплю ещё. Курс уже начинает постепенно перекатываться в цены, если закрепится на 90, то многие ценники обновят. ЦБ придется повышать ставку. К концу года не думаю что курс будет ниже 90

Мда, это финиш Другими словами просто никак не могу это прокомментировать. В субботу мы с вами наблюдали бл...... цирк, символом того дня стал танк застрявший в воротах этого цирка. Почти два дня ушло на осознание произошедшего, объявлено об исторической речи, а там: Пук, среньк

В интересное время живём. Сидишь и думаешь, шортить фьюч на Мосбиржу или всё же в лонг, вдруг отскочит. Выходные будут веселые

Иногда вступаю в турниры которые проводит Тинькофф. Особо надежд на победу нет, так как я ничего для этого не делаю) Но иногда всё же рынок положительно влияет и на мою доходность. Турнир заканчивается, а я оказывается первый в группе. До этого только второе место в группе занимал, опять же непреднамеренно. Участвовали в турнирах?

Новые бумаги $CIAN@US $FIXP@GS $YNDX@US и ещё несколько расписок РФ компаний завезли в Тинькофф. На Циане уже интересную свечу нарисовали) Так как теперь таких бумаг 2 то появилась интересная возможность заработать на арбитраже между 2 биржами, на СПБ ликвидность ниже гораздо. Но рынок конечно скоро выровняет это несоответствие. Либо просто покупайте подешевле у желающих выйти из разблоченных бумаг) Все бумаги тут https://spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?bid=25&news=41866 $CIAN $FIXP {$YNDX}

{$TSPX} в портфелях теперь в рублях. Хочется провести небольшой ликбез, так как многие не очень хорошо понимают что произошло. Считают что фонды конвертировали, где-то кого-то обманули и кинули на деньги. До приостановки торгов на Московской бирже фонды можно было одновременно купить или продать как за доллары так и за рубли. Был долларовый стакан и рублёвый. Все это режимы торгов, с разной валютой расчётов по сделке. В Тинькофф же был доступен только долларовый режим расчетов. Сейчас произошло 2 вещи. Изменилась валюта расчётов, теперь покупки/продажи будут совершаться в рублях. Это как по мне даже плюс. Не нужно тратиться на комиссию по покупке долларов, для покупки фонда. А покупая за рубли получаете валютные активы внутри фонда, поэтому на динамику рублёвой стоимости будет влиять курс. И второй важный аспект, изменилась валюта оценки в приложении. Актив теперь начал оцениваться в рублях. Это многих сбивает с толку, ведь покупали то за доллары, когда он был X рублей, а сейчас он стоит Y рублей. И кто-то "потерял на конвертации", кто-то "заработал". Сам актив никуда не делся, мы с таким же успехом можем переоценить его стоимость в золоте, тенге или колбасе. Для оценки в портфеле, средняя цена была конвертирована в рубль. Тинькофф на сколько понимаю взял ваши валютные сделки и пересчитал в рубли по курсу на момент этой сделки. Доллары никто не забирал, так как вы давно обменяли их на актив который теперь оценивается в рублях. Был забавный момент когда у меня было +7к% доходности. Но это быстро поправили. Если у вас ещё космическая доходность пишите в поддержку)

Гойда Сегодня конечно знаменательный день. Нравится не нравится НАТО расширяется. $USDRUB рубль ищет очередное дно и много других позитивных новостей. С одной стороны #imoex вроде растет, компании дивиденды объявляют. Но стоит взглянуть на динамику в #rts то становится грустно. Сижу в нескольких фьючах {$SiZ3}, приятно конечно когда практически каждый день видишь в событиях плюс от начисления вар маржи. Но доходы то рублёвые. Как у вас дела?

Подарил жене немного $ALRS на 8 марта. Приятный бонус к основному подарку. Удобно что всё таки можно в приложении некоторые бумаги дарить. Пробовали дарить?