Профиль инвестора dimkawert | Тинькофф Инвестиции Пульс

Моя стратегия. Ожидаемая доходность. Баланс акций, облигаций, фондов. Схема покупок. Всем привет, сегодня хотелось бы поделится своим видением на инвестиции, что для меня это значит и для чего я все это делаю. Стоит сказать что стратегию я меняю не часто. Так уж повелось я усвоил в жизни урок что результат не приходит сразу.. Поскольку я не буду получать пенсию, было принято решение создать капитал и получать пассивный доход. Совершаю я покупки каждый торговый день это не большие суммы, но за то формируется привычка, как при этом купить акцию которая стоит дороже ежедневных пополнений? Покупаю денежный фонд и когда там накапливается нужная сумма перекладываю позицию в акцию или участвую в первичных размещениях. Ещё с первых дней на бирже определил что диапазон доходности 10-15% годовых меня устраивает. Так я смотрю на предположительную див доходность в акциях (прошлые дивиденды +рост дивидендов с прошлого года)/текущая цена давайте посмотрим на конкретном примере проще всего рассмотреть акции прошлые дивиденды 34.84р + 1,5р/283р итого я предполагаю что доходность по дивидендам 12.8% годовых, да есть еще стоимость акции и более щедрые дивиденды, но я смотрю скажем так минималистисный сценарий событий. По балансу Общая доля акций 60% Лукойл 10% Сбер 10% ИнтерРао 10% Россети ЛенЭнерго 10% Транснефть 10% СовкомБанк 5% Мать и Дитя 5% Новатэк 5% Полюс 5% Т-банк 5% Хх.ру 5% Х5 5% Яндекс 5% Фосагро 5% Мтс 5% Не все акции сейчас мне интересны к покупке, но к такому балансу я стремлюсь. Сейчас продолжаю набирать позиции по офз 4 бумаги с высокой купонной доходностью и 2 с меньшей, но имеющие больший запас роста тела.

🌐 Прошёл ровно год как я начал инвестировать на постоянной основе. 🆙️Что изменилось? какие результаты и планы на будущее? Тернистый пусть - правильные решения🟢 и ошибки🔴 Предисловие. Меня зовут Дмитрий, мне 35 лет, и это уже третье возвращение на биржу😏 Начал я как и многие из вас, в 2022 году, за пару месяцев до специальной операции.. Имею не большой магазин с другом и параллельно занимаюсь частным извозом, чтобы пополнять брокерский счёт.....да да, тот самый таксист у которого бизнес, а такси это для души🤣 но, как бы то ни было, мне нравится то чем я занимаюсь) В среднем я стараюсь пополнять счет от 20 тысяч рублей до 50 тысяч рублей в месяц. *🆙️ Что изменилось?* Сумма пополнений в летнее время и начало осени уменьшилась (да, в том регионе где я живу у нас уже можно сказать зима, снег уже выпал) буду стараться наращивать этот показатель до минимум 50 тысяч рублей в месяц, хотя сейчас гораздо меньше подрабатываю и начал стабильно ходить в зал, совершенствуюсь. Вкусный период облигаций закончился, но для акций он как будто еще и не начался. Общий доход около 85 тысяч рублей, в конце месяца еще будут купоны и будет около 90 тысячи рублей, не плохо, я доволен, около 20% годовых. *🟢Правильные решения* Делал упор на облигации, с сентября 24г шёл против рынка, когда все продавали облигации и боялись их покупать, я активно набирал позиции и в моменте получалось более 40% годовых, бумаги отрасли и я благополучно их скинул, забрав с собой несколько купонов 😉 участвовал в новых размещениях и после апсайда в 4-10% продавал, такая манера инвестирования позволила заработать чуть больше. *🔴Ошибки* Не скажу что это неприятная тема для разговора, скорее это опыт, которым хочу поделиться. Есть такая компания (Не) ГарантИнвест и честно скажу я пожадничал, решил, что буду держать бумаги до оферты, хотя изначально такой стратегии я не придерживался и по бумагам этой компании были уже хорошие плюсы, но, жадность...... Следующая компания это я прекрасно понимал что акции не могут стоит 220-230р и даже говорил своей любимой -"смотри какая цена, она такой не должна быть, скоро отрастет" и не прошло и месяца как зелёный гигант начал расти, почему я не купил, когда сам говорил о таком не соответствии ? Наверно потому что фокус был смещен в сторону облигаций и НеГарантИнвест... ну что ж, что сделано, то сделано, урок усвоен - двигаемся дальше) *⚠️Планы* Что я делаю и планирую делать в ближайшем будущем. Первое - это я начал покупать каждый день с пн-пт по 1 лоту Сбера и по 1 лоту и ОФЗ. *Чуть подробнее про ОФЗ:* Возможно вам такая схема тоже понравится, я собрал таким образом, что бы каждый месяц получать купоны, так как купоны платят 2 раза в год нам понадобится 6 бумаг, я выбрал следующие: *26230 26233 26240 26244 26247 * Не много подбираю на просадках Россети, Транснефть, Мать и Дитя, Полюс, Лукойл, СПбБанк. Фокус все же на ИнтерРао, от него я жду большую доходность на горизонте от 3лет, но посмотрим.. я человек и могу ошибаться) Не ИИР, призыва и рекомендаций к действию не даю. Если дочитали, дайте обратную связь, писать для меня такие посты дело не простое, скорее сложное и некая порции критики или слов поддержки придадут мотивации для новых постов, всех обнял, спасибо!

TRMK стрельнула, ДВМП тоже, в целом все бумаги показали рост, это лишь вопрос времени, кубышку будут вскрывать, но в целом компания сама по себе качественная и недооцененная так что будем смотреть уже летом что с ней делать, мне нравится IRAO больше, так как акционеры компании более стабильные. TCS так же показал рост, покупал на основе отчётов предыдущих банков, сбер и бспб показали очень хорошие отчёты, а если брать во внимание что у такого банка как втб все хорошо, то Тинькофф явно был очень сильно недооценен, как по мне в 23 году он ещё покажет пару десятков, а то и тройку процентов. Как дела обстоят с ожидаю не большой рост до 1800+- после отчёта 2кв23 и сильный рост после 3кв23, а вот на счёт 4кв надо смотреть, сдержат ли обещания компания которые давала. Если не сдержит, но окажется близко к показаниям будет затяжной боковик до дивидендов, если сдержит то в очередной раз докажет свою компетентность что в свою очередь сделает акции компании переоцененными, в общем наблюдаем запас роста огромный. Мысли по белуге брал после дивгэпа в ожидание быстрого закрытия, слишком сильно был уверен в бумаге, драйвером для роста в данное время вижу только отчёт за 2кв23 скорее всего на нем и закроем гэп. Планы на покупки: докупаю бспб, пози, белуга, сбер, новатэк и северсталь расставил по приоритету. Почему продал не вижу перспектив к росту в ближайшие пол года, а то и больше, в целом компания остаётся очень хорошая и отказ от дивидендов правильный шаг, ожидаемая цена на покупку от 10-12т скорее всего буду набирать лесенкой, дороже 12т бумага меня не интересует, ещё и не понятно что там с новой дивполитикой в общем наблюдаем, делаем выводы. Напоследок почему я не стал кататься на Яндексе, вся история с продажей мне не нравится и кажется очень рисковой, пока новости позитивные идёт плавный рост, но стоит добавить каплю негатива и бумага упадёт и это будет не плавно. Все выше сказанное моё мнение и пост создан как напоминание хода моих мыслей. Так же рад почитать мнения со стороны других инвесторов. Всем зелёного портфеля 💼

Давайте разбираться ? Мысли предоставлены для себя и долгосрочных инвесторов. На чем стоит основываться при подборе акций долгосрочному инвестору? 1) конечно же оценка компании по фундаменталу и по показателям. (Стараемся найти не только недооцененные компании, но и с потенциалом роста) пример 2) оценка риска эмитентов. (Санкции, цикличность и актуальность бизнеса в будущем) 3) прошлые выплаты дивидендов и какой гэп был и как его закрыли. Или перспективы будущих дивидендов. 4) оценка будущей доходности по дивидендам. 5) оценка рынка, покупаем на коррекции, наблюдаем на росте. Нет ни чего плохого в том что бы сидеть с 10-30% в кэше, для того что бы закупаться выгодно. 6) Тенденции всех пунктов куда идёт компания по выручке, прибыли, развитию, оценка стагнируюшего направления, если бизнес деверсифицирован. На этом пункте хочется не много по размышлять о долг растёт, но компания ищет направления куда развиваться, дивы платит в долг и не маленькие, волатильность акции очень сильная и что же нам это даёт? Разберём пример мы имеем цену акции в 270+ рублей и дивиденды на уровне 28р около 10.3% годовых. После чего цена акции падает до 230р при покупке на таком уровне мы имеем 12.1% див доходности к следующему году, что в свою очередь уже очень привлекательно и любая цена ниже 230р это возможность докупать позицию. Стоит отметить что дивполитика компании может поменяться и с учётом долга, ребрендинга, и новых ветвей направления, не в сторону инвесторов, по этому я пока не включаю её в свой портфель.Отдаю предпочтение таким компаниям как лукойл, банк СПБ, белуга. Допускаю что мог в чем то ошибиться, но это лишь моё мнение на данный промежуток времени. Буду рад прочитать в комментариях на что вы обращаете внимание при покупке акции.

Всех приветствую! Расскажу о своих фаворитах и не много о себе. Меня зовут Дмитрий, мне 32 года, инвестирую с долгосрочным горизонтом, поскольку я ещё достаточно молод, рассматриваю только акции качественных компаний и в основном это компании роста. Не много о моей стратегии. Покупаю акции тех эмитентов, чей бизнес растёт и имеет запас потенциала к росту, например сильно недооценый и конечно же эффективный и открытый стараюсь покупать на просадках. О просадках! Белуга ты моя рыбка, смотрите историю как быстро она восстанавливается после дивгэпа и делайте соответствующие выводы. На что направлена стратегия и какие для себя способы диверсификации я выбрал? Все прекрасно понимают в какое время мы живём и что санкции ограничивают продажу газа, нефти, алмазов и тд. на запад, тем временем улучшаются торговые отношения с Китаем и Индией, но для полноценного торгового сотрудничество нужно время, и собственно пути сотрудничества. Кто получит деньги первый ? Конечно же тот, кто обеспечит путь может для кого то подойдёт и совкомфлот или глобалтранс, я остановился на ДВМП так как 90% акции принадлежат государству и (важно) они не платят дивиденды, а на свободные деньги увеличивают парк контейнеров, при чем вдвое в 2023г. Так уж вышло что вся стратегия напрямую связана с СВО, слишком сильный триггер для разворота экономики России. Кто выигрывает, кто приспособится на этом кроме транспортных компаний ? Конечно же они уже доказали в боевых условиях свою эффективность! Рынок кибербеза в России растёт на 30% в год! В планах уже выходить на рынки Ближнего Востока, Латинскую Америку, ЮАР , и вполне возможно Китая. А когда напряжение спадёт, представляете какой рынок откроется для компании которая прошла самые настоящие боевые испытания? И вот мы подходим к местами спорному, с долговой нагрузкой и не понятной дивполитикой активу, а именно бенефициар разворота на восток, строительство "Сила Сибири 2", как замена "Северный поток 2" к тому же стабильные заказы на ремонт труб. От переориентации рынка нефти и газа компания сильно выигрывает. А ещё они решили не выплачивать дивиденды, соответственно деньги остаются у компании на рост. Есть ещё мысли строить отдельную стратегию на акциях компаний, которые решили не выплачивать дивиденды, у нас народ так любит дивы, что просадки на таких акциях выглядит очень вкусными! Пожалуй на сегодня хватит буковок, весь пост это лишь мои мысли, не рекомендации, да и вообще каждый из нас здесь по разным причинам так что и стратегия должна быть разная 🤷‍♂️