Хочу поведать о своём опыте, я думаю это будет полезно новичкам. Тем кто уже в "теме" полезного мало, можете дальше проходить мимо. Сегодня я словил свой первый, и надеюсь единственный, маржин колл. Штука беспощадная, и очень неприятная. В простонародье - Колян. Если Вы ещё не в курсе что это, то в двух словах, когда Вы купили акции с плечами, кредитными деньгами от брокера, а они начали падать, сильно падать, то брокер в один момент распродаёт большую часть акций, что бы вернуть свое, а Вы не ушли в минус по балансу. Более подробные условия Вы найдёте у брокера, пост не об этом. В целом, все шло неплохо, в моментах мой портфель был в плюсе и на 20 и на 30%. Пока я не совершил одну ошибку, или даже пару. Одна из акций, это SPCE начала падать в цене. Я начал продавать акции с прибылью, и усреднять убыточную. Акция продолжала падать, я продолжал усреднять. И так дошло до того, что акция заняла 100% портфеля, затем больше, с помощью плечей. В один прекрасный момент усреднять стало нечем. Сегодня я получил маржин колл и брокер сам продал большую часть акции. Так мой портфель, который был до 500 тыс изначально, завтра уже будет до 10 тыс. (Сейчас ещё в профиле до 100к). Очень повезло, что как раз в феврале я вывел большую часть портфеля, которая понабилась на покупку дома. Возможно, сейчас бы потери были более колоссальные. Кстати, застрявшие в акции деньги я тоже планировал вывести на те-же нужды когда выйду в ноль, но не об этом. Так вот, я ни в коем случае не жалуюсь, сумма не на столько велика, счёт как раз для "игры", инвестиционный это иис и счёт в Сбербанке. Просто хочу Вас уберечь и поделиться опытом. Я так же как и многие думал, что тут нельзя потерять все, темболее в лонг. Да и вообще какая у меня доходность была, я уже крут и Колян мне не светит. Я ведь опытный уже (Темболее ещё был опыт с БКС почти пару лет), и по остальным счетам небольшой, но плюс. Но не тут то было. Колян опускает, приземляет и заставляет подумать хорошо. Какие можно сделать выводы? 1. Маржинальная торговля. Нет, это не зло, это полезный инструмент, но если правильно пользоваться. Например, цена инструмента такая, что вы хотите купить прям сейчас, но денег нет. Можно купить на заемные, но при условии, что вы их компенсируете в ближайшее время. 2. Стопы. Вещь нужная все-таки. Но нужная для спекуляции. Лучше выйти с минусом небольшим, потому что он может сильно вырасти. Почему для спекуляции? Есть теория, нельзя продавать в минус, и я ей следую. За меня продал брокер. Ошибка в том, что спекуляции на заемные средства уже. Если бы я инвестировал на свои, держал бы до победного. И буду держать остаток. В общем, если спекулируете, а не инвестируете - ставьте стоп. Если инвестируете, помните, что тут деньги идут нетерпеливых к терпеливым. Есть конечно исключения. 3. Диверсификация. Это про то, что нельзя погружаться в одну акцию на большую часть портфеля или полностью. Самый оптимальный вариант, до 2-3% от депо. У меня по началу было так, но азарт и горячка... 4. Холодный ум. Больше всего дров рубится на эмоциях, именно по этому я погружался все ниже и ниже, мне очень хотелось отбить мой минус, который только рос. Да и впринципе все. Ещё конечно можно добавить, что шорт ещё опаснее, но я им не пользуюсь, хотя однажды на BABA сделал на нем 20%, отбив минус от лонга с 300+. Жалею ли я что не следовал этим правилам? - очень жалею Буду ли я дальше в спекуляциях? -да, буду. Страшная ли штука Колян? -очень, а ещё не ожиданная, мне не хватило 1 часа что бы докинуть денег. Мои потери на самом деле не большие, я был морально к этому готов, да и немного мазохизма, мне было даже интересно его поймать. Теперь я прошёл крещение, едем дальше. Будем спекулировать, но по всем правилам. Пока не останемся с голой пятой точкой. И эта ситуация возможна не только в каких то конкретных акциях, которые на хаях, вроде SPCE или TSLA , PLTR и др. Но и в крупных и стабильных. В общем, будьте аккуратны, и все будет хорошо.

Между делом оказалось, что не все до конца понимают, кто такие «Дивидендные аристократы» и почему они часто на слуху. Пока рынок переживает тяжелые времена, и мы смотрим на красоту в основном, хотел бы поделиться своими знаниями с тем, кто о них не в курсе. Итак, первые «Дивидендные аристократы» появились в США, еще в 1989 (если быть точнее, то 31 декабря 1989 г) и данному списку уже почти 21 год. Данный список, это отдельный индекс, который называется S&P 500 Dividend Aristocrats. Но попасть туда не так просто. Что бы претендовать на вход в данный индекс, есть ряд требований, а именно: 👉 входить в состав индекса S&P 500; 👉 увеличивать итоговый дивиденд на акцию за год не менее 25 лет подряд; 👉 иметь минимальную рыночную капитализацию фри-флоата (FMC) не менее трёх млрд долл. на дату ребалансировки; 👉 иметь среднедневной оборот (ADVT) не менее пяти млн долл. в течение трёх месяцев, предшествующих дате ребалансировки. Кроме того, существуют требования по количеству бумаг в данном индексе: должно быть не менее сорока акций в индексе аристократов. Если их меньше, то применяются послабления по количеству лет роста дивидендов (снижение планки до двадцати лет). При определении состава индекса применяются ограничения по отраслевой диверсификации (не более 30% на одну отрасль по классификации GICS). То-есть, проще говоря, если в индексе на текущий момент только 37 бумаг, то для еще 3-х претендентов, условия готовы немного смягчить, и принять в индекс тех, чью дивиденты росли на протяжении только 20 лет, а не 25. При этом, если компания нарушает политику индекса по дивидентам, то она исключается из индекса, на ближайшие 25 лет. Состав индекса пересматривается ежегодно в конце января, также производится ребалансировка долей акций в конце января, апреля, июля и октября. Среди долгожителей индекса такие компании как: AT&T T-US , Coca-Cola KO , PepsiCo PEP , Colgate-Palmolive CL , Johnson & Johnson JNJ , Procter & Gamble PG, McDonald's MCD Еще есть у нас Российский аналог, это Dividend Aristocrats Russia Index Требования: 👉 Листинг на бирже (Московская биржа, ряд российских бумаг, которые включены в отбор, торгуются на LSE и NYSE). 👉 Рост итогового дивиденда на акцию за год не менее пяти лет подряд, но может быть один и тот же дивиденд не более двух лет подряд в течение этого пятилетнего периода. Размер дивиденда за год должен определяться по последним дням, когда акции торговались с дивидендом (с учётом режима Т+2). 👉 Требований к капитализации и среднедневному обороту нет. Также были учтены неординарные спец. дивиденды. Кроме того, были «технические» моменты, когда компании переходили на выплату промежуточных дивидендов. С этим было связано падение дивиденда в следующем календарном году, но это не считалось падением дивиденда (в «НОВАТЭКе» в 2005 г. и в «Лукойле» в 2013 г.). На текущий момент в нем шесть компаний, это NLMK , TATN и «Татнефть» (ап), «ТГК-1», NVTK и LKOH . Ранее были так-же ALRS и MOEX - но они не смогли наращивать рост дивидентов. Отдельно хочется отметить тот факт, что доходность обоих индексов, отстает от рынка. Данные компании довольно надежные, но менее доходные. И если Вы хотите получать больше, то я бы рекомендовал вкладывать в надежные (ведь мы вкладывает только в них) компании, которые пускают свою прибыль на дальнейшее развитие. Ближе к пенсии, конечно будет более интересен список именно дивидентных организаций. Надеюсь было полезно, и я не зря печатал столько букв 😁

Как хорошо, когда собственное мнение не совпадает с большинством, и ты все таки оказался прав. В прошлый раз я писал, что вложился в USDRUB так как ожидаю рост, и я его получил. С 76+ до 78 приехали. То-же самое касается MOMO, даже с учётом посадки со вчера, плюс в несколько процентов остался. Пока не выхожу с него, но думаю над тем, что бы продать половину и докупить акций США. С KHC прогадал, он пошёл ещё ниже, благо я докупил только одну акцию, и пару десятков момо. Но в любом случае продолжу докупать дивидентных аристократов и портфель Баффета. Эх, друзья, кажется мы стоим на пороге большого шухера, что будет дальше - вообще непонятно. Весь рынок пошёл вниз, Китай как-то держится, а ещё почему то T растёт, и наконец то вышел в плюс. Я в тебя верил, поэтому не продавал. Ждём дальнейшего роста. И кажется мне, такой возможностью нужно пользоваться. На купленные usd нужно найти грамотное применение, пока у нас такая распродажа. Когда только начать, не могу сообразить. То-ли сейчас начать, то-ли в пятницу к вечеру, когда начнут закрывать шорты, лонги и прочее. Все таки конец месяца и недели. В любом случае, ожидаю денег, что бы привлечь ещё немного в инвестиции, пока не поздно. Конечно, нет большой цены для покупки, и маленькой для продажи, но пока есть скидки, нужно ими пользоваться. Что думаете Вы? Что нас ожидает в дальнейшем?