Хочу поведать о своём опыте, я думаю это будет полезно новичкам. Тем кто уже в "теме" полезного мало, можете дальше проходить мимо. Сегодня я словил свой первый, и надеюсь единственный, маржин колл. Штука беспощадная, и очень неприятная. В простонародье - Колян. Если Вы ещё не в курсе что это, то в двух словах, когда Вы купили акции с плечами, кредитными деньгами от брокера, а они начали падать, сильно падать, то брокер в один момент распродаёт большую часть акций, что бы вернуть свое, а Вы не ушли в минус по балансу. Более подробные условия Вы найдёте у брокера, пост не об этом. В целом, все шло неплохо, в моментах мой портфель был в плюсе и на 20 и на 30%. Пока я не совершил одну ошибку, или даже пару. Одна из акций, это $SPCE начала падать в цене. Я начал продавать акции с прибылью, и усреднять убыточную. Акция продолжала падать, я продолжал усреднять. И так дошло до того, что акция заняла 100% портфеля, затем больше, с помощью плечей. В один прекрасный момент усреднять стало нечем. Сегодня я получил маржин колл и брокер сам продал большую часть акции. Так мой портфель, который был до 500 тыс изначально, завтра уже будет до 10 тыс. (Сейчас ещё в профиле до 100к). Очень повезло, что как раз в феврале я вывел большую часть портфеля, которая понабилась на покупку дома. Возможно, сейчас бы потери были более колоссальные. Кстати, застрявшие в акции деньги я тоже планировал вывести на те-же нужды когда выйду в ноль, но не об этом. Так вот, я ни в коем случае не жалуюсь, сумма не на столько велика, счёт как раз для "игры", инвестиционный это иис и счёт в Сбербанке. Просто хочу Вас уберечь и поделиться опытом. Я так же как и многие думал, что тут нельзя потерять все, темболее в лонг. Да и вообще какая у меня доходность была, я уже крут и Колян мне не светит. Я ведь опытный уже (Темболее ещё был опыт с БКС почти пару лет), и по остальным счетам небольшой, но плюс. Но не тут то было. Колян опускает, приземляет и заставляет подумать хорошо. Какие можно сделать выводы? 1. Маржинальная торговля. Нет, это не зло, это полезный инструмент, но если правильно пользоваться. Например, цена инструмента такая, что вы хотите купить прям сейчас, но денег нет. Можно купить на заемные, но при условии, что вы их компенсируете в ближайшее время. 2. Стопы. Вещь нужная все-таки. Но нужная для спекуляции. Лучше выйти с минусом небольшим, потому что он может сильно вырасти. Почему для спекуляции? Есть теория, нельзя продавать в минус, и я ей следую. За меня продал брокер. Ошибка в том, что спекуляции на заемные средства уже. Если бы я инвестировал на свои, держал бы до победного. И буду держать остаток. В общем, если спекулируете, а не инвестируете - ставьте стоп. Если инвестируете, помните, что тут деньги идут нетерпеливых к терпеливым. Есть конечно исключения. 3. Диверсификация. Это про то, что нельзя погружаться в одну акцию на большую часть портфеля или полностью. Самый оптимальный вариант, до 2-3% от депо. У меня по началу было так, но азарт и горячка... 4. Холодный ум. Больше всего дров рубится на эмоциях, именно по этому я погружался все ниже и ниже, мне очень хотелось отбить мой минус, который только рос. Да и впринципе все. Ещё конечно можно добавить, что шорт ещё опаснее, но я им не пользуюсь, хотя однажды на $BABA сделал на нем 20%, отбив минус от лонга с 300+. Жалею ли я что не следовал этим правилам? - очень жалею Буду ли я дальше в спекуляциях? -да, буду. Страшная ли штука Колян? -очень, а ещё не ожиданная, мне не хватило 1 часа что бы докинуть денег. Мои потери на самом деле не большие, я был морально к этому готов, да и немного мазохизма, мне было даже интересно его поймать. Теперь я прошёл крещение, едем дальше. Будем спекулировать, но по всем правилам. Пока не останемся с голой пятой точкой. И эта ситуация возможна не только в каких то конкретных акциях, которые на хаях, вроде $SPCE или $TSLA , {$PLTR} и др. Но и в крупных и стабильных. В общем, будьте аккуратны, и все будет хорошо.

Между делом оказалось, что не все до конца понимают, кто такие «Дивидендные аристократы» и почему они часто на слуху. Пока рынок переживает тяжелые времена, и мы смотрим на красоту в основном, хотел бы поделиться своими знаниями с тем, кто о них не в курсе. Итак, первые «Дивидендные аристократы» появились в США, еще в 1989 (если быть точнее, то 31 декабря 1989 г) и данному списку уже почти 21 год. Данный список, это отдельный индекс, который называется S&P 500 Dividend Aristocrats. Но попасть туда не так просто. Что бы претендовать на вход в данный индекс, есть ряд требований, а именно: 👉 входить в состав индекса S&P 500; 👉 увеличивать итоговый дивиденд на акцию за год не менее 25 лет подряд; 👉 иметь минимальную рыночную капитализацию фри-флоата (FMC) не менее трёх млрд долл. на дату ребалансировки; 👉 иметь среднедневной оборот (ADVT) не менее пяти млн долл. в течение трёх месяцев, предшествующих дате ребалансировки. Кроме того, существуют требования по количеству бумаг в данном индексе: должно быть не менее сорока акций в индексе аристократов. Если их меньше, то применяются послабления по количеству лет роста дивидендов (снижение планки до двадцати лет). При определении состава индекса применяются ограничения по отраслевой диверсификации (не более 30% на одну отрасль по классификации GICS). То-есть, проще говоря, если в индексе на текущий момент только 37 бумаг, то для еще 3-х претендентов, условия готовы немного смягчить, и принять в индекс тех, чью дивиденты росли на протяжении только 20 лет, а не 25. При этом, если компания нарушает политику индекса по дивидентам, то она исключается из индекса, на ближайшие 25 лет. Состав индекса пересматривается ежегодно в конце января, также производится ребалансировка долей акций в конце января, апреля, июля и октября. Среди долгожителей индекса такие компании как: AT&T $T , Coca-Cola $KO , PepsiCo $PEP , Colgate-Palmolive $CL , Johnson & Johnson $JNJ , Procter & Gamble $PG, McDonald's $MCD Еще есть у нас Российский аналог, это Dividend Aristocrats Russia Index Требования: 👉 Листинг на бирже (Московская биржа, ряд российских бумаг, которые включены в отбор, торгуются на LSE и NYSE). 👉 Рост итогового дивиденда на акцию за год не менее пяти лет подряд, но может быть один и тот же дивиденд не более двух лет подряд в течение этого пятилетнего периода. Размер дивиденда за год должен определяться по последним дням, когда акции торговались с дивидендом (с учётом режима Т+2). 👉 Требований к капитализации и среднедневному обороту нет. Также были учтены неординарные спец. дивиденды. Кроме того, были «технические» моменты, когда компании переходили на выплату промежуточных дивидендов. С этим было связано падение дивиденда в следующем календарном году, но это не считалось падением дивиденда (в «НОВАТЭКе» в 2005 г. и в «Лукойле» в 2013 г.). На текущий момент в нем шесть компаний, это $NLMK , $TATN и «Татнефть» (ап), «ТГК-1», $NVTK и $LKOH . Ранее были так-же $ALRS и $MOEX - но они не смогли наращивать рост дивидентов. Отдельно хочется отметить тот факт, что доходность обоих индексов, отстает от рынка. Данные компании довольно надежные, но менее доходные. И если Вы хотите получать больше, то я бы рекомендовал вкладывать в надежные (ведь мы вкладывает только в них) компании, которые пускают свою прибыль на дальнейшее развитие. Ближе к пенсии, конечно будет более интересен список именно дивидентных организаций. Надеюсь было полезно, и я не зря печатал столько букв 😁

Как хорошо, когда собственное мнение не совпадает с большинством, и ты все таки оказался прав. В прошлый раз я писал, что вложился в $USDRUB так как ожидаю рост, и я его получил. С 76+ до 78 приехали. То-же самое касается $MOMO, даже с учётом посадки со вчера, плюс в несколько процентов остался. Пока не выхожу с него, но думаю над тем, что бы продать половину и докупить акций США. С $KHC прогадал, он пошёл ещё ниже, благо я докупил только одну акцию, и пару десятков момо. Но в любом случае продолжу докупать дивидентных аристократов и портфель Баффета. Эх, друзья, кажется мы стоим на пороге большого шухера, что будет дальше - вообще непонятно. Весь рынок пошёл вниз, Китай как-то держится, а ещё почему то $TCSG растёт, и наконец то вышел в плюс. Я в тебя верил, поэтому не продавал. Ждём дальнейшего роста. И кажется мне, такой возможностью нужно пользоваться. На купленные usd нужно найти грамотное применение, пока у нас такая распродажа. Когда только начать, не могу сообразить. То-ли сейчас начать, то-ли в пятницу к вечеру, когда начнут закрывать шорты, лонги и прочее. Все таки конец месяца и недели. В любом случае, ожидаю денег, что бы привлечь ещё немного в инвестиции, пока не поздно. Конечно, нет большой цены для покупки, и маленькой для продажи, но пока есть скидки, нужно ими пользоваться. Что думаете Вы? Что нас ожидает в дальнейшем?

Как и писал только вчера, $SBER практически достиг за сегодня 215. Не считаю себя аналитиком, трейдером и даже опытным инвестором, я до сих пор представляю лигу новичков. Скинул плечи по нему, оставил только собственные акции, думаю можно ещё подрасти, до 220-225, хотя это будет значительно труднее, чем сейчас, но и можем ещё разок откатиться. Если так и будет, то докоплю лично для себя ещё чуток. На вырученные деньги вложился в $USDRUB, не исключаю, что может пойти ещё ниже, так как ЦБ этому способствует, плюс сейчас сроки уплаты различных налогов, но и думаю очевидно, что в ближайшее время пойдёт в горку, хотя нас ждут большие волны перед выборами в США, что за ними - неизвестно. Но я ждал этого курса, я купил по нему. Так же докупил $KHC, и ещё в планах докупить $MOMO Я к нему долго присматривался, а вчера один хороший человек натолкнул меня на мысль, что все таки стоит. В остальном, за сутки нечего не поменялось, кроме того, что стоимость портфеля за сегодня подросла практически по всем акциям, в минусе остаются по прежнему фонды $FXDE, $FXIT $FXUS, {$TECH} и подобные. Но это явно скоро пройдёт, к фондами гораздо больше доверия, чем к акциям, поэтому большая часть капитала именно в них. P.S. Это не прогноз и не рекомендации!!! Это моё мнение.

При всей своей правоте в прошлых постах, я имею доходность - 25%. Очень интересно получается 😁 На самом деле я знаю в чем причина, где-то сам виноват, где то рынок подвёл, но думаю это исправимо. Как я и писал ранее, наберитесь терпения, и мы увидим $SBER по 210. От поста до данной цены, прошло если не ошибаюсь, 9 дней. Я продавал каскадно, сначало по 207+ скинул плечи, с хорошим плюсом, потом по 210 то что было моё, но не до конца. Сейчас смотрю и понимаю, что рано скинул, думаю в ближайшее время ещё увидим по 215, перезашел снова. Примерно столько же понадобилось, что бы увидеть $USDRUB по 76+, и я снова оказался прав. Закупился. Спасибо {$YNDX} и $TCSG - это были мои первые покупки, и они принесли мне колоссальный минус, практически все, что в моей статистике. На этом я сделал очень хорошие выводы, и пришёл в себя, примерно понимая, куда нужно держать путь. Ещё был $GAZP , $TATN, даже $AFLT и ещё по мелочи, все известные акции, которые тянут на дно. Скинул все, со всеми минусами. Оставил только Тинькофф, тут на самом деле думаю рост в дальнейшем очевиден. Возможно, потом опять вернусь к Яндексу, когда будет менее 4к, если не будет - значит не судьба. Что бы спасти ситуацию, пытался немного потрейтдить, сжав зубы, и забыв обещание этого не делать. Но в очередной раз убедился, что зря - это точно не моё, как приходит мысль, так и уходит - а заканчивается продажей в минус. Думаю нужно смотреть не на ежеминутные колебания рынка, а более глобально. Волотильность хорошо, но не моё. В связи с тем, что освободились деньги, от резаных лосей, купил доллары и вложил в акции США, и не прогадал. $KO, $T, $BAC и другие, уже принесли мне 1-4% доходности. Ещё я решил завести 40к из сбережений, и вложить в фонды. Но в виду снижения курса доллара и других причин, они на текущий момент стали минусом, хотя ещё на днях были плюсом. И это ещё одна причина, минуса в моем портфеле. Я точно решил не дёргаться, и инвестировать, а не трейдить. Разве что редко и по немногу. Фонды отрастут, доллар тоже, да и большинство акций - и вернёмся в плюс и нормальную колею. Зачем я это рассказал? Сам не знаю, может что бы зафиксировать этот момент, и тыкать себя носом если захочу пойти не туда, может, для того, что бы возвращаться к этому посту и анализировать ошибки с учётом новых знаний и опыта, а может кому то это будет полезно и интересно. Всё таки у меня целых 18 подписчиков, спасибо Вам ребята 👍 Ну и большая часть моего портфеля ниже.

$SBER ну когда уже пойдём вверх? Изначально купил по 228, было ещё до дивидендов. В виду резкого падения, которое было более, чем положено див гэпам, решил усреднять за счёт плечей. Вошёл по 205.49, и усреднил до 207,43. Ожидаю рост минимум до 210, ведь он явно не за горами, что бы снять плечи и наверное вообще выйти из сбера, возможно оставив одну акцию на память. В целом я конечно нахожусь в точке безубыточности по плечами, с учётом комиссии и платы, но ждём когда поднимится цена, и выйти с плюсом во всем. Америка растёт, вся практически, а мы тут в РФ падаем, что за дела. Кстати, кто следит за мной, вошёл в {$TECH}, так же идём в плюс. $FXIT в котором я недавно, так же показывает хорошие плюсы. Наверное будем сокращать количество акций РФ компаний до самого минимума, и идти в Америку. По большей части в фонды. Правда заходить наверное поздно, чувствую что в связи с таким ростом как сегодня, ждёт нас коррекция и обвалы в ноябре. Так что сидим дальше и копим деньги на удачный вход в ноябре. Шшш

Решил купить немного $TATN и $TATNP не из-за дивов, а на долгосрок, т.к. по моему мнению у акции сейчас отличные перспективы, да и нефтянка вроде растёт. Но вот из-за дивов, теперь мысли, продать его перед, и потом закупиться, или оставить так. С одной стороны я уже попал со $SBER и посадка составила 10%, хотя уже сократилась до 6%, и с учётом дивидендов, даже в плюс, но все же, красный цвет не даёт покоя 😨 С другой стороны, вполне вероятно, что если перезаходить, то налог заберёт все выгоды, и тогда вроде как лучше смотреть на красноту, но понимая, что все же в плюсе. Да и на долгосрок если, стоит ли думать о том что сейчас, ведь главное, что будет потом. В целом, как и говорил ранее, начал переходить на СПб биржу и в принципе акции американских компаний. Совсем немного приобрёл $VEON, по нему вроде не плохие новости. Вошёл в фонды, помимо тинькофф фондов, вложился в $FXIT - несмотря на волатильность, в основном рост. {$TCS} вообще не радует, докупил ещё, что бы усреднить. Есть большая вероятность дальнейшего хорошего роста. {$YNDX} портит всю картину портфеля, по нему самый большой минус, в районе 10%. Не рыпался бы с перепродажей, до сих пор сидел по нему в плюсе. А так теперь, по мимо минуса, ещё и налог. Но в общем то, учитывая что я покупаю на долгосрок, я уверен, что вырастет как никто другой. Именно он сейчас даёт моему портфелю основной минус. Так же были приобретены ещё несколько акции за $USDRUB, в том числе $RIG, на котором я успешно немного покатался, в целом +2% и вышел от греха подальше. Следующим этапом ждём понижение курса, и будем инвестировать только в акции США, и возможно Европы. Хотя, судя по новостям, сейчас в топе роста Азия. Но рынок не знаком вовсе, заходить туда пока не хочется.

Вчерашний пост вызвал хорошую дискуссию на тему "Российские 🇷🇺 акции или Американские 🇺🇲". Конечно, возможно 72 комментария для пульса на самом деле не много 🤷‍♂️, но например в другой моей соц.сети, обычно только 1 комментарий: спасибо тебе мама, что не забываешь любимого сына 😉 Так вот, большинство оказалось сторонниками доллара и Американских акций 🇺🇲, и были преведены даже очень весомые аргументы и факты (это не реклама газеты). Но совсем нечего в пользу отечественных компаний, неужели все так плохо на нашем рынке? Заработать нормально, не занимаясь трейдерством, невозможно? 🚀 Хотелось бы услышать Ваше мнение, на каком рынке предпочитаете торговать Вы, и почему именно он? Что касается меня, я занял выжидательную позицию, и жду пока $USDRUB спадёт до 75-76 рублей. Хотя я уже воспользовался вчерашними советами, спрыгнул с падающего самолёта прямо на ходу, пока не разбились в дребезги $AFLT, а на замену взял $ALRS, которую кстати взял по относительно не плохому на сегодня курсу. Опять же, учитывая мнение гостей моей страницы, я решил идти в США, но поскольку курс пока что не позволяет сделать это полноценно, учитывая мои планы , приобрёл $FXIT Считаю его не плохой альтернативой и успешным активом, инфляцию опередим точно. {$YNDX} и $TCSG не радуют вообще, а $SBER обещает крайне интересные ощущения уже завтра. Хотя уже прикупил немного $, мало ли что с курсом будет, но пока что отложил их в {$TUSD} в надежде на повышение без комиссии. В ближайших планах приобретение $T, $AAPL, $VLO, $PM, $BAC а вы согласны с этим выбором? Фото портфеля не будет, все почти как вчера. Ну и не ужели в РФ все так плохо?

Видимо настало время поделиться первым постом. Хотя время может и не настало, но очень хочется. За первый месяц я успел немного потерять денег, но все же пока в плюсе. Уж очень захотелось поиграть в крутого трейдера, и вложить в $ALK, $APA, $CCL, $RIG и ещё пару компаний. Просто потому, что они первые попались на глаза. Спасибо Вам ребята, я понял, что это точно не моё, и решил вернуться к изначальной идее и не строить из себя крутого чувака. Моё положение немного спали {$MAIL} и {$YNDX}, которые я продал с прибылью по 10% и отбил часть. Кстати, я купил {$YNDX} по 4550 и продал по 5100, а потом опять купил по 5300+. Правда, я везунчик? Но продал, как трейдер, купил - как инвестор. Я сам программист и твёрдо верю в успех ИТ отрасли. На текущий момент я закончил с трейдерством, будем инвестировать. Начал с {$YNDX}, $TCSG, $AFLT, $GAZP, $SBER, $TATN и немного фондов Тинькофф. Активно читаю литературу и прохожу курсы, так что уверен, что свое положение я поправлю, в общем то как и портфель. Термины так же немного подучил. 😏 Жду, когда $USDRUB немного спадёт, и будем заходить на рынок США и валюту. А что посоветуете Вы, бывалые и новички, трейдеры и инвесторы. Скрин своего красного 😨 портфеля прикрепляю. А ведь ещё дивы на подходе...